№
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ДД.ММ.ГГГГ г.Новосибирск
Судья Железнодорожного районного суда г.Новосибирска Малахов А.В., при секретаре Фомине А.Л., с участием представителя лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, – Ященко М.В., представителей ГУ ЦБ РФ по Новосибирской области Кукановой Т.А., Аброськиной О.И., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы об административном правонарушении в отношении Небанковской кредитной организации «<данные изъяты>», по ст.15.27 ч.3 КоАП РФ,
УСТАНОВИЛ:
ДД.ММ.ГГГГ Главным экономистом Отдела финансового мониторинга Управления финансового мониторинга и валютного контроля Главного управления Банка России по Новосибирской области Аброськиной О.И. в отношении «<данные изъяты>» (Закрытое акционерное общество) - составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч.3 ст.15.27 КоАП РФ, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ направлено сообщение в Росфинмониторинг по операции, совершенной ДД.ММ.ГГГГ в нарушение сроков, установленных подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", при установленном сроке направления данного сообщения ДД.ММ.ГГГГ
При этом, по операции №19774, подлежащей обязательному контролю - зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, в случае если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия (подпункт 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №<данные изъяты> "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"), проведенной ДД.ММ.ГГГГ направлено сообщение в виде электронного документа в Головной банк для передачи в Росфинмониторинг ДД.ММ.ГГГГ Порядок направления сообщений в виде электронного документа содержится в Правилах внутреннего контроля <данные изъяты>ЗАО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В сообщении в виде электронного документа, направленном в Головной банк для передачи в Росфинмониторинг указана дата представления сведений - ДД.ММ.ГГГГ, дата операции - ДД.ММ.ГГГГ, сумма 2.000.000 рублей, валюта 643, назначение платежа - «Согласно договору на размещение срочного депозита юридического лица «выплата процентов в конце срока» №13 от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается», номер платежного документа - №№. В отчете в виде электронного сообщения Головного банка в поле «<данные изъяты> (Дата представления сведений) указана дата - ДД.ММ.ГГГГ; в поле «<данные изъяты>» (Дата совершения операции) указана дата - ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2.000.000 рублей. Согласно извещению в виде электронного сообщения <данные изъяты> запись №№ от ДД.ММ.ГГГГ принята (файл <данные изъяты>). Согласно выписке по счету - <данные изъяты> (Депозит Кемеровского филиала Страхового открытого акционерного общества «<данные изъяты>») денежные средства в сумме 2.000.000 рублей зачислены ДД.ММ.ГГГГ
Представитель «<данные изъяты>» Ященко М.В. в судебном заседании вину в совершении банком действий, повлекших непредоставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих контролю, признала, указала, что изначально денежные средства в сумме 2.000.000 рублей были зачислены ДД.ММ.ГГГГ на счет «Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения» по причине несоответствия реквизитов. Лишь ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки данные денежные средства были зачислены на счет клиента и отражена по балансу в операционном дне – ДД.ММ.ГГГГ, но календарную дату закрытия операционного дня считает ДД.ММ.ГГГГ. Решение о направлении сообщения по коду обязательного контроля было принято ДД.ММ.ГГГГ. Вместе с тем, с момента допущения данного нарушения банком предприняты меры для своевременного представления подобных сообщений. Так, банк проводит 4 раза в день мониторинг всех операций за период банковского дня.
Представители Куканова Т.А. и Аброськина О.И. поддержали обоснованность оформления протокола об административном правонарушении. Нарушение было допущено работниками банка на один день, что не повлекло негативных последствий и не представляет существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Вместе с тем они не настаивают на строгом наказании банка, подтвердив, что после совершения указанного выше правонарушения работниками «<данные изъяты>» не допускались подобного рода нарушения.
Обстоятельства совершенного «<данные изъяты>» правонарушения подтверждаются в полном объеме представленными материалами.
В соответствии с договором на размещение срочного депозита юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ предметом данного договора между <данные изъяты> и страхового ОАО «<данные изъяты>» является размещение в депозит 2.000.000 рублей на срок 272 дня, с начислением процентов по ставке 4,95 %. годовых (л.д.13-16).
ДД.ММ.ГГГГ страховым ОАО «<данные изъяты>» было выполнено перечисление в сумме 2.000.000 рублей, что выпиской из лицевого счета (л.д.2).
Из «истории изменений документа №<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2.000.000» следует создание счета, внесение исправлений, выполнение проводки, и ДД.ММ.ГГГГ сотрудником п О.Л. было произведено зачисление денежных средств на счет клиента (л.д.3-6) следует, что первоначальные сообщения были не успешно посланы. Данные обстоятельства подтверждаются выписками из отчета в виде электронного сообщения (л.д.73).
В протоколе об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ изложены обстоятельства совершенного вышеуказанным банком правонарушения (л.д.7).
В соответствии с приказом от ДД.ММ.ГГГГ введен порядок запуска процедуры расчета «Монитор платежей» 4 раза по соответствующему графику (л.д.17-18).
В соответствии со служебной запиской на счет депозита ОАО Кемеровского филиала страхового ОАО «ВСК» ДД.ММ.ГГГГ поступил платеж п/п 450 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2.000.000 рублей (л.д.112).
Исследовав представленные по делу доказательства, выслушав мнения представителя филиала «<данные изъяты>» (ЗАО) Ященко М.В., представителей ГУ ЦБ РФ по Новосибирской области Кукановой Т.А. и Аброськиной О.И., суд приходит к выводу, что вышеуказанным банком при установленных обстоятельствах, допущены указанные в протоколе действия, повлекшие непредоставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих контролю.
Вина <данные изъяты>» в совершении административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч.3 ст.15.27 КоАП РФ подтверждается вышеуказанными пояснениями участников процесса, исследованными материалами дела.
Действия «<данные изъяты>» подлежат квалификации по ст.15.27 ч.3 КоАП РФ как действия, предусмотренные частью 2 настоящей статьи - Неисполнение законодательства в части организации и осуществления внутреннего контроля, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Из материалов дела следует, что вышеуказанный Банк ранее не привлекался к административной ответственности. Представитель Банка признал вину, руководством Банка приняты меры к пресечению допущения подобных нарушений.
Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая признание вины со стороны «<данные изъяты>», а также тот факт, что данное правонарушение не повлекло каких-либо вредных последствий и ущерба, задержка в предоставлении соответствующих сведений составила незначительный промежуток времени, подобных действий вышеуказанной организацией впоследствии не допускалось, суд считает данное правонарушение малозначительным и считает возможным освободить «<данные изъяты>» - закрытое акционерное общество, в порядке ст.2.9 КоАП РФ, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 20.4, 29.10 КоАП РФ, суд
П О С Т А Н О В И Л :
Освободить «<данные изъяты>» (ЗАО) от административного наказания в связи с малозначительностью совершенного административного правонарушения, предусмотренного стю.15.27 ч.3 КоАП РФ, и прекратить производство по делу об административном правонарушении, объявить устное замечание.
Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток со дня получения его копии в Новосибирский Областной суд путем подачи жалобы через Железнодорожный районный суд г.Новосибирска, однако приводится в исполнение немедленно после его вынесения.
Судья - А.В. Малахов