Дело 2-1133/10 Р Е Ш Е Н И Е Именем Российской Федерации 01 ноября 2010 года село Завьялово Завьяловский районный суд Удмуртской Республики в составе Председательствующего судьи Христолюбова Ю.Л., с участием истца и представителя ответчика по доверенности - Мубаракшина О.А., рассмотрел в открытом судебном заседании гражданское дело по иску открытого акционерного общества "О" к Макарову А.Е. о взыскании задолженности по договору на брокерское обслуживание, У С Т А Н О В И Л: Открытое акционерное общество "О" обратилось в суд с иском к Макарову А.Е., в котором просит взыскать с Макарова А.Е.: В обоснование иска истец ссылается на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательство по договору на брокерское обслуживание. Правовыми основаниями иска истцом указаны статьи 11,12,309,310, 395 ГПК РФ, пункт 4 статьи 3 Закона РФ «О рынке ценных бумаг» и пункты -дата-, -дата-, -дата- и 12.2 «Регламента обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг», являющегося неотъемлемой частью договора на брокерское обслуживание. Представитель истца по доверенности О.А. Мубаракшин в судебном заседании на удовлетворении исковых требований настаивал, в обоснование иска сослался на доводы, изложенные в исковом заявлении. Представитель истца по доверенности - Е.Е. Рязанов, который дал объяснения по делу, при отложении судебного разбирательства данного гражданского дела, в обоснование иска дополнительно сослался на следующие обстоятельства. Макаров А.Е. является давним клиентом их общества, с ним заключен договор платного оказания услуг в сфере рынка ценных бумаг. Особенности рынка ценных бумаг в России, является то обстоятельство, гражданин и юридические лица не вправе самостоятельно осуществлять экономическую деятельность на бирже, а вправе делать это через уполномоченных на эти цели лиц. Фондовые биржи работаю с брокерами, которые в результате выступают «заложниками» экономической деятельности на рынке ценных бумаг третьих лиц. Решение принимает клиент. Но данные решения проходят своеобразный фильтр через брокера и брокерскую фирму. У брокера в определенных ситуациях имеется возможность уменьшить риски клиента при операциях с ценными бумагами на фондовом рынке. С -дата- по -дата- у сторон имелось достаточно времени для того чтобы изучить друг друга, и они представляли кто есть кто. В -дата- при совершении операций с ценными бумагами стоимость активов, принадлежащих истцу, изменилась и вариационная маржа, которая может иметь как при активных, так и при пассивных действиях участника рынка ценных бумаг положительное и отрицательное значение. -дата- значение вариационной маржи по итогам дня составило отрицательное значение. В результате совершенных сделок на бирже у Макарова А.Е. образовался долг более двух миллионов рублей. На его счет в то время было около полутора миллионов рублей, что было недостаточно для погашения задолженности. -дата- стоимость активов ответчика также качнулась в отрицательную сторону. Договор брокерского обслуживания заключается путем присоединения к условиям Регламента, и он не является публичным договором. После заключения договора на брокерское обслуживание, его доверитель предоставил ответчику возможность пассивного участия в операциях на рынке ценных бумаг, путем подключения к особой компьютерной системе, в рамках которой ответчик имел свой личный кабинет, и пароль для входа в него, который был известен только ответчику. Ежедневно формируется отчет о деятельности и состояния счета каждого клиента, который различными способами доставляется клиенту. Договором предусмотрено принудительное отчуждение активов клиента во внесудебном порядке при наличии у клиента задолженности, с погашением за счет вырученных средств образовавшейся задолженности. У ответчика и ранее образовывались в процессе деятельности на фондовой бирже достаточно крупные задолженности, но за счет других операций на рынке акций он компенсировал потери и получал значительную прибыль. Из-за сложной структуры пакета акций, имеющихся у истца, его профессионализма, брокер не смог вовремя увидеть возможные риски и предотвратить потери у клиента. Закрытие счета в таких ситуациях является правом, а не обязанностью брокера. Задолженность образовалась у ответчика, в результате его действий, которые находятся в прямой причинной связи с наступившими последствиями. Ответчику истцом был предоставлен заем для погашения задолженности в соответствии с условиями договора, который наряду с вознаграждением за оказанные услуги не возмещен до настоящего времени. Макаров А.Е. исковые требования истца не признал и пояснил, что является ненадлежащим ответчиком по делу, поскольку все сделки на рынке ценных бумаг от его имени осуществлял его отец. Со ссылкой на пункт 4 статьи 3 Федерального Закона «О рынке ценных бумаг» полагает, что законом не предусмотрено взыскание задолженности клиента за пределы предоставленного обеспечения, и клиент не должен нести ответственность за бездействие брокера. Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля М.Е.В. показал, что счет у истца открывал его сын. Однако все операции по счету проводил он, поэтому претензии ответчика должны были быть обращены к нему. Свою задолженность по договору она признает, но не в такой сумме, в которой она предъявлена в настоящее время. Утверждает, что доступ к работе на фондовой бирже может получить любой человек и не обязательно через счет, открытый на его имя. Выслушав объяснения представителя истца и ответчика, показания свидетеля, огласив и изучив письменные доказательства настоящего гражданского дела, суд пришел к следующему. В судебном заседании достоверно установлены следующие обстоятельства дела. Открытое акционерное общество "О" является коммерческой организацией, юридическим лицом и создано с целью извлечения прибыли и для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Для осуществления цели своей деятельности общество осуществляет, в том числе, брокерскую деятельность. Вышеназванные обстоятельства следуют из Устава ОАО "О", копия которого приобщена к материалам дела и исследована в судебном заседании. -дата- между открытым акционерным обществом "О" и Макаровым А.Е. заключен договор № на брокерское обслуживание, в соответствии с которым: - истец (брокер) совершал сделки по купле-продаже ценных бумаг и иных активов на фондовом рынке, вел учет денежных средств и ценных бумаг ответчика, а также оказывал комплекс услуг в области организационно-технического обеспечения активного или пассивного участия ответчика в биржевых торгах на фондовом рынке; - ответчик по договору взял на себя обязательство выплачивать истцу вознаграждение и оплачивать его расходы по брокерскому обслуживанию. Порядок взаимоотношений между сторонами договора определялся «Регламентом обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ОАО "О", в дальнейшем (Регламент), являющимся неотъемлемой частью договора. Для обеспечения осуществления деятельности на фондовом рынке, ответчик в соответствии с договором на брокерское обслуживание авансировал брокерские услуги путем передачи брокеру денежных средств, которые учитывались на специальном брокерском счете и использовались брокером в соответствии с его статусом, правами и обязанностями, предусмотренными договором и соответствующими правилами торговли. Денежные средства ответчика на специальном брокерском счете являлись обеспечения настоящих и будущих обязательств ответчика перед истцом, а их минимальный размер рассчитывался по определенным «Регламентом» правилам. -дата- ответчик совершил ряд сделок на рынке срочных контрактов, в связи, с чем изменилась стоимость, принадлежащих ему активов. У ответчика возникло обязательство перед биржей по уплате курсовой разницы (вариационная маржа) в размере 2851734 рублей и комиссии биржи за обслуживание опционов в сумме 1708 рублей 0 коп. На момент платеж на счете ответчика имелось только 1568153 рубля 88, что было недостаточным для погашения задолженности при расчетах с контрагентом ответчика, в связи с недостаточностью денежных средств на счете Макарова А.Е., Истцом во исполнение своей обязанности брокера для погашения задолженности ответчика перед биржей (оплата вариационной маржи) были использованы собственные средства в сумме 1285291 рубль 12 копеек, подлежащие возмещению со стороны ответчика в соответствии с условиями и сроки, предусмотренные договором. Одновременно, вознаграждение брокера за обслуживание составила 2523 рубля 73 копейки. Общая задолженность ответчика по возмещению затрат истца и выплате ему вознаграждения -дата- составила 128814 рублей 85 копеек. (1285291,12 + 2523,73). -дата- у ответчика возникла дополнительная задолженность перед биржей по оплате отрицательной курсовой разницы (вариационная маржа) в сумме 897 рублей и по уплате комиссии в сумме 2 рублей, а всего за день 899 рублей 00 коп. Вознаграждение истца за этот день составило 6 рублей 25 копеек. Таким образом, общая задолженность ответчика по возмещению затрат истца и выплате вознаграждения на указанный день составила: 1288720 рублей 10 копеек (1287814 рублей 85 копеек + 2+ 897 + 6,25 = 1288720 рублей 10 копеек). Ответчик в установленный законом срок и предусмотренным договором способом уведомил ответчика о необходимости внесения денежных средств на лицевой счет. Однако до настоящего времени вышеуказанная сумма ответчиком истцу не возвращена, договор на брокерское обслуживание между ними расторгнут. Вышеуказанные обстоятельства следуют из материалов дела и лицами. Участвующими в деле, по существу не оспариваются. Неисполнение ответчиком обязанностей по договору противоречат принципам надлежащего исполнения и недопустимости одностороннего отказа от исполнения обязательства, нарушает право истца на получение встречного предоставления по договору, ущемляет его экономические интересы. Проанализировав фактические обстоятельства дела, оценив собранные по делу доказательства, суд пришел к следующему. В соответствии со статьей 3 Федерального Закона «О рынке ценных бумаг» (в редакции Федерального Закона от -дата- №) брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги. Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для инвестирования в ценные бумаги, а также денежные средства, полученные по сделкам, совершенным брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением случаев их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту в порядке, установленном настоящей статьей. Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения способом, предусмотренным настоящим пунктом. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками. Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора. Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным займам брокер вправе принимать только ценные бумаги, принадлежащие клиенту и/или приобретаемые брокером для клиента по маржинальным сделкам. Величина обеспечения, предоставленного клиентом, определяется брокером по рыночной стоимости выступающих обеспечением ценных бумаг, сложившейся на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за вычетом установленной договором скидки. Ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке. В случаях невозврата суммы займа и/или занятых ценных бумаг в срок, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случае, если величина обеспечения станет меньше суммы предоставленного клиенту займа (рыночной стоимости занятых ценных бумаг, сложившейся на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг), брокер обращает взыскание на денежные средства и/или ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг. В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным брокером займам могут приниматься только ликвидные ценные бумаги, включенные в котировальный список фондовой биржи. В соответствии со стаями 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннего изменения его условий не допускается. Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Возмещение убытков возможно только при наличии причинной связи между нарушением права и убытками. Согласно пункту 4 статьи 3 Федерального Закона «О рынке ценных бумаг» - документом, удостоверяющим совершение сделок, размеры комиссионного вознаграждения и понесенных при исполнении договора на брокерское обслуживание издержек, признается отчет брокера о совершенных операциях. В соответствии с пунктом 9.1.15, 9.1.16, 12.2 Регламента в случае образования задолженности брокер в ежедневном отчете уведомляет клиента о необходимости внесения денежных средств на лицевой счет по каналам электронной информационно-торговой системы с дублированием в адрес электронной почты клиента. Отчет считается принятым при отсутствии возражений клиента в течение 2 (двух) рабочих дней. Истец направлял ответчику требования о компенсации понесенных по договору расходов и выплате вознаграждения. При наличии задолженности клиента перед брокером договор на брокерское обслуживание предусматривает взимание брокером комиссии за оказание услуг по организационно-техническому и коммуникационному обеспечению пассивного участия клиента в торгах на рынке срочных контрактов. Размер комиссии в соответствии с Приложением к Регламенту в период с -дата- по -дата- составлял 10 процентов годовых к сумме задолженности, рассчитанной за каждый день, а начиная с -дата- - 13 процентов годовых. По состоянию на -дата- задолженность ответчика по уплате указанного вознаграждения составила 301641 рублей 86 копеек. Общий объем задолженности по выплате вознаграждения всех видов составляет 304171 рубль 84 копейки. В соответствии с пунктом 1 статьи 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие уклонения от их возврата на сумму этих средств подлежат уплате проценты в соответствии со ставками рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации. Размер ответственности ответчика за неисполнение указанного денежного обязательства по состоянию на -дата- равен 344167 рублей 46 копеек. Проверив расчет взыскиваемых сумм, суд соглашается с его правильностью. В соответствии со статьей 333 ГК РФ суд уменьшает размер неустойки за просрочку уклонения от возврата денежных сумму истцу, с учетом имущественного положения ответчика и обстоятельств дела, с 344167 рублей 46 копеек до 30000 рублей 00 коп. Договор на брокерское обслуживание подписан лично ответчиком. Именно ответчик допущен к работе в компьютерной информационно-торговой системе, дающей возможность участия в торгах. Именно ответчику открыт личный кабинет в указанной системе, и предоставлен пароль для входа в него. При таких обстоятельствах, возлагать ответственность по исполнению обязанности, возникшей из договора, на отца ответчика нет каких-либо, предусмотренных законом оснований. В соответствии с пунктом 9.1.11. Регламента брокер вправе самостоятельно без предварительного уведомления клиента закрыть все или часть открытых позиций по Срочным контрактам Клиента по текущим рыночным ценам путем совершения одной или нескольких сделок за счет и без поручения клиента. Данным правом 12 и -дата- истец не воспользовался по причинам, изложенным в объяснении представителя истца. Данное обстоятельство не освобождает ответчика от обязанности погасить долги и уплатить проценты за уклонения от возврата суммы долга. При вынесении решения с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина, уплаченная истцом при подаче искового заявления, в суд, в размере 17872 рубля 65 копеек. Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд Р Е Ш И Л: Исковые требования ОАО "О" удовлетворить частично: Взыскать с Макарова А.Е. в пользу открытого акционерного общества "О": - 1286190 рублей 12 коп в качестве компенсации издержек по договору на брокерское обслуживание; - 304171 рублей 84 копейки в качестве вознаграждения по договору на брокерское обслуживание; - 30000 рублей в качестве меры ответственности за пользование чужими денежными средствами - 17872 рубля 65 копеек в возврат государственной пошлины, уплаченной истцом при подаче искового заявления в суд. Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение 10 дней со дня его вынесения в окончательном виде. Решение в окончательном виде изготовлено 20 ноября 2010 года. Председательствующий: судья Ю.Л.Христолюбов