Дело № 2 - 2267/10
Решение
Именем Российской Федерации
Вышневолоцкий городской суд Тверской области в составе
председательствующего судьи Кяппиева Д.Л.,
при секретаре Крылове А.М.,
с участием представителя истца Малаховой А.С.,
ответчиков Кудрявцевой Т.В., Соберовой Н.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Вышнем Волочке Тверской области 23 декабря 2010 года гражданское дело по иску
Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) в лице Операционного офиса «Тверской» филиала № 3652 к индивидуальному предпринимателю Кудрявцевой Т.В. и Соберовой Н.С. о взыскании солидарно кредиторской задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество,
установил:
Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) в лице Операционного офиса «Тверской» филиала № 3652 Банка ВТБ 24 обратился в суд с иском к ИП Кудрявцевой Т.В. и Соберовой Н.С., в котором просит взыскать с ИП Кудрявцевой Т.В. и несущей с ней солидарную ответственность поручителя - Соберовой Н.С., солидарно общую кредиторскую задолженность в сумме 2763497 рублей 21 копейки, обратить взыскание на земельный участок площадью <данные изъяты> кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, а также на дом творчества общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенный по адресу: <данные изъяты>. Также взыскать с ответчиков расходы по оплате государственной пошлине в сумме 26017 рублей 49 копеек.
В обоснование заявленных требований указано, что <дата>.2008 г. ответчик - ИП Кудрявцева Т.В. заключила с Банком ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор <№> на сумму 3000000 рублей под 20,5% годовых, а впоследствии под 21,5% годовых. В качестве обеспечения исполнения обязательства по указанному кредитному договору был заключен договор об ипотеке <№> от <дата>.2008 года, согласно которому в залог банку было передано имущество: земельный участок и дом творчества, расположенный по адресу: <адрес>. Кроме того, был заключен договор поручительства <№> от <дата>.2008 года с Соберовой Н.С. Однако, ответчик в нарушение условий договора о ежемесячной выплате процентов за пользование кредитом и основного долга, согласно графика платежей, свои обязательства систематически не выполняла. Банк потребовал от ответчика досрочно возвратить всю сумму долга, однако ответчик не выполнил данные требования.
По состоянию на 12.10.2010 года задолженность ответчика перед Банком составляет 2763497 рублей 21 копейка.
В последующем сторона истца уточнила иск в части требования об определения суммы, подлежащей уплате из стоимости заложенного имущества, в размере 2763497 руб. 21 коп..
Представитель истца в судебном заседании иск поддержала по основаниям, изложенным в заявлении.
Ответчики в судебном заседании иск признали, о чём представили заявления.
Заслушав объяснение представителя истца, ответчиков, исследовав материалы дела, суд находит, что иск подлежит удовлетворению.
Согласно кредитному соглашению <№> от <дата>.2008 года, приложениям № 1 и № 2 к кредитному соглашению и дополнительным соглашениям о предоставлении кредита №1 и №2, Банк ВТБ 24 предоставил ИП Кудрявцевой Т.В. кредит в размере 3000000 рублей, на срок 60 месяцев под 20,5 процентов годовых; ИП Кудрявцева Т.В. обязалась:
- исполнять обязательства по соглашению согласна порядка погашения кредита и уплаты процентов (п.3.1.1 Приложения №1);
- погасить кредит в полной сумме в установленные соглашением сроки, в том числе досрочно в течение 3-х рабочих дней с даты получения заемщиком соответствующего письменного уведомления кредитора (п.3.1.5 Приложения № 1);
Уплата процентов на кредит производится одновременно с возвратом соответствующей части кредита (п.2.2).
В течение срока действия кредитного соглашения процентная ставка увеличилась и составляет 21,5 процентов годовых.
Согласно условиям дополнительных соглашений о предоставлении кредита погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляется заёмщиком в соответствии с Порядком погашения кредита и уплаты процентов, определяемым согласно расчёту, предусмотренному п.п.1.1 - 1.4.8.
В соответствии с п.1.8.9 дополнительного соглашения о предоставлении кредита с заёмщиком были согласованы график погашения кредита и уплаты процентов, определяющий суммы внесения и сроки платежей в погашение основного долга и в погашение процентов за пользование кредитом.
В силу п.1.10 кредитного соглашения за выдачу каждого отдельного кредита заёмщик уплачивает комиссию в размере 1,5 процентов от суммы предоставляемого кредита.
В соответствии с п.1.13 кредитного соглашения в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу, процентам, комиссиям по кредиту, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пени) в размере 0,11 процентов за каждый день просрочки со дня, следующего за днём её возникновения, по день фактического погашения заёмщиком просроченной задолженности.
В силу п.4.6 Особых условий, которые, согласно п.1.16 кредитного соглашения, являются неотъемлемой частью кредитного соглашения, кредитор имеет право потребовать выполнение заёмщиком обязательств по кредитному соглашению досрочно в случае, если заёмщик просрочит любой из причитающихся кредитору со стороны заёмщика платежей.
Согласно договору поручительства <№> от <дата>2008 года, заключенному с Соберовой Н.С., поручитель обязалась отвечать перед истцом за исполнение ИП Кудрявцевой Т.В. всех ее обязательств по кредитному соглашению <№> от <дата>.2008 года.
Из данного договора видно, что поручитель ознакомлена со всеми условиями кредитного соглашения и согласна отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью (п.1.2), в том числе, по следующим условиям договора: сумма кредита: 3000000 рублей; срок возврата кредита: 60 месяцев; процентная ставка 20,5 процентов годовых; порядок погашения кредита и процентов: ежемесячно, согласно графика платежей; неустойка по просроченной задолженности по основному долгу, а также процентам и/или Комиссиям по кредиту, начисленным в соответствии с кредитным соглашением: 0,11%, начисляемых на сумму соответствующей просроченной задолженности по кредиту за каждый день просрочки (п.1.1.6).
Из договора об ипотеке <№> от <дата>.2008 года видно, что в качестве исполнения обязательств по кредитному соглашению <№> от <дата>.2008 года ИП Кудрявцева Т.В. передала в залог (ипотеку) принадлежащее ей на праве собственности имущество: - дом творчества общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, с кадастровым номером <№>, стоимостью 3843335 рублей 40 копеек; - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания дома творчества, общая площадь <данные изъяты> кв.м., адрес объекта: <адрес>, кадастровый номер <№>, стоимостью 160138 рублей 60 копеек.
Из данного договора видно, что общая залоговая стоимость предмета ипотеки составляет 4003474 рубля; обращение взыскания на предмет залога для удовлетворения требований залогодержателя производится в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Требования залогодержателя из стоимости предмета ипотеки удовлетворяются в полном объеме, определяемом к дате фактического удовлетворения, включая основной долг, начисленные проценты за кредит, неустойку (пеню), начисленную на просрочку исполнения обязательств, комиссию за досрочное погашение кредита, расходы на обращение взыскания, оценке и реализации предмета ипотеки, судебные издержки и прочие расходы, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств залогодателем по настоящему договору и кредитному соглашению (п.3.2, 3.4).
Из расчета просроченной задолженности видно, что ИП Кудрявцева Т.В. по состоянию на 12.10.2010 года имеет общую задолженность перед Банком в размере 2763497 рублей 21 копейки, в том числе по просроченному основному долгу - 2657727 рублей 84 копейки; по просроченным процентам - 104076 рублей 71 копейка, начисленные пени - 1692 рубля 66 копеек;
Из требований о досрочном погашении кредита от <дата>.2010 года усматривается, что ответчики извещались о том, что им необходимо не позднее 13.09.2010 года погасить задолженность ответчика перед Банком в сумме 2797598 рубле04 копеек.
В соответствии со ст.309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В силу ст.310 Гражданского кодекса Российской Федерации, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.
В соответствии с п.1 ст.314 Гражданского кодекса Российской Федерации если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.
Согласно п.1 ст.322 Гражданского кодекса Российской Федерации, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.
В силу п.1 ст.323 Гражданского кодекса Российской Федерации, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.
Согласно п.1 ст.330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В соглашении между истцом и ответчиком Кудрявцевой Т.В. предусмотрено начислении неустойки в виде пени.
В ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплена ответственность поручителя.
При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя (ч.1 ст.363 ГК РФ).
Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (ч.2 ст.363 ГК РФ).
Согласно п.1 ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
В соответствии с п.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии со ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размерах и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
В соответствии с п.п.1, 2 ст.811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1ст.809 ГК РФ.
Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
Суд установил, что <дата>.2008 года ИП Кудрявцева Т.В. обратилась к истцу с заявлением о выдаче кредита по ипотеке в сумме 3000000 рублей под 20,5% годовых. В качестве обеспечения исполнения обязательства по указанному кредитному соглашению был заключен договор поручительства с Соберовой Н.С., а также договор об ипотеке.
Ответчики не оспаривают заключенные кредитное соглашение, договор об ипотеке и договор поручительства, с условиями данных договоров на момент их подписания были согласны.
В нарушение условий договора о ежемесячной выплате процентов за пользование кредитом и основного долга, ответчик - ИП Кудрявцева Т.В. свои обязательства не выполняла. Истец надлежащим образом известил ответчиков о необходимости погасить задолженность, на что ответчики не отреагировали. Истец был вынужден обратиться в суд о взыскании с ответчиков задолженность по основному долгу и процентам.
Суд установил, что ответчики: ИП Кудрявцева Т.В., заключив кредитное соглашение, а также Соберова Н.С., заключив договор поручительства, взяли на себя солидарные обязательства по исполнению кредитного соглашения.
Таким образом, Соберова Н.С., как поручитель, несет солидарную ответственность наравне с ИП Кудрявцевой Т.В. как заемщиком.
Проанализировав представленные доказательства, учитывая, что требования истца законны и обоснованны, суд считает необходимым взыскать с ответчиков общую кредиторскую задолженность в сумме 2763497 рублей 21 копейки в солидарном порядке.
Из свидетельств о государственной регистрации права усматривается, что дом творчества общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, с кадастровым номером <№>, и земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания дома творчества, общая площадь <данные изъяты> кв.м., адрес объекта: <адрес>, кадастровый номер <№>, принадлежат Кудрявцевой Т.В.
Судом установлено, что указанное имущество было передано ИП Кудрявцевой Т.В. истцу по договору об ипотеке <дата>.2008 года.
В соответствии с ч.1 ст.50 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.
При расхождении условий договора об ипотеке и условий обеспеченного ипотекой обязательства в отношении требований, которые могут быть удовлетворены путем обращения взыскания на заложенное имущество, предпочтение отдается условиям договора об ипотеке.
Согласно ч.2 ст.54 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем:
1) суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению;
2) являющееся предметом ипотеки имущество, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя;
3) способ реализации имущества, на которое обращается взыскание;
4) начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора - самим судом;
5) меры по обеспечению сохранности имущества до его реализации, если таковые необходимы;
6) особые условия проведения публичных торгов, установленные пунктом 3 статьи 62.1 настоящего Федерального закона, в случае, если предметом ипотеки являются земельные участки, указанные в пункте 1 статьи 62.1 настоящего Федерального закона.
Согласно п.1 ст.334 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право, в случае неисполнения должником этого обязательства, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.
В силу ст.337 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.
Согласно п.1 ст.348 Гражданского кодекса Российской Федерации, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.
Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.
Учитывая, что ответчики обязательств по кредитному соглашению <№> от <дата>.2008 года, обеспеченного ипотекой (залогом), не исполнили, суд считает необходимым обратить взыскание на заложенное имущество, а именно: дом творчества общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, с кадастровым номером <№>, и земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания дома творчества, общая площадь <данные изъяты> кв.м., адрес объекта: <адрес>, кадастровый номер <№>.
В соответствии с п.1 ст.349 Гражданского кодекса РФ, требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.
Согласно ст.56 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
Порядок проведения публичных торгов по продаже имущества, заложенного по договору об ипотеке, определяется процессуальным законодательством Российской Федерации, поскольку настоящим Федеральным законом не установлены иные правила.
Согласно п.2 ст.350 Гражданского кодекса Российской Федерации, реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.
Согласно ч.1 ст.28.1 Закона РФ от 29 мая 1992 года № 2872-I «О залоге», реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое обращено взыскание на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.
В соответствии с ч.10 ст.28.1 Закона РФ от 29 мая 1992 года № 2872-I «О залоге», начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке или в соответствии с договором о залоге (соглашением об обращении взыскания на заложенное движимое имущество во внесудебном порядке) в остальных случаях.
Согласно п.17 ст.28.1 Закона РФ от 29 мая 1992 года № 2872-I «О залоге», если сумма, вырученная при реализации заложенного движимого имущества, или цена, по которой залогодержатель оставил за собой заложенное движимое имущество, превышает размер обеспеченного залогом требования залогодержателя, разница возвращается залогодателю. Указанная разница должна быть возвращена в срок, установленный соглашением залогодателя с залогодержателем, или, если такой срок не установлен, в течение десяти дней с даты, когда цена за реализуемое заложенное движимое имущество должна была быть уплачена покупателем, или с даты, когда залогодержатель приобрел право собственности на заложенное движимое имущество.
Оценивая представленные истцом доказательства, суд принимает во внимание, что истец просит определить начальную продажную стоимость предмета ипотеки исходя из залоговой стоимости в соответствии с договором ипотеки.
При этом стороны не просили о проведении судебной экспертизы на предмет определения стоимости заложенного недвижимого имущества.
Поэтому суд полагает возможным руководствоваться представленным истцом договором об ипотеке от <дата>.2008 года.
В этой связи суд считает определить способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установив продажную цену заложенного имущества в размере 4003474 рублей, из которых: стоимость дома творчества, расположенного по адресу: <адрес>, составляет 3843335 рублей 40 копеек; стоимость земельного участка, расположенного по адресу: <адрес>, составляет 160138 рублей 60 копеек.
При этом суд полагает необходимым определить размер суммы, подлежащей уплате истцу Банку ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) из стоимости заложенного недвижимого имущества, в сумме 2763497 рублей 21 копейки.
В силу ч.1 ст.88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
В соответствии с ч.1 ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы
В этой связи суд полагает необходимым взыскать с ответчиков в пользу истца солидарно судебные расходы, связанные с уплатой государственной пошлины в размере 26017 рублей 49 копеек.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд
решил:
Взыскать с индивидуального предпринимателя Кудрявцевой Т.В., <дата> года рождения, уроженки <адрес>, ОГРН <№>, ИНН <№>, и Соберовой Н.С., <дата> года рождения, уроженки <адрес>, солидарно в пользу Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) задолженность по кредитному соглашению по состоянию на 12.10.2010 года в сумме 2763497 (Два миллиона семьсот шестьдесят три тысячи четыреста девяносто семь) рублей 21 копейки, в том числе:
- по просроченному основному долгу в сумме 2657727 (Два миллиона шестьсот пятьдесят семь тысяч семьсот двадцать семь) рублей 84 копеек;
- по просроченным процентам в сумме 104076 (Сто четыре тысячи семьдесят шесть) рублей 71 копейки;
- по начисленным пеням в сумме 1692 (Одна тысяча шестьсот девяносто два) рублей 66 копеек.
Обратить взыскание на объект залога:
- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания дома творчества, общей площадью <данные изъяты> квадратных метров, расположенный по адресу: <адрес>, с кадастровым номером <№>;
- дом творчества общей площадью <данные изъяты> квадратных метров, расположенный по адресу: <адрес>, с кадастровым номером <№>.
Определить начальную продажную стоимость предмета ипотеки исходя из залоговой стоимости в соответствии с договором ипотеки в размере 4003474 (Четыре миллиона три тысячи четыреста семьдесят четыре) рублей, из которых:
- стоимость Дома творчества общей, расположенного по адресу: <адрес>, составляет 3843335 (Три миллиона восемьсот сорок три тысячи триста тридцать пять) рублей 40 копеек;
- стоимость земельного участка, расположенного по адресу: <адрес> составляет 160138 (Сто шестьдесят тысяч сто тридцать восемь) рублей 60 копеек.
Определить сумму, подлежащую уплате Банку ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) из стоимости заложенного недвижимого имущества, в размере 2763497 (Два миллиона семьсот шестьдесят три тысячи четыреста девяносто семь) рублей 21 копейки.
Определить способ продажи объектов залога в виде продажи с публичных торгов.
Взыскать с индивидуального предпринимателя Кудрявцевой Т.В., <дата> года рождения, уроженки <адрес>, ОГРН <№>, ИНН <№>, и Соберовой Н.С., <дата> года рождения, уроженки <адрес>, солидарно в пользу Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) расходы по уплате государственной пошлины в сумме 26017 (Двадцать шесть тысяч семнадцать) рублей 49 копеек.
Решение может быть обжаловано в Тверской областной суд через Вышневолоцкий городской суд Тверской области в течение десяти дней со дня принятия решения судом в окончательной форме.
Председательствующий Д.Л. Кяппиев