Судья Никитин Г. Д. Дело № 22-1329

17 февраля 2012 года г. Казань

Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда Республики Татарстан в составе:

председательствующего Л.В. Романова,

судей М.Г. Воробьева, Ф.Г. Губаева,

при секретаре судебного заседания М.И. Ибрагимове,

рассмотрела в открытом судебном заседании уголовное дело по кассационным жалобам осужденной Т.В. Фокиной на приговор Вахитовского районного суда г. Казани от 08 декабря 2011 года, которым

Татьяна Викторовна Фокина, <дата>, несудимая,

-осуждена к лишению свободы:

-по части 4 статьи 159 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.2011 года № 26 -ФЗ) на 4 года;

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.2011 года № 26 -ФЗ) на 2 года.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно назначено 5 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Постановлено взыскать с осужденной Фокиной Т.В. в пользу потерпевших:

Румянцева Сергея Викторовича - 530100 руб.,

Силантьева Сергея Николаевича - 55100 руб.,

Фаттаховой Елизаветы Павловны - 253100 руб.,

Файзуллиной Венеры Раисовны - 275100 руб.,

Копыловой Татьяны Георгиевны - 57000 руб.,

Чаплыгина Алексея Ивановича - 1335780 руб.,

Галяува Светланы Климовны - 80000 руб.,

Марсутдинова Расила Дамировича - 850550 руб.,

Уткина Евгения Сергеевича - 415115 руб.,

Кометовой Татьяны Ивановны - 448800 руб.,

Теймурова Эльмеддина Худашукура оглы - 410500 руб.,

Сагина Дмитрия Владимировича - 45000 руб.,

Тычкиной Валентины Витальевны - 397000 руб.,

Джафарова Лутфу Джаври оглы - 553449 руб.,

Семагиной Ирины Валерьевны - 214657 руб.,

Сагитовой Алсу Махмутовны - 388020 руб.,

Тиханова Романа Александровича - 599600 руб.,

Кудина Александра Геннадьевича - 225100 руб.,

Мухарлямова Ришата Фанисовича - 20000 руб.,

Сальникова Александра Ивановича - 490000 руб.,

Гулиева Габила Габила оглы - 734371 руб.84 коп.,

Иванова Руслана Алексеевича - 269486 руб.,

Синачевой Наталии Виторовны - 40100 руб.,

Нугумановой Розы Адисовны - 401151 руб.,

Блиновой Анны Викторовны -135000 руб.,

Шишмакова Дениса Александровича -69000 руб.,

Гордеевой Людмилы Ивановны - 61500 руб.,

Ефимовой Светланы Николаевны - 142500 руб.,

Саттаровой Альбины Забировны - 403000 руб.,

Даниловой Татьяны Валерьевны - 157000 руб. в счет возмещения материального ущерба.

Заслушав доклад судьи Воробьева М. Г., выступление осужденной Фокиной Т.В., адвоката П.П. Пивоварова, поддержавших доводы жалоб, выступление потерпевших А.И. Чаплыгина. Л.И. Гордеевой, С.Н. Ефимовой, А.В. Блиновой, Р.А. Нугумановой, И.В. Семагиной, С.В. Румянцева, Е.П. Фаттаховой, Е.С. Уткина, Т.И. Каметовой, Т.Г. Копыловой, С.Н. Силантьева, Э.Х. Теймурова, В.Р. Файзуллиной, Я.Д. Джафарова, С.К. Галяувой, А.Г. Кудина, В.В. Тычиной, Г.Г. Гуллива, просивших приговор суда оставить без изменения, мнение прокурора С.А. Ливада, полагавшего приговор суда оставить без изменения, Судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Фокина Т.В. признана виновной в хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенном с причинением значительного ущерба гражданам, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

В период с мая 2005г. до конца декабря 2008г., являясь председателем некоммерческой организации - потребительского ипотечного кооператива «Строим Вместе», Т.В. Фокина с целью завладения денежными средствами граждан рекламировала возможность получения через этот кооператив квартир на льготных условиях при оплате теми паевого взноса и, не имея намерений выполнять эти обязательства, похитила денежные средства потерпевших путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере 11.582.817,23 руб.

В результате умышленных преступных действий Т.В.Фокиной, участникам ПИК «Строим Вместе» был причинен значительный имущественный ущерб: Е.С.Уткину в размере 415.115 руб. (из которых 370.515 руб. - паевые взносы), Р.Ф.Мухарлямову в размере 218.100 руб. (из которых 200.000 руб. - паевые взносы), Т.И.Кометовой в размере 478.800 руб. (из которых 427.500 руб. - паевые взносы), Р.А.Нугумановой в размере 481.008 руб. (из которых 443.634 руб. - паевые взносы), Т.Г.Копыловой в размере 87.100 руб. (из которых 76.900 руб. - паевые взносы), Р.А.Тиханову в размере 609.600 руб. (из которых 575.000 руб. - паевые взносы), Д.В.Сагину в размере 659.100 руб. (из которых 614.000 руб. - паевые взносы), И.В. Семагиной в размере 258.157 руб. (из которых 237.057 руб. - паевые взносы), А.Г.Кудину в размере 225.100 руб. (из которых 204.000 руб. - паевые взносы), Г.Г.Гулиеву в размере 749.371,84 руб. (из которых 607.354 руб. - паевые взносы), Д.А.Шишмакову в размере 148.000 руб. (из которых 135.000 руб. - паевые взносы), В.Р.Файзуллиной в размере 315.100 руб. (из которых 302.000 руб. – паевые взносы), А.М.Сагитовой в размере 406.100 руб. (из которых 392.000 руб. - паевые взносы), Л.Д.Джафарову в размере 553.449 руб. (из которых 533.444 руб. - паевые взносы), Р.А.Иванову в размере 280.100 руб. (из которых 256.000 руб. - паевые взносы), А.И.Сальникову в размере 536.100 руб. (из которых 520.000 руб. - паевые взносы), Л.И. Гордеевой в размере 64.530 руб. (из которых 53.500 руб. - паевые взносы), В.В.Тычкиной в размере 444.000 руб. (из которых 432.000 руб. - паевые взносы), Э.Х.Теймурову в размере 468.500 руб. (из которых 450.500 руб. - паевые взносы), С.Н.Ефимовой в размере 160.000 руб. (из которых 148.600 руб. - паевые взносы), А.З.Саттаровой в размере 519.086,39 руб. (из которых 515.086,39 руб. - паевые взносы), С.К.Галяуве в размере 242.500 руб. (из которых 223.000 руб. - паевые взносы), А.И.Чаплыгину в размере 1.576.000 руб. (из которых 1.543.000 руб. - паевые взносы), С.Н.Силантьеву в размере 85.100 руб. (из которых 75.000 руб. - паевые взносы), А.В.Блиновой в размере 140.000 руб. (из которых 137.000 руб. - паевые взносы), Т.В. Даниловой в размере 157.000 руб. (из которых 155.000 руб. - паевые взносы), С.В.Румянцеву в размере 130.100 руб. (из которых 120.000 руб. - паевые взносы), Р.Д.Марсутдинову в размере 852.500 руб. (из которых 800.000 руб. - паевые взносы), Е.П.Фаттаховой в размере 283.100 руб. (из которых 257.000 руб. - паевые взносы), Н.В.Синачевой в размере 40.100 руб. (из которых 30.000 руб. - паевые взносы),

Кроме того, Т.В. Фокина признана виновной в хищении денежных средств С.В. Румянцева путем его обмана и злоупотребления доверием с причинением потерпевшему значительного ущерба, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 400000 рублей, получив которые по договору займа при отсутствии реальной возможности выполнения обязательств по предоставлению квартиры с процентами, использовала по собственному усмотрению.

Преступления ею совершены в период с мая 2005года до конца декабря 2008 года в <адрес> при обстоятельствах, изложенных в приговоре.

В судебном заседании осужденная Т.В.Фокина вину признала полностью.

В кассационных жалобах осужденная Т.В. Фокина просит приговор изменить и переквалифицировать её действия со ст. 159 ч. 4 УК РФ на ст. 159 ч. 3 УК РФ, поскольку ее умысел не был направлен на хищение денежных средств в особо крупном размере. Приговор в части ее осуждения по ст. 159 ч.3 УК РФ просит отменить и дело прекратить за недоказанностью ее вины.

Одновременно осужденная просит приговор суда изменить и смягчить ей наказание с применением ст. 73 УК РФ. В обоснование жалоб она указывает, что суд при назначении наказания не принял во внимание, что она ранее не судима, положительно характеризуется по месту работы и жительства, воспитала 3 детей. Вину признала полностью и в содеянном раскаялась. Находясь не под стражей, частично возместила потерпевшим ущерб. Суд не учел и состояние её здоровья. Также в жалобах указано на необоснованность суммы взысканного с нее ущерба, поскольку часть ущерба она возместила.

Просит привести приговор в соответствии с изменениями, внесенными в УК РФ Федеральным Законом от 07.12.2011 года.

В возражениях на кассационные жалобы осужденной Т.В. Фокиной заместитель прокурора г. Казани Р.Р. Хасаншин, потерпевшие Л.И. Гордеева, С.Н. Ефимова, А.В. Блинова, Р.А. Нугуманова, И.В. Семагина, С.В. Румянцев, Е.П. Фаттахова, Е.С. Уткин, Т.И. Каметова, Т.Г. Копылова, С.Н. Силантьев,Э.Х. Теймуров,В.Р. Файзуллина,Я.Д. Джафаров, С.К. Галяува, А.Г. Кудина, А.И. Чаплыгина,В.В. Тычкиной, Г.Г. Гуллива просят приговор суда оставить без изменения.

Изучив материалы уголовного дела, обсудив доводы кассационных жалоб и возражений, судебная коллегия считает, что приговор суда является законным и обоснованным.

Вина осужденной С.В. Фокиной подтверждается имеющимися в материалах дела и приведенными в приговоре доказательствами, которые были исследованы судом всесторонне, полно и объективно.

Из показаний потерпевших С.В. Румянцева, С.Н.Силантьева, Е.П.Фаттаховой, В.Р. Файзуллиной, Т.Г. Копыловой, А.И.Чаплыгина, С.К. Галяувой, Р.Д. Марсутдинова, Е.С.Уткина, Т.И. Кометовой, Э.Х. Теймурова, В.В. Тычкиной, Л.Д. Джафарова, И.В. Семагиной, А.М. Сагитовой, Р.А. Тиханова, Р.Ф. Мухарлямова, А.И. Сальникова, Г.Г. Гулиева, Д.А. Шишмакова, С.Н. Ефимовой, А.З.Саттаровой, А.Г. Кудина, Р.А. Иванова, Н.В. Синачевой следует, что из рекламы узнали о ПИК «Строим Вместе», который помогает в приобретении квартир, что член кооператива вносит 50% от необходимой суммы за приобретаемую квартиру, и 50 % выдает этому лицу кооператив для покупки квартиры под 3% годовых. Доверяя Т.В. Фокиной, они заключили с указанной фирмой договор займа, однако осужденная свои обязательства не выполнила и каких-либо действий для выполнения условий договоренности не предпринимала. Действиями Т.В. Фокиной: С.В. Румянцеву причинен материальный ущерб в размере 520 000 рублей, С.Н.Силантьеву в размере 95600 рублей, Е.П.Фаттаховой в размере 283000 рублей, В.Р. Файзуллиной в размере 315100 рублей, Т.Г. Копыловой в размере 87000 рублей, А.И.Чаплыгину в размере 1385780 рублей, С.К. Галяувой в размере 198000 рублей, Р.Д. Марсутдинову в размере 852500 рублей, Е.С.Уткину в размере 420000 рублей, Т.И. Кометовой в размере 445000 рублей, Э.Х. Теймурову в размере 410500 рублей, В.В. Тычкиной в размере 432000 рублей, Л.Д. Джафарову в размере 1210000 рублей, И.В. Семагиной в размере 223557 рублей, А.М. Сагитовой в размере 388020 рублей, Р.А. Тиханову в размере 469000 рублей, Р.Ф. Мухарлямову в размере 20000 рублей, А.И. Сальникову в размере 500000 рублей, Г.Г. Гулиеву в размере 801179 рублей 35 копеек, Д.А. Шишмакову в размере 112000 рублей, С.Н. Ефимовой в размере 142400 рублей, А.З. Саттаровой в размере 403000 рублей, А.Г. Кудину в размере 255100 рублей, Р.А. Иванову в размере 280100 рублей, Н.В. Синачевой в размере 40100 рублей. Осужденная Т.В. Фокина путем обмана и злоупотребления доверием похитила, указанные в описательной части приговора суммы денег, заведомо зная, что она не выполнит обязательства о приобретении ими квартиры, причинив им материальный ущерб, который является значительным.

Потерпевший Д.В. Сагин дал аналогичные показания и кроме того показал, что поверил обещаниям Т.В. Фокиной и внес в ПИК «Строим Вместе» денежные средства частями на общую сумму 645 000 рублей. Деньги у него принимала Т.В. Фокина и иногда бухгалтер. Он сам занимался подбором подходящей квартиры, и когда он сказал Т.В. Фокиной, что нашел подходящую квартиру, то она ему ответила, что денег у ПИК «Строим Вместе» нет. Т.В. Фокина заверила его, что квартира будет приобретена в ближайшее время, и его уже вывели на подбор квартиры. Однако квартира так и не была приобретена. В августе 2006 г. цены на недвижимость резко поднялись. Т.В. Фокина сказала ему, что денежных средств в кооперативе нет, и квартиры приобретаться не будут. Рассмотрев все варианты, он решил построить дом и для этого в январе 2006 г. заключил договор на строительство сруба с риэлтерской фирмой «Ризолит», директором которой также являлась Т.В. Фокина. Т.В. Фокина его заверила, что данный договор будет выполнен в срок, то есть до 10 мая 2007г. Однако по истечению срока условия договора выполнены не были. Он понял, что Т.В. Фокина путем обмана и злоупотребления доверием похитила у него денежные средства. В это время ему стали звонить другие члены кооператива, которые также были обмануты Т.В. Фокиной. Он неоднократно ходил к Т.В. Фокиной и требовал вернуть ему деньги, которые он внес в ПИК «Строим Вместе». Примерно в течение 6 месяцев с июня по ноябрь 2007 г., Т.В. Фокина частями вернула ему деньги в сумме 600000 руб. От сотрудников ПИК «Строим Вместе» он узнал, что Т.В. Фокина купила на деньги пайщиков квартиры своим детям. В настоящее время все деньги Т.В. Фокина ему выплатила.

Потерпевшая Р.А. Нугуманова дала аналогичные показания и кроме того показала, что общая сумма внесенных денежных средств в качестве паевых взносов в кооператив составила 457 008 рублей По истечении 60 дней кооперативом были возвращены деньги в сумме 50 000 рублей, а деньги в сумме 407 008 рублей ей не возвращены. На ее требования возвратить деньги, Т.В. Фокина отвечала отказом. Действиями Т.В. Фокиной ей причинен материальный ущерб в размере 407 008 рублей, который является значительным.

Потерпевшая А.В. Блинова дала аналогичные показания и кроме того показала, что. 21 декабря 2006 г. заключила договор с ПИК «Строим Вместе». В тот же день внесла в кассу кооператива в качестве вступительного взноса деньги в сумме 3 000 рублей, а в качестве паевого взноса деньги в сумме 100 000 рублей. За 9 месяцев она внесла в кооператив посредством передачи денежных средств лично Т.В. Фокиной 140000 руб. Она периодически разговаривала с Т.В. Фокиной на предмет покупки квартиры, на что Т.В. Фокина постоянно переносила срок. В сентябре 2007 г. поняла, что Т.В. Фокина её обманула и перестала вносить деньги. Она требовала от Т.В. Фокиной возврата денег или покупки на эту сумму гаража. Денег Т.В. Фокина ей не вернула и гараж не приобрела. На телефонные звонки, Т.В. Фокина трубку не брала. Т.В. Фокина постоянно скрывалась от нее. Действиями Т.В. Фокиной причинен материальный ущерб в размере 137 000 рублей, который является значительным.

Потерпевшая Л.И. Гордеева дала аналогичные показания и кроме того показала, что в кассу кооператива она внесла деньги в сумме 53500 руб. В мае 2007 г. связалась с Т.В. Фокиной, сказала, что решила выйти из кооператива и просила вернуть деньги. Т.В. Фокина ответила, что деньги будут возвращены в ближайшее время. Она периодически звонила Т.В. Фокиной, чтобы та вернула деньги, на что Т.В. Фокина обещала возвратить деньги. На ее телефонные звонки Т.В. Фокина перестала брать трубку. Осенью 2008 г. она получила из кооператива письмо, в котором было указано количество членов кооператива и сумма, которую ей будут выплачивать ежемесячно. В это же время из кооператива на сберкнижку было сделано два перевода по 1 500 рублей. Затем прислали письмо, где сообщалось, что переводы временно приостанавливаются. Она несколько раз пыталась связаться с Т.В. Фокиной, но её телефон был недоступен. Она поняла, что Т.В. Фокина ее обманула. Действиями Т.В. Фокиной ей причинен материальный ущерб на сумму 50 500 рублей, который является значительным.

Из показаний потерпевшей Т.В. Даниловой, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что о ПИК «Строим Вместе» она узнала по рекламе. 20 января 2007 г. она встретилась с Т.В. Фокиной и в тот же день заключила договор о вступлении в ПИК «Строим Вместе», который находился в г. Казани. Согласно условиям договора она хотела приобрести квартиру в г. Казани примерной стоимостью 1600 000 рублей – 2000 000 рублей. Для этого ей нужно было внести 50% стоимости квартиры, а оставшуюся сумму кооператив давал ей в кредит под определенный процент, который она должна погашать в течение определенного количества лет. Согласно договору ПИК «Строим Вместе» должен был реализовать земельный участок примерно за 1200 000 рублей через фирму ООО «Ризолит», с которой был заключен договор, а вырученные деньги должны были пойти в качестве 50% оплаты предполагаемой стоимости квартиры. Она должна была дополнительно внести в кооператив около 200 000 рублей. 20 января 2007 г. внесла в кассу кооператива в качестве вступительного взноса деньги в сумме 2 000 рублей и в качестве паевого взноса деньги в сумме 5000 руб. на покупку квартиры. Данные денежные средства она отдала лично Т.В. Фокиной в г. <адрес>. 12 февраля 2007 г. она внесла в кооператив в качестве паевых взносов путем безналичного перевода на банковский счет кооператива в «Банк Казанский» деньги в сумме 150 000 рублей. Кооператив должен был приобрести квартиру после того, как будет реализован ее земельный участок. Она звонила Т.В. Фокиной и узнавала, почему не решается вопрос с реализацией земельного участка, на что Т.В. Фокина находила постоянные отговорки, хотя параллельно другие фирмы, занимающиеся недвижимостью, уже несколько раз находили покупателей на данный участок. Она приехала в офис кооператива, но Т.В. Фокина с ней разговаривать не стала. 2 августа 2007 г. написала заявление о выходе из кооператива и потребовала возврата ее денег. В ноябре 2007 г. ей вернули деньги в небольшом количестве двумя переводами на расчетный счет сберегательной книжки по 1 500 рублей и 1 690 рублей. Она поняла, что Т.В. Фокина ее обманула. Действиями Т.В. Фокиной ей причинен материальный ущерб на сумму 151 780 рублей, который является значительным.

Показания этих потерпевших объективно подтверждаются показаниями свидетелей Т.И. Михеева, В.В. Коптина, М.В. Трубачевой, Ю.Е. Терехиной, С.К. Гуреевой, Г.Е. Сайфеевой, С.Э. Александрова, О.А. Токарева, Р.А. Миннибаевой.

Из показаний свидетеля А.Ш. Устарханова, данных в ходе предварительного следствия, оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ, следует, что 23 июня 2010г. им совместно с оперуполномоченным 4 отдела ОРЧ №1 по линии БЭП МВД по РТ Баляниным на основании отдельного поручения следователя следственной части СУ при УВД по г. Казани Морозова был произведен обыск в офисном помещении № 340 в присутствии понятых Деулиной И.А. и Нуруллиной С.Р.. Перед началом производства обыска Балянин вновь предъявил Степановой постановление о производстве обыска в офисе №340, а понятым Деулиной И.А., Нуруллиной С.Р. разъяснил права и обязанности, предусмотренные статьей 60 УПК РФ и порядок проведения обыска. Степанова открыла запасным ключом дверь офисного помещения №.... и был произведен осмотр данного помещения, в ходе которого было установлено, что на стеллаже, тумбочке, двух столах находились различные документы организаций ПИК «Строим Вместе» и ООО «Ризолит» и системный блок компьютера. В ходе обыска были изъяты различные договоры по деятельности ПИК «Строим Вместе» и ООО «Ризолит», чековые книжки, несколько папок скоросшивателей с различными документами, личные дела участников ПИК «Строим Вместе», кассовая книга ПИК «Строим Вместе», первичная бухгалтерская документация (расходные и приходные кассовые документы), журналы и тетради, несколько дискет и СД-дисков, три печати, а также системный блок. Все изъятые документы, дискеты, диски, печати, системный блок были упакованы, опечатаны и скреплены подписями участвующих лиц и понятых. Во время проведения обыска и после ознакомления с протоколом обыска от понятых и присутствующих лиц замечаний и заявлений не поступало.

Свидетель И.А. Деулина показала, что 23 июня 2010 г. участвовала в качестве понятой при производстве обыска в офисном помещении № ..... Перед началом обыска сотрудники милиции предъявили постановление о производстве обыска в офисе №...., разъяснили права и обязанности и порядок проведения обыска. После этого, Степанова ключом открыла дверь офисного помещения №.... В ходе проведения обыска были изъяты бухгалтерские документы, печати, диски, дискеты и системный блок от компьютера. После завершения обыска, помещение офиса №.... было закрыто Степановой на ключ.

Из показаний свидетеля Г.И. Задонской, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что в июле 2005г. из газеты она узнала о ПИК «Строим Вместе», который занимался пре­доставлением ссуды на покупку жилья по ипотечной программе. В октябре 2005г. она пришла в офис данного кооператива, расположенный по адресу: <адрес> В офисе у нее состоялась встреча с председателем кооператива Фокиной и менеджером по имени Рита, ко­торые ей рассказали об условиях вступления в кооператив и уча­стия в нем. Фокина пояснила, что ей необходимо запла­тить 50% от стоимости квартиры в данный кооператив и через некоторое время кооператив предоставит ей недостающие 50% от стоимости квартиры для приобретения жилья в кредит. В декабре 2005г. она внесла в кассу коопе­ратива денежные средства в размере 90000 руб. в качестве пер­воначального взноса. Затем подписали договор, согласно которому она является членом кооператива ПИК «Строим Вместе» и должна ежемесячно вносить 3000 руб. сроком на 5 лет. В период времени с декабря 2005г. по март 2006г. она внесла в кооператив денежные средства в размере 560000 руб. Общая сумма внесенных ею денег с учетом первоначального взноса в ПИК «Строим Вместе» составила около 650000 руб. 27 марта 2006г. она подобрала себе квартиру расположенную по адресу: <адрес> Она обратилась к Фокиной с просьбой приобрести для нее данную квартиру согласно заключен­ного с ней договора. Фокина согласилась и при­обрела для нее данную квартиру, которая стоила на тот момент примерно 1135000 руб. и внесла данную сумму на расчетной счет строитель­ной организации. В августе 2006г. она офици­ально через Регистрационную палату оформила на себя право собст­венности на данную квартиру. После приобретения квартиры она ежемесячно с апреля 2006г. по ноябрь 2008г. выплачивала в кооператив денежные средства в размере 510000 руб., которые она получила от кооператива в качестве ссуды для приобретения жилья.

Свидетель И.А. Подателева в суде показала, что в феврале 2006г. от риэлтора она узнала о кооперативе «Строим Вместе». В ходе разговора она сообщила риэлтору, что хочет приобрести недорогую квартиру в пригороде г. <адрес>. та ей сказала, что в г. <адрес> существует ипотечный кооператив «Строим Вместе», через который можно приобрести квартиру, для чего необходимо внести в кооператив половину примерной стоимости квартиры, а кооператив добавляет недостающую для покупки квартиры сумму под очень маленький процент сроком на 5-7 лет. В феврале 2006г. она пришла в офис кооператива, расположенный по адресу: <адрес> где председатель кооператива Фокина рассказала ей о деятельности кооператива и пояснила, что при внесении не менее 50% от примерной стоимости квартиры кооператив предоставляет недостающую сумму под 3-5% годовых сроком на 5-7 лет. Данное предложение ей показалось очень выгодным и она согласилась вступить в кооператив. При вступлении в кооператив она единовременно внесла 335000 руб. Это сумма делилась на паевой, вступительный и членский взносы. В течение 2 - 3 месяцев она ежемесячно вносила в кассу кооператива примерно по 6000 руб., где ей выдавался приходный кассовый ордер. Деньги у нее всегда принимал бухгалтер. В апреле - мае 2006г. она решила выйти из кооператива и написала заявление о выходе из кооператива с требованием возврата ее паевого взноса. Согласно условиям договора возвращался только паевой взнос. С момента написания заявления до сентября 2006г. кооператив выплатил ее паевой взнос в сумме 265000 руб. Деньги выплачивались наличными в офисе кооператива, различными суммами. Деньги ей выдавала Т.В. Фокина.

Из показаний свидетеля Л.И. Марчихиной, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что в 2005г. из рекламы в газете она узнала о ПИК «Строим Вместе».. Она обратилась в данный кооператив, так как условия вступления в ПИК «Строим Вместе» их устраивали. До подписания договора с кооперативом, она несколько раз посещала офис ПИК «Строим Вместе», расположенный по адресу: <адрес>, где ее консультировали председатель кооператива Фокина Татьяна и менеджеры кооператива, которые рассказывали о деятельности кооператива и условия предоставления кредита. Согласно условиям договора она должна была внести в кооператив 50% стоимости квартиры, а кооператив должен был ей выплатить вторую половину стоимости квартиры под 5%-6% годовых и погашать она должна в течение 5 лет. На приобретение квартиры она внесла в кассу кооператива денежные средства в размере 967320 руб., из которых 57000 руб. составляет вступительный взнос. Кооператив добавил на приобретение квартиры 600000 руб. Квартиру им приобрели в феврале 2006г. без какой-либо задержки. Кооператив расплатился за квартиру с организацией ООО «Итильтехносервис», с которой у нее был подписан договор долевого участия в капитальном строительстве квартиры безналичным расчетом двумя переводами на сумму в 600000 руб. и 910320 руб. В начале 2010г. она погасила все задолженности перед кооперативом.

Из показаний свидетеля А.Ф. Насырова, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что весной 2005г. он вступил в ПИК «Строим Вместе» с целью покупки однокомнатной квартиры в <адрес>. При вступлении в данный кооператив он внес первоначальный взнос в кассу кооператива в сумме 200000 руб., и затем ежемесячно выплачивал сумму рассрочки. 4 мая 2008г. он полностью выплатил сумму, указанную в договоре купли-продажи квартиры 815430 руб. Квартира ему была оформлена на правах собственности 16 января 2007г. на его имя.

Свидетель Т.А. Теймуров в суде показал, что в 2005г. он обратился в ПИК «Строим Вместе», расположенный по адресу: <адрес> где директор кооператива Фокина Татьяна и работники кооператива рассказывали ему о деятельности кооператива, об условиях предоставления кредита, о том, что кооператив процветает и члены кооператива получают квартиры без задержки. Согласно условиям кооператива он должен внести в кооператив 50% стоимости квартиры и кооператив выплачивает ему вторую половину стоимости квартиры, которую он должен будет погашать под 6% в течение 7 лет. Фокина обещала ему приобрести квартиру в течении трех месяцев. Все документы о вступлении в кооператив были оформлены на его брата С.А. Теймурова. Он планировал приобрести квартиру примерной стоимостью 500000-600000 руб. В течении трех месяцев он внес в кассу кооператива денежные средства в размере 260000 руб. По истечении трех месяцев кооператив предложил ему несколько вариантов покупки квартир. Он выбрал однокомнатную квартиру по <адрес>. Расчет за квартиру происходил следующим образом: его брат вместе с собственником данной квартиры Мухаметзяновой приехали в офис кооператива, где собственнику квартиры единовременно выплатили 665000 руб. и оформили все необходимые документы. После этого, он ежемесячно выплачивал в кассу кооператива деньги в размере 6120 руб., а с 2007г. стал платить на расчетный счет кооператива в «Банк Казанский». Эти выплаты он производит и по настоящее время, и еще должен будет платить до 2013г.

Из показаний свидетеля О.В. Валиуллиной, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что с апреля 2004г. она работала в ПИК «Строим Вместе» в г. <адрес> с момента начала деятельности данного кооператива. Она начинала работу в должности менеджера. С апреля 2004г. по лето 2006г. председателем кооператива являлся К.Л.Царегородцев. В настоящий момент Царегородцев к деятельности ПИК «Строим Вместе» в г. <адрес> никакого отношения не имеет. Царегородцев является одним из учредителей ПИК «Строим Вместе» в г. Казани и помогал денежными средствами при создании кооператива в г. <адрес> С 2005г. по 2008г. в г. Волжске действовал филиал ПИК «Строим Вместе», главный офис которого находился в г. <адрес>. Кооперативы «Строим Вместе» входят в гильдию народных кооперативов России «Жилье в рассрочку». Каждый кооператив «Строим Вместе» в различных городах и регионах является самостоятельным юридическим лицом и действует на основании договора передачи интеллектуальной собственности. Денежные средства кооперативов не смешиваются в единую массу, за исключением 5% от членских взносов, которые каждый кооператив отправляет в гильдию народных кооперативов «Жилье в рассрочку» на различные административные нужды. Деятельность кооперативов данного вида заключается в следующем: в кооператив вступают люди, желающие приобрести недвижимость или улучшить свои жилищные условия, которые вносят членский взнос и становятся членами кооператива. В зависимости от выбранного тарифного плана, члены кооператива вносят в паевой фонд денежные средства, так называемые накопления. По мере накопления средств в паевом фонде, кооператив выдает членам ссуды на приобретение недвижимости по рейтингу. Рейтинг рассчитывается по специальной формуле и зависит от количества внесенных членом кооператива средств и времени нахождения в кооперативе. Ссуды даются на определенный срок и под членские взносы, в зависимости от выбранного членом кооператива тарифного плана. После покупки недвижимости, член кооператива продолжает вносить паевые взносы в кооператив согласно договору. Таким образом, паевой фонд кооператива получает еще один источник накопления. В случае, если в кооператив не будут вступать новые члены кооператива, то ссуда будет предоставлена всем уже вступившим членам кооператива в размере согласно договору, но возможный срок предоставления ссуды будет увеличен, так как накопление паевого фонда кооператива будет происходить медленнее, нежели при вступлении новых членов в кооператив. В случае массового выхода членов из кооператива, накопления каждого члена кооператива будут выплачены в полном объеме, но в течение определенного времени. Так, если из кооператива одновременно выходит небольшое количество членов, то паевые накопления каждого из них должны быть возвращены в течение трех месяцев. Если количество вышедших членов большое и сумма к возврате превышает 15% от запланированного поступления в паевой фонд кооператива, то паевые накопления возвращаются в рассрочку в течении 2-3 лет. Данные сроки установлены уставом кооператива, который должен быть единым у всех кооперативов данного типа, и который разрабатывается гильдией «Жилье в рассрочку». Фокина работала в ПИК «Строим Вместе» в г. <адрес> на должности заместителя председателя кооператива с апреля 2004г. по июнь 2005г. Работая в данном кооперативе, весной 2005г. Фокина учредила ПИК «Строим Вместе» в г. <адрес>

Из показаний свидетеля Э.Р. Моисеевой, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что в апреле 2004г. она устроилась на работу в агентство недвижимости «Рубикон» в г. Йошкар-Ола на должность риелтора. Учредителем данного агентства являлся Царегородцев. В 2004г. на базе данного агентства был создан ЖСК «Строим Вместе». В июне 2004г. она стала членом данного кооператива. В декабре 2004г. ее как риелтора и уроженку г. <адрес> отправили в г. <адрес> для подбора помещения для филиала ЖСК «Строим Вместе». В 2005г. произошла реорганизация ЖСК «Строим Вместе» в ПИК «Строим Вместе». В этом же году в г. <адрес> был открыт филиал ПИК «Строим Вместе» по адресу: <адрес>. Она являлась руководителем данного филиала, так как ее переводом оформили из агентства недвижимости в ПИК «Строим Вместе». В данном филиале изначально работали она и еще два менеджера. Деятельность филиала ПИК «Строим Вместе» была идентичной деятельности самого кооператива «Строим Вместе» в г. <адрес>. Филиал кооператива в г. <адрес> работал до 2007г. вплоть до ее увольнения. За время работы филиала в г. Волжске в ПИК «Строим Вместе» вступило порядка 70 членов. Заместителем председателя ЖСК «Строим Вместе» в г. <адрес> с момента его создания работала Фокина. В 2005г. Фокина открыла подобный кооператив «Строим Вместе» в г. <адрес>, в котором Фокина являлась председателем. Работая руководителем Волжского филиала ПИК «Строим Вместе» г. <адрес> она могла оформлять людей в ПИК «Строим Вместе», который находится в г. <адрес>, так как все подобные кооперативы работали по единым документам, были объединены гильдией народных кооперативов России и прямого запрета на оформление людей в члены кооператива в другой город не было. Кроме того, в г. <адрес> были желающие приобрести квартиры именно в г. <адрес> Она оформила трех членов в ПИК «Строим Вместе» (г. <адрес> Гордееву, Тычкина, Ефимову. В 2007г. ее уволили из кооператива с формулировкой «ненадлежащее исполнение должностных обязанностей». После этого она стала ездить в г. <адрес> и помогать Фокиной в кооперативе, за что Фокина ей несколько раз выплачивала небольшие суммы денег, так как у нее были материальные трудности, после чего с Фокиной отношения больше не поддерживала.

Из показаний свидетеля В.А.Крашенинниковой, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ следует, что в 2001г. она приобрела квартиру, расположенную по <адрес>. В 2006г. она решила продать данную квартиру. Объявление о продаже квартиры она подала во все риэлтерские организации г. <адрес>. Через некоторое время ей позвонили из одного агентства и сказали, что нашли покупателей на ее квартиру, которые хотят ее посмотреть. В назначенное время пришли представитель агентства и молодая семейная пара. Они посмотрели квартиру, и она им понравилась. За квартиру она назначила цену в размере 867000 руб. Через два дня она с покупателями встретилась в агентстве, где был составлен договор купли-продажи квартиры, и там же ей передали задаток за квартиру. Через некоторое время они снова встретились в регистрационной палате Республики Марий Эл для регистрации договора купли-продажи. Также там присутствовала Фокина Татьяна. В договоре купли-продажи квартиры Фокина была указана как покупатель квартиры. После сдачи документов в регистрационной палате, они поехали в банк, название которого она не помнит, где Фокина передала ей оставшуюся сумму за квартиру наличными денежными средствами. В ходе разговоров с Фокиной она узнала, что смотреть квартиру приходили ее дочка с мужем.

Свидетель Г.Д. Сухова (Г.Д. Жукова) в суде показала, что руководителем потребительского ипотечного кооператива «Строим Вместе» в г. <адрес> была ее мама Т.В. Фокина. Когда был создан данный кооператив и при каких обстоятельствах, она не помнит. К деятельности данного кооператива она никакого отношения не имела, в офисе она была не более двух раз. Данный кооператив приобретал членам кооператива квартиры путем накопления определенной суммы денег от стоимости квартиры и добавлял недостающую часть денег на приобретение квартиры, и после этого член кооператива выплачивал предоставленный ему кредит в течение определенного времени. Сколько человек вступило в данный кооператив и получили квартиры, кому из членам кооператива не возвратил деньги и не приобрел квартиры, она не знает и мама ей об этом не рассказывала. Сама она также являлась членом данного кооператива. Решение о вступлении в кооператив она приняла после того, как посоветовалась с мужем и решила вступить в кооператив. В кооператив она вступила летом 2005г. При поступлении в кооператив она вносила небольшие суммы денег, а какую сумму она не помнит. В январе-феврале 2006г. от ее имени в кооператив мамой были внесены деньги в сумме около 300000 руб. и у нее получились паевые накопления, составляющие 30% от стоимости предполагаемой покупки квартиры. Через некоторое время, кооператив добавил около 600000 руб. и ей была приобретена двухкомнатная квартира (вторичное жилье) по адресу: <адрес>. Оформлением всех документов в кооперативе по данной квартире занималась ее мама, а она только подписывала необходимые документы как член кооператива. Продавцом квартиры была В.А.Крашенинникова. Приобретенная квартира была оформлена на ее маму Т.В.Фокину, так как у ее мужа от первого брака двое детей и они решили не оформлять на нее данную квартиру, так как побоялись, что в случае развода его дети по закону могут претендовать на данную квартиру. На какой срок и под какие проценты ей был выдан кооперативом кредит на покупку квартиры, она не помнит. После получения кредита она через свою маму ежемесячно вносила в кооператив деньги по погашению паевого кредита. Летом 2007г. ее мама на свое имя оформила в банке «ВТБ-24» кредит в сумме 600000 руб. на 10 лет под залог квартиры, и данные деньги она внесла в кооператив в счет погашения паевого кредита, который был выдан ей как члену кооператива на приобретение квартиры. Оформив данный кредит, они решили сразу рассчитаться с кооперативом по ее паевому кредиту. Ежемесячный платеж по данному кредиту составлял 11000 руб. Она отдавала маме деньги и мама оплачивала данный кредит оплачивала в г. <адрес>. В конце 2009г., выйдя из декретного отпуска, она сама стала оплачивать данный кредит через офис банка «ВТБ-24» в г. Йошкар-Ола. В течение оплаты данного кредита, у нее накопилась задолженность по данному кредиту, так как не всегда была возможность производить платежи из-за отсутствия денег. Позже данную задолженность она погасила, а в октябре 2010г. данный кредит ею был полностью погашен, после того, как мужем была продана его квартира в г. Йошкар-Ола, и обременение с квартиры было снято. В ноябре-декабре 2010г. она продала данную квартиру за 1600000 руб. Каратаевой из г. <адрес>, так как решили приобрести трехкомнатную квартиру. В последние дни декабря 2010г. она оформила на свое имя ипотечный кредит в «Газпромбанке» на сумму 799000руб. сроком на 15 лет с ежемесячный платежом 9200 руб. На деньги от продажи квартиры и на ипотечный кредит они приобрели трехкомнатную квартиру за 1950000 руб., но в договоре ее стоимость указана 1600000 руб., так она сделала по просьбе продавцов, поскольку данная квартира у них в собственности была меньше трех лет. В настоящее время данная квартира находится в залоге у банка. Денежные средства в сумме 200000 руб. от продажи квартиры лежат у нее на счете в банке, а оставшиеся деньги от продажи квартиры были потрачены на ремонт трехкомнатной квартиры. Данная квартира находится по адресу: <адрес>. В настоящее время ей известно, что кооператив никакую деятельность не осуществляет.

Вина осужденной Т.В. Фокиной также подтверждается заключениями судебно-бухгалтерских экспертиз, согласно которым перечисления с расчетных счетов организации на приобретение квартир заемщикам, а также по системе взаиморасчетов с другими организациями не производились.

При таких обстоятельствах суд пришел к обоснованному выводу о виновности Т.В. Фокиной и правильно квалифицировал её действия по ст. 159 ч. 3 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.201 года № 26-ФЗ) как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину в крупном размере и по ст. 159 ч. 4 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.201 года № 26-ФЗ), как мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения с причинением значительного ущерба гражданину в особо крупном размере.

Каких-либо условий, чтобы не доверять показаниям потерпевшего С.В.Румянцева, по делу не усматривается. Его показания о передаче денег Т.В.Фокиной под проценты с последующим приобретением у нее жилья, находят свое подтверждение в других добытых по делу объективных данных, поэтому оснований для отмены приговора в этой части, о чем просит осужденная, не имеется.

Оснований для переквалификаций действий Т.В. Фокиной со ст. 159 ч. 4 УК РФ на ст. 159 ч. 3 УК РФ, о чем просит в своих жалобах осужденная, не имеется, поскольку доказательствами, исследованными в судебном заседании, бесспорно установлено, что действия осужденной были охвачены единым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан по созданной ею схеме, а сумма хищения образует особо крупный размер.

Доводы жалоб осужденной об отсутствии у нее умысла на завладение чужими деньгами, так как ее действия носили гражданско-правовой характер, следует признать несостоятельными, поскольку они опровергаются вышеизложенными доказательствами, которым судом дана надлежащая оценка. Согласно заключениям судебно-бухгалтерских экспертиз при получении денежных средств от граждан у осужденной не было реальной возможности выполнить свои обязательства перед потерпевшими по предоставлению им жилья и каких-либо действий, направленных на выполнение таких действий ею предпринято не было.

Суд обосновано пришел к выводу, что под видом совершения гражданско-правовых сделок Т. В. Фокина использовала доверительные отношения с потер­певшими и взятые обязательства по всем эпизодам перед ними не выполнила. Как было установлено в ходе рассмотрения дела, действия Т.В. Фокиной носили предумышленный характер, так как она искажала сведения, перед тем как полу­чить денежные средства и, получив их, через определенное время начинала избе­гать встреч с потерпевшими.

Поскольку в части 3 и 4 статьи 159 УК РФ Федеральным законом от 07 декабря 2011 года № 420-ФЗ каких-либо изменений, улучшающих положение осужденной, внесено не было, то оснований для приведения приговора в соответствие с действующим законом в порядке ст. 10 УК РФ и снижения Т.В. Фокиной меры наказания не имеется.

Что касается доводов жалобы о необоснованности решения суда в части гражданского иска, то с ними согласиться нельзя. Исковые требования потерпевших разрешены с соблюдением требований закона. Поскольку размеры причиненного потерпевшим ущерба находят свое подтверждение в исследованных судом доказательствах, решение суда следует признать обоснованным.

Наказание Т.В. Фокиной назначено в соответствии с требованиями закона, с учетом всех обстоятельств дела, тяжести содеянного, данных о её личности, всех смягчающих обстоятельств, в том числе и тех, на которые имеется ссылка в кассационных жалобах осужденной. Оно определено в пределах санкций статьи с учетом характера и степени общественной опасности совершенных ею деяний, является соразмерным содеянному и справедливым, поэтому Судебная коллегия не находит оснований для применения ст. 73 УК РФ.

Оснований для отмены или изменения приговора судебная коллегия не усматривает.

Исходя из изложенного и руководствуясь ст. ст. 377, 378, 388 УПК РФ, Судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Приговор Вахитовского районного суда г. Казани от 08 декабря 2011 года в отношении Татьяны Викторовны Фокиной оставить без изменения, а кассационные жалобы осужденной - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: