И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И 25 июня 2012 года Вадинский районный суд Пензенской области в составе председательствующего судьи Булавской Л.А., при секретаре Мещериной О.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданские дела, объединенные в одно производство, по иску ООО «Гарда» к Болгову Александру Александровичу о взыскании неосновательного обогащения в сумме 78500 рублей и к Болгову Алексею Александровичу о взыскании неосновательного обогащения в сумме 64210 рублей, У С Т А Н О В И Л: ООО «Гарда» обратилось в суд с вышеназванными исковыми заявлениями. Из исковых заявлений вытекает следующее. ДД.ММ.ГГГГ в целях оптимизации работы расчетного отдела бухгалтерии ООО «Гарда» заключило с ОАО Сберегательный банк Российской Федерации договор № о порядке выпуска и обслуживания международных банковских карт. В 2009 году для реализации коммерческих проектов планировалось заключение дополнительных гражданско-правовых договоров с физическими лицами, в том числе и с ответчиками Болговым Александром Александровичем и Болговым Алексеем Александровичем. Однако экономическая ситуация изменилась и от этого пришлось отказаться. Трудовые договоры не заключались, в гражданско-правовые отношения истец с ответчиками не вступил, банковские карты на имя ответчиков не выдавались. Несмотря на это, бухгалтерия ООО «Гарда» ошибочно осуществила авансовый платеж платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2721508 рублей. Перечисление денежных средств было осуществлено на банковские карты физических лиц, в том числе на банковскую карту Болгова Александра А. в размере 78500 и на банковскую карту Болгова Алексея А. в размере 64210 рублей, согласно реестра № от ДД.ММ.ГГГГ, которым распределены денежные средства. Платеж ООО «Гарда» осуществило по ошибке, без каких-либо оснований. Бухгалтер фирмы ведет несколько организаций, занимающихся строительством, и сотрудничает со многими кадровыми агентствами Москвы и других регионов для найма сотрудников. Паспортные данные ответчика могли таким образом попасть в ее бумаги. Перечисление денежных средств подтверждается оригиналом выписки операций по лицевому счету ООО «Гарда», предоставленной <адрес> отделением Сбербанка России № <адрес>. Ответчики Болговы не получали на руки банковскую карту, не распоряжались перечисленными на открытые на их имя счета суммами и данные денежные средства до настоящего времени находятся на счетах ответчиков в <адрес> отделении Сбербанка России № по адресу: <адрес> <адрес>, <адрес>, <адрес>. Поскольку основания для перечисления ответчикам названных денежных сумм отсутствовали и у ООО «Гарда» не было намерений их подарить, в адрес ответчиков были направлены требования о возврате перечисленных денежных средств. Правомерные требования ООО «Гарда» остались без удовлетворения, что нарушает его права и обязанности, поскольку он лишен возможности распоряжения своими денежными средствами по своему усмотрению. Сложившиеся правоотношения сторон подлежат регулированию положениями главы 60 ГК РФ. В соответствии с п.1ст.1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество. ООО «Гарда» просит суд взыскать в общества сумму неосновательного обогащения: с Болгова Алексея Александровича 64210 рублей и с Болгова Александра Александровича 78500 рублей. Представители истца от ООО «Гарда» Макарова О.А. и Сафронов А. В. исковые требования поддержали в полном объеме, настаивают на удовлетворении исковых требований. Ответчик Болгов Алексей Александрович с иском категорически не согласен. Настаивает на том, что счет в банке был открыт без его ведома, кто-то подделал за него заявление в банк на открытие счета. Уверен, что деньги на его счет были перечислены ООО «Гарда» не ошибочно, а умышленно. Ответчик Болгов Александр Александрович в судебное заседание не явился. В своем заявлении просит суд рассмотреть в его отсутствие и сообщает, что с иском не согласен. При этом в заявлении также указал о том, что по его мнению ООО «Гарда» умышленно перечислило деньги на его счет и на счет его брата Болгова Алексея для того, чтобы потом взыскать эти деньги через суд, так как банковские карты, на его имя и на имя брата, были открыты без их ведома. Представитель третьего лица от открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала - Московского банка ОАО «Сбербанк России» в судебное заседание не явился. В своем заявлении представитель банка по доверенности Вишенкова М.А. просит рассмотреть дело в отсутствие представителя банка, удовлетворение исковых требований оставляет на усмотрение суда. Исследовав материалы дела, выслушав доводы сторон, суд приходит к следующему. В соответствии с п.4 ст.1109 ГК РФ не подлежит возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства. В деле имеется копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.6-8), заключенного между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Гарда» на открытие и обслуживание для сотрудников ООО «Гарда» международных карт. Согласно п.3.1.1.2 данного договора ООО «Гарда» обязуется предоставить в банк для открытия счетов карт заполненные и подписанные сотрудниками, указанными в реестре, заявления-условия на получение карты банка по установленной банком формы. По ходатайству ответчиков суд истребовал из банка копии данных заявлений (т.1 л.д.144-145, 148-149). Исследовав эти заявления, суд отмечает следующие факты. В заявлениях, написанных от имени Болгова Александра и Болгова Алексея ДД.ММ.ГГГГ, указано место их работы - ООО «Гарда» и адрес организации: <адрес>, <адрес>. Также указано, что Александр является рабочим строительной специальности, а Алексей рабочим-строителем. ООО «Гарда» в своем заявлении указывает, что планировалось заключение дополнительных гражданско-правовых договоров с ответчиками, но экономическая ситуация изменилась и от этого пришлось отказаться. Таким образом, сам истец в своем заявлении указывает на то, что ответчики никогда не работали в ООО «Гарда». Соответственно, в указанные заявления при их написании были внесены ложные сведения. Как считает суд, сделано это было умышленно для того, чтобы открыть счета в банке на имя ответчиков, так как, согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, банковские карты могли быть открыты только на сотрудников общества. Кроме того, в заявлениях указан один и тот же номер служебного телефона лица, которое обращается в банк с заявлением на получение международной карты, то есть в данном случае служебный номер телефона Болговых: №. Ответчики Болговы заявили, что данный номер телефона им неизвестен. В связи с чем судом был сделан запрос в ОАО «Вымпел-Коммуникации», откуда пришел ответ, что данный номер телефона зарегистрирован на имя гражданина ФИО15, паспорт которому выдан республикой <адрес> и который зарегистрирован по адресу: <адрес> (т.2 л.д.104). Ответчики Болговы заявили, что данный гражданин им незнаком. Представители истца Макарова О.А. и Сафронов А.В. каких-либо пояснений по данному факту дать не смогли. В связи с тем, что ответчики Болговы отрицали факт подачи ими заявлений в банк, определением суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 5-6) по делу была назначена почерковедческая экспертиза, с целью выяснить, кем выполнены рукописные тексты заявлений на получение международных карт от ДД.ММ.ГГГГ и подписи в данных заявлениях и в дополнительных условиях для карты Сбербанка России от ДД.ММ.ГГГГ: ответчиками Болговыми или иными лицами. Расходы по оплате экспертизы были возложены на истца ООО «Гарда» на основании ст.56 ГПК РФ, в соответствии с которой каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается, как на основание своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Истец ООО «Гарда» отказалось оплачивать экспертизу и при этом в своем письме от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.75) сообщило, что истец, то есть ООО « Гарда», не оспаривает, что подписи на заявлении о выпуске карт могут принадлежать не ответчикам. Таким образом, ООО «Гарда» фактически признало те обстоятельства, которые предстояло установить в ходе экспертного исследования. Соответственно, суд считает установленным, что заявления в банк для открытия счетов-карт на имя ответчиков Болговых были поданы истцом ООО «Гарда» без ведома и согласия ответчиков, при этом текст заявления и подписи в заявлениях выполнены неизвестным лицом вместо ответчиков. Также без ведома и согласия ответчиков по делу Болговых по подложным заявлениям, написанным от их имени неустановленным лицом, на их имя <адрес> отделением № ОАО «Сбербанк России» были изготовлены международные карты VisaClassic (MasteCardStandarcd) - на имя Болгова Алексея Александровича номер карты №, на имя Болгова Александра Александровича номер карты №. ООО «Гарда» в своем заявлении указывает, что банковские карты на имя ответчиков не выдавались, однако, среди документов, поступивших из банка, имеется мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.151), из которого следует, что в филиале <адрес> Сбербанка России представителем по доверенности была получена карта № и невскрытый ПИН-конверт на имя Болгова Алексея Александровича, мемориальный ордер от ДД.ММ.ГГГГ № (т.1 л.д.146), из которого следует, что в филиале <адрес> Сбербанка России представителем по доверенности была получена карта № и невскрытый ПИН-конверт на имя Болгова Александра Александровича, что опровергает доводы истца. Ответчики Болговы пояснили, что ни карты ни ПИН-конверты они не получали, доверенность на получение кем-либо карт и ПИН-конвертов не писали. Суд истребовал из банка копию доверенности, на основании которой были получены указанные карты и ПИН-конверты. Банк данный документ суду не предоставил и никаких пояснений по этому поводу не дал. В деле имеется образец оттиска печати и подписей лиц, уполномоченных от имени ООО «Гарда» заверять реестры на выпуск карт сотрудников организации в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.22, т.2 л.д.63). Из данного документа, предоставленного истцом и банком, следует, что таким лицом является в единственном числе генеральный директор ООО «Гарда» ФИО16. Из анализа подписей, которые имеются на мемориальных ордерах № и № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что карты и ПИН-конверты были получены генеральным директором ООО «Гарда» ФИО17 Деньги на карты ответчиков были перечислены ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на основании реестра № от ДД.ММ.ГГГГ (распределение денежных средств) (т.1 л.д.23-28). В реестре указаны точные паспортные данные ответчиков. На карту Болгова Алексея было перечислено 64210 рублей, на карту Болгова Александра 78500 рублей. Наличие денежных средств на картах ответчиков на момент рассмотрения дела судом подтверждается сообщением банка от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 155). Из искового заявления следует, что бухгалтерия истца ошибочно без каких-либо оснований осуществила авансовый платеж платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. Бухгалтер фирмы ведет несколько организаций, занимающихся строительством, и сотрудничает со многими кадровыми агентствами Москвы и других регионов для найма сотрудников. Паспортные данные ответчиков могли таким образом попасть в ее бумаги. Суд истребовал сведения о том, кем были подписаны документы по перечислению денежных средств на карты ответчиков. Из документов, предоставленных банком, следует, что платеж осуществлен генеральным директором ООО «Гарда» ФИО18. (т.2 л.д.105-107). По определению суда от ДД.ММ.ГГГГ в адрес <адрес> районного суда <адрес> было направлено судебное поручение о допросе в качестве свидетеля ФИО19. (т.2 л.д.3-4), однако судебное поручение не было исполнено в связи с неявкой ФИО20. (т.2 л.д.77-81). Представители истца Макарова О.А. и Сафронов А.В., участвовавшие в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ не смогли дать каких-либо пояснений по поводу того как и при каких обстоятельствах были открыты и получены карты и ПИН-конверты на имя ответчиков, где в настоящее время находятся карты и ПИН-конверты. Макарова О.А. пояснила, что бухгалтер, которая ошибочно осуществила платеж, уже давно уволена из общества, однако назвать фамилию и данные на бухгалтера не смогла, пояснив, что данные сведения ей не известны. Макарова О.А. и Сафронов А.В. считают данные обстоятельства не существенными для дела, так как, по их мнению, основным юридически значимым обстоятельством по делу является то, что перечисленные на счета ответчиков деньги не принадлежат ответчикам и ответчики обязаны возвратить эти деньги истцу. Также пояснили, что денежные суммы на счета ответчиков были перечислены как заработная плата. Из документа, предоставленного истцом, следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ФИО21 являлась курьером ООО «Гарда», генеральным директором был ФИО22 По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 является генеральным директором фирмы (т.1 л.д.20, 21, 22). Все подписи на всех документах, имеющихся в деле, связанных с перечислением денежных средств на банковские карты ответчиков выполнены генеральным директором ФИО24 никакого бухгалтера в документах не значится. Таким образом, ссылка истца в своем исковом заявлении на ошибку бухгалтера не нашла своего подтверждения в ходе рассмотрения дела, никакой бухгалтер деньги на счета ответчиков не перечислял. Суд считает, что таким образом ООО «Гарда» пытается ввести суд в заблуждение. В деле имеется документ, предоставленный истцом, который именуется следующим образом: «Сведения об организации для расчета срока окупаемости и рентабельности зарплатного проекта». Из данного документа следует, что обществом планировалось открыть 51 банковскую карту и также предполагалось перечислять суммарно ежемесячно на счета банковских карт 2500000 рублей (т.1 л.д.11). Из исковых заявлений следует, что аналогичные требования предъявлены к 35 физическим лицам, на банковские карты которых осуществлены ошибочные платежи. Согласно реестра № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.24) деньги были перечислены на 36 банковских карт. Сколько всего выпустило карт общество, судом не установлено, но из предполагаемых к выпуску 51 карты, на 36 был осуществлен ошибочный платеж. Изучение выписки операций по лицевому счету ООО «Гарда» за четыре месяца 2009 года (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) показывает, что общество имеет небольшой оборот денежных средств, платеж по зачислению денежных средств на пластиковые карты физических лиц за данный период - за четыре месяца - осуществлялся один раз и как следует из искового заявления - ошибочно. Всего денежный оборот по счету ООО «Гарда» за указанный период составил 3364610 рублей, остаток на ДД.ММ.ГГГГ составил 0 рублей (т.1 л.д.29). Каких-либо убедительных доводов по вопросу о том, как ООО «Гарда» при таком обороте денежных средств могло ошибочно перечислить на пластиковые карты физических лиц почти все денежные средства, имевшиеся на счету общества, представители истца Макарова О.А. и Сафронов А.В. предоставить суду не смогли. Суд считает, что при денежном обороте в 3364610 рублей перечислить ошибочно 2721508 рублей невозможно. Согласно платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.23) ООО «Гарда» ошибочно перечислило 2721508 рублей для зачисления на пластиковые карты физических лиц по реестру от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.24-28). Суд обращает внимание на то, что это был единственный реестр на перечисление денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Деньги ООО «Гарда» начинает требовать с Болговых лишь, спустя более года с момента зачисления, в феврале 2011 года, что подтверждается письмами, направленными в адрес ответчиков (т.1 л.д.45, 109). Представитель истца Макарова О.А. пояснила по данному факту, что позднее обращение к ответчикам с требованием возвратить ошибочно перечисленные деньги связано с тем, что ООО «Гарда» длительное время не могла найти юридическую фирму, которая согласилась бы оказать обществу юридическое содействие по данному вопросу. Однако, суд находит данные доводы неубедительными. Кроме того, ответчик Болгов Алексей А. предоставил суду выписку из лицевого счета по открытой на его имя банковской карте (т.2 л.д.121), из которой следует, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на данную банковскую карту было произведено два зачисления денежных средств, каждый раз по 64210 рублей: ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. В банке Болгову пояснили, что оба зачисления было произведено от ООО «Гарда». ДД.ММ.ГГГГ со счета была списана сумма 64000 рублей. Как пояснил ответчик Болгов Алексей А. до получения письма от ООО «Гарда», то есть до февраля 2011 года, он не знал о существовании данной банковской карты на его имя, карту и ПИН-конверт не получал до настоящего времени, соответственно, снять деньги с данной карты в июле 2009 года он никак не мог, в связи с чем предполагает, что деньги с его счета снял тот, кто зачислил эти деньги на его карту и получил в банке карту на его имя. Суд считает, что изложенные в решении факты свидетельствуют о том, что истец ООО «Гарда» заранее планировало перечисление денежных средств на счета ответчиков, поэтапно выполнило с этой целью определенные действия. Деньги истец перечислил на счета ответчиков, зная об отсутствии обязательств, в связи с чем, суд считает, что в данном случае следует применить п.4 ст.1109 ГПК и отказать истцу в иске. Руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд Р Е Ш И Л: Обществу с ограниченной ответственностью «Гарда» отказать в иске к Болгову Александру Александровичу о взыскании неосновательного обогащения в сумме 78500 рублей и к Болгову Алексею Александровичу о взыскании неосновательного обогащения в сумме 64210 рублей. Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через райсуд в течение месяца со дня его вынесения. Председательствующая: / Булавская Л.А. /