ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
11 июня 2010г. г.Махачкала
Федеральный суд Советского района г. Махачкалы в составе:
председательствующего судьи Магомедовой Д.М.,
с участием помощника прокурора Советского района г. Махачкалы Кельбиханова В.З.
с участием защитника Мирзаевой З.М.
при секретаре Джабраиловой А.А.,
рассмотрев материалы уголовного дела по обвинению
Гаджимурадова И.Т., <Дата обезличена>г.рождения, <данные изъяты>
в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч.4, 176 ч.1, 327 ч.2 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Гаджимурадов И.Т. по предварительному сговору со своей женой Гаджимурадовой М.Г. совершил хищение чужого имущества в особо крупном размере путем мошенничества при следующих обстоятельствах:
Гаджимурадов И.Т., являясь директором Фирма1 зарегистрированного и состоящего на налоговом учете в МРИ ФНС России <Номер обезличен> по <...> с <Дата обезличена> года по адресу: <...>, и, получив сведения о выдаваемых Банк1 кредитах сельхозпредприятиям <...>, вступил в преступный сговор со своей женой Гаджимурадовой М.Г. совместно с которой в целях незаконного получения и хищения денежных средств <Дата обезличена> года открыл расчетный счет Фирма1 в Банк1 находящийся в <...>, после чего, <Дата обезличена> года обратился с заявкой на предоставление кредита Фирма1 в размере 20 млн. рублей якобы для целей увеличения племенного стада, переработки мяса и молока.
После этого Гаджимурадов И.Т. с Гаджимурадовой М.Г. в целях вынесения заключения о целесообразности выдачи кредита Фирма1 вместе с пакетом юридических документов Фирма1 представил в отдел кредитования и инвестиций Банк1 фиктивные документы, содержащие ложные сведения о финансовом и хозяйственном состоянии предприятия, а именно: протокол общего собрания учредителей Фирма1 от <Дата обезличена> года, технико-экономическое обоснование получения Фирма1 кредита, типовую структуру технико-экономического обоснования (приложение 3.2 к Инструкции <Номер обезличен>), расшифровку дебиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена>г., расшифровку кредиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> г., договор от <Дата обезличена> г. между Фирма1» и Болачевой М.Г., договор от <Дата обезличена>г. между Абакаровым М.И. и Фирма1 договор без даты на бартерную сделку между Фирма1 и гр. Арзлумовым Р.И., на 1 л., договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г. между Фирма1 и Болачевой М.Г., дополнение от <Дата обезличена> года к договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена>г., сведения по КРС по возрастным группам на <Дата обезличена>г. Фирма1 сведения об основных средствах Фирма1 на <Дата обезличена> г., кассовые обороты Фирма1 за <Дата обезличена> бухгалтерские балансы и отчеты Фирма1 за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> года.
Узнав в банке о том, что для получения кредита требуется залоговое имущество, Гаджимурадов И.Т. и Гаджимурадова М.Г. заручились согласием Ханмурзаева М.Д. на предоставление в залог Банк1 принадлежащего ему имущества - земельного участка, зданий и сооружений производственного цеха, находящегося в <...>, а так же представили в Банк1 отчет <Номер обезличен> об оценке стоимости указанной недвижимости с завышенной стоимостью 32 600 000 руб., когда как реальная стоимость этого имущества на август <Дата обезличена> составляла 4616806 рублей.
Кроме того, <Дата обезличена> года Гаджимурадов И.Т. и Гаджимурадова М.Г. в целях придания видимости целевого использования получаемых денежных средств совместно изготовили фиктивные договора за <Номер обезличен> и 14 на приобретение молодняка сельскохозяйственных животных с фиктивными лицами Абдулаевым М.Г. и Магомедовым Р.А., подписи которых были ими подделаны и указаны вымышленные банковские реквизиты.
На основании представленных Гаджимурадовым И.Т. и Гаджимурадовой М.Г. документов <Дата обезличена> года руководством Банк1 было принято решение о предоставлении кредита Фирма1» в размере 15 млн. рублей. <Дата обезличена> года Гаджимурадов И.Т. с целью реализации намеченного преступного плана, от имени Фирма1 заключил с Банк1 в лице зам. директора Церс Т.В. кредитный договор <Номер обезличен> о предоставлении кредита в размере 15 млн. рублей с условием целевого использования на приобретение молодняка сельскохозяйственных животных по договорам <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года с Абдулаевым М.Г. и <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года с Магомедовым Р.А. с окончательным сроком возврата <Дата обезличена> года и договор <Номер обезличен>.2 поручительства физического лица, а Гаджимурадова М.Г. заключила с Банк1 договор <Номер обезличен> поручительства физического лица с обязательством отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение <данные изъяты> своих обязательств по кредитному договору.
<Дата обезличена> года на основании заключенного кредитного договора распоряжением руководителя Банк1 на расчетный счет Фирма1 были зачислены кредитные средства в размере 15 млн. рублей.
В этот же день, т.е. <Дата обезличена> года, Гаджимурадов И.Т. по разработанному плану совместно с Гаджимурадовой М.Г. в целях обеспечения возможности хищения выделяемых кредитных средств на основании представленных в банк поддельных договоров купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных перечислил частями полученные кредитные средства, а именно: по платежному поручению <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года перечислил на корсчет Банк2 <...> в Банк3 <...> 8 млн. рублей для зачисления на не существовавший счет Абдулаева М.Г., а также по платежному поручению <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года перечислил на корсчет Банк2 <...> в Банк3 гор. <...> 7 млн. рублей для зачисления на не существовавший счет Магомедова Р.А. В последующем Гаджимурадовым И.Т. и Гаджимурадовой М.Г. указанные денежные средства были получены в свое распоряжение путем использования расчетных счетов неустановленных фиктивных предприятий в КБ «Рубин» похищены и использованы по своему усмотрению, причинив тем самым Банк1 ущерб в особо крупном размере 15 млн. рублей.
Таким образом, Гаджимурадов И.Т. совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст.159 УК РФ, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения в особо крупном размере.
Он же, Гаджимурадов И.Т., являясь директором Фирма1 зарегистрированного и состоящего на налоговом учете в МРИ ФНС России <Номер обезличен> по Республике Дагестан с <Дата обезличена> года по адресу: <...>, по предварительному сговору со своей женой Гаджимурадовой М.Г., имея умысел на незаконное получение кредитных средств в целях их хищения, путем представления Банк1 поддельных документов с заведомо ложными сведениями о хозяйственном положении и финансовом состоянии вышеуказанного предприятия, причинив крупный ущерб кредитору, незаконно получил целевой кредита при следующих обстоятельствах:
Гаджимурадов И.Т. в июле и в начале <Дата обезличена> совместно с Гаджимурадовой М.Г. для незаконного получения кредита изготовили и представили в отдел кредитования и инвестиций Банк1 фиктивные документы с заведомо ложными сведениями о хозяйственном положении и финансовом состоянии Фирма1 а именно: протокол общего собрания учредителей Фирма1 от <Дата обезличена> года, технико-экономическое обоснование получения Фирма1 кредита, типовую структуру технико-экономического обоснования (приложение <Номер обезличен> к Инструкции <Номер обезличен>), расшифровку дебиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> г., расшифровку кредиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> г., договор от <Дата обезличена> г. между Фирма1 и Болачевой М.Г.,договор от <Дата обезличена> г. между Абакаровым М.И. и Фирма1 договор без даты на бартерную сделку между Фирма1 и гр. Арзлумовым Р.И., на 1 л., договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г. между Фирма1 и Болачевой М.Г., дополнение от <Дата обезличена> года к договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г., сведения по КРС по возрастным группам на <Дата обезличена> г. Фирма1 сведения об основных средствах Фирма1 на <Дата обезличена> г., кассовые обороты Фирма1 за <Дата обезличена> бухгалтерские балансы и отчеты Фирма1 за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> года, отчет <Номер обезличен> об оценке стоимости земельного участка, зданий и сооружений производственного цеха, находящегося в г. <...>, с завышенной стоимостью 32 600 000 руб., когда как реальная стоимость этого имущества на <Дата обезличена> составляла 4616806 рублей, договора за № 13 и 14 на приобретение молодняка сельскохозяйственных животных с фиктивными лицами Абдулаевым М.Г. и Магомедовым Р.А., подписи которых были ими подделаны и указаны вымышленные банковские реквизиты, которые они небыли намерены реализовать, а также представили учредительные и другие необходимые документы <данные изъяты> которые Гаджимурадов И.Т. и Гаджимурадова М.Г. заверили своими подписями и печатью Фирма1
На основании представленных фиктивных документов руководством Банк1 было принято решение о предоставлении кредита Фирма1 в размере 15 млн. рублей.
<Дата обезличена> года Гаджимурадов И.Т. с целью реализации намеченного преступного плана от имени Фирма1 заключил с зам. директора Банк1 Церс Т.В. кредитный договор <Номер обезличен> о предоставлении кредита в размере 15 млн. рублей с условием целевого использования на приобретение молодняка сельскохозяйственных животных и договор <Номер обезличен>.2 поручительства физического лица, а Гаджимурадова М.Г. заключила с Банк1 договор <Номер обезличен>.1 поручительства физического лица с обязательством отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение Фирма1 своих обязательств по кредитному договору.
<Дата обезличена> года, после зачисления Банк1 на расчетный счет Фирма1 кредитных средств в размере 15 млн. рублей Гаджимурадов И.Т. совместно с Гаджимурадовой М.Г. в целях обеспечения возможности хищения выделяемых кредитных на основании представленных в банк поддельных договоров купли продажи молодняка сельскохозяйственных животных изготовил и подписал платежные поручения от имени руководителя Фирма1 и частями перечислил полученные кредитные средства на корсчет Банк2 <...> в Банк3 гор. <...> для зачисления на не существовавший счет Абдулаева М.Г. 8 млн. рублей, а также для зачисления на несуществовавший счет Магомедова Р.А. 7 млн. рублей. В последующем Гаджимурадовым И.Т. и Гаджимурадовой М.Г. указанные денежные средства были получены в свое распоряжение путем использования расчетных счетов неустановленных фиктивных предприятий в Банк2 похищены и использованы по своему усмотрению, причинив тем самым Банк1 ущерб в крупном размере 15 млн. рублей.
Таким образом, Гаджимуратов И.Т. совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 176 УК РФ, то есть получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб.
Он же, Гаджимурадов И.Т. по предварительному сговору с Гаджимурадовой М.Г., находясь в городах <...>, <...> и <...>, в неустановленное время, но не позднее <Дата обезличена>, изготовил и в июле – <Дата обезличена> в целях использования для незаконного получения и хищения кредитных средств в размере 15 млн. рублей представил в Банк1 находящийся в <...>, следующие поддельные официальные документы:
- протокол общего собрания учредителей Фирма1 от <Дата обезличена>, подписанный и заверенный печатью Фирма1
- технико-экономическое обоснование получения Фирма1 кредита, подписанное от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенное печатью Фирма1
- типовую структуру технико-экономического обоснования (приложение <Номер обезличен> к Инструкции <Номер обезличен>), подписанную от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенную печатью Фирма1
- расшифровку дебиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> подписанная от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенную печатью Фирма1
- расшифровку кредиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена>., подписанную от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенную печатью Фирма1
- договор от <Дата обезличена>. между Фирма1 и Болачевой М.Г., подписанный от имени директора Фирма1» Гаджимурадова И.Т. и заверенный печатью Фирма1
- договор от <Дата обезличена> г. между Абакаровым М.И. и Фирма1 подписанный от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенный печатью Фирма1
- договор без даты на бартерную сделку между Фирма1 и гр. Арзлумовым Р.И., подписанный от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенный печатью Фирма1
- договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> между Фирма1 и Болачевой М.Г. с дополнением от <Дата обезличена> года к договору от <Дата обезличена> г., подписанный от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенный печатью Фирма1
- сведения по КРС по возрастным группам на <Дата обезличена> г. Фирма1 подписанные от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенные печатью Фирма1
- сведения об основных средствах Фирма1 на <Дата обезличена>г., подписанные от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенные печатью Фирма1
- сведения по кассовым оборотам Фирма1 за <Дата обезличена>., подписанные от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенные печатью Фирма1
- бухгалтерские балансы и отчеты Фирма1 за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> года, подписанные от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенные печатью Фирма1
-договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> на приобретение молодняка сельскохозяйственных животных, заключенный Фирма1 с фиктивным лицом Абдулаевым М.Г., в которой подпись от имени Абдулаева М.Г. подделана и указаны его вымышленные банковские реквизиты, подписанный от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенный печатью Фирма1
-договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года на приобретение молодняка сельскохозяйственных животных, заключенный Фирма1 с фиктивным лицом Магомедовым Р.А., в которой подпись от имени Магомедова Р.А. подделана и указаны его вымышленные банковские реквизиты, подписанный от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и заверенный печатью Фирма1
Таким образом, Гаджимурадов И.Т. совершил преступление, предусмотренное ч.2 ст.327 УК РФ, то есть подделка официальных документов, предоставляющих права в целях их использования и с целью облегчения совершения другого преступления.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый Гаджимурадова И.Т. не признал свою вину в предъявленном ему обвинении по ст.ст.159 ч.4, 176 ч.1, 327 ч.2 УК РФ и показал в суде, что он являлся руководителем Фирма1 В <Дата обезличена> у него возникли намерения заниматься сельским хозяйством, в связи с чем ему необходим был начальный капитал. Для получения кредита он подал заявку в Банк1 где открыл расчетный счет Фирма1 и представил все документы по виду своей деятельности. Находясь перед Банк1 он познакомился с Абдулаевым М. Г. и Магомедовым Р.А.. Этих лиц он раньше не знал, они находились перед зданием банка и предлагали свои услуги. В ходе общения они предложили ему приобрести у них скот. Затем он заключил договор купли продажи молодняка сельскохозяйственных животных. В этих договорах подписались Абдуллаев М.Г. и Магомедов Р.А. и оформление договора проверяли в банке. После этого банком Фирма1 был выдан кредит в размере 15 млн. рублей. После перечисления этих денег на счет Фирма1 он подписал платежные поручения и перечислил полученные кредитные деньги на счет Банк2 который находился в Банк3 <...> для зачисления на счета предпринимателей Абдулаева М.Г. и Магомедова Р.А.. Номера счетов были указаны в договорах купли-продажи КРС. Полученные 500 голов крупно рогатого скота он разместил у себя на ферме, расположенной в Кочубейской зоне, в настоящее время он не может сказать где находится скот, так как более двух лет находится под стражей.
Проанализировав и оценив доказательства, представленные стороной обвинения и защиты в их совокупности, суд приходит к выводу о виновности подсудимого Гаджимурадова И.Т. в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч.4, 176 ч.1, 327 ч.2 УК РФ.
Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего Магомедов С.И. показал в суде, что <Дата обезличена> года Банк1 был выдан кредит в сумме 15 млн. рублей Фирма1 руководителем которого являлся Гаджимурадов И.Т. Гаджимурадов И.Т. при этом представил в банк в качестве залога нежилые помещения по <...>. Как выяснилось в последующем для выдачи кредита Гаджимурадовым И.Т. были представлены в банк фиктивные договора купли-продажи молодняка КРС за <Номер обезличен> и <Номер обезличен> от <Дата обезличена> заключенные с Абдуллаевым М.Г. и Магомедовым Р.А. Последний, как оказалось, является вымышленным лицом. <Дата обезличена> года между банком и Гаджимурадовым И.Т. был подписан кредитный договор <Номер обезличен>, где оговаривались обязательства сторон, порядок выдачи, начисления и возврата кредита. Срок возврата кредита был определен <Дата обезличена> года. До <Дата обезличена> Гаджимурадов И.Т. выплатил в банк проценты за использование кредита, потом перестал платить,несмотря на неоднократные письменные уведомления о необходимости погашения кредита. Действиями подсудимого Гаджимурадова И.Т. Банк1 причинен имущественный вред в размере 17964384 рублей, в части взыскания указанной суммы имеются принятые судебные решения, в связи с чем ими не заявлен гражданский иск.
Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля Акиев А.А. показал, что в <Дата обезличена> в его обязанности, как главного юрисконсульта входило проведение правовой экспертизы документов при получении кредита заемщиками. В <Дата обезличена> банком Фирма1 руководителем которого являлся Гаджимурадов И.Т, был выделен кредит в размере 15 млн. рублей со сроком погашения до <Дата обезличена> года. Несмотря на неоднократные напоминания, Гаджимурадов И.Т. этот кредит банку не вернул. Гаджимурадов И.приходил в банк постоянно вместе со своей супругой по имени М.Г. и она сказала, что со всеми вопросами, связанными с предоставлениями документов Фирма1 занимается она лично, так как ее муж не совсем разбирается в документах. Он вместе с начальником службы безопасности банка Асадулаевым С.М. по просьбе заместителя директора банка Церс Т.В. выезжал в гор. <...> для проверки наличия, а также правоустанавливающих документов, предоставляемого в залог Фирма1 имущества. В <...> их встретила жена директора Фирма1 Гаджимурадова М.Г., вместе с которой была проведена проверка. Она предъявила ему оригиналы свидетельств о праве собственности на имущество и земельный участок за Ханмурзаевым М. и предлагала заложить имущество по доверенности от имени Ханмурзаева М. Это ее предложение им было отклонено и предложено заключить договор залога лично с Ханмурзаевым М., который должен прийти в банк с паспортом и подписать договор залога. Он принимал участие при рассмотрении кредитного досье Фирма1 на кредитном комитете банка, а также завизировал кредитный договор о предоставлении кредита Фирма1 в размере 15 млн. рублей.
Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля Мугулов Ф.К.показал, что с <Дата обезличена> является исполнительным директором <Дата обезличена> гор. <...>, занимающегося оценкой движимого и недвижимого имущества и в своей деятельности руководствуется законом «об оценочной деятельности». Отчет <Номер обезличен> об оценке стоимости недвижимости – земельного участка, зданий и сооружений производственного цеха в г. <...> (<...>) от <Дата обезличена> года был составлен специалистом оценщиком Аллахвердиевым А., который на место для осмотра объекта не выезжал и производил оценку здания на основании технической документации, представленной заказчиком, так как в данном случае закон не требует обязательного осмотра имущества.Кто именно был заказчиком он также не может пояснить.
Из показаний свидетеля Церс Т.В., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что в августе <Дата обезличена> она работала заместителем директора Банк1 и в ее обязанности входили вопросы курирования кредитной работы банка. Решения о выдаче кредита клиентам банка принимались кредитным комитетом Банк1 в состав которого утверждался в головном офисе. При наличии положительного решения Кредитного комитета банка, кредитные договора могла подписывать и она, как заместитель в пределах своих полномочий. Кредитный договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года между банком и Фирма1 на предоставление кредита в размере 15 млн. рублей от имени банка подписан лично ею. Она не помнит обстоятельств выделения кредита Фирма1 поэтому ничего сообщить не может. Она встречалась с представителем Фирма1 но кто именно представлял это предприятие, не помнит. Возможно, она видела директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. и его жену М.Г., но их она не помнит (т.2л.д. 57-59, т.5л.д. 143-147).
Из показаний свидетеля Донсковой Л.С., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что в <Дата обезличена> она работала начальником отдела кредитования и инвестиций Банк1 и в ее обязанности входило контроль над подготовкой документов, проведение собеседований с клиентами, контроль за проверкой обеспечения залога и представление проектов на кредитном комитете Банк1 Ничего конкретного по поводу представления кредита Фирма1 она сообщить не может, так как на тот момент она только перевелась работать в Банк1 Насколько ей известно, начальник службы безопасности банка Асадулаев С.М. выезжал в гор. <...> для проверки наличия у заемщика имущества по <...>. Договоры <Номер обезличен> и <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года на приобретение КРС и наличие молодняка КРС у Фирма1 не проверялись, так как такая проверка осуществляется после выдачи кредита, как проверка целевого использования заемных средств. Директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. до представления ему кредита, она не знала (т.2л.д. 60-62).
Из показаний свидетеля Магомедовой Р.Р., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что в <Дата обезличена> она исполняла обязанности начальника отдела кредитования Банк1. Это было связано с тем, что прежний начальник кредитного отдела ушел с работы, а вновь назначенная на эту должность Донскова Л.С. еще не преступила к исполнению своих обязанности. За это время заместителем директора Церс Т.В. была адресована заявка от Фирма1 на получение кредита в сумме 20 млн. рублей. Данная заявка ею была переадресована кредитному работнику банка Бейбулатову Р. для подготовки проекта для Кредитного комитета. За процессом подготовки проекта Фирма1 контроль не осуществлялся в связи с тем, что к своим обязанностям приступил новый начальник отдела Донскова Л.С. В <Дата обезличена> ей стало известно о том, что кредитный проект Фирма1 был рассмотрен на кредитном комитете банка и по нему принято положительное решение. В <Дата обезличена> она не успевала присутствовать на всех заседаниях комитета из-за загруженности работой, в связи с чем протокола заседания составлялись другими работниками, которые вели данные проекты, а потом она подписывала их в качестве секретаря кредитного комитета. С представителями Фирма1 при подготовке кредитного проекта и его рассмотрении она не встречалась. Так как кредитный проект готовился Бейбулатовым Р., документы поступали к нему и представители Фирма1 общались с ним (т.3л.д.4-6, т. 8л.д. 24-27).
Из показаний свидетеля Бейбулатова Р.И., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что в <Дата обезличена> он работал ведущим специалистом кредитного отдела Банк1 В это время руководством банка ему была адресована заявка Фирма1 на получение кредита в размере 20 млн. рублей для рассмотрения и составления заключения о целесообразности выдачи кредита. Через некоторое время после получения кредитной заявки от Фирма1 к нему в кабинет пришли мужчина и женщина, которые представились директором Фирма1 Гаджимурадовым И.Т. и Гаджимурадовой М.Г., которая сказала, что является представителем Фирма1 и будет заниматься вопросами, связанными с получением Фирма1 кредита, после чего представила ему пакет юридических и других документов Фирма1 Гаджимурадов И.Т. сказал, что его жена будет заниматься вопросами получения кредита. Гаджимурадова М. стала выяснять, какие документы необходимо предоставить для выделения кредита Фирма1 Из ее разговора он понял, что она в курсе всех дел Фирма1 и ему показалось, что она является реальным руководителем Фирма1 хотя по документам директором являлся ее муж И.Т.. Среди представленных Фирма1 документов был пакет учредительных документов, а также финансовые документы. Он несколько раз вызывал Гаджимурадову М. и предлагал принести недостающие документы. Дополнительно Гаджимурадовой М. по его предложению были представлены технико-экономическое обоснование получения кредита Фирма1 расшифровки статей баланса и сами бухгалтерские балансы. В последующем в банк приходила Гаджимураджова М.Г. без мужа и лично приносила ему эти документы. Так как в обеспечение возврата кредита Фирма1 представлялась в залог недвижимость, принадлежащая третьему лицу и находящаяся в гор. <...>, Гаджимурадова М.Г. представила ему отчет оценки стоимости данного имущества, необходимый согласно инструкции банка. Для дачи заключений по кредитному проекту документы Фирма1 им были представлены в юридическую службу и службу безопасности банка. Проверка документов и составление заключения по проекту Фирма1» проходила в течение нескольких месяцев, после чего им было составлено заключение о нецелесообразности кредитования данного клиента в связи с тем, что в документах Фирма1 в основном были отражены кассовые обороты и выручка этого предприятия, по кассе значилась большой, а безналичные обороты по расчетным счетам отсутствовали, что вызвало его подозрение о достоверности этих данных, которые в реальности проверить было невозможно. Это заключение он передал руководству банка вместе со всеми документами кредитного досье Фирма1 для принятия окончательного решения на заседании Кредитного комитета банка. О составлении отрицательного заключения по досье Фирма1 он сообщил заместителю директора филиала Церс Т.В. В <Дата обезличена> от начальника кредитного отдела Донсковой Л.С. он узнал, что кредитное досье Фирма1 было рассмотрено на заседании кредитного Комитета и принято положительное решение по нему. Донскова Л.С. предложила ему подготовить выписку из протокола заседания кредитного комитета от имени секретаря Магомедовой Р., а также подготовить кредитные договора на предоставление кредита ООО «Животновод» в размере 15 млн. рублей на условиях клиента на приобретение сельскохозяйственных животных. На заседании кредитного комитета он не присутствовал, почему комитетом банка было принято положительное решение при наличии отрицательного заключения кредитного работника, ему не известно. После этого к нему пришли Гаджимурадов И.Т. и Гаджимурадова М.Г., которые были в курсе принятия банком положительного решения о предоставлении Фирма1 кредита в размере 15 млн. рублей и представили ему два договора на приобретение Фирма1 молодняка КРС, заключенные с физическими лицами Абдулаевым М.Г. и Магомедовым Р.А., подтверждающие целевое использование получаемых средств и являющиеся основанием для перечисления кредитных средств на счет Фирма1. При этом Гаджимурадова М. сказала, что получаемые кредитные деньги направляются на приобретение скота, которые они намерены выращивать и реализовывать. Эти договора были в оригиналах и подписаны обеими сторонами, ни Абдулаева М.Г., ни Магомедова Р.А. при этом не было, он их не видел. На основании представленных договоров купли-продажи молодняка КРС он подготовил пакет кредитных договоров, в том числе кредитный договор с Фирма1 с указанием целевого использования денег на приобретение скота, договор залога недвижимости с собственником Ханмурзаевым М.Д., а также договора поручительства физических лиц Гаджимурадова И.Т. и Гаджимурадовой М.Г.. Все указанные договора в его присутствии были подписаны сторонами, после чего он передал их всем руководителям структурных подразделений банка, участвовавшим на рассмотрении кредитной заявки Фирма1 для визирования. После визирования договоров руководителем службы безопасности Асадуллаевым С.М., начальником юридического отдела Акиевым А., начальником кредитного отдела Донсковой Л.С., они были переданы зам. директору филиала Церс Т.В. для подписания от имени банка, что ею и было сделано. После этого, на основании распоряжения банка о предоставлении кредита Фирма1 был предоставлен кредит в размере 15 млн. рублей, которые Гаджимурадовым И.Т. были перечислены в Банк2 для зачисления на счета Абдулаева М.Г. и Магомедова Р.А. за приобретенный скот (<данные изъяты>
Из показаний свидетеля Асадулаева С.М., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что до <Дата обезличена> он работал на должности начальника службы безопасности Банк1 Он, как начальник службы безопасности банка, должен был выносить заключения по каждому кредитному проекту о возможности или невозможности предоставления кредита заемщикам банка и являлся членом Кредитного комитета банка и принимал участия на заседаниях кредитного комитета при решении вопросов о выделении кредитных средств заемщикам банка. В конце <Дата обезличена> или в <Дата обезличена>, точное время он не помнит, ему для проведения проверки и составления заключения была передана заявка на получение кредита в размере 20 млн. рублей с пакетом необходимых документов от Фирма1 гор. <...> Руководителем этой фирмы являлся Гаджимурадов И.Т. В ходе проверки документов выяснилось, что Фирма1 представил сведения о движении денежных средств по расчетным счетам, якобы открытым в филиале <данные изъяты> гор. <...>, которые не подтвердились в связи с чем СБ было рекомендовано отказать в предоставлении кредита Фирма1 После этого, к нему пришла жена руководителя Фирма1 Гаджимурадова И.Т. по имени М.Г., которая узнав об отказе в предоставлении кредита по предложению службы безопасности банка стала настаивать на проведении дополнительной проверки и утверждала наличие движения средств по расчетному счету Фирма1 и соответствие представленных сведений в банк действительности. С самим руководителем Фирма1 Гаджимурадовым И.Т. он не общался, хотя неоднократно видел его в банке вместе с женой. Все вопросы, связанные с предоставлением кредита Фирма1 обсуждала и решала с ним его жена М.Г.. По настоянию М.Г. он выехал в гор. <...> где <данные изъяты> и М.Г. не смогли представить письменное подтверждение движения средств по счету, при этом Мисиди не смогла дать вразумительного ответа по какой причине Фирма1 были представлены в банк сведения, не соответствующие действительности. В июле 2006 года к нему повторно поступила новая заявка и пакет новых документов от Фирма1 В этих документах Фирма1 изменил предмет залога с сельскохозяйственных животных на недвижимость в виде производственных зданий в гор. <...>, а также отсутствовали ранее представленные сведения о движении средств по расчетному счету. После этого он проверил пакет документов Фирма1 а также вместе с главным юрисконсультом банка Акиевым А. выехал для проверки имущества, передаваемого в залог, в гор. <...> где подтвердилось наличие самого имущества- производственных цехов, так и принадлежность этого имущества гр. Ханмурзаеву М. Так как заложенное имущество могло обеспечить гарантированный возврат кредитных средств руководством банка было принято решение о предоставлении кредита в размере 15 млн. рублей. Составлялось ли СБ банка письменное заключение по кредитному досье Фирма1 он не помнит, но с его стороны возражений по второму пакету документов Фирма1 не было. После прохождения всех необходимых процедур Фирма1 был выделен целевой кредит в размере 15 млн. рублей на приобретение сельскохозяйственных животных. После выдачи кредита Фирма1 он с Гаджимурадовой М.Г. и ее мужем Гаджимурадовым И.Т. не встречался. Один раз по телефону он говорил с М.Г. по поводу погашения задолженности по возврату процентов и предложил погасить эту задолженность. Она извинилась за просрочку и сказала, что погасит задолженность, что и сделала, о чем он узнал от работников кредитного отдела.(т.5л.д.13-18)
Из показаний свидетеля Белозерцевой Н.И., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ главного бухгалтера ДРФ Банк1 следует, что <Дата обезличена> года кредитным комитетом Банк1 было принято решение о выделении кредита Фирма1 в размере 15 млн. рублей. С представителями Фирма1 она не встречалась, с ними не знакома. После этого в бухгалтерию банка поступило распоряжение о предоставлении кредита и об открытии ссудного счета заемщику. Перечисленный банком кредит в размере 15 млн. рублей был переведен Фирма1 платежными поручениями <Номер обезличен> на сумму 7 млн. рублей и <Номер обезличен> на сумму 8 млн. рублей через Банк3 гор. <...> на счет Банк2 (<данные изъяты>).
Из показаний свидетеля Ибрагимовой Г.А., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что она работает старшим экономистом Банк1 с <Дата обезличена> и в ее обязанности входит обслуживание клиентов банка. По поводу предоставления Банк1 в <Дата обезличена> кредита в размере 15 млн. рублей Фирма1 гор. <...> ей ничего не известно. В платежных поручениях Фирма1 <Номер обезличен> и <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года на перечисление 8 млн. рублей на корсчет Банк2 в Банк3 <...> для зачисления на счет Абдуллаева М.Г. и 7 млн. рублей для зачисления на счет Магомедова Р.А. имеются ее подписи, как ответственного исполнителя банка, что подтверждает осуществление этих проводок по расчетному счету Фирма1 лично ею. Обстоятельства представления Фирма1 указанных платежных поручений она не помнить. Наличие на платежных поручениях подписи кредитного работника, в данном случае Донсковой Л.С., которая на тот период являлась начальником кредитного отдела банка, свидетельствует о том, что операция осуществляется с кредитными деньгами и по целевому назначению. Платежные поручения приносят в банк либо руководитель, либо доверенное лицо организации, ни с кем из представителей Фирма1 она не знакома (<данные изъяты>).
Из показаний свидетеля Малогусейновой Л.А., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что она с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> работала главным бухгалтером Банк2 и обеспечивала организацию бухучета банка, осуществление контроля за банковскими операциями дня и отчетностью банка. Руководителем Банк2 в указанный период являлся Гимбатов К.Х., которого разыскивают за совершение лжепредпринимательства и легализацию денежных средств через КБ «Рубин». Она ежедневно осуществляла контроль за движением средств по корсчетам Банк2 открытым в других коммерческих банках. У Банк2 имелся корсчет в Банк3 гор<...>, по которому в основном осуществлялись ускоренные электронные платежи клиентов банка по системе «Банк-клиент». Ежедневно Банк2 получал от Банк3 выписки по корсчету, а также платежные поручения, подтверждающие все движения по счету. На основании подтверждающих платежных документов бухгалтерия КБ «Рубин» производила списание или зачисление средств по реквизитам на счета конкретного клиента-получателя, расчетный счет которого был открыт в Банк2 Это зачисление производилось в тот же день, когда Банк2 получал выписку с корсчета. В случае отсутствия получателя или же неправильно указанных реквизитов, согласно инструкции банк зачислял поступившие деньги на счет до выяснения, а потом, в течение 5 дней либо зачислялись на счет клиента или же эти средства возвращались обратно плательщику. Она не помнит, обслуживался ли Банк2 Фирма1 гор. <...>, с руководителем этой организации Гаджимурадовым И.Т. и его супругой Гаджимурадовой М.Г. она не знакома. По поводу перечисления Фирма1 по платежному поручению <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года 8 млн. рублей на корсчет Банк2 в Банк3 гор. <...> для зачисления на счет <Номер обезличен> Абдулаева М.Г., а также платежному поручению <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года 7 млн. рублей на корсчет Банк2 в Банк3 гор. <...> для зачисления на счет <Номер обезличен> Магомедова Р.А. она что-либо сообщить не может, так как прошло много времени. Мемориальный ордер <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года на зачисление 15014000 рублей, поступивших на корсчет Банк2 в Банк3 для зачисления на счета Абдулаева М.Г. и Магомедова Р.А. соответственно 7 и 8 млн. рублей, на счет «средства клиентов по незавершенным расчетам», подписан лично ею. Согласно этого мемориального ордера общая сумма поступления на корсчет Банк2 в Банк3 за <Дата обезличена> г. зачислена на внутри банковский счет <Номер обезличен> <данные изъяты> в соответствии с положением ЦБР <Номер обезличен> в связи с тем, что выписку по корсчету Банк2 получал на следующий день после совершения операций. Зачисление на счета получателей производилось непосредственно в день получения выписки, т.е. зачисление 7 и 8 млн. рублей на счета Абдулаева М.Г. и Магомедова Р.А. должно было производиться на следующий рабочий день, в данном случае <Дата обезличена> года. Производилось ли данное перечисление <Дата обезличена> года, она не помнит. Если счета Абдулаева М.Г. и Магомедова М.А. не существовали в Банк2 то банк должен был их вернуть плательщику в течение пяти рабочих дней, т.е. Фирма1 Возвращались ли эти деньги обратно плательщику, она не помнит. В выписке движения денежных средств по корсчету Банк2 в Банк3 за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> года, и в платежных документах за указанный период нет сведений, подтверждающих возврат средств, поступивших от Фирма1 Она не может ответить возвращались ли указанные суммы денег Фирма1 или же каким-то другим способом использовались, а также перечислялись ли они на счета Абдулаева М.Г. и Магомедов Р.А., так как не помнит обстоятельств перечисления указанных сумм(<данные изъяты>).
Из показаний свидетеля Титатенко С.В., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что в <Дата обезличена> он работал заместителем начальника Управления продаж на финансовых рынках Банк3 Его обязанностью на указанной должности являлась организация работы по открытию и закрытию корреспондентских счетов других банков России и СНГ в Банк3 В Банк3 был открыты корреспондентские счета Банк2 гор. <...>. <Дата обезличена> года от Фирма1 со счета в Банк1 платежными поручениями <Номер обезличен> и <Номер обезличен> в Банк3 поступило 15 млн. рублей для зачисления на корсчет Банк2 Зачисление Банк3 этих средств на корсчет Банк2 подтверждается как мемориальным ордером, так и выпиской по счету Банк2 Дальнейшее зачисление денежных средств согласно платежным поручениям Банк1 на счета получателей Абдуллаева М.Г. и Магомедова Р.А., являлось прерогативой Банк2 и Банк3 к этим перечислениям отношения не имел. Определить куда именно были зачислены Банк2 денежные средства, которые необходимо было зачислить на счета Абдулаева М.Г. и Магомедова Р.А., не представляется возможным. Так как в платежных поручениях <Номер обезличен> и <Номер обезличен> в графе «назначение платежа» указаны номера счетов конкретных получателей, т.е. Абдуллаева М.Г. и Магомедова Р.А., эти счета не имеют отношения к Банк3 поскольку должны находиться на балансе КБ «Рубин» (т.6л.д. 148-151).
Из показаний свидетеля Ханмурзаева М.Д., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что в <Дата обезличена> через общих друзей с ним познакомился руководитель Фирма1 Гаджимурадов И.Т. который проживает в г. <...>. После этого, по договоренности с Гаджимурадовым И.Т. о том, что последний выкупит у него недвижимое имущество здания и сооружения производственного цеха и земельный участок в гор. <...>, он заложил это имущество в Банк1 и выступил залогодателем. В Банк1 он заключил договор об ипотеке <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года, который и подписал. Свое имущество он заложил за Фирма1 в банк с условием, что Гаджимурадов И. выкупит его в течении одного-двух месяцев, что ему обещал сам И.Т..(<данные изъяты>).
Из показаний свидетеля Алахвердиева А.А., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что он с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> года работал <данные изъяты> гор. <...> в должности оценщика. <данные изъяты> имел лицензию на осуществление оценочной деятельности, на основании которой осуществлялась деятельность по оценке имущества. Отчет <Номер обезличен> об оценке стоимости недвижимости – земельного участка, зданий и сооружений производственного цеха в г<...> (<...>) от <Дата обезличена> года был подготовлен им совместно с исполнительным директором <данные изъяты> Мугуловым Ф.К. в начале <Дата обезличена>. При составлении данного отчета от имени заказчика к нему приходила женщина по имени М.Г., которая представляла документы на оцениваемый объект. С собственником этого имущества он не встречался и не знаком. Других обстоятельств составления данного отчета, он не помнит.(<данные изъяты>).
Из показаний свидетеля Абдуллаева Г.Г., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что проживает в гор. <...> по <...>, а также знаком с Гаджимурадовым И.Т.. Абдулаев М.Г., который <Дата обезличена> года умер в результате дорожно-транспортного происшествия, являлся его сыном. До смерти М.Г. постоянно проживал вместе с ним, работал охранником на полях частных лиц. М.Г. никогда не занимался предпринимательской деятельностью, выращиванием скота или их реализацией. У М.Г. никогда не было своего имущества или хозяйства в <...>. Договор <Номер обезличен> купли-продажи КРС от <Дата обезличена> года, заключенный между Фирма1 и его сыном Абдулаевым М.Г. является фиктивным, подпись на нем не его сына. У М.Г. никогда не было своего счета в банке, предпринимательской деятельностью он не занимался и до свой смерти все время находился дома(<данные изъяты>).
Из показаний свидетеля Биярсланова Р.А., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК РФ следует, что он не имеет какого-либо отношения к деятельности Фирма1 а также не является учредителем этого предприятия. Учредительный договор о создании Фирма1 от <Дата обезличена> года он видит впервые, договор им не подписан. Алхотова А.Г. он не знает. Гаджимурадов И.Т. является его дальним родственником, отношений и совместных дел у него с ним не имеются, никакого отношения к получению Фирма1 кредита в сумме 15 млн. рублей в Банк1 он не имеет. Он занимается оказанием транспортных услуг на своем личном автомобиле марки «<данные изъяты> На своей машине он не оказывал услуг Гаджимурадову И.Т. по перевозке крупного рогатого скота(<данные изъяты>).
В обоснование вины подсудимых стороной обвинения также представлены следующие доказательства:
Заключение экспертизы по определению фактической рыночной стоимости нежилых помещений <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г., согласно выводам которой фактическая рыночная стоимость нежилых строений производственного цеха общей площадью 1246,1 кв.м., расположенных по адресу: г. <...>, на <Дата обезличена> составляет 4 616 816, 1 рублей, а на <Дата обезличена> – 7 948 332,5 рублей (<данные изъяты>).
Заключение почерковедческой экспертизы <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г., согласно выводам которой подпись в графе «Руководитель» на заявке на предоставление кредита (кредитной линии) Банк1 от <Дата обезличена> года выполнены Гаджимурадовым И.Т. Подписи в графах «продавец» и «покупатель» на договоре <Номер обезличен> купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> года, подписи в графах «продавец» и «покупатель» на договоре <Номер обезличен> купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> года, подпись в графе «Подписи учредителей» на учредительном договоре о создании Фирма1 подпись в графе «Учредитель Гаджимурадов И.Т.» на титульном листе устава Фирма1 - выполнены не Гаджимурадовым И.Т., а другим лицом (<данные изъяты>).
Заключение почерковедческой экспертизы <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г., согласно выводам которой рукописные записи на договоре <Номер обезличен> купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> года, на договоре <Номер обезличен> купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> года, на заявке на предоставление кредита (кредитной линии) Банк1 от <Дата обезличена> года, на карточке с образцами подписей и оттиска печати – выполнены Гаджимурадовой М.Г., свободные образцы почерка и подписей которой представлены для сравнительного исследования.
Подписи в графах «продавец» и «покупатель» на договоре <Номер обезличен> купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> года, подписи в графах «продавец» и «покупатель» на договоре <Номер обезличен> купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> года, подпись в графе «Подписи учредителей» на учредительном договоре о создании Фирма1 подпись в графе «Учредитель Гаджимурадов И.Т.» на титульном листе устава Фирма1 - вероятно выполнены Гаджимурадовой М.Г., свободные образцы почерка и подписей которой представлены для сравнительного исследования. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным из-за отсутствия образцов Гаджимурадовой М.Г., выполненных по типу исследуемых подписей (т.3л.д.98-103).
Заключение почерковедческой экспертизы <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года, согласно выводам которой рукописные записи в протоколе общего собрания учредителей Фирма1 от <Дата обезличена> года, в технико-экономическом обосновании кредита Фирма1 в типовой структуре технико-экономического обоснования (приложение <Номер обезличен> к Инструкции <Номер обезличен>), в расшифровке дебиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена>г., в договоре от <Дата обезличена>г. между Фирма1 и Болачевой М.Г., в договоре от <Дата обезличена>г. между Абакаровым М.И. и Фирма1 в договоре без даты на бартерную сделку между Фирма1 и гр. Арзлумовым Р.И., в расшифровке кредиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> г., в договоре <Номер обезличен> от <Дата обезличена>г. между Фирма1 и Болачовой М.Г., в дополнении от <Дата обезличена>г. к договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена>г., в сведениях по КРС по возрастным группам на <Дата обезличена> г. Фирма1 в бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, в бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, на копии отчета о прибылях и убытках за 9 месяцев <Дата обезличена>. и на копии Формы 0710001 с.2 – выполнены Гаджимурадовой М.Г.
Рукописные записи в бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена>. и отчете о прибылях и убытках за <Дата обезличена>. – выполнены Гаджимурадовым И.Т.
Подписи от имени руководителя Фирма1 в платежных поручениях <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г. на перечисление 8 млн. руб. на счет Абдулаева М.Г. в Банк2 и <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г. на перечисление 7 млн. руб. на счет Магомедова Р.А. в Банк2 подписи в графах «Руководитель» и главный бухгалтер» на следующих документах: - бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, в бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года – выполнены Гаджимурадовым И.Т.
Подписи от имени руководителя (директора) Фирма1 Гаджимурадова И.Т. в протоколе общего собрания учредителей Фирма1 от <Дата обезличена> года, в технико-экономическом обосновании кредита Фирма1 в типовой структуре технико-экономического обоснования (приложение <Номер обезличен> к Инструкции <Номер обезличен>), в расшифровке дебиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> г., в договоре от <Дата обезличена> г. между Фирма1 и Болачевой М.Г., в договоре от <Дата обезличена> г. между Абакаровым М.И. и Фирма1 в договоре без даты на бартерную сделку между Фирма1» и гр. Арзлумовым Р.И., в расшифровке кредиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> в договоре <Номер обезличен> от <Дата обезличена> между Фирма1 и Болачовой М.Г., в дополнении от <Дата обезличена> года к договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г., в сведениях по КРС по возрастным группам на <Дата обезличена> г. <Дата обезличена> в документе «кассовые обороты Фирма1 за <Дата обезличена> в бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, в бухгалтерском балансе и отчетах Фирма1 на <Дата обезличена> года, подписи, изображения которых расположены в графах «Руководитель» и «Главный бухгалтер» на копии отчета о прибылях и убытках за 9 месяцев <Дата обезличена> и копии Формы 0710001 с.2 – вероятно выполнены Гаджимурадовой М.Г.
Подписи, изображения которых расположены в графах «Руководитель» и «Главный бухгалтер» на копии отчета о движении денежных средств за 9 месяцев <Дата обезличена>. – вероятно выполнены Гаджимурадовым И.Т. (<данные изъяты>).
Результаты документальной проверки целевого использования кредитных средств, выделенных Банк1 Фирма1 проведенной старшим контролером ревизором ТУ ФС ФБН в РД, отраженные в справке от <Дата обезличена> года, согласно которому <данные изъяты> в нарушение условий заключенных договоров купли-продажи молодняка сельскохозяйственных животных с Абдулаевым М.Г. и Магомедовым Р.А., необоснованно перечислил кредитные средства в сумме 15 млн. рублей на счета Банк2 тогда как в договорах указаны реквизиты банка <данные изъяты>». Кроме того, при расчетах с Абдулаевым М.Г. необоснованно, т.е. сверх суммы договора перечислено 600 тыс. рублей, так как согласно п.2.3. договора <Номер обезличен> от <Дата обезличена>г. общая сумма договора составляет 7 млн.400 тыс. рублей, фактически перечислено 8 млн. рублей.
В нарушении п.1 ст. 432 ГК ПРФ договора между покупателем – Фирма1 и продавцами заключены без определения существенных условий договора, в том числе количества поставляемого товара, стоимости 1 единицы товара, а так же сроков действия договора.
Согласно выписки по счету <Номер обезличен> Банк2 поступившие на счет кредитные средства в сумме 15 млн. рублей на лицевые счета Абдулаева М.Г. и Магомедова Р.А. зачислены не были.( <Номер обезличен>).
Результаты документальной проверки обоснованности выдачи Банк1» краткосрочного кредита Фирма1 проведенной контролером-ревизором ТУ ФС ФБН в РД, отраженные в акте от <Дата обезличена> года, согласно которому кредит в сумме 15 млн. рублей предоставлен Банк1 Фирма1 неправомерно, в нарушение Инструкции <Номер обезличен> 1-И «О порядке предоставления и учета краткосрочных кредитов в Банк1 (<данные изъяты>).
Письмо директора Банк1 Гаджимурагомедова Г.А. о незаконном получении директором Фирма1 Гаджимурадовым И.Т. кредита в размере 15 млн. рублей и представлением им в банк подложных документов (т. 1л.д. 10).
Справки отдела адресно-справочной работы УФМС России по РД от <Дата обезличена>г. и <Дата обезличена> г. о том, что гр-н Магомедов Р.А не значится по базе данных РАБ (<данные изъяты>
Справка Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от <Дата обезличена>г. о том, что расчетные счета индивидуальных предпринимателей Абдуллаева М.Г. и Магомедова Р.А. за <Номер обезличен> и <Номер обезличен> отсутствуют в ведомости кредитной организации Банк2<данные изъяты>
Ответ на запрос, поступивший от <данные изъяты> о том, что <данные изъяты> является правопреемником <данные изъяты> и что в указанном банке расчетные счета <Номер обезличен> и <Номер обезличен> не существуют.(<данные изъяты>).
Ответ на запрос, поступивший от УФНС по <...> о том, что сведения по физическим лицам Магомедову Р.А и Абдуллаеву М.Г. в базе данных регионального уровня ЕГРИП по состоянию на <Дата обезличена> г. отсутствуют.(<данные изъяты>).
Результаты выемки в Банк1 от <Дата обезличена> года в ходе которого были получены документы кредитного дела Фирма1 в том числе учредительные документы, фиктивные договора купли–продажи молодняка сельскохозяйственных животных <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года, заключенный от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. с Магомедовым Р.А., а так же <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года, заключенный от имени директора Фирма1 Гаджимурадова И.Т. с Абдулаевым М.Г., кредитный договор между Банк1 и Фирма1 договора залога и личного поручительства, а так же платежные поручения на перечисление кредитных средств за приобретенный КРС (<данные изъяты>).
Результаты выемки в Банк1 от <Дата обезличена> года, в ходе которого были получены бухгалтерские балансы и документы Фирма1 а также отчет <Номер обезличен> об оценке рыночной стоимости недвижимости – земельного участка, зданий и сооружений производственного цеха в <...>, находящиеся в кредитном досье Фирма1<данные изъяты>
Результаты выемки в бухгалтерии Банк2 от <Дата обезличена> года, в ходе которого в бухгалтерии Банк2 не обнаружены какие-либо документы, подтверждающие открытие и движение денежных средств по расчетному счету <Номер обезличен>.(т.2л.д. 190-193).
Результаты выемки в бухгалтерии Банк2 от <Дата обезличена> года, в ходе которого в бухгалтерии Банк2 не обнаружены какие-либо документы, подтверждающие открытие и движение денежных по расчетному счету <Номер обезличен>.(т.2л.д. 199-198).
Результаты выемки у следователя СК при МВД России Сивцева А.А. материалов уголовного дела <Номер обезличен>, в ходе которого был получены копии платежных поручений по движению денежных средств по корсчету Банк2 в Банк3 гор. <...> за период с <Дата обезличена> г. по <Дата обезличена> г., а также копии инвентарной описи лицевых счетов Банк2 за <Дата обезличена> г. в которой отсутствуют сведения об открытии счетов физическим лицам Абдулаеву М.Г. и Магомедову Р.А<данные изъяты>.
Результаты выемки в Банк3 гор. <...> от <Дата обезличена> г., в ходе которого была получена выписка по корсчету Банк2» за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> года, а так же платежные поручения, обосновывающие движение денежных средств по счету за указанный период, в том числе платежные поручения Фирма1 от <Дата обезличена> года <Номер обезличен> на зачисление 7 млн. рублей и <Номер обезличен> на зачисление 8 млн. рублей (т.6л.д. 154-250, т.7л.д. 1-35).
Результаты выемки в УФРС МРО по гор. <...>, в ходе которого были получены правоустанавливающие документы на нежилые помещения, расположенные в гор. <...><данные изъяты>).
Результаты выемки в ФГУ «Земельная кадастровая палата» по гор. <...>, в ходе которого были получены документы кадастрового плана земельного участка, расположенного в гор. <...>(<данные изъяты>).
Результаты осмотра нежилых помещений, расположенных в гор. <...>., которые были переданы в залог Банк1 в качестве обеспечения возврата кредитных средств в сумме 15 млн. рублей, полученных Фирма1 гор. <...>(т<данные изъяты>).
Результаты осмотра документов кредитного дела Фирма1 изъятых в ходе выемки в Банк1 <Дата обезличена> года, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу(т<данные изъяты>).
Результаты осмотра документов, находящихся в кредитном деле Фирма1, изъятых в ходе выемки в Банк1 <Дата обезличена> года, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу(<данные изъяты>).
Результаты осмотра документов правоустанавливающего дела на нежилые помещения, расположенные в гор. <...>., изъятых в ходе выемки в УФРС МРО по гор. <...>, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу.(<данные изъяты>).
Результаты осмотра кассовых документов Банк2 гор. <...> за <Дата обезличена>, <Дата обезличена> и <Дата обезличена>, изъятых в ходе расследования уголовного дела <Номер обезличен>, находящегося в производстве следователя СК при МВД Сивцева А.А., среди которых не обнаружены документы, связанных с выдачей денежных средств Фирма1 а также физическим лицам Абдулаеву М.Г. и Магомедову Р.А.(<данные изъяты>).
Документы: Договор <Номер обезличен> купли–продажи сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> г., заключенный в г. <...> между Абдулаевым М.Г. Фирма1 в лице Гаджимурадова И.Т. на сумму 7 млн. 400 тыс. рублей (т. 2л.д.89-92).
Договор <Номер обезличен> купли–продажи сельскохозяйственных животных от <Дата обезличена> г., заключенный в <...> между Магомедовым Р. А. и Фирма1» в лице Гаджимурадова И.Т. на сумму 7 млн. рублей. (т.2л.д. 85-87.)
Заявка от <Дата обезличена> года на предоставление кредита Фирма1 в сумме 20 млн. рублей, подписанная от имени Гаджимурадова с оттиском круглой печати Фирма1( <данные изъяты>
Заявка от <Дата обезличена> года на предоставление кредита Фирма1 в сумме 20 млн. рублей, подписанная от имени Гаджимурадова И.Т. с оттиском круглой печати Фирма1 (<данные изъяты>
Платежное поручение <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г. на перечисление Фирма1 8 млн. рублей с расчетного счета в ДРФ ОАО «Россельхозбанк» на корсчет Банк2 <...> в Банк3 гор. <...> для зачисления на счет Абдулаева М.Г. ( <данные изъяты>.)
Платежное поручение <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г. на перечисление Фирма1 7 млн. рублей с расчетного счета в ДРФ ОАО «Россельхозбанк» на корсчет Банк2 <...> в Банк3 гор. <...> для зачисления на счет Магомедова Р.А..( <данные изъяты>.)
Кредитный договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> года на 15 млн. рублей, заключенный Банк1 в лице Церс Т.В. и Фирма1 в лице Гаджимурадова И.Т. с графиком погашения кредита. ( т.2л.д. 114-122.)
Договор <Номер обезличен>.2 об ипотеке (залоге недвижимости) от <Дата обезличена> года, заключенный Банк1 в лице Церс Т.В. с Ханмурзаевым М.Д. с характеристикой нежилых строений, передаваемых в залог. (т.2л.д. 123-130.)
Договор <Номер обезличен>.1 поручительства физического лица от <Дата обезличена> года, заключенный ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в лице Церс Т.В. с Гаджимурадовой М.Г. с обязательством отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение Фирма1 своих обязательств по кредитному договору <Номер обезличен>. (т.2л.д. 132-137.)
Договор <Номер обезличен>.2 поручительства физического лица от <Дата обезличена> года, заключенный Банк1 в лице Церс Т.В. с Гаджимурадовым И.Т. с обязательством отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение Фирма1 своих обязательств по кредитному договору <Номер обезличен>. (т.2л.д. 132-143.)
Договор <Номер обезличен> банковского счета от <Дата обезличена> года между Банк1 и Фирма1 в лице Гаджимурадова И.Т. (<данные изъяты>.)
Типовая структура технико-экономического обоснования (приложение 3.2 к Инструкции <Номер обезличен> Фирма1 (<данные изъяты>.)
Рукописный документ Фирма1 озаглавленный как технико-экономическое обоснование получения кредита. (<данные изъяты>.)
Протокол общего собрания учредителей Фирма1 от <Дата обезличена> года.( <данные изъяты>.)
Отчет <Номер обезличен> об оценке рыночной стоимости недвижимости – земельного участка, зданий и сооружений производственного цеха в г. <...> (<...>). (<данные изъяты>.)
Бухгалтерский баланс и отчеты Фирма1 на <Дата обезличена> года, подписанные от имени руководителя Гаджимурадова И.Т., а так же с оттиском круглой печати Фирма1 (<данные изъяты>.)
Бухгалтерский баланс и отчеты Фирма1 на <Дата обезличена> года, подписанные от имени руководителя Гаджимурадова И.Т., а так же с оттиском круглой печати Фирма1 <данные изъяты>).
Бухгалтерский баланс и отчеты Фирма1 на <Дата обезличена> года, подписанные от имени руководителя Гаджимурадова И.Т., а так же с оттиском круглой печати Фирма1 (<данные изъяты>
Бухгалтерский баланс и отчеты Фирма1 на <Дата обезличена> года, подписанные от имени руководителя Гаджимурадова И.Т., а так же с оттиском круглой печати Фирма1 (<данные изъяты>.)
Копия бухгалтерского баланса и отчетов Фирма1 на <Дата обезличена> года, подписанные от имени руководителя Гаджимурадова И.Т., а так же с оттиском круглой печати Фирма1 (<данные изъяты>.)
Бухгалтерский баланс и отчеты Фирма1 на <Дата обезличена> года, подписанные от имени руководителя Гаджимурадова И.Т., а так же с оттиском круглой печати Фирма1 (<Дата обезличена>.)
Бухгалтерский баланс и отчеты Фирма1» на <Дата обезличена> года, подписанные от имени руководителя Гаджимурадова И.Т., а так же с оттиском круглой печати Фирма1 <данные изъяты>.)
Расшифровка дебиторской задолженности Фирма1» на <Дата обезличена> г. <данные изъяты>.)
Договор от <Дата обезличена> г. между Фирма1 и Болачевой М.Г. (<данные изъяты>.)
Договор от <Дата обезличена> г. между Абакаровым М.И. и Фирма1 (<данные изъяты>.)
Договор без даты на бартерную сделку между Фирма1 и гр. Арзлумовым Р.И. (<данные изъяты>.)
Расшифровка кредиторской задолженности Фирма1 на <Дата обезличена> г. (<данные изъяты>.)
Договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена> г. между Фирма1 и Болачевой М.Г. и дополнение к нему от <Дата обезличена> года (<данные изъяты>).
Сведения по КРС по возрастным группам на <Дата обезличена> г. Фирма1 (<данные изъяты>
Сведения об основных средствах Фирма1 на <Дата обезличена> г.(<данные изъяты>.)
Кассовые обороты Фирма1 за <Дата обезличена>. (<данные изъяты>.)
Техническая выписка по корсчету Банк2 гор. <...> в Банк3 гор. <...> за период времени с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> года, подтверждающее поступление от Фирма1 <Дата обезличена> года 15 млн. рублей частями в 7 млн. и 8 млн. рублей для зачисления на счета Абдулаева М.Г. и Магомедова А.Р., а также подтверждающее отсутствие проводки по зачислению указанных средств на счета <Номер обезличен> и <Номер обезличен>. (<данные изъяты>).
Заключение Республиканского центра судебной экспертизы МЮ РД от <Дата обезличена>г.,поведенной по постановлению Советского районного суда г.Махачкалы от <Дата обезличена>г.,из которой следует, что фактическая рыночная стоимость нежилых строений производственного цеха общей площадью 1246,1 кв.м., расположенных по адресу: г. <...> на <Дата обезличена> составляет 5213000 рублей, а на <Дата обезличена> – 6772000 рублей, на <Дата обезличена>. 9688000рублей.(т.8л.д.178-203).
Анализируя и оценивая приведенные выше доказательства в совокупности, суд находит вину Гаджимурадова И.Т. в совершении мошенничества, в получение кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб, а также подделки официальных документов, предоставляющих права в целях их использования и с целью облегчения совершения другого преступления, доказанной и его действия подлежат квалификации по ст.ст.159ч.4, 176 ч.1,327 ч.2 УК РФ.
При назначении наказания суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также данные, характеризующие личность подсудимого, в том числе, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление.
Обстоятельств смягчающих и отягчающих наказание подсудимого судом не установлено.
При назначении Гаджимурадову И.Т. наказания суд также учитывает, что он ранее не судим, характеризуется по месту жительства положительно.
На основании изложенного и, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Гаджимурадова И.Т. виновным в совершении преступлений предусмотренных ст.159 ч.4,176 ч.1, 327 ч.2 УК РФ.
Назначить наказание Гаджимурадову И.Т.
по ч.4 ст. 159 УК РФ – 5(пять) лет лишения свободы.
По ч.1 ст.176 УК РФ- 6 (шесть) месяцев лишения свободы,
По ч.2 ст.327 УК РФ- 6(шесть) месяцев лишения свободы
В соответствии со ст. 69 ч. 3 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Гаджимурадову И.Т.наказание 5(пять) лет 6 (шесть) месяцев лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Вещественные доказательства по делу - документы кредитного дела Фирма1 а также документы правоустанавливающего дела на нежилые помещения, расположенные в гор. <...>, хранить при уголовном деле. (т.1л.д. 199-246, т.2л.д. 89-158, т.7л.д. 40-204).
Срок наказания исчислять с <Дата обезличена>г., со дня со дня задержания.
Меру пресечения в отношении Гаджимурадова И.Т. в виде заключения под стражей оставить без изменения.
Приговор обжалован в кассационном порядке в Верховный суд РД в течении 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи кассационной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.
Председательствующий Магомедова Д.М.