Дело НОМЕР
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
ДАТАг.
Сосновский районный суд Челябинской области в составе:
Председательствующего судьи Д.В.Е.
При секретаре А.И.А.
Рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда дело по иску Х.В.А. к обществу с ограниченной ответственностью "Л*" о досрочном взыскании задолженности по договору процентного займа
У С Т А Н О В И Л:
Х.В.А. обратился в суд с иском к ООО "Л*" о досрочном взыскании задолженности по договору процентного займа НОМЕР от ДАТАг. в размере 33 932 407 (тридцать три миллиона девятьсот тридцать две тысячи четыреста семь) рублей 20 копеек, из которых: сумма основного долга 27 600 000 рублей, сумма задолженности за пользование займом по ставке 18 % годовых- 4 777 446, 57 рублей, сумма задолженности по ставке 36% (штрафной неустойки) - 1 554 960, 69 рублей.
В обоснование указал следующее.
ДАТАг. он заключил с ответчиком договор НОМЕР процентного займа на сумму 27 600 000 руб., которым была предусмотрена выплата ежемесячно процентов по ставке 18% годовых.
ДАТАг. истец перечислил на расчетный счет ответчика по указанному договору процентного займа 27 600 000 руб., что подтверждается платежным поручением НОМЕР от ДАТАг.
ДАТАг. истец в адрес ответчика направил письменное уведомление об изменении платежных реквизитов, по которым ответчик должен был перечислять денежные средства по указанному договору процентного займа. Ответчик данное уведомление получил.
До настоящего времени ответчик ( заёмщик) не уплатил истцу ни одного платежа.
В соответствии с п. 10.1 договора займа, в случае, если заёмщик просрочит исполнение обязательств по уплате суммы основного долга и ( или) процентов за пользование займом, на просроченную задолженность будет начисляться штрафная неустойка в размере 36% годовых с момента просрочки заёмщиком исполнения обязательств по договору займа по день фактического погашения всей суммы просроченной задолженности включительно.
Пунктом 10.3 договора займа предусмотрено, что в случае просрочки в исполнении заёмщиком обязательств по ежемесячной уплате процентов за пользование займом более двух месяцев подряд кредитор вправе требовать в судебном порядке досрочного погашения суммы займа с уплатой начисленных процентов за весь период просрочки в исполнении обязательств, а также штрафной неустойки, предусмотренной договором займа.
В связи с тем, что просрочка исполнения по указанному договору займа составляет более 2 месяцев Х.В.А. вправе требовать досрочного погашения взыскания суммы по договору займа. (л.д. 2-5 т.1).
Истец о времени и месте рассмотрения дела извещен по адресу, указанному в исковом заявлении и в доверенности (л.д. 3,8 т.1), выданной им ДАТАг. Т.Е.В., - АДРЕС, (л.д. 63,64,64 «а» т.2). Почтовый конверт с судебным извещением, направленный истцу, вернулся с отметкой « истек срок хранения» (л.д. 65 т.2), телеграмма о времени и месте рассмотрения дела судом истцу не вручена, так как адресат по указанному адресу не проживает (л.д. 66 т.2). О смене места жительства истец суду не сообщил. Доверенность, выданную Т.Е.В., отозвал, о чем суду сообщила Т.Е.В. (л.д. 60 т.2).
В соответствии со ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.
Представитель ответчика О.А.А. ( доверенность нал.д. 67 т.2) иск не признал, так как ООО "Л*" заёмные денежные средства от Х.В.А. не получало.
Исследовав представленные доказательства, суд считает, что в удовлетворении иска следует отказать по следующим основаниям.
По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. ( ст. 807 ГК РФ).
Договор займа на сумму свыше 10 МРоТ заключается в письменной форме ( ст. 808 ГК РФ).
Х.В.А. просит взыскать досрочно с ООО "Л*" заёмные средства, проценты, штрафную неустойку по договору процентного займа НОМЕР от ДАТАг. в размере 33 932 407 (тридцать три миллиона девятьсот тридцать две тысячи четыреста семь) рублей 20 копеек. Указал, что ДАТАг. перечислил на расчетный счет ответчика по указанному договору процентного займа 27 600 000 руб., а ДАТАг. направил ответчику письменное уведомление об изменении платежных реквизитов, по которым ответчик должен был перечислять денежные средства по указанному договору процентного займа, ответчик данное уведомление получил, но платежи по договору займа не производил.
В обоснование представил:
1. подлинный договор НОМЕР процентного займа от ДАТАг. (л.д. 74 т.1), согласно которого
- сумма займа составляет 27 600 000 руб., срок займа 1 год ( п.2.1, 5.1),
- кредитор предоставил заём в день подписания настоящего договора платежным поручением, по согласованию сторон возможна и более поздняя дата предоставления займа ( п. 3.1),
- заём предоставляет путем зачисления средств на расчётный счёт предприятия ( п.3.2),
- за пользование займом заёмщик уплачивает проценты по ставке 18% годовых, ежемесячно ( п.3.3, 4.2),
- в случае, если заёмщик просрочит исполнение обязательств по уплате суммы основного долга и ( или) процентов за пользование займом, на просроченную задолженность будет начисляться штрафная неустойка в размере 36% годовых с момента просрочки заёмщиком исполнения обязательств по договору займа по день фактического погашения всей суммы просроченной задолженности включительно ( п.10.1),
- в случае просрочки в исполнении заёмщиком обязательств по ежемесячной уплате процентов за пользование займом более двух месяцев подряд кредитор вправе требовать в судебном порядке досрочного погашения суммы займа с уплатой начисленных процентов за весь период просрочки в исполнении обязательств, а также штрафной неустойки, предусмотренной договором займа ( п.10.3);
2. подлинное уведомление от ДАТАг. об изменении платежных реквизитов на имя генерального директора ООО "Л*" С.А.А., полученное С.А.А. ДАТАг. (л.д. 75 т.1);
3. копию платежного поручения НОМЕР от ДАТАг., согласно которого с расчетного счета Х.В.А. НОМЕР в ООО К* через Ч* филиал ООО К* (НОМЕР корреспондентский субсчет) на счет ООО "Л*" НОМЕР в Ч* филиале ООО К* ( корреспондентский субсчет НОМЕР ) перечислено 2760 000 руб. (л.д. 10 т.1).
Ответчик отрицал получение денег от истца по договору от НОМЕР от ДАТАг. и платежному поручению НОМЕР от ДАТАг.
Заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре ( п.1 ст. 812 ГК РФ).
По ходатайству ответчика (л.д. 205-207 т.1) суд назначил ДАТАг. судебно- техническую экспертизу договора НОМЕР процентного займа от ДАТАг. и уведомления от ДАТАг. об изменении платежных реквизитов (л.д. 223-228 т.1 ), поручив её проведение ГУ Челябинская лаборатория судебной экспертизы МЮ РФ.
Согласно заключения эксперта НОМЕР от ДАТАг. (л.д. 2-9 т. 2)
- оттиск печати ООО "Л*", расположенный в договоре НОМЕР процентного займа от ДАТАг. ( далее договор займа) нанес клише штемпельной краской,
- в договоре займа первоначально нанесен оттиск печати ООО "Л*", затем выполнена подпись от имени С.А.А.,
- в уведомлении об изменении платежных реквизитов от ДАТАг. ( далее уведомление ) первоначально нанесен оттиск печати ООО "Л*", затем выполнена подпись от имени С.А.А.,
- на одном или разных печатающих устройствах были выполнены договор займа и уведомление решить не представляется возможным,
- тексты на лицевой и оборотной сторонах договора займа выполнены в разных условиях ( с разными настройками - первоначально заданными форматами текста) и принадлежат разных документам,
- оттиск печати ООО "Л*", расположенный в договоре процентного займа, и оттиск печати ООО "Л*", расположенный в сообщении о закрытии счета ( лицевого счета ) от ДАТАг. нанесены разными печатями.
Согласно заключения эксперта НОМЕР от ДАТАг. (л.д. 42-52 т.2):
- печать ООО "Л*" в договоре процентного займа НОМЕР от ДАТАг. выполнена не ранее ДАТА.
Конкурсный управляющий ООО К* письмом от ДАТАг. сообщил следующее. У ООО К* с ДАТАг. была отозвана лицензия на совершение банковских операций. С ДАТАг. ООО К* признан банкротом. Денежные средства в сумме 27 600 000 руб. по платежному поручению НОМЕР от ДАТАг. через корреспондентский счет ООО К* в К* России в пользу ООО "Л*" на лицевой счет НОМЕР не перечислялись. По платежному поручению НОМЕР от ДАТАг. на сумму 27 600 000 руб. денежные средства на корреспондентский счет К* в Челябинском РКЦ ГУ ЦБ для зачисления на счет ООО "Л*" в филиазе К* Банка не поступали. ДАТАг. ООО К* приняло заявление от Х.В.А. о перечислении 27 600 000 руб. с его лицевого счета на счет ООО "Л*". В заявлении имеется распоряжение бухгалтерии Банка о перечислении суммы по указанным реквизитам, которое от имени ООО К* подписано лицом, не имеющим полномочий и прав на подписание распоряжений в бухгалтерию Банка. Имеется платежное поручение НОМЕР от ДАТАг., составленное Банком и подписанное заместителем председателя правления Банка, на списание с лицевого счета Х.В.А. и её зачисление на лицевой счет, открытый в филиале « Челябинский» ООО К* в пользу получателя ООО "Л*". Однако, у ООО К* отсутствовали средства для исполнения платежного поручения НОМЕР от ДАТАг., что следует из выписок за ДАТАг. по корреспондентскому счету ООО К* НОМЕР, открытому в отделении НОМЕР МГТУ К* России и по корреспондентскому счету филиала « Челябинский» ООО КБ « Капитал Кредит» НОМЕР. Предписанием от ДАТАг. Банк России запретил ООО К* с ДАТАг. сроком на 6 месяцев осуществлять расчеты по поручениям физических и юридических лиц по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами. Со второй половины сентября 2008г. в ООО К* возникла проблема платежоспособности. Х.В.А. являлся председателем правления ООО К*. (л.д. 16-39 т.2).
По сообщениям главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Ч* области ( головной расчетно-кассовый центр г.Ч* от ДАТАг. и от ДАТАг. на корреспондентский субсчет НОМЕР филиала К*, открытый в ГРКЦ ГУ Банка России по Ч* области сумма 27 600 000 руб. 09 и ДАТАг. не зачислялась.(л.д. 139, 203 т.1).
Исследовав совокупность представленных доказательств, которым нет оснований не доверять и которые не опровергнуты истцом, суд приходит к выводу о том, что денежные средства в сумме 27 600 000 руб. ООО "Л*" не получало от Х.В.А.
Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным ( ст. 812 п. 3 ГК РФ).
Потому в удовлетворении иска следует отказать.
К показаниям свидетелей С.А.А. ( генеральный директор ООО "Л*" с ДАТАг.по ДАТАг. -л.д. 148-150 т.1) и С.А.М. ( единственный учредитель ООО "Л*" и финансовый директор с ДАТА по ДАТА), допрошенных ДАТАг. (л.д. 165 об.-168 об. т. 1 ) о том, что договор займа с Х.В.А. заключался и денежные средства от него в размере 27 600 000 руб. поступили в ООО "Л*", суд относится критически, так как они опровергаются заключениями экспертов, справками ГРКЦ ЦБ РФ по Ч* области и сообщением конкурсного управляющего. При этом суд также учитывает следующее. Договор займа датирован ДАТАг. и подписан С.А.А., тогда как С.А.А. стал генеральным директором только ДАТАг. Х.В.А. являлся зятем С.А.М. ( муж её дочери ), а С.А.А. не смог пояснить когда поступили от Х.В.А. денежные средства на предприятие и на что они были израсходованы, так как из его показаний усматривается, что всеми финансовыми вопросами занималась С.А.М.
Данные, указанные в оборотно-сальдовых ведомостях по счету НОМЕР за ДАТА. и за ДАТА по ООО "Л*", в которых отражено поступление от ООО К* в ДАТА 27 600 000 руб. в качестве кредита, не подтверждают получение ООО "Л*" 27 600 000 руб. от Х.В.А. по договору займа от ДАТАг. При этом суд учитывает как то, что в оборотно-салдьдовых ведомостях кредитором указано ООО К*, так и то, что указанная сумма 09. и ДАТА на корреспондентский счет ООО К* для зачисления на счет ООО "Л*" в филиале К* не поступала, что подтверждается указанными выше письменными доказательствами.
В соответствии со ст.ст. 94, 95, 96, 103 ГПК РФ с Х.В.А. следует взыскать расходы на производство экспертиз в размере 15 120 руб. ( экспертиза НОМЕР ) и 21 600 руб. ( экспертиза НОМЕР ), а всего 36 720 руб. на счет Челябинской лаборатории судебной экспертизы Минюста Российской Федерации.
Согласно ст. 144 ГПК РФ следует отменить меры обеспечения иска, принятые определением судьи Сосновского районного суда Челябинской области от ДАТАг., и снять арест с имущества, принадлежащего обществу с ограниченной ответственностью Агроперерабатывающее предприятие « Лазурное».
Руководствуясь ст. ст. 807-812 ГК РФ, ст. ст. 144, 145, 193-199 ГПК РФ, суд
Р Е Ш И Л:
Х.В.А. отказать в удовлетворении иска о досрочном взыскании с общества с ограниченной ответственностью "Л*" задолженности по договору НОМЕР процентного займа от ДАТАг. в размере 33 932 407 руб. 26 коп.
Отменить меры обеспечения иска, принятые определением судьи Сосновского районного суда Челябинской области от ДАТАг., и снять арест с имущества, принадлежащего обществу с ограниченной ответственностью "Л*".
Взыскать с Х.В.А., ДАТАг. рождения, в счет возмещения расходов на производство экспертиз в размере 15 120 руб. ( экспертиза НОМЕР ) и 21 600 руб. ( экспертиза НОМЕР ), а всего 36 720 руб. на счет Челябинской лаборатории судебной экспертизы Минюста Российской Федерации : ИНН НОМЕР, КПП НОМЕР, Управление Федерального казначейства по Челябинской области ( ОФК 49 Челябинская ЛСЭ Минюста России л/с НОМЕР) расчетный счет НОМЕР БИК НОМЕР в ГРКЦ ГУ Банка России по Челябинской области г. Челябинск.
Решение может быть обжаловано в Челябинский областной суд в течение 10 дней со дня принятия судом решения в окончательной форме путем подачи жалобы через Сосновский районный суд.
Председательствующий