К делу № 2 – 784 / 2010 г.
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
13 октября 2010 года Адлерский район г. Сочи
Резолютивная часть решения оглашена 13 октября 2010 года
Мотивированное решение изготовлено 18 октября 2010 года
Адлерский районный суд г. Сочи Краснодарского края в составе:
председательствующего Машевец С.Ю.
при секретаре Тозлян М.А.
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Потребительского Кооператива «ОРГ1» к Милькис Д.А. о взыскании задолженности по договорам займа
УСТАНОВИЛ:
Истец Потребительский Кооператив «ОРГ1» обратился в Адлерский районный суд города Сочи Краснодарского края к Милькис Д.А. о взыскании задолженности по договорам займа.
В обоснование требований искового заявления истец указал, что в соответствии с заключенными между Потребительским Кооперативом «ОРГ1» и Милькис Д.А. договорами займа ответчиком было получено в качестве займа у истца за период с 04.06.2007 г. по 22.01.2008г. денежных средств на общую сумму 207365883 (двести семь миллионов триста шестьдесят пять тысяч восемьсот восемьдесят три) рубля, 52 копейки. Условия всех заключенных договоров одинаковые. Во всех договорах указано, что срок возврата суммы займа составляет 6 (шесть) месяцев. До настоящего времени ответчик возврат сумм, полученных у истца в качестве займа, не произвел. В соответствии с требованиями п. 2 ст. 809 ГК РФ и условиями договоров (п. 2.4.4. или п. 2.5.4.) ответчик обязался выплатить 6% в месяц за пользование займом до дня возврата полученных заемных денежных средств. В нарушении данных обязательств ответчик проценты за пользование займом истцу не оплачивал. В настоящее время задолженность ответчика перед истцом по уплате процентов за пользование займом за период с 04.06.2007 г. по 16.12.2009 г. составляет 426 057 349 (четыреста двадцать шесть миллионов пятьдесят семь тысяч триста сорок девять) рублей, 71 копейка. За период с 04.12.2007 по 16.12.2009 подлежит взысканию с ответчика в пользу истца проценты за просрочку возврата займа в сумме 19 874 919 (девятнадцать миллионов восемьсот семьдесят четыре тысячи девятьсот девятнадцать) рублей 41 копейка. В настоящее время истец признан банкротом и в отношении него ведется конкурсное производство. Просил взыскать с ответчика в пользу истца сумму займа 207 365 883 (двести семь миллионов триста шестьдесят пять тысяч восемьсот восемьдесят три) рубля, 52 копейки; Взыскать с ответчика в пользу истца сумму процентов за пользование займом 426 057 349 (четыреста двадцать шесть миллионов пятьдесят семь тысяч триста сорок девять) рублей 71 копейка; Взыскать с ответчика в пользу истца сумму процентов за просрочку возврата займа 19 874 919 (девятнадцать миллионов восемьсот семьдесят четыре тысячи девятьсот девятнадцать) рублей 41 копейка.
Впоследствии истцом исковые требования были изменены в порядке ст. 39 ГПК РФ. Истец просил суд взыскать с ответчика в пользу истца сумму займа в размере 207 365 883,52 (двести семь миллионов триста шестьдесят пять тысяч восемьсот восемьдесят три) рубля 52 копейки; Взыскать с ответчика в пользу истца сумму процентов за пользование займом в размере 24 741 384,00 (двадцать четыре миллиона семьсот сорок одна тысяча триста восемьдесят четыре) рубля; Взыскать с ответчика в пользу истца сумму пени за просрочку исполнения обязательств по договорам в размере 47 832 202,88 (сорок семь миллионов восемьсот тридцать две тысячи двести два) рубля 88 копеек.
Впоследствии истцом исковые требования были изменены в порядке ст. 39 ГПК РФ, указав, что в материалах уголовного дела №, возбужденного в отношении Милькис Д.А. находящегося в производстве Следственного отдела при ОВД по Лазаревскому внутригородскому району города-курорта Сочи Краснодарского края имеются документы, подтверждающие факт погашения ответчиком суммы займа по договорам № 769 от 08.06.2007 года (приходный кассовый ордер № 7161 от 17.09.2007 года), № 772 от 09.06.2007 года (приходный кассовый ордер № 10158 от 12.12.2007 года). Просил взыскать с ответчика Милькис Д.А. сумму задолженности в соответствии с ранее уточненными исковыми требованиями за исключением сумм задолженности, рассчитанных по договорам № 769 от 08.06.2007 года, № 772 от 09.06.2007 года, а именно: 203 781 633,52 рублей (двести три миллиона семьсот восемьдесят одна тысяча шестьсот тридцать три рубля 52 копейки) – сумма займа, 15 773 590,50 рублей (пятнадцать миллионов семьсот семьдесят три тысячи пятьсот девяносто рублей 50 копеек) – проценты за пользование заемными средствами, 30 531 314,75 рублей (тридцать миллионов пятьсот тридцать одна тысяча триста четырнадцать рублей 75 копеек) – пени за просрочку исполнения обязательств по договорам.
Представитель истца Потребительского Кооператива «ОРГ1» Болдырев Б.А. по доверенности от 26 марта 2010 года в зал судебного заседания явился, на требованиях искового заявления настаивал по основаниям в нем изложенным. Кроме того, в обоснование своей правовой позиции суду пояснил, что основным доказательством того, что договор займа № 220 от 04.07.2008 года на сумму 196 931 883,52 рублей, оспариваемый Милькисом Д.А., был с ним заключен, является запись, написанная ответчиком собственноручно, что денежные средства в этой сумме им получены, его подписью. То, что этот договор № 220 обнаружен не был ничего не доказывает, поскольку вскоре после 04.07.2008 года начались обыски и выемки в связи с возбужденным уголовным делом, о чем ответчику было известно, кроме того накануне главным офисом было подано заявление о банкротстве. В случае если судом будут удовлетворены исковые требования ПК «ОРГ1» интересы третьих лиц и иных пайщиков нарушены не будут, поскольку они имеют право на обращение в суд в рамках дела о банкротстве о взыскании денежных средств, будет сформирована конкурсная масса и согласно закона «О несостоятельности (банкротстве)» денежные средства в 3-й очереди будут распределены между пайщиками.
Ответчик Милькис Д.А. в зал судебного заседания явился, исковые требования признал частично. Признает требования о взыскании с него денежных средств по всем договорам, кроме договора № 220 от 04.07.2008 года на сумму 196 931 883,52 рублей (сто девяносто шесть миллионов девятьсот тридцать одна тысяча восемьсот восемьдесят три рубля пятьдесят две копейки). В обоснование своей правовой позиции суду пояснил, что третьи лица действительно являются кредиторами, но не его как физического лица, а кредиторами Потребительского Кооператива «ОРГ1». Исковые требования о взыскании с него процентов за пользование заемными средствами признает, поскольку их размер определен договорами займов, а также требованиями ГК РФ о том, что проценты за пользование заемными средствами могут быть начислены до дня фактического возврата основного долга. Исковые требования в части взыскании пени, где ее сумма превышает сумму заемных средств не признает, просит о ее уменьшении в соответствии со ст. 333 ГК РФ. Подтверждения заключения договора займа № 220 от 04.07.2008 года на сумму 196 931 883,52 рублей (сто девяносто шесть миллионов девятьсот тридцать одна тысяча восемьсот восемьдесят три рубля пятьдесят две копейки) в суд не представлено. Расходный кассовый ордер, предъявленный в качестве доказательства заключения указанного договора, им подписан в ожидании крупной сделки, однако сделка не состоялась, расходный кассовый ордер является безденежным, подписан кассиром ФИО2, являющейся женой другого заинтересованного в этой сумме лица, который работал в ОРГ1. Из расходного кассового ордера не видно на каких условиях заключался договор, если предположить, что истец прав: не определены %, срок возврата, неустойка, являлся ли вообще договор кредитным и иные условия. Кроме того в соответствии с Уставом, все сделки свыше 3 миллионов рублей должны быть утверждены Правлением. Протокола собрания Правления об утверждении сделки представлено истцом не было.
Третье лицо Моисеев А.Н., третье лицо Терентьев Г.И. в своих интересах и в интересах третьего лица Ремизовой М.А. по доверенности № от 06 июня 2009 года, третье лицо Гончарова Э.В. возражали против удовлетворения исковых требований Потребительского Кооператива «ОРГ1» к Милькис Д.А. о взыскании задолженности по договорам займа, указывая в обоснование своей правовой позиции следующее: ответчик Милькис Д.А. начиная с 2005-2006 годов беспрепятственно брал деньги пайщиков, без согласования с руководством, вкладывал их в строительство, являясь одновременно и застройщиком, и подрядчиком, поскольку являлся директором подрядной организации, и в настоящее время также продавцом квартир в построенным домах по .... В случае удовлетворения исковых требований пайщикам никаких денег выплачено не будет, тогда как большинство из них являются потерпевшими по уголовному делу в отношении Милькиса Д.А.
Третье лицо Мартыненко Л.И., третье лицо Сбитнева О.Ф., третье лицо Сурков С.М. в зал судебного заседания не явились по неизвестной причине, о дне, времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили. Ходатайств об отложении слушания дела или заявлений о рассомтрении дела в их отсутствие не поступило.
Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд частично удовлетворяет исковые требования Потребительского Кооператива «ОРГ1» к Милькис Д.А. о взыскании задолженности по договорам займа по следующим основаниям.
В силу ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Материалами дела установлено:
4 июня 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 000757, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 380 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 000757 от 04.06.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 4 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 000757 от 04.06.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 2996 от 04.06.2007 года денежные средства по договору займа № 000757 от 04.06.2007 года в сумме 380 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
4 июня 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 000759, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 390 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 000759 от 04.06.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 4 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 000759 от 04.06.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3029 от 04.06.2007 года денежные средства по договору займа № 000759 от 04.06.2007 года в сумме 390 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
4 июня 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 000762, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 260 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 000762 от 04.06.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 4 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 000762 от 04.06.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3058 от 05.06.2007 года денежные средства по договору займа № 000762 от 04.06.2007 года в сумме 260 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
14 июня 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 775, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 200 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 775 от 14.06.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 14 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 775 от 14.06.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3211 от 14.06.2007 года денежные средства по договору займа № 775 от 14.06.2007 года в сумме 200 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
18 июня 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 778, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 120 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 775 от 14.06.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 18 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 778 от 18.06.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3280 от 18.06.2007 года денежные средства по договору займа № 778 от 18.06.2007 года в сумме 120 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
27 июня 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 794, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 750 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 794 от 27.06.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 27 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 794 от 27.06.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3488 от 27.06.2007 года денежные средства по договору займа № 794 от 27.06.2007 года в сумме 750 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
28 июня 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 796, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 260 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 796 от 28.06.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 28 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 796 от 28.06.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3504 от 28.06.2007 года денежные средства по договору займа № 796 от 28.06.2007 года в сумме 260 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
3 июля 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 799, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 240 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 799 от 03.07.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 3 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 799 от 03.07.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3611 от 03.07.2007 года денежные средства по договору займа № 799 от 03.07.2007 года в сумме 240 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
3 июля 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 802, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 150 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 802 от 03.07.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 3 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 802 от 03.07.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
Ответчиком заключение указанного договора и получение денежных средств по нему не оспаривалось. Исковые требования в этой части ответчиком признаны. Последствия признания иска ему разъяснены, признание исковых требований в этой части принято судом.
10 июля 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 809, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 809 от 10.07.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 10 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 809 от 10.07.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3736 от 10.07.2007 года денежные средства по договору займа № 809 от 10.07.2007 года в сумме 500 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
13 июля 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 819, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 760 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 819 от 13.07.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 13 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 819 от 13.07.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3808 от 13.07.2007 года денежные средства по договору займа № 819 от 13.07.2007 года в сумме 760 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
13 июля 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 820, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 170 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 820 от 13.07.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 13 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 820 от 13.07.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3829 от 13.07.2007 года денежные средства по договору займа № 820 от 13.07.2007 года в сумме 170 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
16 июля 2007 года между Кредитным Потребительским Кооперативом граждан «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 822, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 280 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.5.4. договора займа № 822 от 16.07.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 16 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 822 от 16.07.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 3871 от 16.07.2007 года денежные средства по договору займа № 822 от 16.07.2007 года в сумме 280 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
Согласно Устава Потребительского Коорепатива «ОРГ1», протокола № 5 внеочередного общего собрания пайщиков Кредитного Потребительского Кооператива Граждан «ОРГ1» «Потребительский кооператив «ОРГ1», основной государственный регистрационный номер №, впервые зарегистрирован: Регистрационной палатой Администрации города Новочеркасска Ростовской области 21.07.1998 года, регистрационный номер 3579 как Кредитный Потребительский Союз «ОРГ1», в дальнейшем перерегистрирован Регистрационной палатой Администрации г. Новочеркасска 11,04.2002 года, регистрационный номер 1273 в Кредитный потребительский кооператив граждан «ОРГ1», 03.09.2007 г. перерегистрирован МИФНС России №13 по Ростовской обл. в Потребительский кооператив «ОРГ1», является правопреемником присоединившихся к нему Кредитного потребительского кооператива граждан «ОРГ2» (ОГРН №), Кредитного потребительского кооператива граждан «ОРГ3» (№), Кредитного потребительского кооператива граждан «ОРГ4» (ОГРН №) со всеми правами и обязанностями правопреемника».
15 октября 2007 года между Потребительским Кооперативом «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 966, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 800 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.4.4. договора займа № 966 от 15.10.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 15 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 966 от 15.10.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 5974 от 15.10.2007 года денежные средства по договору займа № 966 от 15.10.2007 года в сумме 800 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
15 октября 2007 года между Потребительским Кооперативом «Потребительский Союз «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 968, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 110 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.4.4. договора займа № 968 от 15.10.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 15 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 968 от 15.10.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 5985 от 15.10.2007 года денежные средства по договору займа № 968 от 15.10.2007 года в сумме 110 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
25 октября 2007 года между Потребительским Кооперативом «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 995, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 100 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.4.4. договора займа № 995 от 25.10.2007 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 25 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 995 от 25.10.2007 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
Ответчиком заключение указанного договора и получение денежных средств по нему не оспаривалось. Исковые требования в этой части ответчиком признаны. Последствия признания иска ему разъяснены, признание исковых требований в этой части принято судом.
14 января 2008 года между Потребительским Кооперативом «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 5, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 200 750 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.4.4. договора займа № 5 от 14.01.2008 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 14 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 5 от 14.01.2008 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 205 от 14.01.2008 года денежные средства по договору займа № 5 от 14.01.2008 года в сумме 200 750 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
17 января 2008 года между Потребительским Кооперативом «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 18, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 1 000 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.4.4. договора займа № 18 от 17.01.2008 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 17 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 18 от 17.01.2008 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 342 от 17.01.2008 года денежные средства по договору займа № 18 от 17.01.2008 года в сумме 1 000 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
17 января 2008 года между Потребительским Кооперативом «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 19, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 20 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.4.4. договора займа № 19 от 17.01.2008 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 17 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 19 от 17.01.2008 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 343 от 17.01.2008 года денежные средства по договору займа № 19 от 17.01.2008 года в сумме 20 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
22 января 2008 года между Потребительским Кооперативом «ОРГ1» («Займодавец») и Милькис Д.А. («Заемщик») заключен договор займа № 29, согласно которого Займодавец предоставил Заемщику денежные средства в размере 150 000 рублей сроком на 6 (шесть) месяцев.
В соответствии с п. 2.4.4. договора займа № 29 от 22.01.2008 года Заемщик обязался уплачивать проценты за пользование заемными денежными средствами в размере 6 % от суммы займа в месяц. Проценты уплачиваются ежемесячно, не позднее 22 числа каждого месяца, начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа в полном объеме.
Согласно п. 4.2 договора займа № 29 от 22.01.2008 года в случае невозврата суммы займа или его части в срок, заемщик уплачивает пени в размере 0,5 % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 505 от 22.01.2008 года денежные средства по договору займа № 29 от 22.01.2008 года в сумме 150 000 рублей получены Заемщиком, что подтверждается его подписью.
Представленные суду в качестве доказательства передачи денежных средств в виде копий расходные кассовые ордера № 2996 от 04.06.2007 г., № 3029 от 04.06.2007 г., № 3058 от 05.06.2007 г., № 3211 от 14.06.2007 г., № 3280 от 18.06.2007 г., № 3488 от 27.06.2007 г., № 3504 от 28.06.2007 г., № 3611 от 03.07.2007 г., № 3736 от 10.07.2007 г., № 3808 от 13.07.07 г., № 3829 от 13.07.2007 г., № 3871 от 16.07.2007 г., № 205 от 14.01.2008 г., № 342 от 17.01.2008 г., № 343 от 17.01.2008 г., № 505 от 22.01.2008 г. не отвечают требованиям по форме, предусмотренным для первичной бухгалтерской отчетности, поскольку в них отсутствуют подпись главного бухгалтера. Однако указанное обстоятельство не может оцениваться как безусловное основание для отказа в удовлетворении заявления и освобождение заемщика от возврата полученной денежной суммы.
Из содержания вышеуказанных расходных кассовых ордеров следует, что Милькис Д.А. получил суммы займов, указанных в них, о чем свидетельствует его роспись в соответствующей графе "получил". При таких условиях имеются основания квалифицировать представленные документы как расписки заемщика, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенных денежных сумм.
Рассматривая расходные кассовые ордера как документы бухгалтерского учета, суд учитывает, что, независимо от соблюдения реквизитов, установленных Порядком ведения кассовых операций в Российской Федерации, данные документы подписаны руководителем истца, ответчиком, кассиром и отвечают требованиям расписки, указанной в пункте 2 статьи 808 Кодекса. В расписке указаны дата, лицо, передающее денежные средства, получатель, сумма.
Договор займа может быть заключен как путем составления одного документа, подписанного сторонами, так и другими способами, оговоренными в п. 2 ст. 434 ГК. В дополнение к этим способам п. 2 комментируемой статьи разрешает оформлять заем упрощенно: распиской заемщика, подтверждающей получение им денег, либо иными документами, удостоверяющими передачу денег или иных вещей (например, заверенными копиями первичных учетных документов, составляемых сторонами в целях бухгалтерского учета).
Согласно пункту 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка или иной документ, удостоверяющие передачу заимодавцем заемщику денежной суммы или определенного количества вещей.
В соответствии с расходным кассовым ордером № 4916 от 04.07.2008 года Милькис Д.А. на основании договора займа № 220 выданы денежные средства в сумме 196 931 883,52 рублей (сто девяносто шесть миллионов девятьсот тридцать одна тысяча восемьсот восемьдесят три рубля пятьдесят две копейки). Указанный расходный кассовый ордер подписан директором ПК «ОРГ1», главным бухгалтером ФИО1, подписью самого заемщика Милькисом Д.А. в получении денежных средств в сумме 196 931 883,52 рублей (сто девяносто шесть миллионов девятьсот тридцать одна тысяча восемьсот восемьдесят три рубля пятьдесят две копейки), кассиром ФИО2.
Кроме того, движение денежных средств подтверждается отчетом кассира ФИО2 КАССА за 4 июля 2008 г.
Должником указанные документы опровергнуты не были, доказательств, подтверждающих возврат должником денежных средств по договору займа № 220 в суд предоставлено не было.
Оценив представленные сторонами документы, в том числе расходный кассовый ордер от 04.07.2008 года № 4916, отчет по кассе, суд пришел к выводу о доказанности факта передачи Милькису Д.А. денежных средств во исполнение договора займа, и, соответственно, его заключенности.
Ссылаясь на незаключенность указанного договора займа № 220 в силу его безденежности и недействительность расходного кассового ордера, Милькис Д.А. в суд с соответствующим исковым заявлением не обращался.
Отсутствие у заимодавца надлежащего бухгалтерского учета и несоблюдения правил оформления операции с денежными средствами, в частности, регулируются Законом Российской Федерации "О бухгалтерском учете", не могут служить безусловным обстоятельством при разрешении вопроса о передаче денежных средств и влекут иные правовые последствия для заимодавца, предусмотренные административным и налоговым законодательством и соответственно не являются основанием для отказа в удовлетворении исковых требований и защите интересов займодавца.
Решением Арбитражного суда Ростовской области от 27 апреля 2009 года Потребительский кооператив «ОРГ1» признан несостоятельным (банкротом). В отношении Потребительского кооператива «ОРГ1» открыта процедура, применяемая в деле о банкротстве – конкурсное производство.
В соответствии с п. 4.1. договоров займа № 000757 от 4 июня 2007 года, № 000759 от 4 июня 2007 года, № 000762 от 4 июня 2007 года, № 775 от 14 июня 2007 года, № 778 от 18 июня 2007 года, № 794 от 27 июня 2007 года, № 796 от 28 июня 2007 года, № 799 от 3 июля 2007 года, № 802 от 3 июля 2007 года, № 809 от 10 июля 2007 года, № 819 от 13 июля 2007 года, № 820 от 13 июля 2007 года, № 822 от 16 июля 2007 года в случае задержки ежемесячной выплаты процентов за пользование заемными денежными средствами, в следующем месяце величина процентов увеличивается в 1,1 раза от оговоренной в п. 2.5.4. договора.
В соответствии с п. 4.1. договоров займа № 966 от 15 октября 2007 года, № 968 от 15 октября 2007 года, № 995 от 25 октября 2007 года, № 5 от 14 января 2008 года, № 18 от 17 января 2008 года, № 19 от 17 января 2008 года № 29 от 22 января 2008 года в случае задержки ежемесячной выплаты процентов за пользование заемными денежными средствами, в следующем месяце величина процентов увеличивается в 1,1 раза от оговоренной в п. 2.4.4. договора
Согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Расчет процентов за пользование заемными средствами проверен судом и признан обоснованным.
Проценты за пользование заемными средствами по договору займа № 000757 от 04.06.2007 года, рассчитанные следующим образом, составляют:
380 000 (сумма займа) х 6 % (установленный п. 2.5.4 договора размер % за пользование заемными денежными средствами) = 22800 рублей (проценты за пользование заемными денежными средствами)
380 000 (сумма займа) х 6,6 % (установленный п. 4.1. договора повышенный размер % за задержку ежемесячной выплаты процентов за пользование заемными денежными средствами, оговоренными в п. 2.5.4. договора) х 37 месяцев (период начисления процентов) = 927960 рублей (сумма процентов за пользование заемными средствами).
22800 (сумма процентов за пользование заемными средствами за 1 месяц) + 927960 (сумма процентов за пользование заемными средствами с учетом повышенных %) = 950 760 рублей (сумма % за пользование заемными средствами за период их начисления с месяца, следующего за месяцем предоставления заемных денежных средств до 12 августа 2010 года включительно).
Аналогичным образом рассчитаны проценты за пользование заемными средствами по:
договору займа № 000759 от 4 июня 2007 года, и составляют 975 780 рублей
договору займа № 000762 от 4 июня 2007 года, и составляют 650 520 рублей
договору займа № 775 от 14 июня 2007 года, и составляют 487 200 рублей
договору займа № 778 от 18 июня 2007 года, и составляют 292 320 рублей
договору займа № 794 от 27 июня 2007 года, и составляют 1 827 000 рублей
договору займа № 796 от 28 июня 2007 года, и составляют 633 360 рублей
договору займа № 799 от 3 июля 2007 года, и составляют 584 640 рублей
договору займа № 802 от 3 июля 2007 года, и составляют 365 400 рублей
договору займа № 809 от 10 июля 2007 года, и составляют 1 218 000 рублей
договору займа № 819 от 13 июля 2007 года, и составляют 1 801 200 рублей
договору займа № 820 от 13 июля 2007 года, и составляют 424 230 рублей
договору займа № 822 от 16 июля 2007 года, и составляют 663 600 рублей
договору займа № 966 от 15 октября 2007 года, и составляют 1 737 600 рублей
договору займа № 968 от 15 октября 2007 года, и составляют 238 920 рублей
договору займа № 995 от 25 октября 2007 года, и составляют 217 200 рублей
договору займа № 5 от 14 января 2008 года, и составляют 396 280,50 рублей
договору займа № 18 от 17 января 2008 года, и составляют 1 974 000 рублей
договору займа № 19 от 17 января 2008 года, и составляют 38 480 рублей
договору займа № 29 от 22 января 2008 года, и составляют 296 100 рублей
При проверке обоснованности расчетов пени за просрочку исполнения обязательств по договорам займов, заключенных между истцом и ответчиком судом выявлено неверное исчисление периода начисления пени, арифметические ошибки в расчете.
В соответствии с заявленными исковыми требованиями исчислен период начисления пени сроком до 12.08.2010 года. Суд также принимает эту дату за конечный срок периода расчета пени, взыскиваемой с ответчика по настоящему решению суда.
Период начисления пени по договорам займа следует исчислять со дня, следующего за днем срока наступления исполнения обязательства в соответствии со ст. 191 ГК РФ, согласно которой течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало.
При этом суд учитывает следующее:
Расчет договорной неустойки (пени) должен производиться в соответствии с условиями договора.
Пеня определяется в процентах по отношению к сумме обязательства, не исполненного в установленный срок, представляет собой длящуюся неустойку, которая взыскивается за каждый последующий период (за каждый день) просрочки не исполненного в срок обязательства.
В соответствии с п. 2 ст. 1 ГК РФ физические и юридические лица приобретают и осуществляют гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основании договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.
Поскольку стороны договорились о взыскании неустойки в виде непрерывно текущей пени (за каждый день просрочки), расчет составляется за каждый день просрочки платежа.
При этом суд не может руководствоваться п. 2 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 08.10.98 N 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", где указано: при расчете подлежащих уплате годовых процентов по ставке рефинансирования ЦБ РФ число дней в году (месяце) приравнивается соответственно к 360 и 30 дням, т.к. иной порядок установлен соглашением сторон.
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 000757 от 04.06.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
380 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 980 дней (период просрочки с 05.12.2007 года по 12.08.2010 года включительно) = 1 862 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 000759 от 04.06.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
390 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 980 дней (период просрочки с 05.12.2007 года по 12.08.2010 года включительно) = 1 911 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 000762 от 04.06.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
260 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 980 дней (период просрочки с 05.12.2007 года по 12.08.2010 года включительно) = 1 274 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 775 от 14.06.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
200 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 970 дней (период просрочки с 15.12.2007 года по 12.08.2010 года включительно) = 970 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 778 от 18.06.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
120 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 966 дней (период просрочки с 19.12.2007 года по 12.08.2010 года включительно) = 579 600 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 794 от 27.06.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
750 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 957 дней (период просрочки с 28.12.2007 года по 12.08.2010 года включительно) = 3 588 750 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 796 от 28.06.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
260 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 956 дней (период просрочки с 29.12.2007 года по 12.08.2010 года включительно) = 1 242 800 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 799 от 03.07.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
240 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 950 дней (период просрочки с 04.01.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 1 140 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 802 от 03.07.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
150 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 950 дней (период просрочки с 04.01.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 712 500 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 809 от 10.07.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
500 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 943 дней (период просрочки с 11.01.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 2 357 500 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 819 от 13.07.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
760 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 940 дней (период просрочки с 14.01.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 3 572 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 820 от 13.07.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
179 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 940 дней (период просрочки с 14.01.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 841 300 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 822 от 16.07.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
280 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 937 дней (период просрочки с 17.01.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 1 311 800 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 966 от 15.10.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
800 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 849 дней (период просрочки с 16.04.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 3 396 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 968 от 15.10.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
110 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 849 дней (период просрочки с 16.04.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 466 950 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 995 от 25.10.2007 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
100 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 839 дней (период просрочки с 26.04.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 419 500 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 5 от 14.01.2008 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
200 750 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 758 дней (период просрочки с 15.07.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 760 842,5 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 18 от 17.01.2008 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
1 000 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 755 дней (период просрочки с 18.07.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 3 775 000 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 19 от 17.01.2008 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
20 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 755 дней (период просрочки с 18.07.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 75 500 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Размер процентов (сумма пени подлежащая выплате) за просрочку исполнения денежного обязательства (пеня) по договору займа № 29 от 22.01.2008 года, рассчитанный следующим образом, составляет:
150 000 (сумма займа) х 0,5 % (размер пени за каждый день просрочки) х 750 дней (период просрочки с 23.07.2008 года по 12.08.2010 года включительно) = 562 500 рублей (пеня за просрочку исполнения денежного обязательства).
Рассматривая требования о взыскании договорной неустойки, суд исходит из следующего:
Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В соответствии с абз. 1 ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.
Возможность снижать размер неустойки является одним из правовых способов, направленных против злоупотребления правом свободного определения неустойки.
Суд при рассмотрении настоящего дела пришел к выводу о несоразмерности размера пени, установленного договорами, последствиям нарушения обязательства и руководствуясь балансом интересов сторон и принципом свободы договора применяет статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Поскольку размер неустойки (0,5 % в день или 180 % годовых) в среднем более чем в 18 раз (в различные периоды от 13,85 раз до 23,23 раза) превышает ставки рефинансирования Банка России (13 – 7,75 % годовых), действовавшие в период правонарушения, суд считает необходимым снизить неустойку с заявленных 30 819 542, 50 руб. на 30 %.
Кроме того, последствия нарушения обязательств по кредитному договору уменьшены за счет взыскания с ответчика процентов за пользование заемными средствами.
При этом суд при определении размера взыскиваемой санкции (пени) исходит из соотношения размера начисленной неустойки и размера основного обязательства заемщика, принципа соразмерности начисленной неустойки последствиям неисполнения обязательств ответчиком, длительности периода начисления неустойки, которая по своему существу является способом обеспечения исполнения обязательств должником и не должна служить средством обогащения кредитора.
С учетом изложенного, расчет суммы пени, подлежащей выплате за просрочку исполнения денежных обязательств, следующий:
30 819 542,50 руб. (сумма пени) х 30 % = 9 245 862,75 руб. (сумма на которую суд снижает размер неустойки, подлежащей взысканию с ответчика)
30 819 542,50 руб. – 9 245 862,75 руб. = 21 573 679, 75 рублей (сумма, подлежащая взысканию с ответчика в качестве неустойки)
Согласно ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Ответчик своим правом на защиту от предъявленного иска не воспользовался, доказательств возврата суммы долга не предоставил.
Таким образом,
Сумма заемных денежных средств составляет: 203 781 633 рубля 52 копейки
Сумма процентов за пользование заемными денежными средствами составляет: 15 773 590 рублей 50 копеек.
Сумма пени, подлежащая выплате за просрочку исполнения денежных обязательств, составила: 21 573 679, 75 рублей
В соответствии с ч. 3 ст. 196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.
В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Сумма подлежащих взысканию с ответчика денежных средств составляет:
203 781 633,52 руб. + 15 773 590,50 руб. + 21 573 679,75 руб. = 241 128 903,77 руб.
В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 333.19 НК РФ по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, государственная пошлина уплачивается в следующих размерах:
при подаче искового заявления имущественного характера, подлежащего оценке, при цене иска свыше 1 000 000 рублей - 13 200 рублей плюс 0,5 процента суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей.
расчет государственной пошлины: 13 200 + (0,5 % от 240 128 903,77 руб.) = 13 200 руб. + 1 200 644,52 руб. = 1 213 844,52 руб.
Однако п. 1 ч. 1 ст. 333.19 НК РФ установлен предельный размер суммы государственной пошлины подлежащей взысканию в судах общей юрисдикции по заявленных исковым требованиям имущественного характера, который составляет 60 000 рублей.
Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
Таким образом, судебные расходы подлежат взысканию с ответчика по делу, а именно с Милькис Д.А..
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 233-237 ГПК РФ, суд
Р Е Ш И Л:
Исковые требования Потребительского Кооператива «ОРГ1» к Милькис Д.А. о взыскании задолженности по договорам займа – удовлетворить частично.
Взыскать с Милькис Д.А. в пользу Потребительского Кооператива «ОРГ1» сумму заемных денежных средств по договорам займа № 000757 от 04.06.2007 года, № 000759 от 4 июня 2007 года, № 000762 от 4 июня 2007 года, № 775 от 14 июня 2007 года, № 778 от 18 июня 2007 года, № 794 от 27 июня 2007 года, № 796 от 28 июня 2007 года, № 799 от 3 июля 2007 года, № 802 от 3 июля 2007 года, № 809 от 10 июля 2007 года, № 819 от 13 июля 2007 года, № 820 от 13 июля 2007 года, № 822 от 16 июля 2007 года, № 966 от 15 октября 2007 года, № 968 от 15 октября 2007 года, № 995 от 25 октября 2007 года, № 5 от 14 января 2008 года, № 18 от 17 января 2008 года, № 19 от 17 января 2008 года, № 29 от 22 января 2008 года, № 220 от 04 июля 2008 года - 203 781 633 (двести три миллиона семьсот восемьдесят одну тысячу шестьсот тридцать три) рубля 52 копейки.
Взыскать с Милькис Д.А. в пользу Потребительского Кооператива «ОРГ1» сумму процентов за пользование заемными денежными средствами по договорам займа № 000757 от 04.06.2007 года, № 000759 от 4 июня 2007 года, № 000762 от 4 июня 2007 года, № 775 от 14 июня 2007 года, № 778 от 18 июня 2007 года, № 794 от 27 июня 2007 года, № 796 от 28 июня 2007 года, № 799 от 3 июля 2007 года, № 802 от 3 июля 2007 года, № 809 от 10 июля 2007 года, № 819 от 13 июля 2007 года, № 820 от 13 июля 2007 года, № 822 от 16 июля 2007 года, № 966 от 15 октября 2007 года, № 968 от 15 октября 2007 года, № 995 от 25 октября 2007 года, № 5 от 14 января 2008 года, № 18 от 17 января 2008 года, № 19 от 17 января 2008 года, № 29 от 22 января 2008 года – 15 773 590 (пятнадцать миллионов семьсот семьдесят три тысячи пятьсот девяносто) рублей 50 копеек.
Взыскать с Милькис Д.А. в пользу Потребительского Кооператива «ОРГ1» сумму неустойки (пени) за просрочку исполнения денежных обязательств по договорам займа № 000757 от 04.06.2007 года, № 000759 от 4 июня 2007 года, № 000762 от 4 июня 2007 года, № 775 от 14 июня 2007 года, № 778 от 18 июня 2007 года, № 794 от 27 июня 2007 года, № 796 от 28 июня 2007 года, № 799 от 3 июля 2007 года, № 802 от 3 июля 2007 года, № 809 от 10 июля 2007 года, № 819 от 13 июля 2007 года, № 820 от 13 июля 2007 года, № 822 от 16 июля 2007 года, № 966 от 15 октября 2007 года, № 968 от 15 октября 2007 года, № 995 от 25 октября 2007 года, № 5 от 14 января 2008 года, № 18 от 17 января 2008 года, № 19 от 17 января 2008 года, № 29 от 22 января 2008 года - 21 573 679 (двадцать один миллион пятьсот семьдесят три тысячи шестьсот семьдесят девять) рублей 75 копеек.
Взыскать с Милькис Д.А. в доход государства сумму государственной пошлины в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей.
В удовлетворении остальной части исковых требований - отказать.
Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Краснодарского краевого суда через Адлерский районный суд г. Сочи в течение 10 дней, начиная с 18 октября 2010 года
Федеральный судья: С.Ю. Машевец