Именем Российской Федерации

г. Светлоград

26 июля 2012 года

Судья Петровского районного суда Ставропольского края Ульянов А.И.

с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Петровского района Еременко А.А.,

подсудимого – Айрапетова М.С.,

защитников – Кузьминова А.В., представившего удостоверение №77/11452 и ордер №12-190 от 05.06.2012г., Паатовой О.Н.,

представителей потерпевших – ФИО43, ФИО14,

при секретарях – Шелудченко Т.А., Харченко Л.И.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

Айрапетова М.С., *** года рождения, уроженца ... ССР, гражданина РФ, образование высшее, женатого, работающего индивидуальным предпринимателем, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: ..., обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Айрапетов М.С. дважды совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере и группой лиц по предварительному сговору с А. в крупном размере, при следующих, установленных в судебном заседании обстоятельствах.

Айрапетов М.С., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя с целью хищения чужого имущества, имея непогашенную кредиторскую задолженность перед Акционерным коммерческим банком «Московский Индустриальный банк» (открытое акционерное общество) по кредитному договору ----К от *** на общую сумму 3000000 рублей, и не производя выплат по ее погашению, то есть заведомо зная об отсутствии у него реальной финансовой возможности исполнить обязательства, заведомо не собираясь выполнять договорные условия, *** обратился с заявкой на предоставление кредита в дополнительный офис Ставропольского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в ..., расположенный по адресу: ..., и ввел в заблуждение работников отдела кредитования банка о своих намерениях производить платежи по кредитному договору, предоставив в качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредиту транспортные средства: автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «Mercedes Benz 1840» г/з Т286ЕМ-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26; рефрижератор «SchmitzSKO24» г/з СА7694-26; рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, из которых автомобиль «AUDI100», автомобиль «ДАФ 95350», рефрижератор «Савуярд», заведомо для него уже являлись залоговым имуществом по кредитному договору ----К от *** в АКБ «Московский Индустриальный банк» (ОАО). Не подозревая о намерениях Айрапетова М.С., сотрудники отдела кредитования банка дали положительное заключение о возможности предоставления кредита ИП Айрапетову М.С.. На основании подготовленных и представленных Айрапетовым М.С. документов банком было принято решение о кредитовании индивидуального предпринимателя Айрапетова М.С.. После этого, *** Айрапетов М.С., введя банк в заблуждение относительно своих намерений, заведомо не собираясь выполнять договорные обязательства, находясь в здании дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в ..., расположенного по адресу: ..., заключил кредитный договор --- с ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительного офиса Ставропольского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в ... на общую сумму 3200000 рублей по...% годовых сроком до *** для пополнения оборотных средств, а также договор --- о залоге транспортных средств от ***, предметом которого являлись транспортные средства: автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «Mercedes Benz 1840» г/з Т286ЕМ-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26; рефрижератор «SchmitzSKO24» г/з СА7694-26; рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, при этом передав для хранения в банк паспорта транспортных средств на указанные автомобили. Во исполнение условий кредитного договора ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» перечислил денежные средства в сумме 3200000 рублей на расчетный счет --- индивидуального предпринимателя Айрапетова М.С., открытый в дополнительном офисе Ставропольского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в .... С целью введения банка в заблуждение относительно своих намерений погашать кредиторскую задолженность и придания достоверности совершенной сделки, Айрапетов М.С. оплатил по указанному кредитному договору для погашения процентов на расчетный счет Банка ---: - *** денежные средства в сумме 5610, 96 рублей; - *** денежные средства в сумме 39276, 72 рублей; - *** денежные средства в сумме 43484,93 рублей; - *** денежные средства в сумме 42082,20 рублей; - *** денежные средства в сумме 43484,93 рублей; - *** денежные средства в сумме 42082,19 рублей; - *** денежные средства в сумме 43484, 93 рублей; - *** денежные средства в сумме 43484, 93 рублей; - *** денежные средства в сумме 42082,20 рублей. Продолжая реализовывать свой умысел, Айрапетов М.С., заведомо не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора и погашать кредиторскую задолженность, *** обратился в МРЭО ГИБДД (...) ГУВД по ... с заявлением, датированным им ***, о выдаче дубликата якобы утерянного им паспорта транспортного средства на автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26, заведомо зная, что оригинал указанного паспорта транспортного средства находится на хранении в филиале ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в .... *** сотрудники МРЭО ГИБДД (...) ГУВД по ... выдали ему дубликат паспорта транспортного средства на автомобиль «AUDI100». Указанный автомобиль в дальнейшем Айрапетов М.С. предоставил в качестве залогового имущества в ОАО «УралСиб» по кредитному договору --- от ***. Также Айрапетов М.С., заведомо не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора и погашать кредиторскую задолженность, *** обратился в МРЭО ГИБДД (...) ГУВД по ... с заявлением о выдаче дубликатов якобы утерянных им паспортов транспортных средств на автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26 и рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, заведомо зная, что оригиналы указанных паспортов транспортных средств находятся на хранении в филиале ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в .... *** сотрудники МРЭО ГИБДД (...) ГУВД по ... выдали ему дубликаты паспортов транспортных средств на автомобиль «ДАФ 95350», рефрижератор «Савуярд». Указанные транспортные средства *** Айрапетов М.С. по договору купли-продажи продал ФИО17, тем самым умышленно лишив банк возможности наложения ареста на указанные автомобили с целью погашения кредиторской задолженности. Впоследствии Айрапетов М.С., будучи обязанным согласно кредитного договора --- от *** ежемесячно вносить проценты в счет погашения кредитной задолженности и производить выплаты суммы основного долга в размере 3200000 рублей, не выполнил условия договора по возвращению основной суммы кредита, указанные денежные средства похитил путем обмана, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб на сумму 3200000 рублей, что является особо крупным размером, так как превышает 1000000 рублей.

В 2007 году, Айрапетов М.С., действуя с прямым умыслом, вступил в сговор, направленный на хищение путем обмана принадлежащих ОАО «Банк УралСиб» денежных средств с А., являющейся также индивидуальным предпринимателем. С этой целью и реализуя задуманное, согласно заранее распределенным ролям, А., действуя с прямым умыслом, с целью хищения чужого имущества, заведомо зная об отсутствии реальной финансовой возможности исполнить обязательства, и по устной договоренности с Айрапетовым М.С., *** обратилась с заявкой на предоставление кредита в филиал ОАО «УралСиб» в ..., расположенный по адресу: .... Айрапетов М.С. и А., действуя согласно ранее достигнутой договоренности, с целью введения в заблуждение работников отдела кредитования банка о своих намерениях производить платежи по кредитному договору, предоставили в качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредиту транспортные средства: автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26; автомобиль «ЗИЛ4331» г/з Р016МН-26; рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, которые уже являлись залоговым имуществом по кредитному договору --- от *** в ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк». Не подозревая о намерениях Айрапетова М.С. и ФИО7, сотрудники отдела кредитования банка дали положительное заключение о возможности предоставления кредита ИП А. с принятием решения о кредитовании индивидуального предпринимателя А.. *** по заранее достигнутой договоренности между Айрапетовым М.С. и А., последняя, находясь в здании филиала ОАО «УралСиб» в ..., заключила кредитный договор --- с ОАО «Банк УралСиб» в лице управляющего филиалом ОАО «УралСиб» в ... на общую сумму 800000 рублей по....5 % годовых сроком до *** для пополнения оборотных средств, а также договор ----З/1 о залоге транспортного средства от ***, предметом которого являлся автомобиль «ЗИЛ4331» г/з Р016МН-26, при этом передав для хранения в банк паспорт транспортного средства на указанный автомобиль. В свою очередь *** Айрапетов М.С., согласно распределенным ролям, действуя с прямым умыслом, с целью придания достоверности заключаемой сделке и введя банк в заблуждение относительно своих намерений, в качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств по заключенному А. кредитному договору --- от ***, находясь в здании филиала ОАО «УралСиб» в ..., заключил с ОАО «Банк УралСиб» в лице управляющего филиалом ОАО «УралСиб» в ... договор ----З/2 о залоге транспортного средства, предметом которого являлись автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26; рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, при этом передав для хранения в банк дубликаты паспортов транспортных средств на указанные автомобили. Во исполнение условий кредитного договора ОАО «Банк УралСиб» *** перечислило денежные средства в сумме 800000 рублей на расчетный счет --- индивидуального предпринимателя А., открытый в филиале ОАО «УралСиб» в .... Продолжая реализовывать свой умысел и действовать согласно заранее распределенным ролям, Айрапетов М.С., не собираясь выполнять условия заключенного кредитного договора и погашать кредиторскую задолженность, *** обратился в МРЭО ГИБДД (...) ГУВД по ... с заявлением о выдаче дубликатов якобы утерянных им паспортов транспортных средств на автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26, рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, заведомо зная, что оригиналы указанных паспортов транспортных средств находятся на хранении в филиале ОАО «УралСиб» в .... *** сотрудники МРЭО ГИБДД (...) ГУВД по ... выдали ему дубликат паспорта транспортного средства на автомобиль «ДАФ 95350», рефрижератор «Савуярд». Указанное транспортное средство *** Айрапетов М.С. продал, тем самым умышленно лишив ОАО «Банк УралСиб» возможности наложения ареста на указанный автомобиль с целью погашения кредиторской задолженности. В свою очередь А., по договоренности с Айрапетовым М.С., будучи обязанной согласно кредитного договора --- от *** ежемесячно вносить проценты в счет погашения кредитной задолженности и производить выплаты суммы основного долга в размере 800000 рублей, не выполнила условия договора по возвращению основной суммы кредита. Указанные денежные средства Айрапетов М.С. и А. похитили путем обмана, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинили ОАО «Банк УралСиб» материальный ущерб на сумму 800000 рублей, что является крупным размером, так как превышает 250000 рублей.

В отношении А. уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, *** выделено в отдельное производство (т.7 л.д.95-98).

В судебном заседании подсудимый Айрапетов М.С. вину в совершении указанных деяний не признал и показал, что в 2005 году кредитовался в Московском индустриальном банке и предоставлял в качестве залога транспортные средства, которые были позже предоставлены им в качестве залога в Россельхозбанк. Так как кредит в Московском индустриальном банке был наполовину погашен, то он полагал, что часть заложенных автомобилей уже находилась не в залоге, и он мог предоставить их в залог Россельхозбанку. Никакого решения по этому поводу Московским индустриальным банком не принималось. Для получения кредита он обратился с заявлением Россельхозбанк. Все последующие документы готовила и предоставляла в банк его бухгалтер, он лишь предоставил в банк налоговые выписки. Когда документы были готовы, то он явился в банк и подписал кредитный договор, договоры залога транспортных средств. Данные договоры он подписал как обычно - не читая. ПТС на заложенные автомобили передала на хранение в банк бухгалтер, и он об этом не знал. Заложенное имущество было застраховано на сумму в 169000 рублей, и при получении кредита он заплатил указанную сумму. О том, что данная сумма является страховой по залогу, не знал, заплатил потому, что сотрудники банка сказали ему о необходимости оплаты. Кредит он получил, денежные средства направил на закупку муки у ИП ФИО18 и фруктов в ООО «Экватор». В дальнейшем производить платежи в счет погашения кредита не смог, так как произошли форс-мажорные обстоятельства - с ним не рассчитались за товар. В 2007г. он решил пройти техосмотр собственных транспортных средств и не обнаружил в сейфе ПТС. Где могли находиться ПТС, он у бухгалтера не узнавал, так как в офисе был ремонт и он подумал, что ПТС могли потеряться. Бухгалтер часто болела и отсутствовала на работе, поэтому он не стал спрашивать у нее про ПТС. Он обратился в ГИБДД с заявлением о выдаче дубликатов ПТС в связи с утерей, и они были ему выданы. Умысла на хищение денег у него не было. Ранее, по его просьбе, друзья и знакомые брали кредиты в банке УралСиб, передавали денежные средства ему, и он гасил кредиты за них. К тому времени его семейная жизнь разладилась и он, ведя бизнес с супругой, стал допускать просрочки по платежам кредитов знакомых в банке УралСиб, и управляющая этим банком ФИО19 вызвала его и супругу ФИО7 в банк, где на повышенных тонах заявила, чтобы его супруга брала кредит и гасила кредиты знакомых, так как якобы ФИО19 собиралась на повышение и ей не нужны были просрочки по кредитам. Он объяснил ей, что предоставить автомобили в залог как поручитель супруги не может, так как автомобили уже находятся в залоге, но ФИО19 настаивала на своем, и он обратился в ГИБДД с заявлением об утере ПТС и получил дубликаты, которые и предоставил в банк УралСиб в качестве залога транспортных средств. Договор залога он также подписал не читая. Он действительно допускал просрочки по кредитам знакомых, но мог их продолжать погашать, и почему они согласился с предложением ФИО19, пояснить не может. Его роль была пассивной. ФИО19 говорила, что начнет «дергать физиков», то есть беспокоить физических лиц – его знакомых, которые могут сжечь его дом. Деньги на руки супруга не получила, они были направлены на полное погашение кредитов, оформленных на его знакомых как на физических лиц. Никакого сговора у него с супругой не было, умысла похищать деньги тоже. Через некоторое время к нему приехали четыре крепких человека и сообщили, что они из Россельхозбанка, и теперь он должен им, при этом в случае не возврата кредита, угрожали расправой с его семьей. Он испугался, в правоохранительные органы не обращался, выписал доверенность на имущество на имя жены, продал один из заложенных автомобилей ФИО17 за 50000 рублей, так как ему срочно были нужны деньги, и уехал работать в ... таксистом. Кредит в Россельхозбанке он не погасил, состояние кредита в УралСибе ему не известно. Сейчас он живет у сестры, не работает, деньгами помогают родственники и друзья.

Вина подсудимого Айрапетова М.С. в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО14, который в судебном заседании показал, что является ведущим специалистом службы безопасности Ставропольского филиала «Россельхозбанка» с марта 2009г.. Фамилия Айрапетов знакома ему по допущенным просрочкам по кредиту, материалы по кредиту были направлены в полицию для привлечения Айрапетова М.С. к уголовной ответственности. Поводом для направления материалов в полицию послужили следующие обстоятельства. *** в дополнительном офисе Ставропольского Регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в ... ИП Айрапетовым М.С. был получен кредит в сумме 3200000 рублей. В качестве обеспечения по данному кредиту с Айрапетовым М.С. был заключен договор о залоге транспортных средств по которому Айрапетов М.С. передал в залог: автомобиль AUDI 100 р/з Р015МН26, автомобиль Mercedes Benz l840 Actros р/з Т286ЕМ26, автомобиль ДАФ 95350 р/з Р017МП26, автомобиль ЗИЛ 4331 р/з Р016МН26, рефрижератор Schmitz SKO24 р/з СА7694-26, рефрижератор Савуярд, ПТС ... р/з СА 7288 – 26. Айрапетов М.С. по данному договору о залоге имел право владеть и пользоваться данными транспортными средствами, но без права отчуждения предмета залога. В банк Айрапетов М.С. передал на хранение подлинники паспортов вышеуказанных транспортных средств. Кредит выделялся под целевое использование. В дальнейшем банку стало известно, что *** Айрапетов М.С. подал заявление начальнику МРЭО ГИБДД ГУВД по ... в ... о выдаче дубликатов ПТС ДАФ 95350 и рефрижератор Савуярд, указав в заявлении сведения об утере оригиналов ПТС, и получил дубликаты ПТС, после чего *** продал заложенные в ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» автомобиль ДАФ и рефрижератор Савуярд. *** Айрапетов М.С. подал заявление начальнику МРЭО ГИБДД ГУВД по ... в ... о выдаче дубликатов ПТС на автомобиль марки Mercedes Benz l840 и Рефрижератор Schmitz SKO24, указав в заявлении сведения об утере оригиналов ПТС, и получил дубликаты ПТС. За период с *** по *** заемщик Айрапетов М.С. оплачивал только начисленные проценты. Начиная с *** Айрапетов М.С. прекратил уплату процентов по кредиту и не производил оплаты основного долга. Тем самым Айрапетов М.С. причинил ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб на сумму 3200000 рублей. В гражданском порядке судебным решением с Айрапетова М.С. была взыскана сумма причиненного ущерба, велось исполнительное производство. Пояснить, каким образом в хранилище у банка оказалась другой ПТС, нежели тот, который Айрапетов М.С. передал на хранение в банк при заключении кредитного договора, не может. Сведения о том, что транспортные средства находятся в залоге, банком в ГИБДД не направлялись. Договор кредита страховался;

- показаниями представителя потерпевшего ФИО43, который в судебном заседании показал, что является ведущим юрисконсультом филиала ОАО «УралСиб» в .... Выдачей кредитов он не занимался, но ему известно, что в 2006-2007 годах в банке кредитовалась ИП ФИО7. В качестве обеспечения по данному кредиту с Айрапетовым М.С. - супругом ФИО7, был заключен договор о залоге транспортных средств – легкового автомобиля «АУДИ», грузового автомобиля «ДАФ» с рефрижератором и автомобиля «ЗИЛ». Когда у ФИО7 возникли просрочки по платежам, он выезжал в ..., но Айрапетова М.С. не обнаружил, посещал базу, беседовал с ФИО7, которая обещала гасить кредит. Когда банк обратился с заявлением в РОВД, Айрапетов М.С. сам пришел в милицию, но заложенные автомобили уже были сняты с учета, при этом ПТС автомобилей были в банке. В то время, когда ФИО7 брала в банке кредит, она не сообщала, что закладываемые автомобили уже находятся в залоге у другого банка. Подробностей заключения кредитного договора с ФИО7 он не знает;

- показаниями свидетеля ФИО20, которая в судебном заседании показала, что работает управляющей филиалом ОАО «Россельхозбанк» в .... В 2008г. ИП Айрапетов М.С. взял в банке кредит в размере сумму 3200000 рублей под залог автотранспортных средств. Решение о выдаче кредита принимала кредитная комиссия. Условия кредитного договора Айрапетовым М.С. не выполнены. По мере образования кредитной задолженности, представители банка выезжали к нему, но автомобилей и товарно-материальных ценностей не обнаружили. При выдаче кредита обременения на залоговые автомобили не накладывалось. ПТС автомобилей находились в сейфе банка. Про замену ПТС в банке ей ничего не известно. Доступ к хранилищу документов имеет кассир. По поводу непогашения Айрапетовым М.С. кредита они обращались в суд, было обращено взыскание на заложенные автомобили, но к автомобилям судебных приставов не пустили;

- показаниями свидетеля ФИО21, которая в судебном заседании показала, что работала старшим экономистом дополнительного офиса СРФ ОАО «Россельхозбанк» .... В 2007-2008 годах Айрапетов М.С. брал кредит в размере около 3000000 рублей. Под обеспечение кредита был оформлен залог автотранспортных средств и товарно-материальных ценностей, принадлежащих Айрапетову М.С.. Оригиналы ПТС автомобилей находились в банке. Информацию об ограничениях на автомобили в РЭО ГАИ они тогда не представляли. Некоторое время Айрапетов М.С. погашал кредит, но потом перестал. Она выезжала на базу Айрапетова М.С. и составляла акт;

- показаниями свидетеля ФИО22, которая в судебном заседании показала, что работала экономистом дополнительного офиса «Россельхозбанк» ... с апреля 2007 года, с февраля 2007года бухгалтером. Айрапетов М.С. брал в банке кредит в размере 3200000 рублей, по залог автомобилей и товаров. Оригиналы ПТС хранились в банке. Вначале Айрапетов М.С. погашал кредит, но затем перестал. В сентябре 2007 года автомобилей и товаров на базе у Айрапетова М.С. не стало. На телефонные звонки Айрапетов М.С. не отвечал. В 2008 году банк обратился с исковым заявлением в суд, долг Айрапетова М.С. по кредитному договору был больше 3200000 рублей. После этого база Айрапетова М.С. была уже закрыта;

- показаниями свидетеля ФИО18 (т.6 л.д.171-174) оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он является индивидуальным предпринимателем и занимается переработкой и купли-продажей зерновых культур. *** между ним и ИП Айрапетовым М.С. был заключен договор купли-продажи и ИП Айрапетов М.С. покупал у него муку. Первая поставка была в декабре 2006г. на сумму 217050 руб., вторая – так же в декабре 2006г. на сумму 25230 руб., третья – в январе 2007г. на сумму 236250 руб.. Аналогичные договора купли-продажи между ИП Айрапетовым М.С. и ним были заключены *** на сумму 1300000 руб. и *** на сумму 700000 руб.. Подробности совершенных сделок он не помнит, так как прошло много времени. Товар по заключенным договорам был поставлен в полном объеме и расчеты Айрапетовым М.С. также произведены в полном объеме. Претензий к Айрапетову М.С. он не имеет;

- показаниями свидетеля ФИО23 (т.6 л.д.168-170), оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что что директором ООО фирма «Экватор-Плюс» он являлся с 1999 года по май 2009 года. Супругов Айрапетовых он знает около 10 лет. Айрапетов М.С. и его супруга ФИО7 работали с ним на протяжении длительного времени, около 8-10 лет. Они занимались закупкой фруктов, овощами (цитрусами) в ООО «Экватор-Плюс». По поводу заключения договора --- от *** может пояснить, что *** между ним и ИП Айрапетовым М.С. был заключен договор, Айрапетов М.С. закупал фрукты, цитрусовые в ассортименте на общую сумму 1200000 руб.. После заключения договора вся продукция была самостоятельно Айрапетовым М.С. вывезена. Договор купли-продажи был заключен с отсрочкой платежа. После получения товара Айрапетов М.С. частями рассчитался путем перечисления денежных средств на расчетный счет общества. *** на счет ООО по платежному поручению --- от Айрапетова М.С. поступила часть платежа за приобретенный товар по заключенному с ним договору в размере 900000 руб.. Чуть позже, *** Айрапетовым М.С. была произведена оставшаяся оплата за приобретенный товар в сумме 300000 руб.. У ООО «Экватор-Плюс» претензий к Айрапетовым по данной сделке нет;

- показаниями свидетеля ФИО2, который в судебном заседании показал, что брал по просьбе Айрапетова М.С. и ФИО7 кредит в банке «УралСиб». Кредит он оформил на себя и после получения денежных средств передал их Айрапетову М.С. и ФИО7. Позже Айрапетовы просрочили платежи, но банк к нему никаких претензий не предъявлял. Якобы кредит был переведен на Айрапетовых;

- показаниями свидетеля ФИО3, которая в судебном заседании показала, что ее мать работала бухгалтером у Айрапетова М.С. и по его просьбе она брала в 2005 году кредит в банке «УралСиб» в размере 500000 рублей. Она отдала Айрапетову М.С. копию паспорта и позже они ездили в банк, в кассе она расписалась за получение денег, но деньги забрали Айрапетов М.С. и ФИО7. Когда из банка в 2007 году ей стали поступать уведомления о просрочке платежа и необходимости погашать кредит, она обратилась с заявлением в милицию;

- показаниями свидетеля ФИО4, который в судебном заседании показала, что знаком с Айрапетовым М.С. и по его просьбе брал в кредит в банке «УралСиб» в размере 1200000 рублей. Айрапетов М.С. говорил, что ему бы второй кредит не дали, так как в банке у него уже был кредит. Оформлением кредита занимались супруги Айрапетовы. В кассе банка он расписался за получение денег, но деньги забрали Айрапетов М.С. и ФИО7. Айрапетовы погашали кредит до тех пор, пока их семья не распалась. В 2007 году из банка ему пришло уведомление о просрочке платежа и необходимости погашать кредит, он лично внес в банк 286500 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО19, которая в судебном заседании показала, что по сентябрь 2007г. работала в ОАО «Банк УралСиб» в ... в должности управляющей. Примерно в начале 2007 года в банк обратились за получением кредита ФИО24, он был ей предоставлен, в размере 600 или 800 тысяч рублей. В обеспечение кредита предоставлялись автомобили. До этого, несколько клиентов банка из ... стали выходить на просрочку платежей и сложилось мнение, что физические лица из ... брали кредиты для Айрапетовых – ФИО9 и ФИО8 и последние производили их оплату. После того, как начались просрочки, она выезжала в ..., Айрапетова М.С. увидеть не смогла, беседовала с несколькими лицами, которые якобы брали кредит для Айрапетовых, но все они упорно молчали, лишь двое пытались ей что-то объяснить. В Светлограде она заезжала на производственную базу, на которой осуществляли свою деятельность Айрапетовы, но как ей пояснили другие предприниматели, деятельность Айрапетовы уже не вели, их база была закрыта. В ... она встречалась с ФИО7, которая пояснила ей, что они не работают, денег нет, ФИО8 уехал, гасить кредиты нечем. Брать кредит ФИО7 она не навязывала, но в беседе, происходившей на повышенных тонах, рекомендовала взять кредит и погасить все кредиты, которые брали для них другие лица, что и было позже сделано ФИО7. Для каких целей ФИО7 брала кредит, вспомнить не может, но кредит мог использоваться по усмотрению ФИО7. Куда именно ФИО7 были направлены кредитные средства, банк не отслеживал. Договоры залога автомобилей были подписаны, оригиналы ПТС были переданы на хранение в банк, акты приема ПТС составлялись. Через некоторое время, когда она уже работала в другом кредитном учреждении, она увидела ПТС транспортного средства, которое было предметом залога по кредиту ФИО7, но транспортное средство имело другого собственника. Об этом она сообщила в службу безопасности банка;

- показаниями свидетеля ФИО25, которая в судебном заседании показала, что фамилия Айрапетов ей знакома по роду деятельности, поскольку по апрель 2008 года работала в должности начальника кредитного отдела Ставропольского филиала банка «УралСиб». По факту выдачи кредита ФИО7 может пояснить, что кредиты предоставлялись целевые, для развития малого бизнеса. Процедура выдачи кредита была соблюдена. ФИО7 она не помнит ввиду давности произошедших событий;

- показаниями свидетеля ФИО26, которая в судебном заседании показала, что работала в банке «УралСиб» до 2008г.. ФИО7 кредитовалась в банке в 2007г., но ФИО7 она некогда не видела. Кредит был предоставлен в рамках программы кредитования малого бизнеса, целевой. Многих подробностей произошедшего она не помнит ввиду значительного временного промежутка;

- показаниями свидетеля ФИО30 (т.2 л.д.24-25), оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она работала в должности кредитного менеджера филиала ОАО «Банк УралСиб» в .... В конце июня 2007г. в банк обратилась ИП ФИО7, вместе с которой находился ее муж - Айрапетов М.С.. ФИО7 обратилась с просьбой о предоставлении кредита и вместе с ней она ездила в ... для проведения экономического анализа ее деятельности. Она лично видела автомашину марки «ГАЗ», грузовую автомашину с прицепом, марку и название не помнит. Третья автомашина, которая предполагалась в качестве залога, а именно легковая автомашина «Ауди», также была в целости и сохранности, поскольку именно на данной автомашине они ездили в .... В течение недели ФИО45 была предоставлена бухгалтерская документация, сведения об отсутствии задолженностей в кредитных организациях, в том числе и документы, обосновывающие цели, на которые предполагалось предоставить кредит. Так, как пояснили ФИО7. и Айрапетов М.С., кредит им был необходим на пополнение оборотных средств. Она провела финансово - экономической анализ о возможности кредита на основании документов первичного бухгалтерского учета, и сделала вывод о возможности предоставления на сумму более 7000000 руб.. Весь комплект документов был направлен в ... для согласования. В течение рабочей недели из ... пришло одобрение на предоставление кредита в размере 5000000 руб. и она уведомила Айрапетовых, которые пояснили, что им нужен кредит в размере 800000 руб., не более, объяснив тем, что у них часть денег есть, а тендер, на который они брали кредит, составляет 2000000 руб.. На местном уровне был собран кредитный комитет, который принял решение о предоставлении кредита в размере 800000 руб.. Заявка была направлена на Краснодар, где также ответили согласием на предоставление кредита и с ФИО7 был заключен кредитный договор на предоставления кредита в размере 800000 руб. на срок 3 года. В этот же день также были заключены два договора залога с Айрапетовым М.С. и ФИО7, согласно которых в качестве залога в банк были переданы оригиналы паспортов транспортных средств. При этом Айрапетовым М.С. было предоставлено в банк в качестве залога три автотранспортных средства, ФИО7 одно, какие именно это были транспортные средства, она не помнит, но по всем данным паспортным средствам были предоставлены именно оригиналы транспортных средств. Денежные средств в этот же день были перечислены на расчетный счет ФИО7. Спустя месяц после предоставления кредита, то есть в день погашения кредита, ФИО7 денежные средства в счет погашения предоставлены не были. Она сразу же стала звонить ФИО7, Айрапетову М.С., однако никто из них на звонки не отвечал. После чего по предоставленному кредиту ФИО7 началась просрочка платежа. Она обратилась в службу безопасности, которая сообщила, что они выедут по месту жительства данных граждан и нахождения их бизнеса. Затем сотрудники службы безопасности банка пояснили, что Айрапетовых они застать не смогли. Что - либо о продаже залогового имущества ФИО45 не поясняли. В середине ноября 2007г. в филиал банка приехала проверка из головного офиса ..., которая выявила, что денежные средства, выданные ФИО7, были использованы не по назначению, конкретно куда были направлены деньги ей не пояснили. Руководитель проверки - ФИО27 пояснила ей, что денежные средства в размере 500000 рублей были распределены на погашение кредитных задолженностей физических лиц, являвшихся клиентами банка «УралСиб», что было установлено при использовании программы «Бисквит», установленной в банке. Затем от сотрудников службы безопасности она узнала, что Айрапетовым М.С. было продано залоговое имущество;

- показаниями свидетеля ФИО28 (т.2 л.д.83-86), оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в филиале ОАО «УралСиб» в ... в должности начальника отдела андеррайтинга, организации и контроля розничного кредитования, ранее отдел назывался «Отдел кредитования физических лиц». На указанной должности она работает с марта 2009г., до этого, с декабря 2006г. по март 2009г. она работала в должности главного специалиста в этом же отделе. Примерно *** к ней обратилась ФИО7 и попросила сделать расчет просроченной задолженности по кредитам физических лиц, а именно: ФИО1; Айрапетова Мушега Сергеевича; ФИО2; ФИО6; ФИО3; ФИО4. Она произвела необходимые расчеты и сообщила их ФИО7. Расчеты по просроченной задолженности получились следующими: ФИО1 – 171500 рублей; Айрапетов Мушег Сергеевич – 140000 рублей; ФИО2 – 117451 рубль; ФИО6 – 86680 рублей; ФИО3 – 86329 рублей; ФИО4 – 198040 рублей, общая сумма просроченной задолженности физических лиц составила 800000 рублей. В этот же день, то есть 20.082007г. денежные средства в размере просроченной задолженности были внесены на счета указанных выше заемщиков либо ФИО7, либо Айрапетовым М.С.. В 2008г., в ходе проводимой проверки сотрудниками Южной региональной дирекции ..., было установлено, что ИП ФИО7 были использованы полученные в филиале ОАО «УралСиб» в ... кредитные денежные средства в размере 800000 руб. на погашение просроченной задолженности физических лиц ФИО1, Айрапетов М.С., ФИО2, ФИО6, ФИО3, АгабекянС.Ю., которые были внесены наличными в кассу филиала ОАО«УралСиб» в ..., либо ФИО7, либо Айрапетовым М.С.. Сумма кредитных договоров физических лиц составляла: ФИО1 – 950000 рублей; Айрапетов Мушег Сергеевич – 800000 рублей; ФИО2 – 1500000 руб.; ФИО6 – 500000 руб.; ФИО3 – 500000 руб.; ФИО4 – 1100000 руб.;

- показаниями свидетеля ФИО29, которая в судебном заседании показала, что ФИО7 кредитовалась в банке ОАО «УралСиб» в 2007 году. По залоговому имуществу ей ничего не известно, кредит не возвращен. Оформлением кредита занималась ФИО30, которая позже ушла в декретный отпуск. ФИО19 уволилась в середине 2007 года. Если условия кредитного договора не исполняются, то могут примениться штрафные санкции. Подробности произошедшего она не помнит ввиду значительного временного промежутка.

В судебном заседании на основании ч.3 ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО29 (т.1 л.д.157-159), данные на предварительном следствии, и из которых следует, что с *** она работает в филиале банка ОАО «УралСиб» в должности кредитного менеджера. Примерно в марте 2008 года на исполнение было передано кредитное досье по выдаче кредита индивидуальному предпринимателю ФИО7, согласно которому *** в филиал ОАО «УралСиб» в ... обратилась за получением кредита ИП ФИО7. Целью запрашиваемого кредита являлось ремонт помещений, пополнение оборотных средств. В качестве поручителя по данному кредиту выступал Айрапетов М.С.. Проверку данных, предоставленных в анкетах, наличие отрицательной кредитной истории и иных компрометирующих материалов, проводил ведущий специалист отдела защиты бизнеса - ФИО31. Проведенной проверкой отрицательных моментов выявлено не было, в связи с чем, было составлено положительное заключение. Оформлением выдачи кредита и приемом документов на предоставления кредита занимался менеджер ФИО32. *** с ФИО7 был заключен кредитный договор ---, по условиям которого последней предоставлялся кредит в размере 800000 рублей, по...,5 % годовых, сроком на 3 года. В целях обеспечения кредита между филиалом ОАО «УралСиб» в ... и индивидуальном предпринимателем ФИО7 был заключен договор --- о залоге транспортного средства, по которому филиалу ОАО «УралСиб» в целях обеспечения кредита передавались автомобиль ЗИЛ 43-31 р/н 0323 ССШ, а также с поручителем Айрапетовым М.С. был заключен договор ---/ о залоге транспортного средства, по которому филиалу ОАО «УралСиб» в целях обеспечения кредита передавались: автомобиль ДАФ - 95350 р/н РО 17 МН 26 регион, прицеп «Савуярд» р/н СА "28826, автомобиль AUDI 100 р/н Н015МН 26 регион. Оригиналы ПТС указанных выше автотранспортных средств в целях исполнения договоров залога переданы на хранение в филиал ОАО «УралСиб» банк в .... Согласно графику погашения кредита ФИО7 должна была 20 числа, каждого месяца вносить денежные средства в счет оплаты основного долга и процентов по нему, для чего у ФИО7 был открыт расчетный счет в банке. Однако, впоследствии ФИО7 не произвела ни одного платежа в счет погашения задолженности, и на момент передачи кредитного досье общая сумма задолженности с учетом основного долга, процентов и штрафа составляла 881765, 25 рублей. Во исполнение своих должностных обязанностей ФИО29 ежемесячно производила расчеты по сумме задолженности, которая ежемесячно соответственно увеличивалась. На расчетный счет ИП ФИО7 весной 2008 года поступили денежные средства в размере около 30000 рублей, однако списание не возможно, так как счет заблокирован налоговой инспекцией для производства дебетовых операций. В сентябре 2007 года поручителем по вышеуказанному кредиту - Айрапетовым М.С. было продано часть залогового имущества без ведома банка. Согласно материалов кредитного досье, в настоящее время, несмотря на действия сотрудников службы безопасности, установить местонахождение ФИО7 и Айрапетова М.С. не представилось возможным.

В судебном заседании свидетель ФИО29 полностью подтвердила данные на предварительном следствии показания;

- показаниями свидетеля ФИО33, который в судебном заседании показал, что покупал у Айрапетова М.С. здание базы и земельный участок по ..., за 2250000 рублей. Он покупал у кредитного кооператива, которому перечислил часть долга Айрапетова М.С., а часть отдал супруге Айрапетова М.С. – ФИО7 при подписании договора в регпалате. Про долги Айрапетова М.С. банку ему ничего не известно;

- показаниями свидетеля ФИО34 (т. 2 л.д.244-247), оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он работает в должности начальника МРЭО ГИБДД ... ГУ МВД России по ... с июня 2006 года. В его обязанности входит организация работы подчиненных сотрудников. При обращении с заявлениями граждан об утрате документов: свидетельства о регистрации транспортного средства, паспорта транспортного средства, водительского удостоверения, гражданин собственноручно пишет заявление на начальника МРЭО об утрате вышеперечисленных документов. Далее заявление рассматривается начальником МРЭО и поручается исполнителям для исполнения. Сначала заявлением занимается инспектор по розыску, а именно проверяет по базе данных о наложенных арестах, о розыске. После передает информацию инспекторам для осмотра транспортного средства. Далее после проверки инспекторами транспортного средства и на розыск, гражданину, обратившемуся с заявлением, выдается дубликат с проставлением отметки о выдаче паспорта транспортного средства взамен какого ПТС. У дубликата ПТС имеется новый номер свидетельства;

- показаниями свидетеля ФИО35, который в судебном заседании показал, что в период с 2004 года по 2011 год работал в должности государственного инспектора МРЭО ГИБДД ... ГУ МВД России по .... В его обязанности входил осмотр транспортных средств, прием документов для совершения регистрационных действий. В 2007 году в МРЭО обратился Айрапетов М.С. с заявлением о выдаче дубликатов ПТС в замен утраченных на автомобили «ДАФ» с рефрижератором, «ЗИЛ», «АУДИ». Он осматривал некоторые транспортные средства, автомобили стояли на учете в МРЭО ГИБДД ..., и Айрапетову М.С. были выданы дубликаты ПТС транспортных средств. О том, что машины находятся в залоге, сведений не было;

- показаниями свидетеля ФИО36, который в судебном заседании показал, что является инспектором по розыску МРЭО ГИБДД ... ГУ МВД России по .... Айрапетов М.С. неоднократно обращался в РЭО с заявлениями об утере ПТС транспортных средств – тягачей с прицепами и автомобиля «АУДИ». Он проверял автомобили на предмет нахождения в розыске и наличия обременений. О том, что автомобили находятся в залоге, Айрапетов М.С. не сообщал. С заявлением о выдаче дубликата ПТС обращается собственник. Дубликаты ПТС Айрапетов М.С. брал 2 или 3 раза. Через некоторое время Айрапетов М.С. снял автомобиль «АУДИ» с учета. Если бы Айрапетов М.С. сообщал, что автомобили, на которые он обращался с заявлением о выдаче дубликатов ПТС, находятся в залоге у банка, то он бы провел проверку;

- показаниями свидетеля ФИО37, который в судебном заседании показал, что является старшим государственным инспектором МРЭО ГИБДД ... ГУ МВД России по .... В 2007-2008 годах Айрапетов М.С. обращался в РЭО с заявлениями об утере ПТС и выдаче дубликатов ПТС. Он осматривал легковую иномарку и фуру. Айрапетов М.С. пояснял, что утерял ПТС при неизвестных обстоятельствах, о том, что ПТС находятся в банках, так как машины заложены, ничего не пояснял. Айрапетову М.С. были выданы дубликаты ПТС;

- показаниями свидетеля ФИО38, которая в судебном заседании показала, что покупала у Айрапетова М.С. грузовой автомобиль «ДАФ 95350» р/з Р017МН – 26, 1988 года выпуска и полуприцеп к нему «САВУЯРД» р/з СА7288 – 26, 1990 года выпуска, за 40000 рублей автомобиль и 10000 рублей прице... оформили *** в РЭО ГАИ, по ПТС транспортного средства. Про обременения автомобиля ей ничего не известно и в этом случае сделку бы они не заключили. Деньги он отдала Айрапетову М.С.. Позже она продала указанный автомобиль;

- протоколом выемки от *** (т.5 л.д.184-185), согласно которого в МРЭО ГИБДД ГУВД по ... по адресу: ..., в присутствии понятых были изъяты документы по регистрационным действиям с принадлежащими Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортными средствами: заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижераторе Савуярд регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на автомобиля Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - автомобиле Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26;

- протоколом осмотра документов от *** (т.5 л.д.186-187), согласно которого изъятые *** в МРЭО ГИБДД ГУВД по ... по адресу: ..., документы по регистрационным действиям с принадлежащими Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортными средствами были осмотрены;

- протоколом выемки от *** (т.6 л.д.76-77), согласно которого в филиале ОАО «Россельхозбанк» в ... по адресу: ..., в присутствии понятых изъято кредитное досье по кредитном договору ИП Айрапетова М.С. --- от ***: кредитный договор --- от ***; договор --- о залоге транспортных средств от ***; договор --- о залоге товаров в обороте ***; договор --- о залоге оборудования от ***; договор --- поручительства физического лица от ***; ПТС серии ...; ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...;

- протоколом осмотра документов от *** (т.6 л.д.1-2), согласно которого была осмотрена выписка по расчетному счету --- ИП Айрапетова М.С. в ОАО «Россельхозбанк» за период с *** по ***, отражающая движение денежных средств Айрапетова М.С.;

- протоколом осмотра документов от *** (т.6 л.д.116-124), согласно которого было осмотрено кредитное досье по кредитном договору ИП Айрапетова М.С. --- от ***: кредитный договор --- от ***; договор --- о залоге транспортных средств от ***; договор --- о залоге товаров в обороте ***; договор --- о залоге оборудования от ***; договор --- поручительства физического лица от ***; ПТС серии ...; ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...;

- протоколом осмотра документов от *** (т.6 л.д.163-165), согласно которого были осмотрены документы по распоряжению денежными средствами в сумме 3200000 руб. по кредитном договору ИП Айрапетова М.С. --- от ***: справка по целевому использованию денежных средств; копия договора купли-продажи --- от ***; копия платежного поручения --- от ***, копия платежного поручения --- от ***; копия договора купли-продажи --- от ***; копия платежного поручения --- от ***; копия договора купли-продажи --- от ***; копия платежного поручения --- от ***;

- заявлением о возбуждении уголовного дела управляющего дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» в ... ФИО20 от *** (т.5 л.д.3-4), зарегистрированным в КУСП ОВД ... --- от ***;

- справкой --- от *** АКБ «Московский индустриальный банк» (т.2 л.д.28) о направлении копий документов по заключенным договорам с Айрапетовым М.С. и ФИО7, а также отсутствии судной задолженности у ФИО7 и Айрапетова М.С.;

- протоколом выемки от *** (т.2 л.д.107-110), согласно которого в филиале ОАО «УралСиб» ... по адресу: ... «А», было изъято кредитное досье ИП ФИО7 по кредитному договору --- от ***: кредитный договор --- от 2008.2007г.; договор поручительства ----П/1 от ***; договор ----З/1 о залоге транспортного средства от ***; договор ----З/2 о залоге транспортного средства от ***; оригинал ПТС номер ... автотранспортного средства AUDI 100; оригинал ПТС номер ... автотранспортного средства САВУЯРД; оригинал ПТС ... автотранспортного средства ДАФ 95350; дубликат ПТС номер ... взамен ПТС ... автотранспортного средства ЗИЛ-4331; договор аренды б/н от ***; постановление главы ... Ставропольского каря --- от ***; письмо от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмо от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмо от *** исх. --- от ОАО «МИнБ»; справка б/н об оборотах по расчетному счету ИП ФИО7 за период с *** по ***; анкета-заявка на получение кредита Индивидуального предпринимателя ФИО7 от ***; анкета участника сделки – физического лица Айрапетова М.С. от ***; копия налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова М.С. за 1-й квартал 2007г.; копия налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова М.С. за 2-й квартал 2007г.; копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2007г. (за 1-й и 2-й квартал); копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2006г. (за 3-й и 4-й квартал); оригинал протокола входного контроля и налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 1-й квартал 2007г. от ***; ксерокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 1-й квартал 2007 г. от *** ФИО7; ксерокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за полугодие 2007г. от *** ФИО7; ксерокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 2006 г. от *** ФИО7; ксерокопия свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя ФИО7 серия 26 ---; ксерокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО7 серия 26 ---; ксерокопия свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя Айрапетов Мушег Сергеевич серия 26 ---; ксерокопия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица Айрапетов Мушег Сергеевич серия 26 ---; ксерокопия паспорта серия 07 04 --- выдан ОВД ... от *** кп 262-035 ФИО7; ксерокопия паспорта серия 07 04 --- выдан ОВД ... от *** кп 262-025; выписка из ЕГР индивидуальных предпринимателей --- от ***; выписка по расчетному счету --- от ***; выписка по расчетному счету --- от ***; справка --- о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам от ***; ксерокопия платежного ордера --- от *** на сумму 15 867 руб.; ксерокопия платежного ордера --- от *** на сумму 1440 руб.; ксерокопия платежного ордера --- от ***;

- протоколом выемки от *** (т.3 л.д.99-102), согласно которого в филиале АКБ «Московский индустриальный банк» по адресу: ..., изъяты копии документов по залогу принадлежащих Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортных средств: копия договора залога ----з от ***, копия договора залога ----з от ***, копия договора залога ----з от ***, копия договора залога ----з от ***;

- протоколом выемки от *** (т.5 л.д.184-185), согласно которого в МРЭО ГИБДД ГУВД по ... по адресу: ..., изъяты документы по регистрационным действиям с принадлежащими Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортными средствами: заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижераторе Савуярд регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на автомобиля Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - автомобиле Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26.

- протоколом осмотра документов от *** (т.5 л.д.186-187) согласно которому были осмотрены вещественные доказательства: документы по регистрационным действиям с принадлежащими Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортными средствами: заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижераторе Савуярд регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на автомобиля Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - автомобиле Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26;

- протоколом осмотра документов от *** (т.2 л.д.208-222), согласно которому было осмотрено вещественное доказательство - кредитное досье ИП ФИО7 по кредитному договору --- от ***: кредитный договор --- от ***; договор поручительства ----П/1 от ***; договор ----З/1 о залоге транспортного средства от ***; договор ----З/2 о залоге транспортного средства от ***; оригинал ПТС номер ... автотранспортного средства AUDI 100; оригинал ПТС номер ... автотранспортного средства САВУЯРД; оригинал ПТС ... автотранспортного средства ДАФ 95350; дубликат ПТС номер ... взамен ПТС ... автотранспортного средства ЗИЛ-4331; договор аренды б/н от ***; постановление главы ... --- от ***; письмо от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмо от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмо от *** исх. --- от ОАО «МИнБ»; справка б/н об оборотах по расчетному счету ИП ФИО7 за период с *** по ***; анкета-заявка на получение кредита индивидуального предпринимателя ФИО7 от ***; анкета участника сделки – физического лица Айрапетова Мушега Сергеевича от ***; копия налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова Мушега Сергеевича за 1-й квартал 2007г.; копия налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова Мушега Сергеевича за 2-й квартал 2007г.; копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2007г. (за 1-й и 2-й квартал); копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2006г. (за 3-й и 4-й квартал); оригинал протокола входного контроля и налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 1-й квартал 2007г. от ***; ксерокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 1-й квартал 2007г. от *** ФИО7; ксерокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за полугодие 2007г. от *** ФИО7; ксерокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 2006г. от *** ФИО7; ксерокопия свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя ФИО7 серия 26 ---; ксерокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО7 серия 26 ---; ксерокопия свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя Айрапетова М.С. серия 26 ---; ксерокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица Айрапетова М.С. серия 26 ---; ксерокопия паспорта серия 07 04 --- выдан ОВД ... от *** кп 262-035 ФИО7; ксерокопия паспорта серия 07 04 --- выдан ОВД ... от *** кп 262-025; выписка из ЕГР индивидуальных предпринимателей --- от ***; выписка по расчетному счету --- от ***; выписка по расчетному счету --- от ***; справка --- о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам от ***; ксерокопия платежного ордера --- от *** на сумму 15 867 руб.; ксерокопия платежного ордера --- от *** на сумму 1440 руб.; ксерокопия платежного ордера --- от ***

- протоколом осмотра документов от *** (т.3 л.д.119-121), согласно которому были осмотрены вещественные доказательства - копии документов по залогу в филиале АКБ «Московский индустриальный банк» принадлежащих Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортных средств: копия договора залога ----з от ***, копия договора залога ----з от ***, копия договора залога ----з от ***, копия договора залога ----з от ***;

- вещественными доказательствами - документами по регистрационным действиям с принадлежащими Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортными средствами (т.5 л.д.188-201), согласно которым ФИО45 были получены дубликаты ПТС на автомашины и в дальнейшем автомашины были сняты с регистрационного учета: заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договором купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключением госинспектора о транспортном средстве - а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договором купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключением госинспектора о транспортном средстве - рефрижераторе Савуярд регистрационный знак СА 7288 – 26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на автомобиля Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключение госинспектора о транспортном средстве - автомобиле Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26; - выписками по расчетному счету --- ИП Айрапетова М.С. в ОАО «Россельхозбанк» за период с *** по *** (т.5 л.д.238-262, т.6 л.д.3-4), отражающая движение денежных средств Айрапетова М.С., согласно которым кредитные денежные средства в сумме 3200000 рублей Айрапетовым М.С. были направлены на оплату товара в ООО «Экватор-плюс» и ИП ФИО18; - кредитным досье по кредитном договору ИП Айрапетова М.С. --- от *** (т. 6 л.д.78-115, 125-133), согласно которого ИП Айрапетовым М.С. были получены денежные средства в сумме 3200000 рублей: кредитным договором --- от ***; договором --- о залоге транспортных средств от ***; договором --- о залоге товаров в обороте ***; договором --- о залоге оборудования от ***; договором --- поручительства физического лица от ***; ПТС серии ...; ПТС серии ...; дубликатом ПТС серии ...; дубликатом ПТС серии ...; дубликатом ПТС серии ...; - документы по распоряжению денежными средствами в сумме 3200000 рублей по кредитном договору ИП Айрапетова М.С. --- от *** (т.6 л.д.155-162, 166-167): справкой по целевому использованию денежных средств; копией договора купли-продажи --- от ***; копией платежного поручения --- от ***; копией платежного поручения --- от ***; копией договора купли-продажи --- от ***; копией платежного поручения --- от ***; копией договора купли-продажи --- от ***; копией платежного поручения --- от ***; - кредитным досье ИП ФИО7 по кредитному договору --- от *** (т.2 л.д.111-207, 223-227), согласно которого ИП ФИО7 были получены денежные средства в сумме 800000 рулей: кредитным договором --- от ***; договором поручительства ----П/1 от ***; договором ----З/1 о залоге транспортного средства от ***; договором ----З/2 о залоге транспортного средства от ***; оригиналом ПТС номер ... автотранспортного средства AUDI 100; оригиналом ПТС номер ... автотранспортного средства САВУЯРД; оригиналом ПТС ... автотранспортного средства ДАФ 95350; дубликатом ПТС номер ... взамен ПТС ... автотранспортного средства ЗИЛ-4331; договором аренды б/н от ***; постановлением главы ... Ставропольского каря --- от ***; письмом от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмом от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмом от *** исх. --- от ОАО «МИнБ»; справкой б/н об оборотах по расчетному счету ИП ФИО7 за период с *** по ***; анкетой-заявкой на получение кредита Индивидуального предпринимателя ФИО7 от ***; анкетой участника сделки – физического лица Айрапетова Мушега Сергеевича от ***; копией налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова Мушега Сергеевича за 1-й квартал 2007 года; копией налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова Мушега Сергеевича за 2-й квартал 2007 года; копией книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2007 год (за 1-й и 2-й квартал); копией книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2006 год (за 3-й и 4-й квартал); оригиналом протокола входного контроля и налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 1-й квартал 2007 г. от ***; ксерокопией налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 1-й квартал 2007 г. от *** ФИО7; ксерокопией налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие 2007 г. от *** ФИО7; ксерокопией налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 2006 г. от *** ФИО7; ксерокопией свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя ФИО7 серия 26 ---; ксерокопией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО7 серия 26 ---; ксерокопией свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя Айрапетова Мушега Сергеевича серии 26 ---; ксерокопией Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица Айрапетова Мушега Сергеевича серия 26 ---; ксерокопией паспорта серии 07 04 ---, выданного ОВД ... от *** кп 262-035 ФИО7; ксерокопией паспорта серия 07 04 --- выданного ОВД ... от *** кп 262-025; выпиской из ЕГР индивидуальных предпринимателей --- от ***; выпиской по расчетному счету --- от ***; выпиской по расчетному счету --- от ***; справкой --- о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам от ***; ксерокопией платежного ордера --- от *** на сумму 15867 руб.; ксерокопией платежного ордера --- от *** на сумму 1440 руб.; ксерокопией платежного ордера --- от ***; - копиями документов по залогу в филиале АКБ «Московский индустриальный банк» принадлежащих Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортных средств (т.3 л.д.103-118, 122-123): копией договора залога ----з от ***, копией договора залога ----з от ***, копией договора залога ----з от ***, копией договора залога ----з от ***; - документами по регистрационным действиям с принадлежащими Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортными средствами (т.5 л.д.188-201), согласно которых ФИО45 были получены дубликаты ПТС на автомашины и в дальнейшем автомашины были сняты с регистрационного учета: заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; договором купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключением госинспектора о транспортном средстве - а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключением госинспектора о транспортном средстве - рефрижераторе Савуярд регистрационный знак СА 7288 – 26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключением госинспектора о транспортном средстве - рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26; заявлением на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на автомобиля Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26 в связи с утерей во время ремонта по месту работы; заключением госинспектора о транспортном средстве - автомобиле Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26.

В судебном заседании были опрошены свидетели защиты ФИО39, ФИО40, ФИО41 и ФИО42.

Свидетель ФИО39 показала, что проживала по соседству с семьей Айрапетовых, по .... Подсудимый Айрапетов М.С. проживал в женой и двумя детьми до 2006г., но потом в семье начались скандалы и Айрапетов М.С. ушел. Года через 2 исчезла и ФИО7. Охарактеризовать Айрапетова М.С. она может только с хорошей стороны.

Свидетель ФИО40 показал, что поддерживает с подсудимым Айрапетовым М.С. дружеские отношения и до лета 2006г. семья Айрапетовых жила вместе, но летом 2006г. Айрапетов М.С. ушел из семьи и стал проживать отдельно. Айрапетов М.С. занимался бизнесом, у него была своя продуктовая база. Супруга Айрапетова – ФИО9 потом куда-то пропала. Айрапетов М.С. порядочный человек.

Свидетель ФИО41 показал, что дружит с сыном подсудимого Айрапетова М.С. и друг рассказывал ему, что летом 2006г. отец ушел из семьи, а он остался с матерью.

Свидетель ФИО42, ознакомившись с 51 статьей Конституции РФ, показала, что подсудимый Айрапетов М.С. является ее родным братом. В 2006г. в семье брата начались скандалы и *** он собрал вещи, ушел из семьи и стал проживать у нее. Айрапетов М.С. занимался бизнесом, но когда ушел от жены, то бизнес остался в руках супруги. Больше Айрапетов М.С. с супругой не общался.

Доводы подсудимого Айрапетова М.С. об отсутствии у него умысла на хищение денежных средств путем обмана в банках «Российский Сельскохозяйственный банк» и «УралСиб» суд относит к избранному им способу защиты по следующим основаниям.

Из договора залога ----з от ***, заключенного между АКБ «Московский индустриальный банк» (ОАО) и Айрапетовым М.С., следует, что в обеспечение обязательств по кредитному договору ----к от *** в размере 3000000 рублей, Айрапетов М.С. передал банку в залог транспортные средства - автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26 и рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26 (т.3 л.д.103-106). Пунктом 3.1 указанного договора установлено, что Айрапетов М.С. не вправе допускать последующего залога указанных транспортных средств, а п.6.1 предусмотрено, что договор вступает в силу с момента его подписания и прекращает свет действие при прекращении действия обеспеченного залогом кредитного договора и удовлетворения Айрапетовым М.С. требований кредитора по кредитному договору. Данный договор залога подписан подсудимым Айрапетовым М.С. как залогодателем, так и в качестве заемщика.

Согласно справке и сведениям АКБ «Московский индустриальный банк» (ОАО) по состоянию на *** кредитный договор с данным банком являлся действующим и соответственно, заключенный подсудимым Айрапетовым М.С. договор залога ----з от *** продолжал действовать, так как доказательств уменьшения предмета залога по обоюдному согласию сторон в судебном заседании не добыто.

Показания подсудимого Айрапетова М.С. о том, что часть кредита была погашена и поэтому он мог распоряжаться заложенными транспортными средствами по собственному усмотрению противоречат заключенному им же *** договору залога в части соблюдения норм гражданского законодательства и взятых на себя обязательств.

Далее, подсудимый Айрапетов М.С., зная, что указанные транспортные средства находятся в залоге в качестве обеспечения выполнения условий кредитного договора, заключает кредитный договор в дополнительном офисе Ставропольского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», и в качестве обеспечения передает банку в залог транспортные средства - автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26 и рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, заключив *** соответствующий договор залога --- (л.д.6 л.д.87), предметом которого являлись в том числе транспортные средства: автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26; рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26. ПТС транспортных средств были переданы на хранение в банк. Данный договор залога запрещал Айрапетову М.С. отчуждение предмета залога без согласия банка и стороны установили, что последующий залог данных транспортных средств не допускается. Данный договор залога подписан подсудимым Айрапетовым М.С. в качестве залогодателя.

Доводы подсудимого Айрапетова М.С. о том, что он не передавал ПТС закладываемых транспортных средств в банк, и за него это сделала бухгалтер, и как следствие, он не знал, что указанные транспортные средства повторно являются предметом залога, суд относит к надуманным, так как договор залога подписан лично подсудимым Айрапетовым М.С., сам факт его подписания им не отрицается, поэтому, якобы не прочтение условий заключенного договора залога, не освобождает подсудимого Айрапетова М.С. от ответственности за умышленное предоставление в качестве залога транспортных средств, которые уже являлись предметом залога по ранее заключенному им же договору залога.

Рассматривая наличие умысла у подсудимого Айрапетова М.С., направленного на хищение денежных средств в филиале ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», суд пришел к выводу, что подсудимый Айрапетов М.С. действовал осознано и целенаправленно, умышленно скрыл сведения о том, что предоставленные им в качестве залога транспортные средства уже являются предметом залога, вследствие чего банком был заключен с ним кредитный договор и предоставлены денежные средства в размере 3200000 рублей, в поэтому, умысел подсудимого был направлен на хищение денежных средств путем обмана, так как в противном случае, кредитный договор не был бы заключен. При этом, по мнению суда, не имеет значения то обстоятельство, кем именно были представлены ПТС в банк, либо не целевое использование денежных средств, поскольку денежные средства со счета подсудимого Айрапетова М.С. использовались им лично по собственному усмотрению. Версия подсудимого Айрапетова М.С. о том, что он якобы не ознакомился с текстом заключенного договора залога, не может являться основанием для освобождения его от уголовной ответственности и взятых на себя обязательств, поскольку договор считается заключенным если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, при этом, существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида.

Доводы защиты о том, что при хранении ПТС в банке произошла замена ПТС, вследствие чего имеются виновные действия сотрудников банка, а также о том, что банк обязан был принять меры по извещению РЭО ГИБДД о нахождении транспортных средств в залоге, для установления виновных действий подсудимого Айрапетова М.С. значения не имеют.

Показания подсудимого Айрапетова М.С. о том, что целью получения дубликатов ПТС послужили обстоятельства якобы их утери, суд относит к не соответствующим действительности, так как он, являясь индивидуальным предпринимателем и имея в непосредственном подчинении бухгалтера, который к тому же якобы и передал ПТС в «Российский Сельскохозяйственный банк», имел реальную возможность установить фактическое местонахождение ПТС принадлежащих ему автомобилей и обязан был удостовериться в том, что ПТС действительно утеряны, прежде чем сообщать недостоверные сведения сотрудникам РЭО ГИБДД .... Данное обстоятельство подтверждается и тем, что после передачи полученных дубликатов ПТС транспортных средств на хранение в банк «УралСиб», подсудимый Айрапетов М.С. повторно обратился по тем же основаниям с заявлением в выдаче дубликата ПТС с целью отчуждения его в собственность иного лица. Таким образом, хронология действий подсудимого Айрапетова М.С. по обращению в РЭО ГИБДД ... с заявлениями о выдаче дубликатов ПТС не позволяет суду усомниться в его умысле, направленном на введение в заблуждение должностных лиц относительно предмета залога, направленном на обман с целью незаконного получения кредита и фактически хищения денежных средств.

Далее, получив дубликаты ПТС повторно заложенных транспортных средств, подсудимый Айрапетов М.С. заключает с банком «УралСиб» договор залога ----З/2 о залоге транспортного средства, предметом которого являлись автомобиль «AUDI100» (седан) г/з Р015МН-26; автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26; рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26 (т.2 л.д.127-131), то есть транспортные средства, уже находящиеся в залоге. Дубликаты ПТС транспортных средств были переданы на хранение в банк. Данный договор также содержит положения о недопустимости отчуждения предмета залога без предварительного письменного согласия залогодержателя, при этом, подсудимый Айрапетов М.С. подтвердил, что предмет залога не обременен правами третьих лиц.

Доводы подсудимого Айрапетова М.С. о том, что к заключению кредитного договора ФИО7 и его как поручителя и залогодателя принудила ФИО19 суд относит к несоответствующим действительности, поскольку стороны договора свободны в его заключении, доказательств якобы принуждения к заключению договора в судебном заседании не добыто и, кроме того, сам подсудимый Айрапетов М.С. в судебном заседании показал, что был в состоянии оплачивать кредиты его знакомых – физических лиц, которые фактически заключали кредитные договоры по его просьбе и денежные средства передавали ему.

Доводы защиты об отсутствии предварительного сговора подсудимого Айрапетова М.С. и ФИО7 и основанные на показаниях свидетелей защиты о том, что с *** Айрапетовы вместе не жили, не могут быть признаны состоятельными, поскольку из показаний самого подсудимого Айрапетова М.С. следует, что кредит в банк «УралСиб» ФИО7 оформляла с его непосредственным участием. Поэтому, учитывая, что именно по просьбе подсудимого Айрапетова М.С. физические лица – ФИО3, ФИО4 и другие брали кредиты в банке «УралСиб», передавали денежные средства подсудимому Айрапетову М.С., а ФИО7 оформила кредит и полученные денежные средства использовала на погашение задолженности данных физических лиц, суд пришел к выводу, подсудимый Айрапетов М.С. и ФИО7 действовали согласованно, согласно ранее достигнутой договоренности, то есть группой лиц по предварительному сговору. При этом, в судебном заседании подсудимый Айрапетов М.С. показал, что управляющая банком «УралСиб» ФИО19 вызвала его и супругу ФИО7 в банк, где на повышенных тонах заявила, чтобы его супруга брала кредит и гасила кредиты знакомых, и он объяснил ей, что предоставить автомобили в залог как поручитель супруги не может, так как автомобили уже находятся в залоге. Таким образом, ФИО7 была осведомлена, что подсудимый Айрапетов М.С., заключая договор залога в качестве обеспечения заключенного ею кредитного договора, предоставляет банку в качестве залога автомобили, которые уже являются предметом залога, то есть фактически была осведомлена о противоправных мошеннических действиях подсудимого Айрапетова М.С. до заключения кредитного договора с банком «УралСиб».

Получив очередные дубликаты ПТС на автомобиль «ДАФ 95350» г/з Р017МН-26 и рефрижератор «Савуярд» г/з СА7288-26, подсудимый Айрапетов М.С. продал их (т.5 л.д.189-193), тем самым нарушив условия заключенных договоров залога и лишив «Российский Сельскохозяйственный банк» и банк «Уралсиб» обращения на них взыскания.

Изучив представленные в судебном заседании сторонами обвинения и защиты доказательства, суд пришел к выводу, что в своей совокупности они свидетельствуют о правильности квалификации действий подсудимого Айрапетова М.С. по эпизодам хищения денежных средств в банках «Российский Сельскохозяйственный банк» и «Уралсиб».

В соответствии с примечанием к ст.158 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения относимости, допустимости, а в целом достаточности для разрешения дела, суд считает, что в деяниях Айрапетова М.С. по эпизоду с ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» есть состав преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159УК РФ, так как он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.

Суд считает, что в деяниях Айрапетова М.С. по эпизоду с ОАО «УралСиб» есть состав преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159УК РФ, так как он группой лиц по предварительному сговору совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

При назначении наказания подсудимому Айрапетову М.С. суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершённых им преступлений, направленных против собственности, относящихся к тяжким преступлениям.

Суд также учитывает, что по месту жительства подсудимый Айрапетов М.С. характеризуется положительно (т.7 л.д.115), ранее не судим (т.7 л.д.107-109), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (т.7 л.д.112-113).

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих наказание подсудимому Айрапетову М.С., судом не установлено.

Суд считает необходимым в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления Айрапетова М.С. и предупреждения совершения новых преступлений по ст.159 ч.3 и ст.159 ч.4 УК РФ в качестве основного вида наказания назначить лишение свободы, а также назначить дополнительное наказание в виде штрафа. Иные виды основного и дополнительного видов наказания суд считает нецелесообразным назначать.

С учетом характера преступлений, личности подсудимого и его материального положения, условий жизни, достижения целей наказания, суд пришел к выводу о возможности исправления подсудимого Айрапетова М.С. без реального отбывания наказания в условиях изоляции от общества, применив положения ст.73 УК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Разрешая вопросы о вещественных доказательствах, суд руководствуется нормами ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Айрапетова М.С. по эпизоду с ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить наказание в виде 4 лет лишения свободы со штрафом в размере 500000 рублей.

Признать Айрапетова М.С. по эпизоду с ОАО «УралСиб» виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить наказание в виде 2 лет лишения свободы со штрафом в размере 10000 рублей.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Айрапетову М.С. наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 510000 рублей.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Айрапетову М.С. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 4 года.

Обязать Айрапетова М.С. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа – филиала по Петровскому району ФКУ УИИ УФСИН России по Ставропольскому краю, являться на регистрацию в указанный специализированный государственный орган 1 раз в месяц, возложив контроль за его поведением на указанную инспекцию.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Айрапетову М.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения.

Вещественные доказательства:

- документы по регистрационным действиям с принадлежащими Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортными средствами: заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заключение госинспектора о транспортном средстве - а\м ДАФ 95350 регистрационный знак Р017МП26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26; договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого Айрапетов М.С. продал ФИО17 рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Савуярд, регистрационный знак СА 7288 – 26; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижераторе Савуярд регистрационный знак СА 7288 – 26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26; заключение госинспектора о транспортном средстве - рефрижератор Schmitz SKO24, регистрационный знак СА7694-26; заявление на имя начальника МРЭО ГИБДД ГУВД по СК ... от имени Айрапетова М.С., в котором он просит выдать дубликат ПТС на автомобиль Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26; заключение госинспектора о транспортном средстве - автомобиле Mercedes Benz l840 Actros, регистрационный знак Т286ЕМ26;

- выписку по расчетному счету --- ИП Айрапетова М.С. в ОАО «Россельхозбанк» за период с *** по ***, отражающую движение денежных средств ИП Айрапетова М.С.;

- кредитное досье по кредитном договору ИП Айрапетова М.С. --- от ***: кредитный договор --- от ***; договор --- о залоге транспортных средств от ***; договор --- о залоге товаров в обороте ***; договор --- о залоге оборудования от ***; договор --- поручительства физического лица от ***; ПТС серии ...; ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...; дубликат ПТС серии ...;

- документы по распоряжению денежными средствами в сумме 3200000 рублей по кредитном договору ИП Айрапетова М.С. --- от ***: справку по целевому использованию денежных средств; копию договора купли-продажи --- от ***; копию платежного поручения --- от ***; копию платежного поручения --- от ***; копию договора купли-продажи 35 от ***; копию платежного поручения --- от ***; копию договора купли-продажи --- от ***; копию платежного поручения --- от ***;

- кредитное досье ИП ФИО7 по кредитному договору --- от ***: кредитный договор --- от ***; договор поручительства ----П/1 от 20.082007г.; договор ----З/1 о залоге транспортного средства от ***; договор ----З/2 о залоге транспортного средства от ***; оригинал ПТС номер ... автотранспортного средства AUDI 100; оригинал ПТС номер ... автотранспортного средства САВУЯРД; оригинал ПТС ... автотранспортного средства ДАФ 95350; дубликат ПТС номер ... взамен ПТС ... автотранспортного средства ЗИЛ-4331; договор аренды б/н от ***; постановление главы ... Ставропольского каря --- от ***; письмо от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмо от *** --- из Межрайонной ИФНС России --- по ...; письмо от *** исх.--- от ОАО «МИнБ»; справку б/н об оборотах по расчетному счету ИП ФИО7 за период с *** по ***; анкету-заявку на получение кредита ИП ФИО7 от ***; анкету участника сделки – физического лица Айрапетова М.С. от ***; копию налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова М.С. за 1-й квартал 2007г.; копию налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ИП Айрапетова М.С. за 2-й квартал 2007г.; копию книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2007г. (за 1-й и 2-й квартал); копию книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО7 на 2006г. (за 3-й и 4-й квартал); оригинал протокола входного контроля и налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 1-й квартал 2007г. от ***; ксерокопию налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 1-й квартал 2007г. от *** ФИО7; ксерокопию налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за полугодие 2007 г. от *** ФИО7; ксерокопию налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной систему налогообложения за 2006г. от *** ФИО7; ксерокопию свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя ФИО7 серия 26 ---; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО7 серии 26 ---; ксерокопию свидетельства ОГРН индивидуального предпринимателя Айрапетова М.С. серии 26 ---; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица Айрапетов М.С. серии 26 ---; ксерокопию паспорта серии 07 04 ---, выдан ОВД ... от ***, кп 262-035 ФИО7; ксерокопию паспорта серии 0704 --- выдан ОВД ... от *** кп 262-025; выписку из ЕГР индивидуальных предпринимателей --- от ***; выписку по расчетному счету --- от ***; выписку по расчетному счету --- от ***; справку --- о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам от ***; ксерокопию платежного ордера --- от *** на сумму 15867 руб.; ксерокопию платежного ордера --- от *** на сумму 1440 руб.; ксерокопию платежного ордера --- от ***;

- копии документов по залогу в филиале АКБ «Московский индустриальный банк» принадлежащих Айрапетову М.С. и ФИО7 транспортных средств: копию договора залога ----з от ***, копию договора залога ----з от ***, копию договора залога ----з от ***, копию договора залога ----з от *** - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи кассационной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Судья

Петровского районного суда

А.И.Ульянов