ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Первомайский районный суд г. Кирова

в составе председательствующего судьи Ординой Н.Н.,

при секретаре Виноградовой А.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Первомайского района г. Кирова в интересах неопределенного круга лиц к индивидуальному предпринимателю Протасову А.В. о признании деятельности незаконной и возложении обязанности прекратить незаконную ломбардную деятельность,

У С Т А Н О В И Л :

Прокурор Первомайского района г. Кирова обратился в суд с иском в интересах неопределенного круга лиц, указывая, что в ходе проверки соблюдения Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что в соответствии со свидетельством Федеральной налоговой службы о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя * года в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации физического лица Протасова А.В. В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от * года № * основными видами экономической деятельности ответчика являются в том числе: розничная торговля в неспециализированных магазинах; розничная торговля бытовыми электротоварами, розничная торговля радио- и телеаппаратурой; розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах, розничная торговля прочими бывшими в употреблении товарами. В соответствии с договором аренды от * года, заключенным между Н. и ответчиком, последним принят в аренду объект нежилого фонда – нежилое помещение, расположенное по адресу: *, для использования под комиссионный магазин. В ходе проверки установлено, что индивидуальным предпринимателем Протасовым А.В. в помещении по адресу: * осуществляется деятельность по оказанию гражданам ломбардных услуг. В ходе проверки установлено, что по указанному адресу ответчиком с гражданами заключаются договоры, в соответствии с которыми ответчик принимает в собственность и оплачивает стоимость переданного продавцом имущества. В соответствии с условиями договора, в установленный срок продавец вправе выкупить товар у покупателя обратно по цене, установленной в договоре. При этом в течение указанного срока покупатель не вправе отчуждать товар и обязан продать товар продавцу по его первому требованию, поступившему в установленный договором срок по цене, указанной в договоре. В случае отказа продавца уплатить указанную стоимость товара или по истечении установленного срока, продавец не вправе требовать обратно выкупа и утрачивает права на товар. Подобные договоры заключены ответчиком с К., С., Ш., В. По смыслу буквального толкования договоров, заключаемых ответчиком с гражданами, данные договоры по своему содержанию не являются договорами купли-продажи имущества. Стоимость, по которой продавец вправе выкупить товар у покупателя во всех заключенных договорах превышает стоимость товара, оплаченной покупателем при заключении договоров, то есть фактически имеет место процентная ставка по займу. Таким образом, ответчиком систематически осуществляется деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам, то есть фактически осуществляется ломбардная деятельность. В соответствии с требованиями ч.1 ст. 2 ФЗ от 19 июля 2007года № 196-ФЗ «О ломбардах» осуществлять ломбардную деятельность не вправе частный (индивидуальный) предприниматель. На основании изложенного просит признать деятельность ответчика по предоставлению краткосрочных займов гражданам под залог принадлежащих им вещей, - ломбардной деятельностью. Признать данную деятельность ответчика по адресу: * незаконной. Возложить на ответчика обязанность прекратить незаконную ломбардную деятельность по адресу: *.

В судебном заседании представитель истца помощник прокурора Первомайского района г. Кирова Метелева Е.М. исковые требования поддержала.

Ответчик Протасов А.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомил, в связи с чем суд считает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Суд, заслушав объяснения прокурора, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу об удовлетворении заявленных исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии с ч.1 ст. 45 ГК РФ прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований.

В соответствии со Свидетельством Федеральной налоговой службы о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя * года в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации ответчика в качестве индивидуального предпринимателя.

Согласно выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от * года № * основными видами экономической деятельности ответчика являются в том числе: розничная торговля в неспециализированных магазинах; розничная торговля бытовыми электротоварами, розничная торговля радио- и телеаппаратурой; розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах, розничная торговля прочими бывшими в употреблении товарами.

Между ответчиком и Н. заключен договор аренды, в соответствии с которым ответчиком принят в аренду объект нежилого фонда – нежилое помещение, расположенное по адресу: * для использования под комиссионный магазин.

В судебном заседании установлено, что ответчиком по указанному адресу заключаются договоры с физическими лицами, в соответствии с которыми ответчик принимает в собственность и оплачивает стоимость переданного продавцом имущества. В соответствии с условиями договора в установленный срок продавец вправе выкупить товар у ответчика обратно по указанной в договоре цене. При этом, в течение указанного срока ответчик не вправе отчуждать товар и обязан продать товар продавцу по его первому требованию, поступившему в установленный договором срок по указанной в договоре цене. В случае отказа продавца уплатить указанную стоимость товара и по истечении установленного срока, продавец не вправе требовать обратно выкупа и утрачивает права на товар. Стоимость, по которой продавец вправе выкупить товар у ответчика, превышает стоимость товара, оплаченной ответчиком, при заключении договоров.

Подобные договоры заключены ответчиком с В. (л.д. 13), Ш. (л.д. 14), С. (л.д. 15), М. (л.д. 16), К. (л.д. 17).

В соответствии со ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

По смыслу буквального толкования указанных выше заключенных договоров, они не являются договорами купли-продажи, поскольку дополнительные условия данных договоров (о выкупе товара в установленный срок, отсутствие у ответчика права отчуждать товар в течение установленного срока, обязанность ответчика передать товар продавцу по его первому требований, поступившему в установленный срок) фактически являются условиями договора займа.

В соответствии с ч.1 ст. 1 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» данный Федеральный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей.

В силу ч.1 ст. 2 указанного федерального закона ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Ст. 7 указанного федерального закона предусматривает, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

По смыслу действующего законодательства, исходя из условий заключенных договоров, ответчик, заключая указанные выше договоры с гражданами, фактически осуществляет ломбардную деятельность, поскольку данные договоры содержат условия о выкупе товара продавцом в установленные (до 1 года) сроки по стоимости, превышающей первоначальную стоимость товара, фактически являются договорами займа, заключенными ответчиком с целью извлечения прибыли за счет процентной ставки по займу.

Вместе с тем, в соответствии со ст. 5 Федерального Закона от 07 августа 2011 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ломбарды относятся к организациям, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, обязанности которых регламентированы ст. 7 данного Закона, которая предусматривает, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях (ч.2 ст.7).

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 08 января 2003 года № 6 «О порядке утверждения Правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляются на согласование в соответствующий надзорный орган, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности таких организаций - в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения.

В силу ч.1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардную деятельность вправе осуществлять только юридические лица.

Так как установлено, что ответчик, являясь индивидуальным предпринимателем, в нарушение требований закона по адресу: *, под видом заключения договоров купли-продажи с гражданами фактически осуществляет ломбардную деятельность, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных исковых требований.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194 – 199, 235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Признать деятельность ИП Протасова А.В. по предоставлению краткосрочных займов гражданам под залог принадлежащего им имущества ломбардной деятельностью.

Признать ломбардную деятельность, осуществляемую индивидуальным предпринимателем Протасовым А.В. по адресу: *, незаконной.

Обязать индивидуального предпринимателя Протасова А.В. прекратить незаконную ломбардную деятельность по адресу: *.

Решение может быть обжаловано в кассационном порядке в Кировский областной суд в течение 10 дней путем подачи жалобы в Первомайский районный суд г. Кирова по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене заочного решения либо в тот же срок со дня вынесения определения об отказе в удовлетворении заявления об отмене заочного решения.

Судья Н.Н. Ордина