о ликвидации юридического лица

Дело № 2-1110/2010

Поступило в суд 16.06.2010

25 августа 2010 года г. Новосибирск

Первомайский районный суд г.Новосибирска в составе

Председательствующего судьи Разуваевой А.Л.

при секретаре Аймановой Т.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Центрального банка РФ в лице Главного управления Центрального банка РФ по ... к кредитному потребительскому кооперативу граждан «...» о ликвидации,

у с т а н о в и л:

Центральный банк РФ в лице Главного управления Центрального банка РФ по ... обратился в суд с иском, просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «...».

В обоснование заявленных требований указывает на то, что ....г. прокуратура Центрального административного округа ... провела проверку деятельности КПКГ «ФИО3» (местонахождением которого согласно уставу является ...), осуществляемой в ... по .... 83. В ходе проверки установлено, что на основании договоров о сбережении средств пайщиков от .... ....Р0130, .... ....Р0058, .... Р0083, .... ....Р0119, .... ...., .... ....Р0121, .... ....Р0123, .... ....Р0056, заключенных с ФИО11, ..., ФИО9, ФИО8. ФИО7, ФИО6, ФИО5, кооператив привлек денежные средства физических лиц во вклады; указанные лица не связанны какой – либо общностью (например, среди них имеются как пенсионеры, так и граждане не достигшие пенсионного возраста); положения Устава кооператива также не содержат требований к принадлежности граждан, принимаемых в члены кооператива к какой-либо общности; нет таких требований и на вывеске кооператива в ... по ... (вывеска содержит объявление: принимаем вклады, выдаем займы). В результате прокурорской проверки от .... (проведенной прокуратурой ... ...) установлено, что КПКГ «ФИО3» осуществляет деятельность по привлечению денежных средств физических лиц на территории ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., .... Вместе с тем, и Федеральный закон «О кредитных потребительских кооперативах граждан», и Федеральный закон «О кредитной кооперации» предполагают создание кредитных потребительских кооперативов граждан по признаку общности территории, трудовой деятельности, профессиональной принадлежности или любой иной общности граждан. Положенный в основу создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов признак общности базируется на преимущественно личных доверительных контактах членов кооператива и необходим для обеспечения надежности финансовой деятельности кредитного кооператива. Из Федеральных законов «О кредитных потребительских кооперативах граждан» и «О кредитной кооперации» следует, что основная деятельность кредитных потребительских кооперативов, являющихся некоммерческими организациями, связана с перераспределением финансовых средств путем аккумулирования взносов и личных сбережений членов кооператива и последующего предоставления им займов. Аналогичные функции выполняют и кредитные коммерческие организации, что, однако, осуществляется ими на основе совершенно иных принципов, в условиях значительно большего денежного оборота, под более жестким контролем со стороны государства и при наличии строгих обеспечительных мер. Утрачивая признак общности (имея в числе своих членов гражданине обладающих личными доверительными контактами) своих членов, кредитный потребительский кооператив реализует правоотношения, свойственные кредитным коммерческим организациям, характеризующиеся кредитованием неограниченного числа лиц и привлечением их средств. Таким образом, привлекая денежные средства граждан, проживающих на территории различных административных образований (г. Новосибирска, ..., ..., ..., ..., ..., ..., ..., ...), никак не связанных профессиональной либо трудовой деятельностью (пенсионеры, граждане, не достигшие пенсионного возраста), потребительский кооператив граждан «ФИО3» фактически выходит за пределы правоспособности, предоставленной ему Федеральными законами «О кредитных потребительских кооперативах граждан» и «О кредитной кооперации» в результате чего осуществляет деятельность, требующую лицензии Банка России. Иными словами, например, принимая в члены кооператива (к тому же с нарушением процедуры, установленной законом и уставом) лиц, не связанных какой-либо общностью, и привлекая их денежные средства под проценты, потребительский кооператив граждан «ФИО3» совершает банковскую операцию (которая, по существу, реализуется в договоре банковского вклада). В результате осуществления этой деятельности, уже на .... потребительский кооператив граждан «ФИО3» имел задолженность перед своими членами на сумму 16 043 820 рублей 50 копеек (размер задолженности подтвержден справкой кооператива, подписанной его директором -ФИО4). Учитывая отсутствие у потребительского кооператива граждан «ФИО3» лицензии Банка России, кооператив на основании статьи 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» подлежит ликвидации. Определением Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от .... Банку России отказано в передаче дела в Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации для пересмотра в порядке надзора постановления Седьмого арбитражного апелляционного суда от .... по делу ....), которым прекращено производство по требованию о ликвидации кооператива в связи с неподведомственностью спора арбитражному суду. Учитывая безусловность конституционного права на судебную защиту, данное заявление подлежит принятию судом общей юрисдикции к своему производству.

Представитель истца - Центрального банка РФ в лице Главного управления Центрального банка РФ по ... ФИО12, действующий на основании доверенности, в судебном заседании заявленные требования поддержал и просил удовлетворить их в полном объеме.

Ответчик – кредитный потребительский кооператив граждан «...» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, причин неявки суду не сообщил. Судом вынесено определение о рассмотрении дела в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав собранные по делу доказательства, суд приходит к следующему.

Судебным разбирательством установлено, что ....г. был создан кредитный потребительский кооператив граждан «ФИО3 ...», что подтверждается протоколом .... общего собрания членом Кооператива от ....г. л.д.13-14), уставом л.д.15-24).

....г. в Единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о ...», что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц л.д.126-129).

... ... была проведена проверка в отношении ... «...», в ходе которой было установлено, что в обособленном подразделении ...» граждане принимаются в члены кооператива на основании заявлений без каких – либо согласований со стороны правления, лицами, действующими по доверенностям, выданным директором ... «...» ФИО4, при этом с гражданами заключаются договора передачи личных сбережений. Таким образом, ...» заключает договоры передачи личных сбережений с гражданами, не являющимися членами кооператива, что в свою очередь, исходя из информации ГУ Банка России по ..., является банковской операцией л.д.10-11).

То обстоятельство, что ...» заключал договоры передачи личных сбережений с гражданами, подтверждается копиями членских книжек и копиями договоров л.д.27-98) и справкой по численности вкладчиков (пайщиков) л.д.111).

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от .... N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (принят ГД ФС РФ ....) кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: 1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; 2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Часть 2 указанной статьи гласит, что кредитный кооператив помимо организации финансовой взаимопомощи своих членов вправе заниматься иными видами деятельности с учетом ограничений, установленных статьей 6 настоящего Федерального закона, при условии, если такая деятельность служит достижению целей, ради которых создан кредитный кооператив, соответствует этим целям и предусмотрена уставом кредитного кооператива.

Частью 3 предусмотрено, что кредитный кооператив осуществляет свою деятельность на основе следующих принципов:

1) финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков);

2) ограничения участия в деятельности кредитного кооператива лиц, не являющихся его членами;

3) добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков);

4) самоуправления кредитного кооператива, обеспечиваемого участием его членов (пайщиков) в управлении кредитным кооперативом;

5) равенства прав членов кредитного кооператива (пайщиков) при принятии решений органами кредитного кооператива независимо от размера внесенных членом кредитного кооператива (пайщиком) взносов (один член кредитного кооператива (пайщик) - один голос);

6) равенства доступа членов кредитного кооператива (пайщиков) к участию в процессе финансовой взаимопомощи и иным услугам кредитного кооператива;

7) равенства доступа членов кредитного кооператива (пайщиков) к информации о деятельности кредитного кооператива;

8) солидарного несения членами кредитного кооператива (пайщиками) субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии со ст. 4 Федерального закона от .... N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (принят ГД ФС РФ ....) кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании: 1) договоров займа, заключаемых с юридическими лицами; 2) договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Согласно ст. 13 Федерального закона РФ « О банках и банковской деятельности» осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции, если получение такой лицензии является обязательным.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приход к выводу, что заключенные кредитным потребительским кооперативом граждан «...» договоры являются по существу договорами банковского вклада, реализация которых по смыслу ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст. 834 «Гражданского кодекса РФ представляет собой банковскую операцию по привлечению денежных средств во вклады.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от .... N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (принят ГД ФС РФ ....) кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Согласно ч. 2 ст. 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушений закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с иными неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов, либо при систематическом осуществлении некоммерческой организацией, в том числе общественной или религиозной организацией (объединением), благотворительным или иным фондом, деятельности, противоречащей ее уставным целям, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Суд считает, что требования истца законны, обоснованны и подлежат удовлетворению, поскольку у кредитного потребительского кооператива граждан «...» отсутствовала лицензия Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, т.е. лицензии на осуществление банковской операции.

Часть 1 ст. 61 Гражданского кодекса РФ устанавливает, что ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 233-235 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования Центрального банка РФ в лице Главного управления Центрального банка РФ по ... удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «...».

Ответчик вправе подать в Первомайский районный суд г.Новосибирска заявление об отмене этого решения в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Решение может быть обжаловано в Новосибирский областной суд через районный суд в течение 10 дней.

Судья А.Л.Разуваева