г. Красноярск 29 ноября 2010 года Судья Октябрьского районного суда г.Красноярска Харитонов А.С., с участием истца помощника прокурора Октябрьского района г.Красноярска Коврижных Е.Е. при секретаре Соколовой Е.В. рассмотрев гражданское дело по исковому заявлению прокурора <адрес> в интересах неопределенного круга лиц к А «Ломбард АвтоГарант-Инвест»о понуждении разработать и согласовать правила внутреннего контроля, УСТАНОВИЛ: Прокурор Октябрьского района г.Красноярска в интересах неопределенного круга лиц обратился в суд с исковым заявлением, просит понудить А «Ломбард АвтоГарант-Инвест» разработать и согласовать с Межрегиональным управлением Федеральной службы по финансированию мониторингу по <адрес> Правила внутреннего контроля. Свои требования мотивируя тем, что в ходе проведенной проверки соблюдения требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» было установлено, что А «Ломбард АвтоГарант-Инвест» зарегистрировано в качестве юридического лица и состоит на налоговом учете в ИФНС по <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с п. № Устава видами деятельности ответчика являются: предоставление краткосрочных займов гражданам, залог и хранение движимых вещей (движимого имущества), принадлежащих заемщику или поклажедателю и предназначенных для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством РФ установлены соответствующие ограничения, оказание консультационных и информационных услуг, в вышеуказанных областях деятельности. Учитывая, что в нарушение ФЗ А «Ломбард Автогарант-Инвест» не разработало и не согласовало с М по СФО Правила внутреннего контроля, прокурор обратился в суд с данными требованиями в интересах неопределенного круга лиц, Российской Федерации. В судебном заседании помощник прокурора Коврижных Е.Е. на заявленных требованиях настаивала, подтвердив вышеизложенные обстоятельства. Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещались судом надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили. Представитель третьего лица М Росфинмониторинга по СФО в судебное заседание не явилась, представила заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие. Согласно ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. Суд, выслушав мнение участников процесса, полагает возможным рассмотреть данное гражданское дело в порядке заочного производства. Заслушав стороны, исследовав материалы дела, суд считает заявление подлежащим удовлетворению по следующим основаниям. Согласно п. 2 ст. 7, Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Согласно п. 9 ст. 7 данного закона контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Согласно Постановлению Правительства РФ от 08.01.2003 N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом") правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утверждаются руководителями организаций в течение 1 месяца: для создаваемых организаций - со дня их государственной регистрации в установленном порядке; для иных организаций - со дня вступления в силу настоящего Постановления. Правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляются на согласование в соответствующий надзорный орган, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности таких организаций - в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения. Статья 45 ГПК РФ предусматривает право прокурора обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц. Как установлено в судебном заседании и подтверждается материалами дела прокуратурой <адрес> в рамках соблюдения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" была проведена проверка, в ходе которой было установлено, что А «Ломбард АвтоГарант-Инвест» не разработало и не согласовало правила внутреннего контроля. Данный факт подтверждается объяснением директора от ДД.ММ.ГГГГ, ответом от ДД.ММ.ГГГГ. Как следует из постановления о назначении административного наказания от ДД.ММ.ГГГГ А «Ломбард АвтоГарант -Инвест» было привлечено к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ - неисполнение организацией законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в области организации внутреннего контроля, с назначением административного штрафа в размере 50 000 рублей. Учитывая, что А «Ломбард АвтоГарант-Инвест» не разработало и не согласовало с М по СФО Правила внутреннего контроля, обязанное в соответствии с требованиями ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поскольку деятельность связана с предоставлением краткосрочных займов, залогом и хранением движимых вещей (п. № устава)тавлением краткосрочных займом предоставлением краткосрочных займомв, залогом и хранением движимых вещей рении дела в ее отсут) исковые требования прокурора подлежат удовлетворению. На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд РЕШИЛ: Исковые требования прокурора Октябрьского района г.Красноярска удовлетворить. Понудить А «Ломбард АвтоГарант-Инвест» разработать и согласовать с Межрегиональным управлением Федеральной службы по финансированию мониторинга по <адрес> Правила внутреннего контроля. Решение суда может быть обжаловано сторонами в кассационном порядке в Красноярский краевой суд через Октябрьский районный суд г. Красноярска в течение 10 суток. Сторона, не присутствовавшая в судебном заседании вправе подать в суд, вынесший решение, заявление об отмене заочного решения в течение 7 дней со дня вручения ему копии этого решения. Копия верна. Председательствующий: А.С.Харитонов