Дело № 5-88

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Архангельск               12 сентября 2011 года

Судья Октябрьского районного суда г. Архангельска Думин М.Н.,

(ул. Набережная Северной Двины, 112)

рассмотрев протокол об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Открытого акционерного общества «Балтийский Инвестиционный Банк» (юридический адрес: <данные изъяты>) и материалы дела об административном правонарушении,

установил:

Открытому акционерному обществу «Балтийский Инвестиционный Банк» вменено в вину административное правонарушение, предусмотренное ч. 3 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и выразившееся в следующем:

ДД.ММ.ГГГГ филиал «Архангельский» ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» нарушил установленный п. 4 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) срок предоставления в уполномоченный орган - Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росмониторинг) (далее - Уполномоченный орган) сведений о сделке по передаче в залог недвижимого имущества по договору ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ.

Законный представитель ФИО7 о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении извещен надлежащим образом, в судебное заседание не явился, о причинах неявки не сообщил, поэтому с учетом ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ дело рассмотрено в его отсутствие.

Защитник Пузанов А.Б., допущенный к участию в деле на основании доверенности, не оспаривая события административного правонарушения, считает, что вины ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» не имеется, поскольку срок предоставления сведений о сделке с недвижимым имуществом в уполномоченный орган был пропущен по вине сотрудника дополнительного офиса «Вельский» филиала, что, по мнению защитника, исключает возможность привлечения к административной ответственности. Также Пузанов А.Б. просит применить в отношении ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» положения ст. 2.9 КоАП РФ, признав допущенное административное правонарушение малозначительным. В обоснование малозначительности защитник ссылается на отсутствие существенной угрозы охраняем общественным отношениям, незначительность пропуска срока, принятие мер к устранению административного правонарушения и к недопущению подобных нарушений.

Представитель административного органа - ведущий юрисконсульт юридического отдела Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Архангельской области (далее - Управление) Е.И.А. поддержал изложенные в протоколе об административном правонарушении обстоятельства, считает, что оснований для освобождения ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» от административной ответственности за малозначительностью не имеется.

Обстоятельства совершенного административного правонарушения подтверждаются: правилами внутреннего контроля ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» с приложениями (л.д. 13-52), регламентом реализации программ правил внутреннего контроля ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» с приложениями (л.д. 53-66), объяснительной запиской Г.М.В. (л.д. 67), служебной запиской К.Л.В. (л.д. 68), распоряжением о проведении служебного разбирательства (л.д. 69), служебной запиской по результатам служебного разбирательства (л.д. 70), приказом №-К от ДД.ММ.ГГГГ о наложении дисциплинарно взыскания на сотрудников (л.д. 71), планом обучения сотрудников филиала ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» с графиком и листами обучения (л.д. 72-86), распоряжением об организации работы по проведению обучения и аттестации сотрудников филиала «Архангельский» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями (л.д. 87-91), должностной инструкцией главного специалиста службы безопасности (л.д. 92-93), должностной инструкцией директора дополнительного офиса (л.д. 94-96), должностной инструкцией ведущего специалиста отдела активных и пассивных операций (л.д. 97-99), должностной инструкцией заместителя начальника отдела кредитования малого бизнеса (л.д. 100-101), приказом №-П от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 102-103), распоряжением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 104), распоряжением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 105), выпиской из журнала регистрации входящих данных с приложениями (л.д. 106-118), выпиской их протокола № внеочередного собрания акционеров ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» (л.д. 119), договором об ипотеке (л.д. 120-130), заключением о проведении административного расследования (л.д. 131-134), уставом ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» с изменениями, свидетельствами о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, положением о филиале «Архангельский» и о дополнительном офисе «Вельский», генеральной лицензией на осуществление банковских операций, свидетельством о постановке на учет в налоговом органе.

Названные документы содержат сведения о времени, месте, сути и участниках административного правонарушения, которые установлены протоколом об административном правонарушении (л.д. 3-5), соответствующим требованиям ст. 26.2 КоАП РФ являются допустимыми доказательствами.

Оценив представленные в дело доказательства в совокупности по правилам ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, доказанной в полном объеме.

Часть 3 ст. 15.27 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за неисполнение законодательства в части организации и осуществления внутреннего контроля, повлекшее непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Из материалов дела следует, что ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» несвоевременно представило в уполномоченный орган сведения о заключенной сделке, подлежащей обязательному контролю - по договору ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ (регистрация договора ДД.ММ.ГГГГ) передано недвижимое имущество, стоимость услуг составила 3 096 200,00 рублей (сведения о совершении операции надлежало представить в уполномоченный орган не позднее ДД.ММ.ГГГГ, фактически указанные сведения направлены в уполномоченный орган ДД.ММ.ГГГГ).

Отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Законом № 115-ФЗ.

Согласно ст. 5 Закона N 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся кредитные организации.

В соответствии с ч. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В силу п. 4 ч. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.

Таким органом в соответствии с Положением, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 23.06.2004 № 307, является Росфинмониторинг.

Невыполнение предусмотренной нормативным правовым актом обязанности к установленному в нем сроку не является длящимся административным правонарушением. Срок давности привлечения к административной ответственности за правонарушения, по которым предусмотренная нормативным правовым актом обязанность не была выполнена к определенному в нем сроку, начинает течь с момента наступления указанного срока.

Срок давности привлечения к административной ответственности в данном случае начинает течь со следующего дня за днем наступления указанного срока (ДД.ММ.ГГГГ) и на момент рассмотрения дела не истек.

Довод защитника об отсутствии вины ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» несостоятелен и опровергается представленными доказательствами.

В соответствии со ст. 2.10 КоАП РФ юридические лица подлежат административной ответственности за совершение административных правонарушений в случаях, предусмотренных статьями раздела II КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях.

Не могут быть приняты во внимание доводы защитника о применении в отношении ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» положений ст. 2.9 КоАП РФ.

Административное правонарушение, предусмотренное ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, имеет формальный состав, то есть не предполагает наступления фактического ущерба. В данном случае административная ответственность наступает за сам факт совершения противоправного деяния, а не за причинение вреда. Наступление вредных последствий не является квалифицирующим признаком объективной стороны административного правонарушения, в связи с чем, отсутствие указанных последствий не свидетельствует о малозначительности правонарушения.

Кроме того, как разъяснено в п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 5 от 24 марта 2005 года «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», добровольное устранение последствий правонарушения не является обстоятельством, характеризующими малозначительность правонарушения.

За совершенное административное правонарушение ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» подлежит наказанию.

При определении вида и размера наказания, подлежащего назначению, учитываю требования ст.ст. 4.1 - 4.3 КоАП РФ, и считаю, что цели, указанные в ст. 3.1 КоАП РФ, возможно достичь при назначении ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ,

постановил:

признать Открытое акционерное общество «Балтийский Инвестиционный Банк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей.

Штраф следует перечислить на расчетный счет УФК по Архангельской области (ГУ Банка России по Архангельской области) ИНН 7702235133, КПП 290103001, счет 40101810500000010003 ГРКЦ ГУ Банка России по АО БИК 041117001, ОКАТО 11401000000, КБК 99911612000010000140.

Предложить ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк» предоставить квитанцию об уплате штрафа в Октябрьский районный суд г. Архангельска.

В случае неуплаты штрафа в тридцатидневный срок со дня вступления данного постановления в законную силу, штраф будет взыскан в принудительном порядке (ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Архангельском областном суде в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья:      подпись
Копия верна:                          М.Н. Думин