Дело № 2-2523/2011
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
«01» декабря 2011г. г.Владимир
Октябрьский районный суд г.Владимира в составе :
председательствующего судьи Горячевой А.В.,
при секретаре Бариновой О.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Быстрова С. Б. к Кухаренко М. Ф. о возложении субсидиарной ответственности, взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами,
У С Т А Н О В И Л :
Быстров С.Б. обратился в суд с иском к Кухаренко М.Ф. о возложении субсидиарной ответственности на председателя ИПСК «Жилье в кредит» Кухаренко М. Ф., взыскании денежных средств в размере ### руб. 46 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере ### руб.
В обоснование иска указал, что ДД.ММ.ГГГГ он заключил договор с ИПСК «Жилье в кредит», по которому передал кооперативу денежные средства в размере ### руб. сроком на один год. Эта сумма могла пополняться, кооператив обязывался ежемесячно начислять проценты на полученные суммы из расчета 28% годовых.
В период действия договора он неоднократно делал дополнительные взносы. ДД.ММ.ГГГГ договор был продлен сроком на один год. Общая сумма внесенных им денежных средств составила ### руб.
Впоследствии им было установлено, что кооператив, начиная с ДД.ММ.ГГГГ в одностороннем порядке прекратил исполнять взятые на себя денежные обязательства. Руководство кооператива завладев денежными средствами, скрылось. По данному факту было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ. Быстров С.Б. был признан потерпевшим по данному уголовному делу. В ДД.ММ.ГГГГ обвинение по этому делу было предъявлено председателю кооператива Кухаренко М.Ф.
В ДД.ММ.ГГГГ истец обратился в Октябрьский районный суд г.Владимира с исковым заявлением о взыскании с юридического лица (кооператива) в соответствии с договором внесенных им денежных средств и процентов. ДД.ММ.ГГГГ решением суда исковые требования были удовлетворены и с кооператива взыскано ### руб. Однако, из-за отсутствия у кооператива денежных средств судебным приставам удалось взыскать в пользу истца лишь сумму в размере 7 089 руб. 54 коп.
В настоящее время дальнейшее взыскание денежных средств приостановлено на неопределенное время по причине их отсутствия.
Финансовая несостоятельность юридического лица (кооператива) вызвана противоправными действиями председателя кооператива Кухаренко М.Ф., который практически единолично руководил кооперативом и принимал наиболее ответственные финансовые решения.
На основании изложенного истец просит удовлетворить исковые требования.
Ответчик Кухаренко М.Ф., надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного заседания, в суд не явился.
Выслушав истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
В соответствии со ст.31 УПК РФ подсудность гражданского иска, вытекающего из уголовного дела, определяется подсудностью уголовного дела, в котором он предъявлен.
Согласно ст.56 п.3 ГК РФ если несостоятельность (банкротство) юридического лица вызвана учредителями (участниками), собственником имущества юридического лица или другими лицами, которые имеют право давать обязательные для этого юридического лица указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, на таких лиц в случае недостаточности имущества юридического лица может быть возложена субсидиарная ответственность по его обязательствам.
Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Быстров С.Б. заключил с ИПСК «Жилье в кредит» договор займа личных сбережений № ### на сумму ### руб. руб. сроком на 1 год с получением 28% годовых. Согласно дополнительному соглашению к договору займа личных сбережений № ### ДД.ММ.ГГГГ Быстров С.Б. внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ – внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых; ДД.ММ.ГГГГ - внес денежные средства в виде пополнения в сумме ### руб. на срок 1 год с получением 28% годовых. Срок действия договора займа личных сбережений № ### продлен до ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется отметка на договоре. Факт внесения Быстровым С.Б. денежных средств подтверждается квитанциями к приходным кассовым ордерам в соответствии с договором займа и дополнительными соглашениями.
Решением Октябрьского районного суда г.Владимира от ДД.ММ.ГГГГ с ИПСК «Жилье в кредит» в пользу Быстрова С.Б. взыскан долг по договору займа личных сбережений и проценты по договору в сумме в сумме ### руб.
Постановлением ОСП Октябрьского района г.Владимира на основании исполнительного листа № ### от ДД.ММ.ГГГГ возбуждено исполнительное производство № ### в отношении должника ИПСК «Жилье в кредит» о взыскании с пользу Быстрова С.Б. долга в размере ### руб.
Приговором Октябрьского районного суда г.Владимира от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Кухаренко М.Ф., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ установлено, что Кухаренко М.Ф. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.
В ДД.ММ.ГГГГ Кухаренко М.Ф., имея умысел на хищение чужого имущества путем мошенничества, создал на территории г. Владимира некоммерческую организацию - ипотечный потребительский ссудосберегательный кооператив «Жилье в кредит».
ДД.ММ.ГГГГ инспекцией Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г.Владимира было принято решение о государственной регистрации ИПСК «Жилье в кредит» /ОГРН ###/ по адресу: <...>.
Организационно-правовая форма организации, созданной Кухаренко М.Ф., была для него наиболее выгодна, так как, являясь некоммерческой организацией, кооператив не должен был получать каких- либо лицензий на свою деятельность и контроль за его работой со стороны Государственных органов был менее значительным.
В соответствии с разработанным Кухаренко М.Ф. планом предполагалось путем проведения агрессивной рекламной компании в средствах массовой информации и предложения необоснованно высоких процентных ставок (от 22 до 28 % годовых) привлекать денежные средства граждан, за счет которых производить выплаты процентных ставок и вкладов.
Реализуя преступный умысел, Кухаренко М.Ф. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в г. Владимире, организовал оформление протокола № ### общего собрания членов ИПСК «Жилье в кредит», на котором было принято решение об избрании правления кооператива в составе: Кухаренко М.Ф. и его родственников - ФИО4, ФИО5, ФИО6, а также об утверждении устава ИПСК «Жилье в кредит», открытии расчетного счета № ### во Владимирском ОСБ-8611 и о назначении Кухаренко М.Ф. на должность председателя ИПСК сроком на 5 лет.
При обращении в кооператив гражданину, желающему произвести вложение денежных средств под проценты вместе с договором займа личных сбережений, предлагали подписать так же и заявление о вступлении в члены кооператива. Таким образом, любой вкладчик являлся также и членом кооператива и мог участвовать в его управлении, однако сделать этого не имел какой-либо возможности, так как общие собрания членов кооператива за весь период его деятельности ни разу не проводились, с целью не допустить разоблачения преступной деятельности, а все управленческие решения в ИПСК «Жилье в кредит» принимались исключительно Кухаренко М.Ф., он же был единственным, кто имел доступ к расчетному счету кооператива во Владимирском ОСБ-8611.
Поступавшие денежные средства от вкладчиков Кухаренко М.Ф., выступая в качестве фактического руководителя ИПСК «Жилье в кредит», и имея возможность распоряжаться имуществом кооператива, использовал в личных корыстных интересах, в том числе для поддержания деятельности кооператива, а именно: на оплату организационных расходов, рекламу, заработную плату сотрудниками и на выплату компенсаций вкладчикам, организуя возврат вкладов и выплаты процентов по ним по принципу «пирамиды», когда денежные средства, поступившие от вновь привлеченных пайщиков, использовались для погашения ранее возникших обязательств.
Желая завуалировать преступный характер своих действий и создать перед членами кооператива видимость рентабельности деятельности организации, Кухаренко М.Ф. использовал минимальную часть от вкладов на покупку недвижимости - квартир в стадии незавершенного строительства, изначально осознавая, что выручка от реализации данной недвижимости не покроет возврат вкладов и выплату процентов всем вкладчикам кооператива.
В период с ДД.ММ.ГГГГ в офисе ИПСК «Жилье в кредит» по адресу: <...>, а затем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в офисе кооператива по адресу: <...>, граждане города Владимира и Владимирской области в количестве ### человек, будучи введенные в заблуждение относительно истинных целей создания ИПСК «Жилье в кредит», заключили с указанной организацией договора займа личных сбережений, при этом вкладчики не были уведомлены о том, что их денежные средства будут использованы в качестве выплат процентных ставок по ранее заключенным договорам займов и для возврата вкладов по договорам, срок которых истек, а также на текущие расходы и заработную плату сотрудникам кооператива.
Кухаренко М.Ф. путем обмана и злоупотребления доверием вкладчиков пытался создать видимость успешной финансовой деятельности, специализирующейся на строительстве недвижимости и сделках с ней. Действительно, незначительная часть денежных средств, полученных от граждан в качестве вкладов в сумме ### рубля, была направлена на покупку недвижимости на начальном цикле строительства, в то время как общий поток наличных денежных средств в кассу кооператива за период его деятельности составил ### рублей 55 копеек. Такие незначительные вложения и сделки с недвижимостью не могли принести какой - либо ощутимой прибыли, тем более не позволяли обслуживать обязательства перед вкладчиками - «Сберегателями» по возврату вкладов и заявленных процентов по ним.
На протяжении всего периода деятельности ИПСК «Жилье в кредит» не получало какой-либо прибыли, а убытки возрастали с каждым годом. В частности, убыток за ДД.ММ.ГГГГ составил ### рублей 09 копеек, за ДД.ММ.ГГГГ – ### рубля 78 копеек, за ДД.ММ.ГГГГ – ### рубль 74 копейки, за ДД.ММ.ГГГГ – ### рубля 93 копейки.
Кухаренко М.Ф. осознавал, что руководимый им кооператив ИПСК «Жилье в кредит» изначально не может выполнить взятые на себя обязательства перед гражданами, но, действуя умышленно, в целях личного обогащения, от своих действий не отказывался, обманывая граждан, обещая им возврат вкладов и завышенных процентов по ним в полном объеме.
К ДД.ММ.ГГГГ у большинства вкладчиков закончились сроки действия заключенных ранее договоров займов личных сбережений, а исполнить взятые перед ними обязательства по возврату основного долга и процентов по нему, Кухаренко М.Ф. не мог из-за отсутствия в кассе кооператива наличных денежных средств, поступающих от новых вкладчиков, в связи с чем, продолжая вводить в заблуждение членов кооператива относительно истинных своих намерений, предлагал продлить договора, сроки, действия которых истекли, безосновательно обещая в будущем вернуть вложенные денежные средства и проценты по ним.
В ДД.ММ.ГГГГ Кухаренко М.Ф. без уведомления сотрудников и вкладчиков ИПСК «Жилье в кредит» прекратил свою деятельность, как председатель, скрывшись с места преступления.
В период с ДД.ММ.ГГГГ год по ДД.ММ.ГГГГ год в кассу кооператива «Жилье в кредит», расположенную по указанным адресам, поступили и не были возвращены, т.е. похищены денежные средства граждан, в том числе и Быстрова С.Б.
В приговоре указано, что по уголовному делу к Кухаренко М.Ф. предъявлены гражданские иски, в том числе потерпевшим Быстровым С.Б. в сумме ### руб.
Данным приговором Кухаренко М.Ф. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ст.70 УК РФ к назначенному наказанию частично присоединено неотбытое Кухаренко М.Ф. наказание по приговору Ленинского районного суда г.Тамбова от ДД.ММ.ГГГГ. и приговору Ленинского районного суда г. Тамбова от ДД.ММ.ГГГГ и окончательно по совокупности приговоров Кухаренко М.Ф. назначено наказание в виде лишения свободы на срок 8 лет с отбыванием в исправительной колонии общего режима.
Как разъяснено постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 N 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», при разрешении споров, связанных с ответственностью учредителей (участников) юридического лица, признанного несостоятельным (банкротом), собственника его имущества или других лиц, которые имеют право давать обязательные для этого юридического лица указания либо иным образом имеют возможность определять его действия (часть вторая пункта 3 статьи 56), суд должен учитывать, что указанные лица могут быть привлечены к субсидиарной ответственности лишь в тех случаях, когда несостоятельность (банкротство) юридического лица вызвана их указаниями или иными действиями. К числу лиц, на которые может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам признанного несостоятельным (банкротом) юридического лица, относится, в частности, лицо, имеющее в собственности или доверительном управлении контрольный пакет акций акционерного общества, собственник имущества унитарного предприятия, давший обязательные для него указания, и т.п.
При обращении в суд с таким требованием истец должен доказать, что своими действиями ответчик довел должника до банкротства, то есть до финансовой неплатежеспособности, до состояния, не позволяющего ему удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены (пункт 2 статьи 3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).
В соответствии со ст.399 ГК РФ до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику. Если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил от него в разумный срок ответ на предъявленное требование, это требование может быть предъявлено лицу, несущему субсидиарную ответственность. Кредитор не вправе требовать удовлетворения своего требования к основному должнику от лица, несущего субсидиарную ответственность, если это требование может быть удовлетворено путем зачета встречного требования к основному должнику либо бесспорного взыскания средств с основного должника. Лицо, несущее субсидиарную ответственность, должно до удовлетворения требования, предъявленного ему кредитором, предупредить об этом основного должника, а если к такому лицу предъявлен иск, - привлечь основного должника к участию в деле. В противном случае основной должник имеет право выдвинуть против регрессного требования лица, отвечающего субсидиарно, возражения, которые он имел против кредитора.
Судом установлено, что согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ ИПСК «Жилье в кредит» зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, является действующим юридическим лицом, его учредителями указаны : Управленческое учреждение потребительских жилищных кооперативов «Жилье в кредит», Некоммерческая организация потребительский кооператив «Жилье в кредит», Кухаренко М.Ф., ФИО5, ФИО4, ФИО6 Директором ИПСК «Жилье в кредит» указан Кухаренко М.Ф.
Согласно п.1.5 устава ИПСК «Жилье в кредит» ПСК не отвечает по обязательствам государства и муниципальных образований, а государство и муниципальные образования не отвечают по обязательствам ПСК. ПСК отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом и не отвечает по обязательствам своих членов.
Из сообщения Арбитражного суда Владимирской области от ДД.ММ.ГГГГ следует, что дела о банкротстве ИПСК «Жилье в кредит» в производстве суда не имеется.
Таким образом, на момент рассмотрения дела по существу ИПСК «Жилье в кредит» не признан банкротом, данный кооператив не исключен из Единого государственного реестра юридических лиц, следовательно, оснований для возложения на Кухаренко М.Ф. как председателя кооператива субсидиарной ответственности, взыскании с него денежных средств и процентов за пользование чужими денежными средства, не имеется.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд
Р Е Ш И Л :
В удовлетворении исковых требований Быстрова С. Б. к Кухаренко М. Ф. о возложении субсидиарной ответственности на председателя ИПСК «Жилье в кредит» Кухаренко М. Ф., взыскании денежных средств в размере ### рублей 46 копеек, процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере ### рубль, отказать.
Решение может быть обжаловано во Владимирский областной суд через Октябрьский районный суд г.Владимира в течение 10 дней.
Председательствующий судья А.В.Горячева
Мотивированное решение изготовлено 06.12.2011г.
Председательствующий судья А.В.Горячева