Дело №
П Р И Г О В О Р
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Октябрьский. 31 августа 2010 года.
Октябрьский городской суд в составе:
председательствующего судьи Шарифуллина Р.М.,
с участием государственного обвинителя ФИО29.,
подсудимых Хаматуллина Р.Р., Хаматуллиной Э.Г., Габдрахманова С.Ш.,
защитников ФИО30 ФИО31., ФИО32., представивших удостоверения №
при секретаре ФИО33.,
рассмотрев материалы уголовного дела в отношении
Хаматуллина Р.Р.,
ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
Хаматуллиной Э.Г.,
ДД.ММ.ГГГГ., <данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>, предусмотренных ст.159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4 УК РФ,
Габдрахманова С.Ш.,
ДД.ММ.ГГГГ., <данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4 УК РФ,
Нигматуллина И.З.,
ДД.ММ.ГГГГ., <данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4 УК РФ,
У С Т А Н О В И Л :
Хаматуллин Р.Р. являясь зарегистрированным частным предпринимателем без образования юридического лица, с целью создания имиджа добросовестного предпринимателя, осуществляющего розничную торговлю строительными материалами, арендовал торговое место, расположенное в магазине <адрес> Однако, какого-либо строительного материала на реализации у Хаматуллина Р.Р. не было, в кредитных договорах указывался несуществующий товар. На арендуемой площади Хаматуллин разместил рабочее место, которое занимала его <данные изъяты> Хаматуллина Э.Г., являющаяся внештатным кредитным консультантом <данные изъяты>, имеющего соглашение о сотрудничестве в области потребительского кредитования с <данные изъяты> прошедшая обучение по программе <данные изъяты>
ДД.ММ.ГГГГ Габдрахманов С.Ш. умышленно, из корыстных побуждений, вступив в предварительный сговор с Хаматуллиным и Хаматуллиной с целью хищения чужого имущества путем обмана, привел ФИО69 в магазин <данные изъяты> расположенный по <адрес>, предварительно уговорив его оформить кредит на свое имя. ФИО69 предъявил Хаматуллиной свои документы, последняя внесла в компьютер фиктивные данные о личности ФИО69, о месте его работы, оформила на его имя кредитный договор №, на приобретение в кредит пластиковых окон. На основании договора <данные изъяты> выдал кредит на имя ФИО69 на сумму <данные изъяты>, перечислив их на лицевой счет Хаматуллина в <данные изъяты> Далее Хаматуллин, сняв денежные средства с лицевого счета, распределил их между собой, Хаматуллиной и Габдрахмановым, часть денег была передана ФИО69
Действиями Хаматуллина, Хаматуллиной и Габдрахманова <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.
ДД.ММ.ГГГГ Нигматуллин И.З. умышленно, из корыстных побуждений, вступив в предварительный сговор с Габдрахмановым, Хаматуллиным и Хаматуллиной с целью хищения чужого имущества путем обмана, привел своего <данные изъяты> ФИО70. в магазин <данные изъяты> расположенный по <адрес>, предварительно уговорив его вместе с Габдрахмановым оформить кредит на свое имя. ФИО70 предъявил Хаматуллиной свои документы, последняя внесла в компьютер фиктивные данные о личности ФИО41, о месте его работы, оформила на его имя кредитный договор №, на приобретение в кредит пластиковых окон и ламинированного паркета. На основании данного договора <данные изъяты> выдал кредит на имя ФИО70 на сумму <данные изъяты>, перечислив их на лицевой счет Хаматуллина в <данные изъяты>. Далее Хаматуллин, сняв денежные средства с лицевого счета, распределил их между собой, Хаматуллиной и Габдрахмановым.
Действиями Хаматуллина Р.Р., Хаматуллиной Э.Г., Нигматуллина И.З., Габдрахманова С.Ш. <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.
ДД.ММ.ГГГГ Хаматуллина Э.Г. умышленно, из корыстных побуждений, вступив в предварительный сговор с Хаматуллиным с целью хищения чужого имущества путем обмана, в магазине <данные изъяты> расположенного по <адрес>, по предъявленным ФИО43 документам, внесла в компьютер данные о личности, о месте работы, оформила на её имя кредитный договор № на приобретение в кредит кухонного гарнитура. На основании данного договора <данные изъяты> выдал кредит на имя ФИО44 на сумму <данные изъяты>, перечислив их на лицевой счет Хаматуллина в <данные изъяты>. Далее Хаматуллин, сняв денежные средства с лицевого счета, распределил их между собой и Хаматуллиной.
Действиями Хаматуллина Р.Р., Хаматуллиной Э.Г. <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>
ДД.ММ.ГГГГ Нигматуллин И.З. умышленно, из корыстных побуждений, вступив в предварительный сговор с Хаматуллиным и Хаматуллиной с целью хищения чужого имущества путем обмана, привел ФИО67. в магазин <данные изъяты> расположенный по <адрес> предварительно уговорив оформить кредит на свое имя, пообещав отдать часть денег. ФИО67 предъявил Хаматуллиной свои документы, последняя внесла в компьютер фиктивные данные о личности ФИО67 о месте его работы, оформила на его имя кредитный договор №, на приобретение в кредит пластиковых окон и паркетного набора. На основании данного договора <данные изъяты> выдал кредит на имя ФИО67 на сумму <данные изъяты>., перечислив их на лицевой счет Хаматуллина в <данные изъяты>. Далее Хаматуллин, сняв денежные средства с лицевого счета, распределил их между собой, Хаматуллиной и Нигматуллиным И.З., часть денег была передана Ахмадуллину.
Действиями Хаматуллина Р.Р., Хаматуллиной Э.Г., Нигматуллина И.З. ООО <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.
ДД.ММ.ГГГГ Нигматуллин И.З. умышленно, из корыстных побуждений, вступив в предварительный сговор с Хаматуллиным и Хаматуллиной с целью хищения чужого имущества путем обмана, привел ФИО49 в магазин <данные изъяты> расположенный по адресу <адрес> предварительно уговорив оформить кредит на свое имя, пообещав отдать ей часть денег. ФИО67 предъявила Хаматуллиной свои документы, последняя внесла в компьютер фиктивные данные о личности ФИО67 о месте его работы, оформила на её имя кредитный договор <данные изъяты>, на приобретение в кредит мебели. На основании данного договора <данные изъяты> выдал кредит на имя ФИО67 на сумму <данные изъяты>, перечислив их на лицевой счет Хаматуллина в <данные изъяты> Далее Хаматуллин, сняв денежные средства с лицевого счета, распределил их между собой, Хаматуллиной и Нигматуллиным И.З.
Действиями Хаматуллина Р.Р., Хаматуллиной Э.Г., Нигматуллина И.З. <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>
ДД.ММ.ГГГГ Габдрахманов умышленно, из корыстных побуждений, вступив в предварительный сговор с Хаматуллиным и Хаматуллиной с целью хищения чужого имущества путем обмана, приискал гражданку Гаврилову С.И., располагающую документами умершей ФИО73 и уговорил её оформить фиктивный кредит на умершую. С этой целью Габдрахманов и ФИО55 пришли в магазин <данные изъяты>, расположенный по адресу г<адрес> и предъявил Хаматуллиной документы на имя ФИО56 умершей ДД.ММ.ГГГГ. Хаматуллина внесла в компьютер фиктивные данные о личности Бойцовой, оформила на её имя кредитный договор №, на приобретение в кредит пластиковых окон и паркета наборного. На основании данного договора <данные изъяты> выдал кредит на имя ФИО57 на сумму <данные изъяты>, перечислив их на лицевой счет Хаматуллина в <данные изъяты>. Далее Хаматуллин, сняв денежные средства с лицевого счета, распределил их между собой, Хаматуллиной, Габдрахмановым и Гавриловой.
Действиями Хаматуллина Р.Р., Хаматуллиной Э.Г., Гавриловой С.И., Габдрахманова С.Ш. <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.
ДД.ММ.ГГГГ Габдрахманов умышленно, из корыстных побуждений, вступив в предварительный сговор с Хаматуллиным и Хаматуллиной с целью хищения чужого имущества путем обмана, привел ФИО72. в магазин <данные изъяты> расположенный по адресу <адрес> предварительно уговорив его оформить кредит на свое имя, обещав отдать часть денег. ФИО72 предъявил Хаматуллиной свои документы, последняя внесла в компьютер фиктивные данные о личности ФИО72, о месте его работы, оформила на его имя кредитный договор №, на приобретение в кредит мебели. На основании данного договора <данные изъяты> выдал кредит на имя ФИО72 сумму <данные изъяты>, перечислив их на лицевой счет Хаматуллина в <данные изъяты>. Далее Хаматуллин, сняв денежные средства с лицевого счета, распределил их между собой, Хаматуллиной и Габдрахмановым, часть денег была передана ФИО72
Действиями Хаматуллина Р.Р., Хаматуллиной Э.Г., Габдрахманова С.Ш. <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>
Уголовное дело в отношении Нигматуллина И.З. прекращено постановлением в связи со <данные изъяты>
Вина подсудимых Хаматуллина, Хаматуллиной, Габдрахманова подтверждается следующими доказательствами, а именно:
Показаниями подсудимых:
Хаматуллина P.P., который свою вину признал полностью и показал, что полностью подтверждает свои показания, данные на предварительном следствии (т.4 л.д.47-51), где он указывал, что предложил своей супруге Хаматуллиной оформлять кредиты на товар, якобы находящийся у него на реализации, хотя никакого товара у него не было, при этом в кредитном договоре указывалась сумма больше на количество процентов, которые складывались от всей суммы кредита. При оформлении ею потребительского кредита на товар, якобы находящийся в его торговой точке, <данные изъяты> перечислял на его расчетный счет денежные средства. Он снимал их, часть отдавал клиенту и лицу, кто привел клиента, а часть оставлял себе. Людям, которые приводили клиентов, он говорил, что на клиентов оформят кредит на товар, но это их интересовать не должно. Там через своих людей будут заполняться документы, выписываться накладные на товар, а потом уже через него они будут получать деньги. Клиентов к нему приводили ФИО63 ФИО64, ФИО70. По данной схеме оформили кредиты на ФИО73., ФИО67, ФИО67 ФИО69., ФИО70 ФИО71., ФИО72
Хаматуллиной Э.Г., которая свою вину признала полностью и показала, что она полностью подтверждает свои показания, данные на предварительном следствии (т.4 л.д.67-72), где она указывала, что ее супруг Хаматуллин предложил ей оформлять потребительский кредит через его торговую точку, но в кредитных договорах указывать товар, не имеющийся в наличии на сумму, превышающую сумму на количество процентов, которые выплачиваются банку. Деньги приходили на счет ее мужа и он снимал их. О том, что ее муж не занимается реализацией строительных материалов и мебели, <данные изъяты> не знал. Данный факт был скрыт. Все подробности оформления кредитных договоров она не помнит. Кредит за ФИО73 она с <данные изъяты> погасила;
Габдрахманова С.Ш., который свою вину признал частично и показал, что ДД.ММ.ГГГГ будучи в отпуске решил учиться. Для учебы были нужны <данные изъяты>. В <адрес> в кредите ему отказали. Потом он услышал, что в г.Октябрьский можно получить кредит. В магазине <данные изъяты> он оформил кредит на сумму около <данные изъяты>. Затем ФИО74 дала ему телефон <данные изъяты> Он созвонился с ФИО77 и спросил, не сможет ли тот дать ему деньги. ФИО74 дал ему <данные изъяты>. По собственной инициативе он решил разрекламировать выдачу кредитов, изготовил объявления. Ему по объявлению позвонил ФИО69. Узнав, что ФИО69 не работает, он посоветовал дать ложные сведения. Потом ФИО69 снова позвонил ему и сообщил, что банк дал согласие. После этого он встречался с ФИО74 и частями забрал деньги. ФИО69 отдал около <данные изъяты> а оставшуюся часть забрал себе. С ФИО70 они заезжали к его брату ФИО70 рассказали о кредите. ФИО70. сначала отказывался, а через некоторое время позвонил и согласился взять кредит. После этого ФИО70 поехали в магазин. По его совету назвали ложные сведения. Из суммы полученного кредита ФИО70 они дали около <данные изъяты>. Забрав у ФИО74 оставшуюся часть, деньги разделили, основную часть он забрал себе. Когда он находился в г.Туймазы ФИО91 сказала ему, что подруга нуждается в деньгах. Это оказалась ФИО89, но ее представили как ФИО73 Он посоветовал ФИО90 назвать ложные сведения относительно места работы. Потом он познакомился с ФИО88, который сказал, что нуждается в деньгах на квартплату. Кредит оформили на <данные изъяты>. Из них <данные изъяты> шли на оплату первоначального взноса. ФИО72 отдал около <данные изъяты>, себе взял около <данные изъяты>
Хаматуллин делился с ним деньгами, была договоренность сначала на <данные изъяты> потом- на <данные изъяты>. Сговора между ними не было;
Свидетелей;
ФИО94 который показал, что через своих знакомых узнал, что в магазине <данные изъяты> можно оформить кредит. Приехав туда, они с его девушкой оформили кредит. Женщина, которая оформляла кредит, пояснила, что денежные средства поступят только через <данные изъяты> и дала номер телефона, где были написаны данные <данные изъяты> Через некоторое время он позвонил на данный номер, они встретились с ним. При встрече он пояснил ему, что является директором филиала банка <данные изъяты> в г. Октябрьский. Так же сказал, что они только открылись и он может так приводить своих знакомых для оформления кредитов, пояснил ему, что кредиты будут оформляться в ускоренном виде. При этом он ему ничего не пообещал. Он говорил своим знакомым, что можно оформить кредит в магазине <данные изъяты> они оформляли и оплачивали свои кредиты. К нему за помощью при оформлении кредит обратилась ФИО95 Он отправил ее в магазин <данные изъяты> где на нее был оформлен кредит. Примерно через 10 дней после оформления кредита на ФИО101 он позвонил на сотовый телефон ФИО74 При встрече ФИО74 сказал, что сам передаст или уже передал деньги ФИО99. После этого ФИО100 он не видел. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО74 и сказал, что ФИО108 написала заявление в милицию, так как деньги она не получила, а банк требует с нее оплаты кредита. Он встретился с ФИО102 и узнал, что деньги по кредиту она не получила, а с банка ей звонят и требуют оплаты кредита. Также ФИО103 сообщила ему, что через несколько дней после оформления кредита ей позвонили с неизвестного номера, представились сотрудником <данные изъяты> и сообщили, что в выдаче кредита ей отказано. Потом ФИО74 предложил сказать, что он получил от ФИО74 деньги, сам не смог отдать ФИО105 и передал их через парня по имени ФИО106, который пропал;
ФИО109 который показал, что ФИО70. является его <данные изъяты> по <данные изъяты> В начале ДД.ММ.ГГГГ ФИО111 приехал к нему домой на своей автомашине <данные изъяты> бежевого цвета. С ним приехал парень, который представился ФИО112 предложил ему помощь оформить кредит в г.Октябрьский, получить деньги и поехать на север, чтобы там трудоустроиться. В этот период он был без работы и нуждался в деньгах. ФИО112 объяснили, что для оформления кредита от него потребуется только паспорт и водительское удостоверение. Он усомнился в их предложении и отказался оформить кредит. После чего они уехали. Однако, после их отъезда, он еще раз подумал и решил согласиться. На следующий день он позвонил на сотовый телефон ФИО116 и сообщил ему о своем согласии оформить кредит. Через <данные изъяты> ФИО114 снова приехал к нему домой, и они поехали в г.Октябрьский. В г.Октябрьский они приехали к магазину <данные изъяты> который расположен в районе вневедомственной охраны. Возле магазина их дожидался ФИО112 ФИО112 передал ему листок бумаги с названием организации. Затем он в сопровождении ФИО112 вошел в магазин и подошел к столу с компьютером, за которым сидела девушка. Он передал ей свой паспорт и водительское удостоверение. Далее она начала заполнять анкету. Он назвал свои анкетные данные и по заранее полученной от ФИО112 инструкции указал ложные сведения о месте работы и доходах. По записке ФИО112 он указал, что работает в <адрес> на предприятии <данные изъяты> После оформления кредита он вышел из магазина. При этом он не знал, на какую сумму был оформлен кредит. Ему дали кредитный договор, который он не прочитал. Ему не сообщили, что фактически был оформлен кредит на покупку товара. В машине ФИО121 ФИО112 передал ему накладную и попросил, чтобы он написал в ней, что он товар получил и претензий не имеет. Он выполнил его просьбу и расписался в накладной. Затем ФИО112 передал ему <данные изъяты>. Далее он сказал, что в течение <данные изъяты> отдаст ему оставшуюся сумму, но размер не уточнил. В конечном итоге ему так и не сообщили, на какую сумму был оформлен кредит. Затем ФИО112 и ФИО124 отвезли его домой. Через неделю ФИО125 снова приехал к нему домой и попросил обратно все документы по кредиту. Он сказал ему, что ФИО130 посадили и надо аннулировать кредит. Он поверил ему и вернул все документы. ФИО131 попросил также обратно деньги. Он вернул ему <данные изъяты> После чего тот уехал. Последний раз он видел ФИО132 в ДД.ММ.ГГГГ. ФИО128 года он получил с банка <данные изъяты> письмо с требованием погасить задолженность по кредиту. После получения указанного письма он начал искать ФИО129, но не нашел. Его сотовый телефон был постоянно выключен. Далее ему систематически начали приходить письма с банка. При оформлении документов он не думал и не знал, что ему придется платить за кредит, его обманули;
ФИО133 которая показала, что примерно в начале <данные изъяты> в ее магазин пришел незнакомый ей парень по имени ФИО134 который предложил оформить кредит на получение строительных материалов, а фактически получить денежные средства. Со слов ФИО135 для оформления кредита не нужны были справки о доходах, оформление поручительства или залог имущества, а только лишь наличие паспорта с постоянной пропиской и второй другой документ, удостоверяющий личность. Так как ей были необходимы оборотные наличные денежные средства, она согласилась на данные условия, и решила оформить кредит. ФИО136 оставил номер своего сотового телефона, по которому она с ним созванивалась. В середине <данные изъяты> она позвонила на сотовый телефон ФИО137 и он ей сообщил, что необходимо в определенное время приехать в магазин <данные изъяты>», сказать менеджеру по оформлению кредита, что она желает оформить кредит через банк <данные изъяты> Она на такси приехала в магазин <данные изъяты> расположенный по <адрес>, зашла во внутрь и сказала девушке, оформлявшей кредиты, что она приехала от ФИО139 Девушка, оформлявшая кредит сказала хорошо и начала оформлять кредит. Для оформления кредита она предоставила данной девушке паспорт и ИНН. Анкетные данные о месте работы и о доходах указывала верно. После оформления всех документов, она расписалась во всех договорах и девушка дала ей один экземпляр договора, график платежей. Кредит был оформлен примерно на <данные изъяты>. Также девушка сообщила, что банк дал положительный ответ на предоставление кредита, и остальные вопросы решать через ФИО138 Примерно через неделю после оформления кредита ей на сотовый телефон позвонил неизвестный номер, представились службой безопасности банка <данные изъяты> и сказали, что в выдаче кредита ей отказано, без объяснения причин. Ей также дали номер сотового телефона директора филиала данного банка. Она позвонила на данный номер и ей также сообщили, что в выдаче кредита ей отказано. После этого она позвонила на сотовый телефон ФИО140, и он сказал, что ничего не может сделать. В начале ДД.ММ.ГГГГ на её домашний адрес пришло письмо-уведомление с банка <данные изъяты> о необходимости оплаты кредита, хотя фактически ни товара, указанного в договоре, ни денежных средств она не получила;
Оглашенными с согласия сторон показаниями не явившихся:
Представителя потерпевшего ФИО141, который показал, что Хаматуллина работала внештатным консультантом в <данные изъяты>. Банк непосредственно имеет отношения с указанным обществом. Общество получает от банка деньги и перечисляет в магазин, при этом получает в качестве вознаграждения около <данные изъяты> от суммы. Так Хаматуллиной были заключены договора на кредиты: ДД.ММ.ГГГГ на ФИО69 на сумму <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на ФИО144 на сумму <данные изъяты> для приобретения кухонного гарнитура, В тот же день на ФИО145 на сумму <данные изъяты> на пластиковые окна и ламинированный паркет, ДД.ММ.ГГГГ года на ФИО67 на сумму <данные изъяты> на пластиковые окна и паркетный набор. В тот же день на ФИО67 на сумму <данные изъяты> на мебель. ДД.ММ.ГГГГ на ФИО73 на сумму <данные изъяты> на пластиковые окна и паркетный набор. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО72 на сумму <данные изъяты> на мебель. Впоследствии было установлено, что ИП Хаматуллин пластиковыми окнами и мебелью не торговал, а кредиты выдавались наличными деньгами (т.2 л.д.21-24, л.д.82-85, 167-170. 242-245; т.1 л.д.97-100, л.д.199-202; т.3 л.д.49-52);
Свидетелей:
ФИО149 которая показала, что она является ведущим кредитным специалистом <данные изъяты> В ее служебные обязанности входит проверка кредитных документов, составление графиков работ, курирование работы сотрудников <данные изъяты> по оформлению кредитов. <данные изъяты> имеет соглашение о сотрудничестве с <данные изъяты> Хаматуллина оформляла кредиты. ДД.ММ.ГГГГ сотрудником магазина строительных материалов (ИП Хаматуллин Р.Р. г.Октябрьский, ул.Космонавтов д.3) Хаматуллиной был оформлен кредитный договор № на приобретение ФИО73 окон пластиковых и паркета наборного общей стоимостью <данные изъяты>. При оформлении был оплачен первоначальный взнос в сумме <данные изъяты>, который был внесен в кассу магазина. На следующий день после оформления, т.е. ДД.ММ.ГГГГ данный договор был получен ею на электронную почту и распечатан. После распечатывания, была проведена проверка данного договора на наличие ошибок, и ею была выявлена ошибка в записи места рождения клиента. По электронной почте ФИО74 были даны указания о необходимости исправления анкеты. Оригинал договора с исправленной анкетой был передан ФИО74 проверяющему сотруднику г.Октябрьского ФИО152 Проверенный оригинал вместе с остальными кредитными документами ФИО157 передала в г.Уфу в головной офис банка. После проверки банковскими работниками, данный договор примерно через три недели после оформления кредита, был возвращен через нее ФИО74 так как в исправленной анкете была обнаружена другая ошибка. Данный договор ДД.ММ.ГГГГ она передала ФИО74 Она сама приехала в г.Белебей в офис ООО «Региональный представитель», при этом она сама лично исправила анкету, распечатала и вложила в оригинал, чтобы Хаматуллиной оставалось вызвать клиента для подписания данной анкеты. После подписания ФИО74 должна была ДД.ММ.ГГГГ привезти договор ей или отвезти в г.Уфу в головной офис банка. ДД.ММ.ГГГГ она написала письмо по электронной почте ФИО74, чтобы она разъяснила ситуацию по данному договору, на что она ответила, что клиент <данные изъяты>. Откуда она узнала, что клиент <данные изъяты>, она не знает. Она спросила у ФИО74, когда умер клиент- до оформления кредитного договора или после, на что она ответила, что клиент умер после оформления кредитного договора. В данной ситуации она велела ей написать служебную записку о том, что исправленная анкета не может быть подписана клиентом по причине смерти, и велела данный кредитный договор в срочном порядке отвезти в г.Уфу в головной офис <данные изъяты> Затем ФИО74 написала служебную записку и отправила оригиналы документов через ФИО161 (кредитный консультант банка) в г.Уфу в головной офис «РусФинансБанка» ФИО162 (т.1 л.д.110-112);
ФИО164 (т.1, л.д.113-117), которая показала, что она является директором <данные изъяты> расположенного по адресу: г.Белебей, <адрес> (юридический адрес: ДД.ММ.ГГГГ). Учредителем <данные изъяты> является ФИО165. ООО «Региональный представитель» занимается посредническими услугами по оформлению потребительских кредитных договоров (через <данные изъяты> автокредитованию и страхованию. ООО «Региональный представитель» имеет договор сотрудничества с банком <данные изъяты> по которому сотрудники <данные изъяты> после прохождения обучения в банке могут оформлять потребительские кредиты на приобретение определенного товарного сегмента. Товарный сегмент (вид товара, который возможно оформить в кредит через <данные изъяты> определяется банком самостоятельно. Оформлением кредитных договоров через <данные изъяты> могут заниматься следующие сотрудники: штатные сотрудники банка (кредитный консультант, кредитный специалист, старший кредитный специалист, ведущий кредитный специалист); штатные сотрудники <данные изъяты> (менеджер, кредитный консультант); штатные сотрудники магазина (сотрудники магазинов, имеющих договор сотрудничества с <данные изъяты> прошедшие обучение в <данные изъяты> <данные изъяты> имеет договора сотрудничества с различными торговыми предприятиями г.Октябрьский РБ, среди которых магазин строительных материалов индивидуального предпринимателя Хаматуллина, расположенный по адресу: г.Октябрьский, ул.Космонавтов д.3. Оформлением потребительских кредитов при приобретении товара в кредит у индивидуального предпринимателя ФИО74 занимается ФИО74 За оформленные кредитные договора <данные изъяты> никакого вознаграждения ФИО74 не выплачивает, так как она является продавцом магазина строительных материалов ИП ФИО74. Никаких трудовых соглашений между <данные изъяты> и ФИО74 не имеется. ФИО74 прошла обучение в установленном порядке в г.Уфе в офисе <данные изъяты> (г.Уфа, ул.Крупская д.9). По окончании обучения все обучившиеся получают свидетельство о прохождении обучения, им присваивается логин и пароль для входа в программу и оформления кредитов. У ФИО74 имеется свидетельство, а также логин и пароль. Порядок оформления потребительских кредитов через <данные изъяты> следующий: клиент (потенциальный покупатель) приходит в магазин, выбирает интересующий его товар, который желает приобрести в кредит, обращается к сотруднику магазина. Сотрудник магазина в свою очередь выписывает или товарный чек или накладную или счет-фактуру на данный товар. Если в данном магазине нет точки оформления кредитов, то клиента отправляют в близлежащий магазин на точку оформления кредитов. Если в магазине имеется точка оформления кредитов, то оформление происходит в магазине. Клиент обращается к сотруднику, оформляющему кредит, предоставляет накладную на товар (товарный чек или счет-фактуру) на текущую дату. Сотрудник, оформляющий кредит делает предварительный расчет по специальной программе, где учитывает желания клиентов в сроке кредита, в размере первоначального взноса и в возможности оплачивать тот или иной платеж. Затем если клиента устраивают условия кредитования, сотрудник, оформляющий кредит проверяет соответствие трем основным показателям: гражданство РФ, возрастные ограничения (<данные изъяты>) и должен проживать и быть прописанным в регионе, обслуживаемом <данные изъяты> Для оформления потребительского кредита необходимы следующие документы: при оформлении кредита до <данные изъяты> необходим паспорт гражданина, при оформлении кредита от <данные изъяты> необходимы паспорт и второй документ, удостоверяющий личность (водительское удостоверение, ИНН, страховое пенсионное свидетельство, заграничный паспорт), при оформлении кредита от <данные изъяты> ко всему прочему добавляется справка формы 2 НДФЛ. Сотрудник проверяет подлинность представленных документов, сверяет документы, оформляет кредитную заявку-анкету. При оформлении анкеты все данные забиваются в программу согласно данных документов паспорта и сведения о месте работы, о супруге, о доходах-расходах и информация о семье указывается со слов клиента. Указанная со слов клиента информация никак не проверяется. После заполнения анкеты, она распечатывается и выдается клиенту на проверку и подпись. Если у клиента не имеется замечаний, все данные заполнены верно, то клиент ставит свою подпись, фамилию имя и отчество и ставит дату оформления. После этого консультант сверяет подпись клиента в анкете с подписью в паспорте, если соответствует, то отправляет заявку на решение в банк. После этого сотрудник фотографирует клиента на вэб-камеру и составляет документ служебного пользования, который распечатывает. Клиент своей подписью удостоверяет подлинность фотографии. Затем сотрудник проверяет решение системы на одобрение заявки по кредиту. Если решение на предоставление кредита положительное, то сотрудник распечатывает договор - заявление, график платежей, карточка с образцами подписей и почтовая квитанция с пропечатанной суммой ежемесячного платежа. Затем все эти документы даются клиенту на подпись. В то время пока клиент расписывается в документах, сотрудник, оформляющий кредит снимает копии с оригиналов документов. После этого формируются три пакета документов: один для банка, второй для клиента и третий для магазина, в котором клиент приобретает товар. Пакеты различны по содержанию документов: пакет для банка содержит в себе все необходимые документы кроме почтовых квитанций; пакет клиента содержит калькуляцию, заявление, график платежей и почтовые квитанции; пакет магазина содержит следующие документы - заявление о предоставлении кредита (договор) и товарную накладную торгового учреждения. После этого клиент идет в магазин с двумя пакетами документов: со своим и с пакетом магазина. В магазине он отдает пакет документов сотруднику магазина, который выписывал накладную. Сотрудник магазина в свою очередь звонит консультанту, оформлявшему кредит, и сообщает о том, что клиент прибыл в магазин и внес первоначальный взнос, указанный в магазине (в случае если первоначальный взнос имеется). После этого консультант, оформивший кредит сообщает продавцу в магазине код авторизации договора. Этот код вписывается сотрудником магазина в определенную строку двух экземпляров договора, а в это время консультант вписывает код авторизации в свой экземпляр договора. В случае если продавец товара и менеджер по оформлению кредитов одно лицо, перед в писанием кода авторизации, продавец убеждается в том, что клиент внес первоначальный взнос в кассу магазина, кассовый чек прикрепляется к заявлению для клиента (если в магазине нет кассового аппарата, то приходный кассовый ордер) и продавец отпускает клиенту товар. После этого клиент уходит. После ухода клиента, консультант составляет отчет и сканирует документы для банка. Отсканированные документы консультант отправляет по электронной почте на почтовый ящик ведущего кредитного специалиста банка ФИО173 а отчет обо всех оформленных кредитах за день отправляет по электронной почте на почтовый ящик бухгалтерии <данные изъяты> На основании данного отчета бухгалтерия перечисляет денежные средства по оформленным кредитам на расчетные счета торговых предприятий, в которых клиент получил товар. Перечисление производится в течение 3-5 банковских дней. По кредитному договору № оформленному на ФИО73 денежные средства в сумме <данные изъяты> были перечислены ею с расчетного счета <данные изъяты> через операционную систему <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет № ФИО74, находящемся в Башкирском №. Условиями кредитования через <данные изъяты> запрещено вместо оформленного в кредит товара, получение наличных денежных средств на стоимость товара;
ФИО176 (т.1, л.д.118-119), который показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он является индивидуальным предпринимателем. В качестве индивидуального предпринимателя он занимается торгово-закупочной деятельностью строительных материалов. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ он арендовал у <данные изъяты> помещение, расположенное по <адрес> где открыл магазин <данные изъяты> по продаже строительных и хозяйственных материалов. В конце ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился знакомый Хаматуллин и попросил выделить в аренду <данные изъяты> в качестве рабочего места для его жены- Хаматуллиной, которая являлась представителем банка <данные изъяты> Как ему стало известно, она занималась оформлением товарных кредитов. Он удовлетворил просьбу Хаматуллина и выделил его жене необходимую площадь для рабочего места. При этом им был заключен договор аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ с представителем предприятия <данные изъяты> который представлял интересы <данные изъяты> Договор аренды от лица <данные изъяты> был подписан Хаматуллиной. Согласно договора аренды Хаматуллина ежемесячно производила оплату наличными денежными средствами в размере <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ он по своей инициативе при содействии Хаматуллиной заключил договор о сотрудничестве с предприятием <данные изъяты> Согласно указанного договора он получил право реализовывать свой товар путем оформления товарных кредитов через банк <данные изъяты> Однако, ввиду отсутствия покупательского спроса на его товар, не было оформлено ни одного товарного кредита. При этом с началом работы Хаматуллиной в его магазин постоянно приходили люди, которые оформляли товарные кредиты. С каким торговым предприятием Хаматуллина оформляла договора товарных кредитов, ему не известно. Про Хаматуллина ему известно, что у него имеется магазин по продаже автозапчастей к сельхозмашинам и грузовым машинам <данные изъяты> Его магазин расположен возле предприятия <данные изъяты> Он работает совместно с ФИО201 О другой коммерческой деятельности Хаматуллина ему ничего не известно. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ Хаматуллина прекратила работать. С этого времени он ее не видел. При этом принадлежащие ей предметы: стол, компьютер находятся в магазине;
ФИО202 (т.1, л.д.160-164), которая показала, что в ДД.ММ.ГГГГ она сожительствовала с ФИО203 В один из дней начала августа к ним в гости приехал знакомый житель г.Белебей по кличке <данные изъяты> (Сергей) с ним была женщина по имени ФИО209 (в очках, лет 45). Он познакомил их. Они разговаривали между собой, о чем именно она точно сказать не может. Она так поняла, что кто-то работает в банке и ФИО209 хочет оформить кредит. До этого времени она в г. Туймазы нашла паспорт на имя Бойцовой и хотела отнести в милицию, но из-за нехватки времени не относила. Через некоторое время они поехали к главпочтамту г. Туймазы. Вскоре на такси приехал неизвестный мужчина (по виду наркоман). ФИО204 представил его как ФИО112 и пояснил, что именно ФИО112 имеет подходы к банку в г.Октябрьский, где будем оформлять кредит. ФИО112 позвонил кому-то, обращался к нему по имени Р.Р.. После разговора они поехали в г.Октябрьский. Она попросила ФИО209 завести паспорт Бойцовой в милицию и сдать его. Вечером ФИО209 попросила, чтобы ее довезли до г. Октябрьский. Они согласились она, ФИО224, ФИО225 и ФИО112 доехали до магазина <данные изъяты> Габдрахманов и ФИО209 зашли в магазин. Затем вышла ФИО209 и стала курить. За ней вышел ФИО112 и позвал её обратно. Вскоре они вышли и сказали, что всё нормально. Документы по кредиту им они не показали, ФИО112 держал их при себе, затем они поехали обратно. ФИО212 сказал, что позже он созвонится с Р.Р. и старается получить аванс в счёт оформленного сегодня кредита. Прошло 2-3 дня, утром пришла ФИО209 и сказала, что вышла напрямую на Р.Р. и созвонилась с ним. Р.Р. велел ей приехать в тот же день в г.Октябрьский за деньгами. Она позвонила ФИО227 и попросила его помочь съездить в г.Октябрьский. Они поехали. Когда вернулся, то он рассказал, что ФИО209 действительно встречалась в г.Октябрьский с мужчиной на чёрной иномарке. Садилась к нему в машину одна, они долго разговаривали. После чего она дала немного денег ему за то, что он возил ее в г.Октябрьский и ей за то, что она помогла найти машину. Кто на кого оформлял кредит, она не знает, о том, что ФИО209 оформила кредит на ФИО73, она узнала от сотрудников милиции, предположить, что ФИО209 так сделает, она не могла, так как ФИО73 внешне совсем не похожа ФИО209 Она получила денежные средства от ФИО209 за то, что помогала ей вместе с ФИО215 добираться в г. Октябрьский, они ее возили, с какой целью туда она ездила она им не рассказывала;
ФИО234 (т.1, л.д.163-166), который показал, что ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с парнем по имени ФИО112. Обстоятельств знакомства не помнит. Про него ему стало известно, что он проживает в п<адрес>. В ходе беседы, состоявшегося при знакомстве, ФИО112 сообщил ему, что у него есть возможность оформить в г.Октябрьский кредит при наличии всего лишь паспорта и второго документа, удостоверяющего личность. После чего они обменялись телефонами. Через несколько дней он встретил свою знакомую ФИО248, при разговоре она сообщила ему, что ей необходимо занять где-либо денег, он тогда вспомнил про ФИО112. Он сказал ей, что у него есть знакомый, который может помочь оформить кредит в г.Октябрьский. Она заинтересовалась его предложением и попросила его познакомить с ФИО112. В один из дней ДД.ММ.ГГГГ они со ФИО209 поехали в г.Туймазы, где их должен был ждать ФИО112, так как он предварительно с ним созвонился. В г.Туймазы они встретились на квартире у его знакомой по имени ФИО242. Затем он познакомил ФИО112 со ФИО209. ФИО112 предложил ей оформить кредит в г.Октябрьский. Они затем обговорили условия оформления кредита, какие именно, он не знает, каким образом ФИО112 оформлял кредиты ему неизвестно, в каком банке он работал, он так же не знает. В ходе их дальнейшего разговора он не присутствовал, поэтому всех подробностей по предстоящему оформлению кредита он не знает. ФИО209 просила ФИО249 чтобы она нашла машину для того чтобы доехать до г. Октябрьский, они ей помогли, и съездили с ней за компанию, за то что они ей помогли добраться до г.Октябрьский она помогла им в финансовом плане, дала немного денег, откуда эти деньги он не знает. В оформлении кредита он не участвовал, о том, что ФИО73 оформила кредит на другую женщину, он узнал от сотрудников милиции;
ФИО67 (т.1, л.д.204-206), который показал, что в начале ДД.ММ.ГГГГ он занимался строительством гаража в <данные изъяты> г.Туймазы. За кровлю крыши он должен был рассчитаться с Тагиром денежными средствами в сумме <данные изъяты> но денег не было. Примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ ФИО252 подъехал к нему с молодым человеком, который представился Ильфаком. Ильфак объяснил ему, что возможно оформить кредит через «РусФинансБанк» и получить наличные денежные средства. Также Ильфак сказал, что у него есть знакомые, которые помогут оформить и получить деньги. Ильфак сказал, что приедет через несколько дней и нужно будет съездить в г.Октябрьский для оформления кредита. Примерно через десять дней к нему домой подъехал Ильфак и объяснил, что можно оформить кредит через <данные изъяты> без справок о доходах и поручительства, и получить наличные денежные средства. После этого они все вместе поехали в г.Октябрьский на автомобиле <данные изъяты> под управлением ФИО253. В г.Октябрьский они приехали в какой-то строительный магазин, название которого он не помнит. Он зашел в магазин, где справа располагался стол с компьютером, за которым сидела девушка, имя которой он не знает. Данная девушка начала оформлять кредит. Девушке он сказал, что ему нужна сумма около <данные изъяты>. Для оформления кредита он предоставил свой паспорт и ИНН. Через некоторое время девушка сказала, что банк дал согласие на выдачу кредита, и объяснила, что на руки он получит не <данные изъяты>, как указано в договоре, а меньшую сумму, так как банк сразу удерживает около <данные изъяты> в счет оплаты платежей за первые два месяца. Он согласился, после чего девушка сказала, что примерно через неделю он получит деньги. Девушка сказала, что деньги нужно получить в банке в г.Октябрьский, на что Ильфак сразу же сказал, что он знает местонахождение банка и покажет ему. После этого они уехали в г.Туймазы. В г.Туймазы Ильфак сказал, что подъедет за ним через неделю и они поедут в Октябрьский получать деньги. Через неделю к нему подъехали Ильфак, Роберт и тот же молодой человек, имя которого он не знает. Они вместе на том же автомобиле поехали в г.Октябрьский. В г.Октябрьский Ильфак остановился на одной из улиц и позвонил кому-то. Через некоторое время возле нас остановился автомобиль <данные изъяты>» и водитель передал ему деньги в сумме <данные изъяты> и он расписался в его блокноте о получении <данные изъяты> рублей. Водитель автомобиля <данные изъяты> также перед их уходом сказал ему, что в случае если позвонят с банка <данные изъяты> и спросят, как он получил кредит: наличными или по карточке, ему нужно будет сказать, что он ничего не знает, и что за него все делала жена. Платежи по кредиту он ни разу не производил, так как у него не было возможности- он нигде не работал. На данный момент он работает, и в последующем будет оплачивать кредит который получил в размере <данные изъяты>. О том, что денежные средства ему выдает не банк, он узнал от сотрудников милиции, он думал, что мужчина на машине <данные изъяты> является представителем банка;
ФИО67 (т.2, л.д.26-27), которая показала, что она через своих знакомых хотела оформить кредит без справок о доходах, оформления поручительства и предоставления залогового имущества. Так как ДД.ММ.ГГГГ она работала продавцом на городском рынке в г.Туймазы, решила также оформить кредит для открытия своего дела. Ринат сообщил ей, что помогает в оформлении кредита парень по имени Ильфак. ФИО255 она вместе с Ринатом и Ильфаком поехали в г.Октябрьский. Она с Ринатом поехала на автомобиле Рината, а Ильфак поехал на своем автомобиле<данные изъяты>. В разговоре Ильфак говорил, что проживает в микрорайоне <данные изъяты> г.Туймазы. Приехав в г.Октябрьский, они подъехали к какому-то магазину. Вначале в магазин зашел Ильфак и Ринат, который тоже хотел оформить кредит. Примерно через 40 минут он вышли, и Ринат сообщил, что ему в выдаче кредита отказали. После этого Ильфак объяснил ей, что мне необходимо зайти в магазин, предоставить менеджеру паспорт и ИНН, и оформить кредит на <данные изъяты>. Также Ильфак сказал, что с менеджером он уже договорился. Она спросила у Ильфака не возникнет ли каких-либо проблем при оформлении кредита, так как она нигде не работает, на что Ильфак ей ответил, что у них на всех легенд хватит. После этого она зашла в магазин, где девушка, сидевшая за компьютером начала оформлять кредит через ФИО256 Для оформления кредита она предоставила данной девушке паспорт и ИНН. Анкетные данные о месте работы, о доходах и другие данные девушка забивала самостоятельно, причем место работы и должность записывались со слов Ильфака и не соответствовали действительности. После оформления всех документов, она расписалась во всех документах и договорах. Ильфак сообщил ей, что позвонит на домашний телефон примерно через <данные изъяты>. Также Ильфак сообщил, что ему еще необходимо сделать три рейса из г.Туймазы и привезти людей для оформления кредитов. После этого они с Ринатом уехали. Примерно через неделю после оформления кредита ей на домашний телефон позвонил Нигматуллин Ильфак и сказал, что деньги по кредиту пришли, и также сказал, что необходимо из полученной суммы кредита сразу же отдать ему денежные средства в сумме <данные изъяты> за оформление людям в банке и ему и за помощь при оформлении. Она сказала Ильфаку, что это условие не было обговорено, в связи с тем, что <данные изъяты> слишком большая сумма за помощь при оформлении кредита, в связи с чем кредит она получать отказывается. После этого Ильфак сказал, что договор будет расторгнут. Через несколько дней она несколько раз звонила Ильфаку на сотовый телефон и спрашивала у него, расторгли ли договор с банком, на что Ильфак отвечал, что договор расторгли. Никаких квитанций и уведомлений о необходимости оплаты кредита на ее домашний адрес не приходило;
ФИО69 (т.2, л.д.109-111), который показал, что в один из дней ДД.ММ.ГГГГ он увидел объявление, наклеенное на доске объявлений у рынка в п.Серафимовский: «Дам деньги под проценты». Он позвонил на номер в объявлении и договорился о встрече. На встречу, которую ему собеседник по телефону назначил в г.Октябрьский у магазина стройматериалов возле здания ОВО, он приехал уже с документами: паспортом и пенсионным свидетельством. Предварительно, по телефону парень, назвавшийся ФИО112 объяснил ему, что надо будет оформить потребительский кредит, но получит он деньги в размере <данные изъяты> от суммы кредита, он согласился. Когда они встретились Габдрахманов спросил, взял ли он документы и какая сумма ему нужна. Он ответил- <данные изъяты>. Габдрахманов вошел в магазин с его документами, через некоторое время он тоже за ним вошел в магазин. Там продавали стройматериалы. За компьютером сидела девушка. Она разговаривала только с ФИО112, а он все время молчал. Девушка сфотографировала его, затем он подписал несколько документов, и ему оформили на <данные изъяты> пластиковые окна. Затем туда же приехал еще один парень из г.Туймазы, который тоже пытался оформить кредит через Габдрахманова. Потом они все поехали к магазину «Матрица». Затем через некоторое время на черной автомашине «Тойота» приехал усатый мужчина лет <данные изъяты>. Габдрахманов сел к нему в машину. Через несколько минут ФИО112 подозвал его, и он тоже сел в машину. В машине усатый мужчина, как выяснилось Хаматуллин, передал ему <данные изъяты>. Затем он уехал домой. Через неделю он снова встретился с ФИО112 в г.Туймазы, где он передал ему еще <данные изъяты>. За кредит оплаты он не производил, но от оплат не отказывается, по возможности будет оплачивать, он или его родственники. Все анкетные сведения по кредитному договору (место работы, доходы) записывались со слов ФИО112, он вообще ничего не слышал, когда он спросил у ФИО112 почему все так быстро оформили, он пояснил, что у него хорошие знакомые в данном банке. При оформлении кредита он подписал бумаги, но какая сумма там была указана он даже не смотрел, предполагая, что там указано <данные изъяты>;
Валиуллина Р.М. (т.3, л.д.72-74), который показал, что в ДД.ММ.ГГГГ занимался евроремонтом по найму. В ДД.ММ.ГГГГ ему срочно понадобились деньги на погашение задолженности по квартплате, образовавшейся по месту жительства его супруги по адресу: <адрес>. Долг составлял <данные изъяты> От своего знакомого по имени Вадим (жителя г. Туймазы), с которым они работали вместе, он узнал о некоем Салавате, который может помочь с кредитом через магазин. В один из дней начала ДД.ММ.ГГГГ в г. Туймазы Вадим его познакомил с Габдрахмановым. Салават сказал ему, что может помочь оформить кредит в магазине и получить наличными деньгами вместо товара. Он спросил его сколько ему надо, он ответил, что ему нужны <данные изъяты> ФИО112 ответил, что проблем не будет. Но предупредил, что если он оформит кредит на <данные изъяты>, то получу на руки меньше, так как он возьмёт себе часть за услуги. При этом его доля составит <данные изъяты>. Габдрахманов предложил ему оформить кредит на сумму около <данные изъяты>, тогда он получит на руки <данные изъяты> рублей. Пояснил, что у него в банке знакомые и он поможет ускорить данный процесс. Он согласился, поскольку нужны были деньги. В тот же день, поскольку у него при себе были документы (паспорт и пенсионное свидетельство) он вместе с Салаватом приехал на автомобиле знакомого Салавата <данные изъяты> тёмного цвета в г.Октябрьский в магазин стройматериалов, который расположен в районе здания вневедомственной охраны. ФИО112, предварительно взяв его документы (паспорт, ИНН, пенсионное свидетельство), зашел в магазин. Он около <данные изъяты> ждал его в машине, затем ФИО112 вышел и пригласил его в магазин. Зайдя в магазин, он подписал документы, которые уже почти были подготовлены девушкой, которая сидела за рабочим столом, расположенном в правой части при входе в магазин. Он оформил кредит на сумму около <данные изъяты> из этой суммы <данные изъяты> пошло в счет первоначального взноса в уплату кредита. Девушка сказала, что деньги получит примерно через неделю от незнакомого ему мужчины, имя которого он уже забыл, и дала лист бумаги с указанием суммы денег и заверила печатью. Выйдя на улицу, Габдрахманов взял у него данную бумагу и сказал, что деньги получит от мужчины он сам и передаст ему их часть в сумме <данные изъяты>, при этом напомнил, что остальную часть денег берет для себя и людей, работающих в банке, за то что бы они в ускоренном порядке оформили кредит. Примерно через неделю Салават позвонил ему и они с ним встретились возле роддома в г. Туймазы. Габдрахманов передал <данные изъяты>. Дней через 5 он вновь позвонил, они встретились возле магазина <данные изъяты> он передал ему <данные изъяты> <данные изъяты> Сказал, что оставшиеся деньги передаст позже, но больше он его не видел. Полученные деньги он потратил на оплату кредита за ранее приобретённый телефон (<данные изъяты>), <данные изъяты> были потрачены на погашение долга по квартплате. Кредит он не гасил, так как не было денег. О ФИО112 практически ничего не слышал. Кредитный договор остался у Габдрахманова, у него только квитанции на уплату кредита. На данный момент он устроился на работу где выплачивают заработанную плату и производит частичное погашение кредита.
Кроме того, вина Хаматуллина, Хаматуллиной, Габдрахманова подтверждается: протоколом выемки системного блока <данные изъяты> (т.3, л.д.78-81), протоколом осмотра предметов (т.3, л.д.105-114, 155-167).
Подсудимый Габдрахманов С.Ш. не отрицает факт получения им денежных средств и использования их на свои нужды, т.е. Габдрахманов, давая советы лицам представить ложные сведения для получения кредитов, имел корыстную заинтересованность. Данную процедуру он проводил не один, а в группе лиц с Хаматуллиными и за свои вышеуказанные действия получал деньги. Роль Габдрахманова заключалась в приискивании лиц, на которых
Хаматуллина будет оформлять кредиты. Обман выражается в том, что банку представлялись ложные сведения о доходах и месте работы заемщиков, в то время как сами заемщики не знали об умысле подсудимых на хищение денег из банка и, получив часть кредита, верили обещаниям подсудимых погасить оставшуюся часть кредита за них. Согласно представленной банком справки, в настоящее время взятые заемщиками кредиты не погашены, что свидетельствует о том, что изначально у заемщиков не было и не могло быть намерений погашать кредиты, т.к. они думали, что за них кредиты будут погашать подсудимые, более того, подсудимые сами говорили им об этом. Об этом свидетельствует также тот факт, что за Бойцову кредит погасили Хаматуллины. Подсудимые о данном факте умолчали перед банком. Заключая товарный кредит, банку <данные изъяты> предоставлялись ложные сведения об имеющемся товаре, хотя у Хаматуллина товара, на приобретение которого оформлялись кредиты, в наличии не имелось.
Таким образом, способом завладения чужим имуществом в данном случае является обман собственника имущества-<данные изъяты> <данные изъяты> Виновные ввели потерпевшего в заблуждение искажением фактов и умолчанием об известных им обстоятельствах. В результате обмана потерпевший сам передал преступникам денежные средства. Добровольность передачи имущества при этом мнимая, так как была обусловлена обманом.
Обманное завладение денежными средствами совершено с целью обращения их в собственность подсудимых, т.е. налицо все признаки хищения. Все подсудимые от оформленных на других лиц кредитов в свою собственность получали денежные средства.
О преступном сговоре подсудимых свидетельствует тот факт, что Хаматуллин приискал рабочее место для свое <данные изъяты> Хаматуллиной с целью оформления кредитов под несуществующий товар на других лиц, которых приводили Габдрахманов, Нигматуллин И.З., Гаврилова С.И., а полученные деньги они делили между собой.
В судебных прениях государственный обвинитель заявил мотивированное ходатайство о переквалификации действий подсудимых по всем эпизодам со ст.35 УК РФ признаки организованной группы своего подтверждения не нашли. Поэтому считает, что все действия подсудимых должны быть квалифицированы как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Суд, исследовав ходатайство государственного обвинителя, считает, что оно является обоснованным и подлежит удовлетворению, поскольку обстоятельства, на которые указывает и ссылается государственный обвинитель, имеют место.
Таким образом, суд приходит к выводу о том, что по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ с участием заемщика ФИО69 подсудимые Хаматуллин Р.Р., Хаматуллина Э.Г., Габдрахманов С.Ш. умышленно группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили хищение чужого имущества и их действия следует квалифицировать по ст.159 ч.2 УК РФ.
По эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ с участием заемщика ФИО70 подсудимые Хаматуллин Р.Р., Хаматуллина Э.Г., Габдрахманов С.Ш. умышленно группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили хищение чужого имущества и их действия следует квалифицировать по ст.159 ч.2 УК РФ.
По эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ с участием заемщика ФИО187 подсудимые Хаматуллин Р.Р., Хаматуллина Э.Г. умышленно группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили хищение чужого имущества и их действия следует квалифицировать по ст.159 ч.2 УК РФ.
По эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ с участием заемщика ФИО67. подсудимые Хаматуллин Р.Р., Хаматуллина Э.Г. умышленно группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили хищение чужого имущества и их действия следует квалифицировать по ст.159 ч.2 УК РФ.
По эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ с участием заемщика ФИО67. подсудимые Хаматуллин Р.Р., Хаматуллина Э.Г. умышленно группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили хищение чужого имущества и их действия следует квалифицировать по ст.159 ч.2 УК РФ.
По эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ с оформлением кредита на имя умершей ФИО73. подсудимые Хаматуллин Р.Р., Хаматуллина Э.Г., Габдрахманов С.Ш. умышленно группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили хищение чужого имущества и их действия следует квалифицировать по ст.159 ч.2 УК РФ.
По эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ с участием заемщика Валиуллина Р.М. подсудимые Хаматуллин Р.Р., Хаматуллина Э.Г., Габдрахманов С.Ш. умышленно группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили хищение чужого имущества и их действия следует квалифицировать по ст.159 ч.2 УК РФ.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений и личность виновных, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.
Обстоятельствами, смягчающим наказание подсудимых Хаматуллина, Хаматуллиной является полное признание вины, наличие <данные изъяты> а у Габдрахманова наличие <данные изъяты>.
Обстоятельством, отягчающим наказание Габдрахманова, является рецидив преступлений.
При таких обстоятельствах, суд считает возможным исправление подсудимых без реального лишения свободы и назначает наказание в виде лишения свободы условно, а в отношении Габдрахманова в виде штрафа.
Оснований для применения ст.64 УК РФ суд не усматривает. Менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.
В связи с тем, что постановлениями Октябрьского горсуда от ДД.ММ.ГГГГ условное осуждение по приговору от ДД.ММ.ГГГГ года в отношении Хаматуллиных было отменено и с них снята судимость, суд освобождает их от наказания в связи с фактическим отбытием.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ,
П Р И Г О В О Р И Л :
ХАМАТУЛЛИНА Р.Р., ХАМАТУЛЛИНУ Э.Г. признать виновными в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2 УК РФ и назначить им наказание за каждое преступление по <данные изъяты> лишения свободы.
На основании ст. 69 ч. 2 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно каждому определить по <данные изъяты> лишения свободы.
В силу ст. 73 УК РФ наказание каждому считать условным с испытательным сроком на <данные изъяты>, обязав осужденных в период испытательного срока не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции места жительства и работы, являться туда для регистрации <данные изъяты>
Освободить Хаматуллина Р.Р. и Хаматуллину Э.Г. от наказания в связи с фактическим его отбытием.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Хаматуллину и Хаматуллиной отменить.
ГАБДРАХМАНОВА С.Ш. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2, 159 ч.2 УК РФ и назначить ему наказание за каждое преступление в виде штрафа в размере <данные изъяты>.
На основании ст. 69 ч. 2 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить в виде штрафа в размере <данные изъяты>.
Приговор Туймазинского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Габдрахманова по ст.158 ч.1, 161 ч.1, 325 ч.2 УК РФ исполнять самостоятельно.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде отменить по вступлении приговора в законную силу.
По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: аудиокассету, текстовые документы кредитных договоров на имя ФИО73 ФИО178., ФИО67., ФИО69., ФИО70., ФИО182 ФИО72., хранящиеся при уголовном деле, хранить при уголовном деле; системный блок, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств ОВД по г. Октябрьский, возвратить по принадлежности.
Приговор может быть обжалован в Верховный суд РБ в течение 10 суток с момента его оглашения, а осужденным Габдрахмановым в тот же срок со дня вручения копии приговора.
В случае подачи кассационной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.
Председательствующий Р.М.Шарифуллин