РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Одесский районный суд Омской области в составе:

председательствующего судьи Тарновского А.В.

при секретаре судебного заседания Гляденцевой В.С.      

рассмотрел в открытом судебном заседании в с. Одесское Одесского района Омской области 07 сентября 2011 года дело № 2-731/2011 года по иску Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) к Шнайдеру В.Д. о взыскании задолженности и процентов по договору поручительства в размере 41 546 208 рублей 63 копейки и расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

Компания «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) обратилась в суд с иском к Шнайдеру В.Д. о взыскании задолженности и процентов по договору поручительства в размере 41 546 208 рублей 63 копейки и расходов по оплате государственной пошлины, указав, что 05 июня 2008 года между ООО «Верлена» (далее -Клиент) и КФХ «Орбита» (далее -Дебитор) был заключен договор купли-продажи товара (далее - Договор купли - продажи) с учётом Приложения № 1, в соответствии с которым, Клиентом в адрес Дебитора был поставлен товар, что подтверждается следующими товарными накладными:

27 июня 2008 года ЗАО «Факторинговая компания «Еврокоммерц» (далее - Фактор) и Клиент заключили Генеральный договор о факторинговом обслуживании № 10132/06/Снп-Е (далее - Договор факторинга) с учётом дополнительного соглашения о вознаграждении Фактора от 27.06.2008 года. На основании Договора факторинга Фактор производил финансирование Клиента под уступку денежных требований, вытекающих из поставок, осуществляемых Клиентом в адрес Дебитора в рамках заключенного Договора купли-продажи. В пунктах 4.1.2.2, 6.3, и разделе 7 Договора факторинга, стороны предусмотрели ответственность Клиента перед Фактором за неисполнение Дебиторами своих обязательств по Договору купли-продажи. Ограничения ответственности Клиента перед Фактором не установлено.

Согласно п. 3.2 и 3.3 Договора факторинга, первичные документы, удостоверяющие требования Должника к Дебитору, передаются на рассмотрение Фактору. Передача первичных документов, удостоверяется Актом приёмки-передачи первичных документов (далее Акт) составленном в двух экземплярах для каждой из сторон. Акт подписывается руководителем Должника и передаётся Фактору вместе с первичными документами. Подписи на акте заверяются печатями сторон. Факт передачи документов подтверждается актом № 001 от 07.07.2008 года на сумму 14 171 995,00 рублей.

Таким образом, Клиентом было передано Фактору требований на 14 171 995,00 рублей.

В соответствии с п. 3.4 Договора факторинга оплата Клиенту каждого уступленного денежного требования осуществляется двумя платежами: Первым и Вторым. Согласно п. 1 абз. 8 Договора факторинга, для расчёта Первого платежа, Фактор применяет коэффициент финансирования - понижающий коэффициент, размер которого не может превышать 0,95. То есть, сумма Первого платежа не может составлять более 95% от суммы денежных требований, переданных Клиентом Фактору. Выплата Второго платежа производится Фактором после поступления от Дебитора/Клиента полной оплаты уступленного денежного требования (п. 3.8 Договора Факторинга).

Согласно пункту 3.5 Договора факторинга, Фактор в период с 08.07.2008 года по 10.07.2008 года перечислил Клиенту платежными поручениями                      № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, в размере 12 754 795,50 рублей в рамках Первого платежа, что составляет 90% от всей суммы переданных требований.

В соответствии с п.п. 4.1.2.2, 6.3, и разделом 7 Договора факторинга Клиент несёт ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами своих обязательств по выплате денежных требований, уступленных Фактору.

27 июня 2008 года между Фактором и Шнайдером В.Д. (далее - Ответчик) был заключен договор поручительства № 10130/06/Снп-Е-Пр (далее - Договор поручительства). В соответствии с пунктами 1.1. и 1.3 Договора поручительства, ответчик несёт солидарную ответственность перед Фактором за неисполнение Клиентом всех его обязательств, вытекающих из Договора факторинга и всех приложений к нему. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом принятых обязательств, ответчик и клиент выступают как солидарные должники.

Таким образом, обязательства ответчика, как поручителя складываются из его обязанностей уплатить сумму основного долга и штрафной неустойки за дебитора, а так же обязанности по уплате сумм комиссий за Клиента и неустойки по непогашенным Комиссиям.

26 января 2009 года между Фактором и Компанией «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (WinslettFinancialServicesLimited) (далее - Истец) был заключен Договора уступки прав (цессии) № 09-100М (Договор цессии).

В соответствии со ст. ст. 382 п. 1, 384 п. 1, 829 ГК РФ, право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты. Если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, последующая уступка денежного требования финансовым агентом не допускается. Пунктом 4.4.4 Договора факторинга, предусмотрено право Фактора производить последующую уступку денежного требования к третьим лицам.

На основании вышеуказанных норм закона и пунктов Договора факторинга, истец приобрёл надлежащие права требования.

Пункт 2.1 Договора цессии предусматривает уступку Фактором требований, приобретённых им в рамках осуществления факторинговой деятельности по Генеральным договорам о факторинговом обслуживании, заключенным между ЗАО «Факторинговая компания «Еврокоммерц» и Клиентами/Дебиторами. Кроме того, ст. 384 ГК РФ предусмотрено: «если иное не предусмотрено законом или договором к новому кредитору переходят, в частности, права, обеспечивающие исполнение обязательства». Следовательно, поскольку иное для рассматриваемого случая не установлено в законе или договоре, к Истцу перешли права требования (основной долг), а также права на возмещение убытков вызванных неисполнением обязательств, права на взыскание неустойки и комиссий, и права, обеспечивающие исполнение обязательств, чем, в данном случае, является поручительство.

В соответствии с Реестром денежных требований к Договору цессии Фактор переуступил в пользу Истца неоплаченные ему денежные требования по Генеральному договору о факторинговом обслуживании № 10132/06/Снп-Е от 27.06.2008 года в сумме 14 171 995,00 рублей. Сумма Первых платежей по переданным требованиям, соответственно составила 12 754 795,50 рублей.

В соответствии с п. 2.3 Договора купли-продажи, оплата за поставленный товар осуществляется в течение 120 календарных дней с момента подписания товарной накладной. Таким образом, исполнение обязательств Дебитором по переданным Клиентом Фактору денежным требованиям должно было состояться:

Согласно определению, данному в п. 1 абзаце 12 Договора факторинга, льготный период это период времени, установленный Фактором для погашения задолженности Дебитора по Контракту, денежное требование по которому уступлено. Льготный период начинается на следующий день после истечения срока оплаты, предусмотренного Контрактом. Дата оплаты с учётом льготного периода указана в Реестре денежных требований к Договору цессии. Согласно п. 1 абз. 3 договора факторинга: «контракт - договор между Клиентом и Дебитором, предусматривающий поставку/продажу товаров, выполнения работ и оказания услуг на условиях отсрочки платежа». Таким образом, исполнение обязательств Дебитором по Договору факторинга с учётом льготного периода должно было состояться:

В случае полной или частичной неоплаты Дебитором денежного требования, уступленного Фактору, Клиент в течение периода исполнения регресса (период времени, в течение которого Клиент обязан оплатить Фактору уступленное ранее требование в случае его неисполнения или ненадлежащего исполнения Дебитором. Период исполнения регресса составляет 5 календарных дней) перечисляет Фактору разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных Фактором в оплату данного требования платежей от Дебитора.

По состоянию на 11.07.2011 года оплата уступленных требований ни полностью, ни в части, произведена не была, что подтверждается реестром денежных требований к Договору цессии.

Согласно п. 5.1 и п. 5.2 Договора факторинга, за оказание факторинговых услуг, Клиент уплачивает Фактору вознаграждение в виде комиссий, рассчитываемых Фактором в соответствии со ставками, согласованными в Дополнительном соглашении.

Согласно п. 5.8 Договора факторинга и п. 6 Дополнительного соглашения на сумму вознаграждения Фактора начисляется НДС по ставке 18%.

В соответствии с п. 2 Дополнительного соглашения, вознаграждение рассчитывается Фактором и уплачивается Клиентом в виде:

1. комиссии за финансирование (комиссия 1), начисляемой на сумму Первого платежа, начиная со дня, следующего за днём его перечисления, и до дня зачисления Дебитором/Должником суммы уступленного денежного требования, и рассчитываемой в соответствии со ставкой 0,0274% за каждый день использования денежных ресурсов.

Размер Комиссии 1 составил: 4 455 878,18 рублей.

2. комиссии за безлимитный доступ (комиссии 2), единовременно начисляемой на сумму уступленного денежного требования, по ставке 6,781%.

Размер Комиссии 2 составил: 1 133 983,52 рублей.

3. комиссии за льготный период (комиссия 3), единовременно начисляемой на сумму уступленного денежного требования по ставке, равной 9,92% в случае оплаты денежного требования не в срок, предусмотренный Контактом.

Размер Комиссии 3 составил: 1 658 917,05 рублей.

Итого долг по комиссиям: 7 248 778,75 рублей (4 455 878,18 рублей (комиссия 1) + 1 133 983,52 рублей (комиссия 2) + 1 658 917,05 рублей (комиссия 3).

В силу п. 3.7 Договора факторинга, одновременно с уступкой денежных требований, к Фактору переходят так же иные права, вытекающие из контракта. Согласно п. 4.2 Договора купли-продажи в случае просрочки исполнения обязательств Дебитор уплачивает штраф Клиенту в размере 0,1% от стоимости товара в день.

Сумма штрафа за неоплату товара Клиентом составляет 13 761 007,15 рублей.

Так как п. 6.5 Договора факторинга предусмотрено начисление пени Должнику за ненадлежащее исполнение обязательств по уплате денежных средств в размере 0,1% от суммы неуплаченных своевременно денежных средств за каждый день просрочки платежа, то истец вправе начислить пени на неуплаченные суммы комиссий. Согласно Постановлению Президиума ВАС от 22.09.2009 года № 5451/09 процент, используемый для исчисления неустойки, начисляется на сумму основного долга с учётом НДС.

Таким образом, размер штрафа за неуплаченные суммы комиссий составил: 6 364 427,74 рублей.

Итого общий долг составил: 41 546 208 рублей 63 копейки (14 171 995,00 рублей (сумма неисполненных обязательств) + 7 248 778,75 рублей (сумма Комиссий) + 13 761 007,15 рублей (штраф по Договору поставки) + 6 364 427,74 рублей (штраф за неуплаченные Комиссии).

Согласно п. 3.3. Договора поручительства, Фактор вправе предъявлять ответчику требования о погашении задолженности за Клиента в течение одного года с момента наступления сроков исполнения соответствующих обязательств по Договору факторинга.

Пунктом 5.2 договора поручительства предусмотрена договорная подсудность по месту нахождения Фактора. Руководствуясь данным пунктом договора поручительства, истец 12.10.2009 года обратился в Мещанский районный суд города Москвы с исковым заявлением к ответчику. Таким образом, срок, указанный в договоре поручительства к моменту предъявления исковых требований не истёк.

Определением от 27.10.2009 года Мещанский районный суд г. Москвы возвратил исковое заявление, предъявленное истцом к ответчику в связи с неподсудностью указанному суду, так как предположил, что стороны не пришли к соглашению об изменении территориальной подсудности для данного дела, применительно к требованиям ст. 32 ГПК РФ.

В связи с возвращением искового заявления, государственная пошлина в размере 20 000,00 рублей за рассмотрение иска была так же возвращена. Согласно п. 13 ст. 333.20 Налогового кодекса РФ при отказе в принятии к рассмотрению искового заявления или заявления о вынесении судебного приказа уплаченная государственная пошлина при предъявлении иска или заявления о вынесении судебного приказа засчитывается в счёт подлежащей уплате государственной пошлины.

В силу ст. 28 ГПК РФ иск предъявляется суду по месту жительства ответчика.

Статья 20 ГПК РФ определяет место жительства ответчика как место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает.

Как свидетельствует п. 7.3 договора поручительства, ответчик проживает в <адрес> На данную территорию распространяется юрисдикция Одесского районного суда Омской области.

Просит взыскать с ответчика сумму долга в размере 41 546 208 рублей 63 копейки, из них: сумму основного долга в размере 14 171 995 рублей 00 копеек; сумму комиссий по Договору факторинга в размере 7 248 778 рублей 75 копеек; штраф по Договору поставки в размере 6 364 427 рублей 74 копейки; пени по Договору факторинга за неуплаченные комиссии в размере 13 761 007 рублей 15 копеек. Зачесть ранее уплаченную государственную пошлину в размере 20 000 рублей за рассмотрение искового заявления к ответчику в Мещанском районном суде г. Москвы. Взыскать с ответчика сумму государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Представитель истца Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) Панина И.И. в судебном заседании поддержала уточнённые исковые требования и показала, что она поддерживает все доводы, изложенные в исковом заявлении за исключением зачёта ранее уплаченной государственной пошлины в размере 20 000 рублей за рассмотрение искового заявления к ответчику Шнайдеру В.Д. в Мещанском районном суде г. Москвы, поскольку в связи с возвращением искового заявления истцу, государственная пошлина в размере 20 000 рублей за рассмотрение иска также была возвращена. Не обращались более одного года с иском в Одесский районный суд Омской области о взыскании задолженности с поручителя Шнайдера В.Д., поскольку надеялись на то, что либо ООО «Верлена», либо КФХ «Орбита» погасят образовавшуюся задолженность, но по имеющейся информации в отношении данных организаций введена процедура банкротства и гашение задолженности не производилось.

Просит суд взыскать с Шнайдера В.Д. в пользу Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) сумму долга в размере 41 546 208 рублей 63 копейки, из них: сумму основного долга в размере 14 171 995 рублей 00 копеек, комиссия по договору факторинга в размере 7 248 778 рублей 75 копеек, штраф по договору поставки в размере 6 364 427 рублей 74 копейки, пеня по договору факторинга за неуплаченные комиссии в размере 13 761 007 рублей 15 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в сумме 60 000 рублей.

Ответчик Шнайдер В.Д. в судебное заседание не явился, заказное письмо, направленное судом на имя Шнайдера В.Д. по адресу указанному в исковом заявлении, возвратилось с отметкой истёк срок хранения, адресат отсутствует. Согласно справки №102 выданной 02 августа 2011 года Администрацией Побочинского сельского поселения Одесского муниципального района Омской области, Шнайдер В.Д. снят с регистрационного учёта ДД.ММ.ГГГГ и выбыл из <адрес> (л.д.169).

В соответствии со ст.119 ГПК РФ при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика.

В соответствии с ч.4 ст.167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещённого о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель ответчика Шнайдера В.Д. по назначению суда адвокат юридической консультации, филиала № 35 Одесского района Омской области в судебное заседание не явился, надлежащим образом судебной повесткой извещён о времени и месте слушания дела, ходатайств от него об отложении судебного разбирательства по данному делу в суд не поступало, суд считает неявку представителя ответчика Шнайдера В.Д. по назначению суда адвоката юридической консультации, филиала № 35 Одесского района Омской области неуважительной и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Третье лицо Крестьянско-фермерское хозяйство «Орбита» в лице конкурсного управляющего Вайсберга А.П. в судебное заседание не явился о времени и месте рассмотрения дела извещён надлежащим образом, о чём свидетельствует почтовое уведомление о получении судебной повестки о дне слушания дела, ходатайств об отложении рассмотрения дела от него в суд не поступало.

В соответствии с ч.3 ст.167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц участвующих в деле и извещённых о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Третье лицо Крестьянско-фермерское хозяйство «Орбита» в лице конкурсного управляющего Вайсберга А.П. в судебное заседание не явился, надлежащим образом судебной повесткой извещён о времени и месте слушания дела, ходатайств от него об отложении судебного разбирательства по данному делу в суд не поступало, суд считает неявку третьего лица Крестьянско-фермерское хозяйство «Орбита» в лице конкурсного управляющего Вайсберга А.П. неуважительной и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Выслушав в судебном заседании пояснения представителя истца и исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему:

В соответствии с п.1 ст.420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии с п.1 ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Судом установлено, что 05 июня 2008 года между КФХ «Орбита» именуемое в дальнейшем «Покупатель» в лице главы Шнайдера В.Д. и ООО «Верлена» именуемое в дальнейшем «Продавец» в лице директора Д.Ю.Н. был заключен договор купли-продажи, согласно которого продавец передаёт, а покупатель принимает и оплачивает средства защиты растений в ассортименте и по ценам, указанным в приложении к договору, общая сумма договора составляет 35 149 500 рублей, покупатель обязан оплатить 100 % стоимости договора продавцу в течение 120 календарных дней с момента подписания товарной накладной. Данный договор подписан сторонами и соответствует действующему законодательству. Согласно приложения № 1 к договору б/н от 5 июня 2008 года цена товара составляет: Пантера, КЭ (40 г/л) - 16000 литров на сумму 9 156 800 рублей 00 копеек, Доминатор, ВР- 60 000 литров на сумму 20 992 200 рублей 00 копеек, Фурэкс, КЭ (90 г/л)- 9125 литров на сумму 5 000 500 рублей 00 копеек, всего на общую сумму 35 149 500 рублей (д.28-31).

Согласно доверенности № 00000131 от 02 июля 2008 года, КФХ «Орбита» уполномочило агронома К.И.А. получить от ООО «Верлена» средства защиты растений: Пантера КЭ-16 000 литров, Доминатор ВР-60 000 литров, Фурэкс КЭ-9125 литров (л.д.33).

Согласно товарной накладной № 30 от 02 июля 2008 года КФХ «Орбита» получило от ООО «Верлена» средство защиты растений Пантера КЭ (40 г/л) 5300 литров на сумму 3 033 190 рублей (л.д.34).

Согласно товарной накладной № 31 от 02 июля 2008 года КФХ «Орбита» получило от ООО «Верлена» средство защиты растений Пантера КЭ (40 г/л) 5300 литров на сумму 3 033 190 рублей (л.д.36).

Согласно товарной накладной № 32 от 02 июля 2008 года КФХ «Орбита» получило от ООО «Верлена» средство защиты растений Пантера КЭ (40 г/л) 5400 литров на сумму 3 090 420 рублей (л.д.38).

Согласно товарной накладной № 33 от 02 июля 2008 года КФХ «Орбита» получило от ООО «Верлена» средство защиты растений Доминатор ВР 8500 литров на сумму 2 973 895 рублей (л.д.40).

Согласно товарной накладной № 41 от 02 июля 2008 года КФХ «Орбита» получило от ООО «Верлена» средство защиты растений Фурэкс, КЭ (90 г/л) 3725 литров на сумму 2 041 300 рублей (л.д.42).

В судебном заседании установлено, что согласно генерального договора о факторинговом обслуживании № 10132/06/Снп-Е от 27 июня 2008 года заключенного между ЗАО «Факторинговая компания «Еврокоммерц», именуемое в дальнейшем «Фактор», в лице директора по развитию бизнеса А.Н.В. и ООО «Верлена», именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице директора Д.Ю.Н., предметом договора является: финансирование Фактором Клиента под уступку его денежных требований к Дебиторам, вытекающих из Контрактов. Финансирование Фактором Клиента осуществляется путём покупки у него денежных требований; определение ответственности Клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами уступленных Фактору денежных требований. На основании Договора факторинга Фактор производил финансирование Клиента под уступку денежных требований, вытекающих из поставок, осуществляемых Клиентом в адрес Дебитора в рамках заключенного Договора купли-продажи. В пунктах 4.1.2.2, 6.3, и разделе 7 Договора факторинга, стороны предусмотрели ответственность Клиента перед Фактором за неисполнение Дебиторами своих обязательств по Договору купли-продажи. Ограничения ответственности Клиента перед Фактором не установлено.

Согласно п. 3.2 и 3.3 Договора факторинга, первичные документы, удостоверяющие требования Должника к Дебитору, передаются на рассмотрение Фактору. Передача первичных документов, удостоверяется актом приёмки-передачи первичных документов (далее Акт) составленном в двух экземплярах для каждой из сторон. Акт подписывается руководителем Должника и передаётся Фактору вместе с первичными документами. Подписи на акте заверяются печатями сторон. Факт передачи документов подтверждается соответствующим актом № 001 от 07.07.2008 года приёмки-передачи первичных документов, ЗАО «Факторинговая компания                  «Еврокомерц» именуемое в дальнейшем «Фактор» в лице Г.М.А. и ООО «Верлена» именуемое в дальнейшем «Клиент» в лице Д.Ю.Н. следует, что Клиент передал, а Фактор принял документы об отпуске КФХ «Орбита» товара на сумму 14 171 995,00 рублей (л.д.32).

В соответствии с п. 3.4 Договора факторинга оплата Клиенту каждого уступленного денежного требования осуществляется двумя платежами: Первым и Вторым. Согласно п. 1 абз. 8 Договора факторинга, для расчёта Первого платежа, Фактор применяет Коэффициент финансирования - понижающий коэффициент, размер которого не может превышать 0,95. То есть, сумма Первого платежа не может составлять более 95% от суммы денежных требований, переданных Клиентом Фактору. Выплата Второго платежа производится Фактором после поступления от Дебитора/Клиента полной оплаты уступленного денежного требования (п. 3.8 Договора Факторинга).

Согласно пункту 3.5 Договора факторинга, Фактор в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислил Клиенту платежными поручениями:                      № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 837 170 рублей 00 копеек, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 781 378 рублей 00 копеек, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 729 871 рубль 00 копеек, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 676 505 рублей 50 копеек, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 729 871 рубль 00 копеек, всего на сумму 12 754 795,50 рублей в рамках Первого платежа, что составляет 90% от всей суммы переданных требований (л.д.44-48).

В соответствии с п.п. 4.1.2.2, 6.3, и разделом 7 Договора факторинга Клиент несёт ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами своих обязательств по выплате денежных требований, уступленных Фактору.

В соответствии с п.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В судебном заседании установлено, что согласно договора поручительства № 10132/06/Снп-Е-Пр от 27 июня 2008 года заключенного между ЗАО «Факторинговая компания «Еврокоммерц», именуемое в дальнейшем «Фактор», в лице директора по развитию бизнеса А.Н.В. и Шнайдером В.Д., поручитель Шнайдер В.Д. обязался отвечать перед Фактором за исполнение всех обязательств ООО «Верлена» вытекающих из генерального договора о факторинговом обслуживании № 10132/06/Снп-Е-Пр от 27 июня 2008 года, а также приложений и дополнительных соглашений к нему. Основанием настоящего договора является действительное требование Фактора к Клиенту по обязательствам, вытекающим из Генерального договора о факторинговом обслуживании № 10132/06/Снп-Е-Пр от 27 июня 2008 года. Поручитель ознакомлен и согласен со всеми условиями названного Генерального договора. Договор подписан сторонами, замечаний и дополнений к нему не было.

Согласно пунктов 1.1. и 1.4 договора поручительства, ответчик Шнайдер В.Д. несёт солидарную ответственность перед Фактором за неисполнение Клиентом всех его обязательств, вытекающих из Договора факторинга и всех приложений к нему. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом принятых обязательств, ответчик и клиент выступают как солидарные должники (л.д.25-27).

Таким образом, обязательства ответчика Шнайдера В.Д., как поручителя складываются из его обязанностей уплатить сумму основного долга и штрафной неустойки за дебитора, а так же обязанности по уплате сумм комиссий за Клиента и неустойки по непогашенным Комиссиям.

В соответствии со ст. ст. 382 п. 1, 384 п. 1, 829 ГК РФ, право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты. Если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, последующая уступка денежного требования финансовым агентом не допускается.

Судом установлено, что согласно договора № 09-100М уступки прав (цессии) заключенного 26 января 2009 года между Закрытым акционерным обществом «Факторинговая компания «Еврокомерц» в лице Генерального директора О.Д.В. именуемое в дальнейшем «Компания» с одной стороны и Компания «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) в лице Кати Константину именуемое в дальнейшем «Общество» с другой стороны, предметом договора является то, что Компания уступает, а Общество принимает денежные требования приобретенные Компанией в рамках осуществления факторинговой деятельности по Генеральным договорам о факторинговом обслуживании заключенным между Компанией и Клиентами/Дебиторами. Перечни денежных требований переуступаемых в соответствии с п.2.1 настоящего договора содержатся в соответствующих реестрах денежных требований. Одновременно с уступкой денежных требований в соответствии с п.2.1 настоящего договора к Обществу переходят также иные права, вытекающие из контрактов включая (но, не ограничиваясь) права на обеспечение (залог, поручительство) предоставленные Клиенту и право на получение Комиссии. Уступка денежных требований, осуществляемая по договору является возмездной (л.д.49-52).

Пунктом 4.4.4 Договора факторинга от 27 июня 2008 года, предусмотрено право Фактора производить последующую уступку денежного требования к третьим лицам.

Таким образом, на основании вышеуказанных норм закона и пунктов Договора факторинга, истец Компания «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) приобрёл надлежащие права требования, к истцу перешли права требования (основной долг), а также права на возмещение убытков вызванных неисполнением обязательств, права на взыскание неустойки и комиссий, и права, обеспечивающие исполнение обязательств, чем, в данном случае, является поручительство.

Судом установлено, что на основании акта приемки-передачи первичных документов, согласно договора последующей уступки денежных требований от 26 января 2009 года заключенного между ЗАО «Факторинговая компания «Еврокомерц» и «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited), ЗАО «ФК Еврокомерц» осуществило передачу, а «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) приняло документы: накладную № 30 от 02 июля 2008 года на отпуск ООО «Верлена» товара КФХ «Орбита» на сумму 3 033 190 рублей 00 копеек, накладную № 31 от 02 июля 2008 года на отпуск ООО «Верлена» товара КФХ «Орбита» на сумму 3 033 190 рублей 00 копеек, накладную № 32 от 02 июля 2008 года на отпуск ООО «Верлена» товара КФХ «Орбита» на сумму 3 090 420 рублей 00 копеек, накладную № 33 от 02 июля 2008 года на отпуск ООО «Верлена» товара КФХ «Орбита» на сумму 2 973 895 рублей 00 копеек, накладную № 41 от 02 июля 2008 года на отпуск ООО «Верлена» товара КФХ «Орбита» на сумму 2 041 300 рублей 00 копеек (л.д.53-55).

В соответствии с Реестром денежных требований к Договору цессии                 № 09-100М от 26.01.2009 года, Фактор ЗАО «ФК «Еврокоммерц» переуступил в пользу «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) неоплаченные ему денежные требования по Генеральному договору о факторинговом обслуживании № 10132/06/Снп-Е от 27.06.2008 года в сумме 14 171 995,00 рублей. Сумма Первых платежей по переданным требованиям, соответственно составила 12 754 795,50 рублей (л.д.56-58).

В соответствии с п. 2.3 Договора купли-продажи, оплата за поставленный товар осуществляется в течение 120 календарных дней с момента подписания товарной накладной. Таким образом, исполнение обязательств Дебитором по переданным Клиентом Фактору денежным требованиям должно было состояться:

Согласно определению, данному в п. 1 абзаце 12 Договора факторинга, льготный период это период времени, установленный Фактором для погашения задолженности Дебитора по Контракту, денежное требование по которому уступлено. Льготный период начинается на следующий день после истечения срока оплаты, предусмотренного Контрактом. Дата оплаты с учётом льготного периода указана в Реестре денежных требований к Договору цессии. Согласно п. 1 абз. 3 договора факторинга: «контракт - договор между Клиентом и Дебитором, предусматривающий поставку/продажу товаров, выполнения работ и оказания услуг на условиях отсрочки платежа». Таким образом, исполнение обязательств Дебитором по Договору факторинга с учётом льготного периода должно было состояться:

Судом установлено, что по состоянию на 11.07.2011 года оплата уступленных требований ни полностью, ни в части, ООО «Верлена» и КФХ «Орбита» произведена не была, что подтверждается реестром денежных требований к Договору цессии.

Согласно п. 5.1 и п. 5.2 Договора факторинга от 27 июня 2008 года, за оказание факторинговых услуг, Клиент уплачивает Фактору вознаграждение в виде комиссий, рассчитываемых Фактором в соответствии со ставками, согласованными в Дополнительном соглашении.

Согласно п. 5.8 Договора факторинга и п. 6 Дополнительного соглашения от 27 июня 2008 года на сумму вознаграждения Фактора начисляется НДС по ставке 18%.

Согласно дополнительного соглашения о вознаграждении Фактора по Генеральному договору о факторинговом обслуживании № 10132/06/Снп-Е от 27.06.2008 года, заключенного между ЗАО «Еврокоммерц» и ООО «Верлена» 27 июня 20008 года стороны пришли к соглашению:

В соответствии с п. 2 дополнительного соглашения вознаграждение рассчитывается Фактором и уплачивается Клиентом в виде:

1. комиссии за финансирование (Комиссия 1), начисляемой на сумму Первого платежа, начиная со дня, следующего за днём его перечисления, и до дня зачисления Дебитором/Должником суммы уступленного денежного требования, и рассчитываемой в соответствии со ставкой 0,0274% за каждый день использования денежных ресурсов.

Размер Комиссии 1 составил: 4 455 878,18 рублей (642 701.30 руб. + 934 597,18 руб.+ 953 231,64 руб.+953 231,64 руб.+ 972 116,42).

2. комиссии за безлимитный доступ (Комиссии 2), единовременно начисляемой на сумму уступленного денежного требования, по ставке 6,781%.

Размер Комиссии 2 составил: 1 133 983,52 рублей (163 336,25 руб.+ 237 958, 59 руб. + 242 703, 12 руб.+ 242 703,12 руб.+ 247 282,43 руб.).

3. комиссии за льготный период (Комиссия 3), единовременно начисляемой на сумму уступленного денежного требования по ставке, равной 9,9200% в случае оплаты денежного требования не в срок, предусмотренный Контрактом.

Размер Комиссии 3 составил: 1 658 917,05 рублей (238 946,41 руб.+348 112,25 руб.+ 355 053,09 руб.+ 355 053,09 руб. + 361 752,20 руб.)

Итого долг по комиссиям: 7 248 778,75 рублей (4 455 878,18 рублей (Комиссия 1) + 1 133 983,52 рублей (Комиссия 2) + 1 658 917,05 рублей (Комиссия 3).

В силу п. 3.7 Договора факторинга, одновременно с уступкой денежных требований, к Фактору переходят так же иные права, вытекающие из контракта. Согласно п. 4.2 Договора купли-продажи в случае просрочки исполнения обязательств Дебитор уплачивает штраф Клиенту в размере 0,1% от стоимости товара в день.

Сумма штрафа за неоплату товара Клиентом составляет 13 761 007,15 рублей (1 982 102,30 руб. + 2 887 652,00 руб.+ 2 945 227,50 руб.+ 2 945 227,50 руб. + 3 000 797,80 руб.).

Так как п. 6.5 Договора факторинга предусмотрено начисление пени Должнику за ненадлежащее исполнение обязательств по уплате денежных средств в размере 0,1% от суммы неуплаченных своевременно денежных средств за каждый день просрочки платежа, то необходимо начислить пени на неуплаченные суммы Комиссий.

Таким образом, размер штрафа за неуплаченные суммы Комиссий составил: 6 364 427,74 рублей (917 495,92 руб.+ 1 335 146,52 руб.+ 1 361 767, 34 руб. + 1 361 767, 34 руб.+ 1 388 250,62)..

Итого общий долг составил: 41 546 208 рублей 63 копейки (14 171 995,00 рублей (сумма неисполненных обязательств) + 7 248 778,75 рублей (сумма Комиссий) + 13 761 007,15 рублей (штраф по Договору поставки) + 6 364 427,74 рублей (штраф за неуплаченные Комиссии).

Суд считает, что расчёты задолженности, представленные истцом произведены правильно.

Согласно п. 3.3. Договора поручительства, Фактор вправе предъявлять ответчику требования о погашении задолженности за Клиента в течение одного года с момента наступления сроков исполнения соответствующих обязательств по Договору факторинга.

Пунктом 5.2 договора поручительства предусмотрена договорная подсудность по месту нахождения Фактора. Руководствуясь данным пунктом договора поручительства, истец Компания «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) 12.10.2009 года обратился в Мещанский районный суд города Москвы с исковым заявлением к ответчику Шнайдеру В.Д., таким образом, срок, указанный в договоре поручительства к моменту предъявления исковых требований не истёк.

Определением от 27.10.2009 года Мещанский районный суд г. Москвы возвратил исковое заявление, предъявленное истцом к ответчику в связи с неподсудностью указанному суду, посчитал, что стороны не пришли к соглашению об изменении территориальной подсудности для данного дела, применительно к требованиям ст. 32 ГПК РФ.

Исследовав фактические обстоятельства, суд считает, что исковые требования Компанией «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited)к ответчику Шнайдеру В.Д. о взыскании задолженности и процентов по договору поручительства предъявлены законно и обоснованно.

В соответствии с п.1 ст.10 ГК РФ не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

Суд расценивает не выполнение договорных обязательств поручителем Шнайдер В.Д. в течение длительного времени по договору поручительства             № 10132/06/Снп-Е-Пр от 27 июня 2008 года, как злоупотребление правом, в частности действий имеющих своей целью причинить вред другим лицам, уклонением от исполнения обязательств по договору поручительства.

На основании вышеизложенного суд считает необходимым взыскать с Шнайдера В.Д. в пользу Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) сумму долга в размере 41 546 208 (сорок один миллион пятьсот сорок шесть тысяч двести восемь рублей 63 копейки) из них: сумма основного долга в размере 14 171 995 рублей 00 копеек (четырнадцать миллионов сто семьдесят одна тысяча девятьсот девяносто пять рублей 00 коп), комиссия по договору факторинга в размере 7 248 778 рублей 75 копеек (семь миллионов двести сорок восемь тысяч семьсот семьдесят восемь рублей 75 коп.), штраф по договору поставки в размере 6 364 427 рублей 74 копейки (шесть миллионов триста шестьдесят четыре тысячи четыреста двадцать семь рублей 74 коп.), пеня по договору факторинга за неуплаченные комиссии в размере 13 761 007 рублей 15 копеек (тринадцать миллионов семьсот шестьдесят одна тысяча семь рублей 15 копеек).

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае если иск удовлетворён частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворённых судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Суд считает необходимым судебные расходы по оплате государственной пошлины отнести на ответчика Шнайдера В.Д..

Суд считает необходимым взыскать с Шнайдера В.Д. в пользу Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) государственную пошлину в сумме 60 000 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Уточнённые исковые требования Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) к Шнайдеру В.Д. о взыскании задолженности и процентов по договору поручительства в размере 41 546 208 рублей 63 копейки и расходов по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей удовлетворить в полном объёме.

Взыскать с Шнайдера В.Д. в пользу Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) сумму долга в размере 41 546 208 (сорок один миллион пятьсот сорок шесть тысяч двести восемь рублей 63 копейки) из них: сумма основного долга в размере 14 171 995 рублей 00 копеек (четырнадцать миллионов сто семьдесят одна тысяча девятьсот девяносто пять рублей 00 коп), комиссия по договору факторинга в размере 7 248 778 рублей 75 копеек (семь миллионов двести сорок восемь тысяч семьсот семьдесят восемь рублей 75 коп.), штраф по договору поставки в размере 6 364 427 рублей 74 копейки (шесть миллионов триста шестьдесят четыре тысячи четыреста двадцать семь рублей 74 коп.), пеня по договору факторинга за неуплаченные комиссии в размере 13 761 007 рублей 15 копеек (тринадцать миллионов семьсот шестьдесят одна тысяча семь рублей 15 копеек).

Взыскать с Шнайдера В.Д. в пользу Компании «Винслетт Файненшл Сервисес Лимитед» (Winslett Financial Services Limited) государственную пошлину в сумме 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Омского областного суда в течение десяти дней, со дня изготовления полного текста решения, с подачей жалобы через Одесский районный суд Омской области. Решение не обжаловалось, вступило в законную силу 23.09.2011.

Председательствующий: судья                                                       А.В. Тарновский