Дело № 1-8/2010
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
г.Липецк 24 июня 2010года
Октябрьский районный суд г. Липецка в составе председательствующего - судьи Щедриновой Н.И.,
с участием: государственного обвинителя - заместителя прокурора Октябрьского района г.Липецка Лунева С.И., помощников прокурора Октябрьского района г. Липецка, Шилина А.В., Батраковой Н.Н., Минаева И.С., Казаченко Д.В., Ушаковой Т.А., Фроловой Ж.А.
представителя потерпевшего ФИО36: ФИО7, представившего доверенность № 11/1737 Д от 06.07.2009 г.
потерпевшего Манькова А.П.
подсудимой Новиковой Т.А.
защитника: адвоката АК ЛОКА Давыдова В.Ю., представившего удостоверение № 499 от 11.01.2008 г., ордер № 101 от 09.12.2009 г.,
при секретарях Гусевой В.С., Никитиной И.В., Пещеровой Е.С. Пузиной Н.С.
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Новиковой Татьяны Ашотовны, родившейся Дата г. в г.Талин Республики Армении, армянки, гр-ки РФ, разведенной, имеющей двоих несовершеннолетних детей: сына Чилингарян С.А., Дата года рождения, дочь Чилингарян Д.А., Дата года рождения, с полным средним образованием, работающей коммерческим директором ЗАО «Диана+», не военнообязанной, зарегистрированной: Липецкая область, Добринский район, с Александровка, проживающей г.Липецк, ул. пр...., ..., ..., не судимой,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч.3 УК РФ, 159 ч.3 УК РФ,
У С Т А Н О В И Л:
Новикова Т.А., обвиняется органами предварительного следствия по ст.ст. 159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ, т.е. в совершении мошенничества- хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере.
А именно в том, что «она, имея умысел на совершение мошенничества, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в период с 30 декабря 2007 года по 25 марта 2008 года, из корыстных побуждений, в крупном размере, совершила хищение денежных средств в сумме 556 905 рублей 67 коп., при следующих обстоятельствах: 18 декабря 2006 года, Новикова Т.А. оформила в операционном офисе «Липецкий» в г. Липецке ОАО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Липецк ул. Барашева, д.7 соглашение о кредитовании и залоге № АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006г. на покупку автомобиля «Тойота Камри» на сумму 1047 770 рублей 82 ко п., которая находилась в залоге по соглашению о кредитовании и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 г. После чего, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в крупном размере, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием ОАО «Альфа-Банк», не собираясь выполнять обязательств, возложенных на нее ОАО «Альфа-Банк» по погашению кредита и не уведомив Банк о продаже автомобиля «Тойота Камри», 30 декабря 2007 года, не погасив кредит, продала в рассрочку данный автомобиль ФИО56.ФИО57 за 800 000 рублей, при этом не внеся полученные от продажи автомобиля денежные средства в счет погашения задолженности по соглашению о кредитовании и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 г. Данными денежными средствами Новикова Т.А. распорядилась по своему усмотрению. Впоследствии автомобиль «Тойота Камри» был изъят у ФИО55 и продан ОАО «Альфа-Банк», у которого в залоге находился данный автомобиль, третьему лицу за 500 000 рублей, которые 30 декабря 2008 года были внесены в счет погашения задолженности по соглашению о кредитовании и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 г. До настоящего времени, оформленный на гражданку Новикову Т.А. кредит не погашен, тем самым ОАО «Альфа Банк» причинен материальный ущерб в сумме 556 905 рублей 67 коп., который является для ОАО «Альфа Банк» крупным.»
Новикова Т.А. будучи допрошенной в качестве подсудимой вину в совершении данного преступления не признала, ссылаясь на то, что ею для заключения кредитного соглашения с Альфа банком были представлены подлинные документы, удостоверяющие ее личность, внесен первоначальный платеж в полном объеме, также выполнены условия договора по страхованию предмета залога. В последующем она также ежемесячно добросовестно осуществляла свои обязанности по оплате кредита. В связи с тяжелым материальным положением ежемесячные платежи по автокредиту она не платила, при этом контактировала с сотрудниками банка, в том числе ФИО54, добровольно подписала ген.доверенность на реализацию автомобиля с целью погашения задолженности по кредиту. Поскольку ФИО53 отдавал деньги за машину по частям, ею не был поставлен вопрос перед банком о переоформлении автокредита на иное лицо, равно как и о переоформлении автомобиля на ФИО39 А.П. После того, как она и ФИО52 устно договорились о цене автомобиля в 800 000 рублей, ФИО38 А.П. зная о том, что данный автомобиль приобретен в кредит, в силу сложившихся между ними личных хороших отношений, обещал помочь ей погасить кредит. Поскольку отношения с ее супругом Видовским Э.А. на тот момент были сложными, то приобретенный ФИО40 автомобиль «Пежо» в г.Воронеж, равно как и кожаная сумка, ею были расценены как подарок- знак внимания к ней со стороны ФИО41 и далее оказывал ей знаки внимания в виде подарков, хорошо относился к ней и ее детям, последних возил в школы и забирал оттуда, покупал всем подарки и фрукты, часто приезжал к ней на работу, звонил. Все это наблюдали сотрудники ее фирмы «Комильфо» ТормышоваФИО51. Затем ФИО37, пользовавшийся автомобилем Тойота Камри как своим, был задержан за рулем данного автомобиля в нетрезвом состоянии. Поскольку на это момент он не расплатился за автомобиль, она поставила его на стоянку. Затем частями в 30 000 и 170 000 рублей ФИО43 передал ей деньги в счет оплаты за данный автомобиль, но отношения с ним испортились, поскольку она была недовольна тем, что он употребляет спиртное, он сообщил, что она должна ему 600 000 рублей, на которые он изначально купил Пежо. Кроме того, от ФИО42 поступали оскорбления и угрозы в отношении нее и детей. В связи с чем для охраны детей она просила сопровождать последних ФИО58. В этот момент она поняла, что вопросы по погашению банковского кредита ФИО44 не решал, поэтому в присутствии свидетелей - ФИО50 (у последнего заняла 150 000 рублей) передала у здания Кондитерской фабрики «Рошен» на ул.Доватора г.Липецка ФИО49 600 000 рублей. Полагает, что на настоящий момент должна ФИО45 200 000 рублей, которые обязуется возвратить. Деньги передавались частями ФИО48 ей, но он не требовал расписок в их получении за каждую часть, и она не стала брать у него расписку о получении им от нее 600 000 рублей. Расписку о том, что она должна ФИО59 800 000 рублей она написала действительно у здания Железнодорожного вокзала, но под психологическим давлением ФИО46
Показания Новиковой Т.А. подтверждены показаниями свидетелей ФИО47 а также в части написания ген.доверенности и реализации автомобиля «Тойота Камри» показаниями свидетелей Солосиной, Батищевым.
Доказательствами в подтверждение обвинения Новиковой Т.А. по эпизоду мошеннических действий в отношении ОАО «Альфа Банк», органом предварительного следствия были представлены.
Показания представителя потерпевшего ФИО7 в суде и на следствии, о том, что Открытое акционерное общество «Альфа-Банк» располагается по адресу: Россия, 107 078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27, Лицензия № 1326 от 29 января 1998 г., ИНН 7728168971. Председатель Правления Банка Хвесюк Р.Ф. 24 февраля 2002 года в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года; место нахождения: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27,зарегистрирован Центральным банком Российской Федерации 29.01.1998 г. за № 1326, внесено в Единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 1027700067328 Межрайонной ИФНС России № 50 по г.Москве 14.06.2001 г., ИНН 7728168971 с полным наименованием банка - Открытое акционерное общество «Альфа-Банк» (сокращенное наименование - ОАО «Альфа-Банк»). Операционный офис «Липецкий» ОАО «Альфа-Банк» создан на основании решения Совета директоров банка от 20.05.2008 года (протокол № 15-2008) и начал работу в г. Липецке по адресу ул. Барашева, д.7, одним из направлений которого является организация реализации Программы кредитования населения для приобретения товаров (услуг) на территории г. Липецка и Липецкой области. Он является представителем Открытого Акционерного Общества «Альфа-Банк» по доверенности от 06.06.2009 г. ОАО «АЛЬФА-БАНК» в рамках реализации Программы автокредитования предоставляет гражданам на приобретение товаров, оказания услуг в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с Банком, на сумму, выделенную по договору об индивидуальных условиях кредитования. Для получения кредита, со слов потенциального клиента, консультантами их банка заполняется Анкета-заявление о получении потребительского кредита этим клиентом, в которой указывается паспортные и личные данные, адрес регистрации (Операционный офис «Липецкий» обслуживает только жителей Липецкой области), данные о месте работы и уровне доходах (копия трудовой книжки, справка 2-НДФЛ, справка по форме банка), семейное положение. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается сотруднику Банка для проверки. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт и один из документов на выбор: заграничный паспорт, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), карточка государственного пенсионного страхования или полис обязательного медицинского страхования, справка 2НДФЛ, трудовая книжка. Сверяются подписи в упомянутых документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения Клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Менеджеры также проводят субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. В случае осуществления в кредитном договоре условия о наличии первоначального взноса, Клиент обязан оплатить наличными денежными средствами первоначальный взнос в кассу торговой организации. На основании сведений, указанных Клиентом в Анкете (наличие места работы, стажа работы в указанной организации, заработанной платы, достаточной для погашения кредита, регистрации в данном регионе и т.п.), наличия личного страхования принимается решение о предоставлении Клиенту кредита или об отказе в этом. При принятии Банком положительного решения о предоставлении Клиенту кредита сотрудники оформляют Спецификацию - документ, являющийся неотъемлемой частью кредитного договора. В Спецификации содержится заявление Клиента на перечисление денежных средств от банка торговой организации, осуществившей продажу товара, указаны название, стоимость товара, реквизиты торгующей организации, код товара и другие сведения, имеющие отношение к конкретному кредитному договору. Указанный документ подписывается Клиентом, а в последствии вместе с ксерокопиями личных документов и Анкеты направляются в Банк в г. Москва. Спецификация является основанием для перечисления денежных средств за приобретенный Клиентом товар в магазин. Оригиналы перечисленных документов после обработки хранятся в архиве Банка. Один экземпляр Спецификации выдается на руки покупателю. На основании подписанных Клиентом в магазине документов Банк открывает персональный счет Клиента. Проценты за пользование кредитом начисляются от даты подписания Спецификации Клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Основанием для продажи магазином Товара с оплатой Товара за счет Кредита являются: Заявление, Анкета, Карточка с образцами подписей, оформленные в соответствии с Правилами и Договором в целом (в том числе подписанные Клиентом); Принятое Банком положительное кредитное решение о предоставлении Клиенту Товара в Кредит. Банк принимает кредитное решение о предоставлении либо об отказе в предоставлении Товара в Кредит самостоятельно. Основанием для предоставления Кредита Клиенту и перечисления денежных средств в пользу автосалона для оплаты Товара за счет Кредита являются переданные в Банк и оформленные в соответствии с Правилами и Договором в целом (в том числе подписанные Клиентом): Заявление (экземпляр Банка), Анкета, Карточка с образцами подписей, Копия паспорта РФ Клиента. К работе в рамках настоящего Договора допускаются сотрудники, прошедшие обучение в Банке в соответствии с Правилами и получившие от Банка соответствующие свидетельства. По указанной выше схеме между ОАО «АЛЬФА-БАНК» в торговой точке ООО «Бизнес Кар Воронеж», расположенной по адресу: г.Воронеж, ул. Остужева, дом 64 и Новиковой Т.А., 14.11.1973 г/р. был заключен Договор по соглашению о кредитовании и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 года на получение в кредит автомобиля «Тойота Камри» на сумму 1047 770 рублей 82 коп. Взаимодействие Сторон по организации расчетов производилось в соответствии с Договором. С момента получения кредита на покупку автомобиля по 05.09.2007 г. Новикова Т.А. осуществляла платежи по кредиту. Ей было проплачено банку 217 600 рублей. Однако с вышеуказанной даты по настоящее время Новикова Т.А. не сделала ни одного платежа. Сотрудниками Банка принимались меры к розыску Новиковой, однако, по месту регистрации: г. Липецк, пр. ... ..., ... она не проживает, фактическое место жительства ее не было известно. Кроме того, в июле 2008 г., как стало известно от самой Новиковой, Новикова Т.А. продала автомобиль «Тойота Камри», который является предметом залога ОАО «Альфа-Банк» третьему лицу - Манькову, у которого впоследствии данный автомобиль был изъят и продан Банком физическому лицу. Сумма в размере 500 000 рублей, полученная от продажи Банком автомобиля пошла в счет погашения задолженности по кредиту, взятой Новиковой. Новикова Т.А. не поставила в известность о продаже автомобиля сотрудников банка, деньги, полученные ею от продажи автомобиля в счет погашения имеющейся у неё задолженности по кредиту не внесла. Новикова Т.А. от погашения задолженности по кредиту уклоняется. В настоящее время имеется задолженности по соглашению о кредитовании и залоге № АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 года в размере 556 905,67 рублей. Таким образом, данным преступлением ОАО «Альфа Банк» причинен материальный ущерб в размере 556 905,67 рублей. (т. 1л.д. 130-133), давшего суду аналогичные показания, и подтвердившего после оглашения указанных выше данные им на следствии.
Свидетель ФИО24 суду пояснил, что работает в филиале «Липецкий» ОАО «Альфа-Банк», старшим сотрудником Регионального отдела по возврату долгов по Липецкой области с 2007 года. В его обязанности входит возврат долгов физических лиц, клиентов ОАО «Альфа-Банк». По роду деятельности ему известно, что ОАО «Альфа-Банк» 18.12.2006 г. по соглашению о кредитовании ACA01550TN1221590001 Новиковой Т.А., 14.11.1973, зарегистрированной по адресу: Липецкая область, Добринский район, с.Александровка был выдан кредит на приобретение автомобиля «Тойота Камри». Последний платёж по данному кредитному соглашению Новиковой производился в 2007 году. Поскольку на протяжении длительного времени Новикова Т.А. не производила платежи согласно графику, ОАО «Альфа-Банк» обратился в Мещанский районный суд г. Москвы за принудительным взысканием суммы задолженности и обращением взыскания на предмет залога. 18.06.2008г. исполнительный лист о взыскании суммы задолженности и обращении взыскания на предмет залога, автомобиль «Тойота Камри» государственный регистрационный номер Е 333 НС 48, был предъявлен на исполнение в Октябрьский РО г.Липецка УФССП по Липецкой области (по месту фактического проживания должницы). 24.06.2008г., в рамках возбужденного исполнительного производства, автомобиль был изъят сотрудниками службы судебных приставов, передан на ответственное хранение ОАО «Альфа-Банк» и поставлен на стоянку автосалона «Викинги». 28.07.08г. в добровольном порядке на его имя Новикова Т.А. дала генеральную доверенность на автомобиль «Тойота Камри», государственный регистрационный номер Е 333 НС 48. После чего, сотовый телефон Новиковой был отключен, и он с ней больше не встречался. На тот момент автомобиль «Тойота Камри», государственный регистрационный номер Е 333 НС 48, находился под арестом Добринского районного суда по Липецкой области по иску Грыгина В.Д. ОАО «Альфа-Банк» было подано заявление в Добринский районный суд по Липецкой области о снятии ареста с автомобиля «Тойота Камри», в связи с тем, что ОАО «Альфа-Банк» является залогодержателем вышеуказанного транспортного средства. 26.12.08г. определением Добринского районного суда по Липецкой области арест с автомобиля «Тойота Камри» был снят. 30.12.08г. вышеупомянутый автомобиль был снят им по генеральной доверенности с учёта в ГИБДД по Липецкой области и продан за 500 000 рублей. Деньги, полученные от продажи автомобиля, внесены на счёт с целью погашения задолженности. На 14.04.09г. сумма задолженности по автокредиту составляет 556 905.67 руб. Платежей по погашению оставшегося долга на счёт Новиковой Т.А. больше не поступало.
Как доказательства по данному делу были представлены:
- рапорт об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного отделения №2 ОБЭП УВД по г.Липецку Токарева С.А., согласно которому Новикова Т.А. совершила мошеннические действия в отношении ОАО «Альфа-Банк» (т.1л.д. 16);
- протокол осмотра, постановление о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств по уголовному делу, согласно которым копия кредитного досье по соглашению о кредитование и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 года на 44 листах, выписки по счету №40817.810.7.0442.0013533 за период с 18.12.2006 года по 10.09.2009 года на 7 листах в ходе следствия были осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств(т. 1л.д. 252-255, 256);
- протокол осмотра, постановление о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств по уголовному делу, согласно которым заверенные копии документов: устав Открытого Акционерного Общества Московского «Альфа Банк»; график погашения по автокредиту Новиковой Т.А.; приказ о переводе филиала «Липецкий» в статус операционного офиса «Липецкий» в г.Липецк ОАО «Альфа-Банк»; изменения вносимые в Устав; генеральная лицензия на осуществление банковских операций; свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице - ОАО «Альба-Банк»; свидетельство о постановке на учет юридического лица (ОАО «Альба-Банк») в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ; договор комиссии на продажу автомобиля; доверенность от имении Новиковой Т.А. на имя ФИО60 доверенность ОАО «Альфа-Банка» Батищеву В.В.; исполнительный лист по гражданскому делу; приходный кассовый ордер на продажу автомобиля «Тойота Камри», которые в ходе следствия были осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств; (т.1л.д. 194-196, 197-198);
Также в качестве доказательств по данному преступлению в обвинительном заключении приведены показания потерпевшего ФИО8, свидетеля ФИО27
Будучи допрошенным в судебном заседании потерпевший ФИО8 отрицал наличие каких-либо личных отношений с Новиковой Т.А. помимо отношений продавец-покупатель. При этом не оспаривал того обстоятельства, что действительно дарил ей сумку, дважды ездил в г.Воронеж для приобретения автомобиля «Пежо», покупал детям Новиковой фрукты, возил их в школу, ей привозил грибы, она ему также подарила духи. Кроме того, пояснил, что оставшимися от покупки а/м «Пежо» деньгами Новикова в его присутствии распорядилась по своему усмотрению, сама покупала в магазине «Эльдорадо» бытовую технику, ювелирные украшения, он при этом присутствовал, помогал ей со скидками на данные товары. Показал, что на момент приобретения автомобиля «Тойота Камри» не располагал сведениями о нахождении его в залоге у банка. Также пояснил, что отдельными расписками передача денежных средств от него Новиковой не сопровождалась, и лишь в июне 2008 года Новикова по его предложению добровольно составила ему расписку о том, что должна ему 800 000 рублей. Действительно передача им денег Новиковой происходила в 3 этапа 600 000, 30 000 рублей и 170 000 рублей. Отрицал, что Новикова вернула ему 600 000 рублей у Кондитерской фабрики, поскольку в это момент он ей передавал деньги, желая узаконить куплю-продажу а/м «Тойота Камри» на свое имя. Отрицал наличие угроз со своей стороны в адрес Новиковой Т.А., ссылаясь на то, что не мог ее найти для решения вопросов с переоформлением автомобиля.
Из показаний потерпевшего ФИО8 на следствии, которые в целом аналогичны данным им в суде следует, что в декабре 2007 года он решил приобрести себе автомобиль. Примерно с 20 по 25 декабря 2007 года, точной даты он не помнит, утром около 08 час. 00 мин. он увидел по телевизору бегущей строкой объявление о том, что продается автомобиль «Тойота Камри» 2006 года выпуска за 850 000 рублей и был номер мобильного телефона, который в настоящее время он не помнит. Он сразу же позвонил по сотовому телефону, указанному в бегущей строке, ему ответила женщина, он спросил у нее, продает ли она автомобиль, она ему ответила, что продает. Он у нее спросил, как можно встретиться и посмотреть ее автомобиль, она ему ответила, что она в настоящее время находится у магазина «Шинторг» расположенном на ул. Неделина г.Липецка. Он сказал ей, чтобы она никуда не уезжала и то, что он сейчас подойдет. Затем, когда он подошел к вышеуказанному магазину, то там, около входа стоял автомобиль «Тойота Камри» государственный номер Е 333 НС 48 регион золотистого цвета. Он подошел к данному автомобилю на нем был поврежден передний бампер, также сзади с правой стороны на данном автомобиле был поврежден задний фонарь, крышка багажника, задний бампер. Затем из магазина «Шинторг» вышла женщина, подошла к данному автомобилю и хотела сесть в него, он у нее спросил, продает ли она свой автомобиль, она ему ответила, что она действительно продает свой автомобиль. Она ему представилась по имени Татьяна, затем они сели в ее автомобиль и начали обговаривать условия купли-продажи ее автомобиля «Тойота Камри». Они с ней договорились на сумму 800 000 рублей, но она ему пояснила, что из документов на данный автомобиль у нее только имеется свидетельство о регистрации, а Паспорт транспортного средства на данный автомобиль находится в страховой компании на оформлении, так как автомобиль был в дорожно-транспортном происшествии. Она также ему пояснила, что в связи с тем, что выплаченная сумма страховой компанией ее не устраивает, поэтому она решает вопрос о большей сумме страховки. 30 декабря 2007 года он приехал к дому Татьяны, расположенном по адресу ... по проезду ... г. Липецка со своим другом ФИО27, он знал и видел, что у него были при себе деньги в сумме 600 000 рублей, за автомобиль «Тойота Камри». Затем, когда он сел в автомобиль к Новиковой Т.А., для того чтобы вместе с ней ехать в г. Воронеж, то отдал ей деньги в сумме 600 000 рублей время было 10 часов утра, а остальные деньги в сумме 200 000 рублей он ей должен был отдать, после того как «Тойоту Камри» переоформят на его имя. Сразу же в автомобиле Новикова написала ему собственноручную доверенность на право управления автомобилем. Где в настоящий момент находится доверенность, он не знает, последний раз она находилась в автомобиле «Тойота Камри» который у него изъяли. Примерно в начале февраля 2008 года, Новикова Татьяна позвонила ему и попросила деньги в сумме 30 000 рублей, после чего вечером этого же дня когда она у него просила деньги, он 5 февраля 2008 года в 19.00 часов отдал ей 30 000 рублей у магазина «Никольский» на ул. Неделина г.Липецка, при этом она ему сказала, чтобы он готовил оставшуюся сумму, то есть 170 000 рублей, за автомобиль «Тойота Камри», так как она скоро должна получить деньги по страховке за данный автомобиль и обещала ему еще раз оформить страховку на данный автомобиль, но уже на его имя, при этом присутствовал ФИО27. 25 марта 2008 года в 14.00 часов он отдал ей оставшуюся сумму денег за автомобиль «Тойота Камри» 170 000 рублей у кондитерской фабрики «Ликонф» на ул.Доватора г. Липецка и договорились с ней о том, что через два дня встретятся в ГИБДД на ул. Неделина г.Липецка и переоформят автомобиль «Тойота Камри» на его имя, при этом также присутствовал ФИО27 и какие то знакомые Новиковой, он их не знает. Но в ГИБДД Новикова Татьяна так и не появилась, он пробовал ей звонить несколько раз, но она на телефон не отвечала. Затем он встретил Новикову в конце апреля или в начале мая 2008 года и спросил у нее, когда они переоформят «Тойоту Камри» на его имя, она ему сказала, что до начала июня 2008 года они переоформят вышеуказанный автомобиль на его имя. После этого она снова перестала отвечать на телефонные звонки. Затем 24 июня 2008 года купленный им у Новиковой Татьяны автомобиль «Тойота Камри», был сотрудниками судебных приставов изъят от д. 73 по ул. Гагарина г. Липецка. Как ему пояснили сотрудники судебных приставов, за Новиковой Т.А. числится задолженность перед банком за данный автомобиль, который был куплен ею в кредит. Сумма задолженности составляла больше 1000 000 рублей. После того как забрали автомобиль, его отвезли на стоянку автосалона «Викинги» г. Липецка. Он сразу же начал разыскивать Новикову Т.А., когда он ее увидел 27 июня 2008 года, то спросил у нее, куда она дела его деньги в сумме 800 000 рублей переданные ей им за автомобиль «Тойота Камри» и почему у него арестовали данный автомобиль. Она ему сказала, что такого быть не может, так как она не давно была в банке и то, что там все нормально. Она ему также сказала, что через несколько дней вернется из г.Москва и урегулирует все вопросы, то есть заберет автомобиль и отдаст ему его. После этого она ему написала расписку о том, что получила от него деньги в сумме 800 000 рублей за автомобиль «Тойота Камри». При этом присутствовал ФИО27. Также в этот же день Новикова Т.А. позвонила ему и спросила у него, что ему необходимо вернуть деньги в сумме 800 000 рублей или автомобиль, он ей ответил, что ему все равно, главное чтобы это решилось быстрее. После этого Новикову Т.А он больше не видел, несколько раз ей звонил на сотовый, но она не отвечала, также приезжал на прежнее ее место жительство, где ему сказали, что Новикова Т.А. там снимала квартиру и уже там больше не проживает. После чего он решил написать заявление на Новикову Т.А в УВД по Октябрьскому округу г.Липецка о привлечении ее к уголовной ответственности за мошенничество. Новикова никогда ему не говорила, что автомобиль в кредите и тем более, что ему придется погашать данный кредит. О том, что автомобиль «Тойота Камри» в кредите он узнал позже от сотрудников банка. И вообще он не знал о том, что автомобиль «Тойота Камри» куплен в кредит. (т. 1л.д. 115-118)
Свидетель ФИО27 в суде и на следствии пояснял, что у него есть друг ФИО8, с которым он знаком примерно около пяти лет. Он и ФИО8 раньше вместе работали по изготовлению и реализации мебели. В декабре 2007 года ФИО8 решил приобрести себе автомобиль. Примерно с 20 по Дата года, точной даты он не помнит. ФИО8 сообщил ему, что по бегущей строке по телевизору увидел объявление, в котором было указано о продаже автомобиля «Тойота Камри», также тот ему пояснил, что встречался с продавцом автомобиля и договорился приобрести данный автомобиль «Тойота Камри» за 800 000 рублей. 30 декабря 2007 года ему позвонил ФИО8 и попросил его проехать с ним к дому продавца автомобиля «Тойота Камри», он заехал за ФИО8 на своем автомобиле и они поехали к дому продавца, как позже он узнал ее фамилия Новикова. Они приехали к дому расположенному на проезде Сиреневый г.Липецка, у ФИО8 были при себе деньги в сумме 600 000 рублей, которые тот должен был отдать Новиковой за автомобиль «Тойота Камри». Затем, из подъезда вышла Новикова, ФИО8 пересел к ней в автомобиль «Тойота Камри» и они поехали в г.Воронеж, для того чтобы приобрести Новиковой автомобиль, деньги в сумме 600 000 рублей, ФИО8 взял с собой. Со слов ФИО8 остальные деньги за автомобиль в сумме 200 000 рублей, тот должен будет ей отдать, после того как «Тойоту Камри» Новикова переоформит на имя ФИО8. Затем в конце января 2008 года в начале февраля 2008 года Новикова Татьяна несколько раз брала у ФИО8 на некоторое время автомобиль «Тойота Камри» для оформления документов по страховке. Также примерно в конце января или в начале февраля 2008 года, точной даты он не помнит, Новикова Татьяна позвонила ФИО8 и попросила деньги в сумме 30 000 рублей для погашения кредита, после чего вечером этого же дня когда Новикова у ФИО8 просила деньги, ФИО8 отдал ей 30 000 рублей на ул.Неделина г. Липецка, при этом Новикова Т. сказала, ФИО8 чтобы тот готовил оставшуюся сумму, то есть 170 000 рублей, за автомобиль «Тойота Камри», так как Новикова скоро должна получить деньги по страховке за данный автомобиль и обещала ФИО8 еще раз оформить страховку на данный автомобиль, но уже на имя ФИО8, он при разговоре и передаче денег присутствовал и поэтому все слышал и видел. У ФИО8 на тот момент были материальные трудности, поэтому не мог отдать Новиковой Т.А. всю сумму сразу. Затем ФИО8 продал свой старый автомобиль Ваз 2104, и в конце марта отдал Новиковой Т. оставшуюся сумму денег за автомобиль «Тойота Камри» 170 000 рублей на ул. Доватора г. Липецка и договорился с ней о том, что через два дня они встретятся в ГИБДД на ул. Неделина г. Липецка и переоформят автомобиль «Тойота Камри» на имя ФИО8, при этом он также присутствовал лично. Но в ГИБДД Новикова Татьяна так и не появилась, ФИО8 пробовал ей звонить несколько раз, но Новикова на телефон не отвечала. Затем ФИО8 встретил Новикову в конце апреля или в начале мая 2008 года и спросил у нее, когда они переоформят «Тойоту Камри» на имя ФИО8, Новикова сказала ФИО8, что до начала июня 2008 года они переоформят вышеуказанный автомобиль на имя ФИО8. После этого Новикова снова перестала отвечать на телефонные звонки. Затем 24 июня 2008 года купленный ФИО8 у Новиковой Татьяны автомобиль «Тойота Камри», был сотрудниками судебных приставов изъят от д. 73 по ул.Гагарина г. Липецка. Как ему пояснил ФИО8, а тому сотрудники судебных приставов, что за Новиковой Т.А. числится задолженность перед банком за данный автомобиль, который был куплен Новиковой в кредит. Сумма задолженности составляла больше 1000 000 рублей. После того как забрали автомобиль его отвезли на стоянку автосалона «Викинги» г. Липецка. ФИО8 сразу же начал разыскивать Новикову Т.А., когда тот ее нашел, то спросил у нее, куда Новикова дела его деньги в сумме 800 000 рублей переданные ФИО8 за автомобиль «Тойота Камри» и почему у того арестовали данный автомобиль. Новикова сказала, что такого быть не может, так как недавно была в банке и то, что там все нормально. После этого при нем Новикова Т. написала расписку о том, что получила от ФИО8 деньги в сумме 800 000 рублей за автомобиль «Тойота Камри». После этого Новикова Т. пропала. (т. 1л.д. 119-121)
Кроме того, в качестве свидетелей по данному факту были допрошены сотрудники Открытого Акционерного Общества «Альфа Банк» ФИО29, ФИО28
Так, свидетель ФИО29 суду пояснил, что с мая 2007 года является сотрудником службы экономической безопасности отдела оформления кредитов Липецкого филиала Открытого Акционерного Общества «Альфа Банк». Новикова Т.А. ему известна также с 2007 года как клиент банка, в том числе за которой образовалась задолженность по оплате кредита. По роду своей деятельности ему приходилось контактировать с Новиковой Т.А., которая откликалась на все звонки, объясняла причину неуплаты кредита трудностями материального характера. В связи с чем в дальнейшем Новиковой Т.А. была выписана ген.доверенность на сотрудника банка ФИО24, в соответствии с которой автомобиль, кредитные платежи за который Новиковой Т.А. не вносились, был реализован, за счет чего частично была погашена задолженность Новиковой Т.А. перед банком. Подробности выдачи ген.доверенности, реализации автомобиля, а также частичного погашения кредита известны ФИО28 и ФИО24
Свидетель ФИО28 суду пояснила, что с 2007 года является ст.специалистом юр.отдела по направлению автокредитования Липецкого филиала Открытого Акционерного Общества «Альфа Банк». Фамилия Новиковой Т.А. стала ей известна от ФИО24 в связи с образовавшейся задолженность по автокредиту, сумма которого была более 1 млн. руб. ФИО24 и Костюкович изначально занимались выяснением причин образовавшейся задолженности у клиента по автокредиту на срок до 180 дней: писали информационные, предупредительные письма, выезжали по адресу клиента, связывались с ним по телефону. Поскольку задолженность в указанный срок клиентом Новиковой Т.А. погашена не была, то ею (ФИО28) был подготовлен пакет необходимых документов для обращения в суд с иском о взыскании образовавшейся задолженности по автокредиту. В 2008 году Мещанским районным судом г.Москвы было принято решение о взыскании с Новиковой задолженности по автокредиту, на основании чего был выписан исполнительный лист. Во исполнение решения на автомобиль был наложен арест приставом исполнителем Кукиной В.В. 24.06.2008 года на месте нахождения автомобиля г.Липецк, ул.Гагарина, д.73, указанный автомобиль как предмет залога был описан при участии приставов исполнителей и транспортирован на автостоянку «Липецквикинги» г.Липецк, ул.Краснозаводская, д.2 «в». При эвакуации автомобиля присутствовал мужчина ФИО8, который говорил о том, что он является владельцем данного автомобиля, однако никаких документов, кроме ПТС у него не было. В случае возникновения материальных трудностей возможно отчуждение автомобиля являющегося предметом залога другому лицу, за это не предусмотрено никаких штрафных санкций. В дальнейшем арест с автомобиля был снят, Новиковой Т.А. была выписана у нотариуса ген.доверенность на сотрудника банка ФИО24, в соответствии с которой автомобиль, кредитные платежи за который Новиковой Т.А. не вносились, был реализован, за счет чего частично была погашена задолженность Новиковой Т.А. перед банком. Иных требований банка к Новиковой Т.А. помимо погашения оставшейся суммы задолженности не имеется.
В судебное заседание также были представлены материалы кредитного дела в отношении Новиковой Т.А., в том числе копия решения Мещанского районного суда г.Москвы от 04.04.2008 г., из которого следует об удовлетворении требований ОАО «Альфа банк» к Новиковой Т.А. о взыскании денежных средств по договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц (соглашению о кредитовании) №ACA01550TN1221590001 от 18.12.2006 г., обращении взыскания на заложенное имущество - а/м Тойота Камри. (т.3л.д.191-213)
В судебном заседании государственный обвинитель Фролова Ж.А. отказалась от поддержания обвинения по указанному преступлению - в отношении банка, указав, что в ходе судебного следствия не установлено бесспорных, достаточных и достоверных доказательств, исходя из объема предъявленного по данному преступлению обвинения в сопоставлении с положениями п.п.1-4 ППВС РФ № 51 от 27.12.2007 г.совершения подсудимой Новиковой Т.А. этого преступления. Поскольку совокупность исследованных по делу доказательств свидетельствует о том, что между ОАО «Альфа банк» и Новиковой Т.А. имели место гражданско-правовые отношения, т.к. было заключено кредитное соглашение, для чего Новиковой Т.А. были представлены подлинные документы, удостоверяющие ее личность, сообщены сведения о месте регистрации и месте фактического проживания, внесен первоначальный платеж в полном объеме, выполнены условия по страхованию предмета залога, после чего в течение длительного времени Новикова Т.А. ежемесячно добросовестно осуществляла свои обязанности по оплате кредита, что подтверждается квитанциями, в дальнейшем в связи с тяжелым материальным положением, она прекратила выплату кредита, однако постоянно контактировала с сотрудниками банка, впоследствии добровольно подписала генеральную доверенность на реализацию автомобиля с целью погашения задолженности по кредиту. В судебном заседании было установлено, что вследствие образовавшейся задолженности по кредиту соответствующей службой банка был подготовлен необходимый пакет документов для обращения с иском в суд. В 2008 году Мещанским районным судом г.Москвы было принято решение о взыскании с Новиковой Т.А. задолженности по автокредиту, на основании чего был выписан исполнительный лист. Просила прекратить уголовное преследование по данному преступлению в отношении Новиковой Т.А.. Против чего возражений от участников процесса не последовало.
В соответствии со ч.1 ст. 27 УПК РФ.
Суд принимает отказ государственного обвинителя от поддержания обвинения в отношении Новиковой Т.А. по указанному преступлению, квалифицированному по ст.159 ч.3 УК РФ. Отказ соответствует требованиям УПК РФ и мотивирован государственным обвинителем.
2) Кроме того, Новиковой Т.А. также предъявлено обвинение в совершении мошенничества, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере. при следующих обстоятельствах.
«Новикова Т.А.имея умысел на совершение мошенничества, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в период с 30 декабря 2007 года по 25 марта 2008 года, из корыстных побуждений, в крупном размере, совершила хищение денежных средств в сумме 800 000 рублей, принадлежащих ФИО8
Так, Новикова Т.А., приобретшая условиях соглашения о кредитовании и залоге № АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006г.автомобиль «Тойота Камри» на сумму 1047 770 рублей 82 коп., оформленного в операционном офисе «Липецкий» в г. Липецке ОАО «Альфа- Банк», расположенном по адресу: г. Липецк ул. Барашева, д.7, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в крупном размере, не собираясь выполнять обязательств, возложенных на нее ОАО «Альфа-Банк», 30 декабря 2007 года, не погасив кредит и не уведомив ОАО «Альфа-Банк», у которого находился в залоге указанному соглашению о кредитовании и залоге данный автомобиль «Тойота Камри», путем обмана и злоупотребления доверием ФИО8 относительно отсутствия обременений на автомобиль «Тойота Камри», находясь между д. 114 по пр. Победы г. Липецка и д. 1 по пр. Сиреневый г. Липецка, передала данный автомобиль гражданину ФИО8, который передал за него Новиковой Т.А. денежные средства в сумме 600 000 рублей. Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, введя ФИО8 в заблуждение и пообещав переоформить на его имя автомобиль «Тойота Камри», 05 февраля 2008 года, завладела в районе банно-прачечного комплекса «Бани», расположенного по адресу: г. Липецк ул. Неделина д. 22 принадлежащими ФИО8 денежными средствами в сумме 30 000 рублей. Затем, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, 25 марта 2008 года, в районе кондитерской фабрики «Рошен», расположенной по адресу: г. Липецк ул.Доватора д. 3а, введя ФИО8 в заблуждение и злоупотребляя его доверием, похитила денежные средства в сумме 170 000 рублей, принадлежащие ФИО8 Однако, не собираясь выполнять своих обязательств перед ФИО8 по факту переоформления автомобиля на его имя, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, похитила денежные средства в сумме 800 000 рублей, чем причинила ФИО8 крупный ущерб. Денежные средства в сумме 800 000 рублей Новикова Т.А. не внесла в счет погашения задолженности по соглашению о кредитовании и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 г., а распорядилась ими по своему усмотрению. Впоследствии автомобиль «Тойота Камри» был изъят у ФИО8, т.к. задолженность по соглашению о кредитовании и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006 г. Новиковой Т.А. не была погашена.
Подсудимая Новикова Т.А. свою вину не признала и в совершении данного преступления, суду пояснила, что изначально учитывая сложившееся у нее материальное положение, которое не позволяло ей в дальнейшем выплачивать задолженность по кредитному соглашению, дала объявление бегущей строкой по одному из местных телеканалов о том, что продается автомобиль «Тойота камри» 2006 г. выпуска. На данное объявление откликнулся ФИО8, с которым они действительно оговорили сумму продажи за 800 000 рублей. Перед ФИО8 она также сразу обозначила, что автомобиль приобретен в кредит и находится в залоге у «Альфа Банка, т.е. ему необходимо будет осуществлять связанные с этим ежемесячные платежи. Всей суммы денег она от него не получила, имеющуюся расписку написала под давлением и угрозами ФИО8 и его знакомых.
Представленные стороной обвинения доказательства и по данному преступлению также были исследованы в ходе судебного разбирательства: показания потерпевшего ФИО8, свидетеля ФИО27, приведенные выше, расписка, заявление ФИО8, согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности Новикову Т.А., которая совершила в отношении него мошеннические действия и завладела деньгами в сумме 800 000 рублей принадлежащих ФИО8; (т. 1л.д.79);- протоколы осмотра места происшествия от 03.10.2009 г., с участием потерпевшего ФИО8, в ходе которых он указал места передачи им денежных средств Новиковой Т.А.; (т.2л.д. 1-9) - протокол выемки, протоколом осмотра, постановление о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств по уголовному делу, согласно которым расписка Новиковой Т.А. была изъята, осмотрена, признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства; (т.1л.д. 11-12, 13-14, 16)- протокол выемки, протокол осмотра, постановлением о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств по уголовному делу, согласно которым копия кредитного досье по соглашению о кредитование и залоге №АСА01550ТN1221590001 от 18.12.2006года на 44 листах, выписка по счету №40817.810.7.0442.0013533 за период с 18.12.2006года по 10.09.2009года на 7 листах в ходе следствия были изъяты, осмотрены, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. (т.1л.д. 252-255, 256); допрошен свидетель ФИО31, пояснивший об обстоятельствах приобретения ФИО8 автомобиля «Тойота Камри».
В судебном заседании государственный обвинитель Фролова Ж.А. заявила ходатайство о возвращении дела прокурору в этой части, ссылаясь на представленные в ходе настоящего судебного разбирательства сведения о нахождении в производстве следователя СУ при УВД г.Липецка уголовных дел №№ 010911256, 010911257 в отношении Новиковой Т.А. по ч.1 ст.237 УПК РФ основания для возвращения дела прокурору района для соединения с указанными уголовными делами, в целях полноты и объективности их рассмотрения.Против чего участники процесса также не возражали.
Выслушав мнение участников процесса суд приходит к следующим выводам.
Согласно ст.237 ч.1 п.п.4 УПК РФ судья по ходатайству стороны или по собственной инициативе возвращает уголовное дело прокурору, если имеются предусмотренные ст.153 УПК РФ основания для соединения уголовных дел.
В соответствии с п. 2 ст.159 ч.2 УК РФ (т.3л.д.51-54), т.е. в совершении аналогичных преступлений.
Функция правосудия отделена от функции защиты и обвинения в силу ст.ст.15, 29 УПК РФ. И согласно ст.252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Поэтому суд доводы прокурора в этой части также находит заслуживающими внимания.
Учитывая, что Новикова Т.А. не судима, имеет постоянное место жительства и регистрации на территории г.Липецка и Липецкой области, имеет несовершеннолетних детей, суд полагает возможным оставить ранее избранную ей меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, против чего от участников процесса возражений не последовало.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 24, 27, 153, 254, 237 ч.1 п.4 УПК РФ, УПК РФ, суд
п о с т а н о в и л :
Прекратить уголовное дело и преследование в связи с отказом государственного обвинителя от поддержания обвинения в отношении Новиковой Татьяны Ашотовны по ст. 159 ч.3 УК РФ по факту совершения мошеннических действий в отношении ОАО «Альфа-банк», в связи с отсутствием состава преступления.
Возвратить прокурору Октябрьского района г. Липецка уголовное дело в отношении Новиковой Т.А., обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.3 УК РФ - по факту совершения мошеннических действий в отношении Манькова А.П.
Меру пресечения Новиковой Т.А. - подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить прежней.
Постановление может быть обжаловано в кассационном порядке в Липецкий областной суд через Октябрьский суд г. Липецка в течение 10 (десяти) суток со дня его вынесения.
Судья (подпись) Щедринова Н.И.
КОПИЯ ВЕРНА.
Судья:
Секретарь: