Дело № 33а-2309/2012
ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Санкт-Петербург 30 мая 2012 года

Председательствующего Косарева И.Э.

судей Нестеровой М.В., Озерова С.А.

при секретаре Лопатиной А.Б.

рассмотрела в судебном заседании дело по апелляционной жалобе Посторонка Ю.В. на решение Кировского городского суда Ленинградской области от 28 марта 2012 года.

Заслушав доклад судьи Ленинградского областного суда Озерова С.А., объяснения Посторонка Ю.В. и его представителя Ушпалевич И.В. поддержавших доводы жалобы, возражения Максимочкиной Н.П. и ее представителя – Хасанова М.Ш.

установила:

Максимочкина Н.П. обратилась в Кировский городской суд с иском о взыскании с Посторонка Ю.В. суммы в размере <сумма> руб., как применение судом последствий недействительности ничтожной сделки.

В обоснование требований Максимочкина Н.П. указала, что 20.06.2011 г. она заключила с Посторонка Ю.В. договор доверительного управления, согласно которому последний обязался принять в управление ее денежные средства в сумме <сумма> долларов США на торговом счете и управлять ими с целью получения прибыли. Ответчик был вправе открывать и закрывать торговые операции на свое усмотрение, но не превышая потенциального риска в 20 %. Ею на счет было положено еще <сумма> долларов США. Ответчик допустил израсходование всей суммы. При заключении договора ответчик действовал как физическое лицо, что противоречит ст. ст. 1013. 1015 ГК РФ. Сумма в размере <сумма> руб. является 80% остатком, подлежащим оставлению ответчиком на счете, от суммы <сумма> руб. и <сумма> руб. (эквивалент в российских рублях).

В суде истец и представитель истца поддержали заявленные требования по основаниям указанным в иске.

Ответчик и представитель ответчика в суде иск не признали, указав, что денежные средства не поступали во владение ответчика, денежные средства предназначались для игры на бирже, к отношениям с истцом должны применяться правила гл. 58 ГК РФ.

Решением Кировского городского суда от 28.03.2012 г. исковые требования удовлетворены частично, с Посторонка Ю.В. в пользу Максимочкиной Н.П. взысканы <сумма> руб. и расходы по оплате госпошлины в размере <сумма> рублей.

Посторонка Ю.В. не согласившись с законностью и обоснованностью решения суда, подал на него жалобу, в которой просит решение отменить, в обоснование указав, что открывая маржинальный счет истец имела намерение использовать размещенные на нем средства для целей игры на валютном рынке. Денежные средства в его фактическое владение не поступали. При снижении валютного депозита на сумму, граничащую с максимально допустимым уровнем просадки (20%) истец не приостановила и дала ему возможность продолжить торги. Требования истца связанные с ее участием в играх на валютном рынке не подлежат судебной защите.

Проверив дело, обсудив доводы жалобы, заслушав объяснения явившихся в судебное заседание лиц, судебная коллегия по гражданским делам Ленинградского областного суда признает необходимым отменить решение суда, принять по делу новое решение об отказе в удовлетворении требований истца.

Из материалов дела следует, что 20.06.2011 г. между Максимочкиной Н.П. и компанией <Р.>. был заключен договор об открытии и поддерживании от имении истца валютного маржинального торгового счета «спот» операций с финансовыми инструментами №, с фактическим зачислением истцом на данный счет <сумма> долларов США (в рублевом эквиваленте – <сумма> руб.).

При этом договором определено, что «спот» означает валютную сделку, заключенную по текущей рыночной цене с последующей доставкой/расчетом на второй рабочий /банковский день после заключения сделки, а компания <Р.> уполномочена Максимочкиной Н.П.действовать как агент или принципал или брокер для того, чтобы исполнять ее инструкции/заказы на сделки/трансакции.

Генеральной доверенностью выданной компанией <Р.> 20.06.2011 г., Максимочкина Н.П. назначила себя своим агентом и доверенным лицом, осуществляющим операции со счетом.

Заявлением об определении риска от 20.06.2011 г. Максимочкина Н.П. подтвердила знание того, что риск убытков при торговых операциях с валютами на маржинальном торговом счете (код счета: №, вид счета: FOREX) может быть значительным.

Так же материалами дела подтверждается, что 20.06.2011 г. между Посторонка Ю.В. (трейдер) и Максимочкиной Н.П. (инвестор) был заключен договор доверительного управления, по условиям которого ответчик обязался принять в управление финансовые средства истца в сумме <сумма> долларов США на торговом счете истца № в <Р.>. и управлять им в течение 6 месяцев.

По условиям договора Посторонка Ю.В. был вправе открывать и закрывать торговые позиции на свое усмотрение, но, не превышая потенциального риска в 20% от начального депозита и зафиксированной на балансе части прибыли истца. При этом Максимочкина Н.П. обязалась передать ответчику необходимые реквизиты для управления счетом.

Материалами дела и объяснениями сторон подтверждается, что истец передала ответчику необходимые реквизиты для управления валютным маржинальным торговым счетом «спот» и в результате действий ответчика по осуществлению операций с финансовыми инструментами (валютных сделок «спот») по состоянию, не позднее чем на 01.10.2011 г., на счете истца допущено снижение суммы начального депозита на 100 % (остаток денежных средств на счете отсутствует).

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции пришел к выводу о ничтожности заключенного между Максимочкиной Н.П. и Посторонка Ю.В. договора доверительного управления, как не соответствующего требованиям закона, поскольку Посторонка Ю.В. является физическим лицом, и применил последствия недействительности ничтожной сделки в виде возврата истцу полученного ответчиком по недействительной сделке.

Однако выводы суда первой инстанции, изложенные в решении, основаны на неправильном применении норм материального права.

Форекс (FOREX, от англ. FOReign EXchange – обмен иностранной валюты) – рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений), где торгуются контракты на валюту – отношения одной валюты к другой.

Данный рынок не является валютной биржей или иной официальной торговой площадкой. Торгуемые валюты не имеют самостоятельной доходности, которая была бы не связана с курсовыми колебаниями на самом валютном рынке, что не позволяет рассчитывать будущую цену валюты на основе регулярной прибыли или дивидендов, как это делается на фондовом рынке, поэтому просчитать возможные риски практически невозможно.

Участие мелких и средних инвесторов на Forex возможно с помощью дилинговых и брокерских компаний, предоставляющих своим клиентам услуги по маржинальной торговле и кредитную линию ("дилинговый рычаг" или "кредитное плечо"), в несколько раз превышающей сумму внесенного депозита.

Суть маржинальной торговли сводится к тому, что инвестор, размещая залоговый капитал, получает возможность управления целевыми кредитами, выделяемыми под этот залог и гарантировать своим депозитом возможные потери под открытые валютные позиции.

Сделка типа "спот" представляет собой операцию купли-продажи иностранной валюты, исполняемую в два этапа. На первом этапе в момент заключения сделки продавец осуществляет немедленную поставку (кассовую сделку) обусловленной суммы иностранной валюты за рубли или за иную валюту по курсу, определенному сторонами для вышеуказанной поставки. На втором этапе покупатель возвращает через определенный срок эту же сумму иностранной валюты со встречной поставкой рублей или иной валюты, но по курсу, установленному для срочной операции.

Осуществить выход на рынок Forex возможно только через посредника - дилинговый центр или брокерскую компанию, который предоставляет клиенту канал связи (компьютерный или телефонный) с брокером, который дает им котировки валюты и через которого клиент может совершать операции, а также самостоятельно через интернет, путем заключения договора с компанией, по которому последняя обязуется по поручению клиента за свой счет и от своего имени осуществлять операции.

Согласно позиции Минфина РФ изложенной в письме от 23.06.2005 г. № 03-03-04/2/12, все сделки с валютой на рынке Форекс признаются игровой (алеаторной) деятельностью.

Так же согласно письму Федеральной службы по финансовым рынкам от 16.07.2009 г. № 09-ВМ-02/16341, отношения, связанные с деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСФР России, лицензии, выдаваемые ФСФР России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности.

Деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), а так же маржинальные сделки типа "спот" не регулируются российским гражданским законодательством, которое так же не содержит указаний на предоставление подобным сделкам судебной защиты.

Все маржинальные сделки с иностранной валютой на рынке Форекс, при которых оговариваются суммы сделок, а игра на рынке ведется только на разнице курсов, являются игровой (алеаторной) деятельностью, где инвестор помещает денежные средства на депозит, и с этого депозита (или на его счет) перечисляются контрагенту денежные средства на соответствующую дату, то есть возникает разница в курсах. Такие операции аналогичны операциям с расчетными форвардами, которые рассматриваются как сделки пари.

Так согласно Определению Конституционного Суда Российской Федерации от 16.12.2002 N 282-О "О прекращении производства по делу о проверке конституционности статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобой коммерческого акционерного банка "Банк Сосьете Женераль Восток" под расчетным форвардным контрактом понимается одна из разновидностей сделок с отложенным исполнением (срочные сделки), расчеты по которым осуществляются по истечении определенного срока. Поскольку размер денежных обязательств при этом зависит от изменения цен на иностранную валюту, ценные бумаги, иное имущество и иные виды базисного актива, риски по таким сделкам не могут рассматриваться как обычные предпринимательские риски.

Материалами дела подтверждается, что договору маржинального торгового счета для «спот» операций от 20.06.20011 г. Максимочкиной Н.П. через <Р.> был предоставлен выход на рынок Форекс, с целью не купли-продажи валюты, а извлечения прибыли на колебаниях курса валют. При проведении по указанному договору операций с валютой, взаимная поставка валюты (базисного актива) не предполагалась и фактически не производилась. По существу названные операции являлись способом формирования механизма игры на колебании валютного курса.

Такие сделки с учетом наличия в них условий определения выигрыша по сделке случаем, на который стороны повлиять не могут; предмета сделок в виде уплаты сумм одной из сторон по результатам колебаний курса валют на валютном рынке (сделки «на разницу»); отсутствия обязанностей осуществления реальной передачи валюты для целей совершения валютно-обменных сделок, представляют собой разновидность сделок пари.

В соответствии со ст. 1062 ГК РФ, требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари. На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже. Требования, связанные с участием граждан в указанных в настоящем пункте сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже.

Доказательств подтверждающих то, что Максимочкина Н.П. выход на рынок межбанковского обмена валют Форекс осуществила под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения сторон, не имеется.

Заключая подобные сделки, стороны принимают на себя риски неблагоприятного для той или другой стороны изменения валютного курса.

Таким образом, сделки-пари и игровые сделки не подлежат судебной защите в силу закона.

Наличие обстоятельств, позволяющих предоставить требованиям истца судебную защиту, материалами дела не подтверждено.

Согласно п. 1 ст. 1012 ГК РФ, по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

При этом для того, чтобы денежные средства (в том числе безналичные), стали самостоятельным объектом управления, необходимо соблюдение условия и факта передачи денежных средств доверительному управляющему в момент учреждения доверительного управления (например в депозит). Так как в соответствии с п. 1 ст. 1018 ГК РФ, имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от другого имущества учредителя управления, а также от имущества доверительного управляющего и это имущество отражается у доверительного управляющего на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.

Материалами дела подтверждается, что денежные средства Максимочкиной Н.П. в фактическое владение Посторонка Ю.В. не поступали и применение последствий недействительности ничтожной сделки в виде возврата истцу полученного ответчиком по недействительной сделке, невозможно.

В то же время предметом договора доверительного управления между Максимочкиной Н.П. и Посторонка Ю.В. являлось не управление финансовыми средствами Максимочкиной Н.П. на ее торговом счете, а ведение от ее имени и в ее интересах игры на рынке Форекс.

Таким образом, оснований для возложения на Посторонка Ю.В. обязанности по возмещению денежных средств, утраченных во время игры, так же не имеется, а договор доверительного управления с обязательством Посторонка Ю.В. о не превышении потенциального ростка в 20% от начального депозита при проведении игры, является ничтожным.

Учитывая изложенное судебная коллегия признает необходимым решение суда как принятое с нарушением норм материального права отменить и принять по делу новое решение, об отказе в удовлетворении требований Максимочкиной Н.П.

Руководствуясь статьей 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Ленинградского областного суда

определила:

решение Кировского городского суда Ленинградской области от 28 марта 2012 года отменить и принять по делу новое решение.

В удовлетворении требований Максимочкиной Н.П. о взыскании с Посторонка Ю.В. суммы в размере <сумма> рублей и расходов по оплате государственной пошлины, отказать.

Судья Петрова Е.В.