Судья: Хохлачева О.Н. Дело № 33-628/2012

КАССАЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г.Астрахань 14 марта 2012 года

Судебная коллегия по гражданским делам Астраханского областного суда в составе:

председательствующего: Костиной Л.И.

судей областного суда: Губернаторова Ю.Ю., Лапшиной Л.Б.

при секретаре: Курбановой М.Р.

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Губернаторова Ю.Ю., дело по кассационной жалобе Лычкина К.И. на решение Кировского районного суда г.Астрахани от 16 декабря 2011 года по иску Лычкина К.И. к ОАО «Сбербанк России» в лице Астраханского отделения №8625», третьему лицу Лыкову В.Н. о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛА:

Лычкин К.И. обратился в суд с иском, указав, что он имел свободные денежные средства, находящиеся на счетах ОАО «Сбербанка России», по просьбе и по инициативе Красноярского отделения Сбербанка №3980 от его имени был открыт счет в депозитарии банка с намерениями проводить денежные операции в **

В период 2006-2007 г.г. в рамках оказания брокерских услуг ответчиком он зачислил на свой брокерский счет на <данные изъяты> ** рублей. Никаких дальнейших действий для реализации своей инвестиционной деятельности в соответствии с Условиями предоставления брокерских услуг Сбербанком России Лычкиным К.И. не предпринималось, анкета и договор им не подписывались, распоряжений по покупке и продаже ценных бумаг им не давалось, отчеты брокера инвестору не предоставлялись и им не подписывались.

По требованию Лычкина К.И. в период 2008-2010 г.г. с брокерского счета на лицевой счет Лычкина К.И. в Сбербанке России было перечислено ** рублей. В 2010 году при очередном требовании Лычкина К.И. о переводе части денежных средств с брокерского счета на лицевой счет он получил отказ в связи с отсутствием денежных средств на брокерском счете. Полагает, что действиями ответчика ему был причинен материальный ущерб в сумме ** рублей, который он просит взыскать с ответчика в свою пользу.

В судебном заседании истец Лычкин К.И. и его представитель по доверенности Окунь Г.М. заявленные требования поддержали по основаниям, изложенным в иске, просили суд их удовлетворить в полном объеме.

Представитель ответчика ОАО «Сбербанк России» в лице Астраханского отделения № 8625 в судебном заседании иск не признал, поскольку истец понес потери. Когда самостоятельно совершал сделки по покупке и продаже ценных бумаг, давая распоряжения и делая заявки на покупку и продажу ценных бумаг Банку.

Третье лицо Лыков В.Н. и его адвокат Тыщенко В.Т. возражали против удовлетворения заявленных требований по тем же основаниям, просили отказать в удовлетворении иска, а также в порядке ст. 100 ГПК РФ просили взыскать с" Лычкина К.И. в пользу Лыкова В.Н. судебные расходы по оплате услуг адвоката в сумме ** рублей.

2

Решением Кировского районного суда г. Астрахани от 16 декабря 2011 года в исковых требованиях истца Лычкина К.И. отказано и с него в пользу Лыкова В.Н. взысканы расходы по оплате услуг представителя в размере ** рублей.

В кассационной жалобе представитель Лычкина К.И. ставит вопрос об отмене решения суда, указывая на неправильную оценку представленных в суд доказательств, взыскание расходов по оплате услуг адвоката в пользу третьего лица.

Заслушав докладчика, объяснения Лычкина К.И и его представителя., поддержавших доводы жалобы, объяснения представителя ОАО «Сбербанк России», объяснения Лыкова В.Н. и его представителя, не согласившихся с доводами жалобы, проверив материалы дела и обсудив доводы жалобы, судебная коллегия находит, что оснований для отмены решения не имеется по следующим основаниям.

В соответствии со ст. ст. 56, 59, 60 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Суд принимает во внимание только те доказательства, которые имеют значение для рассмотрения и разрешения дела.

В соответствии со ст. 55 ГПК РФ доказательствами по гражданскому делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основании которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, и иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В силу ст.67 ГПК РФ суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. №29-ФЗ брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. В случае, если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

Согласно п. 6.2.1 Порядка обслуживания клиентов Сбербанка России по брокерским операциям от 07.09.2007 г. №1517-р Банк совершает операции купли-продажи ценных бумаг за счет и по поручению Инвесторов на основании заявок, оформленных в соответствии с «Условиями предоставления брокерских услуг». Прием заявок инвесторов осуществляется работником обслуживающего подразделения в письменном виде. Банк может принимать заявки от инвестора по телефону, если это предусмотрено заключенным договора (п. 6.3.1). Среди параметров заявки обязаны присутствовать следующие условия: купить/продать, вид актива (наименование/код ценной бумаги), цена, количество ценных бумаг (п. 6.3.10). Условия предоставления Сбербанком России услуг, связанных с брокерским обслуживанием по ценным бумагам на торгах ЗАО <данные изъяты> ЗАО <данные изъяты> и Некоммерческое партнерство <данные изъяты> определяются Условиями предоставления брокерских услуг Сбербанком

3

России, утвержденных Комитетом процентным ставкам и лимитам Сбербанка России (протокол №** параграф от ДД.ММ.ГГГГ).

Согласно п. 24.1 и 24.6 указанных Условий Банк при исполнении поручений Инвестора, не несет ответственности за ошибки, совершенные Инвестором, повлекшие его убытки.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Лычкиным К.И. и Сбербанком России в лице Красноярского отделения №3980 был заключен договор на оказание брокерских и депозитарных услуг. Договор заключался посредством направления оферты (публичного предложения банка присоединиться к «Условиям предоставления брокерских услуг Сбербанком России ОАО») и ее акцепта (принятия предложения Банка со стороны Инвестора о присоединении к Условиям) - заявления инвестора, которое свидетельствует о заключении договора на оказание брокерских и депозитарных услуг, договора присоединения.

Кроме того, Лычкиным К.И. была заполнена анкета Инвестора за № **, который соответствовал номеру лицевого брокерского счета Лычкина К.И., открытого в связи с заключением договора на оказание брокерских и депозитарных услуг.

Судом установлено, что в период с февраля 2006 года по ноябрь 2007 года через Сбербанк России Лычкин К.И. зачислил на свой брокерский счет на ** ** рублей. Названное обстоятельство подтверждается материалами дела и не оспаривается истцом Лычкиным К.И.

В период с февраля 2006 года по январь 2010 года по брокерскому счету Лычкина К.И. проводились операции по покупке и продаже ценных бумаг.

Судом установлено, что от совершения сделок по итогам 2006 г. Лычкиным К.И. получен положительный финансовый результат в размере **., за 2007 г. получен положительный финансовый результат в сумме **., за 2008 г. был получен положительный финансовый результат в размере ** руб. От совершения сделок по итогам за 2009 г. получен отрицательный финансовый результат в размере ** От совершения сделок по итогам 2010 г. получен положительный финансовый результат в размере ** За период с 2006 г. по 2010 г. по портфелю ценных бумаг Лычкина К.И. получен отрицательный финансовый результат в размере ** Названные обстоятельства подтверждаются заявками инвестора о покупке-продаже ценных бумаг, отчетами брокера за указанный период и сводной таблицей купли-продажи ценных бумаг.

Как установлено из объяснений представителя ответчика и третьего лица Лыкова В.Н. отрицательный финансовый результат по портфелю ценных бумаг Лычкина К.И. сложился в период 2009 г., когда были реализованы акции, приобретенные им ранее по более высокой цене.

Судом также установлено, что в период с марта 2009 года по январь 2010 года Лычкин К.И. через Сбербанк России вывел со своего брокерского счета на ** ** рублей. Названные обстоятельства подтверждаются заявками инвестора о покупке - продаже ценных бумаг, отчетами брокера, распоряжениями на вывод денежных средств со счета за указанный период и не оспариваются истцом Лычкиным К.И..

В рамках уголовного дела № ** в отношении неустановленных лиц по признакам преступления, предусмотрено ** УК РФ, по факту похищения денежных средств Лычкина К.И. с его счета, открытого в Красноярском " ОСБ №3980, в результате чего ему был причинен значительный ущерб вина Лыкова

4

В.Н. и факта хищения денежных средств со счета, открытого Лычкину К.И. на ** отсутствует, уголовное дело прекращено ДД.ММ.ГГГГ

Его доводы, о том, что им договор на брокерское обслуживание с ответчиком, не заключался, были предметом проверки суда первой инстанции и наличие договорных отношений по брокерскому обслуживанию подтверждается перечислением денежных средств на брокерский счет, заявками на совершение сделок с ценными бумагами и отчетами брокера, подписанными Лычкиным К.И. в рамках осуществления операций на **, на которых стоит номер и дата договора, заключенного с истцом №** ДД.ММ.ГГГГ

В отсутствие указанного заявления - договора не возможно было бы открыть счет и проводить операции на **, что следует из п. 6.1 Условий предоставления брокерских услуг Сбербанком России, утвержденных Комитетом процентным ставкам и лимитам Сбербанка России (**).

Кроме того, как установлено судом, ни на какой другой счет, кроме указанного в анкете, клиент денежные средства вывести не мог.

Перечисление денежных средств на лицевой счет брокера, открытый на **, означает согласие клиента с предложенными условиями банка.

Кроме того, существование договорных отношений между сторонами, подтверждается и копией договора на оказание брокерских и депозитарных услуг за №** от ДД.ММ.ГГГГ который был подписан Лычкиным К.И., в связи с изменениями условий договора от ДД.ММ.ГГГГ Как установлено судом, копия данного договора имеется и у Лычкина К.И.

Утверждение Лычкина К.И. о непричастности к брокерскому

обслуживанию, не подписании документов в рамках брокерского обслуживания,

опровергается письменным заявлением Лычкина К.И. в банк от ДД.ММ.ГГГГ в

котором истец подтвердил осведомленность о своей инвестиционной

деятельности и собственноручном подписании документов, указав, что по

просьбе Красноярского отделения Сбербанка был открыт счет депо в

депозитарии банка с намерениями проводить операции на ** на его имя, после

того, как операции (купли-продажи ценных бумаг) были произведены, накопленные

пачки бумаг ему предлагали подписать, после подписания, он должен был

оплачивать какой то вид услуг, деньги передавались сотруднику банка Лыкову В.Н.

Кроме того, доводы истца в данной части также опровергаются

кассационной жалобой Лычкина К.И. на решение Володарского районного суда

Астраханской области от 16.07.2010г. по гражданскому делу по иску Лычкина К.И. к

Лыковой Е.В. о взыскании денежных средств, в которой истец указал, что семья

Лыковых оказывала ему услуги по использованию свободных денежных средств для

размещения на рынке ценных бумаг, а в качестве компенсации он кредитовал их в

этих же целях.

Заключением судебной почерковедческой экспертизы: где указано, что «Подписи от имени Лычкина К.И., расположенные в представленных на экспертизу дубликатах перечней заявок на совершение сделок с ценными бумагами №ДД.ММ.ГГГГ перечне заявок на совершение сделок с ценными бумагами ДД.ММ.ГГГГ распоряжениях на вывод денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены Лычкиным К.И.. Рукописная запись «К.И.Лычкин», и подпись, расположенная на представленном на экспертизу счете от ДД.ММ.ГГГГ за услуги по счету депо **, вероятно выполнены Лычкиным К.

5

И. Вывод эксперта сделан в предположительной форме по причине краткости и относительной простоты строения подписи.

Кроме того, ответчиком ОАО «Сбербанк России» была проведена внесудебная почерковедческая экспертиза. Эксперт ООО ** исследовал 5 подписей и 3 кратких рукописных текста (расшифровка подписи) в документах из дела Лычкина К.И. на оказание брокерских и депозитарных услуг и сделал вывод, что подпись от имени Лычкина К.И. в представленных документах, вероятно выполнена самим Лычкиным К.И., краткий рукописный текст (расшифровка подписи) от имени Лычкина К.И. в представленных документах выполнена самим Лычкиным К.И., подписи в представленных документах, вероятно выполнены одним лицом, краткий рукописный текст (расшифровка подписи) в представленных документах выполнен одним лицом.у сводятся к доводам о неправильной оценке исследованных в суде доказательств.

Кроме этого факт проведения сделок с ценными бумагами подтверждается уплатой налога на доход полученных от операций с ценными бумагами, начиная с 2006 года, оплатой услуг за ведение брокерского счета, учет и хранение акций с марта по июль 2006 года, среди которых указываются акции ** ** подписанных Лычкиным К.И., справками о доходах физического лица за 2008, 2010 годы.

При таких обстоятельствах суд пришел к обоснованному выводу, что Лычкин К.И. самостоятельно осуществлял операции по покупке и продаже ценных бумаг по брокерскому счету Лычкина К.И. Двухсторонний договор на оказание брокерских и депозитарных услуг Сбербанком России с инвесторами не заключается, не заключался в письменном виде такой договор и с Лычкиным К.И. Договор заключается посредством направления оферты (публичного предложения Банка присоединиться к «Условиям предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России») и ее акцепта (принятия предложения Банка со стороны Инвестора о присоединении к Условиям. Сведения об Условиях предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России» являются общедоступными, размещены на интернет-портале Банка.

Оригинал заявления инвестора на брокерское обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ у ответчика отсутствует, представитель ответчика пояснил, что данный документ был утерян, вероятно, при передаче дела на оказание брокерских и депозитарных услуг Лычкину К.И. из одного подразделения банка в другое. Отсутствие у ответчика первичного договора не является основанием для заявления Лычкиным К.И. о не проведении операций.

Истец подтвердил открытие счета на ** и зачисление на него денежных средств, что возможно только после подачи Инвестором Заявления, которое в свою очередь и является договором. Заявление-договор содержит только сведения о намерении проводить операции в торговых точках. Инвестиционная деятельность осуществляется путем проведения отдельных сделок по покупке и продаже ценных бумаг. Действия истца, а именно поручения на покупку и продажу ценных бумаг являются отдельными сделками совершенными Лычкиным К.И. в связи с осуществлением истцом инвестиционной деятельности. Операции по покупке и продаже ценных бумаг проводились Лычкиным К.И., на заявках на совершение сделок с ценными бумагами и отчетах брокера, подписанных и полученных инвестором Лычкиным К.И. по результатам совершения операций на ** стоит номер договора: № ** Совершение Лычкиным К.И. сделок и проведение операций по каждому отдельному поручению инвестора Банком^ подтверждается заявками на совершение сделок с ценными бумагами, подписанными Лычкиным К.И., которые находятся в материалах настоящего дела.

6

При таких обстоятельствах доводы кассационной жалобы о необоснованном отказе в требованиях Лыкова К.И. своего подтверждения не нашли и сводятся к переоценке исследованных в суде доказательств.

Руководствуясь ст.361 ГПК РФ судебная коллегия по гражданским делам Астраханского областного суда,

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Кировского районного суда г.Астрахани от 16 декабря 2011 года оставить без изменения, а кассационную жалобу представителя Лычкина К.И. - без удовлетворения.