Г. Новороссийск 19 августа 2011 года Октябрьский районный суд г. Новороссийска в составе председательствующего Схудобеновой М.А., при секретаре Щербаковой О.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Яшной <данные изъяты> к Федеральной миграционной службе России, Управлению Федеральной миграционной службы России по Краснодарскому краю в г. Новороссийске на неправомерные бездействия <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> УСТАНОВИЛ: Яшная Г.С. обратилась в суд с исковым заявлением к Управлению Федеральной миграционной службы России по Краснодарскому краю в г. Новороссийске о признании действий неправомерными, указав в обоснование, что ДД.ММ.ГГГГ поручила своей дочери, которая действует по доверенности, получать свою пенсию в отделении Сбербанка России №, расположенном по адресу <адрес>. В получении пенсии ей отказали ссылаясь на то, что счет заблокирован и посоветовали обратиться в Сбербанк России по адресу <адрес>. После письменного обращения с жалобой на имя Управляющего Новороссийским отделением № был получен ответ о том, что по данным Федеральной миграционной службы России паспорт гражданина России серии <данные изъяты> номер № является недействительным. Паспорт, выданный на имя Яшной Г.С., имеет серию и номер, совпадающий с серией и номером недействительного паспорта. ДД.ММ.ГГГГ направила жалобу в адрес УФМС по КК по <адрес> с просьбой разобраться в сложившейся ситуации. УФМС по КК по г. Новороссийску сообщило, что розыск паспорта на имя Яшной Г.С. был объявлен ОУФМС России по КК в <адрес> ошибочно. Однако ДД.ММ.ГГГГ, а так же в последующие дни, снять пенсию в отделении Сбербанка не представилось возможным, по вышеуказанной причине. В ДД.ММ.ГГГГ года направила обращение в электронном виде через официальный сайт ФМС России с просьбой разобраться в ситуации и снять ограничения. В конце ДД.ММ.ГГГГ года был получен ответ ФМС России от ДД.ММ.ГГГГ о том, что в их информационных базах паспорт гражданина России серии <данные изъяты> №, оформленный на имя Яшной Г.С. имеет статус «действительный». В Сбербанк России предоставлены копии ответов ФМС России о том, что паспорт серии <данные изъяты> №, оформленный на имя Яшной Г.С. является действительным. Однако никаких действий для снятия ограничений и беспрепятственного получения пенсии сотрудники Сбербанка России не предприняли. В ДД.ММ.ГГГГ года было обращение в Сбербанк России в <адрес> при помощи телефонной связи, с просьбой разобраться в сложившейся ситуации. ДД.ММ.ГГГГ получен ответ, что по их данным паспорт продолжает иметь статус недействительного, на основании письменных указаний УФМС России по <адрес>. Обращалась в прокуратуру, был получен ответ, что паспорт Яшной Г.С. является действительным. До настоящего времени каких либо действий со стороны УФМС России и Сбербанка по устранению нарушений права на распоряжение счетом не приняты. Просит суд обязать УФМС России по КК исключить из списка разыскиваемых и недействительных документов паспорт гражданина России серии <данные изъяты> № на имя Яшной Г.С., обязать УФМС России по КК уведомить ОАО Сбербанк России о действительности паспорта Яшной Г.С.. В порядке ст. 39 ГПК РФ истица уточнила исковые требования, просила суд, обязать Федеральную миграционную службу России и Управление ФМС России по КК исключить из списка разыскиваемых и недействительных документов паспорт гражданина России серии <данные изъяты> № на имя Яшной Г.С., обязать Федеральную миграционную службу России и Управление ФМС России по КК уведомить ОАО Сбербанк России об исключении из списка разыскиваемых и недействительных документов паспорт гражданина России серии <данные изъяты> № на имя Яшной Г.С.. В судебном заседании Яшная Г.С. на удовлетворении исковых требований настаивала, пояснив, что ввиду технической ошибки, допущенной должностными лицами УФМС по <данные изъяты>, и как следствие указаний УФМС России в Сбербанк, лишена возможности получать свою пенсию более года, все ее обращения положительного результата не дали, просила иск удовлетворить. Представитель УФМС России по КК в судебное заседание не явился, в письменном отзыве указал, что согласно данным УФМС паспорт Яшной Г.С. имеет статус действительного, данная информация размещена на официальном сайте ФСМ России, действия УФМС не могут нарушать права Яшной Г.С.. Считают себя ненадлежащим ответчиком. Представитель ФМС России просила рассмотреть дело в их отсутствие, в письменном отзыве указала, что паспорт Яшной Г.С. имеет статус действительный, на неоднократные запросы были даны ответы о действительности паспорта. Считают, что Сбербанк России незаконно ограничивает выдачу пенсии Яшной Г.С., при наличии сомнений они были вправе запросить информацию в миграционной службе, чего банком не было сделано. Считают, что ответчиком должен быть Сбербанк, который незаконно ограничивает выдачу пенсии. Представитель ОАО Сбербанка России по доверенности Токарева Н.В. просила принять решение на усмотрение суда при этом пояснила, что до настоящего времени база данных Сбербанка содержит информацию о недействительности паспорта. В соответствии с внутренними инструкциями банка, внести в базу сведения о снятии ограничений, возможно только при получении информации от органа, по запросу которого эта информация была размещена. В Сбербанк такая информация из ФМС России не поступала. Счет Яшной Г.С. обслуживается, но это связано с большими трудностями, так как для этого требуется выгрузка всей информационной базы. Как только в Сбербанк из ФМС России поступит официальная информация о действительности паспорта, ограничения будут сняты. Выслушав доводы и возражения сторон, исследовав материалы дела суд находит исковое заявление не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям. Как следует из материалов дела, истица Яшная Г.С. является клиентом ОАО Сбербанка России Новороссийского отделения №, где имеет счет № для зачисления и получения пенсии. На основании письма УФМС России по <адрес> № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в Актоматизированную систему «Ведение информации о клиентах Сбербанка России» функциональной подсистемы СТОП_ЛИСТ, были внесены сведения о недействительности паспорта ФИО5, паспорт серия <данные изъяты> номер №. Серия и номер паспорта на имя ФИО5, совпадают с серией и номером паспорта на имя Яшной Г.С.. Представитель Сберегательного банка подтвердила, что с ДД.ММ.ГГГГ года Яшная Г.С. лишена возможности беспрепятственного использования своего счета, ввиду того, что недействительный паспорт ФИО5 совпадает с номером и серией паспорта Яшной Г.С.. Из ответа УФМС по КК от ДД.ММ.ГГГГ следует, что розыск паспорта был объявлен по УФМС КК в <адрес> ошибочно <данные изъяты>), об этом же свидетельствуют данные заключения по результатам материалов проверки (<данные изъяты>). Из ответа ФСМ России следует, что паспорт серии <данные изъяты> № на имя Яшной Г.С. имеет статус «действительный» (<данные изъяты>). Об это же свидетельствуют данные сайта ФМС России. Ответ Сбербанка (<данные изъяты>) содержит информацию, что до настоящего времени в адрес Сбербанка сведения о действительности паспорта из УФМС не поступали. При установлении ограничений в отношении договора банковского счета следует учитывать, что согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. Данный перечень является исчерпывающим и не подлежит расширительному толкованию. По общему правилу ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается. На основании ст. 858 ГК РФ исключением из общего правила является наложение ареста на денежные средства или приостановление операций по счету в случаях, предусмотренных законом. Такое ограничение по распоряжению денежными средствами, как приостановление самим банком операций по счету на два рабочих дня, предусмотрено п. 10 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА - до получения постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции. В указанном случае инициатором и уполномоченным органом по установлению ограничения по счету является орган государственной власти, но не сторона договора. Обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании у банка, вытекает из требований п. 1 части 1 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ. Под идентификацией физического лица в данном случае понимаются действия сотрудников банка, направленные на установление принадлежности документов тому лицу, которые это лицо предъявляет в удостоверение своей личности и своих правомочий при установлении клиентских отношений с банком. Очевидно, что предъявляемые документы должны быть при этом с разумной тщательностью проверены на предмет их действительности и наличия всех необходимых реквизитов. Документы должны оцениваться на предмет их действительности, отсутствия внутренних противоречий и явных признаков подделки. Положение ЦБР от ДД.ММ.ГГГГ N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" указывают лишь на необходимый минимальный перечень документов, которые должны быть затребованы от клиента в целях его идентификации. Однако этот перечень ничем не ограничен. При необходимости получения дополнительных сведений банк может обратиться к иным источникам информации. Предусмотренная пунктом 3.1 Положения упрощенная форма идентификации физического лица при осуществлении банковских операций и иных сделок соответствует пункту 2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Пункт 1 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает кредитные организации в том числе устанавливать реквизиты документа, удостоверяющего личность. Паспорт гражданина Российской Федерации является в силу п. 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 828, основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации. Как следует из сообщения, направленного Директору Департамента Сбербанка России, ФМС России уведомило банк о действительности паспорта на имя Яшной Г.С., следовательно ее право на распоряжение счетом ограниченно необоснованно. Поскольку ФМС России и УФМС по КК даны сообщения о действительности паспорта на имя Яшной Г.С., их действия не нарушают прав истицы, а потому оснований к удовлетворению иска нет. При этом суд считает необходимым разъяснить, что указанное решение является основанием к исключению Сбербанком России из списка разыскиваемых паспортов паспорта серии <данные изъяты> номер №. Руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ суд Р Е Ш И Л: Яшной <данные изъяты> в удовлетворении иска к Федеральной миграционной службе России, Управлению Федеральной миграционной службы России по Краснодарскому краю в г. Новороссийске на неправомерные бездействия - отказать. Разъяснить, что указанное решение является основанием к исключению Сбербанком России из списка разыскиваемых паспортов паспорта серии <данные изъяты> номер №№ Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Октябрьский районный суд г. Новороссийска в течение 10 дней. Председательствующий: Решение суда изготовлено в окончательной форме 22.08.2011 г.