Дело №2-3467/12
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации.
20 июля 2012 г.
Ново - Савиновский районный суд г. Казани в составе
председательствующего судьи Кулиева И.А.,
при секретаре судебного заседания Конышевой Т.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Зиннатуллина С.Р. к Казанскому филиалу Открытого акционерного общества «Альфа банк» о взыскании денежных средств, находящихся на счету, в размере ---
у с т а н о в и л:
Зиннатуллин С.Р. обратился в суд с иском к Казанскому филиалу ОАО «Альфа Банк» о взыскании денежных средств, находящихся на счету.
В обоснование иска указано, что у истца в названном филиале имеется счет №--, на котором находятся денежные средства в размере ---
При обращении с просьбой о выдаче денег со счета истец получил отказ, который был мотивирован тем, что служба безопасности банка заблокировала счет и без подтверждения оснований образования данных денежных средств деньги со счета ему не будут выданы.
На устный запрос выдать копию договора и выписку из лицевого счета истец получил отказ.
Ссылаясь на изложенное, истец просил обязать ответчика закрыть его лицевой счет и выдать ему денежные средства, находящиеся на счету.
Впоследствии истец уточнил исковые требования, указав, что на письменную претензию в адрес Банка он получил ответ о том, что в соответствии с п.2 ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» он должен предоставить документы, обосновывающие происхождение денежных средств на счету в размере ---, поступивших на его счет --.--.---- г..
Истец находит отказ ответчика необоснованным, так как, организации осуществляющие операции с денежными средствами, приостанавливают такие операции на два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено и не позднее следующего дня направляют в уполномоченный орган информацию об операции, если в отношении одной из сторон имеются сведения об участи в террористической деятельности, при неполучении в установленный срок постановления о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок операции с денежными средствами должны быть осуществлены.
Истец полагает, что в соответствии с приведенным законом, ответчик обязан был сообщить в уполномоченный орган о подозрительности операции, далее уполномоченный орган выносит постановление о приостановлении операции и в случае, если информация об идентификации личности признана обоснованной, уполномоченный орган обязан обратиться в суд для приостановления операции.
Истец указывает, что денежные средства поступили на его счет --.--.---- г., с этого момента ответчик не предпринимал никаких действий, предусмотренных законом, решение суда о приостановлении операций по его счету отсутствует.
Указывая, что в соответствии с законом оснований для истребования у него документов о происхождении денег у ответчика не имеется, истец просит взыскать с ответчика ---
В настоящем судебном заседании представитель истца поддержал заявленные исковые требования.
Ответчик извещен надлежащим образом о дне и времени рассмотрения дела, представитель в судебное заседание не явился, причина неявки не известна, заявления об отложении дела не поступило.
Учитывая отсутствие сведений о причинах неявки представителя ответчика, суд полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.
Выслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.
В силу ст. 858 Гражданского кодекса РФ, ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
В соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 08.11.2011) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.
Как установлено судом, в Казанском филиале ОАО «Альфа Банк» истцом открыт счет №--, на котором находятся денежные средства
По обращению в филиал с заявлением о снятии со счета --- истец получил отказ, мотивированный тем, что служба безопасности банка заблокировала счет и без подтверждения оснований образования данных денежных средств деньги со счета ему не будут выданы.
--.--.---- г. истец направил в Банк претензию, на которую он получил ответ о том, что ему необходимо предоставить документы, обосновывающие происхождение денежных средств в размере ---, поступивших на счет --.--.---- г..
Таким образом, как установлено судом, Банк фактически ограничил истца в возможности пользования денежными средствами, хранящимися на его счете, отказав в выполнении распоряжения о совершении операции по снятию денежных средств с банковской карточки, при этом данное ограничение связано с выполнением банком требований приведенных положений п.11. ст.7 ФЗ РФ от 07 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно которым, Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации.
Суд полагает, что действия Банка в части запрашивания у истца документов, подтверждающих возникновение денежных средств, не противоречат закону и входят в компетенцию Банка.
Суд обращает внимание на то, что истец не предоставил Банку никакой информации о происхождении данной сумы на его счету --.--.---- г., а представитель истца в судебном заседании пояснил, что истец фактически и сам не знает, откуда на его счету появилась эта сумма, сам истец эту сумму – ---, на своем счету не размещал, кто зачислил ее на счет --.--.---- г., не знает и сказать не может.
Таким образом, документы о происхождении денег на счету и на необходимость обналичивания истцом Банку представлены не были, в связи с чем, суд полагает, что Банк, не получив для фиксирования необходимой информации, руководствуясь п. 11 ст. 7 Федерального закона, имеет право отказать клиенту в проведении операции, подобные действия Банка не противоречат приведенным нормам Закона.
При таком положении, с учетом исследованных доказательств, суд не находит оснований для удовлетворения иска, при этом, истец не лишается права на получение размещенных на его счету денежных средств в случае предоставления Банку требуемой информации в установленном Законом порядке.
Ссылки представителя истца на п.10 ст.7 Закона подлежат отклонению, поскольку, данная норма устанавливает основания для отказ в выдаче денежных средств в случае, если одной из сторон по операции с денежными средствами является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об участии в террористической деятельности, в данном же случае отказ Банка имел иное основание.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12,56, 194-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд
р е ш и л:
В удовлетворении исковых требований Зиннатуллина С.Р. к Казанскому филиалу Открытого акционерного общества «Альфа банк» о взыскании денежных средств, находящихся на счету в размере --- отказать.
Решение суда может быть обжаловано в Верховный суд Республики Татарстан через Ново-Савиновский районный суд г.Казани в течение одного месяца после изготовления решения в окончательной форме.
Судья И.А. Кулиев