2-2941/2012

Дело № 2-2941/2012

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ город Чебоксары

Московский районный суд города Чебоксары Чувашской Республики под председательством судьи Л.В.Гаман,

при секретаре судебного заседания Наумовой М.А.,

с участием:

представителя истца Кушнира В.М. Николаева Р.В., действующего на основании нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ № сроком действия на три года без права передоверия полномочий другим лицам (л.д. 36),

представителя ответчика общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» Трифоновой Л.Р., действующей на основании нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ сроком действия по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 54-55),

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кушнира В.М. к обществу с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» о возмещении материального ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия,

УСТАНОВИЛ:

Представитель истца Кушнира В.М. Николаев Р.В., действующий на основании нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ № сроком действия на три года без права передоверия полномочий другим лицам, из которой усматриваются его полномочия, в том числе, на подписание и подачу от имени Кушнира В.М. исковых заявлений (л.д. 36), первоначально обратился в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Росгосстрах», Анисимову С.Н. о возмещении материального ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия.

В обоснование исковых требований указал, что ДД.ММ.ГГГГ в ВРЕМЯ на <адрес> водитель Анисимов С.Н., управляя автомобилем МАРКА, регистрационный знак №, нарушил требования пунктов 9.10, 10.1 Правил дорожного движения Российской Федерации, в результате чего произошло столкновение с автомобилем МАРКА, регистрационный знак №, под управлением Петрова М.Н., принадлежащим Кушниру В.М. на праве собственности. Автомобиль истца получил механические повреждения, тем самым истцу нанесен материальный ущерб.

Гражданская ответственность владельца транспортного средства МАРКА, регистрационный знак №, по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств застрахована в обществе с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» (полис №).

Для получения страхового возмещения, истец обратился в общество с ограниченной ответственностью «Росгосстрах», которое признало данное дорожно-транспортное происшествие страховым случаем и выплатило истцу страховое возмещение в сумме 52 770 руб. 14 коп.

ДД.ММ.ГГГГ, не согласившись с суммой выплаченного ответчиком страхового возмещения, истец обратился к индивидуальному предпринимателю ФИО для определения материального ущерба.

В соответствии с отчетом №остоимости восстановительного ремонта аварийного автомобиля МАРКА, регистрационный знак №, составленным ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем ФИО по заказу истца, стоимость восстановительного ремонта с учетом износа составила 123 690 рублей, расходы по оплате оценочных услуг составили 4 500 рублей, итого 128 190 рублей.

В соответствии с пунктом 10 Правил ОСАГО, лимит ответственности Страховщика составляет в размере 120 000 рублей. В связи с тем, что размер ущерба превышает размер, подлежащий выплате по ОСАГО, считает, у виновника дорожно-транспортного происшествия Анисимова С.Н. возникает обязанность в оплате разницы между страховым возмещением и фактическим размером ущерба.

Считает, общество с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» должно возместить истцу 67 229 руб. 86 коп.(120 000 руб. - 52 770 руб. 14 коп.).

Разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба, в соответствии со статьей 1072 Гражданского кодекса Российской Федерации, считает должен возместить ответчик Анисимов С.Н. в сумме 3 690 рублей(123 690 руб. - 120 000 руб.), расходы по оплате оценочных услуг в сумме 4 500 рублей.

Общие исковые требования к ответчикам, подлежащие оценке, составляют в размере 75 419 руб. 86 коп.,из которых к обществу с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» предъявляются 67 229 руб. 86 руб. (89,14 % - от общего размера иска), к Анисимову С.Н. - 8 190 рублей (10,86 % - от общего размера иска).

Считает, что судебные расходы (государственная пошлина, расходы по оплате услуг представителя), понесенные истцом, подлежат взысканию с ответчиков пропорционально предъявленным исковым требованиям к каждому.

Для получения юридических услуг и взыскания вышеуказанных сумм по данному дорожно-транспортному происшествию, был заключен договор на юридические услуги с индивидуальным предпринимателем Николаевым Р.В. и выдана доверенность.

Ссылаясь на статьи 15, 1064, 1072, 1079 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральный закон от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», просит взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» в пользу Кушнира В.М. страховое возмещение в размере 67 229 руб. 86 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 195 руб. 16 коп., расходы по оплате услуг представителя в размере 6 239 руб. 80 коп., расходы по выдаче доверенности в размере 623 руб. 98 коп.

Взыскать с Анисимова С.Н. в пользу Кушнира В.М. разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба в размере 3 690 рублей, расходы по оплате оценочных услуг в размере 4 500 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 267 руб. 43 коп., расходы по оплате услуг представителя в размере 760 руб. 20 коп., расходы по выдаче доверенности в размере 76 руб. 02 коп.

Определением Московского районного суда города Чебоксары Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ принят отказ представителя истца Кушнира В. М. Николаева Р. В. от иска в части.

Производство по гражданскому делу по иску Кушнира В.М. к ответчику Анисимову С.Н. о взыскании разницы между страховым возмещением и фактическим размером ущерба в размере 3 690 рублей, расходов по оплате оценочных услуг в размере 4 500 рублей, расходов по оплате государственной пошлины в размере 267 руб. 43 коп., расходов по оплате услуг представителя в размере 760 руб. 20 коп., расходов по выдаче доверенности в размере 76 руб. 02 коп., прекращено (л.д. 68-69).

Истец Кушнир В.М. на судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен в установленном порядке, обратился с заявлением о рассмотрении дела без его участия (л.д. 49), право на участие в судебном заседании реализовал через представителя Николаева Р.В.

В судебном заседании представитель истца Кушнира В.М. Николаев Р.В. исковые требования с уточнениями поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в заявлении, просит взыскать с ответчика общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» в пользу Кушнира В.М. страховое возмещение в сумме 53 229 руб. 86 коп., расходы по оплате услуг представителя в сумме 6 239 руб. 80 коп., расходы по оплате государственной пошлины, расходыпо выдаче доверенности в размере 623 руб. 98 коп. (л.д. 51-52).

В судебном заседании представитель ответчика общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» Трифонова Л.Р. исковые требования Кушнира В.М. с уточнениями не признает по основаниям, указанным в отзыве (л.д. 56-57).

Исковое заявление подано в связи с тем, что ДД.ММ.ГГГГ в результате дорожно-транспортного происшествия автомобилю МАРКА, регистрационный знак № принадлежащему истцу, причинены механические повреждения.

Гражданская ответственность владельцев транспортного средства МАРКА, регистрационный знак №, на момент дорожно-транспортного происшествия была застрахована в обществе с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (полис серии №).

ДД.ММ.ГГГГ истец обратился в общество с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» в Чувашской Республике-Чувашии за выплатой страхового возмещения, которое, руководствуясь пунктом 63 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 07 мая 2003 года № 263, признало данное событие страховым случаем и выплатило потерпевшему страховое возмещение в размере 52 770 руб. 14 коп.

Считает, общество с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» выполнило свои обязательства по договору ОСАГО перед потерпевшим, и в удовлетворении заявленных исковых требований просит отказать.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» считает предъявленные истцом расходы по оплате услуг представителя в сумме 7 000 рублей завышенными. Просит суд уменьшить данные расходы до разумных пределов, поскольку считает, что по данной категории дел, исходя из объема проделанной представителем истца работы, цены иска, они могут составлять не более 2 500 рублей (л.д. 56-57).

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Грязнова Л.Н. на судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом, что подтверждается уведомлением о вручении ДД.ММ.ГГГГ судебного извещения (л.д. 48), причина неявки суду неизвестна.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Петров М.Н. на судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, что подтверждается уведомлением о вручении ДД.ММ.ГГГГ судебного извещения (л.д. 41), причина неявки суду неизвестна.

Выслушав пояснения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, дело ОГИБДД ОМВД России по Ядринскому району Чувашской Республики об административном правонарушении в отношении Анисимова С.Н. (на 44-х листах), суд приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и судом установлено при рассмотрении спора, ДД.ММ.ГГГГ в ВРЕМЯ на <адрес> водитель Анисимов С.Н., управляя автомобилем МАРКА, регистрационный знак №, нарушил требования пунктов 9.10, 10.1 Правил дорожного движения Российской Федерации, в результате чего произошло столкновение с автомобилем МАРКА, регистрационный знак №, под управлением Петрова М.Н., принадлежащим Кушниру В.М. на праве собственности.

В результате указанного дорожно-транспортного происшествия,автомобилю МАРКА, регистрационный знак №, были причинены механические повреждения, что подтверждается справкой от ДД.ММ.ГГГГ о дорожно-транспортном происшествии (л.д. 5).

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ № начальника ОГИБДД ОМВД России по Ядринскому району Чувашской Республики капитана полиции Русскова А.М. по делу об административном правонарушении Анисимов С.Н. привлечен к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью второй статьи 12.24 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и ему назначено административное наказание (л.д. 6).

В Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19 декабря 2003 года № 23 «О судебном решении» разъяснено, что на основании части четвертой статьи 1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, по аналогии с частью четвертой статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, следует также определять значение вступившего в законную силу постановления и (или) решения судьи по делу об административном правонарушении при рассмотрении и разрешении судом дела о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесено это постановление (решение).

На основании статей 1064, 1072, 1079 Гражданского кодекса Российской Федерации, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Юридическое лицо или гражданин, застраховавшие свою ответственность в порядке добровольного или обязательного страхования в пользу потерпевшего, в случае, когда страховое возмещение недостаточно для того, чтобы возместить причиненный вред, возмещает разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба.

Согласно статье 4 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», владельцы транспортных средств обязаны за свой счет страховать в качестве страхователей риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств.

Из смысла статьи 7 настоящего закона следует, что обязанность страховщика выплатить потерпевшему страховую сумму возникает при наступлении страхового случая.

Страховым случаем является наступление гражданской ответственности страхователя, иных лиц, риск ответственности которых застрахован по договору обязательного страхования, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, которое влечет за собой обязанность страховщика произвести страховую выплату.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 60 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 07 мая 2003 года № 264 (далее Правила), подлежат возмещению в пределах страховой суммы в случае повреждения имущества - расходы, необходимые для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая.

Статьей 929 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (Страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

По договору имущественного страхования могут быть, в частности, застрахованы имущественные интересы, как риск утраты (гибели), недостачи или повреждения определенного имущества (статья 930 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 930 Гражданского кодекса Российской Федерации, имущество может быть застраховано по договору страхования в пользу лица (страхователя или выгодоприобретателя), имеющего основанный на законе, ином правовом акте или договоре интерес в сохранении этого имущества. При заключении такого договора страхователю выдается страховой полис на предъявителя. При осуществлении страхователем или выгодоприобретателем прав по такому договору необходимо представление этого полиса страховщику.

В соответствии со статьей 931 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору страхования риска ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц, может быть застрахован риск ответственности самого страхователя или иного лица, на которое такая ответственность может быть возложена.

В целях защиты прав потерпевших на возмещение вреда, причиненного их жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортных средств иными лицами, Федеральным законом «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» предусмотрено обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и пунктом 2 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 07 мая 2003 года № 263, при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию), при наступлении предусмотренного события (страхового случая), возместить потерпевшему (третьему лицу) убытки, возникшие вследствие причинения вреда его жизни, здоровью или имуществу.

Согласно пункту 2.1 статьи 12 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» и пункту 63 Правил, размер, подлежащих возмещению, убытков, при причинении вреда имуществу потерпевшего, определяется:

в случае полной гибели имущества потерпевшего - в размере действительной стоимости имущества на день наступления страхового случая.

Под полной гибелью понимаются случаи, если ремонт поврежденного имущества невозможен либо стоимость ремонта поврежденного имущества равна его стоимости или превышает его стоимость на дату наступления страхового случая;

в случае повреждения имущества потерпевшего - в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая (восстановительных расходов).

Восстановительные расходы оплачиваются исходя из средних, сложившихся в соответствующем регионе, цен. При определении размера восстановительных расходов учитывается износ частей, узлов, агрегатов и деталей, используемых при восстановительных работах.

В силу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, чье право нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. В случае причинения реального ущерба, под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

Следовательно, пункт 63 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №, полностью соответствует требованиям статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ истец Кушнир В.М. обратился в общество с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» в Чувашской Республике-Чувашии за выплатой страхового возмещения, которое, руководствуясь пунктом 63 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №, признало данное событие страховым случаем и выплатило потерпевшему страховое возмещение:

ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № в размере 50 151 руб. 56 коп., что подтверждается актом от ДД.ММ.ГГГГ № о страховом случае по ОСАГО (л.д.7),

ДД.ММ.ГГГГ по платежному поручению № в размере 2 618 руб. 58 коп., что подтверждается актом от ДД.ММ.ГГГГ № о страховом случае по ОСАГО (л.д. 8), всего выплачено 52 770 руб. 14 коп.

В соответствии с частью второй статьи 68 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, признание стороной обстоятельств, на которых другая сторона основывает свои требования или возражения, освобождает последнюю от необходимости дальнейшего доказывания этих обстоятельств.

Поскольку обстоятельства совершения дорожно-транспортного происшествия и причинения вреда имуществу истца Кушнира В.М. сторонами не оспаривается, оно не подлежит доказыванию.

Истец Кушнир В.М. обосновывает размер ущерба отчетом №остоимости восстановительного ремонта аварийного автомобиля МАРКА, регистрационный знак №, составленным ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем ФИО по заказу истца, согласно которому стоимость восстановительного ремонта с учетом износа составила 123 690 рублей.

Суд полагает, что в качестве доказательства определения размера материального ущерба, причиненного в результате повреждения автомобиля, должен быть взят отчет №остоимости восстановительного ремонта аварийного автомобиля МАРКА, регистрационный знак №, составленный ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем ФИО по заказу истца (л.д.14-34).

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», страховая сумма, в пределах которой страховщик обязуется при наступлении каждого страхового случая возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу одного потерпевшего - не более 120 000 рублей.

В судебном заседании представитель истца Кушнира В.М. Николаев Р.В. исковые требования уточнил и просит взыскать с ответчика общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» в пользу Кушнира В.М. страховое возмещение в сумме 53 229 руб. 86 коп.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что в пользу истца с ответчика общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» подлежит взысканию страховое возмещение в сумме 53 229 руб. 86 коп., заявленное в пределах исковых требований размер ущерба.

В соответствии со статьей 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах и с учетом конкретных обстоятельств.

Истцом Кушниром В.М. заявлены требования о взыскании расходов по оплате услуг представителя в сумме 6 239 руб. 80 коп., в подтверждение данному требованию представлены:

договор от ДД.ММ.ГГГГ на оказание юридических услуг, заключенный между Кушниром В.М. и индивидуальным предпринимателем Николаевым Р.В., стоимость юридических услуг по договору определена в сумме 7 000 рублей (л.д. 37).

Истцом Кушниром В.М. оплачены юридические услуги в сумме 7 000 рублей, что подтверждается квитанцией № (л.д.50).

Согласно определению Конституционного Суда Российской Федерации от 20 октября 2005 года № 355-О, установлена обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, именно в разумных пределах, что, по мнению суда, является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя, и тем самым, на реализацию требований статьи 17 (часть третья) Конституции Российской Федерации.

Разрешая спор, суд обязан создавать условия, при которых соблюдался бы необходимый баланс процессуальных прав и обязанностей сторон.

Обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя. Именно поэтому в статье 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации речь идет, по существу, об обязанности суда установить баланс между правами лиц, участвующих в деле.

Определяя размер подлежащих взысканию расходов на оплату услуг представителя, суд учитывает, что данное гражданское дело не представляет собой особой сложности в применении права, судебная практика в разрешении гражданских дел данной категории имеется в достаточном объеме.

Учитывая конкретные обстоятельства по делу, составление искового заявления, искового заявления с уточнениями представителем истца, участие представителя истца Кушнира В.М. Николаева Р.В. на судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ, расходы на оплату услуг представителя в сумме 6 000 рублей суд считает необходимым возложить на ответчика общество с ограниченной ответственностью «Росгосстрах», полагая их разумными.

Истец Кушнир В.М. просит взыскать с ответчика общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» расходы по оплате услуг нотариуса по оформлению доверенности на представителя в сумме 623 руб. 98 коп., которые также подлежат удовлетворению.

Судом установлено, что истец Кушнир В.М. понес расходы в виде оплаты на оформление и выдачу доверенности представителю Николаеву Р.В., удостоверенной ФИО., нотариусом Ядринского нотариального округа Чувашской Республики, зарегистрировано в реестре за №, взыскано по тарифу 700 рублей (л.д. 35, 36).

В соответствии с пунктом первым статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Истцом Кушниром В.М. при подаче иска в суд ДД.ММ.ГГГГ уплачена государственная пошлина в сумме 2 462 руб. 60 коп. (л.д.2).

Расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» в пользу истца Кушнира В.М. в сумме 1 796 руб. 90 коп.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Кушнира В.М. удовлетворить частично.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» в пользу Кушнира В.М. страховое возмещение в сумме 53 229 руб. 86 коп., расходы по оплате услуг представителя в сумме 6 000 рублей, расходыпо выдаче доверенности в размере 623 руб. 98 коп., расходы по оплате государственной пошлины в сумме 1 796 руб. 90 коп.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Чувашской Республики в течение месяца.

Председательствующий судья Л.В. Гаман

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.