Дело № 2-2840/11 02 ноября 2011 года
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
Междуреченский городской суд Кемеровской области
В составе председательствующего судьи Евтифеевой О.Э.
при секретаре Комлевой Н.Л.
рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Междуреченске 01.11.2011г. – 02.11.2011г. заявление СПИ Отдела судебных приставов по г. Междуреченску Наумовой Т.И. к КПК «Потенциал» об обращении взыскания на имущество, принадлежащие КПК «Потенциал», находящиеся у третьего лица КПК «Центральная народная касса»
УСТАНОВИЛ:
Судебный пристав-исполнитель отдела судебных приставов по г. Междуреченску Наумова Т.И. обратилась суд с заявлением об обращении взыскания на имущество должника, находящегося у третьих лиц. Требования мотивированы тем, что заявитель в рамках сводного исполнительного производства № № возбужденного ДД.ММ.ГГГГ в отношении должника КПК «Потенциал» установила, что КПК «Потенциал» передало свои денежные средства третьему лицу КПК «Центральная народная касса» (ранее КПК «Центральный»), расположенному по адресу: <адрес> <адрес> на основании договора № № от ДД.ММ.ГГГГ передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования Кредитному потребительскому кооперативу «Центральный» в сумме <данные изъяты>, на основании договора № № от ДД.ММ.ГГГГ передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования Кредитному потребительскому кооперативу «Центральный» в сумме <данные изъяты>, на основании договора № № от ДД.ММ.ГГГГ передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования Кредитному потребительскому кооперативу «Центральный» в сумме <данные изъяты>, на основании договора № № от ДД.ММ.ГГГГ передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования Кредитному потребительскому кооперативу «Центральный» в сумме <данные изъяты>. Требования исполнительных документов не исполнены. На основании ст. 68, 77 ФЗ «Об исполнительном производстве» в целях удовлетворения требований взыскателя по исполнительном производству просит обратить взыскание на имущество должника КПК «Потенциал», находящегося у третьего лица КПК «Центральный».
В судебном заседании судебный пристав – исполнитель Наумова Т.И. на удовлетворении заявления настаивала, полагает, что взыскание должно быть обращено на денежные средства, переданные в пользование согласно договорам КПК «Центральный», поскольку переданные в пользование денежные средства являются имуществом должника КПК «Потенциал». Взыскание на имущество должника обращается в первую очередь, поскольку срок исполнения обязательства наступил, КПК «Потенциал» не предъявляло требование о возврате денежных средств, доказательств возврата денежных средств не представлено. Полагает, что может быть обращено взыскание на указанные денежные средства, находящиеся у третьего лица. Пояснила, что в случае обращения взыскания на указанное имущество в ходе исполнительного производства будет установлен остаток денежных средств по указанным договорам. К материалам дела приобщены письменные пояснения (л.д. 25-27, 141-144).
В судебном заседании представитель КПК «Потенциал» Лезина Е.В., действующая на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 99) в судебном заседании в удовлетворении заявления возражала, пояснила, что денежные средства по указанным в заявлении договорам возвращены в полном объеме, обязательства по договорам исполнены. Ранее указанная в справке задолженность в настоящее время в полном объеме погашена. Заключенный договор займа отвечает требованиям ст. 807 ГК РФ, денежные средства были переданы в собственность КПК «Центральный», не являются собственностью КПК «Потенциал», следовательно, взыскание на денежные средства в порядке, указанном в заявлении, не может быть обращено.
Представитель Кредитного потребительского кооператива второго уровня «Центральная народная касса» (КПК «Центральный») Михайлова Т.В., действующая на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 58) в судебном заседании возражала в удовлетворении заявления, настаивала на доводах, изложенных в письменных пояснениях, приобщенных к материалам дела (л.д. 28-29, 52-53, 100-101, 139-140). Пояснила, что выплаты по договорам произведены в полном объеме. Задолженность заемщика по указанным договорам, в том числе по уплате процентов и основному долгу, отсутствует. Денежные средства возвращались по указанным договорам в соответствии со сроком, указанным в договорах и дополнительных соглашениях. Денежные средства были переданы на основании договоров займа. В соответствии со ст. 807 ГК РФ деньги по договору займа передаются в собственность другой стороне, заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же денежную сумму. Согласно данным бухгалтерского учета переданные денежные средства учитываются у КПК «Потенциал» как дебиторская задолженность, а у КПК «Центральная народная касса» - как кредиторская.
Взыскатели, явившиеся в судебное заседание на удовлетворении заявления настаивали. Полагают, что должны быть представлены доказательства возврата денежных средств, денежные средства не могли передаваться юридическому лицу в займ, взыскание должно быть обращено на денежные средства, переданные по договорам, для исполнения обязательств КПК «Потенциал» для возврата личных сбережений пайщиков.
Неявка взыскателей, извещенных о времени и месте рассмотрения дела, не является препятствием к разрешению поставленного перед судом вопроса.
Заслушав заявителя, представителя должника, представителя третьего лица, взыскателей, изучив письменные материалы дела, суд полагает необходимым отказать в удовлетворении требования заявителя об обращении взыскания на имущество должника, находящегося у третьего лица по следующим основаниям.
Судом установлено:
Постановлением судебного пристава – исполнителя Наумовой Т.И. от ДД.ММ.ГГГГ объединены исполнительные производства в сводное исполнительное производство № №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму <данные изъяты>. в отношении должника КПК «Потенциал». В ходе исполнительного производства было установлено, что КПК «Потенциал» передал свои денежные средства третьему лицу КПК «Центральный» (в настоящее время в связи с изменением наименования – КПК «Центральная народная касса» - л.д. 42-45).
Согласно договору № № от ДД.ММ.ГГГГ передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования КПК «Центральный», заключенному между КПК «Центральный» и КПКГ «Потенциал» были перечислены денежные средства на расчетный счет КПК «Центральный» в сумме <данные изъяты>. на срок до ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 3-4). Дополнительным соглашением № 1 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 5) срок размещения денежных средств был продлен до ДД.ММ.ГГГГ включительно.
Согласно п. 1.2 договора установлено, что денежные средства передаются исключительно для размещения в фонде взаимного кредитования для выдачи займов членам КПК «Центральный». Согласно п. 1.4 договора за пользование денежными средствами начисляются проценты по ставке 18% годовых. Дополнительным соглашением № 1 размер начисляемых процентов был изменен – 19% годовых.
Согласно договору № № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 6-7) передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования КПК «Центральный», заключенному между КПК «Центральный» и КПКГ «Потенциал» были перечислены денежные средства на расчетный счет КПК «Центральный» в сумме <данные изъяты>. на срок до ДД.ММ.ГГГГ Дополнительным соглашением № 1 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 8) срок размещения денежных средств в размере <данные изъяты>. был продлен до ДД.ММ.ГГГГ включительно.
Согласно п. 1.2 договора установлено, что денежные средства передаются исключительно для размещения в фонде взаимного кредитования для выдачи займов членам КПК «Центральный». Согласно п. 1.4 договора за пользование денежными средствами начисляются проценты по ставке 18% годовых. Дополнительным соглашением № 1 размер начисляемых процентов был изменен – 19% годовых.
Согласно договору № № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 9-10) передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования КПК «Центральный», заключенному между КПК «Центральный» и КПКГ «Потенциал» были перечислены денежные средства на расчетный счет КПК «Центральный» в сумме <данные изъяты>. на срок до ДД.ММ.ГГГГ Дополнительным соглашением № 1 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 11) договор дополнен п. 3.2.6, устанавливающим условия досрочного возврата денежных средств.
Согласно п. 1.2 договора установлено, что денежные средства передаются исключительно для размещения в фонде взаимного кредитования для выдачи займов членам КПК «Центральный». Согласно п. 1.4 договора за пользование денежными средствами начисляются проценты по ставке 15% годовых.
Согласно договору № № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 12-13) передачи денежных средств в Фонд взаимного кредитования КПК «Центральный», заключенному между КПК «Центральный» и КПКГ «Потенциал» были перечислены денежные средства на расчетный счет КПК «Центральный» в сумме <данные изъяты>. на срок до ДД.ММ.ГГГГ Дополнительным соглашением № 1 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 14) договор дополнен п. 3.2.6, устанавливающим условия досрочного возврата денежных средств. Дополнительным соглашением № 1 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 200) срок размещения денежных средств продлен до ДД.ММ.ГГГГ включительно.
Согласно п. 1.2 договора установлено, что денежные средства передаются исключительно для размещения в фонде взаимного кредитования для выдачи займов членам КПК «Центральный». Согласно п. 1.4 договора за пользование денежными средствами начисляются проценты по ставке 16% годовых.
Данные о перечислении денежных средств подтверждаются платежными поручениями: № № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 206) на сумму <данные изъяты> в разделе назначение платежа указано «пополнение счета на основании договора № № от ДД.ММ.ГГГГ»; № 108 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 207) на сумму <данные изъяты>., в разделе назначение платежа указано «пополнение счета по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ»; № № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 208) на сумму <данные изъяты>., в разделе назначение платежа указано «пополнение счета согласно договору № № ДД.ММ.ГГГГ»; № № ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 209) на сумму <данные изъяты>., в разделе назначение платежа указано «пополнение счета согласно договору № № от ДД.ММ.ГГГГ».
Согласно п. 1.3 указанных выше договоров стороны пришли к соглашению об учете движения денежных средств на лицевой карте.
Согласно карточке счета 76.1.1 (л.д. 205) предоставленной по запросу суда денежные средства в размере <данные изъяты>. в период с ДД.ММ.ГГГГ были перечислены КПК «Центральный» контрагентом КПКГ «Потенциал». Сальдо (дебет) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>
Согласно карточке счета 76.4 (л.д. 217-222) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сальдо (кредит) по контрагенту КПК «Центральный» составляет <данные изъяты>
Согласно представлению ст. следователя ГСУ при УВД по <адрес> ГУВД по <адрес> С.А. Ермаковой (л.д. 188-189) в ходе следствия было установлено, что была скрыта информация о денежных средствах КПКГ «Потенциал» в размере <данные изъяты> размещенных в займах КПК «Центральный».
В ходе рассмотрения дела представителями КПК «Потенциал» и КПК «Центральная народная касса» не представлено доказательств погашения обязательств по указанным договорам, соответствующих требованиям ст. 59-60 ГПК РФ. Согласно имеющейся в материалах дела справке от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 55) имеется задолженность по основной сумме по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., по остальным договорам задолженность отсутствует. Согласно справке от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 59) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имеется также задолженность по не выплаченным процентам по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. Согласно оборотной ведомости за 1 квартал 2011г. на конец периода по контрагенту КПК «Центральный» сальдо (дебет) составляет <данные изъяты>. Согласно бухгалтерской справке от ДД.ММ.ГГГГ произведен зачет на сумму <данные изъяты> руб. Доказательств произведенных платежей и расчетов должником КПК «Потенциал» и третьим лицом КПК «Центральная народная касса» в ходе рассмотрения дела не предоставлено.
На основании предоставленных документов, суд приходит к выводу, что между КПК «Потенциал» и КПК «Центральная народная касса» фактически сложились отношений по договорам займа, условия которых соответствуют требованиям ст. 807 -810 ГК РФ. Согласно условиям обязательства займодавец (КПКГ «Потенциал») передает в собственность заемщику (КПК «Центральный») денежные средства, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег. Таким образом, между сторонами сложились обязательственные отношения. Довод заявителя о том, что денежные средства переданы в пользование не соответствует условиям договора, поскольку согласно п. 3.2.4 договора КПК «Центральный» имеет право распоряжаться денежными средствами, что в соответствии со ст. 209 ГК РФ является исключительным полномочием собственника, у КПК «Потенциал» на основании договоров возникло право требования возврата денежных средств и уплаты процентов за пользование денежными средствами, что соответствует содержанию обязательств по договору займа. Выводы о том, что отношения между потребительским кооперативом и контрагентами по передаче денежных средств носят характер договоров займа высказано также в Постановлениях ФАС № А44-1740/2009 от 28.10.2009г. и № А44-1739/2009 от 28.102009г. Довод взыскателей о том, что договор о предоставлении займа юридическому лицу не мог быть заключен, не соответствует требованиям ст. 116, 421 ГК РФ.
Согласно п. 1 ст. 69 ФЗ № 229-ФЗ от 02.10.2007г. «Об исполнительном производстве» установлено, что обращение взыскания на имущество должника включает изъятие имущества и (или) его принудительную реализацию либо передачу взыскателю. Таким образом, должник в отношении имущества, на которое просят обратить взыскание должен обладать вещными правами (ст. ст. 209, 216 ГК РФ), имущество должно отвечать признакам индивидуально – определенной вещи. Однако как указано выше, по отношении к переданным по договору займа денежным средствам займодавец наделен обязательственным правом требования, денежным средства, передаваемые по договору наделены родовыми признаками, и возникшие отношения соответственно является в соответствии со ст. 128 ГК РФ имущественным правом займодавца.
В соответствии со ст. 70 ФЗ № 229-ФЗ от 02.10.2007г. установлен порядок обращения взыскания не денежные средства должника, при этом установлено, что в указанном порядке взыскание обращается на наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях (т.е. индивидуально – определенные).
Согласно ст. 75 ФЗ № 229-ФЗ установлено, что в рамках исполнительного производства взыскание может быть обращено на принадлежащие должнику имущественные права, в том числе: 1) право требования должника к третьему лицу, не исполнившему денежное обязательство перед ним как кредитором (далее - дебитор)…, соответственно на дебиторскую задолженность.
С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что поскольку между КПК «Потенциал» и КПК «Центральная народная касса» фактически сложились обязательственные отношения по договору займа, принимая во внимание, что срок исполнения обязательств по договорам наступил, срок давности для предъявления требований не пропущен, на указанные денежные средства (при наличии задолженности) взыскание может быть обращено в порядке, предусмотренном ст. 76 ФЗ № 229-ФЗ от 02.10.2007г. Оснований для обращения взыскания на денежные средства в порядке, предусмотренном ст. 77 ФЗ № 229-ФЗ от 02.10.2007г. путем обращения взыскания на имущество, находящееся у третьего лица не имеется. Довод заявителя о том, что в связи с тем, что срок исполнения обязательств по возврату денежных средств наступил, поэтому денежные средства (задолженность) является имуществом, на которое может быть обращено взыскание не может быть принят судом во внимание, поскольку не имеет правового основания. Истечение срока действия договора, наступления срока по исполнению обязанность по возврату денежных средств не меняет характера возникших правоотношений, в указанный заявителем момент времени у заемщика не возникает вещных прав на денежные средства (задолженность), наделенных родовыми признаками, находящиеся у должника.
Принимая во внимание изложенное, руководствуясь ст. 77 ФЗ № 229-ФЗ от 02.10.2007г., суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
В удовлетворении заявления СПИ Отдела судебных приставов по г. Междуреченску Наумовой Т.И. к КПК «Потенциал» об обращении взыскания на имущество должника, находящегося у третьего лица КПК «Центральная народная касса» отказать.
На определение может быть подана частная жалоба в течение 10 дней в Кемеровский областной суд.
Судья Евтифеева О.Э.