Дело №г РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации г. Ливны 29 апреля 2011 года Ливенский районный суд Орловской области в составе председательствующего судьи Шевелевой Н.И., при секретаре Бачуриной Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале судебного заседания гражданское дело по иску Житиневой Т.А. к Акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ в лице Ливенского отделения №3853 Сберегательного банка России об обязании выдачи начисленных ей детских пособий по свидетельству об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке, свидетельству о рождении, свидетельству о браке и справке о гражданстве. УСТАНОВИЛ: Житинева Т.А. обратилась в суд с иском к Акционерному коммерческому Сберегательному банку РФ в лице Ливенского отделения №3853 о признании их действий незаконными, об обязании выдачи начисленных ей детских пособий по Свидетельству об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке, взыскании компенсации морального вреда в сумме 5000 рублей. В обосновании иска указала, что она является получателем ежемесячного пособия на ребенка в соответствии с Федеральным законом от 19 мая 1995 г. N 81-ФЗ "О государственных пособиях гражданам, имеющим детей", Законом Орловской области «О ежемесячном пособии на ребенка» от 19 ноября 2004 года N 439-03. Перечисление данных пособий с апреля 2003 года производятся на ее счет №, открытом в Ливенском отделении №3853 Сбербанка России. Данное пособие работниками сбербанка ей выдавалось до мая 2010 г. при предъявлении Свидетельства об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке. В дальнейшем в декабре 2010 г. при предъявлении ею в качестве документа, удостоверяющего личность, свидетельства об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, работники Ливенского отделения сбербанка отказали ей в выдаче поступившего на её счет пособия. Отказ был обоснован тем, что для получения денежных средств ей необходимо предъявить паспорт гражданина РФ или иной документ, удостоверяющий личность, к которому удостоверенное нотариусом свидетельство не относится, так как по нему невозможно идентифицировать личность, как этого требует Федеральный Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» № 115 ФЗ. В связи с чем сотрудники банка требуют предъявление ею для получения паспорта, которые она в силу своих религиозных убеждений получить не может. Поскольку действующее законодательство не содержит закрытого перечня документов, считает, что требования ответчика незаконны. В судебном заседании истица Житинева Т.А. свои требования изменила, отказалась от исковых требований в части признания незаконными действий сотрудников сбербанка по отказу в выплате детского пособия на основании свидетельства о тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного нотариусом <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и о взыскании компенсации морального вреда в размере 5000 рублей, поскольку в ходе судебного заседания было установлено, что спорное свидетельство было выдано на основании недействительного паспорта. Просит суд обязать Ливенское отделение Сберегательного банка № 3853 выдавать ей Житиневой Т.А., перечисленное на ее счет детское пособие по предъявлении ею единовременно: свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного нотариусом ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного в реестре за №, свидетельства о её рождении серии № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о заключении брака серии №, справки ОУФМС России по <адрес> в <адрес>, подтверждающей ее гражданство РФ. Так же просит суд обязать руководство Ливенского отделения Сберегательного банка № 3853 провести разъяснительную работу среди персонала банка о возможности применения свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке в совокупности со свидетельством о рождении серии № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о заключении брака серии №, справкой ОУФМС России по <адрес> в <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ в качестве документов, удостоверяющих личность. В обосновании своих требований истица Житинева Т.А. и ее представитель Савкова Ю. пояснили, что ст. 7 Федерального Закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» № 115 ФЗ предписывает банку идентифицировать клиента и установить сведения о физическом лице, но не ограничивает число документов, предъявляемых клиентом для данной идентификации. В связи с чем считают возможным произвести идентификацию на основании единовременного предъявления клиентом банку указанных в иске документов. Данная позиция поддерживается письмом Президента Федеральной Нотариальной Палаты исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, где указано, что нотариальная палата полагает возможным использование спорного свидетельства в качестве документа, удостоверяющего личность, при предоставлении, при необходимости, соответствующих документов, содержащих сведения, отсутствующие в свидетельстве. Поскольку «свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке» оформлено в соответствии с нормами статьи 84 Основ законодательства РФ «О нотариате», оно является подтверждением того, что лицо, изображенное на имеющейся в данном свидетельстве фотографии, тождественно с предоставившей ее Житиневой Т.А. Данное свидетельство подтверждает место жительства истицы, место и дата рождения истицы определяется по свидетельству о рождении, свидетельство о браке подтверждает смену ее фамилии, а справка миграционной службы гражданство РФ. Учитывая, что паспорт не является единственным документом, удостоверяющим на территории РФ личность гражданина РФ, а так же то, что нормативными актами, регламентирующими порядок открытия и закрытия счетов и выдачи вкладов и денежных средств, не установлено обязательное условие о предъявлении именно паспорта, считают, что свидетельство об удостоверении тождественности гражданина также является документом, удостоверяющим личность, и отсутствие паспорта гражданина РФ при наличии спорного свидетельства не может являться основанием для отказа в выплате пособия на ребенка со счетаЖитиневой Т.А., имеющегося в Сберегательном банке, тем более, что ранее сберегательным банком Житиневой Т.А. производились выплаты, перечисленного ей детского пособия в 2008 -2009 годы на основании спорного свидетельства. Считают, что отказ в выдаче истицы детского пособия ущемляет не только права Житиневой Т.А., но и права её ребенка, на содержание которого данное пособие выплачивается. Считают, что операции по снятию поступающих на счет истицы денежных средств, являющихся пособием на содержание ребенка не могут являться способом легализации доходов, полученных преступным путем, поскольку это целевые бюджетные средства. Представитель ответчика Сбербанка РФ Моногарова К.А. исковые требования Житиневой Т.А. не признала. В обосновании возражений пояснила, что в соответствии с п. 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ ДД.ММ.ГГГГ №, паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федераций. Паспорт обязаны иметь все граждане Российской Федерации достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации. Как следует из статьи 10 Федерального закона от 31 мая 2002 года N 62-ФЗ "О гражданстве Российской Федерации", паспорт гражданина Российской Федерации предназначен для удостоверения гражданства Российской Федерации документами, заменяющими паспорт, являются документы, удостоверяющие личность гражданина, выданные уполномоченным государственным органом. Считает, что свидетельство об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографии не может являться документом, удостоверяющим личность, так как в соответствии со ст. 15 и 35 Основ законодательства РФ о нотариате нотариусам не предоставлены полномочия по оформлению документов, удостоверяющих личность гражданина. Удостоверенный нотариусом факт тождественности лица, изображенного на фотографии, не может являться документом, удостоверяющим личность. Документы, удостоверяющие личность гражданина должны содержать реквизиты, с помощью которых можно произвести идентификацию личности. Представленное истцом нотариально удостоверенное свидетельство о тождественности таких реквизитов не содержит. Банки и кредитные организации осуществляют свою деятельность в соответствии с Так же подтвердила, что 1 апреля 2003 года в Ливенском отделении №3853 Сбербанка РФ с Житиневой Т.А. был заключен договор банковского вклада до востребования с открытием счета №. Согласно п.3.4 данного договора операции по данному вкладу выполняются при предъявлении вкладчиком паспорта или иных документов их заменяющих. Поскольку предъявленное истицей спорное свидетельство не является таковым документом, просит суд отказать Житиневой Т.А. в удовлетворении данных требований. Выслушав объяснения истицы, ее представителя, представителя ответчика, исследовав материалы дела суд считает исковые требования Житиневой Т.А., подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям. Статьей 7 Конституции РФ установлено, что Российская Федерация - это социальное государство, политика которого направлена на создание условий, обеспечивающих достойную жизнь и свободное развитие человека. Государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности (статья 19 Конституции РФ). Каждому гарантируется социальное обеспечение по возрасту, в случае болезни, инвалидности, потери кормильца, для воспитания детей и в иных случаях, установленных законом (статья 39, часть 1). Конституционное право на социальное обеспечение включает и право на получение пособия на детей в определенных законом случаях и размерах. Согласно Положению о паспорте гражданина Российской Федерации, утв. Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 828, паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации. Из решения Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N ГКПИ06-334 следует, что паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории Российской Федерации. Согласно ст. 84 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии. В соответствии с п.1 ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, и установить следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество, гражданство, дату рождения, место проживания реквизиты документа, удостоверяющего личность, Положением ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». предусмотрено, что в целях идентификации клиента банк осуществляет сбор сведений и документов, предусмотренных указанным Положением, а именно: реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ. В п 4.1 Положения указаны документы, которые в соответствии с законодательством признаются документами, удостоверяющими личность для граждан РФ: паспорт гражданина Российской Федерации;свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет; общегражданский заграничный паспорт; паспорт моряка;удостоверение личности военнослужащего или военный билет; временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность. Как следует из материалов дела, истица Житинева Т.А.., 19.04. 1982 года рождения (до брака ФИО5) родилась и проживает на территории Российской Федерации, является гражданкой РФ. После вступления в брак ДД.ММ.ГГГГ поменяла фамилию на Житиневу. В связи с переменой фамилии, ею ДД.ММ.ГГГГ был получен паспорт гражданки РФ, который по достижению ею 20 летнего возраста ДД.ММ.ГГГГ подлежал замене. В силу своих религиозных убеждений истица замену паспорта не произвела. На основании временного удостоверения личности гражданина РФ, действовавшего до ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ нотариусом Ливенского нотариального округа ей было выдано свидетельство об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке. ДД.ММ.ГГГГ Житиневой Т.А. на основании паспорта в Ливенском отделении №3853 Сбербанка РФ был открыт вклад до востребования счет № №, на который Житиневой Т.А. с апреля 2003 года ежемесячно перечисляется назначенное ей на ребенка детское пособие. Данное пособие истица получала регулярно до декабря 2010 года на основании паспорта, а так же свидетельства об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке. Данные обстоятельства установлены судом и подтверждены материалами дела. В декабре 2010 ответчик отказался истицы производить расходные операции по вкладу на основании свидетельства об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке. Из материалов дела усматривается, что нотариус Ливенского нотариального округа ДД.ММ.ГГГГ удостоверила, что лицо, изображенное на фотографической карточке в Свидетельстве, тождественно с предъявившей ее Житиневой Т.А., зарегистрированной по адресу: <адрес>. Данное свидетельство оформлено в соответствии с законом. Свидетельство о рождении истицы является документом, подтверждающим дату и место рождение истицы, свидетельство о браке подтверждает изменение фамилии истицы, справка ОУФМНС России по <адрес> в <адрес>, выданная Житиневой Т.А. подтверждает, что истица является гражданкой РФ. Осуществив системный анализ норм закона, нормативных актов, учитывая положения Конституции РФ суд приходит к выводу об обоснованности требований истицы к Сберегательному банку России об обязании выдачи начисленных ей детских пособий по свидетельству об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке, свидетельству о рождении, свидетельству о браке и справке о гражданстве РФ, поскольку данные документы в совокупности содержат все необходимые реквизиты гражданина, требуемые при осуществлении банковских расходных операций. Судом учитывается, что в данной ситуации, когда истица в силу религиозных убеждений не может пользоваться паспортом гражданина РФ, представленное ею Свидетельство, удостоверенное нотариусом, при наличии свидетельств о рождении, о браке, справки о гражданстве в своей совокупности являются допустимыми документами, удостоверяющими личность истицы в данном конкретном правоотношении - выдаче начисленного Житиневой Т.И. детского пособия. Судом принято во внимание, что отказ ответчика в выдаче детского пособия истицы и противоречит ст. 19, 39 Конституции РФ, лишает истицу и её ребенка права на социальное обеспечение, то есть является недопустимым ограничением гарантированных Конституцией прав гражданина. Вместе с тем, суд не находит оснований для удовлетворения требований истицы об обязании ответчика произвести разъяснительную работу с сотрудниками банка о возможности применения при осуществлении банковских операций в качестве документа, удостоверяющего личность свидетельства об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке, свидетельства о рождении, свидетельства о браке и справке о гражданстве, поскольку данные требования преждевременны, так как в силу ст. 13 ГПК РФ вступившее в законную силу решение суда обязательным для исполнения всех органов, общественных организаций, должностных лиц и граждан. Суд принимает отказ от иска Житиневой Т.А. в части признания незаконными действий сотрудников сбербанка по отказу в выплате ей детского пособия на основании свидетельства о тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного нотариусом <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и о взыскании компенсации морального вреда в размере 5000 рублей, поскольку данный отказ не противоречит закону и не нарушает права третьих лиц, и в соответствии со ст.220 ГПК РФ прекращает производство по данным исковым требованиям. Руководствуясь ст.ст. 19, 29,39, Конституции РФ, ст.84 Основ о нотариате, ст.194-198, 220 ГПК РФ, РЕШИЛ: Обязать Акционерный коммерческий Сбербанк России совершать по вкладу №, открытом в Ливенском отделении №3853 Сбербанка России на имя Житиневой Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения расходные операции по выплате перечисленных Житиневой Т.А. детских пособий при предъявлении Житиневой Т.А. документов: свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданного нотариусом, свидетельства о рождении, свидетельства о заключении брака, справки ОУФМНС России по <адрес> в <адрес>, подтверждающей гражданство РФ. В остальной части исковых требований Житиневой Т.А. отказать. Прекратить производство в части исковых требований Житиневой Т.А. о признании незаконным действий работников Ливенского отделения №3853 Сбербанка Росии и взыскании морального вреда в сумме 5000 рублей, в связи с отказом истицы от данных требований. Повторное обращение в суд с иском о том же предмете и по тем же основаниям не допускается. Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Орловского областного суда в течение 10 дней со дня его изготовления в окончательной форме, которое будет предоставлено сторонам не позднее пяти дней со дня окончания судебного разбирательства. Судья:
Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ от 07.08.2001 года. В соответствии с п.1 ст.7 указанного Закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, и установить следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). Кроме того, при совершении банковских операций и сделок банк обязан идентифицировать клиента на основании п. 1.1 Положения ЦБ РФ от 19.08.2004г. №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Пунктом 2.1 Положения ЦБ РФ от 19.08.2004г. №262-П предусмотрено, что в целях идентификации клиента банк осуществляет сбор сведений и документов, предусмотренных указанным Положением, а именно: реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ.