Дело № 2-2207/2011 РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации 27 сентября 2011 г. Ленинский районный суд г. Воронежа в составе: председательствующего судьи Щербатых Е.Г. при секретаре Шиндригаловой И.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО6 ФИО2 о взыскании недоплаченного страхового возмещения, судебных расходов, установил: ФИО1 обратилась в Ленинский районный суд <адрес> с исковым заявлением к ФИО6 о взыскании суммы страхового возмещения, указывая, что ДД.ММ.ГГГГ произошло дорожно-транспортное происшествие, с участием принадлежащего ей на праве собственности автомобиля <данные изъяты> №, которым по доверенности управляла ФИО4 и автомобиля <данные изъяты> №, под управлением ФИО2 Виновным в дорожно-транспортном происшествии был признан ФИО2, о чем свидетельствует постановление по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ Гражданская ответственность ФИО2 была застрахована по полису ОСАГО <данные изъяты> и по полису ДСАГО № (лимит ответственности <данные изъяты>) в ФИО6». В результате ДТП принадлежащий истцу автомобиль получил технические повреждения, отраженные в акте осмотра от ДД.ММ.ГГГГ изготовленном <данные изъяты> В соответствии с заключением № от ДД.ММ.ГГГГ, стоимость материального ущерба с учетом износа составила <данные изъяты>. О месте и времени осмотра поврежденного транспортного средства страховая компания была уведомлена. Страховая сумма в размере <данные изъяты> была истцу выплачена ответчиком, однако, указанная денежная сумма не покрывает сумму причиненных ей убытков. В связи с чем, сумма подлежащая выплате с ответчиком в её пользу составляет <данные изъяты> За получением причитающихся ей денежных средств ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратилась к ответчику с заявлением о выплате страхового возмещения в размере <данные изъяты>, а так же расходов на оплату эвакуатора в размере <данные изъяты> и хранение автомобиля в размере <данные изъяты>, а всего денежной суммы в размере <данные изъяты> рубля. ДД.ММ.ГГГГ страховая компания перечислила ей денежную сумму в размере <данные изъяты>, оставшаяся денежная сумма в размере <данные изъяты> не выплачена до настоящего времени. ДД.ММ.ГГГГ ответчиком было получено заявление истца, с просьбой пояснить причину невыплаты страховой суммы в полном объеме, ответа на заявление не поступило. При таких обстоятельствах, ФИО1 просила суд взыскать с ФИО6 сумму страхового возмещения в размере <данные изъяты> рубля, судебные расходы по уплате госпошлины в размере <данные изъяты>. В ходе рассмотрения настоящего гражданского дела определением суда от ДД.ММ.ГГГГ была назначена судебная автотовароведческая экспертиза для разрешения вопроса о реальной стоимости восстановительного ремонта с учетом износа и размере УТС транспортного средства <данные изъяты> с учетом повреждений, указанных в справке о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ, Отчете № от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблице. Проведение экспертных мероприятий было поручено специалистам <данные изъяты> С учетом результатов проведенной по гражданскому делу судебной автотовароведческой экспертизы, ФИО1 уточнила предмет иска, состав ответчиков и заявленные требования (л.д.128), просила суд взыскать с ФИО6 в её пользу сумму страхового возмещения в размере <данные изъяты>, а с непосредственного виновника ДТП ФИО2 - взыскать утрату товарной стоимости автомобиля в размере <данные изъяты> и убытки, которые истица понесла по составлению документов при ДТП в размере <данные изъяты>. Мотивируя уточнённые исковые требования, указывала, что в соответствии с актом экспертизы стоимость восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства с учетом износа составляет <данные изъяты>. Учитывая, что денежная сумма в размере <данные изъяты> уже оплачена ей ответчиком, следовательно, недоплаченная сумма составляет <данные изъяты> Так же подлежит возмещению ответчиком стоимость проведенной в досудебном порядке оценочной экспертизы в размере <данные изъяты>. Таким образом, с ФИО6 подлежит взысканию денежная сумма в размере <данные изъяты>. В то же время, произошедшая в результате ДТП утрата товарной стоимости автомобиля составляет <данные изъяты>, что также подтверждается результатами проведенной по гражданскому делу судебной автотовароведческой экспертизы. Однако полисом ДСАГО не предусмотрено возмещение размера утраты товарной стоимости (УТС), в связи с чем, истец полагает, что данные расходы подлежат возмещению виновником ДТП, произошедшего ДД.ММ.ГГГГ – ФИО2 Также в связи с ДТП истец была вынуждена обратиться в <данные изъяты>, которые ей оказали помощь в оформлении документов на месте ДТП и сборе документов для страховой компании, за данные услуги она оплатила денежную сумму в размере <данные изъяты>. При таких обстоятельствах, полагая, что лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере, просила в уточнённом исковом заявлении, заявленные ею требования удовлетворить. Истец в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения гражданского дела извещена надлежащим образом, о чем в деле имеются сведения. В судебном заседании представитель истца ФИО4, действуя на основании доверенности, исковые требования поддержала, просила их удовлетворить. Заявила ходатайство о взыскании с ответчиков судебных расходов, понёсенных истицей в связи с рассмотрением настоящего гражданского дела, а именно с ФИО6 в счет судебных расходов просила взыскать <данные изъяты>, а так же государственную пошлину оплаченную ею при обращении в суд в сумме <данные изъяты>; с ФИО2 в пользу истца просила взыскать в счет оплаченной при обращении в суд государственной пошлины <данные изъяты>, и вынести постановление суда о возврате ФИО1 суммы излишне переплаченной госпошлины в размере <данные изъяты>. Представитель ответчика ФИО6 в судебное заседание не явился. О времени и месте рассмотрения гражданского дела извещены надлежащим образом, о чём в материалах гражданского дела имеются сведения. В предыдущих судебных заседаниях представитель ФИО6 иск не признала, указывая на исполнение страховой компанией обязательств перед истцом в полном объеме. Ответчик ФИО2 в судебном заседании иск не признал, по основаниям, изложенным в письменных возражениях на предъявленный иск (л.д.137). Выслушав объяснения явившихся в судебное заседание участников процесса, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему. В соответствии со ст.ст.2, 3 закона Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «Об организации страхового дела в Российской Федерации» страхование - отношения по защите интересов физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков. Целью организации страхового дела является обеспечение защиты имущественных интересов физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований при наступлении страховых случаев. В целях защиты прав потерпевших на возмещение вреда, причиненного их жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортных средств иными лицами. Федеральным законом Российской Федерации «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ определяются правовые, экономические и организационные основы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Согласно ст.3 указанного Федерального закона основными принципами обязательного страхования являются: гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу потерпевших, в пределах, установленных настоящим Федеральным законом. Согласно ст.929 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю) причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы). Судом установлено, что ФИО1, на праве собственности принадлежит автомобиль <данные изъяты>/н № (л.д.17,15,10, 9). К управлению данным автомобилем на основании надлежащим образом удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ допущена ФИО4 (л.д.16). ФИО2 на праве собственности принадлежит автомобиль <данные изъяты> № (л.д.138, 139, 9, 10). ДД.ММ.ГГГГ произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля <данные изъяты> №, которым по доверенности управляла ФИО4 и автомобиля <данные изъяты> №, под управлением ФИО2 о чем свидетельствует справка о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.9), постановление по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.10). В соответствии с постановлением по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.10) виновным в произошедшем дорожно-транспортном происшествии признан ФИО2, управлявший автомобилем <данные изъяты> №. Гражданская ответственность владельца автотранспортного средства <данные изъяты> № ФИО2 была застрахована по полису обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства (ОСАГО) (л.д.138), и по договору дополнительного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств с вручением полиса добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (л.д.139,8) выданным ФИО6 Автомобиль <данные изъяты> №, принадлежащий ФИО1 на праве собственности, получил технические повреждения, отраженные в том числе, в справке о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.9). Поскольку в результате ДТП автомобиль истца получил технические повреждения и нуждался в ремонте истец, обратился в страховую компанию за получением страхового возмещения. Факт обращения истца в страховую компанию с заявлением о наступлении страхового случая и выплате страхового возмещения с приложением всех необходимых документов имел место ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 12,13,14,56). ФИО6», рассмотрев представленные документы, признав страховой случай наступившим, выплатил истцу из лимита ответственности по договору ОСАГО в <данные изъяты> в качестве страхового возмещения <данные изъяты> о чем свидетельствует акт о страховом случае по ОСАГО № от ДД.ММ.ГГГГ ( л.д.56). В соответствии с актом о страховом случае по ДСАГО № от ДД.ММ.ГГГГ1 г. и актом о страховом случае по ДСАГО № от ДД.ММ.ГГГГ1г. ФИО6 из лимита ответственности в <данные изъяты>. по договору добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, заключенному с ФИО2 ФИО6 согласовало к выплате истцу <данные изъяты>. и <данные изъяты>. соответственно (л.д. 57,58). Таким образом, общая сумма страхового возмещения, произведенная страховой компанией истцу составила <данные изъяты> Основанием для выплаты страхового возмещения в данном размере послужило заключение (калькуляция) изготовленная <данные изъяты>», согласно которой стоимость ремонта поврежденного транспортного средства с учетом износа деталей и скидок составила <данные изъяты>. ( л.д. 53). Однако, истец не согласилась с размером выплаченного страхового возмещения, полагая, что перечисленная ей денежная сумма недостаточна для проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства. Ранее, истец обращалась в <данные изъяты> Согласно отчету № от ДД.ММ.ГГГГ изготовленному <данные изъяты> (л.д. 76-102), рыночная стоимость восстановительного ремонта транспортного средства марки <данные изъяты> № составила с учетом износа деталей <данные изъяты> (л.д.31). Кроме того согласно изготовленного оценочной организацией заключения № об утрате товарной стоимости автомобилем в результате ДТП, её размер составил <данные изъяты>. (л.д. 32). Однако, результаты данной оценки специалистами ФИО6 при расчете размера суммы страхового возмещения, подлежащего выплате истцу, учтены не были. Согласно ст.1079 ГК РФ юридические лица и граждане, деятельность которых связана с повышенной опасностью для окружающих, обязаны возместить вред, причиненный источником повышенной опасности, если не докажут, что вред возник вследствие непреодолимой силы или умысла потерпевшего. Обязанность возмещения вреда возлагается на юридическое лицо или гражданина, которые владеют источником повышенной опасности на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления либо на ином законном основании (на праве аренды, по доверенности на право управления транспортным средством, в силу распоряжения соответствующего органа о передаче ему источника повышенной опасности и т.п.). В силу п.п.3, 4 ст.931 ГК РФ договор страхования риска ответственности за причинение вреда считается заключенным в пользу лиц, которым может быть причинен вред (выгодоприобретателей), даже если договор заключен в пользу страхователя или иного лица, ответственных за причинение вреда, либо в договоре не сказано, в чью пользу он заключен. В случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы. В силу ст.4 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 40-ФЗ владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом и в соответствии с ним, страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств. Обязанность по страхованию гражданской ответственности распространяется на владельцев всех используемых на территории Российской Федерации транспортных средств. Согласно ст.15 названного Закона, обязательное страхование осуществляется владельцами транспортных средств путем заключения со страховщиками договоров обязательного страхования, в которых указываются транспортные средства, гражданская ответственность владельцев которых застрахована. Договор обязательного страхования заключается в отношении владельца транспортного средства, лиц, указанных им в договоре обязательного страхования, или в отношении неограниченного числа лиц, допущенных владельцем к управлению транспортным средством в соответствии с условиями договора обязательного страхования, а также иных лиц, использующих транспортное средство на законном основании. В силу ст.13 названного Закона, потерпевший вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу, в пределах страховой суммы. Заявление потерпевшего, содержащее требование о страховой выплате, с приложенными к нему документами о наступлении страхового случая и размере подлежащего возмещению вреда направляется страховщику по месту нахождения страховщика или его представителя, уполномоченного страховщиком на рассмотрение указанных требований потерпевшего и осуществление страховых выплат. Страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные правилами обязательного страхования приложенные к нему документы в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или направить ему мотивированный отказ в такой выплате. Согласно п. 5, 7, 10 «Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации. Страховым случаем признается наступление гражданской ответственности владельца транспортного средства за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, влекущее за собой в соответствии с договором обязательного страхования обязанность страховщика осуществить страховую выплату. Страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательною страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: в части возмещения вреда, причиненного имуществу нескольких потерпевших, - не более 160 тыс. рублей; в части возмещения вреда, причиненного имуществу одного потерпевшего, - не более 120 тыс. рублей. В соответствии с подпунктом «б» п. 63 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утв. Постановлением Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что размер страховой выплаты в случае причинения вреда имуществу потерпевшего определяется в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая (восстановительных расходов). Восстановительные расходы оплачиваются исходя из средних сложившихся в соответствующем регионе цен. При определении размера восстановительных расходов учитывается износ частей, узлов, агрегатов и деталей, используемых при восстановительных работах. Согласно ст.1 Федерального Закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» № 40-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ страховой случай – это наступление гражданской ответственности страхователя, иных лиц, риск ответственности которых застрахован по договору обязательного страхования, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, которое влечет за собой обязанность страховщика произвести страховую выплату. В соответствии с п.5 ст.4 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от ДД.ММ.ГГГГ № 40-ФЗ владельцы транспортных средств, застраховавшие свою гражданскую ответственность в соответствии с настоящим Федеральным законом, могут дополнительно в добровольной форме осуществлять страхование на случай недостаточности страховой выплаты по обязательному страхованию для полного возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу потерпевших, а также на случай наступления ответственности, не относящейся к страховому риску по обязательному страхованию (пункт 2 статьи 6 настоящего Федерального закона). Добровольное страхование в соответствии со ст. 927 ГК РФ осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком). В соответствии с п.п.3 ст.3 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ N4015-1 «Об организации страхового дела в РФ» добровольное страхование осуществляется на основании договора страхования и правил страхования, определяющих общие условия и порядок его осуществления. В соответствии с правилами добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных приказом ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ страховым случаем признается наступление гражданской ответственности страхователя (застрахованного), риск гражданской ответственности которого застрахован по договору страхования за причинение вреда имуществу потерпевшего при эксплуатации транспортного средства, которое влечет за собой обязанность страховщика произвести страховую выплату (п.7). Таким образом, исходя из положений вышеназванных норм Закона, а также установленных по делу обстоятельств, истец, являясь собственником автомобиля <данные изъяты> № и потерпевшим при дорожно-транспортном происшествии обоснованно и на законных основаниях обратился к страховщику – ФИО6 с требованием о страховой выплате. Однако, несмотря на то, что ответчиком ФИО6 не оспаривалось наступление страхового случая, были приняты необходимые документы на урегулирование размера убытка, в том числе, подтверждающие размер ущерба, произведена частичная выплата страхового возмещения, страховая выплата, в нарушение требований правил обязательного и добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, была произведена страховщиком (в рамках договора ДСАГО) в неполном размере. При этом, исходя из сопоставления установленных по делу обстоятельств, изложенных выше, с приведенными положениями законодательства в сфере обязательного и добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, суд приходит к выводу об обоснованности требований истца о необходимости выплаты страхового возмещения в заявленном им размере. При определении размера страхового возмещения, суд руководствуется заключением судебной автотовароведческой экспертизы <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ(л.д.109-125) согласно которому стоимость восстановительного ремонта транспортного средства <данные изъяты> № с учетом повреждений, указанных в правке о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ, отчете № от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблице с учетом износа составила <данные изъяты>. величина утраты товарной стоимости автомобиля составила <данные изъяты>. (л.д. 115). Поскольку ответчиком ФИО6 в счет страхового возмещения было выплачено истцу <данные изъяты>. (по полису ОСАГО - <данные изъяты> и по полису ДСАГО -<данные изъяты> то оставшаяся сумма страхового возмещения, подлежащая выплате истцу, будет составлять <данные изъяты> В связи с чем, суд считает, что требования истца о взыскании с ФИО6 в его пользу недоплаченного страхового возмещения подлежит удовлетворению в сумме <данные изъяты>., что является обоснованным, поскольку страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: в части возмещения вреда, причиненного имуществу одного потерпевшего - не более 120 тыс. рублей (по договору ОСАГО) и <данные изъяты>.(объемом страхового покрытия- неагрегатная страховая сумма) по договору добровольного страхования на условиях, содержащихся в полисе добровольного страхования гражданской ответственности транспортных средств. В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере (пункт 1). Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Согласно п.2.1 ст.12 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» № 40-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ в размер убытков подлежащих возмещению при причинении вреда имуществу потерпевшего включается, в случае повреждения имущества потерпевшего - расходы, необходимые для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая, а также расходы на материалы и запасные части, необходимые для восстановительного ремонта, расходы на оплату работ, связанных с таким ремонтом, а также стоимость независимой экспертизы (оценки), на основании которой произведена страховая выплата, включается в состав убытков, подлежащих возмещению страховщиком по договору обязательного страхования. Установлено, что истец понес убытки в общей сумме <данные изъяты>. связанные с оплатой <данные изъяты>» за изготовление отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке стоимости восстановления поврежденного легкового автомобиля (л.д. 149-150, 148), которые подлежат взысканию с ФИО6 поскольку включаются в объем ущерба, подлежащего возмещению согласно правилам ДСАГО. Однако, взысканная с ФИО6 недоплаченная сумма страхового возмещения в размере <данные изъяты>. и понесенные истцом убытки в сумме <данные изъяты>., не покрывают ущерба, причинённого последней от ДТП, произошедшего ДД.ММ.ГГГГ Согласно ст.1072 ГК РФ юридическое лицо или гражданин, застраховавшие свою ответственность в порядке добровольного или обязательного страхования в пользу потерпевшего (статья 931, пункт 1 статьи 935), в случае, когда страховое возмещение недостаточно для того, чтобы полностью возместить причиненный вред, возмещают разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерб. В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Учитывая что, утрата товарной стоимости представляет собой уменьшение стоимости транспортного средства, вызванное преждевременным ухудшением товарного (внешнего) вида автомобиля и его эксплуатационных качеств в результате снижения прочности и долговечности отдельных деталей, узлов и агрегатов, соединений и защитных покрытий вследствие дорожно-транспортного происшествия и последующего ремонта. Таким образом, утрата товарной стоимости транспортного средства, влекущая уменьшение его действительной (рыночной) стоимости вследствие снижения потребительских свойств, относится к реальному ущербу и наряду с восстановительными расходами должна учитываться при определении размера страховой выплаты в случае повреждения имущества потерпевшего, в связи с чем, в пользу истца подлежит взысканию утрата товарной стоимости транспортного средства в размере, установленном судебной автотовароведческой экспертизой в сумме <данные изъяты> Кроме того, в результате ДТП, произошедшим по вине ответчика ФИО2, истица понесла убытки в размере <данные изъяты> по оплате <данные изъяты> за оказание правовой помощи по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 144), которые подлежат взысканию согласно ст. 15 ГПК РФ. Таким образом, с учетом взысканной с ФИО6 невыплаченной истцу части страхового возмещения, с учетом лимита ответственности страховой компании по обязательствам из договора ОСАГО в <данные изъяты>, и объема рисков подлежащих возмещению по договору ДСАГО ущерб, который составляет разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба, подлежащий взысканию составляет <данные изъяты>. Поскольку страховое возмещение недостаточно для того, чтобы полностью возместить причиненный истцу вред, разница между страховым возмещением и фактическим размером ущерба, подлежит взысканию с непосредственного виновника ДТП ФИО2 в сумме <данные изъяты>. Возражения ответчика ФИО2 относительно необоснованности взыскания утраты товарной стоимости и убытков за пользование услугами <данные изъяты> суд принимает как избранный им способ защиты, который основан на субъективном толковании законодательства в сфере обязательного и добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и обстоятельств, произошедшего ДТП. Однако данные доводы не могут повлиять на необходимость возмещения истцу реально причиненного ущерба с учетом фактических затрат. Согласно ч.1 ст.98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В соответствии со ст.101 Гражданского процессуального кодекса РФ в случае, если истец не поддерживает свои требования вследствие добровольного удовлетворения их ответчиком после предъявления иска, все понесенные истцом по делу судебные расходы, в том числе расходы на оплату услуг представителя, по просьбе истца взыскиваются с ответчика. Согласно ст.94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы. Таким образом, согласно ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пользу истца подлежит взысканию госпошлина пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований в размере <данные изъяты> (размер государственной пошлины исчислен с учетом первоначальной цены иска согласно нормам действующего налогового законодательства) и <данные изъяты> оплаченных истцом за проведение судебной автотовароведческой экспертизы, а всего <данные изъяты> (л.д.4,5). Согласно ч.1 ст.100 ГПК РФ по письменному ходатайству стороны, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны возместить расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах. Представленные истцом доказательства понесенных судебных расходов на оплату услуг представителя подтвердили обоснованность заявленных истцом требований о взыскании с ответчиков судебных расходов, которые состоят из оплаты за оказанную ей правовую помощь <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> из, которых: - <данные изъяты> – сумма, оплаченная за составление искового заявления по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 142); - <данные изъяты> – сумма, оплаченная за составление уточненного искового заявления по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 143); Учитывая категорию рассмотренного дела, а также представленные в подтверждение обоснованности заявленных требований доказательства понесенных судебных расходов, суд считает, что требование о взыскании с ответчиков <данные изъяты> является обоснованным и подлежит удовлетворению в полном объеме. В связи с чем, общая сумма судебных расходов, понесённых истцом при рассмотрении настоящего гражданского дела, составила <данные изъяты> и подлежит возмещению ответчиками в силу ст.98 ГПК РФ пропорционально удовлетворенным требованиям. Таким образом, с ФИО6 подлежит взысканию в пользу истца в счет судебных расходов денежная сумма в размере <данные изъяты> С ФИО2 подлежит взысканию в пользу истца в счет судебных расходов денежная сумма в размере <данные изъяты>. Всего с ответчика ФИО6 в пользу истца подлежит взысканию денежная сумма в размере <данные изъяты>. Всего с ответчика ФИО2 в пользу истца подлежит взысканию денежная сумма в размере <данные изъяты>. Требования истца рассмотрены Ленинским районным судом <адрес>, поскольку в силу п. 2 ст.29 ГПК РФ иск к организации, вытекающей из деятельности ее филиала или представительства, может быть предъявлен также в суд по месту нахождения ее филиала или представительства, каковым для филиала ФИО6 является адрес: <адрес> <адрес>, расположенный на территории <адрес>. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-198, 199 ГПК РФ, суд РЕШИЛ: Исковые требования ФИО1 удовлетворить. Взыскать с ФИО6» в пользу ФИО1: в счет недоплаченного страхового возмещения – <данные изъяты> в счет понесенных убытков – <данные изъяты> в счет судебных расходов – <данные изъяты>, а всего <данные изъяты> Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1: в счет возмещения ущерба, причиненного ДТП – <данные изъяты> в счет судебных расходов – <данные изъяты> а всего <данные изъяты>). Решение может быть обжаловано в течение 10 дней в Воронежский областной суд через районный суд. Судья: Е.Г. Щербатых