Дело № 1-222\11

г. Владимир «19» сентября 2011 г.

Ленинский районный суд г. Владимира в составе:

председательствующего судьи Смирнова А.А.,

при секретаре Ушаковой И.О.,

с участием государственного обвинителя прокурора отдела прокуратуры

г. Владимира Ермакова К.А.,

подсудимого Кабулова А.В.,

защитника Жеглова Е.С.,

представившего удостоверение № и ордер №,

представителя потерпевшего ФИО8,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

КАБУЛОВА АРКАДИЯ ВЛАДИМИРОВИЧА, ....,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Кабулов А.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору (два преступления).

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ между БАНК1 и ОРГ3, в лице ФИО21, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ заключено Соглашение о сотрудничестве в рамках Программы потребительского кредитования и об организации безналичных расчетов №.

1. Во второй декаде октября 2007 г. Кабулов А.В., реализуя общий преступный умысел с лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, склонил жительницу <адрес> ФИО4, через её сожителя ФИО9, ранее ему знакомого, путем обмана и злоупотреблением их доверия, за денежное вознаграждение в сумме .... руб. заключить кредитный договор на сумму .... руб., заведомо ложно заверив их в том, что ежемесячные платежи по погашению кредита ФИО4 производить, не придется.

На указанных условиях ФИО4 дала согласие на заключение кредита. Кабулов А.В. получил от ФИО4 её паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. Затем Кабулов А.В. передал копии указанных документов лицам для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, лицо, действуя согласно предварительному сговору с лицом и Кабуловым А.В., в целях хищения денежных средств, находясь по адресу: <адрес>, по переданным копиям документов ФИО4, без участия последней, оформило на её имя через ОРГ3 два кредитных договора № ДД.ММ.ГГГГ на сумму .... руб. и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму .... руб. с БАНК1.

Лицо по паролю и логину, представленному ему Банком на основании Соглашения, оформило на интернет-сайте указанного Банка необходимые для заключения кредитных договоров с ФИО4 интерактивные формы анкет, в которых с целью получения кредита указало заведомо ложные сведения о месте работы, персональном среднемесячном доходе и другой информации о последней, в том числе и о приобретенных ей якобы в кредит товарах у ОРГ3, что не соответствовало действительности.

Активировав, таким образом, в автоматическом режиме через интернет-сайт Банка кредитные договора ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, лицо обеспечило возможность перечисления БАНК1 денежных средств на расчетный счет ОРГ3, к которому имел доступ на основании доверенности.

ДД.ММ.ГГГГ Кабулов А.В., действуя в рамках общей с лицами договоренности, предложил ФИО4 приехать к месту подписания кредитных договоров на остановку общественного транспорта «....» к дому № по <адрес>. Прибыв на место, лица передали заранее оформленные на имя ФИО4 кредитные договора с БАНК1 с необходимыми приложениями. ФИО4 будучи убежденной в заверениях Кабулова А.В. о том, что погашать кредит ей не придется, подписала кредитные договора с приложениями и передала их обратно лицам.

ДД.ММ.ГГГГ БАНК1 на расчетный счет ОРГ3 №, открытый в филиале БАНК2, расположенный по адресу: <адрес>, были перечислены денежные средства на основании указанных кредитных договоров с ФИО4 на общую сумму .... руб. .... коп., с учетом комиссии за перечисление денежных средств на расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ лицо в целях придания видимости законности сделки и обеспечения продолжения совершения аналогичных преступных действий, сформировало и передало кредитному специалисту БАНК1 ФИО5 пакет документов по ФИО4, состоящий из первых экземпляров кредитных договоров, копий паспорта, свидетельства государственного пенсионного страхования, анкет клиента с приложениями, свидетельства о получении кредита, карточек с образцами подписей, заявлений на добровольное участие в Программе страхования заемщиков Банка от несчастных случаев и болезней, свидетельствующих о приобретении мебели в кредит у ОРГ3, что не соответствовало действительности.

В ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, перечисленные на основании кредитных договоров с ФИО4 на расчетный счет ОРГ3, были перечислены лицом, за вычетом процентов за перечисление, на расчетный счет ОРГ4, где были сняты, а затем похищены Кабуловым А.В. с лицами, распределены между ними и использованы на личные нужды.

В результате мошеннических действий Кабулова А.В. с лицами, БАНК1 причинен материальный ущерб на сумму .... руб. .... коп.

2. Во второй декаде октября 2007 г. Кабулов А.В., реализуя общий преступный умысел с лицами, дело в отношении которых выделено в отдельное производство, склонил жительницу <адрес> ФИО6, через её сожителя ФИО23, ранее ему знакомого, путем обмана и злоупотреблением их доверия, за денежное вознаграждение в сумме .... руб. заключить кредитный договор на сумму .... руб., заведомо ложно заверив их в том, что ежемесячные платежи по погашению кредита ФИО6 производить, не придется.

На указанных условиях ФИО6 дала согласие на заключение кредита. Кабулов А.В. получил через ФИО23 паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на ФИО6. Затем Кабулов А.В. передал копии указанных документов лицам для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ лицо, действуя согласно предварительному сговору с лицом и Кабуловым А.В., в целях хищения денежных средств, находясь по адресу: <адрес>, по переданным копиям документов ФИО6, без участия последней, оформил на её имя через ОРГ3 два кредитных договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму .... руб. и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму .... руб. с БАНК1.

Лицо по паролю и логину, представленному ему Банком на основании Соглашения, оформило на интернет-сайте указанного Банка необходимые для заключения кредитных договоров с ФИО6 интерактивные формы анкет, в которых с целью получения кредита указало заведомо ложные сведения о месте работы, персональном среднемесячном доходе и другой информации о последней, в том числе и о приобретенных ей якобы в кредит товарах у ОРГ3, что не соответствовало действительности.

Активировав, таким образом, в автоматическом режиме через интернет-сайт Банка кредитные договора ФИО6 путем обмана и злоупотребления доверием, лицо обеспечило возможность перечисления БАНК1 денежных средств на расчетный счет ОРГ3, к которому имел доступ на основании доверенности.

ДД.ММ.ГГГГ Кабулов А.В., действуя в рамках общей с лицами договоренности, предложил ФИО6 приехать к месту подписания кредитных договоров на <адрес>. Прибыв на место, лица передали заранее оформленные на имя ФИО6 кредитные договора с БАНК1 с необходимыми приложениями. ФИО6, будучи убежденной в заверениях Кабулова А.В. о том, что погашать кредит ей не придется, подписала кредитные договора с приложениями и передала их обратно лицам.

ДД.ММ.ГГГГ БАНК1 на расчетный счет ОРГ3 №, открытый в филиале БАНК2, расположенный по адресу: <адрес>, были перечислены денежные средства на основании указанных кредитных договоров с ФИО6 на общую сумму .... руб. .... коп., с учетом комиссии за перечисление денежных средств на расчетный счет.

ДД.ММ.ГГГГ лицо в целях придания видимости законности сделки и обеспечения продолжения совершения аналогичных преступных действий, сформировал и передал кредитному специалисту БАНК1 ФИО5 пакет документов по ФИО6, состоящий из первых экземпляров кредитных договоров, копий паспорта, свидетельства государственного пенсионного страхования, анкет клиента с приложениями, свидетельства о получении кредита, карточек с образцами подписей, заявлений на добровольное участие в Программе страхования заемщиков Банка от несчастных случаев и болезней, свидетельствующих о приобретении мебели в кредит у ОРГ3, что не соответствовало действительности.

В ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, перечисленные на основании кредитных договоров с ФИО6 на расчетный счет ОРГ3, были перечислены лицом, за вычетом процентов за перечисление, на расчетный счет ОРГ4, где были сняты, а затем похищены Кабуловым А.В. с лицами, распределены между ними и использованы на личные нужды.

В результате мошеннических действий Кабулова А.В. и лиц БАНК1 причинен материальный ущерб на сумму .... руб. .... коп.

Подсудимый Кабулов А.В. свою вину в совершенных преступлениях не признал полностью, суду пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он официально не работал. Ему нужны были деньги в размере .... руб. Он обратился к своим знакомым, которые ему дали .... руб. В <адрес> встретил ФИО17. Спросил у него, сможет ли он помочь с деньгами. ФИО17 сказал, что можно взять кредит и посоветовал встретиться с человеком. Он познакомил его с мужчиной, фамилию его он (Кабулов) не знал. Мужчина сказал, что на человека можно оформить по .... руб., для этого нужна Владимирская прописка, и чтобы не было детей. У него (Кабулова) не было Владимирской прописки, а у супруги были вписаны в паспорт дети. Он обратился с просьбой взять кредит к ФИО23 и ФИО9, заверив их, что он будет платить кредит. Они согласились взять кредит на имя жен. Он передал ФИО17 копии паспортов и страховых свидетельств на имя ФИО4 и ФИО6. Работали ли ФИО4 и ФИО6 на момент получения кредита, он не знал. Был оформлен кредит. Они подписали документы. Он (Кабулов) от них получил .... руб., ФИО4 и ФИО6 он передал по .... руб. Необходимая сумма была им (Кабуловым) получена. После этого он передал .... руб. человеку, который с деньгами пропал.

ФИО13 он не знал. При получении кредита ФИО21 ему говорил, что кредит берется через товар, нужен паспорт и «пенсионное». Он (Кабулов) ему ответил, всё равно как, ему нужны были деньги. ФИО21 ему сказал, что деньги передадут.

Обмана и злоупотребления доверием перед Банком не было. Деньги он не собирался похищать у Банка. Попросил у знакомых помочь дать денег, они не отказали. Кредит не погасил Банку из-за тяжелой жизненной ситуации.

Предъявленный иск на .... руб. не признает. Согласен на сумму по своим кредитам.

Вина подсудимого в совершении преступлений подтверждается совокупностью показаний представителей потерпевшего, свидетелей.

Представитель потерпевшего БАНК1 – ФИО8 суду пояснил, что Банк заключил Соглашение с ОРГ3 по предоставлению потребительских кредитов населению. Для доступа в программу ФИО21 получил пароль и логин без передачи третьим лицам. ОРГ3 принимал копии документов, заверял их и направлял в Банк, достоверность сведений не проверял, этим занимался Банк. Заработная плата записывалась со слов клиента. Анкету заполнял заемщик и ставил подпись. После проверки документов, в случае благоприятного исхода, деньги поступали на счет ОРГ3. В 2007-2008 г.г. Банком было установлено, что на одного клиента было выдано несколько потребительских кредитов в размере .... руб. По ОРГ3 все кредиты просрочены. Клиенты на связь не выходили, не платежеспособные. С ФИО4 и ФИО6 не беседовали. Оплатили ли они кредит, не помнит. Заявленный гражданский иск поддерживает в полном объеме и просит его удовлетворить.

Свидетель ФИО9 суду пояснил, что в 2007 г. проживал с ФИО4. ФИО4 работала .... и в магазине «....». Её зарплата была соответственно .... руб. и .... руб. ФИО4 сказала, что хочет открыть «бизнес», для этого необходимо был первоначальный капитал. ФИО4 взяла кредит на .... руб. Кредит получала сама наличными. Вложила в бизнес, который вела с Кабуловым. Кабулов был индивидуальным предпринимателем. ФИО21 и ФИО17 ему не знакомы. Мебель ФИО4 у ФИО13 не покупала. Кто оплачивал кредит, он не знает.

Представитель государственного обвинения ходатайствовал перед судом огласить показания свидетеля ФИО9 в виду имеющихся противоречий. Судом в порядке ст.281 УПК РФ оглашены показания свидетеля ФИО9 на предварительном следствии, из которых следует: осенью 2007 г. от ФИО4 ему стало известно, что ФИО27 предложил ей подписать какие-то документы по кредитам. Она согласилась и подписала их, получив за это от ФИО27 .... руб. ФИО27 говорил ФИО4, что будет оплачивать кредит, но этого не сделал. Считает, что он обманул её (л.д.263-264 т.1).

Свидетель ФИО9 суду пояснил, что следователь не правильно указал фамилию «ФИО27», должна быть «Кабулов».

Свидетель ФИО10 суду пояснил, что ФИО21 знаком. Помогал ему оформлять кредиты в БАНК1. От ФИО13 денег не получал.

Представитель государственного обвинения ходатайствовал перед судом огласить показания свидетеля ФИО10 в виду имеющихся противоречий. Судом в порядке ст.281 УПК РФ оглашены показания свидетеля ФИО10 на предварительном следствии, из которых следует: ФИО21 оформлял кредиты на подставных лиц. Кредитные деньги получал ФИО21. Кредитные документы подписывались, чуть ли не в подворотне, в вечернее время. Подставным лицам ничего не объяснялось. Они с документами не знакомились. Все делалось в быстром режиме. Внешний вид подставных лиц был не благосостоятельный, по которому не скажешь, что они имеют деньги. Документы оформлялись без участия этих лиц (л.д.153-156 т.2).

Свидетель ФИО11 суду пояснила, что совместно проживает с Кабуловым около 16 лет. Брак не зарегистрирован. В 2007 г. Кабулов официально не был трудоустроен. Кабулов взял займ в размере .... руб. для бизнеса, часть денег взял в кредит. Кабулов вернул деньги. С этими деньгами убежали за границу. Стали требовать возврат денег. Высказывали угрозы семье. Деньги в размере .... руб. Кабулов выплатил. По кредитам говорил, что отдаст деньги. ФИО4 ей не знакома. ФИО6 знакома, жена ФИО23. ФИО6 звонила ей по кредиту, сказала, что ей звонят из банка по поводу кредита.

Представитель государственного обвинения с согласия подсудимого и защиты ходатайствовал перед судом огласить показания неявившихся свидетелей ФИО12, ФИО24, ФИО13, ФИО14, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО23, ФИО21, ФИО18, ФИО19

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО12, следует, что работала с марта 2007 г. в БАНК1 в должности ..... Зона обслуживания: <адрес>. В августе 2007 г. Банком заключено соглашение о сотрудничестве с ОРГ3 в лице сына ФИО13 (имя не помнит) по оформлению потребительских кредитов. Был сообщен пароль и логин. Сотрудник организации оформлял заявку на кредит. В заявку заносились сведения о клиенте, товаре и акции по кредиту, срок кредита. Далее заявка в электронном виде перечислялась в Банк для рассмотрения (л.д.203-205 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО5, следует, что работал с июля по декабрь 2007 г. в БАНК1 в должности ..... Его рабочее место находилось по адресу: <адрес>. С ним также работал ФИО20 В июле-августе 2007 г. Банком заключено соглашение о сотрудничестве с ОРГ3 в лице сына ФИО21 по оформлению потребительских кредитов. С ФИО21 они познакомились через ФИО19. ФИО21 приходил к ним в офис с ФИО17 и оформлял кредит на ФИО17. В декабре 2007 г. приехал сотрудник безопасности Банка и сказал, что многие кредиты, взятые через ОРГ3 не возвращаются, поэтому с большой дефолтностью «точку» в <адрес> закроют (л.д.211-212 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО24 следует, что ФИО21 приходится ему сыном. С 2001 г. у него (ФИО21) оформлено свидетельство индивидуального предпринимателя. С 2006 г. он перестал заниматься предпринимательской деятельностью. Он (ФИО21) оформил доверенность на сына, который стал заниматься предпринимательской деятельностью и пользоваться открытым счетом в банке. Весной-летом 2007 г. сын открыл магазин «....» и стал заниматься куплей-продажей мебели. К бизнесу сына он отношения не имел (л.д.215-219 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО13 следует, что у мужа ФИО24 было оформлено свидетельство индивидуального предпринимателя с 2001 г. В 2006 г. муж перестал заниматься предпринимательской деятельностью, оформив доверенность на сына – ФИО21, который также стал пользоваться счетом открытым мужем в банке. Летом 2007 г. сын открыл магазин «....». Офис магазина располагался в <адрес>. Она не знала, что сын занимался продажей мебели в кредит (л.д.227-231 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО14 следует, что с ФИО24 вел совместный бизнес. ФИО22 от имени ИП отца – ФИО24 заключал соглашение с банком «БАНК1» на предоставление потребительских кредитов клиентам, покупателей мебели. Кредитами он занимался самостоятельно (л.д.232-235 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО4 следует, что проживала с гражданским мужем ФИО9 В октябре 2007 г. он познакомил её с мужчиной по имени «ФИО210». ФИО9 сказал ей, что надо помочь «ФИО210» оформить какой-то кредит. Она и ФИО9 встретились с «ФИО210» в районе остановки общественного транспорта «....». Она села в автомашину «ФИО210», в которой также находился ранее ей незнакомый мужчина. Этот мужчина передал ей документы. «ФИО210» стал помогать их заполнять, говоря, что это кредитный договор, подсказывал ей, где поставить подпись. Она полностью доверяла «ФИО210», подписала документы, практически не читая, сказала сведения о своём паспорте незнакомому мужчине. Предмет кредитного договора ей не известен. Имущества после подписания договора она не получала. Средств в погашение кредита она в Банк не перечисляла, полагала, что это будет делать «ФИО210».

В анкетах указано неверно её место работы, образование, ежемесячный доход и контактное лицо – ФИО6. В действительности она нигде не работала, ежемесячного дохода не имела, образование у неё среднее специальное. ФИО6 среди её знакомых нет. Она доверяла «ФИО210», так как он был знакомый её сожителя ФИО9. Спустя неделю после подписания этих документов, «ФИО210» передал ей .... руб., пояснив, что это в благодарность, что она его выручила, заключив указанные кредитные договора (л.д.259-262 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО6 следует, что она проживала с ФИО23 Осенью 2007 г. ФИО23 попросил её оформить кредитный договор на её имя через его знакомого по имени «ФИО210». Она согласилась, передала ФИО23 паспорт и страховое свидетельство. Все выплаты по кредитному договору должен был осуществлять «ФИО210». За оказанную услугу «ФИО210» заплатит .... руб. В один из дней октября 2007 г. она по предварительной договоренности встретилась с «ФИО210» в районе остановке общественного транспортна «....». Он был с двумя ранее незнакомыми мужчинами. Они сели в автомобиль, где «ФИО210» и один из незнакомых мужчин дали ей документы и показали, где поставить подпись. Она подписала договора, не вникая в суть их предмета. Наименование БАНК1 слышит впервые. Каких-либо мебельных конструкций, в том числе наборы «....» и «....» она от ОРГ3 не получала.

В анкетах неверно указано место её работы, должность, контактные телефоны. ОРГ1 ей не знакомо. Среднемесячный доход в анкете завышен в 6 раз.

О том, что ей заключено два кредитных договора на общую сумму .... руб. она узнала в ходе допроса. Предъявленные ей документы все подписаны ею. На момент подписания она их не читала, полагала, что «ФИО210» будет оплачивать кредиты и проблем не будет. Денег в размере .... руб. ни она, ни ФИО23 от «ФИО210» не получала (л.д. 265-267 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО23 следует, что проживал с ФИО6 В 1995 г. он познакомился с Кабуловым Аркадием. Кабулов обратился к нему с просьбой помочь оформить кредит в банке на сумму .... руб. на следующих условиях. Он представлял банковские документы, а ФИО6 представляла свой паспорт, так как кредит необходимо оформить на её имя. Кабулов объяснил это тем, что у него нет постоянной регистрации по месту жительства. У него (ФИО23) также была плохая кредитная история в банке, потому что в 2006 г. по просьбе Кабулова он приобрел и передал Кабулову автомобиль «АВТО2». Кредит за эту автомашину Кабулов не оплатил. Кабулов пообещал, что если он поможет ему оформить кредит на ФИО6, то он не только оплатит кредит на взятую им (ФИО23) для него автомашину, но и в течение двух месяцев погасит сумму .... руб. по кредиту, оформленному на ФИО6. При этом ни ему (ФИО23), ни ФИО6 каких-либо выплат производить не потребуется. Кроме того, Кабулов пообещал ему и ФИО6 вознаграждение в сумме .... руб., если они помогут ему выйти из трудного финансового положения путем получения банковского кредита. Он (ФИО23) и ФИО6 согласились. Однако в его отсутствие Кабулов приехал к ФИО6 и она подписала принесенные им бумаги, какие он не знает. О том, что Кабулов, таким образом, оформил на её имя кредитные договора с БАНК1 и не погасил задолженность по кредиту, они узнали от знаковых ФИО9 и ФИО4. Кабулова в последний раз он видел в начале лета 2008 г.. Считает, что он скрывается, так как должен многим знакомым крупные суммы денег. .... рублей за помощь в оформлении кредитного договора на имя ФИО6 он ни ему, ни ей не передавал (л.д.268-269 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО21 следует, что между ОРГ3 и БАНК1 было заключено соглашение в рамках Программы потребительского кредитования и об организации безналичных расчетов. От имени ОРГ3 он оформил на себя доверенность. С сентября по октябрь 2007 г. он оформил через ОРГ3 около 10-12 человек, получивших по два кредита на сумму .... руб. или .... руб. Всего было оформлено около 20-24 договоров. Никаких договоров на приобретение мебели не составлялось. Банк на основании Соглашения требовал предоставления только кредитного договора, анкеты, копии документов заёмщика. Пакет этих документов им лично передавался сотруднику Банка по приемо-сдаточному акту. Всех людей, на которые были оформлены кредиты, он видел лично. Договора заполнял в их присутствии и с их слов. За оформление кредитов в ОРГ3 и ОРГ2 он получил около .....

Кредитные договора, заключенные через ОРГ3 гражданами с Банком по которым он не уверен, что люди платили по кредиту полностью, и не уверен, покупали ли у него мягкую мебель: № ОТ ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 (л.д.278-280, 281-285 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО21 (обвиняемого с участием защитника) следует, что копии документов ФИО4 и ФИО6 вместе с анкетными данными ему передал ФИО17, с которым его ранее познакомил ФИО30. ФИО17 попросил оформить кредит на этих женщин. ФИО17 просил его также оформить кредиты на ФИО32, ФИО31, ФИО16, ФИО28, ФИО25, ФИО35, ФИО29, ФИО34, ФИО33. До оформления кредитов, знакомый ФИО17 – «ФИО210», который был на автомашине «АВТО1» при подписании документов ФИО35 и ФИО25, просил его (ФИО21) оформить кредит ФИО4 и ФИО6, т.к. ему («ФИО210») нужны были деньги для развития его фирмы ОРГ1. Он («ФИО210») сказал, что женщины работают в ОРГ1. ФИО17 позвонил ему (ФИО21), и они назначили встречу на <адрес> у плавательного бассейна. Он приехал туда и привез документы по кредитам. ФИО17 приехал на своей автомашине, с ним были «ФИО210» и ФИО4. Он отдал «ФИО210» документы по кредитам, чтобы тот подписал их у ФИО4. После этого он забрал документы и уехал. ФИО6 подписывала документы на <адрес>. Он сел в автомашину ФИО17, где находились «ФИО210» и ФИО6. Он показал, где подписать ФИО6, объяснил ей, где и как платить по кредиту. Деньги по кредитам ФИО4 и ФИО6 он перечислил на счет ОРГ4 в сумме .... руб. Его вознаграждение составило .... руб., остальные .... руб. он обналичил и передал ФИО17. Деньги по кредитам ФИО29, ФИО34 и ФИО33 в сумме .... руб. были перечислены на счет ОРГ1. Реквизиты ему сообщил ФИО17. «ФИО210» и ФИО17 говорили ему, что ОРГ1 принадлежит «ФИО210». На счет ОРГ1 было второе и третье перечисление. Разрешение перечислить деньги он просил у ФИО17, чтобы потом их обналичить и передать ему (л.д.305-309 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО18 следует, что с 2006 г. по 2007 г. он являлся .... ОРГ4. С 2008 г. он предпринимательской деятельностью не занимается. Осенью 2007 г. к нему обратился ФИО17 с просьбой предоставить ему реквизиты расчетного счета ОРГ4, пояснив, что он перечислит на этот счет деньги для его знакомого, зачем и для кого он не говорил. Он (ФИО18) согласился. ДД.ММ.ГГГГ от ОРГ3 на счет ОРГ4 поступили денежные средства в размере .... руб.. ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО18) обналичил .... руб. и передал их ФИО17. От него он никаких денег не получал. С индивидуальным предпринимателем ФИО13 не знаком, деловых отношений не имел (л.д.270-271 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО17 (подозреваемого, обвиняемого с участием защитника) следует, что с ФИО21 его познакомил в августе 2007 г. ФИО30, когда оформлял у ФИО13 кредит. ФИО21 ему сказал, что если кому-то понадобится кредит, то он (ФИО21) за вознаграждение в 20% от кредита оформит кредит, при условии, что кредит будет погашен. С ФИО21 в начале октября 2007 г. он познакомил своего хорошего знакомого Кабулова Аркадия, который нуждался в деньгах. Кабулов знал, что за оформление кредита ФИО21 берет определенный процент. В октябре 2007 г. он устроил встречу Кабулову с ФИО13 у магазина «....». Кабулов приехал на автомашине «АВТО1». После знакомства Кабулов оформил через ФИО13 кредиты на двух женщин: ФИО4 и ФИО6. Кредит Кабулов брал для себя. Одну женщину он видел при встрече на <адрес> ..... В его машине эта женщина подписала кредитные договора, где подписывать ей говорил ФИО21. Вторая женщина подписывала кредитные договора у «....», это место он помнит, но не точно, не исключает, что могло быть в другом месте. ФИО21 перечислил .... руб. на счет ОРГ4. Он вместе с ФИО18 снял со счета .... руб., которые передал ФИО210. Он (ФИО17) получал .... руб. от ФИО13 в качестве вознаграждения. Кабулов обещал выплачивать кредит, как ФИО21, так и ему, но этого так и не сделал. ОРГ4 он не знает и об этом Обществе ему ничего не известно. ОРГ1 это организация Кабулова. ФИО21 перечислил по трем кредитам деньги в размере .... руб. со своего счета на счет ОРГ1. Кабулов сказал, что за посредничество возьмет с этой суммы пять процентов. По договоренности Кабулов за минусом процентов должен был передать эти деньги ему (ФИО17). Кабулов передал ему от этой суммы .... руб., после этого Кабулов скрылся и остался должен ему .... руб. (л.д.63-67,81-95 т.2).

Из оглашенных показаний свидетеля (подозреваемой с участием адвоката) ФИО19 следует, что с ФИО21 знакома с лета 2006 г. ФИО21 имел магазин «....» на <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ между БАНК1 и ОРГ2 в её лице, как ...., заключено Соглашение о сотрудничестве в рамках Программы потребительского кредитования и об организации безналичных расчетов. Такое же соглашение Банком было заключено с ОРГ3. ФИО24 ей говорил, что оформлял кредиты на имена своих знакомых и друзей с целью развития бизнеса и для решения других денежных проблем. При этом договоров с клиентами о покупке мебели он не оформлял, т.е. просто получал денежный кредит (л.д.9-11 т.2).

Из оглашенных показаний свидетеля (обвиняемого с участием адвоката) ФИО15 следует, что с ФИО21 знаком с октября 2007 г. ФИО21 ему говорил, что он работал в фирме «....» и что через эту фирму он оформлял кредиты на граждан для покупке мебели и забирал деньги себе. Кредиты платили граждане, сам ФИО21 кредиты не платил. ФИО21 просил его, чтобы он (ФИО15) подыскивал людей, нуждающихся в деньгах, простых в общении, которых можно было обмануть (л.д.129-139 т.2).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО16 следует, что ФИО31 предложил ему заработать денег преступным путем. Оформлять кредиты на различных людей с предоставлением минимума документов и от этого получать свой процент. На одного человека можно было оформить кредит до .... руб. После оформления кредита поступало .... руб., .... руб. оставалось у «банкира» - ФИО21. Он (ФИО16) согласился. По такой схеме был получен кредит на ФИО28. От этого он получил .... руб. При встрече и подписании документов у «....», присутствовал «ФИО210». Для чего он присутствовал при подписании кредита ФИО28, он не знает (л.д.165-168 т.2).

Показания подсудимого Кабулова А.В. опровергаются показаниями представителя потерпевшего, свидетелей. Показания свидетелей объективно подтверждаются совокупностью полученных, проверенных и исследованных в ходе судебного разбирательства других доказательств:

- Рапортом об обнаружении признаков преступления, где указано, что в октябре 2007 г. ФИО21 с Кабуловым А.В. и неустановленными лицами совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств БАНК1 путем оформления кредитных договоров Банка с ФИО4 на сумму .... руб. (л.д.85 т.1);

- Рапортом об обнаружении признаков преступления, где указано, что в октябре 2007 г. ФИО21 Кабулов А.В. и ФИО17 совершили хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств БАНК1 путем оформления кредитных договоров Банка с ФИО6 на сумму .... руб. (л.д.86 т.1);

- Справкой БАНК1, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ОРГ3 было выдано 66 потребительских кредитов для приобретения мебели на сумму .... руб. На ДД.ММ.ГГГГ величина погашенной кредиторской задолженности по выданным кредитам составила .... руб.(л.д.96 т.1);

- копией свидетельства № от ДД.ММ.ГГГГ предпринимателя ФИО24 (л.д.220 т.1);

- копией свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуального предпринимателя ФИО24 (л.д.221,223,224 т.1);

- копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО24 (л.д.222 т.1);

- копией доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, где ОРГ3 уполномачивает ФИО21 быть его представителем во всех органах, банках, распоряжаться открытым на его имя счетом (л.д.225 т.1);

- копией сведений об открытии счета в Банке ФИО24 (л.д.226 т.1);

- Протоколом очной ставки между ФИО21 и ФИО17 с участием защитников, где ФИО21 пояснил, что ФИО17 просил его (ФИО21) оформить кредиты на ФИО4 и ФИО6. Деньги по этим кредитам по просьбе ФИО17 и Кабулова были перечислены на счет ОРГ4. Перечисленная сумма по .... руб. Деньги по кредитам ФИО29, ФИО34 и ФИО33 по просьбе ФИО17 были перечислены в размере .... руб. на счет ОРГ1. Деньги были нужны Кабулову. Документы по ФИО4 и ФИО6 передавались ФИО17. Анкетные данные их также передавались ФИО17.

ФИО17 пояснил, что документы по ФИО4 и ФИО6 он по просьбе Кабулова передал ФИО21. На счет ОРГ4 были перечислены деньги в сумме .... руб. и .... руб. Потом эти деньги по указанию ФИО13 должны быть переданы Кабулову и ФИО31, что он и сделал. В качестве вознаграждения от Кабулова и ФИО31 он (ФИО17) получил .... руб. О перечислении денег на счет ОРГ1 ФИО21 договаривался с Кабуловым по телефону. Деньги в размере .... руб. были перечислены на счет (л.д.113-123 т.2);

- Постановлением и протоколом выемки документов по кредитованию ФИО4 и ФИО6 у ФИО21 (л.д.214-220,241-244 т.2);

- Соглашением о сотрудничестве в рамках Программы потребительского кредитования и об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ между индивидуальным предпринимателем ФИО24 (Организация) с одной стороны (подписан по доверенности ФИО21) и БАНК1 (Банк) в лице ФИО26, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ с другой стороны. Согласно соглашения Банк предоставлял «Организации» кредиты в рамках Программы потребительского кредитования при обслуживании физических лиц, приобретающих у организации товары с оплатой за счет потребительского кредита, предоставляемого Банком Клиенту (л.д.221-223 т.2);

- Актом приема-передачи документов № от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, где ОРГ3, в лице ФИО21 передал, а Банк в лице ФИО5 принял кредитный договор №, № клиента ФИО4 №, № клиента ФИО6 (л.д.233-234 т.2);

- Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, где БАНК1 перечислил на счет ОРГ3 .... руб. в качестве кредитных средств в согласовании акта сверки от ДД.ММ.ГГГГ с учетом комиссии .... руб.(л.д.245 т.2);

- Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, где ОРГ3 перечислил на счет ОРГ4 .... руб. в качестве оплаты за услуги по счету б\н от ДД.ММ.ГГГГ(л.д.235 т.2);

- Положением кредитного обслуживания ФИО4 и ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.236-239 т.2);

- Протоколом осмотра изъятых документов (л.д.246-248,252-256 т.2);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: документов по предоставлению кредита ФИО4 и ФИО6 (л.д. 249-251,257-260 т.2);

- Анкетой по клиенту № в отношении ФИО6 Указан рабочий, домашний, мобильный телефоны. Место работы ОРГ1 (л.д.263 т.2);

- Сведениями по клиенту № в отношении ФИО6 Кредит подтвердил ФИО21 Приобретение товара: набор мебели «....» и «....» (л.д.264 т.2);

- Выпиской по счету №, кредит выдан ДД.ММ.ГГГГ по договорам №, № на сумму .... руб. и .... руб. Перечисление денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с заявлением клиента (л.д.265 т.2);

- Расчетом задолженности по договору № и № клиента ФИО6 (л.д.266-269 т.2);

- Анкетой по клиенту № в отношении ФИО4. Указан рабочий, домашний, мобильный телефоны. Место работы ОРГ1 (л.д.270 т.2);

- Сведениями по клиенту № в отношении ФИО4. Кредит подтвердил ФИО21 Приобретение товара: набор мебели «....» и «....» (л.д.271 т.2);

- Выпиской по счету №, кредит выдан ДД.ММ.ГГГГ по договорам №, № на сумму .... руб. и .... руб. Перечисление денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с заявлением клиента (л.д.272 т.2);

- Расчетом задолженности по договору № и № клиента ФИО4 (л.д.273-276 т.2);

- Постановлением и протоколом выемки в БАНК1 кредитных досье граждан получивших кредиты через ОРГ3 (л.д.277-280 т.2);

- копией паспорта и страхового свидетельства на ФИО6 (л.д.281-285 т.2);

- Анкетой от ДД.ММ.ГГГГ заявителя ФИО6, где указаны телефоны, место работы ОРГ1, в должности .... (....), образование высшее, заработная плата .... руб. Кредит на покупку набора мебели «....» и «....» в размере .... руб., каждый (л.д.286-287,292-293 т.2);

- Карточкой с образцами подписей ФИО6 (л.д.288,296 т.2);

- Свидетельством о получении ФИО6 кредита (л.д.289,294 т.2);

- Заявлением ФИО6 о добровольном участии в программе страхования заёмщика банка (л.д.290-291,295,297 т.2);

- копией паспорта и страхового свидетельства на ФИО4 (л.д.298-299 т.2);

- Анкетой от ДД.ММ.ГГГГ заявителя ФИО4, где указаны телефоны, место работы ОРГ1, в должности .... (....), образование высшее, заработная плата .... руб. Кредит на покупку набора мебели «....» и «....» в размере .... руб., каждый (л.д.300-301,306-307 т.2);

- Карточкой с образцами подписей ФИО4 (л.д.302,308 т.2);

- Свидетельством о получении ФИО4 кредита (л.д.303,309 т.2);

- Заявлением ФИО4 о добровольном участии в программе страхования заёмщика банка (л.д.304-305,310-311 т.2);

- Протоколом осмотра изъятых документов (л.д.312-334 т.2);

- Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств: кредитных досье на ФИО4 и ФИО6 (л.д. 335-336 т.2);

- Выпиской движения денежных средств по счету ОРГ3 ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме .... руб. перечислены БАНК1 на расчетный счет ОРГ3 №, назначение платежа – перечисление кредитных средств согласно акта сверки ДД.ММ.ГГГГ (л.д.338-347 т.2);

- Выпиской движения денежных средств по счету ОРГ4. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме .... руб. перечислены ОРГ3 на расчетный счет ОРГ4, назначение платежа – оплата за услуги по счету б\н от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.339-356 т.2);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому не представляется возможным сделать вывод о том имело ли место движение денежных средств в рамках договоров, заключенных между ФИО24 в лице ФИО21 и ФИО6, ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в виду отсутствия объектов исследования. Также не представляется возможным сделать вывод о том, имело ли место движение товарно-материальных ценностей в рамках договоров, заключенных между ОРГ3, в лице ФИО21, и указанными выше лицами за период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в связи с отсутствием данных (л.д.7-35 т.3);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ имело место перечисление денежных средств с расчетного счета БАНК1 на расчетный счет ФИО24 в общей сумме .... руб..... коп., в том числе на имя: ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме .... руб.; на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме .... руб. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ использование денежных средств ФИО21, действовавшим от имени ОРГ3 и в связи с индивидуальной предпринимательской деятельностью, в общей массе .... руб. .... коп., имело в частности следующие направления: оплата за услуги ОРГ4, ОРГ1 (л.д.43-138 т.3).

Подсудимый Кабулов А.В., а также защита не согласны с предъявленным обвинением. Доказательств, подтверждающих вину подсудимого Кабулова А.В. в мошеннических действиях, не представлено. В связи с этим защита просила суд вынести по делу оправдательный приговор.

С указанным мнением подсудимого и защиты суд не согласен по следующим основаниям.

В ходе судебного разбирательства Кабулов А.В. суду пояснил, что в 2007 г. он не имел официального места работы. Как пояснил Кабулов А.В., взял займ в размере .... руб.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО23 следует, что по просьбе Кабулова А.В. он приобрел в кредит и передал Кабулову А.В. автомобиль «АВТО2». Кредит за эту автомашину Кабулов А.В. не оплатил (л.д.268-269 т.1).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО17 следует, что Кабулов А.В. должен был ему .... руб. (л.д.63-67,81-95 т.2).

Показания свидетеля ФИО9, что ФИО4 работала и имела заработную плату .... руб. и .... руб., вела бизнес с Кабуловым А.В. и для этих целей взяла кредит в размере .... руб., опровергаются первоначальными показаниями свидетеля ФИО9 на предварительном следствии, где он указал, что Кабулов А.В. предложил подписать ей какие-то документы, она согласилась и подписала (л.д.263-264 т.1). О ведении совместного бизнеса ФИО9 в первоначальных показаниях не говорил. Показания ФИО9 на предварительном следствии согласуются с показаниями ФИО4 и материалами дела, где ФИО4 пояснила, что не работала, дохода не имела. В связи с изложенным, суд не может признать показания ФИО9 в судебном заседании, достоверными и отвергает их.

Из показаний свидетелей ФИО4 и ФИО6 следует, что Кабулову А.В. нужно было помочь оформить кредит. При этом Кабулов А.В. их заверил, что кредит будет, им оплачем. Доверяя Кабулову А.В., они подписали документы, не читая их. В дальнейшем узнали, что в анкетах не правильно указано место работы, заработок, контактные телефоны. Кредит Кабулов А.В. не выплатил (л.д.259-262,265-267 т.1).

Показания свидетеля ФИО6 и материалы дела опровергают показания свидетеля ФИО11, что сотрудники банка звонили ФИО6 Контактные телефоны, указанные в анкете (л.д.286-287,292-293 т.2), не соответствовали действительности.

Из показаний свидетеля ФИО21 следует, что Кабулов А.В. просил оформить кредит на двух женщин, ему нужны были деньги для развития фирмы ОРГ1. При этом Кабулов А.В. сказал, что женщины работают в ОРГ1 (л.д.305-309 т.1).

Кабулов А.В. суду пояснил, что для получения кредита он обратился к ФИО17. При встрече ФИО21 ему (Кабулову) говорил, что кредит берется для покупки товара. Кабулов А.В. ответил ФИО21 все равно как, лишь бы получить деньги.

Из показаний свидетелей ФИО4 и ФИО6, а также материалов дела, следует, что Кабулов А.В. сообщил ФИО21 ложные сведения о месте работы женщин. Товар ФИО4 и ФИО6 покупать не намеревались.

При подписании документов по кредитным договорам ни Кабулов А.В., ни ФИО21 с ФИО17 ничего об условиях кредита не говорили ФИО4 и ФИО6

Деньги по кредитным договорам не были получены ни ФИО4, ни ФИО6, а перечислены на счет ОРГ4, где были сняты ФИО18 и переданы ФИО17

Из показаний свидетеля ФИО21 следует, что никаких договоров на приобретение мебели не составлялось.

Изложенные обстоятельства подтверждают, что ФИО4 и ФИО6 не работали в ОРГ1 и не имели заработную плату в размере .... руб., каждая. Договор о купле - продажи корпусной мебели не составлялся, мебель не покупалась. Они не имели указанных контактных телефонов, не имели высшего образования.

Таким образом, сведения, содержащиеся в заявлении-анкете на имя ФИО6 и ФИО4, не соответствовали действительности.

По кредитным договорам Банком ДД.ММ.ГГГГ перечислены на счет ОРГ3 денежные средства в размере .... руб., далее со счета ОРГ3 денежные средства в размере .... руб. перечислены на счет ОРГ4, в дальнейшем получены Кабуловым А.В. и были использованы в личных целях.

Кабулов А.В., используя ФИО4 и ФИО6 в получении кредитных денежных средств, через ФИО17 и ФИО21 сознательно предоставил в Банк заведомо ложные сведения, на основании которых были перечислены денежные средства. Кабулов А.В. тем самым обманул Банк. Кабулов А.В., зная ФИО4 и ФИО6 через своих знакомых, злоупотребляя доверием, заверил их, что обязательства по кредитам в установленные сроки он исполнит, при заведомом отсутствии у него намерении их выполнить, так как уже имел обязательства по выплате денег и не имел собственных средств для погашения полученных денежных средств. Кабулов А.В. получив денежные средства, имея возможность распоряжаться денежными ресурсами, похитил указанные денежные средства.

ФИО17 знал, что ФИО21 оформлял кредиты за вознаграждение. По просьбе ФИО17 ФИО21 оформлял кредиты многим лицам, в том числе по просьбе Кабулова А.В. на ФИО4 и ФИО6

Кабулов А.В. и ФИО17 передали ложные сведения ФИО21 по ФИО4 и ФИО6. ФИО21 зная, что указанные люди не будут покупать мебель, соглашается оформить на них кредит. При этом полученные от Банка деньги ФИО21 перечисляет не указанным в договоре лицам, а по договоренности с ФИО17 на счет ОРГ4. Получив денежные средства по кредиту ФИО21, ФИО17 и Кабулов А.В., похитили их в договорившихся размерах.

Суд считает, что признак хищения «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение.

Вина Кабулова А.В. в хищении денежных средств, полученных с помощью ФИО4 и ФИО6, путем обмана и злоупотребления доверием по кредитным договорам, подтверждается совокупностью показаний потерпевшего, свидетельскими показаниями и объективно выше перечисленными материалами дела.

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ Банку причинен ущерб в размере .... руб. .... коп. По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ Банку причинен ущерб в размере .... руб. .... коп.

Действия Кабулова А.В. по эпизоду преступной деятельности в хищении денежных средств по кредитному договору ФИО4 и ФИО6, каждый, следует квалифицировать по ч.2 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное крупой лиц по предварительному сговору (в ред. ФЗ РФ от 07.03.2011 г. № 26-ФЗ).

При определении подсудимому наказания в соответствии со ст.ст.6,60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание.

Обстоятельством, смягчающим наказание, у подсудимого Кабулова А.В. в силу п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ является наличие малолетних детей (л.д.262-264 т.3).

Участковым уполномоченным полиции характеризующий материал в отношении Кабулова А.В. собрать не удалось, так как Кабулов А.В. находился в розыске (л.д.257 т.3).

Обстоятельств, отягчающих наказание, у подсудимого Кабулова А.В., судом не установлено.

Подсудимый Кабулов А.В. совершил преступления средней тяжести, направленные против собственности. Ущерб не возмещен.

При назначении наказания суд учитывает, что подсудимый Кабулов А.В. находился в розыске длительное время. В целях восстановления социальной справедливости и неотвратимости наказания, суд не находит оснований для применения ст.73 УК РФ и назначения наказания не связанного с лишением свободы.

Учитывая изложенные обстоятельства, суд считает, что исправление подсудимого Кабулова А.В. возможно только в условиях изоляции от общества и полагает назначить ему наказание, связанное с лишением свободы.

Наказание подсудимый Кабулов А.В. должен отбывать, согласно п. «а» ч.1 ст.58 УК РФ в колониях-поселениях.

В соответствии с ч.3 ст.72 УК РФ время содержания под стражей подсудимого Кабулова А.В. подлежит зачету в срок отбытия наказания.

В силу ч.5 ст.75.1 УИК РФ Кабулов А.В. к месту отбытия наказания направляется под конвоем.

Представителем потерпевшего БАНК1 заявлен гражданский иск к Кабулову А.В. и другим о возмещении вреда от преступления в размере .... руб. .... коп. (л.д.100-141 т.1).

Ответчики, указанные в иске и часть ответчиков не указанных в списке обвинительного заключения в судебное заседание не явились.

Для вызова ответчиков и выяснения, указанных в иске обстоятельств потребуется отложение судебного разбирательства. Суд в порядке ч.2 ст.309 УПК РФ признает за истцом право на удовлетворение гражданского иска и передает вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

С вещественными доказательствами по делу суд считает поступить в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ: копии кредитного досье в отношении ФИО4 и ФИО6 хранить при уголовном деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296,298,303,307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

КАБУЛОВА АРКАДИЯ ВЛАДИМИРОВИЧА признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы:

- по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. ФЗ РФ от 07.03.2011 г. №26-ФЗ) (преступление по кредиту ФИО4) на срок 5 (пять) месяцев;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (в ред. ФЗ РФ от 07.03.2011 г. №26-ФЗ) (преступление по кредиту ФИО6) на срок 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ окончательно по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим определить Кабулову А.В. наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в колонии-поселения.

Меру пресечения Кабулову А.В. до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде заключения под стражу.

Зачесть в срок отбытия наказания Кабулову А.В. время содержания под стражей. Срок наказания Кабулову А.В. исчислять с «19» апреля 2011 г.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: копию кредитного досье на ФИО4 и ФИО6 хранить при деле.

Признать за потерпевшим БАНК1 право на удовлетворение гражданского иска о возмещении вреда и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке во Владимирский областной суд через Ленинский районный суд г. Владимира в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным Кабуловым А.В. в тот же срок со дня получения копии приговора. В случае подачи кассационной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом кассационной инстанции.

Судья А.А. Смирнов