Дело №2-2039/12

Заочное Решение

Именем Российской Федерации

27 июля 2012 года г. Красноярск

Ленинский районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего судьи Гинтера А.А.,

с участием представителя помощника прокурора Ленинского района г.Красноярска Былинской О.В.,

при секретаре Гладких Д.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Ленинского района г. Красноярска, выступающего в интересах неопределенного круга лиц, к ООО Ломбард «Золотой телец» о возложении обязанности исполнить требования Федерального закона «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» в части приведения правил внутреннего контроля в соответствие с действующим законодательством,

установил:

Прокуратурой совместно со специалистами Восточно-Сибирской инспекции пробирного надзора проведена проверка ООО «Ломбард «Золотой телец» по вопросам соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Общество с ограниченной ответственностью Ломбард «Золотой телец» действует на основании Устава, утвержденного решением от ДД.ММ.ГГГГ №, и зарегистрированного межрайонной инспекцией ИФНС России №23 по Красноярскому краю, состоит на специальном учете в Восточно-Сибирской государственной инспекции пробирного надзора (Свидетельство о постановке на специальный учет № от ДД.ММ.ГГГГ).

ООО «Ломбард «золотой телец» осуществляет кредитование граждан под залог принадлежащих гражданам изделий из драгоценных металлов, и на него распространяются требования Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вместе с тем, имеющиеся правила внутреннего контроля ломбарда не соответствуют действующему законодательству, поскольку не содержат приведенных в соответствие с приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 квалификационных требований к подготовке и обучению кадров, направления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу в соответствии с действующей инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, не включена в правила программа проверки внутреннего контроля, в соответствии с «Рекомендациями по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» утвержденными Распоряжением Правительства РФ от 10 июня 2010г. №967-р, не учтены требования к идентификации клиентов и оценке степени риска.

Данные обстоятельства свидетельствует об отсутствии организованной системы внутреннего контроля в ломбарде по причине отсутствия принятия внутренних организационных мер в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также недостаточном обучении сотрудников организации в данной сфере.

Несоблюдение перечисленных требований ведет к нарушению государственных интересов, что явилось основанием для обращения прокурора с иском.

В судебном заседании помощник прокурора Ленинского района г. Красноярска Былинская О.В. исковые требования поддержала, обосновывая их обстоятельствами, изложенными в исковом заявлении.

Представитель ООО Ломбард «Золотой телец» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомил и ходатайства об отложении слушания по делу не направлял.

С согласия истца судом принято решение о рассмотрении дела в порядке заочного производства в соответствии с главой 22 ГПК РФ.

Выслушав мнение истца, исследовав материалы дела, суд считает требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст.4 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся в том числе организация и осуществление внутреннего контроля.

На основании ст.5 указанного Федерального закона в целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся – ломбарды.

Положениями п.п.1 ч.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

В соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлено требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В судебном заседании установлено, что основным видом экономической деятельности ООО Ломбард «Золотой телец» является предоставление краткосрочных займов гражданам под залог ювелирных и иных бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, одежды, произведений искусства, легковых автомобилей, средств оргтехники, вычислительной, бытовой техники и др.

ООО Ломбард «Золотой телец» поставлен на учет в налоговый орган ДД.ММ.ГГГГ, директором является Игнатченко О.Б.

Директором общества ДД.ММ.ГГГГ утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.

Согласно справке о проверке ООО Ломбард «Золотой телец» от ДД.ММ.ГГГГ, имеющиеся программы внутреннего контроля ломбарда, в течение длительного времени не соответствуют действующему законодательству в сфере «противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не содержат приведенных в соответствие с приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 квалификационных требований к подготовке и обучению кадров, кроме того, в правила не внесены изменения касающиеся порядка направления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу в соответствии с действующей инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации.

Не включены в правила программы проверки внутреннего контроля, в соответствии с Рекомендациями по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма критерии и признаки необычных сделок, а также осуществление, которых может быть направлено на финансирование терроризма, утвержденные Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».

Не учтены требования к идентификации клиентов и оценке степени риска в соответствии с требованиями Положения «О требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма».

Из объяснений директора ООО Ломбард «Золотой телец» - Игнатченко О.Б., имеющихся в материалах дела, следует, что ею не оспариваются выявленные нарушения и она обязуется их устранить в кратчайшие сроки. Между тем каких-либо доказательств, свидетельствующих об устранении допущенных нарушений представителем ООО Ломбард «Золотой телец» не представлено.

При таких обстоятельствах суд исходит из того, что ООО Ломбард «Золотой телец» является юридическим лицом, с учетом деятельности которого на него распространяется действие Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Между тем ответчик осуществляет свою деятельность без учета требования норм указанного федерального закона к правилам внутреннего контроля, поскольку они не учитывают изменений законодательства, выявленные в вышеприведенной справке о проверке ООО Ломбард «Золотой телец» от ДД.ММ.ГГГГ нарушения до настоящего времени не устранены, в связи с чем суд находит исковые требования прокурора, действующего в пределах полномочий предоставленных ему ст. 45 ГПК РФ, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 206 ГПК РФ, при принятии решения суда, обязывающего ответчика совершить определенные действия, не связанные с передачей имущества или денежных сумм, в случае, если эти действия могут быть совершены только ответчиком, суд устанавливает в решении срок, в течение которого решение должно быть исполнено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194–199, 233 ГПК РФ,

решил:

Исковые требования прокурора Ленинского района г. Красноярска, действующего в интересах неопределенного круга лиц, к ООО Ломбард «Золотой телец» о возложении обязанности исполнить требования Федерального закона «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» по приведению правил внутреннего контроля в соответствие с действующим законодательством удовлетворить.

Обязать Общество с ограниченной ответственностью Ломбард «Золотой телец» привести правила внутреннего контроля в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ в срок до 30 октября 2012 года «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма».

Ответчик вправе подать в суд, принявший настоящее решение, заявление об отмене заочного решения в течение семи дней со дня вручения ему копии заочного решения суда.

Заочное решение может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд с подачей жалобы в Ленинский районный суд г.Красноярска в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий судья А.А. Гинтер

Мотивированное решение составлено 31 июля 2011 года.