ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

12 января 2012 года

Кузнецкий городской суд Пензенской области в составе:

председательствующего судьи Мисюра Е.В.,

при секретаре Авериной Д.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Кузнецке Пензенской области гражданское дело по иску Новицкой В.В. к ОАО «Сбербанк России» в лице Кузнецкого отделения № 8153 о признании незаконным отказа в выдаче денежных средств на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, понуждении к выдаче денежных средств со вклада на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, понуждении к совершению действий и компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Новицкая В.В. обратилась в суд с иском к ОАО «Сбербанк России» в лице Кузнецкого отделения № 8153 о возложении обязанности выдавать денежные средства и производить другие операции по свидетельству об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке.

В обоснование своих требований истец Новицкая В.В. указала, что ее заработная плата перечисляется на счет № в Кузнецком отделении № 8153 ОАО «Сбербанк России».

Обратившись ДД.ММ.ГГГГ в Кузнецкое отделение № 8153 ОАО «Сбербанк России» за получением заработной платы, она получила отказ, поскольку в качестве документа, удостоверяющего личность, ею было предъявлено нотариально заверенное свидетельство об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке.

Считает отказ в выплате заработной платы незаконным, так как паспорта гражданина Российской Федерации не имеет по религиозным убеждениям.

Просила обязать Кузнецкое ОСБ № 8153 ОАО «Сбербанк России» выдавать денежные средства со счета № и производить другие операции по предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке.

В судебном заседании истец Новицкая В.В. исковые требования изменила, окончательно просила признать действия Кузнецкого ОСБ № 8153 ОАО «Сбербанк России» по отказу в выдаче денежных средств на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, незаконными и обязать его выдать со сберегательной книжки № счет № в Кузнецком отделении № 8153 ОАО «Сбербанк России» на ее имя все имеющиеся наличные деньги, удостоверив ее личность по свидетельству об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, и закрыть лицевой счет.

В соответствии со ст. 12 ГК РФ в качестве пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения, обязать руководство ответчика провести разъяснительную работу и дополнительную учебу среди персонала о том, что свидетельство об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, является документом, удостоверяющим личность.

Взыскать с ОАО «Сбербанк России» в лице Кузнецкого отделения № 8153 в ее пользу компенсацию морального вреда в размере 1000 рублей, судебные расходы по оплате государственной пошлины.

Представитель истца - Земцов В.Г., действующий по устному ходатайству в порядке ч. 6 ст. 53 ГПК РФ, исковые требования Новицкой В.В. к ОАО «Сбербанк России» в лице Кузнецкого отделения № 8153 с учетом изменения поддержал, сославшись на доводы, изложенные в исковом заявлении, дополнительно суду пояснил, что Указом Президента РФ от 13.03.1997 № 232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина РФ на территории Российской Федерации» был введен в действие паспорт гражданина РФ, являющийся основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ.

Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 № 828 утверждено Положение о паспорте гражданина РФ, согласно абз. 2 п. 1 которого паспорт обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации.

Статья 10 Федерального закона «О гражданстве Российской Федерации» предусматривает, что виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, определяются федеральным законом.

Однако до настоящего времени такой закон не принят.

Паспорта гражданина Российской Федерации Новицкая В.В. в настоящее время не имеет по религиозным убеждениям.

Решением Верховного Суда РФ от 25.04.2006 № ГКПИ06-334 определено, что паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории Российской Федерации.

Согласно ст. 84 Основ законодательства РФ «О нотариате» нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.

Ответчиком не оспаривается тот факт, что деньги, которые пытается снять со вклада Новицкая В.В., принадлежат действительно ей.

Ссылка представителя ответчика на Инструкцию № 1-3-р от 22.12.2006, определяющую порядок совершения операций по вкладам физических лиц в ОАО «Сбербанк России», является несостоятельной, поскольку данная Инструкция официально не опубликована.

Согласно Указанию Банка России от 01.04.2004 № 1417-У (ред. от 26.11.2007) «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками» при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета банк обязан получить данные о виде и реквизитах документа, удостоверяющего личность вкладчика.

Перечень таких документов приведен в Указании: паспорт гражданина РФ - для гражданина РФ, достигшего 14 лет; свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина РФ, не достигшего 14 лет; удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и мичманов; военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования; паспорт моряка - для граждан РФ, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений; паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина; документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства; разрешение на временное проживание лица без гражданства; вид на жительство лица без гражданства; иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства; свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта беженцем; удостоверение беженца; временное удостоверение личности гражданина; иные документы, выдаваемые уполномоченными органами.

К иным документам, выдаваемым уполномоченными органами, по его мнению, можно отнести свидетельство об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.

Ссылка представителя ответчика на то, что Новицкой В.В. отказано в выдаче денег, в том числе и на основании пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым банки обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании не только в части фамилии, имени, отчества, гражданства, но и реквизитов документа, удостоверяющего личность, также не состоятельна, поскольку сведений о том, что средства на счете Новицкой В.В. являются доходами, полученными преступным путем, или будут направлены на финансирование терроризма, не имеется.

Таким образом, отказ ответчика в выдаче Новицкой В.В. денег со вклада в Кузнецком ОСБ № 8153 ОАО «Сбербанк России» нарушает ее права, предусмотренные Конституцией РФ (статьи 17, 18, 19, 20, 28, 29, 35).

Просил признать действия ответчика по отказу в выдаче денежных средств на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, незаконными и обязать его выдать со сберегательной книжки № счет № в Кузнецком отделении № 8153 ОАО «Сбербанк России» на имя Новицкой В.В. все имеющиеся наличные деньги, удостоверив ее личность по свидетельству об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, и закрыть лицевой счет.

В соответствии со ст. 12 ГК РФ в качестве пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения, обязать руководство ответчика провести разъяснительную работу и дополнительную учебу среди персонала о том, что свидетельство об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, является документом, удостоверяющим личность.

Взыскать с ОАО «Сбербанк России» в лице Кузнецкого отделения № 8153 в пользу Новицкой В.В. компенсацию морального вреда в размере 1000 рублей, судебные расходы по оплате государственной пошлины.

Представитель ответчика - ОАО «Сбербанк России» в лице Кузнецкого отделения № 8153, Мартынова Т.Ю., действующая в силу доверенности, исковые требования Новицкой В.В. не признала, пояснив, что выдача денежных средств со счета производится при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Свидетельство об удостоверении тождественности лица не может использоваться в качестве документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации.

Согласно п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в случае непредставления клиентом документа, удостоверяющего личность, банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

В соответствии с п. 4.1. Инструкции о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц от 22.12.2006 № 1-3-р все операции по вкладам осуществляются по предъявлении физическими лицами, их совершающими, документов, удостоверяющих личность, к которым относятся: паспорт гражданина РФ; общегражданский заграничный паспорт; паспорт моряка; удостоверение личности военнослужащего; временное удостоверение личности гражданина РФ; свидетельство о рождении гражданина, выданного ОЗАГС, органом исполнительной власти или местного самоуправления, другим уполномоченным органом - для гражданина РФ, не достигшего 14 лет.

Просила в удовлетворении исковых требований Новицкой В.В. отказать.

Суд, выслушав стороны, исследовав материалы гражданского дела, приходит к следующему.

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что Кузнецкое ОСБ № 8153 ОАО «Сбербанк России» отказало Новицкой В.В. в совершении операций по счету № в связи с тем, что документ, удостоверяющий личность, ею не представлен, а свидетельство об установлении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, таким документом не является.

В соответствии с п. 3 ст. 834 ГК РФ к отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета (глава 45 ГК РФ), если иное не предусмотрено правилами главы 44 или не вытекает из существа договора банковского вклада.

Согласно п. 1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем предоставления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Указом Президента РФ от 13.03.1997 № 232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» введен в действие паспорт гражданина Российской Федерации, являющийся основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

В силу п. 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 № 828, паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации. Паспорт обязаны иметь все граждане Российской Федерации, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации.

В соответствии со ст. 10 Федерального закона от 31.05.2002 № 62-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации» документом, удостоверяющим гражданство Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации или иной основной документ, содержащие указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом.

В настоящее время федеральным законом не определен единый перечень основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации.

Вместе с тем, рядом федеральных законов и иных нормативно-правовых актов определены виды документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, в частности:

- временное удостоверение личности гражданина РФ по форме № 2П (на срок оформления паспорта) (п. 41 Административного регламента Федеральной миграционной службы по предоставлению государственной услуги по выдаче, замене и по исполнению государственной функции по учету паспортов гражданина Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, утвержденного Приказом ФМС РФ от 07.12.2009 № 339);

- удостоверения личности или военные билеты, выдаваемые командованием воинских частей и военных учреждений (п. 1 Положения о паспортной системе в СССР, утвержденного Постановлением Совмина СССР от 28.08.1974 № 677);

- общегражданский заграничный паспорт (п. 1 Положения о паспортной системе в СССР, утвержденного Постановлением Совмина СССР от 28.08.1974 № 677);

- паспорт моряка (Постановление Правительства РФ от 01.12.1997 № 1508 «Об утверждении Положения о паспорте моряка»);

- удостоверение беженца (Федеральный закон от 19.02.1993 № 4528-1 «О беженцах»);

- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем (Порядок оформления, выдачи и обмена свидетельства о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу, утвержденный Постановлением Правительства РФ от 28.05.1998 № 523 «О свидетельстве о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу») и др.

Свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, как документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, ни одним нормативно-правовым актом не определен.

Статьей 7 Федерального закона от 15.08.1996 № 114-ФЗ «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» предусмотрено, что основными документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации, по которым граждане Российской Федерации осуществляют выезд из Российской Федерации и въезд в Российскую Федерацию, признаются: паспорт; дипломатический паспорт; служебный паспорт; паспорт моряка (удостоверение личности моряка).

В Положении о порядке рассмотрения вопросов гражданства Российской Федерации, утвержденном Указом Президента РФ от 14.11.2002 № 1325, в качестве документов, которыми удостоверяется гражданство Российской Федерации, указаны: паспорт гражданина Российской Федерации, заграничный паспорт, дипломатический паспорт, служебный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности (военный билет) военнослужащего, свидетельство о рождении.

В судебном заседании установлено, что для удостоверения личности истцом в ОСБ № 8153 ОАО «Сбербанк России» представлено свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданное нотариусом г. Кузнецка Пензенской области.

Согласно п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в случае непредставления клиентом документа, удостоверяющего личность, банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Положением Центрального Банка от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено, что в целях идентификации клиента кредитной организацией должен осуществляться сбор сведений и документов, предусмотренных в приложении к указанному Положению. Такими документами для граждан Российской Федерации являются: паспорт гражданина Российской Федерации, свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности военнослужащего или военный билет, временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

В соответствии со ст. 84 Основ законодательства РФ о нотариате от 11.02.1993 № 4462-1 нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.

При этом для совершения указанного нотариального действия заинтересованное лицо подает нотариусу соответствующее заявление и свою фотографию, а нотариус, установив личность обратившегося по представленным им документам, должен убедиться, что именно явившийся к нему гражданин изображен на представленной фотографии.

Исходя из смысла ст. 84 Основ законодательства РФ о нотариате, нотариус лишь удостоверяет факт тождественности лица, обратившегося к нему, с лицом, изображенным на представленной фотографической карточке, в связи с чем, выдаваемым в данном случае свидетельством не удостоверяется личность гражданина, которую нотариус проверил в процессе оформления, а устанавливается лишь тождественность лица с изображением на фотографическом носителе.

При этом, суд учитывает, что документ, удостоверяющий личность гражданина, выдается уполномоченным государственным органом на основании федеральных законов и иных нормативных правовых актов.

Действующим законодательством на нотариусов не возлагается осуществление государственных полномочий по выдаче документов, удостоверяющих личность гражданина РФ.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что непредставление истцом документа, удостоверяющего личность, препятствует ответчику исполнить обязанность по совершению операций по счету, открытому на имя истца.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что выдача денежных средств со счета в банке на основании нотариального свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, не предусмотрена нормами действующего законодательства, в связи с чем, исковые требования Новицкой В.В. о признании незаконным отказа в выдаче денежных средств на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, понуждении к выдаче денежных средств со вклада на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, не основаны на законе и не подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

Защита гражданских прав осуществляется способами, установленными ст. 12 ГК РФ.

Требование истца о понуждении ответчика к совершению действий - возложении обязанности на руководство Кузнецкого ОСБ № 8153 ОАО «Сбербанк России» провести разъяснительную работу и дополнительную учебу среди персонала о том, что свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, также удовлетворению не подлежит, поскольку не относится к способам защиты нарушенных прав.

Кроме того, не подлежит удовлетворению и требование истца о компенсации морального вреда, поскольку в данном случае отсутствует противоправность действий ответчика, как условие, предусмотренное ст. 1064 ГК РФ, для возложения указанной ответственности.

Принимая во внимание все вышеизложенное, суд находит иск Новицкой В.В. подлежащим оставлению без удовлетворения в полном объеме.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Новицкой В.В. к ОАО «Сбербанк России» в лице Кузнецкого отделения № 8153 о признании незаконным отказа в выдаче денежных средств на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, понуждении к выдаче денежных средств со вклада на основании свидетельства об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, понуждении к совершению действий и компенсации морального вреда - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Кузнецкий городской суд Пензенской области в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Мотивированное решение изготовлено 17.01.2012.

Судья: подпись.