о взыскании суммы долга

Судебные акты /
УФО /
Челябинская область /
Курчатовский районный суд г. Челябинска /
о взыскании суммы долга

о взыскании суммы долга

Дело № 2-516/11

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2 марта 2011 года

Курчатовский районный суд г.Челябинска в составе

председательствующего судьи И.П.Шалиевой

при секретаре Н.Ю.Еремченко

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы гражданского дела по искуИндивидуального предпринимателя Кубарева Дмитрия Вячеславовича к Коледа Варваре Васильевне, Хабирову Леониду Асхатовичу, Иванову Артему Сергеевичу, Бобиной Светлане Викторовне, Малыгину Александру Анатольевичу, Шадрину Андрею Ильичу, Платонову Денису Анатольевичу, Даниловой Екатерине Сергеевне, Комбаровой Алене Николаевне, Мачуеву Илье Владимировичу, ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании задолженности по договорам займа, процентов,

У С Т А Н О В И Л :

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Коледа В.В., ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженности по договорам займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты>., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты>., всего <данные изъяты>.

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Мачуеву И.В. о взыскании задолженности по договору займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты>., всего <данные изъяты>.

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Харьковой А.Н. (после заключения брака Комбарова А.Н. (л.д.2-3т.4)), ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженности по договору займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты>., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты> руб., всего <данные изъяты> руб.

Требование обосновано тем, что решением Арбитражного суда Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Кубарева Д.В. введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ИП Кубарева Д.В. утвержден Долгов С.В. В ходе выполнения полномочий конкурсным управляющим установлено, что между истцом и ответчиком был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями данного договора истец перечислил ответчику денежные средства платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от 12.03.2008г<данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ -<данные изъяты> руб., всего <данные изъяты> руб. Конкурсным управляющим ИП Кубаревым Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика направлено требование о возврате суммы займа и причитающихся процентов. В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Даниловой Е.С., ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженности по договору займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты> руб., всего <данные изъяты>.

Требование обосновано тем, что решением Арбитражного суда Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Кубарева Д.В. введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ИП Кубарева Д.В. утвержден Долгов С.В. В ходе выполнения полномочий конкурсным управляющим установлено, что между истцом и ответчиком был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями данного договора истец перечислил ответчику денежные средства платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., всего <данные изъяты> руб. Конкурсным управляющим ИП Кубаревым Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика направлено требование о возврате суммы займа и причитающихся процентов. В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Платонову Д.А., ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженность по договорам займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты>., всего <данные изъяты> руб.

Требование обосновано тем, что решением Арбитражного суда Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Кубарева Д.В. введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ИП Кубарева Д.В. утвержден Долгов С.В. В ходе выполнения полномочий конкурсным управляющим установлено, что между истцом и ответчиком были заключены договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, и № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями данных договоров истец перечислил ответчику денежные средства платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ -<данные изъяты> руб., всего <данные изъяты> руб. Конкурсным управляющим ИП Кубаревым Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика направлено требование о возврате суммы займа и причитающихся процентов. В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Шадрину А.И., ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженности по договорам займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты> руб., всего <данные изъяты> руб.

Требование обосновано тем, что решением Арбитражного суда Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Кубарева Д.В. введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ИП Кубарева Д.В. утвержден Долгов С.В. В ходе выполнения полномочий конкурсным управляющим установлено, что между истцом и ответчиком были заключены договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, и № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями данных договоров истец перечислил ответчику денежные средства платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., всего <данные изъяты> руб. Конкурсным управляющим ИП Кубаревым Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика направлено требование о возврате суммы займа и причитающихся процентов. В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Малыгину А.А., ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженности по договорам займа <данные изъяты> руб., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты>., всего <данные изъяты>.

Требование обосновано тем, что решением Арбитражного суда Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Кубарева Д.В. введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ИП Кубарева Д.В. утвержден Долгов С.В. В ходе выполнения полномочий конкурсным управляющим установлено, что между истцом и ответчиком были заключены договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, и № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями данных договоров истец перечислил ответчику денежные средства платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб. Конкурсным управляющим ИП Кубаревым Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика направлено требование о возврате суммы займа и причитающихся процентов. В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Бобиной С.В., ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженности по договорам займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты>.

Требование обосновано тем, что решением Арбитражного суда Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Кубарева Д.В. введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ИП Кубарева Д.В. утвержден Долгов С.В. Входе выполнения полномочий конкурсным управляющим установлено, что между истцом и ответчиком были заключены договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, и № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями данных договоров истец перечислил ответчику денежные средства платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> руб., №-ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., всего <данные изъяты> руб. Конкурсным управляющим ИП Кубаревым Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика направлено требование о возврате суммы займа и причитающихся процентов. В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Иванову А.С., ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании солидарно задолженности по договору займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты> руб.

Требование обосновано тем, что решением Арбитражного суда Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Кубарева Д.В. введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ИП Кубарева Д.В. утвержден Долгов С.В. В ходе выполнения полномочий конкурсным управляющим установлено, что между истцом и ответчиком был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями данного договора истец перечислил ответчику денежные средства платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>., № от ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>. Конкурсным управляющим ИП Кубаревым Д.В. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика направлено требование о возврате суммы займа и причитающихся процентов. В обеспечение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Кубаревым Д.В. и ООО «РегионНефтьКомплект» заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ

ИП Кубарев Д.В. обратился в суд с иском к Хабирову Л.А. о взыскании задолженности по договору займа <данные изъяты>., процентов за пользование займами <данные изъяты> руб., процентов за пользование чужыми денежными средствами в размере <данные изъяты> руб.

Истец ИП Кубарев Д.В. в суд не явился, надлежаще извещен.

Конкурсный управляющий С.В. Долгов в суд не явился, просил дело рассмотреть без его участия.

Представитель ответчика ООО «РегионНефтьКомплект» в суд не явился, надлежаще извещен.

Ответчик Платонов Д.А. в суд не явился, просил дело рассмотреть без его участия.

Ответчик Шадрин А.И. иск не признал, пояснив суду, что его знакомый Платонов Д.А. попросил открыть счет ФИО42 в ДД.ММ.ГГГГ он открыл счет в банке, после чего ему Платонов сообщил, что на его счет ошибочно поступили денежные средства, их необходимо снять и отдать. После чего он в банке снял поступившие на его счет денежные средства и передал их незнакомому лицу, который подошел в банк. Кубарева Д.В. он не знает, никогда его не видел. С ним никаких договоров займа не заключал, ни в каких иных правоотношениях с ним не состоял, из присутствующих участников процесса никто не знаком. За открытие счета ему дали вознаграждение.

Представитель ответчиков Платонова Д.А., Шадрина А.И. – Горелов Е.В. поддержал позицию своего доверителя, дополнив, что со стороны истца факт обмана, договора займа не заключались, факт получения денежных средств, и использование их ответчиками не установлен, сведения о назначении платежа в представленных платежных поручениях ответчикам не были известны.

Ответчик Иванов А.С. иск не признал, пояснив суду, что его знакомый ФИО35 предложил ему оформить карту в банке ФИО43» в ДД.ММ.ГГГГ., он открыл счет в банке, получил пластиковую карту с конвертом, в котором имелся пин-код, и сразу все передал их незнакомому лицу. Кубарева Д.В. он не знает, никогда его не видел. С ним никаких договоров займа не заключал, ни в каких иных правоотношениях с ним не состоял, из присутствующих участников процесса никто не знаком. За открытие счета ему дали вознаграждение.

Ответчица Данилова Е.С. иск не признала, пояснив суду, что ее знакомый ФИО44 попросил помочь его знакомому открыть счет в ФИО45 ДД.ММ.ГГГГ., она открыла счет в банке. Через 2-3 недели ее попросили снять поступившие на ее счет денежные средства. После чего она в банке снял поступившие на ее счет денежные средства и их забрал незнакомый парень, который подошел в банк. Кубарева Д.В. она не знает, никогда его не видела. С ним никаких договоров займа не заключала, ни в каких иных правоотношениях с ним не состояла, из присутствующих участников процесса никто не знаком. За открытие счета ей дали вознаграждение.

Ответчица Бобина С.В. иск не признала, пояснив суду, что она с девочками гуляла по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ., к ним подошел незнакомый парень и предложил открыть счет в банке ФИО46 так как была акция по открытию счетов в банке. Она открыла счет в банке, получила пластиковую карту с конвертом, в котором имелся пин-код, и сразу все передал их этому парню. Кубарева Д.В. она не знает, никогда его не видела. С ним никаких договоров займа не заключала, ни в каких иных правоотношениях с ним не состояла, из присутствующих участников процесса никто не знаком. За открытие счета ей дали вознаграждение.

Ответчица Комбарова А.Н. иск не признала, пояснив суду, что ей предлагали открыть счет в банке, она на это не согласилась. Никаких счетов в банке она не открывала, договоров в банке не подписывала, Кубарева Д.В. она не знает, никогда его не видела. С ним никаких договоров займа не заключала, ни в каких иных правоотношениях с ним не состояла, из присутствующих участников процесса никто не знаком. ДД.ММ.ГГГГ. она делала копии всех ее личных документов, которые впоследствии у нее пропали.

Ответчица Коледа В.В. иск не признала, пояснив суду, что девушка с которой она работала попросила открыть счет в ФИО47 в ДД.ММ.ГГГГ., она открыла счет в банке, получила пластиковую карту с конвертом, в котором имелся пин-код, и сразу все передал их незнакомому парню по имени ФИО48, который подъезжал на автомашине марки <данные изъяты>. Кубарева Д.В. она не знает, никогда его не видела. С ним никаких договоров займа не заключала, ни в каких иных правоотношениях с ним не состояла, из присутствующих участников процесса никто не знаком. За открытие счета ей дали вознаграждение. После предъявления иска она нашла эту девушка, которая сообщила, где находится офис Олега, она подъезжала к этому офису и увидела возле данного офиса машину, на которой приезжал незнакомый человек, которому она передала пластиковую карту. В офис она не заходила, так как та девушка сказала не связываться с этим, так как там крутятся большие деньги.

Ответчик Мачуев И.В. иск не признал, пояснив суду, что ФИО49 предложил открыть счет в ФИО50» за вознаграждение. Он открыл счет в банке, получил пластиковую карту с конвертом, в котором имелся пин-код, и сразу все передал их подошедшему в банк незнакомому лицу. Кубарева Д.В. он не знает, никогда его не видел. С ним никаких договоров займа не заключала, ни в каких иных правоотношениях с ним не состоял, из присутствующих участников процесса никто не знаком. За открытие счета ему дали вознаграждение.

Ответчики Хабиров Л.А., Малыгин А.А. в суд не явились, проходят военную службу, место прохождения военной службы неизвестно.

Определениями суда от ДД.ММ.ГГГГ ответчикам Хабирову Л.А., Малыгину А.А. в качестве представителя назначен адвокат НО Коллегии адвокатов Курчатовского района г. Челябинска.

Представитель ответчиков Хабирова Л.А., Малыгина А.А. – адвокат Шевякова О.О. иск не признала, пояснив суду, что исходя из пояснений ответчиков, в действиях истца имеются признаки мошенничества.

Заслушав указанных лиц, свидетелей, изучив материалы дела, суд находит заявленные требования необоснованными.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с п. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.

Согласно п. 2 этой же статьи в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Пунктом 3 названной процессуальной нормы закреплена обязанность суда оценивать допустимость, относимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Доказательства признаются судом достоверными, если в результате проверки и исследования выяснится, что содержащиеся в них сведения соответствуют действительности.

В силу ст. 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в суде никакими другими доказательствами.

Из материалов дела следует, что Кубаревым Д.В. прекращена деятельность в качестве индивидуального предпринимателя вследствие признания его несостоятельным (банкротом), что следует из Выписки из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, решения Арбитражного суда Челябинской области ДД.ММ.ГГГГ (л.д.8-10, 21-24 т.1)

Из выписки из лицевого счета №, открытого в ФИО51», принадлежащего ИП Кубарев Д.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. следует, что с указанного счета были перечислены денежные средства на счета контрагентов (л.д.37-49):

ДД.ММ.ГГГГ Харьковой (Комбаровой) А.Н. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»; Мачуеву И.В. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»;

ДД.ММ.ГГГГ Харьковой (Комбаровой) А.Н<данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Мачуеву И.В. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ.»,

ДД.ММ.ГГГГ Харьковой (Комбаровой) А.Н. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Малыгину А.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Бобиной С.В. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Платонову Д.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Харьковой (Комбаровой) А.Н. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Малыгину А.А. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Платонову Д.А. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Бобиной С.В. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Хабирову Л.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Мачуеву И.В. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Бобиной С.В. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Харьковой (Комбаровой) А.Н. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Иванову А.С. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Хабирову Л.А. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Мачуеву И.В. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Малыгину А.А. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Платонову Д.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Иванову А.С. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Шадрину А.И. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Хабирову Л.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Иванову А.С. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ ФИО52» <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета № на имя получателя Шадрин А.И. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Малыгину А.А. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Платонову Д.А. <данные изъяты> платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Бобиной С.В. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Мачуеву И.В. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от 26.02.2008г.», Хабирову Л.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Харьковой (Комбаровой) А.Н. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Малыгину А.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Бобиной С.В. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Хабирову Л.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», ОАО ФИО53» <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета <данные изъяты> Коледа В.В. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Бобиной С.В. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», ОАО ФИО54» <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета № Данилова Е.С. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Бобиной С.В. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ ФИО55» <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета № Данилова Е.С. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Харьковой (Комбаровой) А.Н. <данные изъяты> руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Малыгину А.А. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Иванову А.С<данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Бобиной С.В. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Малыгину А.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Харьковой (Комбаровой) А.Н. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Хабирову Л.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Бобиной С.В. 98000 руб. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ», Иванову А.С. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Харьковой (Комбаровой) А.Н<данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ. Хабирову Л.А. <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ Малыгину А.А. <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ ФИО56» <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета № Коледа В.В. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ ФИО57» <данные изъяты> назначение платежа «пополнение счета № Коледа В.В. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ ФИО58» <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета № Коледа В.В. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ»,

ДД.ММ.ГГГГ ФИО59» <данные изъяты>. назначение платежа «пополнение счета № Коледа В.В. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ».

Как следует из пояснений ответчиков, и не отрицалось представителем истца в предварительных слушаниях дел Киселевой Я.А., что договора займа, указанные в исковых заявлениях, в выписке из лицевого счета между ИП Кубаревым Д.В. и ответчиками не заключались, что также подтверждается справками, представленными конкурсным управляющими С.В. Долговым (л.д. 89,203 т.1, л.д.53, 177 т.2, л.д.6,108,182 т.3, л.д. 32, 175т.4, л.д.61 т.5)

Согласно справке ФИО60» ОАО от ДД.ММ.ГГГГ №, договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ в Банке «ФИО61 ОАО отсутствуют ( л.д.109 т.1)

Согласно налоговым декларациям ИП Кубарева Д.В. по налогу на доходы физических лиц за ДД.ММ.ГГГГ и по единому социальному налогу ДД.ММ.ГГГГ., вид деятельности индивидуального предпринимателя - прочая оптовая торговля, доход, полученный от предпринимательской деятельности составил <данные изъяты>., расходы, связанные с извлечением доходов – <данные изъяты> руб. ( л.д. 77-94 т.2)

Согласно письму ФИО62» ОАО от ДД.ММ.ГГГГ №, счет № открыт на имя Шадрина А.И., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет ДД.ММ.ГГГГ была зачислена сумма <данные изъяты>. поступившая по платежному поручению №, плательщик И.П.Кубарев Д.В., сумма <данные изъяты>. была выдана наличными Шадрину А.И. по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, удержана комиссия за кассовое обслуживание согласно тарифам банка в размере <данные изъяты>., указанные сведения подтверждаются платежным поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, договором вклада до востребования, выпиской из лицевого счета ( л.д.92-97 т.1)

Согласно письму ФИО63 № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № является транзитным счетом для различных перечислений и не принадлежит физическому лицу, по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. денежные средства были зачислены на л/счет № открытый на имя Шадрина А.И., денежные средства был сняты с указанного счета ДД.ММ.ГГГГ Шадриным А.И., так как доверенность на другое физическое лицо не оформлялась, указанные сведения подтверждаются выпиской со счета ( л.д. 104-105)

Согласно письму ФИО64» ОАО от ДД.ММ.ГГГГ №, счет № открыт на имя Платонова Д.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет ДД.ММ.ГГГГ была зачислена сумма <данные изъяты> руб. поступившая по платежному поручению №, плательщик И.П.Кубарев Д.В., сумма <данные изъяты>. была выдана наличными Шадрину А.И. по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, удержана комиссия за кассовое обслуживание согласно тарифам банка в размере <данные изъяты>., указанные сведения подтверждаются платежным поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, договором вклада до востребования, выпиской из лицевого счета ( л.д.64-69 т.5)

Согласно письму ФИО65» от ДД.ММ.ГГГГ №, на имя Даниловой Е.С. на балансовом счете банка «Вклады до востребования в рублях РФ» был открыт вклад № № ДД.ММ.ГГГГ на этот вклад безналичным платежом поступили денежные средства в сумме <данные изъяты>. по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, отправитель И.П.Кубарев Д.В., ДД.ММ.ГГГГ на этот вклад безналичным платежом поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, отправитель И.П.Кубарев Д.В., ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были получены Даниловой Е.С. наличными через кассу банка, указанные сведения подтверждаются платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из лицевого счета ( л.д.168-171 т.2)

Согласно письму ФИО66» от ДД.ММ.ГГГГ №, на имя Коледа В.В. на балансовом счете банка «Картсчета физических лиц» был открыт картсчет в рублях №, на этот картсчет безналичными платежами поступали денежные средства от отправителя ИП Кубарев В.Д. ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб. по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>. по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты>. по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб. по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства с картсчета получены наличными по пластиковой карте в банкоматах, указанные сведения подтверждаются выпиской из лицевого счета ( л.д.89-102 т.3)

Согласно письму ФИО67» ОАО № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № ( ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГг.) был открыт в ФИО68» ОАО на имя Харьковой А.Н., указанные сведения подтверждается договором карт-счета (с физическим лицом-резидентом) от ДД.ММ.ГГГГ, актом передачи основной карты к карточному счету ( л.д.35-39т.4);

счет № ( ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГг.) был открыт в ФИО69» ОАО на имя Хабирова Л.А.;

счет № ( ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГг.) был открыт в ФИО70 ОАО на имя Мачуева И.В.;

счет № ( ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГг.) был открыт в ФИО71» ОАО на имя Малыгина А.А.;

счет № ( ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГг.) был открыт в ФИО72 ОАО на имя Иванова А.С., указанные сведения подтверждается договором карт-счета (с физическим лицом-резидентом) от ДД.ММ.ГГГГ, актом передачи основной карты к карточному счету ( л.д.205-210 т.1);

счет № ( ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГг.) был открыт в ФИО73» ОАО на имя Бобиной С.В. указанные сведения подтверждается договором карт-счета (с физическим лицом-резидентом) от ДД.ММ.ГГГГ, актом передачи основной карты к карточному счету ( л.д.182-187 т.4);

Снятие денежных средств, поступивших от ИП Кубарева Д.В., осуществлялось в банкоматах, что отражено в выписках денежных средств по счетам ( л.д.205 т.1 )

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Иванова А.С. платежным поручением N № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Иванов А.С., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа N № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.211 т.1)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Иванова А.С. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Иванов А.С., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.215 т.1), что также подтверждается выпиской из лицевого счета, из которой также видно, что на счет, открытый на имя Иванова А.С. были перечислены денежные средства ИП ФИО18 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, назначение платежей: «пополнение счета по договорам займа», всего на счет Иванова А.С. поступило <данные изъяты>., и снято со счета через банкоматы <данные изъяты>. (л.д.216-221 т.1)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Малыгина А.А. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты> руб., получателем которой указан Малыгин А.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.56 т.2)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Малыгина А.А. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в <данные изъяты>., получателем которой указан Малыгин А.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.59 т.2)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Малыгина А.А. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты> получателем которой указан Малыгин А.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.60 т.2)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Малыгина А.А. платежным поручением № ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Малыгин А.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.63 т.2)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Малыгина А.А. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Малыгин А.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.64 т.2), что также подтверждается выпиской из лицевого счета, из которой также видно, что на счет, открытый на имя Малыгина А.А. были перечислены денежные средства ИП ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ назначение платежей: «пополнение счета по договорам займа», всего на счет Малыгина А.А. поступило <данные изъяты> и снято со счета через банкоматы <данные изъяты>. (л.д.65-67 т.2)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Хабирова Л.А. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты> руб., получателем которой указан Хабиров Л.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.9 т.3)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Хабирова Л.А. платежным поручением № ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Хабиров Л.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.14 т.3)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Хабирова Л.А. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Хабиров Л.А., назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.15 т.3), что подтверждается выпиской из лицевого счета, из которой также видно, что на счет, открытый на имя Хабирова Л.А. были перечислены денежные средства ИП ФИО18 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ назначение платежей: «пополнение счета по договорам займа», всего на счет Хабирова Л.А. поступило <данные изъяты> руб., и снято со счета через банкоматы <данные изъяты> руб. (л.д.16-19 т.3)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Мачуева И.В. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты> руб., получателем которой указан Мачуев И.В. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.185 т.3)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Мачуева И.В. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Мачуев И.В. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.188 т.3)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Мачуева И.В. платежным поручением № ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указан Мачуев И.В. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.189 т.3), что подтверждается выпиской из лицевого счета, из которой также видно, что на счет, открытый на имя Мачуева И.В. были перечислены денежные средства ИП ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ, ФИО74» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО24 ДД.ММ.ГГГГ, ФИО25 ДД.ММ.ГГГГ, назначение платежей: «пополнение счета по договорам займа», всего на счет Мачуева И.В. поступило <данные изъяты> руб., и снято со счета через банкоматы <данные изъяты>., остаток <данные изъяты> руб. (л.д.190-204 т.3)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Харьковой А.Н.(Комбаровой) платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты> руб., получателем которой указана Харькова А.Н. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.40 т.4)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Харьковой А.Н.(Комбаровой) платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере №., получателем которой указана Харькова А.Н. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.41 т.4)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Харьковой А.Н.(Комбаровой) платежным поручением № ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указана Харькова А.Н. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.49 т.4)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Харьковой А.Н.(Комбаровой) платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указана Харькова А.Н. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.50 т.4), что подтверждается выпиской из лицевого счета, всего на счет Харьковой А.Н. поступило <данные изъяты>., и снято со счета через банкоматы <данные изъяты> руб. (л.д.51-55 т.4)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Бобиной С.В. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты>., получателем которой указана Бобина С.В. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.192 т.4)

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет, открытый на имя Бобиной С.В. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ была перечислена сумма в размере <данные изъяты> руб., получателем которой указана Бобина С.В. назначение платежа: "пополнение счета по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ" (л.д.197 т.4), что подтверждается выпиской из лицевого счета, из которой также видно, что на счет, открытый на имя Бобиной С.В. были перечислены денежные средства ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, назначение платежей: «пополнение счета по договорам займа», всего на счет Бобиной С.В. ДД.ММ.ГГГГ. поступило <данные изъяты> руб., и снято со счета через банкоматы <данные изъяты> руб., также в ДД.ММ.ГГГГ. были перечислены денежные средства ФИО75» ДД.ММ.ГГГГ, ФИО29 – ДД.ММ.ГГГГ, ФИО76» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО77» ДД.ММ.ГГГГ, ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ, ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ, ИП ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО33 В.М. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ назначение платежей: «пополнение счета по договорам займа», всего на счет Бобиной С.В. ДД.ММ.ГГГГ. поступило <данные изъяты> руб., и снято со счета через банкоматы <данные изъяты> руб., (л.д. 198. -213 т.4)

ДД.ММ.ГГГГ конкурсным управляющим Долговым С.В. от имени кредитора ИП Кубарев Д.В. заключены договора поручительства с ООО «РегионНефтьКомплект», согласно которым Общество обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение Малыгиным А.А. всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, за исполнение Шадриным А.И. всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, за исполнение Ивановым А.С. всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, за исполнение Даниловой Е.С. всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, за исполнение Коледа В.В. всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, за исполнение Харьковой А.Н. (Комбаровой) всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, за исполнение Бобиной С.В. всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, за исполнение Платоновым Д.А. всех денежных обязательств, возникших на основании заключения договоров займа № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.19, 133, 250 т.1, л.д. 1, 119, т.2, л.д.50-51,232 т.3, л.д.87-88, 241-242 т.4 )

Как пояснила представитель истца Киселева Я.А., что указанные договора поручительства были заключены с целью предъявления иска в Курчатовский районный суд г. Челябинска, а не в суд по месту жительства ответчиков физических лиц.

Свидетель ФИО35 в суде показал, что он гулял <адрес>, к нему подошли незнакомые люди и предложили открыть счет в банке за вознаграждение, они договорился с указанными лицами встретиться в определенное время в банке, а также он предложил открыть счет и Иванову. Они с Ивановым открыли картсчета в банке и передели пластиковые карты с пин –кодом людям, предложившим открыть счет.

Свидетель ФИО36 в суде показала, что Платонов Д., с котором она училась в школе попросил ее открыть на нее ИП, и передать все документы незнакомым людям. Она открыла ИП и передала все документы незнакомым людям, а сейчас в настоящее время на нее пришел акт с налоговой инспекции об уплате налогов за предпринимательскую деятельность, которую она фактически не вела. Слышала, как Платонов Д. разговаривал с кем-то по телефону и упоминал фамилию Кубарева.

Оценивая вышеуказанные доказательства в соответствии со ст. 56 ГПК РФ, в суд представлены не были.

Также истец не представил в суд доказательства получения ответчиками в качестве займа указанных сумм.

Представленные истцом платежные поручения не подтверждают факт заключения между ИП Кубаревым И.В. и ответчиками договоров займа, так как не содержит существенных условий договора займа и сведений о получении ответчиками суммы займа.

Так, судом установлено, что внесение ИП Кубаревым ( а также иными индивидуальными предпринимателями и хозяйственными обществами) на счета ответчиков, открытых в ФИО78 вышеуказанных сумм подтверждает факт зачисления на счета ответчиков денежных средств, однако не указывает на обязанность их вернуть истцу перечисленные им денежные средства в таком размере.

В силу положений ч. 1 ст. 807 ГПК РФ договор займа предусматривает как передачу займодавцем заемщику денежных средств, так и обязанность заемщика возвратить полученные им деньги, однако факт зачисления денежных средств на счета ответчиков не подтверждает их обязанность возвратить полученные от истица денежные средства, наличие такой обязанности не нашло объективного подтверждения в ходе судебного разбирательства.

Судом достоверно установлено, что между ИП Кубарев Д.А. и ответчиками договора займа в письменной форме не заключались, ответчики со своей стороны не выдавал ИП Кубареву расписку или иной другой документ в подтверждение договора займа и его условий.

При таких обстоятельствах, отсутствуют основания для взыскания с ответчиков в пользу истца денежных средств в размере указанных в иске, в том числе и процентов.

Также суд не находит оснований для взыскания вышеуказанных сумм в иске как неосновательное обогащение по следующим основаниям.

В силу ст.307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершать в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договоров, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указных в настоящем Кодексе.

К иным основаниям, из которых возникают обязательства относится и неосновательное обогащение (п. 7 ст. 8 ГК), под которым понимается приобретение или сбережение имущества без установленных правовыми актами или сделкой оснований (ст. 1102 ГК).

В силу ст.1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель ) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество ( неосновательное обогащение) за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч. 4 ст. 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата, знало об отсутствии обязательства либо представило имущество в целях благотворительности.

Как следует из материалов дела, пояснений ответчиков, перечисление денежных средств на счета ответчиков истцом произведено добровольно и намеренно, при отсутствии какой-либо обязанности с его стороны, между ИП Кубарев Д.В. и ответчиками никогда не существовало каких-либо договорных обязательств. Неосновательное обогащение имеет место независимо от действий сопричастных к нему лиц и их воли. В данном случае важен объективный результат - наличие неосновательного приобретения (сбережения) имущества без должного правового основания. Судом не установлен факт получения указанных денежных средств именно ответчиками, исходя из обстоятельств изложенных ответчиками, суд не находит, что имело место обогащение на стороне ответчиков за счет истца. Истец ИП Кубарев Д.В. в суд не явился, явка которого судом была признана обязательной, пояснений по обстоятельствам перечисления денежных средств на счета ответчиков, об имеющихся правоотношениях между ним и ответчиками суду не представил, доводы ответчиков не опроверг. Суд находит, что ИП Кубарев В.Д. совершая действия по перечислению денежных средств, выражал волю, которая явно указывает на то, что у приобретателя после перечисления денежных средств не возникает каких-либо обязательств, в том числе из неосновательного обогащения. Доказательств приобретения имущественных выгод ответчиками суду не представлено.

Определениями суда от ДД.ММ.ГГГГ истцу была предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины до вынесения решения по делу.

Поскольку истцу в иске отказано, то в соответствии с п.1 ст.98, п.2 ст.103 ГПК РФ с истца следует взыскать в доход местного бюджета государственную пошлину в размере <данные изъяты> руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд, -

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении требований индивидуального предпринимателя Кубарева Дмитрия Вячеславовича к Коледа Варваре Васильевне, Хабирову Леониду Асхатовичу, Иванову Артему Сергеевичу, Бобиной Светлане Викторовне, Малыгину Александру Анатольевичу, Шадрину Андрею Ильичу, Платонову Денису Анатольевичу, Даниловой Екатерине Сергеевне, Комбаровой Алене Николаевне, Мачуеву Илье Владимировичу, ООО «РегионНефтьКомплект» о взыскании задолженности по договорам займа, процентов за пользование займами, процентов за пользование чужыми денежными средствами отказать.

Взыскать Индивидуального предпринимателя Кубарева Дмитрия Вячеславовича госпошлину в доход местного бюджета <данные изъяты> руб.

Решение может быть обжаловано в течение 10 дней в Челябинский областной суд через Курчатовский районный суд г. Челябинска.

Председательствующий: