РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«30» ноября 2011 года                               г. Краснодар

Октябрьский районный суд города Краснодара в составе:

Судьи                    Мантул Н.М.

при секретаре       Тес М.А.

        рассмотрев в закрытом судебном заседании гражданское дело по жалобе должностного лица - начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. на постановление Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к административной ответственности,

У С Т А Н О В И Л:

Заявитель обратился в суд с жалобой на постановление Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю о привлечении её, начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. к административной ответственности по ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ и назначении ей административного наказания в виде предупреждения.

В обоснование жалобы Пухно А.В. указала, что постановлением Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю от ДД.ММ.ГГГГ она, заявитель жалобы, привлечена к административной ответственности по ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ ей назначено наказание в виде предупреждения за нарушение ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При проведении региональной тематической проверки Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» уполномоченными сотрудниками ГУ ЦБ РФ по КК было установлено, что в нарушение требований п.п. 2.1 и 2.3 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретатаелей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и п. 3.1.2 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в анкетах клиентов ООО «Южно-Российский Стройсервис», ООО «ТЕХНОПАРК», ООО «Южное товарищество», ИП Калайджян Л.В., ИП Сердешнов С.В. не указаны даты государственной регистрации предприятий и индивидуальных предпринимателей, а также наименование регистрирующего органа. Ответственными в Филиале за ввод данных в автоматизированную банковскую систему в соответствии с Порядком открытия и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, приказами № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ являлись кредитный инспектор операционного отдела Борода О.В. и руководитель группы по сопровождению банковских операций ДО « Новороссийский» Кияшко Е.С. Информация о лицах, по вине которых допущены нарушения зафиксированы в акте проверки от ДД.ММ.ГГГГ. Истица, по ее мнению, не может являться субъектом ответственности по проверке, проводившейся Центральным Банком России. Она, заявитель жалобы, является начальником отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» и уполномоченным сотрудником и согласно приказа могла осуществлять контроль и организовывать лиц, допустивших нарушения. Но она не могла осуществлять над ними контроль, поскольку они ей не подчинены и работают в другом отделе. В отделе заявителя у неё в подчинении только один человек. У неё отсутствуют хозяйственно - распорядительные функции. В отсутствии приказа о назначении её ответственной в сфере легализации доходов, по мнению Пухно А.В., она не может являться должностным лицом.

В период проведения проверки Филиалом ОАО «Промсвязьбанк» были устранены выявленные нарушения. Уполномоченный сотрудник филиала несет ответственность по отражению сведений в электронной анкете клиента, согласно п. 3.4.2.2 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО « Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ только за третью часть для юридических лиц, вторую часть для индивидуальных предпринимателей, где заполняет поля «Дата обновления анкеты», «Уровень риска», «Оценка риска осуществления клиентом легализации», а контролировать достоверность остальных обязательных данных о клиенте, указанных в электронной анкете в обязанности уполномоченного сотрудника не входит.

В протоколе о выявленных нарушениях уполномоченным лицом Банка России было указано о наличии иных нарушений, а именно, нарушение сроков обновления анкет. Проверкой было установлено, что обновление анкет ИП Калайджян Л.В. было осуществлено с нарушением срока на 9 календарных дней; обновление анкет ИП Сердешного С.В. было осуществлено с нарушением срока на 123 календарных дня.

По мнению заявителя, при составлении протокола об административном правонарушении уполномоченным сотрудником ГУ ЦБ РФ по КК не было учтено, что между открытием счета и последней актуальной анкетой были еще и иные основания для обновления указанных анкет, которые находились в юридических делах клиентов. В федеральном законе и иных нормативных документах Центрального Банка отсутствуют требования по фиксированию в анкетах клиентов в электронном виде промежуточных дат обновления.

В ходе проверки с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ уполномоченными сотрудниками ГУ ЦБ РФ по КК были запрошены юридические дела клиентов, где хранятся все анкеты клиентов, обновленные сроки, предусмотренные п. ДД.ММ.ГГГГ Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО « Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ. Никаких нарушений в ходе проверки рабочей группой не было выявлено. Сроки обновления анкет соответствуют установленным требованиям. В протоколе об административном правонарушении №-Д/0026/1020 уполномоченным лицом Банка России было указано на то, что в нарушение п. 3.1.8 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в анкетах клиентов ООО « Южно- Российский Стройсервис», ООО «ТЕХНОПАРК», ООО « Южное товарищество», ИП Калайджян Л.В., ИП Сердешнов С.В. при внесении изменений не указаны даты обновления анкет, а также отсутствует подпись уполномоченного сотрудника, проводившего обновление анкет.

Этот вывод, по мнению Пухно А.В. не соответствует действительности и сделан на основании анкет, распечатанных в ходе проведения инспекционной проверки из автоматизированной банковской системы для проводивших проверку филиала уполномоченных сотрудников Банка России для подтверждения внесения в Автоматизированную банковскую систему необходимой информации. Электронная анкета клиента была дополнена сведениями, не внесенными ранее, но имеющимися на бумажном носителе, предоставленными клиентами первоначально при открытии счета. Новая дата обновления не была установлена по причине того, что обновление анкет клиента не производилось, так как обновлением может считаться только внесение новых сведений, полученных в результате идентификации клиента или изменения степени (уровня) риска. На момент внесения изменений клиенту ООО «Южно - Российский Стройсервис» расчетный счет уже был закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п.1.10 Инструкции по заполнению полей от ДД.ММ.ГГГГ поля заполняются до открытия счета электронной карточки клиента на основании сведений, предоставленных клиентом для открытия счета.

Кроме того, заявитель отметила, что согласно ст. 15.27 КоАП РФ считается оконченным в момент истечения установленных сроков для внесения информации в электронные анкеты клиентов.

В судебном заседании заявитель жалобы, доводы своей жалобы полностью поддержала и просила суд отменить постановление Главного Управления Центрального банка РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении её, начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. к административной ответственности и прекратить административное производство. При этом она пояснила, что её попросили сходить с юристом в ГУ Банка России, где ей и была вручена копия протокола. По мнению заявителя жалобы, она не может нести ответственность за техническую ошибку, допущенную сотрудниками Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк». Кроме того, в электронную базу в банке, по месту работы заявителя, заносит данные клиента не один сотрудник, а несколько по мере движения дела клиента с одного отдела в другой, при заведении досье. Клиентская база очень большая. Она, Пухно А.В. физически не может брать каждое досье клиента, и переправлять данные в электронной базе.

Представитель Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю, действующий на основании доверенности, выступивший в судебном заседании, доводы жалобы не признал и указал, что при проведении проверки в Филиале ОАО «Промсвязьбанк» было установлено, что ответственной за реализацию программ осуществления Правил внутреннего контроля в Филиале являлась Пухно А.В. - начальник отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк». В соответствии с приказом Краснодарского филиала ОАО « Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № Пухно А.В. является уполномоченным сотрудником, ответственным за организацию внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в Филиале, включая реализацию программы идентификации клиентов, контроль своевременного осуществления повторной идентификации клиентов филиала, а также контроль за полнотой заполнения анкет клиентов в электронном виде. Согласно п. 3.2.1 раздела 3 должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденным Управляющим Краснодарским филиалом ОАО « Промсвязьбанк» основной задачей начальника отдела финансового мониторинга является реализация Правил внутреннего контроля, в том числе программ их осуществления. В соответствии с должностной инструкцией в обязанности начальника отдела финансового мониторинга Пухно А.В. входило выполнение функции по организации и планированию работы отдела, осуществлению контроля этой работы и оценки ее результатов по осуществлению сбора сведений и документов, необходимых для реализации программы изучения и идентификации клиентов согласно Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, организация мониторинга функционирования системы внутреннего контроля по противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в филиале, организация проведения систематического анализа состояния дел по вопросам, входящим в компетенцию отдела. Функции, осуществляемые начальником отдела финансового мониторинга Пухно А.В. направлены на обеспечение надлежащей работы филиала в области противодействия легализацию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Пухно А.В. является должностным лицом, ответственным за деятельность филиала в этой области. Отсутствие подчиненности Пухно А.В. работников по вине которых в анкеты клиентов не внесены соответствующие сведения о датах государственной регистрации юридически лиц и индивидуальных предпринимателей, а также сведения о регистрирующем органе не имеет какого - либо правового значения для цели определения ее в качестве должностного лица кредитной организации, наделенного организационно - распорядительными и административно - хозяйственными функциями.

Таким образом, по мнению представителя заинтересованного лица Арабаджи Ф.В. Пухно А.В. являясь должностным лицом в кредитной организации филиала ОАО « Промсвязьбанк», в проверяемый период допустила нарушение подпункта ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в части невыполнения законодательства о противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма по осуществлению внутреннего контроля, выразившееся в неисполнении правил внутреннего контроля и программ их осуществления, а также выполнения требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и соответственно, законно и обоснованно привлечена к административной ответственности. Просил суд отказать Пухно А.В. в удовлетворении жалобы в полном объеме.

Тщательно исследовав материалы дела, выслушав заявителя жалобы, представителя Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю, суд считает доводы жалобы не обоснованными и не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

         В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю Зике Р.В. было вынесено постановление о признании начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. виновной в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 ст.17.27 КоАП РФ и назначении ей административного наказания в виде предупреждения.

       Согласно подпунктам 1 и 3 п.1 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя и установить государственный регистрационный номер и место государственной регистрации, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях. П. 2.1 и П. 2.3 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №- П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и п. 3.1.8 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в электронной карточке клиента в автоматизированной банковской системе в соответствии с перечнем, приведенным в приложении 4 к Положению и к разделу 15.2 Правил внутреннего контроля. Согласно Перечня в Приложении № к Положению Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №- П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и раздела 15.2 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации( отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ указание даты государственной регистрации предприятий и индивидуальных предпринимателей является обязательным. В нарушение вышеуказанных положений в анкетах клиентов ООО «Южно- Российский Стройсервис», ООО «ТЕХНОПАРК», ООО «Южное товарищество», ИП Калайджян Л.В., ИП Сердешнов С.В. не указаны (отсутствуют) даты государственной регистрации предприятий и индивидуальных предпринимателей, а также наименования регистрирующего органа. Согласно п.2.11 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №- П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и п. ДД.ММ.ГГГГ Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО « Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация должна обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также пересматривать степень (уровень) риска по мере изменения указанных сведений или изменения степени (уровня) риска, но не реже одного раза в год в случае, если операция клиента отнесена к повышенной степени (уровню) риска и не реже одного раза в три года в иных случаях. Клиентам Краснодарского филиала ОАО « Промсвязьбанк», индивидуальному предпринимателю Калайджян Л.В. и ИП Сердешнову С.В. присвоен уровень риска совершения операций как «высокий». Дата составления анкеты ИП Калайджян Л.В. осуществлена в период открытия счета ДД.ММ.ГГГГ - дата обновления анкеты указана - ДД.ММ.ГГГГ, ИП Сердешнову С.В. - ДД.ММ.ГГГГ, дата обновления анкеты клиента указана - ДД.ММ.ГГГГ. Краснодарским филиалом ОАО «Промсвязьбанк» в нарушение требований дата обновления анкет ИП Калайджян Л.В. и Сердешнева С.В. не отражена в представленных на бумажных носителях анкетах. п. 3.1.8 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что заполнение всех полей анкеты является обязательным с фиксированием даты формирования анкеты, фамилии, имени, отчества и должности работника Банка, осуществляющего ввод данных. В нарушение Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в анкетах клиентов ООО «Южно- Российский Стройсервис», ООО «ТЕХНОПАРК», ООО «Южное товарищество», ИП Калайджян Л.В., ИП Сердешнов С.В. при внесении изменений не указаны даты обновления анкет, а также отсутствует подпись уполномоченного сотрудника, проводившего обновление анкет. Согласно п. 3.1. 8, ДД.ММ.ГГГГ и 3.4.2 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация обязана фиксировать всю полученную информацию в автоматизированной банковской системе при реализации программы идентификации клиентов и при необходимости с последующим воспроизведением на бумажном носителе. Согласно п. 3.1.8.2 Порядка открытия и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой при обновлении информации о клиенте в базе данных АБС вносятся изменения (дополнения) в полях, где предусмотрен срок окончания действия занесенной в данное поле информации. Согласно данного Порядка следовало не удалять имеющуюся информацию, а указать окончание срока ее действия и занести новую, там где не предусмотрен срок ее действия, заменить информацию на новую.

        Предоставленные к акту проверки от ДД.ММ.ГГГГ анкеты клиентов на бумажном носителе не содержат информацию о датах обновления анкет клиентов с учетом обоснования оценки риска в соответствии с критериями, разработанными Банком, а также с учетом внесения в ходе проверки дополнительной информации в анкеты клиентов о регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно п.2 ст. 7 ФЗ « О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны в целях предотвращения легализации( отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма разрабатывать Правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализации указанных программ. Согласно вышеуказанной статье Правила внутреннего контроля разрабатываются кредитными организациями с учетом рекомендаций Центрального Банка России. Требования к идентификации клиентов определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым для кредитных организаций Центральным Банком РФ.

        В целях реализации ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма Центральным Банком России издано Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприоретателей в целях противодействия легализации( отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, которое является обязательным к исполнению кредитными организациями.

При проведении проверки в Краснодарском Филиале ОАО «Промсвязьбанк» было установлено, что ответственной за реализацию программ осуществления Правил внутреннего контроля в Филиале являлся начальник отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В.

В соответствии с приказом Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № именно Пухно А.В. является уполномоченным сотрудником, ответственным за организацию внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в Филиале, включая реализацию программы идентификации клиентов, контроль своевременного осуществления повторной идентификации клиентов филиала, а также контроль за полнотой заполнения анкет клиентов в электронном виде.

Согласно п. 3.2.1 раздела 3 должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденным Управляющим Краснодарским филиалом ОАО « Промсвязьбанк» основной задачей начальника отдела финансового мониторинга является реализация Правил внутреннего контроля, в том числе программ их осуществления. В соответствии с должностной инструкцией в обязанности начальника отдела финансового мониторинга Пухно А.В. входит выполнение функции по организации и планированию работы отдела, осуществлению контроля этой работы и оценки ее результатов по осуществлению сбора сведений и документов, необходимых для реализации программы изучения и идентификации клиентов согласно Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, организация мониторинга функционирования системы внутреннего контроля по противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в филиале, организация проведения систематического анализа состояния дел по вопросам, входящим в компетенцию отдела.

Функции, осуществляемые начальником отдела финансового мониторинга Пухно А.В. направлены на обеспечение надлежащей работы филиала в области противодействия легализацию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Пухно А.В. является должностным лицом, ответственным за деятельность филиала в этой области. Отсутствие подчиненности Пухно А.В. работников по вине которых в анкеты клиентов не внесены соответствующие сведения о датах государственной регистрации юридически лиц и индивидуальных предпринимателей, а также сведения о регистрирующем органе не имеет какого - либо правового значения для цели определения ее в качестве должностного лица кредитной организации, наделенного организационно - распорядительными и административно - хозяйственными функциями.

         Таким образом, по мнению суда, Пухно А.В. является надлежащим должностным лицом, привлеченным к административной ответственности.

         Суд, при вынесении решения учитывает и тот факт, что юридическое лицо Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» также привлечено к административной ответственности за тоже правонарушение. Кроме того, Пухно А.В. назначено минимальное наказание, предусмотренное административным законодательством, в виде замечания.

          По мнению суда, Главное Управление Центрального банка РФ по Краснодарскому краю правомерно установило в действиях должностного лица - начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. наличие вины в совершении умышленного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ, при этом лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия, предвидело его вредные последствия и сознательно их допускало.

          В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

        Ссылка заявителя жалобы на то, что истек срок давности привлечения её к административной ответственности не может быть принята судом, поскольку согласно п.1 ч.1 ст. 4.5 КоАП РФ начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения. Положением Банка России от 19.08.2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприоретателей в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и иных нормативно - правовых актов РФ сроки включения сведений в досье (анкету) клиента не определены, но они находят свое закрепление во внутренних документах банка, в частности, в Инструкции по заполнению полей базы клиентов в автоматизированной банковской системе, которые нормативно - правовыми актами не являются. Доводы Пухно А.В. о применении сроков, предусмотренных Инструкцией не могут быть признаны состоятельными. Административное правонарушение, совершенное Пухно А.В. - начальником отдела финансового мониторинга является длящимся, и срок привлечения ее к административной ответственности исчисляется с момента обнаружения административного правонарушения должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административном правонарушении.

При таких обстоятельствах, суд полагает постановление Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к административной ответственности должностного лица - начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. по ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ и назначении ей административного наказания в виде предупреждения, законным, обоснованным и вынесенным в полном соответствии с главой 29 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, ст.ст. 30.6-30.8 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

Р Е Ш И Л:

Постановление Главного Управления Центрального банка РФ по Краснодарскому краю от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к административной ответственности должностное лицо - начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. оставить без изменения, а жалобу должностного лица - начальника отдела финансового мониторинга Краснодарского филиала ОАО «Промсвязьбанк» Пухно А.В. без удовлетворения.

Решение суда может быть обжаловано в Краснодарский Краевой суд через Октябрьский районный суд г. Краснодара в течение 10 дней.

          Судья                                    Н.М.МАНТУЛ