Дело № 2- 202/11
Р Е Ш Е Н И Е
И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И
ДАТА Кыштымский городской суд Челябинской области в составе:
председательствующего: Лотовой Н. И.
при секретаре: Зябликовой Н. А.
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО Инвестиционный коммерческий банк «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» к Стрельцовой Т. Н., Пупковой Н. А. о взыскании задолженности по кредиту, взыскании задолженности в порядке уступки прав (требований)
У С Т А Н О В И Л:
ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (далее - Банк) обратился в суд с иском к Стрельцовой Т. Н. о взыскании задолженности по кредиту в общей сумме 219 031 руб. 90 коп., расходов по оплате государственной пошлины в сумме 5 390 руб. 32 коп. В обоснование иска указано, что ДАТА между Стрельцовой Т. Н. и ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» заключен кредитный договор на выдачу кредита в сумме 294 250 рублей под 22 % годовых сроком на 36 месяцев. Банк выполнил свои обязательства по договору перед заемщиком в полном объеме, выдав ей кредит в указанной сумме. Частично размер задолженности ответчика был погашен поручителем ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». В настоящее время возврат денежных средств заемщиком не производится, в связи с чем образовалась вышеуказанная задолженность по кредиту. Банк в добровольном порядке снизил процентную ставку по неустойке до 40 %. Ответчику было направлено уведомление о досрочном расторжении кредитного договора и возврате задолженности по нему, которое оставлено ответчиком без ответа.
ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (далее - Банк) обратился в суд с иском к Стрельцовой Т. Н., Пупковой Н. А., просит суд взыскать с ответчиков солидарно в пользу Банка задолженность на основании договора об уступке прав (требований) в сумме 51 243 руб. 37 коп., расходы по оплате государственной пошлины в сумме 1737 руб. 30 коп. В обоснование иска указано, что ДАТА между Банком и Стрельцовой Т. Н. заключен кредитный договор на выдачу кредита в сумме 294 250 рублей под 22 % годовых сроком на 36 месяцев. Банк выполнил свои обязательства по договору перед заемщиком в полном объеме, выдав ей кредит в указанной сумме. В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика Стрельцовой Т. Н. перед Банком поручителем по кредиту выступило ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (далее ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ»). ДАТА ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (далее - ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ»). Согласно п. 5 договора о присоединении от ДАТА ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» является полным правопреемником ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». Частично размер задолженности Стрельцовой Т. Н. был погашен поручителем ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» в размере 142 659 руб. 72 коп. Стрельцова Т. Н. частично погасила задолженность перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» в сумме 133 430 руб. Таким образом, долг Стрельцовой Т. Н. перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» составляет 41 243 руб. 37 коп. ДАТА между Стрельцовой Т. Н. и ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» был заключен договор о предоставлении поручительства ( заявление -оферта) Стрельцовой Т. Н. в ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». По условиям договора поручительства ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (после правопреемства ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ») представило за Стрельцову Т. Н. поручительство перед Банком в обеспечение обязательства по кредитному договору. В соответствии с условиями договора поручительства Стрельцова Т. Н. обязана уплатить ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (после правопреемства ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ») неустойку в размере 120 % годовых на все суммы, уплаченные за Стрельцову Т. Н. ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (после правопреемства ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ») Банку, которая составляет 10 000руб. ДАТА заключен договор поручительства с Пупковой Н. А., которая поручилась за Стрельцову Т. Н. и, согласно ст. 363 ГК РФ, отвечает перед кредитором солидарно за исполнение обязательств по договору от ДАТА ДАТА между ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» и Банком заключен договор уступки прав (требований), согласно которому ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» уступило, а Банк принял права кредитора по договорам с заемщиками ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ».
Определением суда от ДАТА указанные гражданские дела объединены в одно производство.
Представитель истца- ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» Бурцев А. С., действующий по доверенности, исковые требования поддержал в полном объеме, пояснив, что ДАТА между Стрельцовой Т. Н. и Банком заключен кредитный договор на предоставление кредита в сумме 294 250 руб. под 22% годовых, сроком на 36 месяцев. Деньги Банком были выданы Стрельцовой. Данный кредитный договор был заключен через кредитное агентство ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». Клиент в погашение кредита мог вносить платежи, как непосредственно в Банк, так и через ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». Поскольку Банк не находился в ДАТА на территории Челябинской области, все платежи вносились через ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», которое предоставило Банку право списания поступающих денежные средств, в частности, поступающих от Стрельцовой Т. Н. Если она не оплачивала кредит, то Банк списывал денежные средства в безакцептном порядке с ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». До ДАТА. ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» перечисляло в Банк деньги, однако точно сказать от кого они поступали: от ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», или от Стрельцовой в ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», сказать не может. С ДАТА началась просрочка части ссудной задолженности по договору. Денежные обязательства Стрельцовой Т. Н. перед Банком частично исполнило ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», которое частично оплатило задолженность по кредиту в сумме 142 659 руб. 72 коп. Между Банком и Пупковой в качестве обеспечения обязательств договор поручительства не заключался, он заключался между ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» и Пупковой. Задолженность Стрельцовой перед Банком в настоящее время составляет 219 031 руб. 90 коп. с учетом того, что ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», оно же бывшее ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», погасило за Стрельцову часть задолженности в сумме 142 659 руб. 72 коп.. Данные денежные средства были распределены ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» следующим образом: 97 729 руб. 58 коп. - погашение основного долга, 44 930 руб. 14 коп.- проценты, остаток составляет 219 031 руб. 90 коп. Просроченные проценты и штрафные санкции не начислялись. Стрельцова Т. Н. частично погасила задолженность перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» в сумме 133 430 руб., которая распределилась следующим образом: 74 901 руб. - в погашение списанной суммы кредита, 43 494 руб. 76 коп.- проценты, а также 14 878 руб. 50 коп.- комиссия, 155 руб.- штраф. Между ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» и Стрельцовой был заключен самостоятельный договор, согласно которого Стрельцова просила ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» предоставить поручительство перед Банком, который выдаст ей кредит. Данным договором предусмотрена обязанность вернуть выплаченную Агентством сумму Банку, неустойку в размере 120%, а также платежи за оказание информационно- вычислительной услуги- расчета задолженности Стрельцовой перед Банком ежемесячно, так как клиент в любой момент мог обратиться в Агентство и узнать свою задолженность перед Банком. Данная сумма составляет 0, 59% от суммы долга ежемесячно. Пупкова Н. А. выступила поручителем по обязательствам Стрельцовой перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», которое выступило поручителем перед Банком, таким образом застраховав свой риск, о чем был заключен самостоятельный договор от ДАТА Пупкова обязалась нести солидарную ответственность по договору займа, договору предоставления поручительства. В порядке переуступки прав ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» заключило договор с Банком, предоставив право требования в сумме 35 491 руб. Согласно данного договора, сумма переуступленного права указана на день заключения договора. В частности, в п. 1.3. договора указан объем прав, которые были переданы ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» Банку: начисление задолженности по кредиту, процентам, штрафным санкциям. Таким образом, у Банка возникло право начисления либо неначисления штрафов. Из расчета задолженности суммы распределились следующим образом:: 22 828 руб. 22 коп.- задолженность по кредиту, 1435 руб. 38 коп. - проценты, 16 979 руб. 68 коп.- вознаграждение плюс неустойка в размере 120 % согласно договора, итого- 51 243 руб. 37 коп..
Ответчик Стрельцова Т. Н. в суд не явилась, извещена о времени и месте рассмотрения дела.
Представитель ответчика Стрельцовой Т. Н.- Ушакова О. Е., действующая по доверенности, исковые требования признала частично на сумму 196 520 руб. 69 коп.- основанного долга и 21 377 руб. 08 коп. - процентов по договору займа на сегодняшний день. В остальной части иск не признала, пояснив, что полагает, что в заявлении - оферте не указано какой Банк производит акцепт, не указан расчетный счет Банка, куда необходимо перечислять деньги. Действительно, Стрельцова получила 294 250 руб. на основании заявления -оферты, под 22 % годовых на 36 месяцев. Не оспаривает, что акцепт произвел ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». Свои обязательства по погашению кредита Стрельцова добросовестно исполняла до ДАТА Как утверждает Стрельцова и ряд других лиц- Щ., И., которые оказались в аналогичном положении, в какой-то момент ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» не стало, платить было некуда. Полагает, что когда исчезла ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», то оно должно было известить Стрельцову о том, что у него больше нет возможности принимать деньги от неё, что она сама теперь должна переводить деньги на свой счет в Банке, так как это определено договором. Ни ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», ни Банк таких сведений до Стрельцовой не довели. О том, что в Банке имеется её расчетный счет, его реквизиты, Стрельцова узнала из искового заявления, полученного её дочерью ДАТА Таким образом, с ДАТА Стрельцова получила возможность вновь продолжать свои обязательства по погашению кредита, прерванные в 2008г. Полагает законным взыскать со Стрельцовой проценты за пользование кредитом в размере 22 % годовых за период с 18.11.10г. по сегодняшний день. Таким образом, 294 250 руб. - получены Стрельцовой в СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ минус 97 729 руб. 58 коп.- сумма основного долга = 196 520 руб. - сумма основного долга, которую признает Стрельцова. Проценты за 178 дней с ДАТА по ДАТА составляют 21 377 руб. 08 коп..
Ответчик Пупкова Н. А. в суд не явилась, извещена о времени и месте рассмотрения дела.
Выслушав явившихся в суд лиц, исследовав все материалы дела, оценив все исследованные доказательства в совокупности, суд находит исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.
Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
Установлено, подтверждено документально, что ДАТА между Банком и Стрельцовой Т. Н. заключен кредитный договор, путем предоставления Стрельцовой Т. Н. заявления (оферты), неотъемлемой частью которого являются Условия кредитования физических лиц на потребительские цели, о выдаче кредита в сумме 294 250 рублей под 22 % годовых на срок 36 месяцев. Банк выполнил в полном объеме свои обязательства перед заемщиком Стрельцовой Т. Н., кредит на указанную сумму ей был выдан ( дело НОМЕР, л.д.9,10).
В силу п. 1 ст. 811 ГК РФ, подлежащей применению к отношениям по кредитному договору, при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
В соответствии с п.п. 4.1., 4.1.1., 4.1.2., 5.1., 5.1.1. Условий кредитования физических лиц на потребительские цели, которые являются неотъемлемой частью заявления (оферты) от ДАТА, заемщик обязался возвращать кредит в сроки, установленные договором о потребительском кредитовании, уплачивать проценты за пользование кредитом и комиссии, предусмотренные договором о потребительском кредитовании; кредитная организация вправе расторгнуть договор о потребительском кредитовании и потребовать досрочного возврата кредита в случае несвоевременности любого платежа по договору о потребительском кредитовании.
Согласно п. 6.1. Условий кредитования физических лиц на потребительские цели при нарушении оплаты (возврата) кредита (части кредита), а также процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору пени в размере двойной процентной ставки, предусмотренной договором о потребительском кредитовании, от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки (дело НОМЕР, л.д. 10).
Установлено, что частично задолженность заемщика Стрельцовой Т. Н. погашена поручителем ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» в сумме 142 659 руб. 72 коп.
По состоянию на ДАТА долг Стрельцовой Т. Н. перед Банком составляет 219 031 руб. 90 коп., из них просроченная ссуда 196 520 руб. 42 коп., просроченные проценты 22 511 руб. 48 коп. ( дело НОМЕР, л.д.11).
Представленный истцом расчет суммы задолженности по образовавшейся задолженности, суд находит обоснованным и соглашается с ним ( дело НОМЕР, л.д.11).
Поручителем Стрельцовой Т. Н. по кредитному договору выступило ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (дело НОМЕР, л.д. 20-22).
ДАТА ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» и Пупкова Н. А. заключили договор поручительства, в соответствии с п. 2 которого поручитель несет перед агентством солидарную с клиентом ответственность за исполнение последним своих обязательств перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», берет на себя обязательство выплатить агентству на следующий день после получения требования от ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» сумму задолженности Стрельцовой Т. Н. перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», включая начисленные проценты, штрафные санкции и иные убытки, понесенные ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (дело НОМЕР, л.д.17).
В соответствии с п. 2 ст. 58 ГК РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица в соответствии с передаточным актом.
ДАТА ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», в соответствии с п. 5 договора о присоединении от ДАТА ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» является полным правопреемником ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» (дело НОМЕР, л.д. 27- 30).
Как указано выше, размер задолженности Стрельцовой Т. Н. перед Банком был погашен поручителем ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» в сумме 142 659 руб. 72 коп.
Установлено, что заемщик Стрельцова Т. Н. частично погасила задолженность перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» в сумме 133 430 руб., которая распределилась следующим образом: 74 901 руб. 27 коп. -погашение списанной суммы кредита, 43 494 руб. 76 коп.- погашение списанных процентов за пользование кредитом, 14 878 руб. 50 коп.- погашение комиссии ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», 155 руб. 47 коп. - погашение штрафов, поскольку комиссия ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» предусмотрена заявлением в ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», рассчитывается за период с ДАТА по ДАТА и складывается из сумм ежемесячного платежа, предусмотренного разделом «Е» заявления в ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ».
В соответствии со ст. 365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательства, переходят права кредитора по этому обязательству в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требования кредитора.
Таким образом, по мнению представителя истца, в порядке переуступки прав (требований) долг Стрельцовой Т. Н. и Пупковой Н. А. перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» составляет 41 243 руб. 37 коп. ( по кредиту в сумме 97 729 руб. 58 коп. - 74 901 руб. 27 коп. = 22 828 руб. 31 коп., по процентам за пользование кредитом 44930 руб. 14 коп. - 43 494 руб. 76 коп.=1435 руб. 38 коп., по комиссии ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» 31858 руб. 18 коп. - 14 878 руб. 50 коп. = 16 979 руб. 68 коп.; 22 828 руб. 31 коп. + 1 435 руб. 38 коп. + 16 979 руб. 68 коп. = 41 243 руб. 37 коп.), сумма неустойки составляет 10 000 руб., поскольку оплата неустойки определена условиями договора поручительства, согласно которому Стрельцова Т. Н. обязана уплатить ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» неустойку в размере 120% годовых на все суммы, уплаченные за Стрельцову Т. Н. ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» Банку.
Однако, суд полагает, что требования Банка о взыскании с ответчиков Стрельцовой Т. Н. и Пупковой Н. А. солидарно задолженности в порядке уступки прав (требований) в сумме 51 243 руб. 37 коп. ( 41 243 руб. 37 коп. + 10 000 руб.) удовлетворению не подлежат исходя из следующего.
Как указано выше, ДАТА между Стрельцовой Т. Н. и ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» заключен договор поручительства.
Установлено, что ДАТА между Пупковой Н. А. и ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» заключен договор поручительства.
ДАТА ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» и ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» заключили договор уступки прав (требований), в соответствии с которым ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» уступило, а Банк принял права кредитора по договорам с заемщиками ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ». Таким образом, права на задолженность перед ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» перешла к ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» ( дело НОМЕР, л.д.32).
Согласно п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.
Правила о переходе прав кредитора к другому лицу не применяется к регрессным требованиям, в связи с чем требования Банка о солидарном взыскании с Пупковой Н. А., как с поручителя в пользу ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» задолженности в порядке уступки прав (требований), удовлетворению не подлежат, поскольку не имеется оснований для возложения на поручителя обязанности по погашению задолженности по договору уступки прав (требований), так как закон ( ст. 361-367 ГК РФ) не предусматривает возможности обеспечения договором поручительства права требования другого поручительства, исполнившего обязательство.
Как видно из приложения НОМЕР к договору уступки прав (требований) от ДАТА, к ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» перешло право кредитора в объеме удовлетворенных требований, то есть в сумме 35 491 руб. 50 коп. ( дело НОМЕР, л.д.33 оборот), которое в силу ст. 382 ГК РФ было передано ООО «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» по вышеуказанному договору ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ», что обеспечивает законность взыскания с ответчика Стрельцовой Т. Н. в пользу ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» в указанном объеме.
Таким образом, к взысканию со Стрельцовой Т. Н. в пользу ООО ИКБ «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» подлежит задолженность по кредиту и задолженность в порядке уступки прав (требований) в общей сумме 254 523 руб. 40 коп. ( 219 031 руб. 90 коп. + 35 491 руб. 50 коп.).
Требования истца о взыскании расходов по оплате госпошлины подлежат удовлетворению в соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ.
Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд
Р Е Ш И Л :
Взыскать с Стрельцовой Т. Н. в пользу ООО Инвестиционный коммерческий банк «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» задолженность по кредиту и задолженность в порядке уступки прав (требований) в общей сумме 254 523 руб. 40 коп. ( двести пятьдесят четыре тысячи пятьсот двадцать три рубля 40 коп.) и расходы по государственной пошлине в сумме 5 745 руб. 23 коп. ( пять тысяч семьсот сорок пять рублей 23 коп.).
В остальной части в иске ООО Инвестиционный коммерческий банк «СВЕДЕНИЯ ИСКЛЮЧЕНЫ» к Стрельцовой Т. Н., Пупковой Н. А. отказать.
Решение может быть обжаловано в Челябинский облсуд через Кыштымский горсуд в течение 10 дней.
Председательствующий: (подпись)
Решение не вступило в законную силу.