ПОСТАНОВЛЕНИЕ
О прекращении уголовного дела
г. Самара 20 июля 2010 года
Судья Кировского районного суда г. Самары Васильева О.М. с участием: государственного обвинителя пом. прокурора Кировского района г. Самары Казаковой В.А.
защитника Гришина П.А., представившего удостоверение № 2014 и ордер № 122;
подсудимого Кривова Алексея Юрьевича,
при секретаре Морозовой О.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело 1- 727/10 г. в отношении
Кривова Алексея Юрьевича, 01.07. 1983 года рождения, уроженца ... области, гражданина РФ, со средне- специальным образованием, холостого, работающего ... сборщиком мебели, зарегистрированного: ..., ..., ... ... фактически проживающего по адресу: ..., ..., ... не судимого,
Обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.2, ч.4 и 5 ст. 33, ч.2 ст. 327 УК РФ,
У С Т А Н О В И Л:
Органами предварительного следствия Кривов А.Ю. обвиняется в совершении мошенничества, т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в группе лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.
Так, Кривов А.Ю., заведомо зная о широко распространенной форме потребительного кредитования, т.е. предоставлении финансово-кредитными учреждениями гражданам денежных кредитов, имея корыстный умысел на хищение денежных средств путем обмана и введения в заблуждение работников банка, являясь не кредитоспособным гражданином, т.е. не имея реальной возможности исполнения обязательств по погашению кредита, вступил в преступный сговор с неустановленным следствием лицом на совершение преступления, создав, таким образом, преступную группу и распределив в ней роли.
Действуя согласно разработанного преступного плана, Кривов А.Ю. и неустановленное следствием лицо изучили существующую практику кредитования граждан ОАО «УРСА Банк» ( именуемый с 01.08. 2009 года ОАО « МДМ Банк»).
Неустановленное следствием лицо, действуя согласно своей роли в преступной группе при неустановленных обстоятельствах, но не позднее 02.07.2007 года, неустановленным следствием способом изготовил заведомо поддельную для себя и Кривова А.Ю. справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2007 год № ... от 29.06.2007 года в ИФНС ... имя последнего, в которой указал несоответствующий действительности размер дохода Кривова А.Ю., общая сумма которого за первые 6 месяцев 2007 года составляет 204308. 25 руб., а также копию трудовой книжки, в которую внес несоответствующую действительности запись о работе Кривова А.Ю. в ООО ... в должности аппаратчика.
В указанных документах неустановленное следствием лицо нанес удостоверительные оттиски печати ООО ... собственноручно выполнил удостоверительные записи и подписи от имени работников указанной организации, после чего, передал их Кривову А.Ю. для совершения мошенничества.
Кривов А.Ю., реализуя свою заранее обусловленную с неустановленным следствием лицом роль в совершении преступления, принял от неустановленного следствием лица заведомо для него поддельные справку о доходах по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на свое имя, после чего, 02.07.2007 года, прибыл в дополнительный офис ОАО « УРСА Банк» по адресу: г. Самара, пр. Металлургов, дом 61, где обратился к кредитному консультанту Пекарскому В.А. с просьбой в оформлении потребительского кредита в сумме - 140.000 рублей и предоставлении ему в связи с этим банковской пластиковой карты международной системы « VISA».
Вводя в заблуждение Пекарского В.А. относительно истинных преступных намерений группы, обманывая его, предоставил заведомо для него поддельные справку о доходах по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на свое имя, в которых содержались заведомо для него ложные сведения о его месте работе, размере дохода, занимаемой должности. Данные ложные сведения Кривов А.Ю. указал в заявлении-анкете о предоставлении кредита, заверил их собственноручно.
Пекарский В.А., добровольно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Кривова А.Ю., воспринимая последнего как добросовестного и кредитоспособного клиента, доверяя ему, обладая соответствующими полномочиями, провел анкетирование последнего, после чего, ОАО « УРСА Банк» подтвердило свое согласие в предоставлении Кривову А.Ю. денежного кредита, в связи с чем, последнему была предоставлена банковская пластиковая карта международной платежной системы« VISA» на имя Кривова А.Ю., в указанной финансово- кредитной организации был открыто ссудный счет № ... с кредитным лимитом 140 000 руб.
Впоследствии Кривов А.Ю. и неустановленное следствием лицо с использованием банковских терминалов ( банкоматов) посредством предоставленной Кривову А.Ю. банковской пластиковой карты международной платежной системы «VISA», осуществили съем наличных денежных средств в общей сумме 139 936 руб. 98 коп. В дальнейшем согласно совместного преступного плана Кривов А.Ю. в целях введения в заблуждение сотрудников ОАО «УРСА Банк» относительно истинных намерений преступной группы, в счет погашения имеющейся задолженности по предоставленному кредиту, произвел малозначительное частичное возмещение образовавшейся ссудной задолженности в общей сумме 24500 руб. В результате указанных преступных действий Кривова А.Ю. и неустановленного следствием лица, ОАО « УРСА Банк» был причинен ущерб в сумме 140 000 руб.
В ходе судебного разбирательства государственный обвинитель Казакова В.А. отказалась от обвинения, предъявленного подсудимому Кривову А.Ю. в совершении мошенничества в отношении ОАО « УРСА Банк», т.е. по ст. 159 ч. 2 УК РФ, поскольку, ни органами предварительного следствия, ни судом, не добыто достаточных доказательств, подтверждающих умысел подсудимого на мошенничество.
Кривов А.Ю. показал, что умысла на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, у него не было, с момента получения кредита он был намерен его погашать, однако, у него изменилось финансовое положение, начались проблемы с работой, материальное положение резко ухудшилось, в связи с чем, он не смог производить выплаты по погашению кредита. В преступный сговор с неустановленным лицом на совершение мошенничества он не вступал, свои объяснения, данные сотруднику милиции, о том, что приезжал в банк с мужчиной по имени» Юра», с которым был еще не русский мужчина, которому он отдал 70 000 рублей, не подтверждает.
Таким образом, доводы подсудимого об отсутствии у него умысла на хищение денежных средств путем мошенничества, ничем не опровергнуты, поэтому, суд считает, что уголовное дело в отношении Кривова А.Ю. по ст. 159 ч. 2 УК РФ подлежит прекращению.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 254 ч. 2 УПК РФ,
ПОСТАНОВИЛ:
Прекратить уголовное дело в отношении Кривова Алексея Юрьевича, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.2 УК РФ на основании ст. 24 ч.1 п. 2 УПК РФ.
Кривова Алексея Юрьевича от уголовной ответственности по ст. 159 ч.2 УК РФ - освободить.
На стоящее постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Кировский районный суд г. Самара в течение 10 суток со его вынесения.
Судья: О.М. Васильева
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
О прекращении уголовного дела
г. Самара 20 июля 2010 года
Судья Кировского районного суда г. Самары Васильева О.М. с участием: государственного обвинителя пом. прокурора Кировского района г. Самары Казаковой В.А.
защитника Гришина П.А., представившего удостоверение № 2014 и ордер № 122;
подсудимого Кривова Алексея Юрьевича,
при секретаре Морозовой О.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело 1- 727/10 г. в отношении
Кривова Алексея Юрьевича, ... года рождения, уроженца г. ... гражданина РФ, со средне- специальным образованием, холостого, работающего не официально в ... сборщик, зарегистрированного: ... фактически проживающего по адресу: ..., не судимого,
Обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч.2, ч.4 и 5 ст. 33, ч.2 ст. 327 УК РФ,
У С Т А Н О В И Л:
Кривов А.Ю. совершил соучастие в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, в форме пособничества, и использование заведомо подложного документа.
Так, Кривов А.Ю., заведомо зная, что справка о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ, подтверждающая размер дохода, и трудовая книжка, подтверждающая фактическое место работы гражданина РФ, являются официальными документами и согласно правилам заключения договоров и выдачи кредитов физическим лицам - клиентам ОАО «УРСА Банк» являются обязательными документам, предъявляемыми клиентом для получения кредита, имея умысел на соучастие в подделке официальных документов, предоставляющих права, а именно, справки 2-НДФЛ, и трудовой книжки, в целях их использования при получении кредита в конце июня 2007 года, но не позднее 02.07. 2007 года, передал неустановленному лицу, обладающим навыками изготовления ряда поддельных официальных документов, паспорт на свое имя и согласился на предложение последнего незаконно изготовить поддельную справку 2-НДФЛ, а также поддельную трудовую книжку на свое имя, в которых указал несоответствующий действительности размер дохода, и несоответствующее действительности место работы, сообщив одновременно свои паспортные и анкетные данные, совершив, таким образом, пособничество в подделке официального документа.
Впоследствии неустановленное лицо, при неустановленных обстоятельствах, но не позднее 02.07. 2007 года, изготовил заведомо поддельную для себя и Кривова А.Ю. справку 2-НДФЛ за 2007 год № ... от 29.06. 2007 года в ИФНС № ... на имя последнего, в которой указал несоответствующий действительности размер дохода Кривова А.Ю., общая сумма которого за первые 6 месяцев 2007 года составляет 204308 руб. 25 коп., а также заведомо поддельную для него и Кривова А.Ю. копию трудовой книжки на имя последнего, в которую внес несоответствующую действительности запись о месте работы Кривова А.Ю. в ООО ... в должности аппаратчика. В указанных документах неустановленное лицо нанес удостоверительные оттиски печати ООО «... собственноручно выполнил заверительные записи и подписи от имени работников указанного предприятия, после чего передал изготовленные им справку 2-НДФЛ и трудовую книжку Кривову А.Ю. Полученные от неустановленного преступника заведомо поддельные справку 2-НДФЛ и трудовую книжку, Кривов А.Ю. 02.07.2007 года использовал при получении кредита в ОАО « УРСА Банк ».
В предъявленном обвинении подсудимый Кривов А.Ю. виновным себя признал частично и показал, что летом 2007 года ему потребовались денежные средства на приобретение автомашины, в связи, с чем он решил взять кредит в банке. В то время он работал в такси не официально, его доход составлял примерно 20 000 руб. в месяц, но взять справку для банка он не мог, т.е. работал без трудовой книжки. В газете « Из рук в руки» он прочитал объявление: «деньги в долг» и позвонил по телефону, сказал, что ему необходим кредит в сумме от 100 000 руб., но не более 200 000 руб. Ему ответил мужчина, который сказал, что необходимо приехать с паспортом в офисное здание на ул. Мичурина напротив ТЦ «Аквариум». Он приехал, передал данному мужчине свой паспорт, мужчина сделал ксерокопию с его паспорта и вернул ему.
Также мужчина сообщил, что через неделю ему нужно подъехать к ОАО «УРСА Банк» на пр. Металлургов. Утром 02.07. 2007 года он приехал в указанный банк, подошел к окну, назвал свою фамилию и предъявил паспорт. Сотрудник банка достал пакет документов, предоставил ему на подпись ряд документов, и попросил подождать 30 мин. Через 30 минут сотрудник банка ему сообщил, что банк выдает ему кредит на сумму 140 000 руб. Ему выдали пластиковую карту и квитанции на оплату кредитной задолженности. Деньги он снял по банковской пластиковой карте международной платежной системы « VISA». Деньги он потратил на собственные нужды. При этом он понимал и осознавал, что данные, указанные в анкете о том, что он работает в ООО ... и его доход за первые 6 месяцев 2007 года в пределах 200 000 руб. не соответствуют действительности и являются ложными, т.к. в данной организации он никогда не работал и таких доходов не имел. Признает, что использовал при получении кредита поддельную справку 2-НДФЛ и трудовую книжку на свое имя.
Однако, умысла на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, у него не было, с момента получения кредита он был намерен его погашать, пять раз оплачивал в счет погашения кредита различные суммы, однако, потом у него изменилось финансовое положение, начались проблемы с работой, материальное положение резко ухудшилось, в связи с чем, он не смог производить выплаты по погашению кредита. В преступный сговор с неустановленным лицом на совершение мошенничества он не вступал, свои объяснения, данные сотруднику милиции, о том, что приезжал в банк с мужчиной по имени «Юра», с которым был еще не русский мужчина, которому он отдал 70 000 рублей, не подтверждает. В содеянном раскаивается, обязуется погасить задолженность по кредиту.
Кроме частичного признания своей вины подсудимым Кривовым А.Ю., его вина также подтверждается следующими доказательствами:
-заявлением ОАО «УРСА Банк » л.д. 4);
- анкетой на имя Кривова А.Ю., заверенная им собственноручно, в которой указанной место работы Кривова А.Ю. ООО « ... должность « аппаратчик», среднемесячный размер дохода 34 300 руб. (л.д. 12-13),
- справкой формы 2 НДФЛ, согласно которой среднемесячный размер дохода Кривова А.Ю. составляет от 33 562. 78 руб. до 34 806. 35 руб., а общая сумма дохода за первые 6 месяцев 2007 года составляет 204308 руб. 25 коп. (л.д. 16),
- копией поддельной трудовой книжки, где имеется запись о месте работы в ООО ... (л.д. 17-18),
- выпиской по счету за период со 02.07. 2007 года по 12.03. 2010 года, согласно которой с текущего счета по банковской пластиковой карте международной платежной системы «VISA» Кривовым А.Ю. снята сумма 139. 936 руб. 98 коп., остаток на 12.03. 2010 года 00 руб. 00 коп. (л.д. 22-30),
-протоколом выемки документов: анкеты к заявлению о предоставлении кредита, справки о доходах по форме 2-НДФЛ за 2007 года на имя Кривова А.Ю., заявления на получения кредита по программе кредитная карта «VISA» л.д. 42-43);
-протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому были осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств: кредитный договор, анкета-заявление; справка о доходах 2-НДФЛ, копия трудовой книжки, ксерокопии паспорта л.д. 44-45),
-постановлением о приобщении в качестве вещественных доказательств (л.д. 46),
- протоколом выемки трудовой книжки на имя Кривова А.Ю. (л.д. 55- 56),
- протоколом осмотра трудовой книжки на имя Кривова А.Ю., в которой отсутствует запись о работе в ООО ...л.д.57- 63),
- сообщением ООО « ... о том, что Кривов А.Ю. на предприятии за период с 01.07. 1998 года по настоящее время в списках уволенных и работающих не значится л.д. 76),
- заключением эксперта № ... от 14.06. 2010 года, согласно которого установить, выполнены ли подписи в Заявлении ( оферте) в ОАО « УРСА Банк» на получение кредита и в Анкете к заявлению о предоставлении кредита Кривовым А.Ю. или другим лицом не представляется возможным в связи с отсутствием свободных образцов подписи Кривова А.Ю.; буквенно- цифровые записи в заявлении ( оферте) в ОАО «УРСА Банк» на получение кредита и в Анкете к заявлению о предоставлении кредита выполнены Кривовым А.Ю.; подписи, выполненные от имени Фроловой Н.Ф. в копии трудовой книжки АТ- !Х № 1235668 на имя Кривова А.Ю. и в строке « налоговый агент гл. бух. Фролова Н.Ф.» и в справке о доходах по форме 2 НДФЛ за 2007 год № ... от 29.06. 2007 года в ИФНС № ... выполнены не Кривовым А.Ю., а другим лицом; буквенно- цифровая запись « 29.06.07 Кривов работает по настоящее время гл. бух. Фролова Н.Ф.», выполненная в копии трудовой книжки ... ... на имя Кривова А.Ю., выполнены не Кривовым А.Ю., а другим лицом. Оттиск печати в справке 2 НДФЛ и копии трудовой книжки на имя Кривова А.Ю. и оттиски печати, представленные в качестве сравнительных образцов оставлены разными удостоверительными печатными формами. (л.д.80- 82).
Собранными по делу доказательствами суд считает вину подсудимого Кривова А.Ю. полностью доказанной.
Органами предварительного следствия Кривов А.Ю. обвиняется в совершении мошенничества, т.е. хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в группе лиц по предварительному сговору, т.е. совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.2 УК РФ.
В ходе судебного разбирательства государственный обвинитель отказался от обвинения подсудимого Кривова А.Ю. в части совершения мошенничества в отношении ОАО « УРСА Банк », поскольку ни органами предварительного следствия, ни судом не добыто достаточных доказательств, подтверждающих умысел подсудимого на совершение мошенничества.
Кривов А.Ю. показал, что умысла на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, у него не было, с момента получения кредита он был намерен его погашать, пять раз оплачивал в счет погашения кредита различные суммы, потом у него изменилось финансовое положение, начались проблемы с работой, материальное положение резко ухудшилось, в связи с чем, он не смог производить выплаты по погашению кредита. В преступный сговор с неустановленным лицом на совершение мошенничества он не вступал, свои объяснения, данные сотруднику милиции, о том, что приезжал в банк с мужчиной по имени» Юра», с которым был еще не русский мужчина, которому он отдал 70 000 рублей, не подтверждает.
Таким образом, по факту получения кредита и не погашения задолженности по кредиту, усматриваются гражданско-правовые отношения между Кривовым А.Ю. и ОАО « УРСА Банк ».
Суд принимает позицию государственного обвинителя, считает, что уголовное дело в отношении Кривова А.Ю. по ст. 159 ч.2 УК РФ подлежит прекращению, о чем вынесено отдельное постановление.
Органами предварительного следствия действия подсудимого Кривова А.Ю. квалифицированы по ст. 33 ч.4 и 5, ст. 327 ч.2 УК РФ как соучастие в подделке официального документа, предоставляющего права в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, в форме пособничества и подстрекательства.
В ходе судебного разбирательства государственный обвинитель заявил об изменении обвинения в сторону смягчения путем исключения квалифицирующего признака «с целью облегчить совершение другого преступления», поскольку, отказался, от обвинения подсудимого в совершении мошенничества и переквалификации действий подсудимого со ст. 33 ч.4 и 5 ст. 327 ч.3 УК РФ.
Также государственный обвинитель заявил об исключении из обвинения Кривова А.Ю. признака соучастия в форме «подстрекательства», предусмотренного ч.4 ст. 33 УК РФ, как излишне вмененного, поскольку, судом, не установлено, что подсудимый склонил другое лицо к совершению преступления путем уговора, подкупа, угрозы или другим способом.
Действия подсудимого подлежит квалифицировать по ст. 33 ст. 327 ч.3 УК РФ как использование заведомо подложного документа. Справка формы 2 - НДФЛ и трудовая книжка являются официальными документами, поскольку, предоставляют право получения кредита в банке.
Преступления, предусмотренные ст. 33 ч.5, ст. 327 ч. 3 УК РФ относятся к категории преступлений небольшой тяжести.
В соответствии со ст. 78 ч. 1 п. «а» УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекли два года. Данные преступления Кривов А.Ю. совершил не позднее 02.07. 2007 года, таким образом, в настоящее время истек срок два года со дня совершения указанных преступлений, в связи с чем, уголовное дело подлежит прекращению за истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.
Гражданский иск по делу не заявлялся.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 254 ч. 1 УПК РФ, суд
П О С Т А Н О В И Л:
Прекратить уголовное дело (уголовное преследование) в отношении Кривова Алексея Юрьевича, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 33 ч.5, ст. 327 ч. 3 УК РФ на основании ст. 24 ч.1 п. 3 УПК РФ.
Кривова Алексея Юрьевича от уголовной ответственности по ст. 33 ч.5, ст. 327 ч. 3 УК РФ освободить.
Меру пресечения- подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить.
Вещественные доказательства- документы по кредитному договору с Кривовым А.Ю. № 03040- КК\ 2007-8 от 02.07. 2007 года - оставить при материалах уголовного дела.
Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Кировский районный суд г. Самара в течение 10 суток со дня его вынесения.
Судья: О.М. Васильева