ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
09 марта 2010 г. Кировский районный суд г.Иркутска в составе председательствующего судьи Бучнева С.И., с участием государственного обвинителя - заместителя прокурора Кировского района г. Иркутска Демитрович Е.В., подсудимой Балдановой С.И., защитника - адвоката Кобелевой Н.Л., представившей удостоверение Номер обезличен и ордер Номер обезличен, при секретаре Ивановой Д.Б., рассмотрев в особом порядке в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-126/2009 в отношении
Балдановой С.И., ... находящейся на подписке о невыезде и надлежащем поведении,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.176 ч.1 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Балданова С.И. совершила незаконное получение кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб.
Данное преступление совершено ею при следующих обстоятельствах.
Балданова С.И., являясь индивидуальным предпринимателем без образования юридического лица, (свидетельство о государственной регистрации серии Номер обезличен номер Номер обезличен выдано межрайонной ИФНС России Номер обезличен по Иркутской области и Усть-Ордынскому Бурятскому автономному округу Дата обезличена года, ОГРН Номер обезличен) умышленно из корыстных побуждений предоставила заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии, на основании которых получила в Иркутском филиале ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) кредит в размере 2 000 000 рублей, условия по которому не исполнила, в результате чего причинила Банку ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 1 648 031,06 рублей при следующих обстоятельствах:
Дата обезличена года Балданова С.И. как индивидуальный предприниматель обратилась с заявкой на получение кредита в сумме 2 000 000 рублей (двух миллионов рублей) в Иркутский филиал ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: ..., ..., на пополнение оборотных средств и проведение ремонта.
В Иркутском филиале ВТБ 24 (ЗАО), согласно установленных правил получения кредита, Балдановой С.И. был предоставлен список необходимых документов для получения кредита, разъяснен порядок предоставления поручителей и залогового имущества, а также было предложено представить пакет необходимых документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность ИП Балданова С.И. за последние отчетные периоды, на основании анализа которых и предполагалось решение вопроса о возможности или невозможности кредитования ИП Балданова С.И., а именно полный пакет юридических документов индивидуального предпринимателя, финансовые документы, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности предпринимателя, залоговые документы, заявление заемщика, анкета заемщика.
Балданова С.И. являясь, индивидуальным предпринимателем сознавая, что не может предоставить в банк достаточное количество залогового имущества, в обеспечение получаемого кредита, в связи с этим у нее возник умысел, направленный на незаконное получение кредита, путем предоставления ложных сведений о хозяйственном положении ИП Балданова С.И., с указанием данных явно не соответствующих действительности.
В качестве обеспечения по кредиту ИП Балданова С.И. в числе залогового
имущества в виде: здания кафе-закусочной общей площадью 73.12 кв.м,
расположенного по адресу: ...
Индивидуальный предприниматель Балданова С.И. сознавая, что на основе анализа подлинных документов, отражающих ее финансово-хозяйственную деятельность специалисты Иркутского филиала ВТБ 24 (ЗАО) придут к выводу о невозможности положительного решения вопроса о кредитовании ИП Балданова С.И., с целью реализации своего преступного умысла направленного на незаконное получение кредита, решила предоставить в пакете требуемых для получения кредита документов, документы с указанием данных, явно не соответствующих действительности, которые умышленно, исходя из корыстных побуждений, в период времени со Дата обезличена года по Дата обезличена года, точная дата и время следствием не установлены, находясь в ..., ... ..., в неустановленном следствием месте и времени, подготовила и сформировала с искажением данных финансово-экономического состояния ИП Балданова СИ., пакет документов, а именно заведомо подложные договора купли продажи:
- Договор купли-продажи контейнера Номер обезличен от Дата обезличена года, подписанный между продавцом ИП М.М. в лице М. и покупателем ИП Балданова СИ. в лице Балдановой СИ. о приобретении покупателем контейнера грузоподъемностью 40 тонн (Номер обезличен) стоимостью 200 000 рублей, приобщив к договору типовой бланк квитанции к приходному кассовому ордеру б/н от Дата обезличена года, содержащем сведения о получении М. от Балдановой СИ. суммы 200 000 рублей.
- Договор купли-продажи контейнера Номер обезличен от Дата обезличена года, подписанный
между продавцом ИП М.М. в лице М. и
покупателем ИП Балданова С.И. в лице Балдановой С.И. о приобретении покупателем
контейнера грузоподъемностью 40 тонн (Номер обезличен) стоимостью 200 000 рублей, приобщив
к договору типовой бланк квитанции к приходному кассовому ордеру б/н от Дата обезличена
года, содержащем сведения о получении М. от Балдановой С.И. суммы
200 000 рублей
Договор купли-продажи контейнера Номер обезличен от Дата обезличена года, подписанный
между продавцом ИП Х. в лице Х. и
покупателем ИП Балданова С.И. в лице Балдановой С.И. о приобретении покупателем
контейнера грузоподъемностью 40 тонн (Номер обезличен) стоимостью 200 000 рублей, приобщив
к договору типовой бланк квитанции к приходному кассовому ордеру Номер обезличен от 11 мая
2005 года, типовой бланк которой выполнен типографским способом, содержащем
сведения о получении Х. от Балдановой СИ. суммы 200 000 рублей.
Договор купли-продажи контейнера Номер обезличен от Дата обезличена года, подписанный между
продавцом ИП Х. в лице Х. и
покупателем ИП Балданова СИ. в лице Балдановой СИ. о приобретении покупателем
контейнера грузоподъемностью 40 тонн (Номер обезличен) стоимостью 200 000 рублей, приобщив
к договору типовой бланк квитанции к приходному кассовому ордеру Номер обезличен от 11 мая
2005 года, типовой бланк которой выполнен типографским способом, содержащем
сведения о получении Х. от Балдановой СИ. суммы 200 000 рублей.
В период времени со Дата обезличена года по Дата обезличена года, точная дата и
время следствием не установлены, ИП Балданова С.И. сознавая общественную
опасность своих действий, умышлено с целью незаконного получения кредита
предоставила изготовленные ею подложные документы - договора купли-продажи
четырех контейнеров Номер обезличенНомер обезличен,Номер обезличен,Номер обезличен и Номер обезличен в Иркутский филиал ВТБ 24 (ЗАО),
расположенный по адресу: ..., ..., для формирования
кредитного досье ИП Балданова С.И. На основании представленных ИП Балданова
С.И. документов о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии, в числе
которых имелись документы, содержащие заведомо подложные сведения о праве
собственности ИП Балданова С.И. на четыре контейнера Номер обезличенНомер обезличен.Номер обезличен,Номер обезличен и Номер обезличен, Иркутским
филиалом ВТБ 24 (ЗАО) было принято положительное решение о кредитовании
ИПБОЮЛ Балданова СИ. в сумме 2 000 000 рублей. Дата обезличена года в ... по адресу: ... между ИП Балданова С.И. в лице Балдановой С.И. и Иркутским филиалом ВТБ 24 (ЗАО) в лице управляющего С.. было заключено кредитное соглашение Номер обезличен на выдачу кредита в сумме 2 000 000 рублей. В нарушении условий Договора ИП Балданова С.И. начиная с Дата обезличена года не исполняет свои обязательства по плановому погашению текущей ссудной задолженности, процентов за кредит и допустила просроченную задолженность.
В результате преступных действий ИП Балданова СИ., направленных на незаконное получение кредита, по состоянию на Дата обезличена года на момент окончания срока действия кредитного соглашения, задолженность ИП Балданова С.И. перед Банком ВТБ 24 (ЗАО) по полученному Дата обезличена года кредиту составила: по основному долгу - 1 543 848,86 рублей; задолженность по процентам - 88 332, 25 рублей; задолженность по пени - 15 849, 95 рублей. Всего Банку ВТБ 24 (ЗАО) был причинен ущерб в крупном размере на сумму 1 648 03 1,06 рублей.
В судебном заседании подсудимая Балданова С.И. заявила, что обвинение ей понятно, вину признает полностью, согласна с предъявленным обвинением, поддерживает свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, данное ходатайство было ею заявлено добровольно, после консультации с защитником, она осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, что она не сможет обжаловать приговор по основанию, предусмотренному п.1 ст.379 УПК РФ, то есть в связи с несоответствием выводов суда, изложенным в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом.
Прокурор не возражала против рассмотрения уголовного дела в особом порядке.
Вина подсудимой подтверждается материалами уголовного дела.
Действия Балдановой С.И. органами следствия квалифицированы по ст. 176 ч.1 УК РФ. Государственный обвинитель просил оставить данную квалификацию. Суд согласен с данной квалификацией, поскольку Балданова С.И., являясь индивидуальным предпринимателем представила в банк заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии, при этом банкам был причинен крупный ущерб, поскольку он превышает 250000 рублей Состав преступлений оконченные.
Наблюдая поведение подсудимой в судебном заседании суд не сомневается, что она может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, ее психическое состояние у суда сомнений не вызывает, как следует из пояснений последней на учете у психиатра она не состояла, сведений о наличии у нее психических заболеваний нет.
Обсуждая вопрос о виде и размере наказания, суд учёл тяжесть совершённого преступления, личность подсудимой, которая характеризуются в целом положительно, работает, к уголовной ответственности привлекается впервые.
Обстоятельством смягчающим наказание подсудимой суд признает в соответствии с п. «Г,К» ч.1 ст.61 УК РФ, наличие у виновной несовершеннолетнего ребенка, добровольное возмещение части имущественного ущерба
В качестве таких обстоятельств суд также признает признание вины и раскаяние в содеянном.
Обстоятельств отягчающих наказание суд не усматривает.
Поскольку дело было рассмотрено в особом порядке, то в соответствии с п.7 ст.316 УПК РФ наказание подсудимой не может превышать двух третей максимального срока.
Наказание необходимо также назначать по правилам ст.62 УК РФ, то есть не более двух третей максимального срока
При определении вида и меры наказания подсудимой, суд учитывает, что ею совершено умышленное преступление, относящиеся к категории средней тяжести, считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы. Наказание в виде штрафа суд считает назначать нецелесообразным с учетом необходимости погашения задолженности по кредиту. Оснований для назначения наказания в максимальном размере суд не усматривает. Учитывая признание вины, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, стремление загладить причиненный материальный ущерб, то обстоятельство, что к уголовной ответственности Балданова С.И. привлекается впервые, а также отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление Балдановой С.И. в соответствии со ст.73 УК РФ, возможно без реального отбытия наказания, так как ее исправление и перевоспитание по мнению суда, возможно без изоляции от общества.
В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ суд находит необходимым возложить на Балданову С.И. ряд обязанностей, а именно: встать на учет и являться в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного для регистрации, не менять места жительства без его уведомления, продолжить трудовую деятельность.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 307 - 309, 316 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Балданову С.И. виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 176 ч.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.
В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в 2 года. Возложить на Балданову С.И. обязанности: по вступлении приговора в законную силу встать на учет в течении 10 суток и являться в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного для регистрации, не менять места жительства без его предварительного уведомления, продолжить трудовую деятельность, о чем представить в УИИ соответствующие документы.
Меру пресечения Балдановой С.И. - подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения, которую отменить по вступлении приговора в законную силу.
Приговор может быть обжалован в Иркутский областной суд через Кировский районный суд г.Иркутска в течение 10 суток со дня его провозглашения.
Разъяснить подсудимым право ходатайствовать в течении 10 суток об участии в рассмотрении дела судом кассационной инстанции.
Председательствующий