О взыскании убытков

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 мая 2010 г.

Кировский районный суд г.Иркутска в составе председательствующего судьи Коржинек Е.Л., при секретаре Вахрамеевой О.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-2195/2010 по иску Фефелова В.А. ОАО Банк ВТБ о взыскании убытков,

У С Т А Н О В И Л :

Фефелов В.А. обратился в суд с иском к ОАО Банк ВТБ о взыскании убытков в размере 98 412 руб. В обоснование исковых требований истец указал, что решением Октябрьского районного суда г.Иркутска от Дата обезличена, вступившим в законную силу Дата обезличена, с товарищества собственников жилья «Академия-3» в его пользу взыскано 350 000 рублей.

Постановлением судебного пристава-исполнителя Ц. от Дата обезличена возбуждено исполнительное производство Номер обезличен.

Постановлением судебного пристава-исполнителя Ц. от Дата обезличена наложен арест на денежные средства, находящиеся на расчетном счете должника Номер обезличен в размере 348 345,09 рублей, которые поступили в ОАО Банк ВТБ в г. Иркутске Дата обезличена.

Дата обезличена руководитель организации-должника Д. был предупрежден об уголовной ответственности по ст. 315 УК РФ за злостное неисполнение вступившего в законную силу решения суда.

Постановлением судебного пристава-исполнителя Ц. от Дата обезличена г. обращено взыскание на денежные средства должника в сумме 372 729,25 рублей находящиеся на расчетном счете Номер обезличен в ОАО Банк ВТБ г.Иркутска.

Несмотря на наложенный арест, обращение взыскание на денежные средства, ответчик распорядился поступившими на счет третьего лица денежными средствами следующим образом : Дата обезличена г. - оплата счета Номер обезличен от Дата обезличена г. ООО «СавиТ» в сумме 6 862 71 рублей ; Дата обезличена г. - оплата по счету-фактуре Номер обезличен от Дата обезличена г. ООО «Иркутская городская теплосбытовая компания» в сумме 56 000 рублей; Дата обезличена г. оплата по счету Номер обезличен от Дата обезличена г. ОАО «Сибирьтелеком» в сумме 892,34 рублей; Дата обезличена г. оплата по счету Номер обезличен от Дата обезличена г. ОАО «Сибирьтелеком» в сумме 111,54 рублей; Дата обезличена г. оплата по счету Номер обезличен от Дата обезличена г. ОАО «Сибирьтелеком» в сумме 134,05 рублей; Дата обезличена г. оплата по договору б/н от Дата обезличена г. за мат 2010 г. К. в сумме 5 000 рублей; Дата обезличена г. оплата по договору б/н от Дата обезличена г. за апрель 2010 г. К. в сумме 24 000 рублей; Дата обезличена г. оплата комиссии за обслуживание счета за март 2010 г. ОАО Банк ВТБ в г.Иркутске в сумме 1 500 рублей; Дата обезличена г. оплата по счету ОАО «Сибирьтелеком» 1700 рублей за услуги связи; Дата обезличена г. оплата по счету ОАО «Сибирьтелеком» 111, 54 рублей за услуги связи; Дата обезличена г. оплата по счету ООО «Охранное агентство «Арсенал» 2 100 рублей за оказанные услуги, в общей сложности 98 412,18 рублей.

Таким образом, ответчик имел реальную возможность перечислить денежные средства в сумме 98412,18 рублей на депозитный счет службы судебных приставов, однако вопреки наложенному аресту перечислил данную сумму согласно распоряжениям третьего лица сторонним физическим и юридическим лицам

Работниками филиала ОАО Банк ВТБ в г. Иркутске были нарушены положения ч. 4 ст. 80 ФЗ от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», согласно которой арест имущества должника включает запрет распоряжаться имуществом, а при необходимости - ограничение права пользования имуществом или изъятие имущества, а также ч. 9 ст. 70 ФЗ от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», в соответствии с которой если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме.

В результате незаконных действий ответчика по распоряжению денежными средствами, причитающихся ему по решению суда, ему причинены убытки в размере 98 412 руб.

В судебное заседание истец Фефелов В.А., извещенный о дате, месте и времени рассмотрения дела не явился, направив для представления своих интересов при рассмотрении настоящего дела представителя по доверенности Аверину В.В.

Представитель истца по доверенности Аверина В.В. в судебном заседании поддержала требования истца в полном объеме, по основаниям, изложенным в исковом заявлении, настаивала на их удовлетворении.

В судебном заседании представитель ответчика по доверенности Чиркова В.Ю. просила суд отказать в удовлетворении требований истца, при этом суду пояснила, что Дата обезличена г. в филиал ОАО Банк ВТБ в г. Иркутске поступило постановление судебного пристава-исполнителя Ц. от Дата обезличена г. о наложении ареста на денежные средства находящиеся на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен в размере 348345,09 рублей. Данное постановление было исполнено Банком незамедлительно и наложен арест на находящиеся по состоянию на Дата обезличена г. денежные средства Товарищества собственников жилья «Академия 3» на расчетном счете Номер обезличен в размере 12904,30 рублей. Размер денежных средств, которые находились на момент исполнения банком постановления об аресте, на расчетном счете должника подтверждается выпиской по расчетному счету за Дата обезличена г.

Об исполнении постановления об аресте Банк сообщил судебному приставу-исполнителю путем направления письма исх. Номер обезличен, в котором указал размер денежных средств должника, арестованных по счету.

Действующим законодательством не предусмотрено наложение ареста на денежные средства, которые на момент ареста отсутствуют, но поступят в будущем.

Банком согласно ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» были прекращены расходные операции по счету ТСЖ «Академия- 3» Номер обезличен в пределах средств, на которые был наложен арест.

Расходные операции по счету ТСЖ «Академия - 3» в период с Дата обезличена г. по Дата обезличена г. проводились за счет средств клиента, которые не были арестованы согласно постановлению судебного пристава-исполнителя от Дата обезличена г.

Дата обезличена г. в филиал ОАО Банк ВТБ в г. Иркутске поступило постановление судебного пристава-исполнителя Ц. от Дата обезличенаг. об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на счете должника ТСЖ «Академия 3» Номер обезличен в пределах 372 729,25 рублей. Данное постановление было принято Банком к исполнению, о чем извещен судебный пристав-исполнитель Ц. В связи с отсутствием на счете должника ТСЖ «Академия-3» Номер обезличен денежных средств, достаточных для полного исполнения постановления об обращении взыскания на денежные средства, Банк перечислил имеющиеся на счете денежные средства в сумме 71,03 рублей и ранее арестованные средства 12 904,30 рублей, и выставил к счету должника инкассовое поручение Номер обезличен от Дата обезличена г. Инкассовое поручение помещено в картотеку к счету должника в соответствии с требованиями п. 9 ст. 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве», для продолжения дальнейшего исполнения по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. Указанное инкассовое поручение в настоящее время исполняется Банком по мере поступления средств на счет должника. По состоянию на Дата обезличена г. инкассовое поручение оплачено на сумму 19 083,39 рублей.

На основании изложенного, считает, что в действия Банка по исполнению постановления судебного пристава-исполнителя о наложении ареста на счет должника от Дата обезличена г., а затем постановления об обращении взыскания на денежные средства должника от Дата обезличенаг. являются правомерными и соответствуют действующему законодательству РФ (ст. 81, 70 Закона об исполнительном производстве, ст. 27 Федерального закона о банках и банковской деятельности).

Истец ошибочно указывает в иске о том, что постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника датировано Дата обезличенаг. Дата обезличена г. судебным приставом-исполнителем выносилось постановление только об аресте денежных средств. Постановление об обращении взыскания на денежные средства должника вынесено судебным приставом-исполнителем Дата обезличенаг. и поступило в банк Дата обезличена г.

Полагает, что Истец не правильно понимает содержание исполнительных действий. В соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» арест на денежные средства и обращение взыскания на денежные средства являются самостоятельными исполнительными действиями. Порядок проведения ареста на денежные средства урегулирован ст. 81 ФЗ «Об исполнительном производстве», а порядок обращения взыскания на денежные средства ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве». Действия Банка являются законными.

Третье лицо на стороне ответчика Товарищество собственников жилья «Академия-3» надлежащим образом извещенное о дате, времени и месте рассмотрения настоящего дела в судебное заседание своих представителей не направило, причины их неявки суду не известны.

Выслушав участников процесса, исследовав, представленные суду письменные доказательства суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Арест денежных средств это запрет на осуществление права требования денежных средств, числящихся на банковском счете (в банковском вкладе), наложенный решением уполномоченного государственного органа. Арест денежных средств обычно применяется с целью обеспечить исполнение решений о взыскании денежных средств с владельца счета (вклада) по гражданским и уголовным делам. Арест налагается определениями судов и арбитражных судов, постановлениями судебных приставов - исполнителей.

Согласно ст. 27 ФЗ от 02.10.1999г. №395-1 «О банках и банковской деятельности» на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения.

При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии со ст. 12 ФЗ от 21.07.1997г. «О судебных приставах» судебный пристав -исполнитель имеет право, в том числе: налагать арест на денежные средства и иные ценности должника, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, в размере, указанном в исполнительном документе.

Статьей 81 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" предусмотрено, что постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию. Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника и сообщает судебному приставу-исполнителю реквизиты счетов должника и размер денежных средств должника, арестованных по каждому счету.

Статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" определен порядок обращения взыскания на денежные средства должника, из указанной статьи следует, что наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются и арестовываются. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, ст. 70 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" определен порядок обращения взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, ст. 81 указанного закона определен порядок наложения ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации.

В судебном заседании установлено, что Дата обезличенаг. в филиал ОАО Банк ВТБ, находящейся в г. Иркутске, поступило постановление от Дата обезличенаг. судебного пристава - исполнителя Ц. о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен в размере 348 345,09 рублей.

По состоянию на Дата обезличенаг. на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен находились денежные средства в размере 12 904,30 руб., что подтверждается справкой об остатках денежных средств на счете организации от Дата обезличенаг. и истцом в судебном заседании не оспаривалось.

Письмом от Дата обезличенаг. Номер обезличен Банк уведомил судебного пристава -исполнителя Ц. об исполнении постановления от Дата обезличенаг. о наложении ареста на денежные средства находящиеся на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен в сумме 12 904,30 рублей.

В соответствии с пунктом 2 статьи 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, в соответствии с пунктом 2 статьи 70 ФЗ "Об исполнительном производстве".

В соответствии с пунктами 5, 9 статьи 70 ФЗ "Об исполнительном производстве", банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Банк или иная кредитная организация, имеющие своим клиентом должника, в силу статей 5 и 6 названного ФЗ от 21.07.1997 N 119-ФЗ "Об исполнительном производстве" обязаны выполнить требования, содержащиеся в исполнительном документе, неисполнение таких требований при наличии денежных средств на счетах должника является основанием для наложения на указанные банк или иную кредитную организацию штрафа (пункт 3 статьи 6, статья 86 ФЗ от 21.07.1997 N 119-ФЗ "Об исполнительном производстве").

Следовательно, обязанность оформить действия, обеспечивающие исполнение, в том числе составить инкассовое поручение или другой расчетный документ, возложена непосредственно на банк.

Данная правовая позиция подлежит применению в отношении статей 8 и 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Статья 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" не исключает применение норм гражданского законодательства, регулирующих расчеты по инкассо при исполнении исполнительных листов, поскольку взыскатель вправе, не направляя исполнительный документ в банк должника, предъявить основанное на таком документе требование к исполнению в соответствии с нормами гражданского законодательства, определяющими взаимоотношения сторон по договору банковского счета и порядок осуществления расчетов по инкассо (статьи 845, 874 - 876 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 2 статьи 874 ГК РФ банк-эмитент, получивший поручение клиента, вправе привлекать для его выполнения иной банк (исполняющий банк). Порядок осуществления расчетов по инкассо регулируется законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

Главой 8 "Расчеты по инкассо" Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденного Центральным банком Российской Федерации от 03.10.2002 г. N 2-П (ред. от 22.01.2008) регламентируются расчеты по инкассо, представляющие собой банковскую операцию, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа (пункт 8.1), предусматривается, что инкассовые поручения предъявляются получателем средств (взыскателем) к счету плательщика через банк, обслуживающий получателя средств (взыскателя) (пункт 8.3).

Судом установлено, что Дата обезличенаг. в ОАО Банк ВТБ в г. Иркутске поступило постановление судебного пристава - исполнителя Ц. Номер обезличен от Дата обезличенаг. об обращении взыскания на денежные средства находящиеся на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен в пределах 372 724,25 рублей.

Данное постановление принято Банком к исполнению Дата обезличенаг., о чем Банк известил судебного пристава-исполнителя Ц., что подтверждается письмом от Дата обезличенаг. Номер обезличен.

Согласно справке об остатках денежных средств на счете от Дата обезличенаг. по состоянию на Дата обезличенаг. на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен находились денежные средства в размере 12 975,33 руб.

Дата обезличенаг., в связи с отсутствием на счете должника ТСЖ «Академия-3» Номер обезличен денежных средств, достаточных для полного исполнения постановления судебного пристава - исполнителя от Дата обезличенаг. об обращении взыскания на денежные средства, Банк перечислил, имеющиеся на счете Номер обезличен денежные средства в сумме 12 975,33 руб. на счет УФК по Иркутской области и выставил к счету должника инкассовое поручение Номер обезличен от Дата обезличена г., что подтверждается, имеющимся в материалах дела инкассовым поручением Номер обезличен от Дата обезличенаг.

В соответствии с требованиями п. 9 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве», инкассовое поручение Номер обезличен от Дата обезличенаг. помещено Банком в картотеку к счету должника для продолжения дальнейшего исполнения, по мере поступления денежных средств на счет должника, до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме, что не оспорено истцом в судебном заседании.

На основании изложенного, суд приходит к выводу об исполнении Банком требований вышеуказанных законов при наложении ареста на расчетный счет должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен и об исполнении Банком постановления судебного пристава - исполнителя Ц. Номер обезличен от Дата обезличенаг. об обращении взыскания на денежные средства находящиеся на расчетном счете должника.

В обоснование своих доводов о взыскании с ответчика убытков в размере 98 412 руб., истец ссылается на платежные поручения от Дата обезличенаг., Дата обезличенаг., Дата обезличенаг., Дата обезличенаг., Дата обезличенаг., Дата обезличенаг., согласно которым, со счета должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен в период с Дата обезличенаг. по Дата обезличенаг. были сняты денежные средства в размере 98 412 руб., несмотря на наложенный арест и обращение взыскания на денежные средства должника.

Данные доводы истца суд считает необоснованными, поскольку из положений п. п. 1 и 3 ст. 81 Закона об исполнительном производстве следует, что арест на денежные средства может быть наложен только на те денежные средства, которые находятся в банке или иной кредитной организации, на расчетном счете должника на момент поступления постановления судебного пристава-исполнителя о наложении ареста в пределах размера, указанного в постановлении.

Действующим законодательством не предусмотрена возможность наложения ареста на денежные средства, которые на момент ареста отсутствуют, но поступят в будущем, без специальной оговорки об этом в исполнительном документе.

Из постановления судебного пристава - исполнителя Ц. от Дата обезличенаг. о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен не следует, что судебный пристав-исполнитель наложил также арест на денежные средства должника, которые на момент ареста отсутствовали, но поступят в будущем.

После получения Дата обезличенаг. постановления судебного пристава - исполнителя Ц. Номер обезличен от Дата обезличенаг. об обращении взыскания на денежные средства находящиеся на расчетном счете должника Товарищества собственников жилья «Академия 3» Номер обезличен ответчик незамедлительно выставил инкассовое поручение, после чего со счета должника все денежные средства перечислены ответчиком на счет УФК по Иркутской области, что подтверждается платежными ордерами Номер обезличен от Дата обезличенаг. и Дата обезличенаг.

При таких обстоятельствах, оценивая представленные суду доказательства, суд приходит к выводу о необоснованности требований истца о взыскании с ответчика убытков в размере 98 412 руб. и об отказе в удовлетворении указанных требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования Фефелова В.А. ОАО Банк ВТБ о взыскании убытков оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Иркутский областной суд через Кировский районный суд г.Иркутска в течение 10 дней со дня принятия судом решения в окончательной форме.

Судья

Мотивированный текст решения изготовлен 21.05.2010г.

<данные изъяты>

Судья Е.Л. Коржинек

Решение на 21.05.2010г. в законную силу не вступило

Судья Е.Л. Коржинек

<данные изъяты>

Секретарь

РЕЗОЛЮТИВНАЯ ЧАСТЬ