Дело № 2-3694/2010 г.
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
Резолютивная часть
Кировский районный суд г. Омска
в составе председательствующего Компанеец А.Г.,
при секретаре Зарецкой Е.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Омске,
«25» октября 2010 года
дело по иску Открытого акционерного общества «Золотые луга» к Семенову А.М. о взыскании суммы долга по договорам займа, встречному иску Семенова А.М. к Открытому акционерному обществу «Золотые луга», Обществу с ограниченной ответственностью «Торговая компания «Золотые луга» о признании недействительным договоров уступки права требования долга,
У С Т А Н О В И Л:
ОАО «Золотые луга» обратилось в суд с исками к Семенову А.М. о взыскании суммы долга по договору займа ... от 31.12.2008 года в размере 396177,21 рублей, процентов от суммы займа в размере 56,98 рублей, а также расходов по уплате госпошлины в размере 7161,77 рублей, по договору займа ... от 31.03.2009 года- в размере 285959,34 рублей, процентов от суммы займа в размере 31,73 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 6059,91 рублей, по договору займа ... от 30.04.2009 года- в размере 897898,93 рублей, процентов от суммы займа в размере 99,62 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 12 178,99 рублей, по договору займа ... от 31.05.2009 года в размере 300759 рублей, процентов от суммы займа в размере 30,49 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 6207,90 рублей, по договору займа ... от 30.06.2009 года- в размере 1325677 рублей, процентов от суммы займа в размере 124,94 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 14829,01 рублей, по договору займа ... от 31.07.2009 года- в размере 579260,43 рублей, процентов от суммы займа в размере 49,67 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 8993,10 рублей, по договору займа ... от 31.08.2009 года- в размере 579260,43 рублей, процентов от суммы займа в размере 72,03 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 12523,23 рублей, по договору займа ... от 30.09.2009 года- в размере 1395467,55 рублей, процентов от суммы займа в размере 96,34 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 15177,82 рублей, по договору займа ... от 31.10.2009 года- в размере 454662,76 рублей, процентов от суммы займа в размере 27,53 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 7746,90 рублей, по договору займа ... от 31.12.2009года- в размере 542450,68 рублей, процентов от суммы займа в размере 23,78 рублей, а также расходов по оплате госпошлины в размере 8624,74 рублей. В обоснование иска указало, что между ответчиком и ООО «Торговая Компания «Золотые Луга» заключены договоры займа, в соответствии с п. 2.2 и 2.3. которых срок возврата займа и процентов по займу определен моментом востребования. Сумма займа и проценты по займу должны быть возращены заемщиком в течение 10 дней со дня предъявления займодавцем требования об этом. На основании договоров уступки права требования ... от 08.04.2010 года первоначальный кредитор уступил право требования по вышеуказанным договорам займа ОАО «Золотые луга». В связи с чем право требования возврата займа по кредитному договору перешло истцу. 15.06.2010 года истец направил в адрес ответчика требование о возврате займа. В установленный срок возврат займа произведен не был.
24.09.2010 года Семенов А.М. предъявил встречные исковые требования к ОАО «Золотые луга», ООО «Торговая компания «Золотые луга», просил признать недействительным договоры уступки права требования ... от 08.04.2010 года, поскольку гашение долга по договору займа было произведено до заключения вышеуказанных договоров.
Определением Кировского районного суда г. Омска от 22.10.2009 года в одно производство соединены гражданские дела № 2-3694/2010, № 2-3695/2010, № 2-3696/2010, № 2-3697/2010, № 2-3698/2010, № 2-3699/2010, № 2-3700/2010, № 2-3701/2010, № 2-3702/2010, № 2-3705/2010. Гражданскому делу присвоен номер № 2-3694/2010.
В судебном заседании представитель истца – Палкина Е.С., действующая на основании доверенности л.д. 20), исковые требования поддержала в полном объеме, требования по встречному иску не признала. Суду дополнительно пояснила, что согласно требованиям Положения деньги должны перечисляться на счет в банк, в связи с чем доказательством возврата суммы займа может служить только подтверждение перечисления ООО «ТК «Золотые луга» сумм займа в банк.
Истец по встречному иску Семенов С.М. исковые требования по первоначальному иску не признал, поддержал встречные исковые требования, суду дополнительно пояснил, что договор займа был погашен до 31.03.2010 года до заключения договоров уступки права требования. Ранее в судебных заседаниях 31.08.2010 года и 15.09.2010 года Семенов С.М. пояснял, что компания ООО «ТК «Золотые луга» не имеет отношения к ОАО «Золотые луга», а является самостоятельной фирмой, ... которой является его жена, а сам он – .... Фактически договоров займа между ним и ООО «ТК «Золотые луга» не было, договоры займа оформляли, чтобы остатки денег в кассе не превышали положенный лимит. 07.04.2010 года, утром, без предварительного уведомления приехала группа около 10 человек, в составе которой были программисты и юрист. Эти люди проникли в их бухгалтерскую базу в компьютере - систему «Галактика», заставили его подписать акт сверки, угрожали ему и его семье, сказали, что фирма теперь ему не принадлежит.
Ответчика по встречному иску ООО «Торговая компания «Золотые Луга» в судебном заседании представлял Семенов С.М., являющийся директором ООО ТК «Золотые луга».
Выслушав лиц, участвующих в деле, рассмотрев материалы дела, суд приходит к следующему.
По правилам ст. 12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.
В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
В соответствии со статьей 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
ОАО «Золотые луга» в обоснование своих требований представлены договоры займа, согласно которым ООО «ТК «Золотые Луга» предоставило Семёнову А.М. денежные займы: в сумме 396120,23 рублей- сроком до 31.12.2014 г. (договор займа от 31.12.2008 г. ...), в сумме 285959,34 рублей- сроком до 31.03.2015 года (договор займа от 31.03.2009 г. ...), в сумме 897799,31 рублей- сроком до 30.04.2015 года (договор займа от 30.04.2009 г. ...), в сумме 300759,27 рублей- сроком до 31.05.2015 года (договор займа от 31.05.2009 г. ...), в сумме 1325677,80 рублей- сроком до 30.06.2015 года (договор займа от 30.06.2009 г. ...), в сумме 579260,43 рублей- сроком до 31.07.2015 года (договор займа от 31.07.2009 г. ...), в сумме 932250,83 рублей- сроком до 31.08.2015 года (договор займа от 31.08.2009 г. ...), в сумме 1395467,55 рублей- сроком до 30.09.2015 года (договор займа от 30.09.2009 г. ...), в сумме 454662,76 рублей- сроком до 31.10.2015 года (договор займа от 31.10.2009 г. ...), в сумме 542450,68 рублей- сроком до 31.12.2015 года (договор займа от 31.12.2009 г. ...).
Указанными договорами займа также предусмотрена уплата процентов в размере 0,01 % годовых и пени в размере 0,01% от суммы займа за каждый день просрочки, место заключения договоров – г. Омск.
08.04.2010 года заключены дополнительные соглашения ... к указанным договорам займа, в которых изменен срок возврата займа, а именно: сумма займа и проценты по займу должны быть возвращены заемщиком в течение 10 дней со дня предъявления займодавцем требования об этом. Место заключения дополнительных соглашений - г. Тюмень.
Согласно ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.
08.04.2010 года заключены договоры уступки права требования ..., согласно которым ООО «ТК «Золотые луга» передало ОАО «Золотые луга» право требования по договору займа ....
В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства.
По правилам статьи 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
ОАО «Золотые луга» представлен также Акт сверки расчетов с 01.10.2008 года по 07.04.2010 года, по которому Семенов А.М. соглашается с суммой долга в размере 8 845 470,70 рублей.
09.06.2010 года ОАО «Золотые луга» выслало Семенову А.М. требования о возврате суммы займа на общую сумму 8 845,470,70 рублей, в том числе и по указанным договорам.
В этот же день ОАО «Золотые луга» направило ООО «ТК «Золотые луга» требование предоставить документы, удостоверяющие право требования, а именно: документы, подтверждающие факт передачи денежных средств должнику.
Как видно из уточнения к исковому заявлению представителя истца по первоначальному иску Палкиной Е.С., указанные документы на момент предъявления искового заявления истцу предоставлены не были.
Вместе с тем, Семенов А.М. в ходе рассмотрения дела пояснил, что дополнительные соглашения и договора уступки права требования ... от 08.04.2010 года были подписаны им под принуждением со стороны истца по первоначальному иску.
Указанные доводы Семенова А.М. нашли косвенное подтверждение в следующих материалах дела.
Дополнительные соглашения ..., изменяющие срок возврата займа, и договора уступки права требования ... от 08.04.2010 года заключены одним и тем же числом – 08.04.2010 года.
Местом заключения дополнительных соглашений, заключенных между ООО «ТК «Золотые луга» и Семеновым А.М., указан город Тюмень, в то время как ООО «ТК «Золотые луга» зарегистрировано в г. Омске, находится по адресу: ..., ..., местом жительства Семенова А.М. также является г. Омск, а именно: .... В связи с данными обстоятельствами ни у Семенова А.М., ни у ООО «ТК «Золотые луга» не было оснований для заключения в городе Тюмени дополнительных соглашений к договорам займа, заключенным в городе Омске.
Акт сверки на 07.04.2010 года, представленный истцом по первоначальному иску, в доказательство предъявляемых требований, подписан ... Семеновым А.М. и ... Г.М.В. Вместе с тем, как видно из пояснений Семенова А.М. и подтверждается материалами дела (приказами ... от 31.03.2010 года и ... от 01.04.2010 года) Г.М.В. переведен с 01.04.2010 года с должности ... на должность ..., ... принята Тимофеева Н.Н. Таким образом, фактически 07.04.2010 года ... была Тимофеева Н.Н. и, именно, она должна была подписывать акт сверки.
Также указанные обстоятельства подтверждаются пояснениями представителей ООО «Торговая компания «Золотые Луга» Семеновой В.Г. и Тимофеевой Н.Н. данным ими в судебном заседании 15.09.2010 года.
Так, представитель ответчика по встречному иску Семенова В.Г. пояснила, что со слов мужа Семенова А.М., 07.04.2010 года в офис их фирмы приехали представители из г. Тюмени и проникли в систему бухгалтерской отчетности «Галактика», мужа запугали и заставили подписать документы. Договоры займа супруг оформлял с целью исключения превышения лимита кассы. Заемные средства им были возвращены в кассу предприятия задолго до заключения договора уступки права требования долга. Она является ... ООО ТК «Золотые луга», а супруг- .... В связи с чем очевидна абсурдность данных сделок.
Тимофеева Н.Н., также пояснила, что работала ... ООО «ТК Золотые луга» с 01.04.2010г. по 07.04.2010 года, всего одну неделю. Когда она пришла на работу, ей показали систему отчетности «Галактика», которая ей не понравилась, поскольку сама она работала в системе 1С. Она предложила перевести ТК «Золотые луга» на систему 1С, что они и начали делать. 07.04.2010 года они совместно с предыдущим ... приехали в компанию и увидели там посторонних сотрудников, как ей пояснили потом, людей из службы безопасности, которые приехали из г. Тюмени. Часть базы ТК «Золотые луга» уже была переведена на систему 1С, в связи с чем представители ОАО «Золотые луга» не обнаружили приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о гашении задолженности, и оформили договоры уступки требования долга. Схема оформления договоров займа с целью уменьшения остатка кассовой наличности существует во всех организациях, фактически займов не было. Делается так потому, что деньги в банке принимаются только до 16-00 часов, а выручка приходит значительно позже, поэтому оформляются договоры займа, чтобы деньги не превышали лимит в кассе.
В силу п. 1 ст. 179 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка), может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.
Однако, во встречных исках, заявляя требования о признании недействительными договоров уступки права требования, Семенов А.М. не ссылается на обстоятельства, указанные в п. 1 ст. 179 ГК РФ, в связи с чем, отсутствуют основания для рассмотрения изложенных выше фактов в рамках данного дела.
В обоснование встречных исков о признании недействительными договоров уступки права требования Семенов А.М. указывает, что недействительность сделки следует из безвозмездности договора уступки права требования, поскольку в силу ст. 575 ГК РФ дарение между коммерческими организациями не допускается.
Суд не может принять во внимание указанные доводы Семенова А..М. касательно безвозмездности договоров, поскольку в соответствии с п. 2 ст. 572 ГК РФ обязательным признаком договора дарения должно служить вытекающее из соглашения о цессии очевидное намерение передать право в качестве дара. Однако из спорных договоров уступки права требования ... от 08.04.2010 года это намерение не усматривается, поскольку пп.1.3 договоров предусмотрена обязанность нового кредитора выплатить первоначальному кредитору сумму займа в срок до 07.04.2015 года.
Также во встречном иске Семенов А.М. указывает, что фактически сумма займа была им возвращена до заключения договоров уступки требования, а, следовательно, сделка по уступке несуществующего права противоречит закону и является недействительной.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 31.12.2008 года, подтверждается копией квитанции к приходному кассовому ордеру ... от 11.01.2009 года, согласно которой 11.01.2009 года Семенов А.М. возвратил ООО «ТК «Золотые луга» сумму займа в размере 396120,23 рублей, актом сверки на 20.08.2010 года, содержащим сведения о возврате Семеновым А.М. 11.01.2009 года, указанной суммы, а также представленной в материалах дела копией кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 31.03.2009 года, подтверждается копией квитанции к приходному кассовому ордеру ... от 01.04.2009 года, согласно которой 01.04.2009 года Семенов А.М. возвратил ООО «ТК «Золотые луга» сумму займа в размере 285959,34 рублей, актом сверки на 20.08.2010 года, содержащим сведения о возврате Семеновым А.М. 01.04.2009 года, указанной суммы, а также представленной в материалах дела копией кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 30.04.2009 года, подтверждается копией квитанции к приходному кассовому ордеру ... от 05.05.2009 года, согласно которой 05.05.2009 года Семенов А.М. возвратил ООО «ТК «Золотые луга» сумму займа в размере 897799,31 рублей, актом сверки на 20.08.2010 года, содержащим сведения о возврате Семеновым А.М. 05.05.2009 года, указанной суммы, а также представленной в материалах дела копией кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 31.05.2009 года, подтверждается копией квитанции к приходному кассовому ордеру ... от 08.06.2009 года, согласно которой 08.06.2009 года Семенов А.М. возвратил ООО «ТК «Золотые луга» сумму займа в размере 300759,27 рублей, актом сверки на 20.08.2010 года, содержащим сведения о возврате Семеновым А.М. 08.06.2009 года, указанной суммы, а также представленной в материалах дела копией кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 30.06.2009 года, подтверждается копиями квитанций к приходному кассовым ордерам о возврате Семеновым А.М суммы займа ООО «ТК «Золотые луга» на общую сумму 1325677,8 рублей, а именно: ... от 02.07.2009 года на сумму 300 000 рублей, ... от 06.07.2009 года на сумму 50 000 рублей, ... от 08.07.2009 года на сумму 10 000 рублей, ... от 13.07.2009 года на сумму 50 000 рублей, ... от 15.07.2009 года на сумму 90 000 рублей, ... от 15.07.2009 года на сумму 825677,80 рублей. Сведения о возврате Семеновым А.М. указанных сумм содержаться в акте сверки на 20.08.2010 года, а также в представленной в материалах дела копии кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 31.07.2009 года, подтверждается копией квитанции к приходному кассовому ордеру ... от ... года, согласно которой 04.08.2009 года Семенов А.М. возвратил ООО «ТК «Золотые луга» сумму займа в размере 579260,43 рублей, актом сверки на 20.08.2010 года, содержащим сведения о возврате Семеновым А.М. 04.08.2009 года, указанной суммы, а также представленной в материалах дела копией кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 31.08.2009 года, подтверждается копиями квитанций к приходному кассовым ордерам о возврате Семеновым А.М суммы займа ООО «ТК «Золотые луга» на общую сумму 932250,83 рублей, а именно: ... от 01.09.2009 года на сумму 455 000 рублей, ... от 15.09.2009 года на сумму 477250,83 рублей. Сведения о возврате Семеновым А.М. указанных сумм содержаться в акте сверки на 20.08.2010 года, а также в представленной в материалах дела копии кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 30.09.2009 года, подтверждается копиями квитанций к приходному кассовым ордерам о возврате Семеновым А.М суммы займа ООО «ТК «Золотые луга» на общую сумму 1395467,55 рублей, а именно: ... от 15.10.2009 года на сумму 810 097,55 рублей, ... от 01.10.2009 года на сумму 585 370 рублей. Сведения о возврате Семеновым А.М. указанных сумм содержаться в акте сверки на 20.08.2010 года, а также в представленной в материалах дела копии кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 31.10.2009 года, подтверждается копией квитанции к приходному кассовому ордеру ... от 06.11.2009 года, согласно которой 06.11.2009 года Семенов А.М. возвратил ООО «ТК «Золотые луга» сумму займа в размере 454 662,76 рублей, актом сверки на 20.08.2010 года, содержащим сведения о возврате Семеновым А.М. 06.11.2009 года, указанной суммы, а также представленной в материалах дела копией кассовой книги.
Исполнение Семеновым А..М. обязательств по договору займа ... от 31.12.2009 года, подтверждается копией квитанции к приходному кассовому ордеру ... от 15.01.2010 года, согласно которой 15.01.2010 года Семенов А.М. возвратил ООО «ТК «Золотые луга» сумму займа в размере 542 450,68 рублей, актом сверки на 20.08.2010 года, содержащим сведения о возврате Семеновым А.М. 15.01.2010 года, указанной суммы.
Однако, несмотря на то, что исполнение Семеновым А.М. обязательств по договорам займа нашло свое подтверждение в материалах дела, суд не может согласиться с выводами ответчика о недействительности договоров уступки требования по следующим основаниям.
В соответствии со ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том же объеме и на тех же условиях, которые существовали к моменту перехода права.
Следовательно, совершение сделки уступки права (требования) представляет собой исполнение цедентом возникшего из соглашения об уступке права (требования) обязательства по передаче цессионарию права (требования).
По смыслу ст. 390 ГК РФ передача недействительного требования рассматривается как нарушение цедентом своих обязательств перед цессионарием, вытекающих из соглашения об уступке права (требования). При этом под недействительным требованием понимается как право (требование), которое возникло бы из обязательства при условии действительности сделки, так и несуществующее (например, прекращенное надлежащим исполнением) право.
Из положений вышеуказанной статьи вытекает, что действительность соглашения об уступке права (требования) не ставится в зависимость от действительности требования, которое передается новому кредитору. Неисполнение обязательства по передаче предмета соглашения об уступке права (требования) влечет ответственность передающей стороны, а не недействительность самого обязательства, на основании которого передается право.
На основании изложенного, требования Семенова А..М. о признании недействительными договоров уступки требования является необоснованным и не подлежащим удовлетворению.
Также суд не может удовлетворить требования ОАО «Золотые луга» о взыскании с Семенова А.М. суммы долга по договорам займа, поскольку фактически Семенов А.М. исполнил свои обязательства по договорам займа, уплатив суммы задолженности ООО «ТК «Золотые луга» еще до заключения договора уступки требования.
Вместе с тем, п. 2 ст. 385 ГК РФ предусмотрена обязанность кредитора, уступившего право (требование) другому лицу, передать ему документы, удостоверяющие это право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для его осуществления.
По смыслу статьи 382 ГК РФ кредитор может передать другому лицу только существующее право требования.
Представленные в материалы дела документы свидетельствуют о том, что на момент заключения договора цессии право требования по договору займа у ООО «ТК Золотые луга» отсутствовало.
Следовательно, передача недействительного требования, под которым понимается, в том числе, и отсутствующее у первоначального кредитора право, влечет ответственность передающей стороны на основании ст. 390 ГК РФ.
Учитывая вышеизложенное и руководствуясь ст.ст. 12, 56, 194-199 ГПК РФ, суд
Р Е Ш И Л:
В удовлетворении исковых требований Открытого акционерного общества «Золотые луга» к Семенову А.М. о взыскании суммы долга и процентов отказать за необоснованностью.
В удовлетворении встречных исковых требований Семенова А.М. к ОАО «Золотые луга», ООО «Торговая компания «Золотые луга» о признании недействительными договоров уступки права требования ... от 08 апреля 2010 г. отказать за необоснованностью.
На решение может быть подана кассационная жалоба в Омский областной суд через Кировский районный суд г. Омска в течение 10 дней.
Председательствующий: А.Г. Компанеец