Мошенничество

Дело Номер обезличен ...

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Калуга 30 декабря 2009 года

Калужский районный суд Калужской области в составе:

председательствующего судьи Хохлова А.Н.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора г. Калуги Макаровой Е.В.,

подсудимого ФИО8,

его защитника - адвоката Волковой И.В., представившей удостоверение Номер обезличен и ордер Номер обезличен от Дата обезличенаг.,

при секретаре ФИО3,

а также представителях потерпевших ФИО7, ФИО6, ФИО5, ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании в заочном порядке без участия подсудимого уголовное дело в отношении

ФИО8, Дата обезличена года рождения, уроженца 2531 км. ж.д. ... ..., гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, работающего индивидуальным предпринимателем, женатого, имеющего двоих малолетних детей, зарегистрированного по адресу: ... области, ..., ..., ранее судимого:

Дата обезличена года ... судом по ст. 30 ч. 1-ст. 162 ч. 2 п. «г», ст. 209 ч. 2 УК РФ, с применением ст. 40 ч. 1 УК РСФСР к 6 годам лишения свободы с конфискацией имущества. Дата обезличена года постановлением ... суда ... от наказания освобожден условно-досрочно на неотбытый срок 1 год 11 месяцев 8 дней лишения свободы,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО8 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, при следующих обстоятельствах.

В марте 2006 года ФИО8, имея умысел на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, создал организованную преступную группу, действия которой были направлены на совершение мошенничества в отношении Межрегионального коммерческого банка развития связи и информатики (открытое акционерное общество) (далее - ОАО АКБ «Связь-ФИО15») путем оформления кредитных договоров с предоставлением ложных сведений о платежеспособности заемщиков. В указанное время в организованную преступную группу вступили ФИО10 и ФИО9, осужденные приговором ... суда ... от Дата обезличена года.

ФИО9 в период с Дата обезличена года по Дата обезличена года занимал должность помощника по безопасности Управляющего Калужским филиалом ОАО АКБ «Связь-ФИО15», в его должностные обязанности входило обеспечение мероприятий по экономической, информационной и собственной безопасности филиала, организации мероприятий по недопущению мошенничества в отношении филиала в кредитной сфере, в том числе, по выявлению некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров, участии в проверке условий сохранности залогов и в работе с недобросовестными клиентами, в возврате проблемных и просроченных кредитов, информационно-аналитическое сопровождение кредитов, выдаваемых филиалом, а также других вопросов, которые выносятся для решения на кредитный комитет банка.

В целях реализации совместного преступного умысла и согласования своих совместных действий члены организованной группы в составе ФИО8, ФИО11 и ФИО9, для совершения хищения денежных средств, выдаваемых КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по кредитным договорам, разработали следующий план совершения преступления.

Члены организованной группы должны были подыскать граждан, на которых можно оформить кредит, для придания видимости кредитоспособности указанных граждан изготовить на них подложные справки об их заработной плате, внести в кредитные заявки-анкеты заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате граждан, на которых планировалось оформление кредитов, и предоставить указанные сведения в банк.

Затем, вовлеченные в совершение мошеннических действий граждане, должны были обратиться в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» с просьбой выдать им кредит на предварительно определенную соучастниками мошенничества сумму, предоставив при этом в банк подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения об их месте работы и размере заработной платы.

После чего, ФИО9 должен был поставить в кредитных заявках-анкетах служебные отметки о якобы проведенной проверке кредитоспособности потенциальных заемщиков и сделать запись об отсутствии оснований для отказа в выдаче кредита.

Аналогичным способом планировалось оформлять кредитные договоры на членов организованной группы, а именно на ФИО8 и ФИО10

Своими совместными действиями члены организованной группы намеревались ввести в заблуждение и злоупотребить доверием сотрудников банка, а именно, кредитных работников, принимающих и обрабатывающих пакет документов для выдачи кредита, а также членов кредитного комитета банка, в полномочия которых входит принятие решения о предоставлении кредита.

После принятия банком положительного решения о выдаче кредита заемщику, заключения с ним кредитного договора и получения в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» денежных средств, похищенное планировалось разделить между соучастниками, согласно отведенной каждому преступной роли.

Для реализации совместного преступного умысла члены организованной преступной группы в составе ФИО8, ФИО11 и ФИО9 распределили между собой роли следующим образом.

ФИО8, как организатор и руководитель организованной группы, а также ФИО10 должны были подыскать граждан с целью последующего оформления на них кредитов, получить от потенциальных заемщиков согласие на их обращение в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» в целях получения кредита с предоставлением заведомо ложных сведений о месте их работы и размере заработной платы, а также изготовить, в том числе, совместно с вовлеченными в совершение мошенничества потенциальными заемщиками подложные документы на получение кредита, а именно внести в кредитные заявки-анкеты и справки о заработной плате заведомо несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для придания видимости кредитоспособности заемщика и последующего получения кредита. ФИО8, кроме того, должен был получить в банке бланки справок о заработной плате и кредитных заявок-анкет, а ФИО10 предоставлять в распоряжение преступной группы имеющиеся у него реквизиты ряда организаций, штат должностей, а также печати организаций для изготовления подложных справок о заработной плате и внесения заведомо ложных сведений в кредитные заявки-анкеты. После принятия сотрудниками банка подложных документов на получение кредита от заемщиков ФИО8 должен был сообщить об этом ФИО9

ФИО9, используя свое служебное положение в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», должен был предоставить в распоряжение организованной группы сведения о среднемесячном размере заработной платы, необходимом для беспрепятственного получения кредита; при поступлении к нему пакета документов для проверки кредитоспособности и надежности направленного ФИО10 и ФИО8 потенциального заемщика, должен был, в нарушение требований должностной инструкции, не проводя проверок сведений, изложенных в кредитных заявках-анкетах и справках о заработной плате, ставить в них отметки о якобы проведенной проверке кредитоспособности и благонадежности потенциальных заемщиков и сделать запись об отсутствии оснований, препятствующих выдаче им кредита, а впоследствии, как член кредитного комитета банка, должен был принять решение о предоставлении заемщику кредита.

Придерживаясь названного плана совершения преступления, организованная преступная группа в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО9 в период времени с 30 марта по Дата обезличена года совершила на территории ... ряд преступных действий, направленных на хищение имущества ОАО АКБ «Связь-ФИО15», причинив материальный ущерб на общую сумму 1030000 рублей.

Так, в марте 2006 года ФИО9, реализуя общий преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, узнал и передал в распоряжение организованной группы, а именно сообщил ФИО8 о том, что для получения кредитов на сумму 215000 рублей и 105000 рублей у заемщиков должна быть среднемесячная заработная плата, соответственно, не менее 45000 рублей и 26000 рублей.

В тот же период ФИО8 договорился с ФИО12, в отношении которой уголовное преследование прекращено в связи с примирением сторон, не посвящая ее в планы организованной преступной группы, направленные на хищение денежных средств ОАО АКБ «Связь-ФИО15», о получении в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» на ее имя кредита по подложным документам на сумму 105000 рублей.

Затем, ФИО8, исполняя свою преступную роль, взял в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» бланки кредитных заявок-анкет и справок о размере заработной платы.

После чего, ФИО10 предоставил ФИО8 и ФИО12 сведения с реквизитами ООО «Сити Маркет». ФИО8, во исполнение общего преступного умысла, внес в справку о заработной плате на свое имя несоответствующие действительности сведения о том, что он, якобы, работает в должности коммерческого директора ООО «Сити Маркет» и его среднемесячная заработная плата составляет 45000 рублей. ФИО12 внесла в справку о заработной плате на свое имя, а также совместно с ФИО8, - в кредитную заявку-анкету на свое имя несоответствующие действительности сведения о том, что она, якобы, работает более полугода в должности экономиста ООО «Сити Маркет» и ее среднемесячная заработная плата составляет 26000 рублей. Затем, ФИО10 в справках о заработной плате ФИО8 и ФИО12 поставил подписи от имени руководителя и главного бухгалтера ООО «Сити Маркет», которые заверил имевшейся у него печатью данной организации для придания видимости подлинности документа.

Дата обезличена года ФИО8, реализуя умысел на хищение денежных средств банка, согласно своей преступной роли, пришел вместе с ФИО12 в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, где, предоставил сотрудникам банка заранее подготовленную совместно с ФИО10 подложную справку о заработной плате и внес в кредитную заявку-анкету несоответствующие действительности сведения о том, что он, якобы, более полугода работает в ООО «Сити Маркет» в должности коммерческого директора и его среднемесячный доход составляет 45000 рублей, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности, злоупотребляя доверием к себе, обманул их. ФИО12 также обратилась с просьбой выдать ей кредит на сумму 105000 рублей, предоставив сотрудникам банка подложные кредитную анкету-заявку и справку о заработной плате, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности.

После чего, ФИО8 сообщил ФИО9 о том, что он и ФИО12 передали банковским работникам подложные документы на получение кредита в сумме 215000 рублей и 105000 рублей.

ФИО9, находясь по месту работы в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», во исполнение своей роли в реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества ОАО АКБ «Связь-ФИО15», используя свое служебное положение, при поступлении к нему пакета документов ФИО8 и ФИО12 на проверку кредитоспособности и благонадежности, никаких проверок кредитоспособности и благонадежности заемщиков, а именно подтверждения указанных в кредитных анкетах-заявках сведений, в том числе путем получения из различных источников достоверной информации в целях недопущения мошенничества в отношении филиала в кредитной сфере, которые обязан был проводить в соответствии со своей должностной инструкцией, не проводил и в кредитных анкетах-заявках на имя ФИО8 и ФИО12 сделал запись, согласно которой, в ходе якобы проведенной проверки, оснований для отказа в выдаче им кредита, не выявлено. После этого, ФИО9 совместно с введенными в заблуждение другими членами кредитного комитета банка, не подозревающими о действиях преступной группы, было принято решение о выдаче ФИО8 и ФИО12 кредитов на сумму, соответственно, 215000 рублей и 105000 рублей.

Затем на основании предоставленных ФИО8 и ФИО12 подложных документов с положительной отметкой ФИО9 о кредитоспособности и благонадежности указанных лиц и решения кредитного комитета о выдаче им кредитов, введенными в заблуждение сотрудниками банка, были составлены кредитные договоры Номер обезличен и Номер обезличен от Дата обезличена года.

Дата обезличена года в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А ФИО8 и ФИО12 по указанным кредитным договорам, по которым они, осознавая невозможность погашения кредитов, обязались оплатить их в срок до Дата обезличена года, тем самым, обманув сотрудников банка, принимавших решение о выдаче им кредита, в кассе банка получили, соответственно, 215000 рублей и 105000 рублей. Полученные денежные средства ФИО12 передала ФИО8, а последний все денежные средства передал в распоряжение преступной группы, тем самым, похитив их.

Похищенным имуществом ФИО8, ФИО10 и ФИО9 распорядились по своему усмотрению, тем самым, причинив ОАО АКБ «Связь-ФИО15» материальный ущерб на сумму 320000 рублей.

В период времени с апреля по май 2006 года ФИО9, реализуя общий преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, узнал и передал в распоряжение организованной группы, а именно сообщил ФИО8 о том, что для получения кредита на сумму 120000 рублей у заемщика должна быть среднемесячная заработная плата не менее 26100 рублей.

В тот же период ФИО8 и ФИО10 договорились с ФИО13, осужденным приговором ... суда ... от Дата обезличена года, не посвящая его в планы организованной преступной группы, направленные на хищение денежных средств ОАО АКБ «Связь-ФИО15», о получении в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» на его имя кредита по подложным документам в сумме 120000 рублей. Затем, ФИО8, исполняя свою преступную роль, взял в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» бланки кредитных заявок-анкет и справок о размере заработной платы. ФИО10 предоставил в распоряжение преступной группы сведения с реквизитами ООО «Эпсилон 3000», а также печать организации.

После чего, в период времени с апреля по май 2006 года ФИО8 внес в справку о заработной плате ФИО13 несоответствующие действительности сведения о том, что последний, якобы, работает в должности энергетика ООО «Эпсилон 3000» и размер его заработной платы составляет 26100 рублей. Затем, ФИО10 в указанной справке поставил подписи от имени руководителя и главного бухгалтера ООО «Эпсилон 3000», которые заверил имевшейся у него печатью данной организации для придания видимости подлинности документа.

Дата обезличена года ФИО8 на автомашине привез ФИО13 из ... области в ... к зданию КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, где объяснил последнему, что для получения кредита в сумме 120000 рублей в кредитной заявке-анкете необходимо указать, что он более полугода работает энергетиком в ООО «Эпсилон 3000» и размер его заработной платы составляет 26100 рублей, при этом, передал ему, заранее подготовленную совместно с ФИО10 подложную справку о заработной плате. ФИО13 пришел в банк, где внес в кредитную заявку-анкету заведомо ложные несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, согласно которым, якобы, он более полугода работает в ООО «Эпсилон 3000» в должности энергетика и его среднемесячный доход составляет 26100 рублей, и обратился с просьбой выдать ему кредит на сумму 120000 рублей, предоставив сотрудникам банка заведомо подложные справку о заработной плате и кредитную заявку-анкету, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности.

После чего, ФИО8 сообщил ФИО9 о том, что ФИО13 передал банковским работникам подложные документы на получение кредита в сумме 120000 рублей.

ФИО9, находясь по месту работы в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», во исполнение своей роли в реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества ОАО АКБ «Связь-ФИО15», используя свое служебное положение, при поступлении к нему пакета документов ФИО13 на проверку кредитоспособности и благонадежности никаких проверок кредитоспособности и благонадежности заемщика, а именно подтверждения указанных в кредитной заявке-анкете сведений, в том числе путем получения из различных источников достоверной информации в целях недопущения мошенничества в отношении филиала в кредитной сфере, которые обязан был проводить в соответствии со своей должностной инструкцией, не проводил и в кредитной заявке-анкете сделал запись, согласно которой, в ходе якобы проведенной проверки оснований для отказа в выдаче кредита ФИО13 не выявлено. После этого, ФИО9 совместно с введенными в заблуждение другими членами кредитного комитета банка, не подозревающими о действиях преступной группы, было принято решение о выдаче ФИО13 кредита на сумму 120000 рублей.

Затем на основании предоставленных ФИО13 подложных документов с положительной отметкой ФИО9 о кредитоспособности и благонадежности ФИО13 и решения кредитного комитета о выдаче ему кредита, введенными в заблуждение сотрудниками банка, был составлен кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года.

Дата обезличена года ФИО10 на автомашине привез ФИО13 в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, где последний по указанному кредитному договору, по которому обязался оплатить кредит в срок до Дата обезличена года, в кассе банка получил 120000 рублей, которые передал ФИО10

Похищенным имуществом ФИО8, ФИО10 и ФИО9 распорядились по своему усмотрению, тем самым, причинив ОАО АКБ «Связь-ФИО15» материальный ущерб на сумму 120000 рублей.

В июне 2006 года ФИО9, реализуя общий преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, узнал и передал в распоряжение организованной группы, а именно сообщил ФИО8 о том, что для получения кредита на сумму 220000 рублей у заемщика должна быть среднемесячная заработная плата не менее 45000 рублей.

В тот же период ФИО8 и ФИО10 договорились с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, не посвящая его в планы организованной преступной группы, направленные на хищение денежных средств ОАО АКБ «Связь-ФИО15», о получении в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» на его имя кредита по подложным документам на сумму 220000 рублей. Затем, ФИО8, исполняя свою преступную роль, взял в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» бланки кредитных заявок-анкет и справок о размере заработной платы. ФИО10 предоставил в распоряжение преступной группы сведения с реквизитами ООО «Торг-Союз», а также печать организации.

Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, внес в справку о заработной плате несоответствующие действительности сведения о том, что он, якобы, более полугода работает в ООО «Торг-Союз» в должности главного энергетика и его среднемесячная заработная плата составляет 45000 рублей. После чего, ФИО10 в указанную справку о заработной плате внес реквизиты ООО «Торг-Союз», поставил подписи от имени руководителя и главного бухгалтера организации, которые заверил имевшейся у него печатью для придания видимости подлинности документа.

Дата обезличена года ФИО8, реализуя умысел на хищение денежных средств банка, на автомашине привез лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, где последний обратился с просьбой выдать ему кредит на сумму 220000 рублей, предоставив сотрудникам банка заранее подготовленную совместно с ФИО10 подложную справку о заработной плате и внес в кредитную заявку-анкету несоответствующие действительности сведения, согласно которым, он, якобы, более полугода работает в ООО «Торг-Союз» в должности главного энергетика, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности.

После чего, ФИО8 сообщил ФИО9 о том, что лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передал банковским работникам подложные документы на получение кредита в сумме 220000 рублей.

ФИО9, находясь по месту работы в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», во исполнение своей роли в реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества ОАО АКБ «Связь-ФИО15», используя свое служебное положение, при поступлении к нему пакета документов на лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, на проверку кредитоспособности и благонадежности никаких проверок кредитоспособности и благонадежности заемщика, а именно подтверждения указанных в кредитной заявке-анкете сведений, в том числе путем получения из различных источников достоверной информации в целях недопущения мошенничества в отношении филиала в кредитной сфере, которые обязан был проводить в соответствии со своей должностной инструкцией, не проводил и в кредитной заявке-анкете сделал запись, согласно которой, в ходе якобы проведенной проверки оснований для отказа в выдаче кредита лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, не выявлено. После этого, ФИО9 совместно с введенными в заблуждение другими членами кредитного комитета банка, не подозревающими о действиях преступной группы, было принято решение о выдаче лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, кредита на сумму 220000 рублей.

Затем, на основании предоставленных лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подложных документов с положительной отметкой ФИО9 о кредитоспособности и благонадежности указанного лица и решения кредитного комитета о выдаче ему кредита, введенными в заблуждение сотрудниками банка, был составлен кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года.

Дата обезличена года в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, по указанному кредитному договору, по которому он обязался оплатить кредит в срок до Дата обезличена года, в кассе банка получил кредит в сумме 220000 рублей, которые передал ФИО8

Похищенным имуществом ФИО8, ФИО10 и ФИО9, распорядились по своему усмотрению, тем самым, причинив ОАО АКБ «Связь-ФИО15» материальный ущерб на сумму 220000 рублей.

В июле 2006 года ФИО9, реализуя общий преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, узнал и передал в распоряжение организованной группы, а именно сообщил ФИО8 о том, что для получения кредита на сумму 160000 рублей у заемщика должна быть среднемесячная заработная плата не менее 35000 рублей.

В тот же период ФИО8 и ФИО10 договорились с ФИО14, осужденной приговором ... суда ... от Дата обезличена года, не посвящая ее в планы организованной преступной группы, направленные на хищение денежных средств ОАО АКБ «Связь-ФИО15», о получении в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» на ее имя кредита по подложным документам в сумме 160000 рублей. Затем, ФИО8, исполняя свою преступную роль, взял в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» бланки кредитных заявок-анкет и справок о размере заработной платы. ФИО10 предоставил в распоряжение преступной группы сведения с реквизитами ООО «Торг-Союз», а также печать организации.

После чего, в июле 2006 года ФИО10 внес в справку о заработной плате и кредитную заявку-анкету на имя ФИО14 заведомо несоответствующие действительности сведения, согласно которым, последняя, якобы, более полугода работает в ООО «Торг-Союз» в должности менеджера по продажам и имеет заработную плату в размере 35000 рублей. Затем ФИО10 в справке о заработной плате ФИО14 поставил подписи от имени руководителя и главного бухгалтера ООО «Торг-Союз», которые заверил имевшейся у него печатью данной организации для придания видимости подлинности документа.

Дата обезличена года ФИО8 на автомашине привез ФИО14 из ... области в ... к зданию КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, где объяснил последней, что для получения кредита в сумме 160000 рублей она должна предоставить в банк сведения, согласно которым она, якобы, более полугода работает менеджером по продажам в ООО «Торг-Союз» и размер ее заработной платы составляет 35000 рублей, при этом передал ей подготовленные ФИО10 подложные справку о заработной плате и кредитную заявку-анкету на ее имя. ФИО14 пришла в банк, где обратилась с просьбой выдать ей кредит на сумму 160000 рублей, предоставив сотрудникам банка заведомо подложные справку о заработной плате и кредитную заявку-анкету, содержащие заведомо ложные несоответствующие действительности сведения о ее месте работы и размере заработной плате, согласно которым она, якобы, более полугода работает в ООО «Торг-Союз» в должности менеджера по продажам и ее среднемесячный доход составляет 35000 рублей, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности.

После чего, ФИО8 сообщил ФИО9 о том, что ФИО14 передала банковским работникам подложные документы на получение кредита в сумме 160000 рублей.

ФИО9, находясь по месту работы в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», во исполнение своей роли в реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества ОАО АКБ «Связь-ФИО15», используя свое служебное положение, при поступлении к нему пакета документов ФИО14 на проверку кредитоспособности и благонадежности никаких проверок кредитоспособности и благонадежности заемщика, а именно подтверждения указанных в кредитной заявке-анкете сведений, в том числе путем получения из различных источников достоверной информации в целях недопущения мошенничества в отношении филиала в кредитной сфере, которые обязан был проводить в соответствии со своей должностной инструкцией, не проводил и в кредитной заявке-анкете сделал запись, согласно которой, в ходе якобы проведенной проверки оснований для отказа в выдаче кредита ФИО14 не выявлено. После этого, ФИО9 совместно с введенными в заблуждение другими членами кредитного комитета банка, не подозревающими о действиях преступной группы, было принято решение о выдаче ФИО14 кредита на сумму 160000 рублей.

Затем на основании предоставленных ФИО14 подложных документов с положительной отметкой ФИО9 о кредитоспособности и благонадежности ФИО14 и решения кредитного комитета о выдаче ей кредита, введенными в заблуждение сотрудниками банка, был составлен кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года.

Дата обезличена года ФИО10 на автомашине привез ФИО14 в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, где последняя, по указанному кредитному договору, по которому обязалась оплатить кредит в срок до Дата обезличена года, в кассе банка получила 160000 рублей, которые передала ФИО10

Похищенным имуществом ФИО8, ФИО10 и ФИО9 распорядились по своему усмотрению, тем самым, причинив ОАО АКБ «Связь-ФИО15» материальный ущерб на сумму 160000 рублей.

В июле 2006 года ФИО9, реализуя общий преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, узнал и передал в распоряжение организованной группы, а именно сообщил ФИО8 о том, что для получения кредита на сумму 210000 рублей у заемщика должна быть среднемесячная заработная плата не менее 34800 рублей.

ФИО8, исполняя свою преступную роль, взял в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» бланки кредитных заявок-анкет и справок о размере заработной платы. Затем, в тот же период ФИО10, действуя во исполнение общего преступного умысла, внес в предоставленный ему ФИО8 бланк справки о заработной плате несоответствующие действительности сведения, согласно которым он, якобы, более полугода работает в ООО «Торг-Союз» в должности заместителя директора и его среднемесячный доход составляет 34800 рублей. После чего, ФИО10 в справке о заработной плате поставил подписи от имени руководителя и главного бухгалтера ООО «Торг-Союз», которые заверил имевшейся у него печатью данной организации для придания видимости подлинности документа.

Дата обезличена года ФИО10 пришел в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, где, реализуя умысел на хищение денежных средств банка, согласно своей преступной роли, обратился с просьбой выдать ему кредит на сумму 210000 рублей, предоставив сотрудникам банка заранее подготовленную им подложную справку о заработной плате и внес в кредитную заявку-анкету несоответствующие действительности сведения, согласно которым он, якобы, более полугода работает в ООО «Торг-Союз» в должности заместителя директора и его среднемесячный доход составляет 34800 рублей, введя тем самым сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности, злоупотребляя доверием к себе, обманул их.

После чего, ФИО8 сообщил ФИО9 о том, что ФИО10 передал банковским работникам подложные документы на получение кредита в сумме 210000 рублей.

ФИО9, находясь по месту работы в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», во исполнение своей роли в реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества ОАО АКБ «Связь-ФИО15», используя свое служебное положение, при поступлении к нему пакета документов ФИО10 на проверку кредитоспособности и благонадежности никаких проверок кредитоспособности и благонадежности заемщика, а именно подтверждения указанных в кредитной заявке-анкете сведений, в том числе путем получения из различных источников достоверной информации в целях недопущения мошенничества в отношении филиала в кредитной сфере, которые обязан был проводить в соответствии со своей должностной инструкцией, не проводил и в кредитной заявке-анкете сделал запись, согласно которой, в ходе якобы проведенной проверки оснований для отказа в выдаче кредита ФИО10 не выявлено. После этого, ФИО9 совместно с введенными в заблуждение другими членами кредитного комитета банка, не подозревающими о действиях преступной группы, было принято решение о выдаче ФИО10 кредита на сумму 210000 рублей.

Затем на основании предоставленных ФИО10 подложных документов с положительной отметкой ФИО9 о кредитоспособности и благонадежности ФИО10 и решения кредитного комитета о выдаче ему кредита, введенными в заблуждение сотрудниками банка, был составлен кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года.

Дата обезличена года в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по адресу: ..., ...А, ФИО10 по указанному кредитному договору, по которому он, осознавая невозможность погашения кредита, обязался оплатить его в срок до Дата обезличена года, тем самым, обманув сотрудников банка, принимавших решение о выдаче ему кредита, в кассе банка получил 210000 рублей, которые передал в распоряжение преступной группы, тем самым, похитив их.

Похищенным имуществом ФИО8, ФИО10 и ФИО9 распорядились по своему усмотрению, тем самым, причинив ОАО АКБ «Связь-ФИО15» материальный ущерб на сумму 210000 рублей.

Продолжая свою преступную деятельность, члены организованной группы, а именно, ФИО8 и ФИО10, имея умысел на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества ЗАО «ФИО15», КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО), ОАО АБ «Пушкино», в октябре 2006 года на территории ... вовлекли в организованную преступную группу ФИО16 и ФИО39, осужденных приговором ... суда ... от Дата обезличена года, с целью совершения мошенничества путем оформления фиктивных кредитных договоров на граждан, не посвященных в планы их преступной группы, а также членов организованной группы.

В целях реализации преступного умысла члены организованной преступной группы в составе ФИО8, ФИО11, ФИО16 и ФИО39 для совершения хищения денежных средств, выдаваемых банками по кредитным договорам на приобретение товара или наличными деньгами, разработали следующий план совершения преступления.

Члены организованной группы должны были подыскать граждан, которые могли оформить на свое имя потребительские кредиты на приобретение товаров и приобретенные товары передавать им; при отсутствии у названных граждан места работы и достаточного для получения кредита дохода члены организованной группы должны были предоставить им несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы; затем вовлеченные в совершение мошенничества граждане должны были обратиться в заранее оговоренный банк с просьбой выдать им кредит на предварительно определенную соучастниками мошенничества сумму, не сообщая при этом сотрудникам банка о том, что получают кредит на третьих лиц, и предоставить в банк при оформлении кредита, в случае отсутствия места работы и заработной платы, несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы; приобретенные путем оформления кредитных договоров товары граждане должны были передать членам организованной группы; полученные товары планировалось реализовать и получить за них денежные средства.

Аналогичным способом, а также путем оформления кредитных договоров в банке на получение наличных денег по подложным документам, планировалось оформлять кредитные договоры на членов организованной группы, а именно на ФИО16 и ФИО39

Своими совместными действиями, члены организованной группы намеревались обмануть и, злоупотребляя доверием, ввести в заблуждение представителей и сотрудников банка относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение денежных средств банка.

После принятия банком положительного решения о выдаче кредита заемщику, заключения с ним кредитного договора и реализации приобретенного товара, похищенное планировалось распределить между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Для реализации совместного преступного умысла члены организованной преступной группы в составе ФИО8, ФИО11, ФИО16 и ФИО39, распределили между собой роли следующим образом.

ФИО8, как организатор и руководитель организованной группы, должен предоставить сведения с реквизитами ПБОЮЛ «ФИО31» и размере заработной платы, необходимыми для внесения в анкеты на получение кредита и денежные средства для внесения за заемщика первоначального взноса на приобретаемый в кредит товар, а также распределить похищенные денежные средства между соучастниками преступления.

ФИО16 и ФИО39 должны были подыскивать граждан с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в банках и совместно с ФИО10 получить от указанных граждан согласие на их обращение в банк в целях получения кредита, в том числе, с предоставлением заведомо ложных сведений о месте их работы и размере заработной платы, обещая при этом оплачивать за них кредиты. Они же, должны были выбирать в магазинах товар для его приобретения в кредит, а ФИО16 и ФИО39 также оформлять кредиты на свое имя.

ФИО10, кроме того, должен был получить у заемщика приобретенный им в кредит товар, реализовать названный товар и передать денежные средства ФИО8

Так, в ноябре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ЗАО «ФИО15» по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО39

Дата обезличена года ФИО8, реализуя преступный умысел, предоставил ФИО10 денежные средства для внесения заемщиком в случае возникновения необходимости первоначального взноса для приобретения товара в кредит. ФИО8 и ФИО10 предоставили ФИО39 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и данные о размере заработной платы сотрудника в сумме 19000 рублей, чтобы она сообщила указанные сведения как, якобы, свое действительное место работы и размер заработной платы.

После этого, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 и ФИО39 на автомашине приехали в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где выбрали товары, а именно ноутбук марки «Тошиба» с ПДС, на сумму 24373 рубля 60 копеек. ФИО39 обратилась к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ей кредит на указанную сумму на приобретение названного товара, сообщив о себе несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет 19000 рублей. Представитель банка со слов ФИО39 составил заявление на предоставление кредита.

После принятия банком положительного решения, ФИО39 заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО39 для приобретения ноутбука марки «Тошиба» с ПДС денежный кредит на сумму 24373 рубля 60 копеек, а ФИО39 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 24373 рубля 60 копеек в счет оплаты ФИО39 за приобретенный товар.

Оформив покупку и получив названный товар, ФИО39 передала его ФИО10 Затем ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО39 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, ввели представителей и сотрудников ЗАО «ФИО15» в заблуждение относительно кредитоспособности ФИО39, а также истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 24373 рубля 60 копеек.

В ноябре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ЗАО «ФИО15» по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО16

Дата обезличена года ФИО8, реализуя преступный умысел, предоставил ФИО10 денежные средства для внесения заемщиком в случае возникновения необходимости первоначального взноса для приобретения товара в кредит. ФИО8 и ФИО10 предоставили ФИО16 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и данные о размере заработной платы сотрудника в сумме 13000 рублей, чтобы она сообщила указанные сведения как, якобы, свое действительное место работы и размер заработной платы.

После этого, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 на автомашине приехали в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где ФИО16 выбрала товар, а именно ноутбук «Амило» с ПДС, на сумму 28890 рублей 76 копеек и обратилась к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ей кредит на указанную сумму для приобретения названного товара, сообщив о себе несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет 13000 рублей. Представитель банка со слов ФИО16 составил заявление на предоставление кредита.

После принятия банком положительного решения ФИО16 заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО16 для приобретения ноутбука «Амило» и ПДС денежный кредит на сумму 28890 рублей 76 копеек, а ФИО16 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 28890 рублей 76 копеек в счет оплаты ФИО16 за приобретенный товар.

Оформив покупку и получив названный товар, ФИО16 передала его ФИО10 Затем ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО16 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, ввели представителей и сотрудников ЗАО «ФИО15» в заблуждение относительно кредитоспособности ФИО16, а также истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО16 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 28890 рублей 76 копеек.

В ноябре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО39 и ФИО16, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ОАО АБ «Пушкино» путем оформления кредитного договора на ФИО39

В указанное время ФИО39 и ФИО16, реализуя общий преступный умысел, узнали в ОАО АБ «Пушкино», расположенном по адресу: ..., ..., о том, что для получения кредита в сумме 50000 рублей необходимо наличие поручителя, справок о заработной плате формы 2НДФЛ на заемщика и поручителя, а также сведений о заработной плате заемщика и поручителя в размере не менее 12500 рублей. Полученную информацию ФИО39 и ФИО16 предоставили в распоряжение преступной группы.

ФИО10, согласно отведенной ему преступной роли, изготовил подложные справки формы 2НДФЛ на имя ФИО39 и ФИО16, в которые внес несоответствующие действительности сведения о том, что ФИО39 и ФИО16, якобы, более 10 месяцев работают у ПБОЮЛ «ФИО31» в должности менеджеров по продажам и среднемесячный доход каждой составляет 12500 рублей. Изготовленные справки ФИО10 передал ФИО39

Дата обезличена года по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 и ФИО39 на автомашине приехали в ОАО АБ «Пушкино» по адресу: ..., ..., где ФИО39, в соответствии с отведенной ей преступной ролью, реализуя общий умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО АБ «Пушкино», обратилась к сотрудникам банка с просьбой выдать ей кредит на сумму 50000 рублей. При этом, ФИО39 предоставила сотрудникам банка подготовленную ФИО10 подложную справку о заработной плате формы 2НДФЛ и внесла в кредитную заявку-анкету несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, более 10 месяцев работает у ПБОЮЛ «ФИО31» в должности менеджера по продажам и ее среднемесячный доход составляет 12500 рублей, введя сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности.

ФИО16, в соответствии с отведенной ей преступной ролью, реализуя общий умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО АБ «Пушкино», выступила поручителем у ФИО39, предоставила сотрудникам банка подготовленную ФИО10 подложную справку о заработной плате формы 2НДФЛ и внесла в кредитную заявку-анкету несоответствующие действительности сведения, согласно которым, она, якобы, более 10 месяцев работает у ПБОЮЛ «ФИО31» в должности менеджера по продажам и ее среднемесячный доход составляет 12500 рублей, введя сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности.

На основании предоставленных ФИО39 и ФИО16 подложных документов, введенными в заблуждение сотрудниками ОАО АБ «Пушкино» было принято решение о предоставлении ФИО39 кредита на сумму 50000 рублей и составлен кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, а также договор поручительства Номер обезличен от Дата обезличена года.

Дата обезличена года в ОАО АБ «Пушкино» по адресу: ..., ..., ФИО39 заключила кредитный договор с банком Номер обезличен от Дата обезличена года, согласно которому ОАО АБ «Пушкино» предоставляет ФИО39 кредит на сумму 50000 рублей, а она обязуется вернуть полученные денежные средства в срок до Дата обезличена года. ФИО16, в соответствии с отведенной ей преступной ролью, осознавая невозможность погашения кредита, заключила с ОАО АБ «Пушкино» договор поручительства Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с которым, она солидарно отвечает за исполнение обязательств ФИО39 по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличена года.

После чего, в соответствии с заключенным кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена года, ФИО39 Дата обезличена года в ОАО АБ «Пушкино» по адресу: ..., ..., получила денежные средства в сумме 50000 рублей, которые передала ФИО10

ФИО10, в соответствии с отведенной ему преступной ролью, передал похищенные путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства ОАО АБ «Пушкино» ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, ввели сотрудников ОАО АБ «Пушкино» в заблуждение относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 ОАО АБ «Пушкино» был причинен материальный ущерб на сумму 50000 рублей.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, по предложению ФИО8, и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) по месту нахождения торговой организации магазин «Техномир» по адресу: ..., ул. ..., 47, путем оформления кредитного договора на ФИО16

Дата обезличена года ФИО8, реализуя преступный умысел, предоставил ФИО10 денежные средства для внесения заемщиком в случае возникновения необходимости первоначального взноса для приобретения товара в кредит. ФИО8 и ФИО10 предоставили ФИО16 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и данные о размере заработной платы сотрудника в сумме 19000 рублей, чтобы она сообщила указанные сведения как, якобы, свое действительное место работы и размер заработной платы.

После этого, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 на автомашине приехали в торговую организацию магазин «Техномир» по адресу: ..., ул. ..., 47, где ФИО16 выбрала товар, а именно системный блок «Икс90», на сумму 30490 рублей и обратилась к представителю АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) с просьбой предоставить ей кредит на указанную сумму для приобретения названного товара, сообщив о себе несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет 19000 рублей, и внесла указанные сведения в кредитную заявку-анкету.

После принятия банком положительного решения, ФИО16 заключила кредитный договор Номер обезличенБ1 от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) предоставляет ФИО16 для приобретения системного блока «Икс90» денежный кредит на сумму 30490 рублей, а ФИО16 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) перечислил торговой организации магазин «Техномир» денежные средства в сумме 30490 рублей в счет оплаты ФИО16 за приобретенный товар.

Оформив покупку и получив названный товар, ФИО16 передала его ФИО10 ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО16 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, ввели представителей и сотрудников АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) в заблуждение относительно кредитоспособности ФИО16, а также истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО16 АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) был причинен материальный ущерб на сумму 30490 рублей.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, по предложению ФИО8, и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ЗАО «ФИО15» по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО17

В тот же день, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 и ФИО39 на автомашине приехали к ФИО17, где ФИО16, не посвящая ФИО17 в планы преступной группы, предложила последней оформить на ее, ФИО17, имя потребительский кредит в торговой организации, обещая, что кредит за нее оплатит ФИО10 ФИО17 согласилась и села в автомашину, в которой находились ФИО39 и ФИО10 Последний продолжил уговаривать ФИО17 оформить на свое имя потребительский кредит, обещая оплатить его, вводя тем самым ФИО17 в заблуждение относительно истинности намерений преступной группы, в действительности направленных на хищение денежных средств ЗАО «ФИО15». ФИО17, поверив ФИО10 и ФИО16, согласилась оформить на свое имя кредит на приобретение товара. После чего, ФИО10 на автомашине привез ФИО17, ФИО16 и ФИО39 в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где ФИО16 выбрала товары, а именно компьютер марки «Депо», монитор марки «Сони» и аксессуары к компьютеру, на сумму 49048 рублей 20 копеек. Данные товары ФИО16 предложила ФИО17 приобрести в кредит. Согласившись, ФИО17, не сообщая, что получает кредит для третьих лиц, обратилась к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ей кредит на указанную сумму на приобретение названных товаров. Представителем банка со слов ФИО17 было составлено заявление на предоставление кредита, в котором последняя указала соответствующие действительности сведения о месте своей работы и размере заработной платы.

ФИО10, согласно отведенной ему преступной роли, передал ФИО16 необходимую сумму денег, которую она заплатила в кассу магазина в виде первоначального взноса на приобретение в кредит указанных товаров.

После принятия банком положительного решения ФИО17, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО17 для приобретения компьютера марки «Депо», монитора марки «Сони» и аксессуаров к компьютеру денежный кредит на сумму 49048 рублей 20 копеек, а ФИО17 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 49048 рублей 20 копеек в счет оплаты ФИО17 за приобретенные товары.

Оформив покупку и получив приобретенные товары, ФИО17 передала их ФИО10 ФИО39 взяла у ФИО18 документы на указанные товары и кредитные документы, заверив, что кредит за нее выплатят другие лица. ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО17 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, ввели представителей и сотрудников ЗАО «ФИО15» в заблуждение относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 49048 рублей 20 копеек.

Дата обезличена года ФИО8, реализуя преступный умысел, предоставил ФИО10 денежные средства, необходимые для внесения заемщиком первоначального взноса для приобретения товара. ФИО8 и ФИО10 предоставили ФИО39 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и данные о размере заработной платы сотрудника в сумме 19000 рублей, чтобы она сообщила указанные сведения как, якобы, свое действительное место работы и размер заработной платы.

После этого, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 и ФИО39 на автомашине приехали в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где выбрали товары, а именно компьютер марки «Депо» с ПДС, монитор марки «Асер» с ПДС и аксессуары к компьютеру, на сумму 25040 рублей 40 копеек. ФИО39 обратилась к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ей кредит на указанную сумму на приобретение названных товаров, сообщив о себе несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет 19000 рублей. Представитель банка со слов ФИО39 составил заявление на предоставление кредита.

ФИО10, согласно отведенной ему преступной роли, передал ФИО39 деньги, которые последняя заплатила в кассу магазина в виде первоначального взноса на приобретение в кредит указанных товаров.

После принятия банком положительного решения, ФИО39 заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО39 для приобретения компьютера марки «Депо» с ПДС, монитора марки «Асер» с ПДС и аксессуаров к компьютеру денежный кредит на сумму 25040 рублей 40 копеек, а ФИО39 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 25040 рублей 40 копеек в счет оплаты ФИО39 за приобретенные товары.

Оформив покупку и получив названные товары, ФИО39 передала их ФИО10 ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенные ФИО39 в кредит товары, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 25040 рублей 40 копеек.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, по предложению ФИО8, и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ЗАО «ФИО15» по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО16

Дата обезличена года ФИО8, реализуя преступный умысел, предоставил ФИО10 денежные средства, необходимые для внесения заемщиком первоначального взноса для приобретения товара. ФИО8 и ФИО10 предоставили ФИО16 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и данные о размере заработной платы сотрудника в сумме 15000 рублей, чтобы она сообщила указанные сведения как, якобы, свое действительное место работы и размер заработной платы.

После этого, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 и ФИО39 на автомашине приехали в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где выбрали товары, а именно музыкальный центр марки «Филипс» с ПДС, компьютер марки «Эпсилон», ноутбук марки «Амило», на сумму 40526 рублей 20 копеек. ФИО16 обратилась к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ей кредит на указанную сумму на приобретение названных товаров, сообщив о себе несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет 15000 рублей. Представителем банка со слов ФИО16 было составлено заявление на предоставление кредита.

ФИО10, согласно отведенной ему преступной роли, передал ФИО16 деньги, которые последняя заплатила в кассу магазина в виде первоначального взноса на приобретение в кредит указанных товаров.

После принятия банком положительного решения ФИО16 заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО16 для приобретения музыкального центра марки «Филипс» с ПДС, компьютера марки «Эпсилон», ноутбука марки «Амило» денежный кредит на сумму 40526 рублей 20 копеек, а ФИО16 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 40526 рублей 20 копеек в счет оплаты ФИО16 за приобретенные товары.

Оформив покупку и получив перечисленные товары, ФИО16 передала их ФИО10 ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенные ФИО16 в кредит товары, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО16 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 40526 рублей 20 копеек.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ЗАО «ФИО15» по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО19

В тот же день, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 на автомашине приехали к ФИО19 После чего, ФИО16, не посвящая ФИО19 в планы преступной группы, предложила последней оформить на ее, ФИО19, имя потребительский кредит в торговой организации, обещая, что кредит за нее оплатит ФИО10 ФИО19 согласилась и села в автомашину, где ФИО10 продолжил уговаривать ФИО19 оформить на свое имя потребительский кредит, обещая оплатить его, вводя тем самым ФИО19 в заблуждение относительно истинности намерений преступной группы, в действительности направленных на хищение денежных средств ЗАО «ФИО15». ФИО19, поверив ФИО10 и ФИО16, согласилась оформить на свое имя кредит на приобретение товара торговой организации. После чего, ФИО10 на автомашине привез ФИО19 и ФИО16 в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., а затем ФИО39 По приезду в торговую организацию, ФИО16 выбрала товары, а именно компьютер марки «Депо», монитор марки «Эленберг» и ноутбук марки «Тошиба», на сумму 43437 рублей. Данные товары ФИО16 предложила ФИО19 приобрести в кредит. Согласившись, ФИО19, не сообщая, что получает кредит для третьих лиц, обратилась к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ей кредит на сумму 43437 рублей на приобретение названных товаров. Представителем банка со слов ФИО19 было составлено заявление на предоставление кредита, в котором последняя указала соответствующие действительности сведения о месте своей работы и размере заработной платы.

ФИО10, согласно отведенной ему преступной роли, передал ФИО39 деньги, которые последняя передала ФИО16 ФИО16 передала необходимые для внесения первоначального взноса деньги ФИО19, которая внесла их в кассу магазина в виде первоначального взноса на приобретение в кредит указанных товаров.

После принятия банком положительного решения ФИО19, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО19 для приобретения компьютера марки «Депо», монитора марки «Эленберг» и ноутбука марки «Тошиба» денежный кредит на сумму 43437 рублей, а ФИО19 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором, ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 43437 рублей в счет оплаты ФИО19 за приобретенные товары.

После оформления покупки и получения перечисленных товаров ФИО10 взял у ФИО19 приобретенные товары и документы на них. ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО19 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 43437 рублей.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО39, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ЗАО «ФИО15» по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО20

В тот же день, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО39 на автомашине приехали к ФИО20 После чего, ФИО39 и ФИО10, не посвящая ФИО20 в планы преступной группы, предложили последнему оформить на его, ФИО20, имя потребительский кредит в торговой организации, обещая, что ФИО10 оплатит кредит, вводя тем самым ФИО20 в заблуждение относительно истинности намерений преступной группы, в действительности направленных на хищение денежных средств ЗАО «ФИО15». ФИО20, поверив ФИО10 и ФИО39, согласился оформить на свое имя кредит на приобретение товара в торговой организации. После чего, ФИО10 на автомашине привез ФИО20 и ФИО39 в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где ФИО39 выбрала товары, а именно компьютер Ц-70 с ПДС, монитор Е96Д с ПДС, на сумму 42859 рублей 12 копеек. Данные товары ФИО39 предложила ФИО20 приобрести в кредит. Согласившись, ФИО20, не сообщив, что получает кредит для третьих лиц, обратился к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ему кредит на сумму 42859 рублей 12 копеек на приобретение названных товаров. Представителем банка со слов ФИО20 было составлено заявление на предоставление кредита, в котором последний указал соответствующие действительности сведения о месте своей работы и размере заработной платы.

После принятия банком положительного решения ФИО20, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, ФИО10 и ФИО39, заключил кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО20 для приобретения компьютера Ц-70 с ПДС и монитора Е96Д с ПДС денежный кредит на сумму 42859 рублей 12 копеек, а ФИО20 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 42859 рублей 12 копеек в счет оплаты ФИО20 за приобретенные товары.

После оформления покупки и получения названных товаров, ФИО10 взял у ФИО20 приобретенные товары и документы на них. Затем ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО20 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО39, ввели представителей и сотрудников ЗАО «ФИО15» в заблуждение относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО39 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 42859 рублей 12 копеек.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО39, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО20

ФИО20, поверив ФИО10 и ФИО39, согласился оформить на свое имя кредит на приобретение товара в торговой организации. После чего, ФИО10 на автомашине привез ФИО20 и ФИО39 в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где ФИО39 выбрала товары, а именно компьютер марки «Ирбис» с ПДС, монитор марки «Асер» с ПДС, на сумму 34848 рублей. Данные товары ФИО39 предложила ФИО20 приобрести в кредит. Согласившись, ФИО20, не сообщая, что получает кредит для третьих лиц, обратился к представителю КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) с просьбой предоставить ему кредит на сумму 34848 рублей на приобретение названных товаров. Представителем банка со слов ФИО20 было составлено заявление на предоставление кредита, в котором последний указал соответствующие действительности сведения о месте своей работы и размере заработной платы.

ФИО10, согласно отведенной ему преступной роли, оплатил полученные от ФИО8 деньги в кассу магазина в виде первоначального взноса на приобретение в кредит указанных товаров.

После принятия банком положительного решения ФИО20, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, ФИО10 и ФИО39, заключил кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) предоставляет ФИО20 для приобретения компьютера марки «Ирбис» с ПДС и монитора марки «Асер» с ПДС денежный кредит на сумму 34848 рублей, а ФИО20 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором, КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 34848 рублей в счет оплаты ФИО20 за приобретенные товары.

После оформления покупки и получения названных товаров, ФИО10 забрал у ФИО20 приобретенные товары и документы на них. ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенные ФИО20 в кредит товары, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО39, ввели представителей и сотрудников КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) в заблуждение относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО39 КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) был причинен материальный ущерб на сумму 34848 рублей.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по месту нахождения торговой организации филиал ООО «Саунд-Трейд» ... (Техносила в Калуге) по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО19

В тот же день, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 на автомашине привез ФИО19 в торговую организацию филиал ООО «Саунд-Трейд» ... (Техносила в Калуге) по адресу: ..., .... ФИО16, не посвящая ФИО19 в планы преступной группы, предложила последней оформить на ее, ФИО19, имя потребительский кредит в указанной торговой организации, обещая, что кредит за нее оплатит ФИО10, вводя тем самым ФИО19 в заблуждение относительно истинности намерений преступной группы, в действительности направленных на хищение денежных средств КБ «Ренессанс Капитал» (ООО). ФИО19 согласилась оформить на свое имя кредит на приобретение товара в филиале ООО «Саунд-Трейд» ... (Техносила в Калуге) в КБ «Ренессанс Капитал» (ООО). В названной торговой организации ФИО16 выбрала товар, а именно сотовый телефон марки «Сони Эриксон В-950И», на сумму 19429 рублей 20 копеек. Данный товар ФИО16 предложила ФИО19 приобрести в кредит. Согласившись, ФИО19, не сообщив, что получает кредит для третьих лиц, обратилась к представителю КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) с просьбой предоставить ей кредит на сумму 19429 рублей 20 копеек на приобретение названного товара. Представителем банка со слов ФИО19 было составлено заявление на предоставление кредита, в котором последняя указала соответствующие действительности сведения о месте своей работы и размере заработной платы. ФИО19 внесла первоначальный денежный взнос на приобретение товара, который впоследствии ей возвратил ФИО10, действуя согласно отведенной ему преступной роли.

После принятия банком положительного решения, ФИО19, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, ФИО10 и ФИО16, заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) предоставляет ФИО19 для приобретения сотового телефона марки «Сони Эриксон В-950И» денежный кредит на сумму 19429 рублей 20 копеек, а ФИО19 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) перечислил торговой организации филиал ООО «Саунд-Трейд» ... (Техносила в Калуге) денежные средства в сумме 19429 рублей 20 копеек в счет оплаты ФИО19 за приобретенный товар.

После оформления покупки и получения названного товара, ФИО10 забрал у ФИО19 приобретенный товар и документы на него. Затем ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО19 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, ввели представителей и сотрудников КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) в заблуждение относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО16 КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) был причинен материальный ущерб на сумму 19429 рублей 20 копеек.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по месту нахождения торговой организации филиал ООО «Саунд-Трейд» ... (Техносила в Калуге) по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО39

Дата обезличена года ФИО8, согласно отведенной ему преступной роли, предоставил ФИО10 денежные средства, необходимые для внесения заемщиком первоначального взноса для приобретения товара. ФИО8 и ФИО10 предоставили ФИО39 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и данные о размере заработной платы сотрудника в сумме 20000 рублей, чтобы она сообщила указанные сведения как, якобы, свое действительное место работы и размер заработной платы.

После этого, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 и ФИО39 на автомашине приехали в торговую организацию «Техносила» по адресу: ..., ..., где ФИО16 и ФИО39 выбрали товары, а именно два сотовых телефона марки «СониЭриксон К790И», на сумму 26613 рублей 19 копеек. ФИО39 обратилась к представителю КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) с просьбой предоставить ей кредит на указанную сумму на приобретение названных товаров, сообщив о себе несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет 20000 рублей. Представитель банка со слов ФИО39 составил заявление на предоставление кредита.

После принятия банком положительного решения ФИО39 заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) предоставляет ФИО39 для приобретения двух сотовых телефонов марки «СониЭриксон К790И» денежный кредит на сумму 26613 рублей 19 копеек, а ФИО39 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) перечислил торговой организации филиал ООО «Саунд-Трейд» ... (Техносила в Калуге) денежные средства в сумме 26613 рублей 19 копеек в счет оплаты ФИО39 за приобретенные товары.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39, ввели представителей и сотрудников КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) в заблуждение относительно кредитоспособности ФИО39, а также истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) был причинен материальный ущерб на сумму 26613 рублей 19 копеек.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств ЗАО «ФИО15» по месту нахождения торговой организации ООО «Эльдорадо-Русь» Калужский филиал Номер обезличен по адресу: ..., ..., путем оформления кредитного договора на ФИО21

Дата обезличена года ФИО8, реализуя преступный умысел, предоставил ФИО10 денежные средства, необходимые для внесения заемщиком первоначального взноса для приобретения товара в кредит. ФИО8 и ФИО10 предоставили ФИО16 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и данные о размере заработной платы сотрудника в сумме 15000 рублей, чтобы последняя передала их ФИО21 для сообщения сотрудникам ЗАО «ФИО15» как, якобы, свое действительное место работы и размер заработной платы.

После этого, по указанию ФИО8, ФИО10 вместе с ФИО16 и ФИО39 на автомашине приехали к ФИО21 ФИО16, не посвящая ФИО21 в планы преступной группы, предложила последней оформить на ее, ФИО21, имя потребительский кредит в торговой организации, обещая, что кредит за нее оплатит ФИО10 ФИО21 согласилась и села в автомашину, в которой находились ФИО39 и ФИО10 Последний продолжил уговаривать ФИО21 оформить на свое имя потребительский кредит, обещая оплатить его, вводя тем самым ФИО21 в заблуждение относительно истинности намерений преступной группы, в действительности направленных на хищение денежных средств ЗАО «ФИО15». ФИО21, поверив ФИО10 и ФИО16, согласилась оформить на свое имя кредит на приобретение товара. После чего, ФИО16 предоставила ФИО21 полученные от ФИО8 и ФИО10 реквизиты ПБОЮЛ «ФИО31» и сведения о размере заработной платы сотрудника в сумме 15000 рублей, чтобы она, ФИО21, при оформлении потребительского кредита в банке предоставила данные сведения как свои действительные, введя тем самым представителей и сотрудников банка в заблуждение относительно своей кредитоспособности.

Затем, ФИО10 на автомашине привез ФИО21 и ФИО16 в торговую организацию «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., где ФИО16 выбрала товары, а именно компьютер в комплекте, утюг марки «Тефаль» и телевизор марки «Санье» ЦЕ14 с ПДС, на сумму 50160 рублей 60 копеек. Данные товары ФИО16 предложила ФИО21 приобрести в кредит. Согласившись, ФИО21, не сообщая, что получает кредит для третьих лиц, обратилась к представителю ЗАО «ФИО15» с просьбой предоставить ей кредит на сумму 50160 рублей 60 копеек на приобретение указанных товаров, предоставив о себе несоответствующие действительности сведения, согласно которым она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет 15000 рублей. Представителем банка со слов ФИО21 было составлено заявление на предоставление кредита.

ФИО10, согласно отведенной ему преступной роли, передал ФИО16 деньги, которые последняя передала ФИО21 ФИО21 заплатила деньги в кассу магазина в виде первоначального взноса на приобретение в кредит указанных товаров.

После принятия банком положительного решения ФИО21, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, ФИО10 и ФИО16, заключила кредитный договор Номер обезличен от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, ЗАО «ФИО15» предоставляет ФИО21 для приобретения компьютера в комплекте, утюга марки «Тефаль» и телевизора марки «Санье» ЦЕ14 с ПДС денежный кредит на сумму 50160 рублей 60 копеек, а ФИО21 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором, ЗАО «ФИО15» перечислил торговой организации «Эльдорадо-Русь» денежные средства в сумме 50160 рублей 60 копеек в счет оплаты ФИО21 за приобретенные товары.

После оформления покупки и получения названных товаров ФИО10 взял у ФИО21 приобретенные товары и документы на них. Затем ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО21 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО16, ввели представителей и сотрудников ЗАО «ФИО15» в заблуждение относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО16 ЗАО «ФИО15» был причинен материальный ущерб на сумму 50160 рублей 60 копеек.

В декабре 2006 года члены преступной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО39, по предложению ФИО8 и под его руководством, решили совершить хищение денежных средств АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) по месту нахождения торговой организации магазин «Техномир» по адресу: ..., ул. ..., 47, путем оформления кредитного договора на ФИО20

ФИО39 и ФИО10, не посвящая ФИО20 в планы преступной группы, предложили последнему оформить на его, ФИО20, имя потребительский кредит в торговой организации, обещая, что ФИО10 оплатит кредит, вводя тем самым ФИО20 в заблуждение относительно истинности намерений преступной группы, в действительности направленных на хищение денежных средств АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО). ФИО20, поверив ФИО10 и ФИО39, согласился оформить на свое имя кредит на приобретение товара в магазине.

В тот же день, по указанию ФИО8, ФИО10 на автомашине привез ФИО20 в торговую организацию магазин «Техномир» по адресу: ..., ул. ..., 47, где ФИО10 выбрал товары, а именно системный блок МС ЕИ, монитор ДЭЛ и колонки «Свен», на сумму 23103 рубля. Данные товары ФИО10 предложил ФИО20 приобрести в кредит. Согласившись, ФИО20, не сообщая, что получает кредит для третьих лиц, обратился к представителю АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) с просьбой предоставить ему кредит на сумму 23103 рубля на приобретение названных товаров. ФИО20 заполнил кредитную заявку-анкету на предоставление ему кредита, в котором указал соответствующие действительности сведения о месте своей работы и размере заработной платы.

После принятия банком положительного решения, ФИО20, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, ФИО10 и ФИО39, заключил кредитный договор Номер обезличенБ1 от Дата обезличена года, в соответствии с условиями которого, АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) предоставляет ФИО20 для приобретения системного блока МС ЕИ, монитора ДЭЛ и колонок «Свен» денежный кредит на сумму 23103 рубля, а ФИО20 обязуется возвратить полученные в кредит денежные средства в срок до Дата обезличена года ежемесячными платежами.

В соответствии с заключенным кредитным договором АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) перечислил торговой организации магазин «Техномир» денежные средства в сумме 23103 рубля в счет оплаты ФИО20 за приобретенные товары.

После оформления покупки и получения названных товаров, ФИО10 забрал у ФИО20 приобретенные товары и документы на них. Затем ФИО10, согласно отведенной ему роли, продал приобретенный ФИО20 в кредит товар, получив денежные средства, которые передал ФИО8 Последний распределил денежные средства между соучастниками согласно отведенной каждому преступной роли.

Своими действиями, члены организованной группы, а именно, ФИО8, ФИО10 и ФИО39, ввели представителей и сотрудников АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) в заблуждение относительно истинности своих намерений, в действительности направленных на хищение имущества данной организации, злоупотребляя доверием, обманули их.

В результате преступных действий организованной группы в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО39 АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) был причинен материальный ущерб на сумму 23103 рубля.

Подсудимый ФИО8, показания которого оглашены в судебном заседании, при производстве предварительного расследования признал свою вину частично и показал, что в марте 2006 года ему понадобились деньги и по совету ФИО10 он решил оформить кредит в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» на себя и ФИО12 Он, ФИО8, обратился к своему знакомому ФИО9, который работал в банке в должности начальника службы безопасности, с просьбой о помощи в получении кредита. ФИО9 обещал оказать помощь в получении кредита, то есть дать заключение о его, ФИО8, и ФИО12 кредитоспособности. Для получения кредита он взял в банке бланки справок о заработной плате и кредитных заявок-анкет, а также узнал размер заработной платы, необходимый для получения кредитов в сумме 215000 и 105000 рублей. После чего, обратился к ФИО10 с просьбой о помощи в изготовлении поддельных справок с несоответствующими действительности сведениями о размере его, ФИО8, и ФИО12 заработной платы. ФИО10 предоставил ему реквизиты ООО «Сити Маркет». Он, ФИО8, по указанным ФИО10 реквизитам заполнил справку о заработной плате на свое имя, в которой указал, что работает в ООО «Сити Маркет» в должности коммерческого директора и его среднемесячный доход составляет 45000 рублей. Он, ФИО8, ФИО12 и ФИО10 вписали в справку о заработной плате на имя ФИО12 сведения о том, что она работает в ООО «Сити Маркет» в должности экономиста и ее среднемесячный доход составляет 26000 рублей. ФИО10 заверил справки печатью ООО «Сити Маркет», а также подписал от имени должностных лиц организации. В действительности он, ФИО8, не работал, а ФИО12 работала в другом месте и получала заработную плату в размере 5000-6000 рублей. После этого, он, ФИО8, и ФИО12 пришли в «Связь-ФИО15», куда предоставили подложные справки о размере своей заработной плате и внесли в кредитные заявки-анкеты вышеназванные несоответствующие действительности сведения. На основании подложных документов он, ФИО8, получил кредит в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» в сумме 215000 рублей, а ФИО12 в сумме 105000 рублей, которые передала ему. ФИО8 отдал 20000 рублей ФИО10 за помощь в изготовлении поддельных документов. Остальные полученные в кредит денежные средства он, ФИО8, потратил на собственные нужды.

Впоследствии, ему, ФИО8, и ФИО10 понадобились денежные средства. Он обратился к ФИО9 и вновь попросил помочь в оформлении кредитов. Согласившись, ФИО9 сказал, что за оказанную им помощь он, ФИО8, должен будет платить ФИО9 20 процентов от суммы полученного кредита и сообщил, что он, ФИО8, может приводить в банк людей для оформления на них кредитов. Он, ФИО8, искал таких людей.

Так, в апреле - мае 2006 года он, ФИО8, и ФИО10 предложили ФИО13 оформить на себя кредит в банке, обещав ему самостоятельно погасить кредит и устроить его на работу. Получив согласие ФИО13, он, ФИО8, в банке взял бланки справок о заработной плате и узнал размер заработной платы, необходимый для получения кредитов в сумме 120000 рублей, а также внес в справку о заработной плате на имя ФИО13 ложные сведения о том, что он работает в ООО «Эпсилон 3000» в должности энергетика и его среднемесячный доход составляет 26100 рублей. ФИО10 расписался в справке за должностных лиц и заверил ее имевшейся у него печатью ООО «Эпсилон 3000». Затем он, ФИО8, привез ФИО13 в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», где передал ему изготовленную справку о заработной плате и объяснил, что для получения кредита необходимо заполнить кредитную заявку-анкету, указав в ней вышеназванные сведения. ФИО13 в банке заполнил необходимые для получения кредита документы. После принятия решения о выдаче кредита, ФИО10 привез ФИО13 в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», где последний получил кредит в сумме 120000 рублей, которые передал ФИО10 Он, ФИО8, и ФИО10 передали ФИО9 и ФИО13, соответственно, 20 и 10 процентов от суммы полученного кредита, остальные деньги оставил у себя ФИО10

Затем, ФИО10 предложил ему, ФИО8, оформить кредит на ФИО22 ФИО22, которому они пообещали выплатить кредит самостоятельно, согласился на их предложение. Он, ФИО8, взял в «Связь-ФИО15» бланки справок о заработной плате и кредитных заявок-анкет. ФИО10 совместно с ФИО22 заполнили справку о заработной плате, согласно которой ФИО22 работает в ООО «Торг-Союз» в должности главного энергетика и его среднемесячная заработная плата составляет 45000 рублей. После чего, в июне 2006 года он, ФИО8, отвез ФИО22 в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», объяснив, что последний должен заполнить кредитную заявку-анкету с указанием вышеназванных сведений, и передал изготовленную ФИО10 справку о заработной плате ФИО22 Последний заполнил в банке необходимые документы. Дата обезличена года он, ФИО8, вновь привез ФИО22 в банк, где он получил кредит в сумме 220000 рублей, которые передал ему, ФИО8 Он, ФИО8, отдал ФИО9 и ФИО22, соответственно, 20 и 10 процентов от суммы полученного кредита за помощь в получении кредита.

В июне-июле 2006 года он, ФИО8, и ФИО10 предложили ФИО14 оформить на себя кредит в банке, обещав устроить ее на работу. Получив согласие ФИО14, он, ФИО8, взял в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» бланки справок о заработной плате и кредитных заявок-анкет и передал их ФИО10 вместе с паспортом ФИО14 Затем, ФИО10 изготовил справку о заработной плате и кредитную заявку-анкету на имя ФИО14, вписав в них сведения о том, что она работает в ООО «Торг-Союз» и ее заработная плата составляет 35000 рублей. Затем он, ФИО8, привез ФИО14 к банку, где передал ей кредитную заявку-анкету и справку о заработной плате и объяснил, что для получения кредита сотрудникам банка необходимо сообщить вышеназванные сведения о месте работы и доходе. ФИО14 обратилась в банк, куда предоставила документы на получение кредита. После принятия банком решения о выдаче кредита ФИО10 привез ФИО14 к зданию КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», где она получила кредит на сумму 160000 рублей, которые передала ФИО10 Последний отдал ФИО14 160000 рублей. Он, ФИО8, передал ФИО9 и ФИО14, соответственно, 20 и 10 процентов от суммы полученного кредита, часть денег отдал ФИО10, остальные деньги он, ФИО8, оставил себе.

Впоследствии ФИО10 самостоятельно получал кредит в «Связь-ФИО15» на свое имя в сумме 210000 рублей. При этом, ФИО10 полученные в банке деньги, по его, ФИО8, требованию передал ему на хранение. Он, ФИО8, передал ФИО9 20 процентов от суммы полученного кредита.

Он, ФИО8, деньги ФИО9 в виде 20 процентов от суммы полученного кредита передавал у себя дома, дома у ФИО9 или на улице. Он, ФИО8, производил оплату процентов по всем оформленным в банке кредитам, основной долг не выплачивал. Впоследствии он, ФИО8, и ФИО9 договорились, что, поскольку последний получал деньги за оформленные в банке кредиты, он «спишет» долги по взятым в банке кредитам, как безнадежные. Однако, ФИО9 это не удалось, так как в банк приехали сотрудники службы безопасности из ... с проверкой.

Умысла на хищение денежных средств не имел. (т. 5л.д. 225-235, 249-254, т. 6л.д. 21-26)

Впоследствии подсудимый ФИО8 при производстве предварительного расследования изменил свои показания в части и показал, что ФИО9 не оказывал помощь в оформлении кредитов в «Связь-ФИО15», он, ФИО8, не передавал деньги ФИО9 за оказание помощи в оформлении кредитов, он лишь отдавал ФИО9 деньги в сумме 100000-200000 рублей для оплаты полученного им, ФИО8, кредита. (т.9л.д. 261-266)

Виновность подсудимого ФИО8 в мошенничестве, совершенном организованной группой, подтверждается совокупностью собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями представителя потерпевшего ОАО АКБ «Связь-ФИО15» ФИО7, которая в суде показала, что для получения кредита в «Связь-ФИО15» клиент обращается с заявлением о получении кредита, предоставляет паспорт, справку о доходах, справку с места работы, подлинность которых проверяет начальник службы безопасности банка ФИО9 Решение о выдаче кредита принимает кредитный комитет, в состав которого в 2006 году выходил ФИО9

Дата обезличена года ФИО8 получил кредит в «Связь-ФИО15» в сумме 215000 рублей, задолженность по кредиту составляет 189000 рублей. Дата обезличена года ФИО12 получила кредит в «Связь-ФИО15» в сумме 105000 рублей, кредит погашен ФИО12

Дата обезличена года ФИО13 получил кредит в «Связь-ФИО15» в сумме 120000 рублей, задолженность по кредиту составляет 117000 рублей.

Дата обезличена года ФИО22 получил кредит в «Связь-ФИО15» в сумме 220000 рублей, задолженность по кредиту составляет 219000 рублей.

Дата обезличена года ФИО14 получила кредит в «Связь-ФИО15» в сумме 160000 рублей, задолженность по кредиту составляет 159000 рублей.

Дата обезличена года ФИО10 получил кредит в «Связь-ФИО15» в сумме 210000 рублей, задолженность по кредиту составляет 209000 рублей.

Согласно сведениям службы безопасности банка, залоговое имущество по кредитам отсутствует.

Показаниями представителя потерпевшего ЗАО «ФИО15» ФИО23, который при производстве предварительного расследования показал, что для получения кредита клиент обращается к представителю банка в торговой точке, заполняет анкету-заявку и предоставляет паспорт.

Дата обезличена года ФИО39 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение ноутбука на сумму 24373 рублей 60 копеек, сумма основанного долга не возвращена.

Дата обезличена года ФИО16 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение ноутбука на сумму 28890 рублей 76 копеек, сумма основанного долга не возвращена.

Дата обезличена года ФИО16 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение ноутбука на сумму 40526 рублей 20 копеек, сумма основанного долга не возвращена.

Дата обезличена года ФИО39 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение компьютера на сумму 25040 рублей 40 копеек, сумма основанного долга не возвращена.

Дата обезличена года ФИО17 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение монитора и компьютера на сумму 49048 рублей 20 копеек,

Дата обезличена года ФИО19 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение ноутбука и компьютера на сумму 43437 рублей, сумма основанного долга не возвращена.

Дата обезличена года ФИО20 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение монитора и компьютера на сумму 42859 рублей 12 копеек.

Дата обезличена года ФИО21 в банке «Русский стандарт» в торговой точке «Эльдорадо», расположенной по адресу: ..., ..., ..., оформлен кредит на приобретение телевизора, утюга на сумму 50160 рублей 60 копеек, сумма основанного долга не возвращена. (т. 11л.д. 217-221, 224-227, 235-239, 240-243)

Показаниями представителя потерпевшего АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО) ФИО6, который при производстве предварительного расследования (т.11л.д. 252-254, 257-259) и в суде показал, что для получения потребительского кредита необходимо предоставить в банк или его представительство анкету и паспорт, после чего принимается решение о выдаче кредита, заемщику открывается личный счет.

Дата обезличена года банком с ФИО16 заключен кредитный договор на получение потребительского кредита в сумме 30490 рублей для приобретения системного блока в магазине «Техномир». Погашение кредита ФИО16 начала после возбуждения уголовного дела, а именно Дата обезличена года в сумме 2531 рублей, Дата обезличена года - 3000 рублей, Дата обезличена года - 1000 рублей. В отношении ФИО16 вынесен судебный приказ о взыскании задолженности.

Дата обезличена года банком с ФИО20 заключен кредитный договор на получение потребительского кредита в сумме 23103 рубля для приобретения системного блока, монитора и аудиоколонок в магазине «Техномир». ФИО20 кредит погашен.

Показаниями представителя потерпевшего ОАО АБ «Пушкино» ФИО5, который в суде показал, что для получения потребительского кредита клиент заполняет анкету, предоставляет в банк справку о доходе, копию трудовой книжки, а также другие документы, подтверждающие платежеспособность клиента.

Дата обезличена года банком заемщику ФИО39 выдан потребительский кредит на неотложные нужды в сумме 50000 рублей. Поручителем по кредиту выступала ФИО16 Согласно предоставленным ФИО39 и ФИО16 документам, они работали у ЧП «ФИО31». В настоящее время кредит не погашен, вынесен судебный приказ о взыскании ущерба солидарно с ФИО16 и ФИО39

Показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) ФИО4, который в суде показал, что для получения потребительского кредита необходимо предоставить в представительство банка заявление-анкету и паспорт.

Дата обезличена года ФИО20 получил в банке потребительский кредит в сумме 34848 рублей для приобретения компьютерной техники в магазине «Эльдорадо». ФИО20 погасил кредит в октябре 2007 года.

Дата обезличена года ФИО19 получила в банке потребительский кредит в сумме 19429 рублей 20 копеек для приобретения сотового телефона в магазине «Техносила» и оплатила первоначальный взнос. Кредит погашен частично, задолженность по кредиту составляет 5221 рубль 08 копеек.

Дата обезличена года ФИО39 получила в банке потребительский кредит в сумме 26613 рублей 19 копеек для приобретения сотовых телефонов в магазине «Техносила» и оплатила первоначальный взнос. Кредит не погашен.

Показаниями свидетеля ФИО10, который при производстве предварительного расследования показал, что ФИО8 был знаком с начальником службы безопасности «Связь-ФИО15» ФИО9, с которым они договорились, что последний будет помогать в получении заемщиками кредитов в банке, за что ФИО8 и он, ФИО10, должны будут платить ФИО9 20 процентов от суммы полученного кредита на каждого заемщика. Вопросы, связанные с оформлением кредитов с ФИО9 решал ФИО8, он, ФИО10, иногда присутствовал при этом.

В марте 2006 года ФИО8 предложил ему, ФИО10, получить кредит на свое, ФИО8, имя и на ФИО12 При этом, ФИО9, должен был «пропустить» их анкеты на получение кредита и, не проводя проверок, дать заключение об отсутствии оснований для отказа в выдаче кредитов. В связи с тем, что ФИО8 не работал, а заработная плата ФИО12 была низкой, было принято решение об изготовлении поддельных справок о месте работы и размере заработной платы. Он, ФИО10, предоставил сведения с реквизитами ООО «Сити Маркет», заверил справки о заработной плате на имя ФИО8 и ФИО12 имеющейся у него печатью указанной организации и поставил подписи от имени руководителя и бухгалтера. В действительности ФИО8 и ФИО12 в ООО «Сити Маркет» не работали. С полученных кредитов ФИО8 передал ему, ФИО10, по 10000 рублей и 20 процентов ФИО9 в качестве долей за помощь в получении кредитов.

В апреле-мае 2006 года он, ФИО10, и ФИО8 решили взять кредит в банке на сумму около 120000 рублей на знакомого ФИО8 - ФИО13 Он вместе с ФИО8 предложили ФИО13 получить на свое имя кредит в «Связь-ФИО15» для развития его, ФИО10, бизнеса, обещав устроить его на работу, на что ФИО13 согласился. После чего он, ФИО10, предоставил ФИО8 реквизиты ООО «Эпсилон 3000». ФИО8 изготовил справку о заработной плате ФИО13 Он, ФИО10, заверил справку имевшейся у него печатью ООО «Эпсилон 3000» и расписался от имени руководителя и бухгалтера организации. В действительности ФИО13 в ООО «Эпсилон 3000» не работал. Затем, ФИО8 в мае 2006 года привез ФИО13 в «Связь-ФИО15», где объяснил последнему, какие сведения необходимо сообщить сотрудникам банка и каким образом заполнять документы на получение кредита. ФИО13 предоставил в банк необходимые документы. На указанные в кредитной анкете-заявке телефоны, как рабочие телефоны ФИО13, использовавшиеся им, ФИО10, никто из банка не звонил. Через некоторое время по просьбе ФИО8 он, ФИО10, привез ФИО13 к «Связь-ФИО15», где последний получил кредит в сумме 120000 рублей и отдал ему, ФИО10 Полученные деньги он, ФИО10, передал ФИО8, который 10000 рублей отдал ему, ФИО10, 10 процентов от суммы кредита - ФИО13 и 20 процентов - ФИО9 за помощь в получении кредита.

В июне-июле 2006 года, ему и ФИО8 понадобились деньги в сумме 220000 рублей и они решили взять кредит на их общего знакомого ФИО22 Он, ФИО10, и ФИО8 предложили ФИО22 оформить на свое имя кредит в «Связь-ФИО15», обещав ему передать часть полученных денег, на что последний согласился. ФИО8 взял в банке бланки кредитных заявок-анкет и справок о заработной плате и, как обычно, узнал у ФИО9 размер заработной платы, а именно 45000 рублей, необходимый для оформления кредита в сумме 220000 рублей. Затем он, ФИО10, внес в справку о заработной плате ФИО22 сведения о том, что последний работает в ООО «Торг-Союз», его заработная плата составляет 45000 рублей, а также заверил справку имевшейся у него печатью организации и расписался от имени руководителя и бухгалтера. Отдельные записи в справку внес ФИО22 После чего, ФИО8 отвез ФИО22 в «Связь-ФИО15», где объяснил последнему, какие сведения сообщить сотрудникам банка и каким образом заполнять документы на получение кредита. В действительности ФИО22 в ООО «Торг-Союз» не работал. ФИО22 предоставил в банк необходимые документы и Дата обезличена года получил кредит в сумме 220000 рублей, которые передал ФИО8 Последний отдал ему, ФИО10, около 10000 рублей и 20 процентов ФИО9 в качестве долей за помощь в оформлении кредита, остальные деньги потратил на приобретение себе автомашины.

В конце июня-начале июля 2006 года ему, ФИО10, и ФИО8 понадобились еще деньги в сумме 160000 рублей и они решили оформить кредит на знакомую ФИО8 - ФИО14 ФИО8 предложил последней оформить кредит на свое имя, обещав, что он, ФИО10, устроит ее на высокооплачиваемую работу, на что ФИО14 согласилась. После этого, ФИО8 предоставил ему паспорт ФИО14, сведения о размере заработной платы, а именно 35000 рублей, необходимом для получения кредита на сумму 160000 рублей, а также бланки справки о заработной плате и кредитной заявки-анкеты, в которые он, ФИО10, внес несоответствующие действительности сведения о том, что ФИО14 работает в ООО «Торг-Союз» в должности менеджера по продажам и ее среднемесячный доход составляет 35000 рублей. В действительности ФИО14 в ООО «Торг-Союз» не работала. На указанные в кредитной анкете-заявке телефоны, как рабочие телефоны ФИО14, использовавшиеся им, ФИО10, никто из банка не звонил. В июле 2006 года ФИО8 привез ФИО14 в «Связь-ФИО15», где передал последней изготовленные поддельные документы и объяснил, какие сведения сообщить сотрудникам банка при получении кредита. ФИО14 предоставила в банк необходимые документы. Дата обезличена года он, ФИО10, привез ФИО14 к «Связь-ФИО15», где последняя получила кредит в сумме 160000 рублей и передала ему. Он, ФИО10, отдал деньги ФИО8, который передал ему 5000-10000 рублей, 10 процентов от суммы полученного кредита - ФИО13 и 20 процентов - ФИО9 Остальные денежные средства ФИО8 потратил на собственные нужды.

В этот же период он и ФИО8 решили получить еще один кредит в «Связь-ФИО15» в размере 220000 рублей, оформив на него, ФИО10 ФИО8 взял в банке бланк справки о заработной плате и сообщил размер заработной платы, а именно 35000 рублей, необходимый для оформления кредита в сумме 220000 рублей. По указанию ФИО8 он, ФИО10, заполнил справку о заработной плате на свое имя и пришел в «Связь-ФИО15», заверил ее печатью и расписался за руководителя и бухгалтера организации. Затем он, ФИО10, пришел в «Связь-ФИО15», где заполнил кредитную заявку-анкету на получение кредита, в которую внес несоответствующие действительности сведения о том, что он работает заместителем директора ООО «Торг-Союз» и его среднемесячный доход составляет 35000 рублей, хотя в действительности он в организации не работал и какого-либо официального дохода не имел. Кредитную заявку-анкету и подложную справку о заработной плате предоставил в банк. Впоследствии он, ФИО10, получил в банке кредит на сумму 220000 рублей, которые передал ФИО8 Последний отдал 20 процентов от суммы полученного кредита ФИО9 за помощь в его оформлении.

Помощь ФИО9 в получении названных кредитов состояла в том, что он, как начальник службы безопасности «Связь-ФИО15», в обязанности которого входила проверка достоверности предоставленных заемщиками сведений о месте работы и размере заработной платы, по кредитным заявкам его, ФИО10, ФИО8, ФИО13, ФИО14, ФИО22 и ФИО12 никаких проверок не проводил и давал заключение о том, что основания для отказа в выдаче кредита отсутствуют. Об этом его, ФИО9, просил ФИО8 Перед оформлением каждого кредита ФИО8 звонил ФИО9, у которого узнавал размер заработной платы заемщика, необходимый для получения того или иного кредита. Он, ФИО10, помнит случай, когда летом 2006 года ФИО8 в его присутствии передал ФИО9 20000 рублей за оказанную им помощь в получении кредита.

Со слов ФИО8, в банк для получения кредита можно было предоставлять любые справки на любого человека, а ФИО9 будет помогать в получении кредита, за помощь в получении кредитов в «Связь-ФИО15» ФИО9 всего получил около 150000 рублей и обещал «списать» долги по полученным кредитам, что не получилось в связи с начавшейся проверкой в банке.

Полученные по кредитам деньги ФИО8 тратил на личные нужды.

После получения по подложным документам кредитов в «Связь-ФИО15», он и ФИО8 в октябре 2006 года по предложению последнего договорились продолжить получать потребительские кредиты, оформляя их на других лиц, а затем продавать приобретенные в кредит товары в магазин или по объявлению, отдавая при этом заемщику 10 процентов от суммы кредита. При этом, если заемщик не имел работы они ему должны были предложить указать при получении кредита сведения о том, что он, якобы, работает у ЧП «ФИО31», сведениями о котором располагал ФИО8, и получает определенный размер заработной платы. Он, ФИО10, и ФИО8 предложили своим знакомым ФИО16 и ФИО39 оформлять кредиты на их знакомых и на них самих, а затем забирать деньги себе, зарабатывая тем самым себе на жизнь. Последние согласились. Как возвращать кредиты никто не задумывался, постоянного стабильного заработка никто не имел, возвращать кредит было нечем и никто не собирался возвращать кредит. О получении всех последующих кредитов они договаривались все вместе. При этом, ФИО8 руководил их действиями, предлагал оформить кредит, передавал ему, ФИО10, деньги на первоначальный взнос за товар. ФИО16 и ФИО39 должны были найти людей, на которых можно будет оформить кредит и договориться с ними о приобретении на свое имя товара в кредит, а также выбрать в магазине необходимый товар. Он, ФИО10, должен был уговорить заемщика оформить кредит на свое имя, обещая, что он, ФИО10, самостоятельно будет платить кредит, а также доставлять ФИО16, ФИО39 и заемщика к магазину, распоряжаться предоставленными ФИО8 деньгами для оплаты первоначального взноса за товар, а затем отвозить приобретенный в кредит товар ФИО8 либо реализовывать его. Покупка определенного товара предварительно не обговаривалась, необходимо было приобрести более дорогой по стоимости товар, чтобы впоследствии его продать и получить деньги.

Так, в ноябре 2006 года ФИО8 предложил ему, ФИО16 и ФИО39 получить кредит в банке «Пушкино» на сумму 50000 рублей, на что они согласились, так как им нужны были деньги на жизнь. Кредит решили оформить на ФИО39, а поручителем у нее должна выступить ФИО16 Последние узнали условия получения кредита, в соответствии с которыми для получения кредита необходимы были справки о наличии заработной платы в размере 10000 рублей. После этого, он, ФИО10, изготовил две подложные справки, согласно которым не работающие ФИО39 и ФИО16, якобы, работают у ПБОЮЛ «ФИО31» и получают заработную плату свыше 10000 рублей. Он отвез ФИО16 и ФИО39 в банк «Пушкино», где последние предоставили указанные документы для получения кредита. После принятия банком положительного решения он привез ФИО16 и ФИО39 в банк, где последняя получила кредит в сумме 50000 рублей, которые передала ему, ФИО10 Полученные деньги он передал ФИО8, который разделили их между всеми, ФИО39 и ФИО16 он передал по 5000 рублей.

В декабре 2006 года ФИО8 предложил оформить кредит в магазине «Эльдорадо» на ФИО39, ФИО16 и ее подругу - ФИО17 ФИО16 и ФИО39 согласились и поддержали его предложение. После чего, он, ФИО10, привез ФИО16 и ФИО39 к ФИО17 ФИО16 уговаривала ФИО17 оформить на свое имя кредит в магазине, а он обещал, что будет выплачивать кредит и передаст ей 10 процентов от суммы полученного кредита. ФИО17 согласилась и он привез всех в магазин «Эльдорадо» на ... дороге ФИО16 сказала ФИО17, что она, ФИО16, сама выберет товар, который необходимо приобрести в кредит. ФИО39 всегда ездила с ФИО16 для оказания помощи в выборе товара. ФИО16, ФИО39 и ФИО17 вошли в магазин и через некоторое время грузчики вынесли компьютеры, аксессуары к ним, музыкальный центр, которые он погрузил в машину и впоследствии сдал в магазин «Пионер» или продал по объявлению. При этом, ФИО16 при получении кредита в качестве своего места работы указала ЧП «ФИО31», сведения о котором ей сообщил ФИО8 После продажи товаров 10 процентов от вырученных денег ФИО16 передала ФИО17, остальные деньги он, ФИО10, передал ФИО8, который поделил их между всеми.

Затем ФИО8 в присутствии его и ФИО39 предложил ФИО16 оформить кредит на ее подруг. Согласившись, ФИО16 сказала, что попросит об этом ФИО19 Впоследствии ФИО16 договорилась с ФИО19 о получении на ее имя кредита и по просьбе ФИО8 он, ФИО10, с ФИО16 и ФИО39 заехали за ФИО19 и вместе приехали в магазин «Эльдорадо». По дороге он, ФИО10, обещал ФИО19 выплатить за нее кредит. После чего, ФИО16 и ФИО19 вошли в магазин и через некоторое время грузчики вынесли компьютер и аксессуары к нему, которые он погрузил в машину, отвез ФИО8, а впоследствии продал вместе с ФИО16 ФИО16 передала 10 процентов от суммы кредита ФИО19, остальные деньги он, ФИО10, передал ФИО8, около 1000 рублей из которых последний отдал ему.

В декабре 2006 года ФИО8 в его присутствии предложил ФИО39 и ФИО16 найти знакомых и уговорить получить на их имя кредит, так как им нужны деньги, чтобы жить. ФИО39 сказала, что попросит об этом ФИО20 ФИО39 договорилась с ФИО20оформить на его имя потребительский кредит. По просьбе ФИО8 он, ФИО10, с ФИО16 и ФИО39 заехали за ФИО20 ФИО39 и ФИО16 убеждали ФИО20 оформить потребительский кредит на свое имя, он, ФИО10 обещал ФИО20 погасить за него кредит. Последний согласился. Он, ФИО10, привез ФИО39, ФИО16 и ФИО20 в магазин «Эльдорадо». При этом, у него, ФИО10, находились переданные ему ФИО8 деньги на первоначальный взнос. Последние вошли в магазин и через некоторое время грузчики вынесли приобретенную компьютерную технику. Он, ФИО10, забрал товар и продал его, вырученные деньги передал ФИО8, часть из которых ФИО8 отдал ему.

Через некоторое время, в декабре 2006 года, аналогичным образом с участием тех же лиц в магазине «Эльдорадо» был оформлен второй кредит на имя ФИО20 и приобретен компьютер. Вырученные от продажи товара деньги ФИО8 разделил между всеми.

В связи с тем, что им вновь понадобились деньги ФИО8 в декабре 2006 года предложил ФИО16найти заемщика. ФИО16 обещала оформить кредит на ФИО19 Он, ФИО10, привез ФИО16 и ФИО39 к ФИО19 В машине он пообещал ФИО19, что оплатит ее кредит и привез их к магазину. После чего, ФИО16, ФИО39 и ФИО19 вошли в магазин и через некоторое время вынесли сотовый телефон. Он продал сотовый телефон, и отдал деньги ФИО8, 10 процентов от суммы кредита были переданы ФИО19, 1000 рублей ему, ФИО10

Затем ФИО8 в присутствии его и ФИО39 предложил ФИО16 оформить кредит на ее подруг. Согласившись, ФИО16 сказала, что попросит об этом не работающую ФИО21 По просьбе ФИО8 он, ФИО10, с ФИО16 и ФИО39 заехали за ФИО21 В машине ФИО16 предложила ФИО21 оформить на свое имя кредит в магазине, пообещав заплатить ей 10 процентов от суммы кредита, и передала ей сведения о ЧП «ФИО31» и размере заработной платы, которые необходимо было сообщить сотруднику банка при получении кредита, а он, ФИО10, обещал выплатить за ФИО21 кредит. Он, привез ФИО39, ФИО16 и ФИО21 в магазин «Эльдорадо». Последние вошли в магазин и через некоторое время грузчики вынесли приобретенный товар, который он продал. При оформлении кредита он, ФИО10, передал ФИО16 или ФИО39 деньги на первоначальный взнос, ранее полученные от ФИО8 Полученные от продажи товара деньги он передал ФИО8, который разделил их между всеми.

Впоследствии по предложению ФИО8 он, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 решили приобрести в кредит компьютер, оформив его на ФИО20 ФИО39 согласно договоренности по телефону попросила ФИО20 оформить на себя потребительский кредит на приобретение компьютера, якобы необходимого для его, ФИО10, сына. Он, ФИО10, подтвердил просьбу ФИО39 и попросил ФИО20 оформить на свое имя кредит, обещав его выплатить. Затем он привез ФИО39 и ФИО20 в магазин «Техномир», где ФИО39 выбрала компьютер, а ФИО20 оформил на свое имя кредит. Он, ФИО10, забрал компьютер и продал его, вырученные деньги отдал ФИО8, который разделил их между всеми.

Таким же образом, с предоставлением ложных сведений, в период с октября по декабрь 2006 года, оформлялись потребительские кредиты на ФИО39 и ФИО16, в том числе на приобретение компьютерной техники в магазинах «Эльдорадо» и «Техносила» на ..., магазине «Техномир» на ул. .... При этом, ФИО16 и ФИО39 при оформлении кредитов в кредитных заявках-анкетах указывали сведения о том, что работают у ПБОЮЛ «ФИО31» и имеют заработную плату 15000 рублей, однако они нигде не работали и жили за счет денег, вырученных от полученных кредитов. Во всех случаях, оформить кредиты предлагал ФИО8, давал деньги на первоначальный взнос, делил вырученные от продажи приобретенных в кредит товаров деньги между всеми участниками. Он, ФИО10, привозил ФИО16 и ФИО39 в магазин, забирал приобретенный в кредит товар и продавал его, передавая вырученные деньги ФИО8

Так, в конце ноября 2006 года ФИО8 ему, ФИО10, ФИО39 и ФИО16 предложил приобрести в кредит товары, продать их и полученные деньги потратить на жизнь. Было принято решение оформить кредит на ФИО39 По предложению ФИО8 он, ФИО10, привез ФИО16 и ФИО39 в магазин, где последние приобрели ноутбук. Названный ноутбук он продал в магазин либо по объявлению. Вырученные деньги он передал ФИО8, за что последний отдал ему часть денег.

В конце декабря 2006 года ФИО8, ФИО16 и ФИО39 решили взять товар в кредит, затем его продать и заработать денег. Он, ФИО10, отвез ФИО39 в магазин, где она приобрела в кредит два сотовый телефона, которые он продал и вырученные деньги передал ФИО8 Часть денег ФИО8 отдал ему. (т. 5л.д. 114-117, 218-223, 255-260, т. 6л.д. 49-54, т. 12л.д. 172-175, 176-182, 183-212, 215-227, 228-229, т. 15л.д. 244-257)

Показаниями свидетеля ФИО39, которая при производстве предварительного расследования показала, что она Дата обезличена года, Дата обезличена года, Дата обезличена года по просьбе ФИО8, ФИО10 и ФИО16 оформляла кредиты на свое имя в банках, расположенных в магазинах .... За оформление кредитов ФИО10 обещал выплатить 10 процентов от суммы полученного кредита. При оформлении кредитов с ней, ФИО39, всегда ездили ФИО10 и ФИО16, последняя с целью выбора товара для приобретения в кредит, а также, чтобы она, ФИО39, не отказалась от получения кредита. Приобретенные товары, а именно технику и сотовые телефоны, забирал ФИО10 и продавал их. ФИО16 ездила с ним. При получении кредитов она, ФИО39, вносила в кредитные заявки ложные сведения о том, что работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет около 14000 рублей, которые ей передавал ФИО10 Однако, она нигде не работала.

В конце ноября 2006 года ФИО8, ФИО10 и ФИО16, уговорили ее оформить на свое имя кредит в банке «Пушкино» на сумму 50000 рублей, который ранее планировали оформить на имя ФИО16, обещав при этом устроить ее на работу и самостоятельно погасить кредит. ФИО16 выступила поручителем по кредиту. После этого, ФИО10 изготовил справки о заработной плате, согласно которым она и ФИО16 работают у ПБОЮЛ «ФИО31» и получают заработную плату около 19000 рублей. ФИО10 привез ее и ФИО16 в банк «Пушкино», где они заполнили анкеты на получение кредита, предоставили анкету и справки сотрудникам банка для получения кредита. Дата обезличена года ФИО10 сообщил, что кредит ей, ФИО39, выдадут и привез ее с ФИО16 в банк, где она, ФИО39, получила 50000 рублей, которые передала ФИО10 Впоследствии ФИО10 и ФИО8 отдали ей 5000 рублей от кредита. Остальные деньги оставил себе ФИО8

Дата обезличена года она вместе с ФИО16 и ФИО10 приехала к ФИО17 В машине ФИО10 и ФИО16 уговорили ФИО17 оформить на свое имя кредит. Затем ФИО10 привез их в магазин «Эльдорадо» на ..., она, ФИО16 и ФИО17 вошли в магазин, где ФИО16 выбрала компьютерную технику, которую ФИО17 приобрела, оформив на свое имя кредит. Приобретенный товар ФИО17 передала ФИО10, который продал его. Вырученные от продажи товара деньги ФИО10 передал ФИО8, который распоряжался ими и часть отдал другим.

В декабре 2006 года ФИО16 сказала, что ФИО8 и ФИО10 хотят оформить кредит на ФИО20 и попросила пригласить его для разговора. Она, ФИО39, выполнила просьбу. ФИО10 познакомился с ФИО20 и уговорил последнего оформить на свое имя кредита. Впоследствии ФИО20 оформил на себя несколько кредитов. При этом, она, ФИО39, один раз ездила вместе с ФИО10 и ФИО20, чтобы выбрать товар для приобретения в кредит и затем его продать.

Ей, ФИО39, известно, что ФИО16 также оформляла на себя кредиты, иногда она, ФИО39, ездила с ней в магазины «за компанию». В оформлении кредитов на имя ФИО16 Дата обезличена года, Дата обезличена года и Дата обезличена года, а также ФИО19 и ФИО21 она участия не принимала. (т. 16л.д. 2-8, 64-69)

Показаниями свидетеля ФИО16, которая при производстве предварительного расследования (т. 12л.д. 67-71, т.16л.д. 123-128) и в суде показала, что в августе 2006 года она познакомилась с ФИО8 и ФИО10, которые намеревались организовать производство по обработке камня. Через некоторое время они, нуждаясь в деньгах и компьютерной технике, попросили ее, ФИО16, и ФИО39 приобрести в магазинах в кредит компьютеры, чтобы оборудовать офис, обещая при этом устроить их на работу менеджерами. Зная, что она и ФИО39 не работают, ФИО8 и ФИО10 обещали подготовить необходимые документы для получения кредита.

Дата обезличена года она по просьбе ФИО8 и ФИО10 в магазине «Эльдорадо» приобрела в кредит ноутбук стоимостью около 28000 рублей, который выбрал ФИО10 Последний обещал самостоятельно выплатить полученный ей кредит.

Дата обезличена года ФИО8 и ФИО10 попросил ФИО39 получить на свое имя кредит в банке «Пушкино», обещав его выплатить самостоятельно. ФИО39 и ФИО10 попросили ее, ФИО16, выступить поручителем. Она, согласилась. ФИО10 привез ее и ФИО39 в банк. При заполнении в банке кредитной анкеты она, ФИО16, указала несоответствующие действительности сведения о том, что она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и получает заработную плату около 15000 рублей, которые ей предоставил ФИО10 Он же предоставил ФИО39 справку о ее заработной плате с аналогичными сведениями. ФИО39 получила кредит и передала деньги ФИО10

Дата обезличена года она по просьбе ФИО8 и ФИО10 в магазине «Техномир» приобрела в кредит системный блок стоимостью около 30000 рублей, который выбрал ФИО10 Последний обещал самостоятельно выплатить полученный ей кредит.

Дата обезличена года по просьбе ФИО25 она, ФИО16, ФИО39 и ФИО17 получали на свое имя кредит в магазине «Эльдорадо». При этом, ФИО10 обещал выплатить полученные кредиты. ФИО10 в ее, ФИО16, присутствии уговаривал ФИО17 оформить на свое имя кредит, обещая его оплатить и выплатить ей часть денег. В магазин их привез ФИО10, он сказал, какой товар необходимо приобрести в кредит, предоставил деньги на первоначальный взнос. При оформлении кредита она, ФИО16, и ФИО39 указали несоответствующие действительности сведения о том, что они якобы работают у ПБОЮЛ «ФИО31» и их среднемесячный доход составляет около 15000 рублей, которые им предоставил ФИО10 Какой-либо помощи в оформлении кредита и выборе товара она, ФИО16, ФИО39 и ФИО17 не оказывала.

Во всех случаях оформления товаров в кредит место получения кредита определяли ФИО8 и ФИО10 При этом, ФИО8 давал указания ФИО10 При заполнении кредитных анкет на получение кредитов она, ФИО16, указала несоответствующие действительности сведения о том, что она, якобы, работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее среднемесячный доход составляет около 15000 рублей, которые ей предоставил ФИО10 Приобретенные товар и документы на него во всех случаях получения кредита забирал ФИО10

Показаниями свидетеля ФИО13, который в суде и при производстве предварительного расследования (т. 16л.д. 194-197) показал, что весной 2006 года ФИО8 и ФИО10 предложили получить на его, ФИО13, имя кредит в банке, обещав самостоятельно его оплатить и устроить его, ФИО13, и его жену на работу. Он, ФИО13, будучи уверенным, что ФИО8 и ФИО10 выплатят кредит, согласился на их предложение. ФИО8 привез его, ФИО13, в ... к банку, где передал ему справку о заработной плате, в которую были внесены несоответствующие действительности сведения о том, что он, ФИО13, якобы, работает в ООО «Эпсилон 3000» в должности энергетика и имеет заработную плату 26000 рублей. Однако, в указанной организации он, ФИО13, не работал, названную заработную плату не получал. После чего, ФИО8 сказал ему, ФИО13, запомнить сведения, изложенные в справке, и вписать их в анкету-заявку на получение кредита в банке. Он, ФИО13, пришел в банк, где внес в анкету-заявку на получение кредита вышеназванные сведения и предоставил ее вместе со справкой о заработной плате сотруднику банка. В день получения кредита ФИО8 позвонил ему, ФИО13, и сообщил, что нужно приехать в ... за получением кредита. ФИО10 привез его, ФИО13, в банк, где он получил кредит в размере 120000 рублей, которые передал ФИО10 Последний, после встречи с ФИО8, передал ему, ФИО13, деньги в сумме 8000 рублей за оказание содействия в организации бизнеса.

Летом 2006 года его жена, ФИО14, по просьбе ФИО8 и ФИО10 получила в банке денежные средства в кредит, которые передала ФИО10

Впоследствии кредиты не выплачивались, ФИО10 на телефонные звонки не отвечал, ФИО8 выплачивать кредит отказался.

Кроме того, свидетель ФИО13 при производстве предварительного расследования показал, что ФИО8 говорил ему, что проблем с получением кредита в банке не будет, так как начальник службы безопасности банка его хороший знакомый и он все устроит. При этом ФИО8 перед получением кредита постоянно связывался с человеком, которого называл «Петрович», как он, ФИО13, впоследствии узнал - ФИО9 Кроме того, в 2007 года он, ФИО13, сообщил ФИО8, что его и ФИО14 вызывают в прокуратуру для дачи объяснений по факту невыплаты кредитов. По просьбе последнего он и ФИО14 встретились ФИО9, который по дороге в прокуратуру попросил не давать показания против ФИО8 о том, что последний просил его, ФИО13, и ФИО14 получать кредиты, и против ФИО9

Показаниями свидетеля ФИО14, которая в суде и при производстве предварительного расследования (т. 5л.д. 59-63, т. 16л.д. 182-186) показала, что конце июня-начале июля 2006 года ФИО8 и ФИО10 предложили получить на ее, ФИО14, имя кредит в банке, обещав изготовить на ее имя справку о заработной плате, самостоятельно оплатить кредит и устроить ее на работу. Она, ФИО14, будучи уверенной, что ФИО8 и ФИО10 выплатят кредит, согласилась на их предложение и передала ФИО8 свой паспорт. Через некоторое время ФИО8 привез ее, ФИО13, в ... к банку, где передал ей справку о заработной плате и кредитную анкету-заявку, в которую были внесены несоответствующие действительности сведения о том, что она, ФИО14, якобы, работает в ООО «Торг-Союз» в должности менеджера и имеет заработную плату 35000 рублей. Однако, в указанной организации она, ФИО14, не работала, названную заработную плату не получала. После чего, ФИО8 сказал ей, ФИО14, запомнить сведения, изложенные в справке, и сообщить их сотрудникам банка при оформлении кредита. Она, ФИО14, пришла в банк, где предоставила переданные ФИО8 документы сотруднику банка. В день получения кредита ФИО10 привез ее, ФИО14, в банк, где она подписала необходимые документы, и ФИО10 в ее присутствии получил в кассе деньги, в какой сумме она не знает. После встречи ФИО10 с ФИО8 и ФИО26, последний передал ей, ФИО14, деньги в сумме 8000 рублей за оказание содействия в организации бизнеса.

В мае 2006 года ее муж, ФИО13, по просьбе ФИО8 и ФИО10 получил в банке по подложным документам кредит в сумме 120000 рублей, которые передал ФИО10

Впоследствии кредиты не выплачивались, ФИО10 и ФИО8 выплачивать кредит отказались. ФИО8 по ее, ФИО14, просьбе привез расписки от ФИО10 о том, что последний получил от нее и ее мужа деньги, полученные ими в кредит в банке.

Кроме того, ФИО14 при производстве предварительного расследования показала, что ФИО8 и ФИО10 говорили ей, что проблем с получением кредита не будет, так как начальник службы безопасности банка ФИО9 их знакомый и он по их просьбе не будет проверять достоверность предоставленных сведений о заемщиках. Кроме того, она, ФИО14, сообщила ФИО8, что ее и ФИО13 вызывают в прокуратуру для дачи объяснений по факту невыплаты кредитов. ФИО8 сказал, чтобы они не говорили о его участии в получении кредитов и об оказании помощи в получении кредитов ФИО9 В Калуге ее и ФИО13 встретил ФИО9, который по дороге в прокуратуру сказал, чтобы они не говорили о том, что в получении кредитов принимал участие ФИО8 и что он, ФИО9, помогал получать кредиты.

Показаниями свидетеля ФИО12, которая при производстве предварительного расследования (т. 6л.д. 63-65, 12л.д. 171-174) и в суде показала, что в марте 2006 года она по просьбе ФИО8 получила кредит в «Связь-ФИО15», который последний обещал выплатить. В этот период к ней и ФИО8 домой приходил ФИО10 В банк ее привез ФИО8, у которого с собой находились справка о заработной плате на ее имя и другие документы, необходимые для оформления кредита. Перед оформлением документов ФИО8 вошел в кабинет, откуда вышел вместе с ФИО9 Затем, она с ФИО8 пошла оформлять необходимые документы, она внесла в переданные ей ФИО8 анкету-заявку на получение кредита и справку о заработной плате ложные сведения о том, что работает в ООО «Сити Маркет» в должности экономиста, которые ей сообщил ФИО8 Сумму кредита не указывала и не знала. В действительности она работала в другой организации и получала заработную плату 6000 рублей. Другие сведения в анкету внес ФИО8 После того, как она подписала кредитный договор и договор залога, ФИО8 получил в кассе деньги, какую сумму она не видела, деньги остались у ФИО8

В получении кредитов ФИО8 помогал начальник службы безопасности «Связь-ФИО15» ФИО9 Летом 2006 года ФИО8 сказал ей, что ему нужно встретиться с ФИО9 и отдать ему деньги за то, что тот помогал ФИО8 получать кредиты. ФИО8 несколько раз приезжал на ..., она выходила из машины, а в машину к ФИО8 садился ФИО9

Показаниями ФИО22, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, который при производстве предварительного расследования показал, что в июне 2006 года ФИО8 и ФИО10 предложили ему получить кредит на сумму 220000 рублей в «Связь-ФИО15» для организации производства, обещав выплачивать кредит и передать деньги в размере 10 процентов от суммы полученного кредита. Он согласился. По просьбе ФИО10 он, ФИО22, внес в предоставленный им бланк справки о заработной плате несоответствующие действительности сведения, согласно которым он, ФИО22, работает в должности главного энергетика ООО «Торг-Союз» и его среднемесячный доход составляет 45000 рублей, и передал ее ФИО8 и ФИО10 В справке также имелись сведения об ООО «Торг-Союз», поставлены печати организации и подписи от имени руководителя и бухгалтера. В действительности он, ФИО22, не работал, официального дохода не имел. Затем ФИО8 и ФИО10 привезли его в банк, где передали ему ранее изготовленную справку о его заработной плате. Он, ФИО22, пришел в банк, где заполнил кредитную заявку-анкету, в которую внес аналогичные несоответствующие действительности сведения, и предоставил документы сотрудникам банка с целью получения кредита. Через некоторое время он, ФИО22, получил в банке кредит в сумме 220000 рублей, которые передал ФИО8 в присутствии ФИО10, о чем взял у них расписку. За получение кредита они отдали ему, ФИО22, 16000 рублей. (т. 8л.д. 137-141, т. 16л.д. 205-208)

Показаниями свидетеля ФИО26, который при производстве предварительного расследования (т. 5л.д. 77-79) и в суде показал, что в 2006 году он работал водителем у ФИО8 и ФИО10, которых он неоднократно привозил к «Связь-ФИО15». Он несколько раз видел, как около банка ФИО8 и ФИО10 встречались и разговаривали с ФИО9 Он, ФИО26, по просьбе ФИО8 и ФИО10 привозил к банку ФИО13 и ФИО14, которые в присутствии ФИО10 получали в банке кредиты и отдавали деньги ФИО10 Деньги, полученные ФИО13, ФИО10 потратил, а полученные ФИО14 передал ФИО8 Кроме того, ФИО8 в банке взял кредит на ФИО12 ФИО10 предлагал отблагодарить ФИО9 за помощь. В этот период ФИО8 приобрел автомашину иностранного производства. Также, ему, ФИО26, известно, что летом 2006 года денежные средства, полученные в кредит в «Связь-ФИО15», были потрачены, после чего, ФИО10 получал кредиты в магазинах, оформляя их на других лиц.

Показаниями свидетеля ФИО27, который в суде показал, что в 2006 году он работал в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» в кредитном отделе. Для получения кредита заемщик должен предоставить справку о заработной плате, заявку-анкету, сведения, изложенные в которых проверяются сотрудником службы безопасности, а именно ФИО9 Он же должен был осуществлять осмотр залогового имущества. После чего, заявка на получение кредита рассматривается на кредитном комитете, члены которого принимают решение о выдаче кредита. Весной 2006 года ФИО9 привел в банк ФИО8 для получения кредита и попросил его, ФИО27, предоставить ему документы для оформления кредита, рассказать условия кредитования и подготовить кредитный договор. Затем ФИО8, а также его жена получили в банке кредиты. Впоследствии он, ФИО27, видел, что ФИО8 неоднократно встречался в банке с ФИО9 Кроме того, после получения кредита ФИО8 привел в банк в качестве заемщика ФИО13, ФИО22 и ФИО10, а также несколько раз брал у него, ФИО27, пакет документов, необходимых для получения кредита, и интересовался возможностью получения кредита в банке на других лиц. ФИО9 интересовался у него, ФИО27, размером заработной платы, необходимом для оформления кредита в банке на ту или иную сумму.

Показаниями свидетеля ФИО28, который в суде показал, что в период с 2002 по 2004 гг. он являлся директором ООО «Эпсилон 3000», в 2006 году не работал в организации. Справки о заработной плате в ООО «Эпсилон 3000» не выдавал и не подписывал.

Показаниями свидетеля ФИО29, который при производстве предварительного расследования (т. 5л.д. 213-214) и в суде показал, что осенью 2005 года ФИО10 арендовал у него помещение для организации производства по обработке камня, у него работали электрики, рабочие, он купил станок стоимостью не более 10000 рублей. Затем, в конце 2005 года - начале 2006 года ФИО10 в арендуемой помещении никакой деятельности не вел, арендную плату не платил в связи с отсутствием денег, иногда выплачивал аванс. В апреле-мае 2006 года он, ФИО29, освободил арендуемое помещение от имущества ФИО10, которое последний отдал ему в качестве оплаты арендной платы.

Показаниями свидетеля ФИО17, которая в суде показала, что в 2006 года ФИО16 уговорила ее, ФИО17, оформить на ее имя потребительский кредит на покупку компьютерной техники. ФИО16 обещала, что кредит будет платить ФИО10 и сказала, что ему же она должна будет передать документы на товар. Она, ФИО17, согласилась. ФИО10 привез ее, ФИО17, вместе с ФИО16 и ФИО39 в магазин «Эльдорадо», расположенный на ..., .... По дороге ФИО10, ФИО16 и ФИО39 обсудили в каком магазине лучше взять кредит и решили, что взять кредит нужно в «Эльдорадо». В магазине ФИО16 сказала ей, ФИО17, что кредит нужен ФИО10 для открытия собственного дела и выбрала компьютер и монитор. ФИО10 обещал оплатить кредит. Она, ФИО17, сообщив представителю банка достоверные сведения о себе, оформила на себя кредит в сумме около 50000 рублей. ФИО16 внесла первоначальный взнос за кредит в размере 5000 рублей. После чего, к ней и ФИО16 пришли ФИО10 и ФИО39 Она, ФИО17, отдала документы на товар ФИО39, а последняя взяла приобретенный товар и передала его ФИО10, который погрузил товар в машину. За оформление кредита на свое имя ФИО16 передала ей 5000 рублей. В машине ФИО10 обещал выплачивать кредит. Узнав, что кредит не оплачивается, она, ФИО17, сама выплатила кредит в полном размере. В дополнение свидетель ФИО17 показала, что в связи с получением кредитов со слов ФИО16, ей известно, что ФИО10 и ФИО8 «заодно», приобретенный ею в кредит компьютер ФИО10 продал в магазин «Пионер».

Показаниями свидетеля ФИО19, которая при производстве предварительного расследования (т. 12л.д. 46-49, 50-53, 54-58, 60-63) и в суде показала, что в Дата обезличена года ФИО10 привез ФИО16 и ее, ФИО19, в магазин «Эльдорадо», расположенный на ..., где ФИО16 выбрала компьютер, монитор, ноутбук на сумму около 45000 рублей и попросила оформить указанные товары в кредит на ее, ФИО19, имя, пообещав, что она устроит ее на работу. ФИО16 сказала, что кредит выплатит ФИО10 до конца марта 2007 года. Она, ФИО19, согласилась и в присутствии ФИО16, сообщив представителю банка достоверные сведения о себе, оформила на свое имя кредит в банке «Русский Стандарт». В это время ФИО10 и ФИО39, которую последний привез позже, находились в магазине. ФИО16 позвонила ФИО10, чтобы тот принес первоначальный взнос на кредит в сумме 4500 рублей. Со слов ФИО16, ФИО10 передал ФИО39 указанную сумму денежных средств, а последняя передала их ФИО16 Затем, она, ФИО19, внесла первоначальный взнос в кассу магазина. После чего, ФИО10 взял товар и документы на него, погрузил в машину и уехал. В это время к магазину приезжал на машине такси ФИО8 После получения кредита она, ФИО19, вместе с ФИО8, ФИО39 и ФИО16 приехала домой к последней, где ФИО8 пообещал, что кредит будет выплачен. ФИО10 также обещал оплатить кредит и оказать помощь в трудоустройстве.

23 или Дата обезличена года ФИО10 привез ФИО16 и ее, ФИО19, в магазин «Техносила», расположенный на ... дороге в магазин в машине ФИО16 попросила ее, ФИО19, оформить на себя кредит на приобретение сотового телефона для ФИО16, и после получения положительного ответа ФИО10 обещал, что оплатит кредит. В магазине ФИО16 выбрала сотовый телефон и попросила оформить кредит на себя, пообещав, что кредит выплатит ФИО10 Она, ФИО19, согласилась и, сообщив представителю банка достоверные сведения о себе, оформила на свое имя кредит в банке «Ренессанс Капитал» на сумму около 20000 рублей. Она, ФИО19, оплатила в кассу первоначальный взнос в размере 2000 рублей и получила сотовый телефон, который передала ФИО16 После чего, они с ФИО16 вернулись в машину, где находился ФИО10 и ФИО39 ФИО10 вернул ей, ФИО19, сумму первоначального взноса. Впоследствии она не видела у ФИО16 приобретенного в кредит сотового телефона.

Со слов ФИО16, приобретенные в кредит товары продали в магазин «Пионер».

После оформления кредитов в ходе разговора о кредитах в присутствии ФИО16, ФИО8 сообщил ей, ФИО19, что он «главный» среди ФИО10 и ФИО16, деньги находятся у него, обещав при этом выплатить кредиты.

Кроме того, в декабре 2006 года ФИО16 и ФИО10 просили ее оформить кредиты в банках «Траст банк» и «Пушкино», обещав выплачивать кредиты. При ней, ФИО19, ФИО39 передавала ФИО10 деньги в размере 50000 рублей, полученные ею в кредит в банке «Пушкино». Также ей, ФИО19, со слов ФИО21 известно, что последняя по просьбе ФИО10 и ФИО16 оформила на себя кредит в магазине «Эльдорадо».

В январе 2007 года она, ФИО19, приезжала в гости к ФИО16, где в это время находилась ФИО39, которые обсуждали где и какие кредиты они еще смогут оформить.

Впоследствии сотрудники банков сообщили о том, что кредит не выплачивается. Она, ФИО19, неоднократно звонила ФИО16, ФИО10 и ФИО8, которые либо обещали оплатить, либо сообщали, что оплатили кредиты, затем ФИО10 перестал отвечать на телефонные звонки, ФИО16 и ФИО8 отказались оплачивать кредит. В связи с чем, она, ФИО19, полностью выплатила кредит за сотовый телефон, другой кредит не выплачивала в связи с отсутствием возможности.

Показаниями свидетеля ФИО21, которая в суде показала, что в 2006 году ФИО16 и ФИО10 уговорили ее оформить на свое имя кредит, пообещав, что выплатят кредит. После неудавшейся попытки получить кредит в банке «Пушкино», где она должна была выступать в качестве поручителя, в декабре 2006 года ФИО10 на автомашине привез ее, ФИО21, и ФИО16 в магазин «Эльдорадо», расположенный на ... .... В машине ФИО16 передала ей записку, в которой были указаны несоответствующие действительности сведения, которые она, ФИО21, должна была сообщить представителю банка при оформлении кредита, а именно о том, что она, якобы, работает торговым представителем у ПБОЮЛ «ФИО31». В магазине ФИО16 выбрала компьютер, телевизор и утюг, которые необходимо было приобрести в кредит. При оформлении ей, ФИО21, кредита в магазине ФИО10 передал ФИО16 денежные средства для внесения первоначального взноса за товар, а последняя оплатила первоначальный взнос в кассу. Приобретенные товары на сумму около 50000 рублей и документы взяли ФИО10 и ФИО16 и погрузили товар в машину, который увезли в магазин «Пионер». За оформление кредита на свое имя она получила от ФИО10 и ФИО16 4000 рублей. Кредит она, ФИО21, не выплачивала. После получения кредита ФИО16 познакомила ее с ФИО8, который обещал, что полученный ей, ФИО21, кредит будет выплачен. После получения названного кредита ФИО10 с ФИО16 возил ее, ФИО21, в другой магазин с целью получения на нее кредита, однако, кредит не выдали. Также ей, ФИО21, со слов ФИО19 известно, что последняя по просьбе ФИО16 оформляла на себя кредит.

Показаниями свидетеля ФИО20, который при производстве предварительного расследования (т.12л.д. 14-19) и в суде показал, что в октябре-ноябре 2006 года к нему обратились ФИО39 и ФИО10 с просьбой оформить на него, ФИО20, кредит в размере 50000-60000 рублей для ФИО10, обещав, что ФИО10 устроит его девушку на работу и выплатит полученный кредит в течение двух месяцев. Он, ФИО20, согласился и с целью получения кредита вместе с ФИО10 и ФИО39, а также поручителями ФИО21 и ФИО19, ездил в банк «Пушкино» и «Газэнергобанк», где ему было отказано в выдаче кредитов. Затем ФИО10 предложил оформить кредит в магазине на покупку товара и продать его, получив деньги. ФИО39 также рассказала о данном варианте получения денег. Он, ФИО20, согласился.

Дата обезличена года ФИО10 с ФИО39 привезли его на машине в магазин «Эльдорадо», расположенный на .... По дороге ФИО10 и ФИО39 обсуждали между собой общую сумму кредита. В магазине ФИО39 выбрала компьютер и монитор, которые необходимо было приобрести в кредит. В магазине он видел ФИО16 с ФИО19, которые также выбирали товар. Он, ФИО20, сообщив о себе достоверные сведения, оформил в представительстве банка «Русский Стандарт» кредит на сумму 42859 рублей 12 копеек. ФИО10 пришел в магазин и оплатил в кассу первоначальный взнос на товар в размере около 3000 рублей. Приобретенный товар и документы на него он передал ФИО10, который погрузил товар в свою машину. При этом, ФИО10 пообещал выплатить кредит досрочно.

После чего, ФИО39 вновь попросила его, ФИО20, оформить на него кредит. Он согласился. Дата обезличена года ФИО10 и ФИО39 на машине привезли его в тот же магазин, где ФИО39 выбрала компьютер и монитор, которые необходимо было приобрести в кредит. Он, ФИО20, сообщив о себе достоверные сведения, оформил в представительстве банка «Ренессанс Капитал» кредит на сумму 34848 рублей. Приобретенный товар и документы на него он передал ФИО10, который погрузил товар в свою машину.

Затем вновь позвонила ФИО39 и просила оформить на себя кредит на покупку компьютера для сына ФИО10 Последний подтвердил просьбу ФИО39 и обещал погасить кредит в течение двух месяцев. Он, ФИО20, согласился. Дата обезличена года ФИО10 на машине привез его в магазин «Техномир» на ул. ... ..., где ФИО10 выбрал компьютер, монитор и колонки. Он, ФИО20, сообщив о себе достоверные сведения, в присутствии ФИО10 оформил в представительстве банка «Фора-банк» кредит на сумму 23103 рублей. Приобретенный товар и документы на него он передал ФИО10, который погрузил товар в свою машину.

В связи с тем, что ФИО10 кредит не выплачивал и не отвечал на телефонные звонки, он, ФИО20, самостоятельно выплатил полученные кредиты.

Показаниями свидетеля ФИО31, который в суде показал, что с 2006 года он знаком с ФИО8 и ФИО10, которые намеревались открыть производство по обработке камня. В это время ФИО10 получил у руководителя ООО «Торг-Союз» документы на указанную фирму и намеревался оформить ее на себя, но потерял документы. ФИО10 в этот период нуждался в деньгах. У него, ФИО31, как индивидуального предпринимателя, ФИО16, ФИО39 и ФИО21 не работали, справки об их заработной плате он не выдавал.

Показаниями свидетеля ФИО32, который при производстве предварительного расследования (т. 12л.д. 104-106) и в суде показал, что в конце 2006 года ФИО10 несколько раз продавал в магазин «Пионер» компьютерную технику, о чем составлялись закупочные акты. Указанная техника, согласно представленным ФИО10 документам, была приобретена в кредит. Один раз он, ФИО32, приезжал к магазину «Эльдорадо», где забирал у ФИО10 технику, о чем также был составлен закупочный акт.

Показаниями свидетеля ФИО33, которая при производстве предварительного расследования показала, что в 2006 году ФИО16, которая нигде не работала, предложила заработать деньги путем оформления на себя кредита. Она, ФИО33, отказалась. Со слов ФИО16 она оформила на себя несколько кредитов по просьбе мужчин, которые обещали их выплатить и заплатили деньги за оформление на себя кредита. Также ей, ФИО33, со слов ФИО17 известно, что ФИО16 спрашивала у нее о желании оформить на себя кредит и таким образом заработать деньги. Впоследствии какие-то мужчины предложили ФИО17 оформить на нее кредит, она согласилась, приобрела в кредит бытовую технику, за что получила около 10000 рублей. (т.12л.д. 121-123)

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО14 и свидетелем ФИО9, в ходе которой ФИО14 показала, что она по просьбе ФИО8 и ФИО10 получила кредит в «Связь-ФИО15». При этом, во время разговоров ФИО8 и ФИО10 упоминали о «Петровиче» (ФИО9), который работает в банке. После вызова в прокуратуру ее и ФИО13, о чем она сообщила ФИО8, последний сказал, что их встретит ФИО9, который довезет их в прокуратуру и его, ФИО9, в прокуратуре «подставлять» не нужно. Впоследствии ФИО9 довез их, ФИО14 и ФИО13, до прокуратуры, и по дороге сказал, что ФИО8 обращался к нему с просьбой об оформлении кредитов в банке на других лиц, однако просил, чтобы они дали показания о том, что кредиты их уговорил взять ФИО10 и забрал у них деньги, полученные в кредит. (т. 5л.д. 107-111)

Протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО13 и свидетелем ФИО9, в ходе которой ФИО13 показал, что он по просьбе ФИО8 получил кредит в «Связь-ФИО15». При этом, ФИО8 говорил, что у него в банке работает знакомый, который поможет оформить кредит. В день, когда он, ФИО13, сдавал документы в банк на получение кредита, ФИО8 разговаривал по телефону с «Петровичем» (ФИО9). После вызова в прокуратуру его и ФИО14, о чем он сообщил ФИО8, последний сказал, что их встретит ФИО9, который довезет их в прокуратуру и о нем, ФИО9, в прокуратуре рассказывать не нужно. Впоследствии ФИО9 довез их, ФИО13 и ФИО14, до прокуратуры, и по дороге сказал, что в прокуратуре они должны дать показания о том, что кредиты их уговорил взять ФИО10, а его, ФИО9, и ФИО8 фамилии в показаниях фигурировать не должны. (т. 5л.д. 141-144)

Протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО8 и свидетелем ФИО9, в ходе которой ФИО8 подтвердил ранее данные им показания и показал, что в марте 2006 года ему нужны были деньги в сумме 220000 рублей для приобретения автомашины. Он обратился к своему знакомому ФИО9, работающему начальником службы безопасности в «Связь-ФИО15», который обещал, что поможет получить кредит и даст заключение о том, что он, ФИО8, и ФИО12, кредитоспособны, зная, что в банк будут представлены ложные сведения об их месте работы и заработной плате. После этого, по его, ФИО8, просьбе ФИО10 предоставил реквизиты организаций, которые он, ФИО8, и ФИО12 внесли в бланки справок о заработной плате и кредитные анкеты, а ФИО10 поставил на документы печать организации и подписи должностных лиц. Он, ФИО8, сообщил ФИО9, что подал документы на получение кредита, чтобы последний дал заключение о кредитоспособности. После чего, ему, ФИО8, и ФИО10 потребовались деньги для организации производства. Он, ФИО8, вновь обратился к ФИО9 с просьбой оказать помощь в получении кредита. Он, ФИО8, договорился с ФИО9, что он, ФИО8, будет приводить в банк людей для оформления на них кредитов, названные заемщики будут предоставлять в банк документы с ложными сведениями о месте их работы и заработной плате, ФИО9 должен будет подписать анкеты этих людей, как кредитоспособных заемщиков, ФИО8, должен будет платить ему, ФИО9, 20 процентов от суммы полученных кредитов за оказанную помощь. Впоследствии в «Связь-ФИО15» были оформлены кредиты на ФИО22, ФИО13, ФИО14 и ФИО10 Последний предоставлял сведения и реквизиты различных организаций, он, ФИО8, и ФИО10 изготавливали справки о заработной плате на указанных лиц, ФИО10 ставил печати организаций на документы и подписи должностных лиц, кредитные анкеты заполняли сами заемщики. Он, ФИО8, передавал ФИО9 на ... или у себя дома деньги в размере 20 процентов от суммы полученного в банке кредита на имя ФИО22, ФИО13, ФИО14 и ФИО10 Впоследствии ФИО9 обещал ему, ФИО8, «списать» долги по всем полученным в банке кредитам, однако это не удалось в связи с приездом проверки из головного банка. (т. 5л.д. 239-245)

Протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО8 и свидетелем ФИО12, в ходе которой ФИО8 подтвердил ранее данные им показания и показал, что в марте 2006 года ему нужны были деньги в сумме 220000 рублей для приобретения автомашины. Он обратился к своему знакомому ФИО9, работающему начальником службы безопасности в «Связь-ФИО15», который обещал, что поможет получить кредит и даст заключение о том, что он, ФИО8, и ФИО12, кредитоспособны. После этого, по его, ФИО8, просьбе ФИО10 предоставил реквизиты организаций, которые он, ФИО8, и ФИО12 внесли в бланки справок о заработной плате и кредитные анкеты, а ФИО10 поставил на документы печать организации и подписи должностных лиц. (т. 5л.д. 246-248)

Протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО10 и свидетелем ФИО8, в ходе которой ФИО10 показал, что по просьбе ФИО8 и под его диктовку написал расписки о получении у ФИО13 и ФИО14 денег, полученных им в кредит. (т. 5л.д. 120-122).

Протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО10 и свидетелем ФИО39, в ходе которой ФИО10 подтвердил ранее данные показания и показал, что когда у проживающих совместно ФИО8, ФИО16 и ФИО39, которые нигде не работали, закончились деньги, они вместе решили оформлять кредиты и жить на полученные от этого деньги. ФИО16 всегда нуждалась в деньгах, занимала деньги у ФИО8 и, в основном, она всех уговаривала оформлять кредиты. Оформить кредит на ФИО20 предложила ФИО39 и уговорила его оформить на себя кредит. (т. 12л.д. 79-83)

Протоколом очной ставки между обвиняемым ФИО10 и подозреваемой ФИО16, в ходе которой ФИО10 подтвердил ранее данные показания и показал, что ФИО8, ФИО16 и ФИО39 проживали вместе. При этом, ФИО8 предложил ФИО16 оформлять кредиты на ее знакомых и при получении кредита указывать в кредитных заявках-анкетах в качестве места работы ПБОЮЛ «ФИО31». ФИО16 нашла ФИО19, ФИО17, ФИО21 и уговорила их взять кредиты на свое имя, представляя его, ФИО10 как директора фирмы и лицо, которое оплатит кредиты. Он по просьбе ФИО8 возил ФИО16, ФИО39 и заемщиков, на которых оформлялся кредит, в магазины, где ФИО16 и ФИО39 выбирали товар, который необходимо было приобрести в кредит, за что получал 2000-3000 рублей. Вырученные от получения кредитов деньги забирал ФИО8, деньги тратили на «жизнь» и спиртное. ФИО16 в ходе очной ставки показала, что ФИО19, ФИО17 и ФИО21 оформить кредиты на свое имя уговаривал ФИО10, ее, ФИО16, - ФИО10 и ФИО8, обещая выплатить кредит. Приобретенный в кредит товар и документы на него она, ФИО16, передавала ФИО10 (т. 12л.д. 84-88)

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО16 и свидетелем ФИО19, в ходе которой ФИО19 подтвердила ранее данные ей показания и показала, что она в декабре 2006 года по просьбе ФИО16 и ФИО10 оформила на свое имя два потребительских кредита на приобретение техники и сотового телефона. ФИО16 и ФИО10 обещали, что последний выплатит кредит. (т. 12л.д. 89-91)

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО16 и свидетелем ФИО17, в ходе которой ФИО17 подтвердила ранее данные показания и показала, что в декабре 2006 года ФИО16 попросила ее оформить на свое имя кредит, после чего познакомила с ФИО10, вместе с которым обещали, что последний выплатит кредит и заплатит за получение кредита 10000 рублей. Впоследствии она, ФИО17, оформила на себя кредит, за что ей ФИО16 и ФИО10 заплатили 5000 рублей. (т. 12л.д. 92-94)

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО16 и свидетелем ФИО21, в ходе которой ФИО21 подтвердила ранее данные ей показания и показала, что ФИО16 просила ее оформить на свое имя кредит, после чего познакомила с ФИО10, вместе с которым уговаривали оформить кредит на приобретение техники, который обещал выплатить ФИО10 и передать ей, ФИО21, 10 процентов от суммы кредита. Она, ФИО21, согласилась. (т. 12л.д. 95-97)

Протоколом очной ставки между свидетелями ФИО20 и ФИО39, в ходе которой ФИО20 подтвердил ранее данные им показания и показал, что в конце 2006 года ФИО39 предложила ему оформить на свое имя потребительский кредит для ФИО10 Последний обещал устроить на работу его девушку и выплатить кредит. Он, ФИО20, согласился. После чего, вместе с ФИО39 и ФИО10 он приехал в магазин «Эльдорадо», где ФИО39 выбрала компьютерную технику, которую необходимо приобрести в кредит, а он, ФИО20, приобрел указанную технику в кредит в ЗАО «ФИО15», которую передал ФИО10 Затем, ФИО39 и ФИО10 договорились с ним оформить на его имя второй кредит и вместе приехали в магазин «Эльдорадо», ФИО39 выбрала компьютерную технику, которую необходимо приобрести в кредит, а он, ФИО20, приобрел указанную технику в кредит в КБ «Ренессанс Капитал», которую передал ФИО10 Через некоторое время ФИО39 позвонила и попросила его, ФИО20, оформить на свое имя кредит для приобретения компьютера сыну ФИО10, на что он согласился. После чего, он в «Фора ФИО15», расположенном в магазин «Техномир», оформил кредит и передал приобретенную технику ФИО10 (т. 12л.д. 112-114)

Протоколом очной ставки между подозреваемым ФИО10 и свидетелем ФИО20, в ходе которой ФИО20 подтвердил ранее данные показания и показал, что в конце 2006 года по просьбе ФИО39 и ФИО10 он оформил на свое имя кредиты на покупку бытовой и компьютерной техники в банках «ФИО15», «Ренессанс Капитал» и «Фора ФИО15», которые обещал оплатить ФИО10 (т. 12л.д. 142-144)

Виновность подсудимого ФИО8 также подтверждается:

Заявлениями управляющего Калужским филиалом ОАО АКБ «Связь-ФИО15», в которых он просит возбудить уголовное дело по факту мошенничества в отношении КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» со стороны, в том числе, ФИО8, ФИО10 и ФИО9, которые длительное время похищали денежные средства в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по подложным документам. (т. 1л.д. 46-48, 136-138, 215-217, т. 2л.д. 58-60).

Заявлением управляющего Калужским филиалом ОАО АБ «Пушкино», в котором он просит привлечь к ответственности ФИО39 и ФИО16, причинившими банку материальный ущерб на сумму 50000 рублей. (т. 11л.д. 96-97)

Заявлением представителя ЗАО «ФИО15», в котором он просит привлечь к уголовной ответственности виновных лиц, которые с признаками мошенничества заключили с банком кредитные договоры Номер обезличен, 56423034, 56772944 на приобретение бытовой техники. (т. 11л.д. 154)

Заявлением ФИО17, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО10, который путем обмана уговорил ее оформить потребительский кредит. (т. 10л.д. 147)

Заявлениями ФИО19, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО10 и ФИО8, которые путем обмана уговорили ее оформить на свое имя потребительские кредиты. (т. 10л.д. 211, 212)

Заявлением ФИО19, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО10 и ФИО16, которые в декабре 2006 года путем обмана уговорили ее оформить на свое имя потребительский кредит в банке «Ренессанс Капитал» в магазине «Техносила». (т. 11л.д. 153)

Заявлением ФИО21, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО16, которая путем обмана уговорила ее оформить на свое имя потребительский кредит на приобретение компьютерной и бытовой техники. (т. 11л.д. 1)

Заявлениями ФИО20, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО10 и ФИО39, которые обманным путем уговорили его оформить три потребительских кредита на приобретение компьютерной техники. (т. 11л.д. 43-44, 81)

Протоколом явки с повинной, в котором ФИО8 сообщил, что Дата обезличена года он внес в документы, необходимые для получения кредита, а именно справки о заработной плате и кредитные заявки-анкеты, ложные сведения и получил в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» кредиты в сумме 210000 рублей на свое имя и в сумме 105000 рублей на имя ФИО12, которые потратил на выплату долга, связанного с приобретением автомашины. В получении кредитов ему помогал сотрудник банка ФИО9 (т. 2л.д. 173)

Протоколом явки с повинной, в котором ФИО8 сообщил, что в 2006 году он и ФИО10 попросили своего знакомого ФИО22 получить кредит в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» по подложным документам. После чего, ФИО10 изготовил поддельную справку о заработной плате ФИО22, на основании которой последний получил кредит на сумму 220000 рублей, которые передал ему, ФИО8 Денежные средства потратили на приобретение автомашины. (т. 2л.д. 235)

Протоколами выемок, в ходе которых в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» изъяты документы, свидетельствующие о получении кредитов ФИО8, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО22 и ФИО10, в том числе, кредитные заявки-анкеты, справки о заработной плате, кредитные договоры, графики погашения кредита, договоры о залоге имущества и автотранспортных средств, акты осмотра залогового имущества по кредитным договорам, счета для получения кредита, полисы страхования имущества и квитанции, распоряжения на выдачу кредитов, копии паспортов граждан, расходные кассовые ордера, платежные мемориальные ордера, приходные кассовые ордера, документы на залоговое имущество, расписки, заявления, согласие на кредит, претензия, доверенности, порядок определения платежеспособности заемщика, договоры о сотрудничестве, протоколы заседаний кредитного комитета банка, положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, порядок работы с проблемными кредитами в банке, регламент кредитования филиалами банка физических лиц на приобретение потребительских товаров. (т. 3л.д. 60-101, 111-157, 165-208, 216-277, т. 4л.д. 4-52, 56-144)

Протоколами выемок, в ходе которых в ЗАО «ФИО15» изъяты клиентские дела, свидетельствующие о получении потребительских кредитов ФИО21, ФИО19, ФИО16, ФИО17, ФИО20 и ФИО39 в магазине «Эльдорадо», расположенном по адресу: ..., .... (т. 13л.д. 81-82, 101-102, 106-107, 153-157, 170-174, 184-188, т. 14л.д. 90-91)

Протоколами выемок, в ходе которых в КБ «Ренессанс Капитал» изъяты кредитные дела, свидетельствующие о получении потребительских кредитов ФИО20, ФИО19 и ФИО39 в магазине «Эльдорадо», расположенном по адресу: ..., ..., и магазине «Техносила», расположенном по адресу: ..., .... (т. 13л.д. 208-210, т. 14л.д. 122-124)

Протоколом выемки, в ходе которой в КФ ОАО АКБ «Пушкино» изъято кредитное дело, свидетельствующее о получении ФИО39 при поручительстве ФИО16 кредита на сумму 50000 рублей. (т. 14л.д. 7-10)

Протоколами выемок, в ходе которых в АКБ «Фора-ФИО15» (ЗАО) изъяты кредитные дела, свидетельствующие о получении потребительских кредитов ФИО20 и ФИО16 в магазине «Техномир», расположенном по адресу: ..., ул. ..., 47. (т. 13л.д. 233-235)

Протоколами выемок, в ходе которых изъяты детализации телефонных переговоров ФИО9, ФИО8 и ФИО10 (т. 9л.д. 7-31, 37-91, 97-150)

Протоколом выемки, в ходе которой у представителя потерпевшего ОАО АКБ «Связь-ФИО15» изъята должностная инструкция помощника управляющего банком по безопасности ФИО9 (т. 3л.д. 21-25, 37-40)

Протоколом обыска, в ходе которого в магазине «Пионер» изъяты закупочные акты на приобретение компьютерной, музыкальной техники и мобильных телефонов у ФИО10 и ФИО16 (т. 13л.д. 76-77)

Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе выемки в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», и протоколами их осмотров:

кредитной заявкой-анкетой в ОАО АКБ «Связь-ФИО15» заемщика ФИО8 от Дата обезличена года, согласно которой ФИО8, якобы, работает в ООО «Сити Маркет» в должности коммерческого директора и его среднемесячный доход составляет 45000 рублей и просит предоставить ему кредит в сумме 215000 рублей, удостоверяя достоверность предоставленных в банк сведений. В документе имеются служебные отметки помощника по безопасности Управляющего КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» ФИО9 о том, что сведений, препятствующих выдаче кредита, при проверке ФИО8 на кредитоспособность, не установлено;

справкой о заработной плате ФИО8 от Дата обезличена года, согласно которой ФИО8, якобы, работает в должности коммерческого директора ООО «Сити Маркет» с 2001 года по 2006 год и его среднемесячный доход составляет 45000 рублей;

кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена года, согласно которому ОАО АКБ «Связь-ФИО15» предоставил заемщику ФИО8 кредит на приобретение мебели в сумме 215000 рублей с окончательным сроком возврата кредита Дата обезличена года;

графиком погашения кредита, согласно которому ФИО8 обязался выплачивать основной долг по кредиту в период с июня 2006 года по март 2007 года в сумме не менее 21000 рублей;

платежным мемориальным ордером от Дата обезличена года, согласно которому на счет ФИО8 переведены денежные средства в сумме 215000 рублей;

расходным кассовым ордером от Дата обезличена года, согласно которому ФИО8 выданы денежные средства в сумме 215000 рублей;

договором о залоге имущества Номер обезличен от Дата обезличена года; актом осмотра залогового имущества по кредитному договору; счетом для получения кредита; полисом страхования имущества; распоряжением на выдачу кредита от Дата обезличена года заемщику ФИО8; копией паспорта ФИО8;

приходными кассовыми ордерами за период с Дата обезличена года по Дата обезличена года, согласно которым от ФИО8 поступили денежные средств в качестве частичной оплаты кредита. (т. 4л.д. 9-52, 301-304)

кредитной заявкой-анкетой в ОАО АКБ «Связь-ФИО15» заемщика ФИО12 от Дата обезличена года, согласно которой ФИО12, якобы, работает в ООО «Сити Маркет» в должности экономиста и ее среднемесячный доход составляет 26000 рублей, удостоверяя достоверность предоставленных в банк сведений. В документе имеются служебные отметки помощника по безопасности Управляющего КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» ФИО9 о том, что сведений, препятствующих выдаче кредита, при проверке ФИО12 на кредитоспособность, не установлено;

справкой о заработной плате ФИО12 от Дата обезличена года, согласно которой она, якобы, работает в должности экономиста ООО «Сити Маркет» с 2002 года по 2006 год и ее среднемесячный доход составляет 26000 рублей;

кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена года, согласно которому ОАО АКБ «Связь-ФИО15» предоставил заемщику ФИО12 кредит на приобретение мебели в сумме 105000 рублей с окончательным сроком возврата кредита Дата обезличена года;

платежным мемориальным ордером от Дата обезличена года, согласно которому на счет ФИО12 переведены денежные средства в сумме 105000 рублей;

расходным кассовым ордером от Дата обезличенаг., согласно которому ФИО12 выданы денежные средства в сумме 105000 рублей;

графиком погашения кредита, согласно которому ФИО12 обязалась выплачивать основной долг по кредиту в период с июня 2006 года по март 2007 года в сумме 10400 рублей;

копией расписки ФИО8 от Дата обезличена года, согласно которой он получил от ФИО12 денежные средства и обязуется их выплачивать на условиях, предусмотренных кредитным договором;

распоряжением на выдачу кредита от Дата обезличена года заемщику ФИО12; договорами залога имущества и автотранспортных средств от Дата обезличена года; актами осмотра залогового имущества по кредитному договору; протоколом заседания кредитного комитета КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» от Дата обезличена года; счетом для получения кредита от Дата обезличена года, копией паспорта ФИО12, порядком определения платежеспособности заемщика, договором о сотрудничестве, претензией ФИО12, доверенностью, страховым полисом и квитанцией,

приходными кассовыми ордерами за период с Дата обезличена года по Дата обезличена года, согласно которым от ФИО12 поступили денежные средств в качестве частичной оплаты кредита. (т. 3л.д. 221-277, т. 4л.д. 292-296)

кредитной заявкой-анкетой в ОАО АКБ «Связь-ФИО15» заемщика ФИО22 от Дата обезличена года, согласно которой ФИО22, якобы, работает в ООО «Торг-Союз» в должности главного энергетика, удостоверяя достоверность предоставленных в банк сведений. В документе имеются служебные отметки помощника по безопасности Управляющего КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» ФИО9 о том, что сведений, препятствующих выдаче кредита, при проверке ФИО22 на кредитоспособность, не установлено;

справкой о заработной плате ФИО22 от Дата обезличена года, согласно которой он, якобы, работает в главного энергетика ООО «Торг-Союз» с 2005 года по 2006 год и его среднемесячный доход составляет 45000 рублей;

кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена года, согласно которому ОАО АКБ «Связь-ФИО15» предоставил заемщику ФИО22 кредит на приобретение товаров в сумме 220000 рублей с окончательным сроком возврата кредита Дата обезличена года;

платежным мемориальным ордером от Дата обезличена года, согласно которому на счет ФИО22 переведены денежные средства в сумме 220000 рублей;

расходным кассовым ордером от Дата обезличена года, согласно которому ФИО22 выданы денежные средства в сумме 220000 рублей;

графиком погашения кредита, согласно которому ФИО22 обязался выплачивать основной долг по кредиту в период с сентября 2006 года по май 2007 года в сумме не менее 24400 рублей;

договорами о залоге имущества от Дата обезличена года; актами осмотра залогового имущества по кредитному договору; счетом для получения кредита от Дата обезличена года, паспортом и документами в отношении залогового имущества, порядком определения платежеспособности заемщика, протоколом заседания кредитного комитета КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» от Дата обезличенаг., страховым полисом, квитанцией на имя ФИО22, заявлением, договором о сотрудничестве, копией паспорта ФИО22, положением о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности от Дата обезличенаг. Номер обезличенП, порядком работы с проблемными кредитами в ОАО АКБ «Связь-ФИО15», регламентом кредитования филиалами ОАО АКБ «Связь-ФИО15» физических лиц на приобретение потребительских товаров;

приходными кассовыми ордерами за период с Дата обезличена года по Дата обезличена года, согласно которым от ФИО22 поступили денежные средств в качестве частичной оплаты кредита. (т. 4л.д. 61-144, 311-314)

кредитной заявкой-анкетой в ОАО АКБ «Связь-ФИО15» заемщика ФИО13 от Дата обезличена года, согласно которой ФИО13, якобы, работает в ООО «Эпсилон 3000» в должности энергетика и его месячная заработная плата составляет 26100 рублей, удостоверяя достоверность предоставленных в банк сведений. В документе имеются служебные отметки помощника по безопасности Управляющего КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» ФИО9 о том, что сведений, препятствующих выдаче кредита, при проверке ФИО13 на кредитоспособность, не установлено;

справкой о заработной плате ФИО13 от Дата обезличена года, согласно которой он, якобы, работает энергетиком ООО «Эпсилон 3000» с 2002 года по 2006 год и его среднемесячный доход составляет 30000 рублей;

кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена года, согласно которому ОАО АКБ «Связь-ФИО15» предоставил заемщику ФИО13 кредит на приобретение мебели в сумме 120000 рублей с окончательным сроком возврата кредита Дата обезличена года;

платежным мемориальным ордером от Дата обезличена года, согласно которому на счет ФИО13 переведены денежные средства в сумме 120000 рублей;

расходным кассовым ордером от Дата обезличена года, согласно которому ФИО13 выданы денежные средства в сумме 120000 рублей;

графиком погашения кредита, согласно которому ФИО13 обязался выплачивать основной долг по кредиту в период с июля 2006 года по апрель 2007 года в сумме не менее 11800 рублей;

договором о залоге имущества от Дата обезличена года; актом осмотра залогового имущества по кредитному договору; распоряжением на выдачу кредита от Дата обезличена года, счетом для получения кредита от Дата обезличена года, копией паспорта ФИО13, порядком определения платежеспособности заемщика, заявлением ФИО13;

приходными кассовыми ордерами за период с Дата обезличена года по Дата обезличена года, согласно которым от ФИО13 поступили денежные средств в качестве частичной оплаты кредита. (т. 3л.д. 66-101, т. 4л.д. 315-318)

кредитной заявкой-анкетой в ОАО АКБ «Связь-ФИО15» заемщика ФИО14 от Дата обезличена года, согласно которой ФИО14, якобы, работает в ООО «Торг-Союз» в должности менеджера по продажам, удостоверяя достоверность предоставленных в банк сведений. В документе имеются служебные отметки помощника по безопасности Управляющего КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» ФИО9 о том, что сведений, препятствующих выдаче кредита, при проверке ФИО14 на кредитоспособность, не установлено;

справкой о заработной плате ФИО14 от Дата обезличена года, согласно которой она, якобы, работает менеджером по продажам ООО «Торг-Союз» с 2005 года по 2006 год и ее среднемесячный доход составляет 35000 рублей;

кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена года, согласно которому ОАО АКБ «Связь-ФИО15» предоставил заемщику ФИО14 кредит на приобретение товаров в сумме 160000 рублей с окончательным сроком возврата кредита Дата обезличена года;

платежным мемориальным ордером от Дата обезличена года, согласно которому на счет ФИО14 переведены денежные средства в сумме 160000 рублей;

расходным кассовым ордером от Дата обезличена года, согласно которому ФИО14 выданы денежные средства в сумме 160000 рублей;

графиком погашения кредита, согласно которому ФИО14 обязалась выплачивать основной долг по кредиту в период с июля 2006 года по июнь 2007 года в сумме не менее 12600 рублей;

договорами залога имущества и автотранспортных средств; актами осмотра залогового имущества по кредитному договору; распоряжением на выдачу кредита, счетом для получения кредита, протоколом заседания кредитного комитета КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», порядком определения платежеспособности заемщика, паспортом транспортного средства, согласием ФИО13 на кредит, заявлением ФИО14, копией паспорта ФИО14, страховым полисом на имя ФИО14;

приходными кассовыми ордерами за период с Дата обезличена года по Дата обезличена года, согласно которым от ФИО14 поступили денежные средств в качестве частичной оплаты кредита. (т. 3л.д. 117-157, т. 4л.д. 297-300)

кредитной заявкой-анкетой в ОАО АКБ «Связь-ФИО15» заемщика ФИО10 от Дата обезличена года, согласно которой ФИО10, якобы, работает в ООО «Торг-Союз» в должности заместителя директора и его месячная заработная плата составляет 35000 рублей, удостоверяя достоверность предоставленных в банк сведений. В документе имеются служебные отметки помощника по безопасности Управляющего КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15» ФИО9 о том, что сведений, препятствующих выдаче кредита, при проверке ФИО10 на кредитоспособность, не установлено;

справкой о заработной плате ФИО10 от Дата обезличена года, согласно которой он, якобы, работает заместителем директора ООО «Торг-Союз» с 2004 года по 2006 год и его среднемесячный доход составляет 40000 рублей;

кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена года, согласно которому ОАО АКБ «Связь-ФИО15» предоставил заемщику ФИО10 кредит на приобретение товаров в сумме 210000 рублей с окончательным сроком возврата кредита Дата обезличена года;

платежным мемориальным ордером от Дата обезличена года, согласно которому на счет ФИО10 переведены денежные средства в сумме 210000 рублей;

расходным кассовым ордером от Дата обезличена года, согласно которому ФИО10 выданы денежные средства в сумме 210000 рублей;

графиком погашения кредита, согласно которому ФИО10 обязался выплачивать основной долг по кредиту в период с августа 2006 года по июнь 2007 года в сумме не менее 19000 рублей;

договорами о залоге имущества и транспортного средства; актами осмотра залогового имущества по кредитному договору; распоряжением на выдачу кредита от Дата обезличена года, счетом для получения кредита от Дата обезличена года, копией паспорта ФИО10, полисом страхования имущества, копией паспорта транспортного средства, заявлением ФИО10;

приходными кассовыми ордерами за период с Дата обезличена года по Дата обезличена года, согласно которым от ФИО10 поступили денежные средств в качестве частичной оплаты кредита. (т. 3л.д. 170-208, т. 4л.д. 288-291)

Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе выемки в ЗАО «ФИО15», и протоколами их осмотров:

заявлением на имя ФИО21, свидетельствующем о получении ей Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 50160 рублей 60 копеек с первоначальным взносом 5166 рублей на приобретение компьютера в комплекте, утюга «Тефаль», телевизора «Саньо» с ПДС сроком до Дата обезличена года; анкетой к заявлению, содержащей ложные сведения о том, что ФИО21 работает у ПБОЮЛ «ФИО31» свыше 3 лет; карточкой с образцами подписей ФИО21; договором страхования; графиком платежей по потребительскому кредиту ФИО21; копией паспорта ФИО21 (т. 13л.д. 83-96);
заявлением на имя ФИО19, свидетельствующем о получении ей Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 43473 рубля с первоначальным взносом 4477 рублей на приобретение компьютера «Депо» с ПДС, ноутбука «Тошиба», монитора «Эленберг» с ПДС сроком до Дата обезличена года; анкетой к заявлению; карточкой с образцами подписей ФИО19; договором страхования; графиком платежей по потребительскому кредиту ФИО19; копией паспорта ФИО19 (т. 13л.д. 108-131);
заявлением на имя ФИО16, свидетельствующем о получении ей Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 40526 рублей 20 копеек с первоначальным взносом 4180 рублей на приобретение музыкального центра «Филипс» с ПДС, компьютера «Эпсилон» с ПДС, ноутбука «Амило» сроком до Дата обезличена года; анкетой к заявлению, содержащей ложные сведения о том, что ФИО16 работает у ПБОЮЛ «ФИО31» свыше 3 лет и имеет заработную плату 15000 рублей; карточкой с образцами подписей ФИО16; договором страхования; графиком платежей по потребительскому кредиту ФИО16; копией паспорта ФИО16 (т. 13л.д. 108-123, 132-139);
заявлением на имя ФИО16, свидетельствующем о получении ей Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 28890 рублей 76 копеек на приобретение ноутбука «Амило» с ПДС сроком до Дата обезличена года; анкетой к заявлению, содержащей ложные сведения о том, что ФИО16 работает у ПБОЮЛ «ФИО31» свыше 3 лет и имеет заработную плату 13000 рублей; карточкой с образцами подписей ФИО16; договором страхования; графиком платежей по потребительскому кредиту ФИО16; копией паспорта ФИО16 (т. 13л.д. 108-123, 140-148);
анкетой к заявлению на получение кредита на имя ФИО17 от Дата обезличена года, графиком платежей по потребительскому кредиту и перечнем товаров, свидетельствующими о получении ФИО17 Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 49048 рублей 20 копеек с первоначальным взносом 5051 рубль на приобретение компьютера с ПДС, монитора с ПДС, аксессуаров к компьютеру сроком до Дата обезличена года; копией фотографии клиента ФИО17; выпиской из лицевого счета ФИО17 (т. 13л.д. 158-164, 197-199)
анкетой к заявлению на получение кредита на имя ФИО20 от Дата обезличена года, графиком платежей по потребительскому кредиту и перечнем товаров, свидетельствующим о получении ФИО20 Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 42859 рублей 12 копеек на приобретение монитора с ПДС и компьютера с ПДС сроком до Дата обезличена года; копией фотографии клиента ФИО20; историей анкеты; выпиской из лицевого счета ФИО20 (т. 13л.д. 175-183, 197-199)
анкетой к заявлению на получение кредита на имя ФИО39 от Дата обезличена года, в которой содержаться ложные сведения о том, что она работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и имеет заработную плату 19000 рублей, графиком платежей по потребительскому кредиту и перечнем товаров, свидетельствующими о получении ФИО39 Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 25040 рублей 40 копеек с первоначальным взносом 2579 рублей на приобретение монитора с ПДС, компьютера с ПДС и аксессуаров к компьютеру сроком до Дата обезличена года; копией фотографии клиента ФИО39; историей анкеты; событиями по анкете. (т. 13л.д. 189-196, 197-199)
заявлением на имя ФИО39, свидетельствующем о получении ей Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 24373 рубля 60 копеек на приобретение ноутбука «Тошиба» с ПДС сроком до Дата обезличена года; анкетой к заявлению ФИО39, содержащей ложные сведения о том, что она работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и имеет заработную плату 19000 рублей; карточкой с образцами подписей ФИО39; договором страхования; графиком платежей по потребительскому кредиту ФИО39; копией паспорта ФИО39 (т. 14л.д. 101-109, 110-112)

Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе выемки в КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), и протоколами их осмотров:

предложением о заключении договора на имя ФИО20 и товарным чеком, свидетельствующими о получении им Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Эльдорадо-Русь» по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 34848 рублей с первоначальным взносом 3880 рублей на приобретение компьютера «Ирбис» с ПДС и монитора «Асер» с ПДС сроком до Дата обезличена года; анкетой заемщика ФИО20; карточкой с образцами подписей ФИО20; копией паспорта ФИО20; спецификацией к договору. (т. 13л.д. 211-216, 223-225)
предложением о заключении договора на имя ФИО19 и товарным чеком, свидетельствующими о получении ей Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Саунд-Трейд» («Техносила» в ...) по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 19429 рублей 20 копеек с первоначальным взносом 2000 рублей на приобретение мобильного телефона «СониЭриксон» сроком до Дата обезличена года; анкетой заемщика ФИО19; карточкой с образцами подписей ФИО19; копией паспорта ФИО19; спецификацией к договору. (т. 13л.д. 217-222, 223-225)
предложением о заключении договора на имя ФИО39 и товарным чеком, свидетельствующими о получении ей Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине ООО «Саунд-Трейд» («Техносила» в ...) по адресу: ..., ..., ..., потребительского кредита в сумме 26613 рублей 19 копеек с первоначальным взносом 2740 рублей на приобретение двух мобильных телефонов «СониЭриксон» сроком до Дата обезличена года; анкетой заемщика ФИО39, содержащей ложные сведения о том, что она работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и имеет заработную плату 20000 рублей; карточкой с образцами подписей ФИО39; копией паспорта ФИО39; спецификацией к договору. (т. 14л.д. 125-131, 132-133)

Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе выемки в АКБ «Фора-ФИО15» (ЗАО), и протоколами их осмотров:

договором банковского обслуживания и товарным чеком, свидетельствующими о получении ФИО16 Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине «Техномир» по адресу: ..., ул. ..., ..., потребительского кредита в сумме 30490 рублей на приобретение системного блока сроком до Дата обезличена года; графиком платежей по потребительскому кредиту; заявлением-анкетой на получение потребительского кредита на имя ФИО16, содержащей ложные сведения о том, что она работает у ПБОЮЛ «ФИО31» и ее доход в месяц составляет 19000 рублей, а также информацию банка о возможности наступления уголовной ответственности за мошенничество в случае отсутствия платежей по кредиту; долгосрочным поручением; распоряжениями об открытии ссудного счета, выдаче потребительского кредита; заявлением на выдачу кредита; платежными поручениями о выдаче денег по кредитному договору; копией паспорта ФИО16; сведениями о кредитном договоре ФИО16 и задолженности; требованиями об уплате задолженности (т. 13л.д. 236-276, т. 14л.д. 34-49);
договором банковского обслуживания и товарными чеками, свидетельствующими о получении ФИО20 Дата обезличена года в представительстве банка, расположенном в магазине «Техномир» по адресу: ..., ул. ..., ..., потребительского кредита в сумме 23103 рубля с первоначальным взносом 2567 рублей на приобретение системного блока, колонок и монитора сроком до Дата обезличена года; графиком платежей по потребительскому кредиту; заявлением-анкетой на получение потребительского кредита на имя ФИО20; долгосрочным поручением; распоряжениями об открытии ссудного счета, выдаче потребительского кредита; заявлением на выдачу кредита; сведениями о кредитном договоре ФИО20 и задолженности. (т. 13л.д. 277-300, т. 14л.д. 34-49).

Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе выемки в КФ ОАО АКБ «Пушкино», и протоколами их осмотров:

анкетой-заявкой на получение кредита на неотложные нужды (ремонт) в сумме 50000 рублей заемщика ФИО39 и поручителя ФИО16 от Дата обезличена года, в которой содержатся ложные сведения о том, что ФИО39 и ФИО16 работают у ПБОЮЛ «ФИО31» и их заработная плата составляет 12500 рублей, а также они не имеют кредитов в других банках; справками о доходах ФИО39 и ФИО16 от Дата обезличена года, содержащими аналогичные ложные сведения о месте работы и заработной плате; кредитным договором от Дата обезличена года, согласно которому КФ ОАО АКБ «Пушкино» предоставил заемщику ФИО39 кредит на потребительские цели в сумме 50000 рублей с окончательным сроком возврата кредита Дата обезличена года; договором поручительства, согласно которому ФИО34 обязалась отвечать за исполнение обязанностей по кредитному договору, заключенному с ФИО39; распоряжением о предоставлении кредита ФИО39; копиями паспортов ФИО39 и ФИО16; анкетой клиента на имя ФИО39; требованиями о возмещении задолженности по кредитному договору; расчетами суммы задолженности; судебными документами. (Т. 14л.д. 11-33, 34-49)

Вещественными доказательствами и протоколом их осмотра: детализациями телефонных переговоров ФИО9 по телефону с абонентским номером 9109146519, ФИО10 по телефону с абонентским номером 9206124805 и ФИО8 по телефону с абонентским номером 9206121992 за период с марта 2006 года по июль 2006 года, согласно которым названные лица в указанный период времени поддерживали между собой телефонную связь. (т. 9л.д. 11-31, 41-91, 101-150, 174-176)

Протоколами осмотров и прослушивания фонограмм телефонных переговоров ФИО9, из содержания которых усматривается, что

ФИО9 осведомлен о получении ФИО8 кредитов в «Связь-ФИО15» на других лиц:

- телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между ФИО8 и ФИО9: ФИО9 - «… У нас тут одна твоя подопечная сегодня … она там наплела в три короба на нас всех… Тут твоя фамилия фигурирует и ФИО10…У нас пятое августа последний день, когда мы можем выйти все, в том числе и ты со своей группой, … из воды сухими… Проверяющий пятого августа выходит, если у нас никаких подвижек нет, ничего не гасится, то подается заявление, все мы идем под …», ФИО8 - «От него (ФИО10) есть все расписки, что он получил кредиты и обязуется их погасить», ФИО9 - «Еще на тебя есть, конкретно, кого ты приводил. Вот от них. Несколько человек привел. Вот они расписали. И выходит, что преступная группировка. Давай думай, что делать. Про твою еще не знаю, про Инку (ФИО12), что там она говорила.», «… надо закрыть кредиты, потому что это же генеральная прокуратура будет исследовать.»;

- телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между неизвестным лицом и ФИО9: неизвестное лицо - «Там сегодня две были ФИО13. Они расписки принесли. От ФИО10. Сказали, что директор фирмы попросил, то есть мы, говорят, не отказываемся, мы же проценты платили… И ФИО22 пойдет через пару дней…», ФИО9 - «Хорошо. Все правильно», неизвестное лицо - «Вроде как под меня перестали рыть. Единственное они все зачитывают показания … Орловой… А я с ней на днях встречусь, она напишет, что ее запугали», ФИО9 - «Вот это надо сделать.»

ФИО8 и ФИО9 принимают меры к сокрытию следов противоправной деятельности:

- телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между ФИО8 и ФИО9: ФИО9 - «… Значит тебя тоже могут вызвать. Ты придешь и скажешь, что ничего не знаешь. Ну, что мы с тобой знакомы, отрицать не надо, а остальное - да. Ладно, давай завтра сядем и это все обдумаем.», ФИО8 - «Естественно. Я то знаю, что сказать.»

- телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между ФИО8 и ФИО9: ФИО8 - «… они звонят людям и говорят, что вы должны прибыть для возбуждения уголовных дел. Позвонили в Малоярославец (ФИО13). Короче, с кем надо, я встретился, то есть все будет «чики-поки»», ФИО9 «Со всеми?», ФИО8 - «Практически, да… Я только с людьми встретился, сразу тебе перезваниваю. Слушай, будем задействовать расписки или как?», ФИО9 - «Ты имеешь ввиду, по «Синему» (ФИО10) … Ты их подготовь, чтобы они у тебя были, если что», ФИО8 - «Они у меня есть. Я всех предупредил, что они приходили с директором фирмы. Для фирмы нужны были деньги для открытия каминного цеха, предоставляли залоги, директор этой фирмы писал расписки…», ФИО9 - «Все правильно сделал. Исключительно.», ФИО8 - «А какие признаки? Проценты, практически все проплачены. Ну, у кого-то там задолженности. Никто не говорит, что я специально кинул и не буду платить. Нет возможности, трудные времена.», ФИО9 - «Правильно.»

ФИО8 предлагает ФИО9 изменить свои показаний о причастности последнего к противоправной деятельности за денежное вознаграждение:

телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между ФИО8 и ФИО9: ФИО9: «… Ты же сдаешь!», ФИО8 - «Ну я могу и обратное сделать. Все зависит от количества, Петрович», ФИО9 - «… Я тебе сказал, у меня их нет…».

ФИО8 известно о противоправной деятельности ФИО10, связанной с получением кредитов на других лиц:

- телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между ФИО8 и ФИО9: ФИО8 - «У меня был недавно идентичный случай. ФИО10 взял на одну «девку» из «Русского стандарта» вещевой кредит.»

ФИО9 обеспечивает получение кредитов на других лиц:

- телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между ФИО35 и ФИО9: ФИО9 - «Что там сегодня, подарки не раздают?», ФИО35 - « Не знаю. Она сейчас в два часа должна пойти. Он мне отзвонит, я тогда тебе перезвоню сразу», «Привет, Петрович. Я тебе подарки хочу отдать…»

- телефонный разговор, состоявшийся Дата обезличена года между ФИО35 и ФИО9: ФИО35 - «Слушай, тут сегодня девчонку одну поведем. ФИО36…», ФИО9 - «… Мне бы ей не хорошо выдавать … Она дорогу переходит одному моему человеку. Посмотри, если есть кто-то другой … в случае оставь.», ФИО35 - «Пока других нет. У одного «башка» разбита, а у другого еще документы не готовы… Позвони там этому, хорошо! Она где-то может до двенадцати или после обеда подойдет. Пускай они готовы будут, ладно!», ФИО9 - «Ладно, хорошо.» (т. 5л.д. 34-36, т. 9л.д. 225-237, 249-252)

Вещественными доказательствами и протоколами их осмотра:

-должностной инструкцией помощника управляющего банком по безопасности ФИО9, согласно которой в его должностные обязанности входит обеспечение мероприятий по экономической, информационной и собственной безопасности филиала, организации мероприятий по недопущению мошенничества в отношении филиала в кредитной сфере, в том числе по выявлению некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров, участии в проверке условий сохранности залогов и в работе с недобросовестными клиентами, в возврате проблемных и просроченных кредитов, информационно-аналитическое сопровождение кредитов, выдаваемых филиалом, а также других вопросов, которые выносятся для решения на кредитный комитет банка;

приказом о приеме работника на работу, согласно которому ФИО9 с Дата обезличена года принят на должность помощника управляющего по безопасности Калужского филиала ОАО АКБ «Связь-ФИО15»;

приказом о прекращении действия трудового договора от Дата обезличена года, согласно которому ФИО9 уволен с должности заместителя управляющего Калужским филиалом ОАО АКБ «Связь-ФИО15». (т. 3л.д. 37-40, т. 4л.д. 305-306, 307-308, т. 5л.д. 41, 45-48, 50)

Вещественными доказательствами и протоколами их осмотра: расписками ФИО10, согласно которым он взял у ФИО14, ФИО13 и ФИО22 денежные средства, полученные им в виде кредитов в «Связь-ФИО15» по его просьбе, и обязуется погасить указанные кредиты. (т. 4л.д. 309-310, т. 5л.д. 64-65, т. 8л.д. 142, 275-276)

Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе выемки в магазине «Пионер», и протоколом их осмотра:

закупочными актами, свидетельствующими о покупке у ФИО10 сотрудниками магазина «Пионер» Дата обезличена года - ноутбука «Тошиба», Дата обезличена года - монитора «Асер» и системного блока «Депо», Дата обезличена года - музыкального центра;
закупочным актом, свидетельствующим о покупке у ФИО16 сотрудниками магазина «Пионер» Дата обезличена года системного блока, монитора, принтера и колонок. (т. 14л.д. 34-55)

Заключением эксперта, согласно которому:

- рукописные записи, выполненные от имени ФИО10 в кредитной заявке-анкете на имя ФИО10 от Дата обезличенаг.; в справке о заработной плате на имя ФИО10 от Дата обезличенаг.; в строках «Руководитель», «Главный бухгалтер», «Полное наименование организации», «Почтовый адрес», «ФИО15кие реквизиты», «Дата выдачи справки» в справке о заработной платы на имя ФИО22 от Дата обезличенаг.; в строке «Руководитель» в справке о заработной плате на имя ФИО13 от Дата обезличенаг.; в справке о заработной плате на имя ФИО14 от Дата обезличенаг.; в кредитной заявке-анкете на имя ФИО14; подпись от имени ФИО14 в строке «Заемщик» в кредитной заявке-анкете на имя ФИО14 от Дата обезличенаг., выполнены ФИО10 (эпизоды мошенничества от Дата обезличена года, Дата обезличена года, Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);

рукописные записи, выполненные от имени ФИО8 в кредитной заявке-анкете на имя ФИО8 от Дата обезличенаг.; в справке о заработной плате на имя ФИО8 от Дата обезличенаг. (кроме рукописной записи «ФИО38» в строке «Главный бухгалтер»); в строках «Откуда поступила информация», «Сумма кредита (в рублях)» в кредитной заявке-анкете на имя ФИО12 от Дата обезличенаг.; в строке «Среднемесячный чистый доход за последние 6 месяцев составил, руб.» и в таблице «заработная плата за 6 месяцев» в справке о заработной плате на имя ФИО12 от Дата обезличенаг.; в справке о заработной плате на имя ФИО13 от Дата обезличенаг. (кроме рукописной записи «ФИО37» в строке «Руководитель»), выполнены ФИО8 (эпизоды мошенничества от Дата обезличена года, Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
подписи от имени ФИО8 в строке «Заемщик» в кредитной заявке-анкете на имя ФИО8 от Дата обезличенаг.; в строке «Залогодатель» в договоре о залоге имущества Номер обезличен от Дата обезличенаг.; в строке «подпись получателя» в расходном кассовом ордере Номер обезличен от Дата обезличенаг.; в строке «Заемщик» в кредитном договоре Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнены, вероятно, ФИО8 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
рукописные записи, выполненные в строках «выдана (Ф.И.О.)», «работающему в данной организации», «В настоящее время занимает должность», «Среднемесячный чистый доход за последние 6 месяцев составил, руб.» и в таблице «заработная плата за 6 месяцев» в справке о заработной плате на имя ФИО22 от Дата обезличенаг.; в кредитной заявке-анкете на имя ФИО22 от Дата обезличенаг., выполнены, вероятно, ФИО22 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
рукописные записи, выполненные от имени ФИО13 в кредитной заявке-анкете на имя ФИО13 от Дата обезличенаг.; подписи от имени ФИО13, расположенные в строке «Заемщик» в кредитной заявке-анкете на имя ФИО13 от Дата обезличенаг., в строке «Залогодатель» в договоре о залоге имущества Номер обезличен от Дата обезличенаг., в строке «подпись получателя» в расходном кассовом ордере Номер обезличен от Дата обезличенаг., в строке «Заемщик» в кредитном договоре Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнены ФИО13 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
рукописные записи, выполненные от имени ФИО12 в кредитной заявке-анкете на имя ФИО12 от Дата обезличенаг.; в строках «Полное наименование организации», «Почтовый адрес, телефон», «ФИО15кие реквизиты», «Дата выдачи справки», «выдана (Ф.И.О.)», «работающему в данной организации», «В настоящее время занимает должность» в справке о заработной плате на имя ФИО12 от Дата обезличенаг.; подписи от имени ФИО12 в строке «Заемщик» в кредитной заявке-анкете на имя ФИО12 от Дата обезличенаг., в строке «Залогодатель» в договоре о залоге имущества Номер обезличен от Дата обезличенаг., в строке «подпись получателя» в расходном кассовом ордере Номер обезличен от Дата обезличенаг., в строке «Заемщик» в кредитном договоре Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнены ФИО12 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
подписи от имени ФИО14 в строке «Залогодатель» в договоре о залоге имущества Номер обезличен от Дата обезличенаг.; в строке «подпись получателя» в расходном кассовом ордере Номер обезличен от Дата обезличенаг.; в строке «Заемщик» в кредитном договоре Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнены, вероятно, ФИО14 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15») (т. 4л.д. 343-365)

Заключением эксперта, согласно которому:

- подписи от имени ФИО9, расположенные в актах осмотра залогового имущества по кредитным договорам Номер обезличен от Дата обезличенаг., Номер обезличен от Дата обезличенаг., Номер обезличен от Дата обезличенаг., Номер обезличен от Дата обезличенаг., Номер обезличен от Дата обезличенаг., Номер обезличен от Дата обезличенаг., Номер обезличен от Дата обезличенаг., Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнены ФИО9 (эпизоды мошенничества от Дата обезличена года, Дата обезличена года, Дата обезличена года, Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);

подпись от имени ФИО10, расположенная в акте осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнена, вероятно, ФИО10 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года, в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
подпись от имени ФИО8, расположенная в акте осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнена, вероятно, ФИО8 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
подпись от имени ФИО13, расположенная в акте осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг. выполнена ФИО13 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
подпись от имени ФИО14 и расшифровка данной подписи, расположенные в акте осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнены ФИО14 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15»);
подписи от имени ФИО12, расположенные в акте осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг., в договоре залога автотранспортных средств Номер обезличен от Дата обезличенаг., в копии акта осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг., в копии договора залога автотранспортных средств Номер обезличен от Дата обезличенаг., в договоре залога автотранспортных средств Номер обезличен от Дата обезличенаг. и приложении к нему, в актах осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг. и расшифровки подписей расположенные в двух актах осмотра залогового имущества по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличенаг., выполнены ФИО12 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АКБ «Связь-ФИО15») (т. 8л.д. 232-263)

Заключением эксперта, согласно которому:

рукописные записи, выполненные в графах на оборотной стороне анкеты-заявки на получение кредита в банке ОАО АБ «Пушкино» на имя ФИО16 (кроме записи «ФИО39» в графе «Ф.И.О. заявителя») выполнены ФИО16 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АБ «Пушкино»);
подписи в графе «подпись поручителя» в анкете-заявке в банк ОАО АБ «Пушкино» на имя ФИО16; в заявлении анкете в ЗАО АКБ «Фора банк», в договоре банковского обслуживания Номер обезличенБ1, в графике платежей по потребительскому кредиту, в информации о расходах потребителя по потребительскому кредиту, в долгосрочном поручении на перечисление денежных средств банка «Фора ФИО15», в документах кредитных дел Номер обезличен и Номер обезличен, выполнены ФИО16 (эпизоды мошенничества от Дата обезличена года в отношении ОАО АБ «Пушкино», от Дата обезличена года в отношении АКБ «Фора-ФИО15» (ЗАО), Дата обезличена года и Дата обезличена года в отношении ЗАО «ФИО15»);
подписи в графах «Деньги получил» и «Товар является моей собственностью» в закупочном акте от Дата обезличена года на имя ФИО16, изъятом в магазине «Пионер», выполнены ФИО16 (т. 14л.д. 217-227)

Заключением эксперта, согласно которому:

рукописные записи и тексты, выполненные в графах «Клиент» заявления Номер обезличен клиента ФИО39, в графе «Страхователь» договора страхования Номер обезличен СП, в графах «Ф.И.О. заявителя (полностью)» анкеты к заявлению на имя ФИО39, на оборотной стороне в верхней части листа графика платежей по потребительскому кредиту (в валюте кредита) на имя ФИО39, на двух листах копии паспорта на имя ФИО39, выполнены ФИО39 (эпизод мошенничества от Дата обезличена года в отношении ЗАО «ФИО15»). (т. 14л.д. 284-287)

Иными документами:

сведениями из налоговой службы о том, что данные о государственной регистрации ООО «Торг-Союз» не содержатся в базах данных Единого государственного реестра юридических лиц .... (т. 3л.д. 159, 281)

сведениями из налоговой службы о том, что на территории ... ООО «Сити Маркет» не зарегистрировано. (т. 3л.д. 283)

выписками из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которым ФИО10 не является руководителем ООО «Сити Маркет», указанная организация находится в розыске. (т. 3л.д. 46-53)

выписками из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которым ФИО10 не является руководителем ООО «Эпсилон 3000». (т. 3л.д. 46-53, а также документы, полученные в ходе судебного разбирательства)

сведениями из ОАО «Вымпелком», ЗАО «Мобиком-Центр» и ОАО «Мобильные ТелеСистемы» об абонентских номерах телефонов, зарегистрированных на имя ФИО8 и ФИО10 (т. 9л.д. 164, 167-168, 172-173)

постановлением заместителя председателя ... суда о разрешении ограничения конституционных права ФИО9 на тайну телефонных переговоров и разрешении проведения оперативно-технического мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» сроком на 180 суток, начиная с Дата обезличена года. (т. 9л.д. 209)

Оценивая показания представителей потерпевших и свидетелей ФИО27, ФИО26, ФИО29, ФИО28, ФИО22, ФИО17, ФИО19, ФИО21, ФИО20, ФИО32 и ФИО31, данные ими в суде и при производстве предварительного расследования, в достоверности которых у суда оснований сомневаться не имеется, суд признает их правдивыми и достоверными, поскольку они носят подробный и последовательный характер, дополняют друг друга, согласуются между собой и с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании, а также установленными судом фактическими обстоятельствами дела.

Показания свидетеля ФИО10, данные им при производстве предварительного расследования об обстоятельствах совершенного преступления, его показания в суде в части, не противоречащей названным показаниям, суд находит правдивыми и достоверными, поскольку они носят подробный характер, согласуются с показаниями свидетелей ФИО16, ФИО39, ФИО13, ФИО14, ФИО12 и показаниями подсудимого ФИО8, в части, признанных судом достоверными, а также показаниями ФИО22, свидетелей ФИО27, ФИО26, ФИО17, ФИО19, ФИО21, ФИО20, ФИО32, ФИО31 и другими письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании, а также установленными судом фактическими обстоятельствами дела.

Суд признает недостоверными показания свидетеля ФИО10 о том, что кредиты в «Связь-ФИО15» они с ФИО8 получали для организации производства и намеревались их возвращать, поскольку они противоречат показаниям свидетеля ФИО29 о том, что в конце 2005 года - начале 2006 года ФИО10 в арендуемом помещении никакой деятельности не вел, в апреле-мае 2006 года он освободил арендуемое помещение от имущества ФИО10; собственным показаниям ФИО10 и показаниям подсудимого ФИО8, данными ими при производстве предварительного расследования и признанными судом достоверными, о том, что ФИО10 официальных источников дохода не имел, полученные в кредит в «Связь-ФИО15» деньги передавал ФИО8, который тратил их в основном на собственные нужды, передавая часть денег ФИО10, который также тратил деньги, в том числе, на собственные нужды, аналогичным показаниям свидетеля ФИО26

Показания свидетеля ФИО10 в суде о том, что в получении кредитов на ФИО8 и ФИО12 он участия не принимал и ООО «Сити Маркет», указанное ими в качестве места работы при получении кредита, ему не известно, суд признает недостоверными, поскольку они противоречат собственным показаниям ФИО10, данным им неоднократно в присутствии защитника при производстве предварительного расследования, и признанных судом достоверными, а также показаниям подсудимого ФИО8 о том, что ФИО10 оказывал ему помощь в оформлении подложных документов при получении кредита в «Связь-ФИО15» на него, ФИО8, и ФИО12, предоставлял сведения с реквизитами ООО «Сити Маркет». Кроме того, в суде установлено, что ФИО10 до получения кредита на ФИО8 и ФИО12 в январе 2006 года подписывал акт о приеме-передаче объекта основных средств между ООО «Сити Маркет» и ООО «Торг-Союз» (т. 4л.д. 90-91), что свидетельствует об его осведомленности о наличии указанных организаций.

Оценивая показания свидетеля ФИО10 в суде о том, что он не принимал участия в получении потребительских кредитов в торговых организациях на имя ФИО16, ФИО39, ФИО19, ФИО20, ФИО21 и ФИО17, а лишь по указанию ФИО8 привозил указанных лиц к магазину, он, ФИО10, не уговаривал и не предлагал ФИО19, ФИО20, ФИО21 и ФИО17 оформить на них кредиты, не обещал их оплатить, суд признает их недостоверными, поскольку они противоречат собственным показаниям ФИО10, данным при производстве предварительного расследования и в суде о том, что он, ФИО8, ФИО16 и ФИО39 договорились получать потребительские кредиты, оформляя их на других лиц, и не намереваясь их возвращать, а затем продавать приобретенные в кредит товары, зарабатывая себе на жизнь, он, ФИО10, привозил заемщиков в торговые организации, уговаривал их оформить кредит на свое имя, обещая выплачивать кредит, распоряжался предоставленными ФИО8 деньгами для оплаты первоначального взноса за товар, реализовывал приобретенный товар, передавая вырученные деньги ФИО8 и получая часть денег; показаниям свидетелей ФИО16 и ФИО39 в части, признанных судом достоверными, о том, что по просьбе ФИО10 они, а также ФИО19, ФИО20, ФИО21 и ФИО17, оформляли на себя кредиты в торговых организациях, ФИО10 уговаривал заемщиков оформить кредит, забирал приобретенные в кредит товары и продавал их, передавая деньги ФИО8; показаниям свидетелей ФИО19, ФИО20, ФИО21 и ФИО17, подтвержденным ими на очных ставках, которые также утверждают, что ФИО10 привозил их в торговые организации, уговаривал их получать на свое имя кредиты, обещая выплатить их, передавал первоначальный взнос на приобретение товара, в отдельных случаях выбирал товары для оформления в кредит, забирал приобретенные товары; показаниям свидетеля ФИО26 о том, что летом 2006 года ФИО10 получал кредиты в магазинах, оформляя их на других лиц.

Оценивая показания свидетеля ФИО9 в суде о том, что он не оказывал помощь ФИО8 и другим лицам в получении кредитов в банке, денежных средств за оказание помощи в получении кредитов не получал, суд признает их недостоверными, поскольку они противоречат показаниям подсудимого ФИО8, подтвержденным им в ходе очной ставки, в части, признанных судом достоверными, о том, что ФИО9 предложил приводить в банк людей для оформления на них кредитов, оказывал ему помощь в оформлении кредитов, давая заключение о кредитоспособности заемщиков и зная о том, что в банк заемщики предоставляют ложные сведения, за что он, ФИО8, платил ФИО9 20 процентов от суммы полученных кредитов, впоследствии ФИО9 обещал «списать» долги по взятым в банке кредитам; показаниям свидетеля ФИО10 в части, признанных судом достоверными, о том, что, со слов ФИО8, ФИО9 оказывал помощь в получении кредитов в «Связь-ФИО15» на имя ФИО10, ФИО8, ФИО13, ФИО14, ФИО22 и ФИО12, которая заключалась в том, что ФИО9 «пропускал» анкеты без проведения проверок и давал заключение об отсутствии оснований к отказу в выдаче кредитов, сообщал ФИО8 размер заработной платы заемщика, необходимый для получения той или иной суммы кредита, за что получал от ФИО8, в том числе летом 2006 года в его, ФИО10, присутствии, 20 процентов от суммы полученных кредитов, ФИО9 обещал ФИО8 «списать» долги по кредитам, а также показаниям ФИО10 о том, что в справках о заработной плате заемщиков и кредитных заявках-анкетах были указаны сведения несоответствующие действительности, на телефоны, указанные в кредитных заявках-анкетах в качестве контактных, никто из банка не звонил; показаниям свидетеля ФИО12 в части, признанных судом достоверными, о том, что в получении кредитов ФИО8 помогал начальник службы безопасности «Связь-ФИО15» ФИО9, за что летом 2006 года ФИО8 передавал последнему деньги; показаниям свидетеля ФИО27 о том, что весной 2006 года ФИО9 привел в банк ФИО8 и просил подготовить на него кредитный договор, впоследствии ФИО9 встречался в банке с ФИО8, который приводил в банк в качестве заемщиков других лиц, он, ФИО9, интересовался размером заработной платы, необходимом для оформления кредита в банке на ту или иную сумму, в том числе, суммой заработной платы заемщика, необходимой для получения кредита; показаниям свидетеля ФИО26 о том, что ФИО8 и ФИО10 неоднократно встречались около банка с ФИО9, ФИО10 предлагал отблагодарить ФИО9 за помощь; показаниям свидетелей ФИО13 и ФИО14 о том, что ФИО9 оказывал помощь ФИО8 и ФИО10 в получении кредитов в «Связь-ФИО15» и просил их не давать показания в отношении него, ФИО9, и ФИО8, а также опровергаются фактическими данными, содержащимися в протоколах осмотров вещественных доказательств, в том числе, кредитных заявок-анкет, в которых имеются служебные отметки ФИО9 о том, что сведений, препятствующих выдаче кредита заемщикам, не установлено; протоколе осмотра и прослушивания фонограмм телефонных переговоров ФИО9, из содержания которых усматривается, что последний осведомлен о получении ФИО8 кредитов в «Связь-ФИО15» на других лиц, совместно с ФИО8 принимает меры к сокрытию следов противоправной деятельности и обеспечивает получение кредитов на других лиц; явкой с повинной ФИО8, в которой он указал, что в получении кредитов ему помогал ФИО9; сведениями с детализацией телефонных переговоров ФИО9, согласно которым ФИО9, ФИО10 и ФИО8 в период времени с марта по июль 2006 года поддерживали между собой телефонную связь.

Оценивая показания свидетеля ФИО39 о том, что она не принимала участие в получении кредитов ФИО17, ФИО19, ФИО21, ФИО16, ФИО20, суд признает их недостоверными, поскольку они опровергаются показаниями свидетеля ФИО10 в части, признанных судом достоверными, о том, что он, ФИО10, ФИО8, ФИО16 и ФИО39 договорились получать потребительские кредиты, оформляя их на других лиц, и не намереваясь их возвращать, а затем продавать приобретенные в кредит товары, зарабатывая себе на жизнь, при этом, ФИО39 нашла и уговорила ФИО20 получить на свое имя три кредита в магазинах, приезжала вместе с ним и ФИО20 в магазин, выбирала в магазине необходимый товар, получала от него, ФИО10, деньги для внесения первоначального взноса за товар, оказывала помощь ФИО16 в выборе товара при получении кредита на ФИО17, при получении кредитов на себя указывала несоответствующие действительности сведения о месте работы и доходе, получала от ФИО8 часть денег, вырученных от продажи приобретенного товара, в том числе, 5000 рублей, при получении кредита в ОАО АБ «Пушкино»; показаниями свидетеля ФИО19 о том, что Дата обезличена года ФИО39 передала ФИО16 деньги для внесения первоначального взноса за товар, приобретенный ей, ФИО19, в кредит, впоследствии обсуждала с ФИО16, где и какие кредиты они смогут еще оформить; показаниями свидетеля ФИО17 о том, что ФИО39 по дороге в магазин с целью оформления кредита на нее, ФИО17, обсудила с ФИО16 и приняла с ней совместное решение о получении кредита в магазине «Эльдорадо», после оформления кредита ФИО39 получила у нее, ФИО17, документы на приобретенный в кредит товар и передала их ФИО10; показаниями свидетеля ФИО20, о том, что ФИО39 предлагала ему оформить на свое имя кредит в банке, а затем, 16, 20, Дата обезличена года, уговорила оформить на свое имя кредиты в магазинах, 16 и Дата обезличена года совместно с ним ездила в магазин для оформления кредита, выбирала товар для приобретения в кредит.

В остальной части показания свидетеля ФИО39 суд признает достоверными, поскольку они согласуются с полученными и исследованными в суде доказательствами, а также не противоречат фактическим обстоятельствам дела, установленным судом.

Оценивая показания свидетеля ФИО16 в суде о том, что она не принимала участие в получении кредитов ФИО17, ФИО19, ФИО20, ФИО21 и ФИО39, за исключением кредита полученного Дата обезличена года в ОАО АБ «Пушкино», суд признает их недостоверными, поскольку они опровергаются показаниями свидетеля ФИО10 в части, признанных судом достоверными, о том, что он, ФИО10, ФИО8, ФИО16 и ФИО39 договорились получать потребительские кредиты, оформляя их на других лиц, и не намереваясь их возвращать, а затем продавать приобретенные в кредит товары, зарабатывая себе на жизнь, при этом, ФИО16 нашла и уговорила ФИО17, ФИО19 и ФИО21 получить на свое имя кредиты в магазине, приезжала вместе с ним и указанными лицами в магазин, выбирала в магазине необходимый товар, продавала товар в магазин «Пионер», хранила сведения о месте работы, необходимые для представления в банк для оформления кредита, которые передавала ФИО21 при получении последней кредита, получала от него, ФИО10, деньги для внесения первоначального взноса за товар, при получении кредитов на себя указывала несоответствующие действительности сведения о месте работы и доходе, получала от ФИО8 часть денег, вырученных от продажи приобретенного товара, в том числе, 5000 рублей, при получении кредита на имя ФИО39 в ОАО АБ «Пушкино», в отдельных случаях он, ФИО10, привозил приобретенный товар в квартиру к ФИО16; показаниями свидетеля ФИО39 в части, признанных судом достоверными, о том, что при получении ей, ФИО39, кредитов, ФИО16 выбирала в магазине товар для приобретения в кредит, она уговорила ФИО17 оформить на свое имя кредит, выбирала товар для приобретения в кредит, ездила вместе с ФИО10 продавать приобретенные в кредит товары; показаниями свидетеля ФИО19 о том, что ФИО16 уговорила ее оформить на свое имя кредиты в магазинах, выбрала товары для приобретения в кредит, передала деньги для внесения первоначального взноса за товар, сообщила, что приобретенный товар продается в магазин «Пионер», предлагала ей оформить кредиты в других банках, обсуждала с ФИО39, где и какие кредиты они смогут еще оформить; показаниями свидетеля ФИО17 о том, что ФИО16 уговорила ее оформить на свое имя кредит, выбрала товары для приобретения в кредит, внесла первоначальный платеж за товар, передала ей денежное вознаграждение за оформление кредита на свое имя; показаниями свидетеля ФИО21 о том, что ФИО16 уговорила ее оформить на свое имя кредит в магазине, передала ей записку с несоответствующими действительности сведениями о месте работы, которые она, ФИО21, должна была сообщить представителю банка при получении кредита, выбрала товар для приобретения в кредит, оплатила первоначальный взнос за товар, предлагала получить кредит в другом банке; показаниями свидетеля ФИО33 в части, признанных судом достоверными, о том, что ФИО16 предлагала ей и ФИО17 заработать деньги путем оформления на себя кредита, она, ФИО16, по просьбе мужчин оформила на себя нескольких кредитов, за что получила деньги. Кроме того, из содержания закупочного акта, изъятого в магазине «Пионер», видно, что ФИО16 Дата обезличена года продала в магазин системный блок, монитор, принтер и колонки. Согласно заключению эксперта, подписи в закупочном акте выполнены ФИО16

Суд признает достоверными показания свидетеля ФИО33, данные ей при производстве предварительного расследования, которые она отрицала при допросе в суде, о том, что в 2006 году ФИО16 предлагала ей и ФИО17 заработать деньги путем оформления на себя кредита, ФИО16 за оформление на себя по просьбе мужчин нескольких кредитов получила деньги, поскольку вышеназванные показания подтверждаются фактическими обстоятельствами дела, установленными судом, а также согласуются с показаниями свидетелей ФИО17 и ФИО39 в части, признанных судом достоверными, о том, что ФИО16 предложила ФИО17 и уговорила ее получить на свое имя кредит, а также аналогичными показаниями свидетеля ФИО10 и его показаниями о том, что он, ФИО8, ФИО16 и ФИО39 договорились получать потребительские кредиты, оформляя их на других лиц, зарабатывая тем самым себе на жизнь.

Свидетель ФИО12 в суде не подтвердила показания, данные ей при производстве предварительного расследования, в той части, в которой она утверждала, что летом 2006 года ФИО8 встречался с начальником службы безопасности «Связь-ФИО15» ФИО9, чтобы передать ему деньги за помощь в получении кредитов. Однако, суд, учитывая, что названные показания свидетеля согласуются с показаниями ФИО8 и ФИО10 в части, признанных судом достоверными, о том, что ФИО8 передавал ФИО9 деньги за оказанную им помощь в оформлении кредитов в «Связь-ФИО15», признает показания свидетеля ФИО12, данные при производстве предварительного расследования, достоверными.

При оценке показаний свидетеля ФИО12, суд также учитывает, что она является близким родственником подсудимого ФИО8, что указывает на ее заинтересованность в благополучном исходе дела для подсудимого.

Вместе с тем, в ходе судебного разбирательства установлено, что показания, данные свидетелем ФИО12 при производстве предварительного расследования и признанные судом достоверными, получены в соответствии с требования уголовно-процессуального закона, в присутствии защитника, перед началом допроса ей разъяснены права и ответственность, а также о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, заявлений и замечаний после окончания допроса от свидетеля не поступило.

Оценивая показания подсудимого ФИО8, данные им при производстве предварительного расследования в ходе допроса (т.9л.д. 261-266) и очной ставки (т.9л.д. 267-272) о том, что ФИО9 не оказывал помощь в оформлении кредитов в «Связь-ФИО15», он, ФИО8, не передавал деньги ФИО9 за оказание помощи в оформлении кредитов, он лишь отдавал ФИО9 деньги в сумме 100000-200000 рублей для оплаты полученного им, ФИО8, кредита, суд признает их недостоверными, поскольку они опровергаются его собственными показаниями, ранее неоднократно данными им в ходе допросов при производстве предварительного расследования и подтвержденными на очной ставке, которые согласуются с показаниями свидетелей ФИО10 и ФИО40 о том, что ФИО8 передавал деньги ФИО9 за оказание помощи в получении кредитов в «Связь-ФИО15». Суд признает доводы, изложенные ФИО8 при изменении показаний о том, что он оговорил ФИО9 в связи с тем, что переданные им, ФИО8, деньги, предназначенные для оплаты кредита ФИО8, ФИО9 внес в качестве оплаты по кредитам, оформленным не только на ФИО8, но и на ФИО12, ФИО22, ФИО13, ФИО14 и ФИО10, надуманными, не логичными и противоречащими исследованным в суде доказательствам. Так, согласно представленному в суд представителем потерпевшего ОАО АКБ «Связь-ФИО15» расчету задолженности по уплате долга по кредитам, выданным ФИО8, ФИО12, ФИО22, ФИО10, ФИО13 и ФИО14, в 2006 года денежных сумм, в размере, указанном ФИО8 в своих показаниях, а именно 100000-200000 рублей, в том числе, и в суммарном выражении, в счет уплаты основного долга и процентов за пользование кредитами, в банк не поступало (т. 21л.д. 144-153, 201-202). Кроме того, суд при оценке названных показаний ФИО8 учитывает, что он изменил признательные показания после телефонного разговора с ФИО9, в котором предложил за денежное вознаграждение изменить свои показания, изобличающие последнего в противоправной деятельности.

Другие показания подсудимого ФИО8, данные им при производстве предварительного расследования и в присутствии защитника, суд признает достоверными, поскольку они согласуются с показаниями свидетелей ФИО10, ФИО13, ФИО14 и ФИО12, в части, признанных судом достоверными, свидетелей ФИО27, ФИО26 и показаниями ФИО22, а также фактическими данными, изложенными в заключениях экспертов, протоколах осмотров вещественных доказательств и сведениями, содержащимися в иных документах, установленных при осмотре вещественных доказательств.

Оценив и проанализировав доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимого ФИО8 в совершении преступления доказанной.

Органами предварительного следствия действия ФИО8 квалифицированы по каждому эпизоду хищения чужого имущества по ст. 159 ч. 4 УК РФ, как мошенничество, совершенное организованной группой.

В судебном заседании на основании исследованных доказательств установлено, что ФИО8, а также ФИО10 и ФИО9, осужденные приговором ... суда ... от Дата обезличена года, заранее объединились в организованную группу лиц для совершения хищения путем обмана и злоупотребления доверием, используя при этом сложившиеся между ними доверительные личные отношения, основанные на стремлении к улучшению своего материального положения путем совершения многократных хищений денежных средств ОАО АКБ «Связь-ФИО15». Впоследствии, в организованную преступную группу в составе ФИО8 и ФИО10 вошли ФИО16 и ФИО39, осужденные приговором ... суда ... от Дата обезличена года, которые ставили своей общей целью совершение систематических хищений денежных средств различных банков путем оформления потребительских кредитов.

Созданная организованная группа являлась устойчивой, о чем свидетельствует сплоченность и стабильность ее состава, тесная взаимосвязь между членами группы, согласованность действий ее членов, подчинение участников группы указаниям организатора, постоянный характер методов и форм противоправных действий, однотипность схемы совершения преступлений, четкое распределение ролей, длительность существования группы, продолжительность их преступной деятельности, осведомленность о преступных действиях друг друга, значительное количество совершенных преступлений, общий размер похищенного имущества, использование при совершении преступлений транспортных средств.

Объединившись единой целью, организованная преступная группа в составе ФИО8, ФИО10 и ФИО9, действовала на территории ... с марта по июль 2006 года, и в составе ФИО8, ФИО10, ФИО16 и ФИО39 - с октября по декабрь 2006 года.

Наличие в действиях подсудимого ФИО8 квалифицирующего признака мошенничества - «организованная группа» подтверждается совокупностью полученных и исследованных в суде доказательств.

Так, из анализа показаний подсудимого ФИО8, подтвержденных на очной ставке, и свидетеля ФИО10 в части, признанных судом достоверными, видно, что в получении кредитов в «Связь-ФИО15», согласно достигнутой договоренности, им оказывал помощь начальник службы безопасности банка ФИО9, который, зная, что заемщики предоставляют ложные сведения для получения кредита, не проводя проверок, давал заключение об отсутствии оснований для отказа в выдаче кредитов заемщикам и предлагал приводить в банк людей для оформления на них кредитов, потребовав за оказанную помощь 20 процентов от суммы полученных кредитов; с целью оформления кредитов в банке ФИО8 получал бланки справок о заработной плате и кредитных заявок-анкет, узнавал у ФИО9 размер заработной платы, необходимый для получения той или иной суммы кредита, ФИО10 предоставлял реквизиты и печати различных организаций, ФИО8 совместно с ФИО10 подыскивали граждан, на которых можно оформить кредит, изготавливали подложные справки и кредитные заявки-анкеты, на автомашинах доставляли заемщиков в банк, ФИО8 разъяснял заемщикам порядок оформления документов на получение кредита, перед оформлением кредита звонил ФИО9, получал и распределял между ФИО9, ФИО10 и заемщиками полученные в кредит деньги.

Вышеизложенные показания в части осведомленности ФИО9 о преступной деятельности организованной группы подтверждает свидетель ФИО27, который показал, что весной 2006 года ФИО9 привел в банк ФИО8, который получил в банке кредит. Впоследствии ФИО8 приводил в банк в качестве заемщиков других граждан, встречался в банке с ФИО9, а ФИО9 интересовался у него, ФИО27, размером заработной платы, необходимом для оформления кредита в банке на ту или иную сумму.

Кроме того, свидетель ФИО26 подтверждает, что в 2006 году он неоднократно привозил ФИО8 и ФИО10 к «Связь-ФИО15», где последние встречались с ФИО9

Свидетель ФИО12 при производстве предварительного расследования, показания которой в указанной части признаны судом достоверными, утверждала, что в получении кредитов ФИО8 помогал начальник службы безопасности «Связь-ФИО15» ФИО9, которому ФИО8 передавал деньги за оказанную помощь в получении кредитов.

Свидетели ФИО13, ФИО14, ФИО12, а также ФИО22 утверждали, что получить кредит в «Связь-ФИО15» их уговорили ФИО8 и ФИО10 при этом, из анализа показаний свидетелей ФИО13 и ФИО14 видно, что в получении кредитов ФИО8 помогал ФИО9

Как следует из показаний свидетеля ФИО10 в части, признанных судом достоверными, в октябре 2006 года он, ФИО8, ФИО16 и ФИО39 договорились «зарабатывать себе на жизнь» путем получения потребительских кредитов, оформляя их на ФИО16, ФИО39, их знакомых и последующей продажи приобретенных в кредит товаров; о получении всех кредитов они договаривались все вместе; при этом, ФИО8 руководил их действиями, предлагал оформить кредит, передавал деньги на первоначальный взнос за товар, ФИО16 и ФИО39 должны были найти людей, на которых можно будет оформить кредит и договориться с ними о приобретении им на свое имя товара в кредит, а также выбрать в магазине необходимый товар, он, ФИО10 должен был уговорить заемщика оформить кредит на свое имя, обещая оплатить кредит, на автомашине доставлять ФИО16, ФИО39 и заемщика к магазину, распоряжаться деньгами для уплаты первоначального взноса за товар, а затем реализовывать приобретенный в кредит товар и передать полученные деньги ФИО8, который делил вырученные деньги между ФИО10, ФИО39 и ФИО16

Показания ФИО10 о том, что он распоряжался деньгами, предназначенными для первоначального взноса, доставлял заемщиков в торговую организацию, ФИО16, ФИО39, и он, ФИО10, договаривались и уговаривали заемщиков получить на их имя кредит, а также о том, что он, ФИО10, реализовывал приобретенный в кредит товар, подтверждаются показаниями свидетелей ФИО17, ФИО19, ФИО21 и ФИО20, на которых были оформлены кредиты, а также показаниями работника магазина «Пионер» ФИО32

Из вышеприведенных доказательств следует, что преступные действия членами преступной группы предварительно обсуждались между собой и заранее планировались, действия участников преступной группы были согласованы, направлены на достижение единой цели - систематическое хищение чужого имущества, роли между ними были распределены, что позволяет сделать вывод о высоком уровне организованности этой группы.

Между членами организованной группы существовало четкое распределение ролей.

Подсудимый ФИО8, организуя преступную деятельность при получении кредитов в «Связь-ФИО15», предоставлял информацию о возможности получения кредита в «Связь-ФИО15»; получал бланки банковский документов, получал у ФИО9 сведения о размере заработной платы, необходимом для получения той или иной суммы кредита, совместно с ФИО10 подыскали граждан, на которых можно оформить кредиты, получали от потенциальных заемщиков согласие на их обращение в банк с использованием подложных документов, изготовили подложные документы на получение кредита, на автомашинах доставляли и направляли заемщиков в банк, ФИО10, кроме того, предоставлял реквизиты и печати ряда организаций для изготовления подложных документов, а ФИО8 инструктировал заемщиков о порядке оформления документов на получение кредита, перед оформлением кредита сообщал ФИО9 о передаче заемщиками документов в банк, сам принимал участие в выполнении объективной стороны преступления, получал и распределял между ФИО9, ФИО10 и заемщиками полученные в кредит деньги. ФИО9, согласно отведенной ему роли, предоставлял в распоряжение организованной группы сведения о среднемесячном размере заработной платы заемщика, необходимом для получения кредита, при поступлении к нему пакета документов, не проводя проверок, ставил в них отметки о якобы проведенной проверке кредитоспособности и благонадежности потенциальных заемщиков и делал записи об отсутствии оснований, препятствующих выдаче им кредита, а впоследствии, как член кредитного комитета банка, принимал решение о предоставлении заемщику кредита.

При получении кредитов в ЗАО «ФИО15», КБ «Ренессанс Капитал» (ООО), АКБ «Фора ФИО15» (ЗАО), ОАО АБ «Пушкино», подсудимый ФИО8 разработал план осуществления мошеннических действий с целью получения имущественной выгоды, который довел до сведения всех участников организованной группы, выступал с предложением оформить кредит, предоставлял деньги для внесения первоначального взноса за товар и сведения о ПБОЮЛ «ФИО31» для предоставления их в банк, руководил действиями членов организованной группы, давая им указания, распределял похищенные денежные средства между соучастниками преступления.

ФИО10 доставлял на автомашине ФИО16, ФИО39 и заемщиков в торговый организации, распоряжался деньгами, предоставленными для внесения первоначального взноса на товар, выбирал товар для приобретения в кредит, получал у заемщика приобретенный в кредит товар, реализовывал названный товар и передавал вырученные денежные средства ФИО8, получая часть похищенных денежных средств.

ФИО16 и ФИО39 подыскивали граждан с целью оформления на них потребительских кредитов, совместно с ФИО10 уговаривали указанных граждан на обращение в банк и получение потребительского кредита, а также выбирали в магазинах товар для его приобретения в кредит, предоставляли заемщикам деньги на первоначальный взнос, оформляли кредиты на свое имя, получая от ФИО8 часть похищенных денежных средств.

Как установлено в судебном заседании на основании исследованных доказательств, действия подсудимого ФИО8, а также ФИО10, ФИО9, ФИО16 и ФИО39, осужденных приговором ... суда ... от Дата обезличена года, направленные на хищение чужого имущества, совершены с прямым умыслом, о чем свидетельствует фактические обстоятельства дела, а именно наличие договоренности о хищении чужого имущества, отсутствие у названных лиц реальной финансовой возможности исполнить обязательства перед банком, поскольку они не имели официального и достаточного источника доходов, изготовление и представление в банк подложных документов либо сведений о месте работы и доходе заемщика с целью получения кредита, передача части полученных в кредит денежных средств или денежных средств, вырученных от реализации приобретенного в кредит товара, заемщикам в качестве вознаграждения за оказанную услугу в получении кредита, а также нецелевое расходование наличных денежных средств, предоставленных банком в основном для приобретения мебели, и реализация приобретенных в кредит в торговых организациях товаров по заниженным ценам с последующей выручкой наличных денежных средств.

Изложенные фактические данные подтверждают умышленный характер действий подсудимого ФИО8, а также ФИО10, ФИО9, ФИО16 и ФИО39, осужденных приговором ... суда ... от Дата обезличена года, направленный на хищение чужого имущества.

На основании изложенного, суд отвергает доводы стороны защиты о том, что подсудимый ФИО8 не имел умысла на совершение хищения чужого имущества, не совершал преступления в составе организованной группы, а также не находит оснований для квалификации его действий по ст. 327 УК РФ, поскольку его вина доказана вышеприведенной совокупностью доказательств.

В судебном заседании государственный обвинитель просила изменить обвинение в сторону смягчения и квалифицировать действия ФИО8 по одной ст. 159 ч. 4 УК РФ, как совершение одного эпизода мошенничества, совершенного организованной группой, поскольку преступное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, совершено подсудимым с единой целью, по единому мотиву, его действия охватывались единым умыслом и свидетельствуют о едином продолжаемом преступлении.

Изменение государственным обвинителем обвинения ФИО8 в сторону смягчения мотивированно и предполагает принятие судом решения в соответствии с позицией государственного обвинителя.

Кроме того, суд уменьшает размер ущерба потерпевшему КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) по эпизоду от Дата обезличена года при оформлении кредита на имя ФИО19, в причинении которого ФИО8 предъявлено обвинение, с 19900 рублей до 19429 рублей 20 копеек, поскольку согласно предложению о заключении договора от Дата обезличена года общая сумма кредита, оформленного на имя ФИО19, составляет 19429 рублей 20 копеек. (т. 13л.д. 217)

На основе собранных и исследованных по делу доказательств суд квалифицирует действия ФИО8 по ст. 159 ч. 4 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

При назначении наказания ФИО8 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления и личность виновного, его роль и степень участия в совершении преступления, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО8 к административной ответственности не привлекался, на учете в психиатрической больнице и наркологическом диспансере не состоит, характеризуется удовлетворительно. Вместе с тем, подсудимый имеет не погашенную и не снятую судимость, а именно за тяжкое и особо тяжкое преступление по приговору ... суда от Дата обезличена года, совершенные в совершеннолетнем возрасте. Таким образом, в связи с тем, что ФИО8 совершил умышленное тяжкое преступление, имея судимость за ранее совершенные в совершеннолетнем возрасте умышленные тяжкое и особо тяжкое преступления, в его действиях в соответствии со ст.68 ч. 2 УК РФ, учитывая при этом характер и степень общественной опасности ранее совершенных преступлений, обстоятельства, в силу которых исправительное воздействие предыдущего наказания оказалось недостаточным, а также характер и степень общественной опасности вновь совершенного преступления.

Обстоятельством, смягчающим ФИО8 наказание, в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает наличие малолетних детей.

Обстоятельством, отягчающим ФИО8 наказание, в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд признает рецидив преступлений.

При таких обстоятельствах, суд назначает подсудимому ФИО8 наказание в виде лишения свободы со штрафом в условиях изоляции его от общества и не находит оснований для применения положений ст.ст. 64, 68 ч. 3 и 73 УК РФ, поскольку это, по мнению суда, не позволит обеспечить достижение целей наказания.

На основании ст. 58 ч. 1 п. «в» УК РФ местом отбывания ФИО8 наказания суд назначает исправительную колонию строгого режима, поскольку в его действиях усматривается опасный рецидив преступлений и он ранее отбывал лишение свободы.

Поскольку подсудимый ФИО8 осуждается к лишению свободы, суд считает необходимым оставить без изменения избранную в отношении него меру пресечения в виде заключения под стражу.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО8, виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 68 ч. 2 УК РФ в виде 7 (семи) лет лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Срок отбывания наказания ФИО8 исчислять с момента его фактического задержания.

Меру пресечения в отношении ФИО8 оставить без изменения в виде заключения под стражей.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: кредитные дела ФИО8, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО22, ФИО10, копии должностных инструкций, приказов, представления, заявлений ФИО9, изъятые в КФ ОАО АКБ «Связь-ФИО15», кредитные дела ФИО21, ФИО19, ФИО16, ФИО17, ФИО20, ФИО39, изъятые в ЗАО «ФИО15», кредитные дела ФИО20, ФИО19, ФИО39, изъятые в КБ «Ренессанс Капитал», кредитное дело ФИО39, изъятое в КФ ОАО АКБ «Пушкино», кредитные дела ФИО20, ФИО16, изъятые в АКБ «Фора-ФИО15» (ЗАО), закупочные акты, изъятые в магазине «Пионер», детализации телефонных переговоров, расписки ФИО10, квитанции ФИО20, ФИО17 и ФИО41 об уплате кредитов, проездной документ, приходный кассовый ордер, письмо, уведомление, заказ, дополнительное соглашение, 10 листов с рукописными записями, копию ПТС, лист бумаги с оттисками печати, аудиокассету - хранить при уголовном деле, а в случае заявления ходатайства - передать заинтересованным лицам; штык-нож, нож-мачете штемпельную подушку, печать ООО «Базис» - оставить у законного владельца - свидетеля ФИО31

Приговор может быть обжалован в ... суд в течение десяти суток со дня его провозглашения. Осужденный вправе ходатайствовать о пересмотре приговора, вынесенного заочно, в порядке, установленном главой 48 УПК РФ. В случае подачи жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом вышестоящей инстанции, о чем он должен указать в жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица, - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление в течение 10 суток со дня вручения ему копии жалобы или представления, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: ФИО0

Копия верна:

Судья

Приговор вступил в законную силу Дата обезличенаг.

Судья