о понуждении заключить договор

РЕШЕНИЕ

20 октября 2010 года судья Хамовнического районного суда г. Москвы Бугынин Г. Г., при секретаре ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2567/2010 по иску ФИО1 к ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» о понуждении заключить договор

Истец обратился в суд с иском к ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ», мотивируя свои требования тем, что 06 марта 2010 года обратился в структурное подразделение ответчика с просьбой оказания услуги по переводу денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета по международной системе денежных переводов «Вестерн Юнион» в размере 1000 рублей, предоставив копию паспорта гражданина РФ, заверенную нотариусом. Однако истцу было отказано в осуществлении операции, поскольку не был представлен подлинник документа, удостоверяющего личность. По мнению истца, все условия, необходимые для осуществления операции, им были выполнены, отказ ответчика необоснован.

Истец просит суд понудить ответчика заключить договор оказания услуг по переводу денежных средств без открытия счета по системе «Вестерн Юнион» на основании заверенной копии документа, удостоверяющего личность.

Истец в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, просил в удовлетворении иска отказать, мотивируя тем, что копия паспорта гражданина РФ документом, удостоверяющим личность гражданина не является и совершение банковских операций на основании копии паспорта не предусмотрено.

Суд, выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему:

Согласно ч. 1 ст. 863 ГК РФ при расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определяется применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. Правила настоящего параграфа применяются к отношениям, связанным с перечислением денежных средств через банк лицом, не имеющим счет в данном банке, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или не вытекает из существа этих отношений.

Судом установлено, что 06 марта 2010 года истец обратился в дополнительный офис ответчика «Жулебино» по адресу: <адрес>, Жулебинский бульвар, <адрес>, с целью осуществления денежного перевода без открытия банковского счета по международной системе денежных переводов «Вестерн Юнион». При этом истцом была представлена нотариально заверенная копия паспорта РФ.

Истцу было отказано в проведении операции, поскольку не был представлен подлинник документа, удостоверяющего личность.

Данные обстоятельства подтверждаются материалами дела и не оспаривались сторонами (л.д. 8).

В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии); в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения; в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

П. 4.1 Приложения 1 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено, что документами, удостоверяющим личность, для граждан РФ являются паспорт гражданина Российской Федерации; свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет; общегражданский заграничный паспорт; паспорт моряка; удостоверение личности военнослужащего или военный билет; временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

Таким образом, законодательство не предусматривает возможность идентификации физических лиц путем предоставления нотариально заверенных копий документов, удостоверяющих личность. Нотариально заверенная копия паспорта документом удостоверяющим личность действующим законодательством не признавалась.

Следовательно, действия ответчика, выразившиеся в отказе проведения денежной операции – перевода денежных средств, соответствуют требованиям законодательства, поскольку истцом не был представлен документ, удостоверяющий личность.

При указанных обстоятельствах, оснований для удовлетворения исковых требований о понуждении заключить договор не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска ФИО1 к ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» отказать.

Решение может быть обжаловано в Мосгорсуд в течение 10 дней.

Судья Бугынин Г. Г.

РЕШЕНИЕ

ДД.ММ.ГГГГ судья Хамовнического районного суда <адрес> Бугынин Г. Г., при секретаре ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску ФИО1 к ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» о понуждении заключить договор, руководствуясь ст. 199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска ФИО1 к ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» отказать.

Решение может быть обжаловано в Мосгорсуд в течение 10 дней.

Судья Бугынин Г. Г.