Дело №2-183/2011

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

с.Дивеево. ДД.ММ.ГГГГ

Резолютивная часть решения объявлена ДД.ММ.ГГГГ

Решение в окончательной форме принято судом ДД.ММ.ГГГГ

Дивеевский районный суд Нижегородской области в составе:

председательствующего – судьи Нагайцева А.Н.,

при секретаре Масловой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Сошиной Л.П. к ОАО «Сбербанк России» в лице филиала 25 Саровского ОСБ № об обязании выдавать пенсию со счета по свидетельству об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке,

У С Т А Н О В И Л:

Сошина Л.П. обратилась в суд с иском к ОАО «Сбербанк России» в лице филиала 25 Саровского ОСБ № и просит обязать ответчика выплачивать ей пенсию со счета по свидетельству об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.

Истца считает отказ ответчика выплачивать ей пенсию по свидетельству об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке незаконным, так как указанное свидетельство, является документом, удостоверяющим ее личность, а получать паспорт гражданина РФ она не желает по религиозным убеждениям.

В судебном заседании Сошина Л.П. свои требования поддержала в полном объеме.

Представитель ОАО «Сбербанк России» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом (лд 23, 25), просил рассмотреть дело в его отсутствие (лд 15).

В материалах дела имеется письменный отзыв на иск, в котором указано, что ОАО «Сбербанк России» требования Сошиной Л.П. не признает по следующим иоснованиям: в соответствии с Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «Об утверждении Положения о паспорте гражданина РФ, образца бланка и описания паспорта гражданина РФ», паспорт гражданина РФ является основным документов, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории РФ. Паспорт обязаны иметь все граждане Российской Федерации, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации.

Подпунктом 1 п.1 ст.7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

В соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

Таким образом, законодательством РФ свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке не отнесено к официальным документам, удостоверяющим личность гражданина РФ, в связи с чем банк не вправе выплачивать денежные средства, находящиеся на вкладе истца на основании указанного выше документа.

Порядок совершения операций по вкладам физических лиц в Сбербанке России (ОАО) определяется инструкцией №-р от ДД.ММ.ГГГГ Согласно п. 4.1 и п. 4.2 Инструкции все операции но вкладам осуществляются по предъявлении физическими лицами документов, удостоверяющих личность: паспорт гражданина РФ; общегражданский заграничный паспорт; удостоверение личности военнослужащего; временное удостоверение личности гражданина РФ форма №-П, выданное ОВД физическому лицу в связи с утратой либо заменой паспорта; паспорт моряка; свидетельство о рождении гражданина, для граждан РФ, не достигших 14 лет.

Требования указанной инструкции основаны на нормах действующего законодательства и направлены на сохранность вкладов и избежание случаев выдачи денежных средств неуполномоченному лицу, то есть на защиту интересов вкладчика.

Представитель третьего лица на стороне ответчика, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора – УПФ РФ по <адрес> Гарин Н.В. (по доверенности) считает, что иск удовлетворению не подлежит, поскольку свидетельство об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке не является документом, удостоверяющим личность Сошиной Л.П.

Представитель третьего лица подтвердил, что действительно Сошиной Л.П. назначена пенсия, которую УПФ РФ по <адрес> перечисляет на ее банковский счет в Сбербанке России.

Заслушав Сошину Л.П., представителя УПФ РФ по <адрес>, изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В судебном заседании установлено, что ОАО «Сбербанк России» в лице Саровского отделения № не выдает истице Сошиной Л.П. деньги с ее вклада в связи с тем, что она не предъявляет работникам банка паспорт в качестве документа, удостоверяющего личность, а предъявляет выданное нотариусом свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, которое, по мнению банка, не является документом, удостоверяющим личность.

Ответчиком не оспаривается тот факт, что деньги, которые пытается снять со вклада Сошина Л.П., принадлежат действительно ей, а также в личности Сошиной Л.П., в том, что это действительно она.

Ст. 7 Конституции РФ установлено, что Российская Федерация - это социальное государство, политика которого направлена на создание условий, обеспечивающих достойную жизнь и свободное развитие человека.

В соответствии со ст. 17 Конституции РФ в РФ признаются и гарантируются права и свободы человека... Основные права и свободы человека неотчуждаемы и принадлежат каждому от рождения.

Осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

В соответствии со ст. 18 Конституции РФ права и свободы человека являются непосредственно действующими.

В соответствии со ст. 19 Конституции РФ государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностною положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности.

В соответствии со ст. 28 Конституции РФ каждому гарантируется свобода совести, свобода вероисповедания, включая право.... свободно выбирать, иметь и распространять религиозные и иные убеждения и действовать в соответствии с ними.

В соответствии со ст. 35 Конституции РФ право частной собственности охраняется законом.

Как следует из материалов дела, истица Сошина Л.П., ДД.ММ.ГГГГг.р. является гражданином Российской Федерации, зарегистрирована по месту жительства по адресу: <адрес>. Сошиной Л.П. ДД.ММ.ГГГГ был выдан паспорт гражданина РФ, который она утеряла. На основании ее заявления об утрате паспорта отделением УФМС России в <адрес> в <адрес> Сошиной Л.П. был оформлен новый паспорт серии 22 08 № от ДД.ММ.ГГГГ Однако указанный паспорт Сошина Л.П. получать не желает по религиозным убеждениям.

В материалах дела имеется выданное нотариусом <адрес> свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке на имя Сошиной Л.П. №, выданное ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированное в реестре №.

Управлением Пенсионного фонда РФ Сошиной Л.П. назначена пенсия по старости, которая перечисляется УПФ по <адрес> в ОАО «Сбербанк России» на ее личный счет с которого она должна непосредственно получать денежные средства. Из сберегательной книжки Сошиной Л.П. следует, что в Саровском ОСБ № ОАО «Сбербанк России» она имеет счет №. В качестве документа удостоверяющего личность при получении пенсии истицей предъявляется свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.

В соответствии со ст.7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационной номер налогоплательщика (при его наличии);

При этом какое-либо указание о том, что документом, удостоверяющим личность физического лица, может быть, исключительно паспорт, в законе отсутствует.

В соответствии с пунктами 1.1. и 1.2 ст.7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операции по приему от клиентов – физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму не превышающую 15000 рублей либо не превышающую, сумму и иностранной валюте эквивалентную 15000 рублей, идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся, за исключением случая, когда у работника организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, пли финансирования терроризма.

В соответствие с законодательством Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность граждан Российской Федерации, могут предъявляться следующие документы:

паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации;

временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта,

паспорт гражданина СССР, удостоверяющий личность, гражданин Российской Федерации, до замены его на паспорт гражданина Российской Федерации;

паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

паспорт моряка;

свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет:

военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу);

а также, иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом. Однако до настоящего времени такой закон не принят.

Согласно п.1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации…, утв. Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

Из решения Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № ГКПИ06-334 следует, что паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории Российской Федерации.

Согласно ст. 84 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.

Из материалов дела усматривается, что нотариус <адрес> Петрова Н.Ф. удостоверила, что лицо, изображенное на фотографической карточке в Свидетельстве, тождественно с предъявившей ее Сошиной Л.П., ДД.ММ.ГГГГ г.р. которая зарегистрирована по месту жительства по адресу: <адрес>.

В судебном заседании установлено, что «Свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке», которое Сошина Л.П. предъявляет ответчику, оформлено в соответствии с законом.

Ссылки ответчика на то, что Сошиной Л.П. отказано в выдаче денег на основании п.п. 1 п.1 ст.7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ. г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым банки обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании не только в части фамилии, имени, отчества, гражданства, но и реквизитов документа, удостоверяющего личность, суд находит несостоятельными, поскольку сведений о том, что средства на счете Сошиной Л.П. являются доходами, полученными преступным путем, или будут направлены на финансирование терроризма, не имеется. Не имеется также и каких-либо сведений о том, что Сошина Л.П. состоит в террористических либо экстремистских организациях.

В судебном заседании установлено, что у ответчика не возникает сомнений в том, что истица Сошина Л.П. - это именно та Сошина Л.П., гражданка РФ, на имя которой имеется вклад в Саровском отделении Сбербанка РФ №. Что касается реквизитов документа, то таковые у свидетельства об удостоверении о тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке на имя Сошиной Л.П. имеются - № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство зарегистрировало в реестре за №, и эти реквизиты могут быть зафиксированы, записаны работниками Сбербанка. Таким образом, у банка имелась возможность идентифицировать Сошину Л.П., как физическое лицо, находящееся на обслуживании в банке, с соблюдением требований п.п. 1 п.1 ст.7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пункт 3.1) предусмотрены случаи упрощенной идентификаций личности:

Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением (далее - упрощенная идентификация физического лица) при осуществлении:

переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций и иных сделок, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского удостоверения.

Суд обращает внимание на то, что и водительское удостоверение, и свидетельство об удостоверении о тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, прямо не указаны законодательством Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность.

В соответствии со ст.6 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» определены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю:

1.Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1.1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3000000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей, или превышает ее.

2.Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Суд считает, что с учетом приведенных требований Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П, операция по выдаче денег со вклада Сошиной Л.П. в Саровском отделении Сбербанка РФ № с учетом суммы вклада, личности Сошиной Л.П. не подлежит обязательному контролю, не имеет запутанного или необычного характера, отсутствуют основания, для возникновения подозрений в том, что действия Сошиной Л.П. связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

В соответствии со ст.843 ГК РФ выдача вклада… осуществляется банком при предъявлении сберегательной книжки.

Суд считает, что представленное Сошиной Л.П. свидетельство, удостоверенное нотариусом, при наличии других документов, в частности сберегательной книжки на ее имя, является допустимым документом, удостоверяющим личность истицы и данном конкретном правоотношении - выдаче денег с ее вклада в отделении Сбербанка РФ.

Ссылки ответчика на инструкцию №-р от ДД.ММ.ГГГГ, определяющую порядок совершения операций по вкладам физических лиц в Сбербанке России (ОАО), являются несостоятельными, так как в соответствии со ст. 15 ч.3 Конституции РФ в рассматриваемом случае она не подлежит применению, поскольку эта инструкция официально не была опубликована.

Суд приходит к выводу о том, что отказ ответчика в выдаче денег со вклада в Саровском отделении Сбербанка РФ № противоречит ст. 18, 35 Конституции РФ, лишает Сошину Л.И. законного права на распоряжение принадлежащими ей денежными средствами, находящимися на счете в отделении Сбербанка РФ.

По указанным выше причинам суд считает требования Сошиной Л.П. подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Обязать ОАО «Сбербанк России» выдавать Сошиной Л.П. пенсию со счета № по предъявлении ей свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке №, выданного нотариусом <адрес> Петровой Н.В. ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированному в реестре за №.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Нижегородского областного суда в течение 10 дней, со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья А.Н.Нагайцев