именем Российской Федерации

г. Черногорск ДД.ММ.ГГГГ

Черногорский городской суд Республики Хакасия в составе

председательствующего судьи Машканцева А.Н.,

с участием государственного обвинителя ст. помощника прокурора г. Черногорска Филипповой Л.М.,

подсудимого Горковенко Р.В.,

защитника Лукиной Э.Ю., предоставившей удостоверение №, и ордер №,

при секретарях Ивенской Н.В., Андриановой Е.С.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

Горковенко Романа Викторовича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, <данные изъяты>, проживающего в <адрес> ранее судимого

ДД.ММ.ГГГГ Абаканским гарнизонным военным судом по ст.ст. 337 ч. 4, 337 ч. 3, 337 ч. 1, 69 ч. 2 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы, освобожден ДД.ММ.ГГГГ условно-досрочно на 4 месяца 17 дней,

содержался под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Горковенко Р.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В марте 2007 г., точная дата следствием не установлена, Горковенко Р.В., имея умысел на хищение чужого имущества в особо крупном размере путем обмана, из корыстных побуждений, с целью противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения в свою пользу, находясь в неустановленном месте г. Минусинска, обратился к ранее незнакомому лицу, производство по делу в отношении которого приостановлено в связи с розыском, с предложением оформить кредит. Лицо, производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, имея умысел на хищение чужого имущества в особо крупном размере путем обмана, из корыстных побуждений, с целью противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения в свою пользу, осознавая, что Горковенко Р.В. не имеет намерений исполнять взятые на себя обязательства по кредитному договору, на предложение последнего согласилось, после чего Горковенко Р.В. и указанное лицо вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытое акционерное общество) (далее АК Сберегательный Банк РФ ОАО). Согласно предварительной договоренности, лицо, производство по делу в отношении которого приостановлено, обязалось изготовить подложные документы для получения ссуды в Восточно-Сибирском банке Сбербанка России на заемщика Горковенко Р.В. и поручителя ФИО13, в которых будут внесены сведения о месте работы, доходах, не соответствующие действительности, а также подготовить пакет документов для получения ипотечного кредита.

Продолжая свои преступные действия, действуя согласованно с Горковенко Р.В., лицо, производство по делу в отношении которого приостановлено, в конце марта 2007 г., точная дата следствием не установлена, в неустановленном в ходе следствия месте собственноручно заполнило бланк «заявление-анкета» от имени Горковенко Р.В., а также расписалось от имени собственника объекта недвижимости ФИО36 в составленном этим лицом поддельном предварительном договоре купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, и поддельном соглашении о задатке от ДД.ММ.ГГГГ в строках «Сторона 2» и «Задаткополучатель» о получении ФИО36 от Горковенко Р.В. денежных средств в размере 250000 рублей в качестве задатка за продаваемую квартиру, после чего, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, действуя из корыстных побуждений, согласованно с лицом, производство по делу в отношении которого приостановлено, ДД.ММ.ГГГГ Горковенко Р.В. по указанию этого лица, находясь в помещении Черногорского отделения № АК Сберегательный Банк РФ, расположенного по адресу: <адрес>, обратился к экономисту сектора кредитования ФИО11, которой сообщил, что хотел бы оформить ипотечный кредит, скрыв от последней, что не намерен оплачивать кредит, и не имеет реальной возможности производить выплаты по кредиту, при этом предоставил переданный ранее ему лицом, производство по делу в отношении которого приостановлено, пакет необходимых для получения кредита документов, а именно: копии паспортов на имя Горковенко Р.В., ФИО15, ФИО13, ФИО8, поддельные справки для получения ссуды в Восточно-Сибирском банке Сбербанка России на имя: Горковенко Р.В., в которой было указано, что он работает в ООО «Центр-Метиз» в должности торгового агента со среднемесячным доходом за последние 6 месяцев в размере 18525 рублей, ФИО13, в которой было указано, что он работает на СТО «Терминал» в должности автоэлектрика со среднемесячным доходом за последние 6 месяцев в размере 17550 рублей, копии трудовых книжек на имя Горковенко Р.В., ФИО13, заявление-анкету, поддельный предварительный договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, расположенной по адресу: <адрес>, и соглашение о задатке от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО36. от Горковенко Р.В. денежных средств в размере 250000 рублей в качестве задатка по предварительному договору купли-продажи квартиры.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время управляющий Черногорским отделением № АК Сберегательный Банк РФ ОАО ФИО9, не подозревая о преступном умысле Горковенко Р.В. и лица, производство по делу в отношении которого приостановлено, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Горковенко Р.В. о выдаче последнему кредита в сумме 1 000000 рублей на приобретение объекта недвижимости под 15% сроком на 20 лет.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Горковенко Р.В., находясь в здании Черногорского отделения № АК Сберегательный Банк РФ ОАО по адресу: <адрес>, на основании расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ завладел в указанном банке денежными средствами в сумме 1 000 000 рублей, похитил их, после чего Горковенко Р.В. и лицо, производство по делу в отношении которого приостановлено, похищенные денежные средства поделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, не имея намерений выполнить взятые на себя обязательства перед АК Сберегательный Банк РФ ОАО, в результате чего Горковенко Р.В. и лицо, производство по делу в отношении которого приостановлено, причинили АК Сберегательный Банк РФ ОАО материальный ущерб в сумме 1 000000 рублей, что является особо крупным размером.

` Подсудимый Горковенко Р.В. виновным себя в предъявленном обвинении по ч. 4 ст. 159 УК РФ признал полностью, суду показал, что с ФИО41 его познакомил ФИО12, который знал о том, что ему (Горковенко) нужны были деньги в сумме от 150 до 300 тысяч рублей. В ДД.ММ.ГГГГ или конце ДД.ММ.ГГГГ. он встретился с ФИО41 которая ему сказала, что такой кредит она не будет брать, она может взять большую сумму. Они договорились, если она будет брать кредит на большую сумму, то сначала она будет выплачивать свою часть, потом передаст график погашения ему, и он начнет оплачивать свою часть кредита. Потом, когда он узнал, что ФИО41 не оплачивает кредит, он дал подписку о невыезде и уже не смог уехать на вахту на заработки, чтобы расплатиться с кредитом. Когда они получили деньги и сели с ФИО41 в машину, она ему дала какие-то документы. Все документы были у нее. Она его заверила, что все законно, никаких проблем не возникнет. Никаких документов она ему не дала. Квартиру, под покупку которой оформлялся кредит, он никогда не видел. ФИО41 приезжала в Минусинск постоянно, привозила заполненные документы, он только ставил подпись. Из поручителей он знает только ФИО13, который не работал, ФИО41 у него тоже взяла трудовую и копию паспорта, остальных не знает, видел их мимолетно, когда они подписывали документы в банке. Когда он зашел в кабинет в банке, документы все были заполнены, нужно было их только подписать. ДД.ММ.ГГГГ он с ФИО12 приехал в банк. ФИО41 сидела возле банка в своем джипе. Она ему дала пакет документов и сказала, заходи, там уже ждут. Он зашел, положил документы, в кабинете спросили, согласен ли он с условиями кредита, документы забрали, дали два чека и он пошел в кассу и получил деньги, вышел и сел в машину ФИО41. Он забрал 300 тысяч рублей, остальные деньги отдал ей, потом поехали в сберкассу в Абакане, она положила деньги в сберкассу. После этого он с ФИО41 созванивались два раза. Он ее просил, чтобы она привезла хотя бы чек в подтверждение того, что начала оплачивать кредит, и она скрылась. Он знал, что берет ипотечный кредит, в договоре шла речь о двухкомнатной квартире в <адрес> Эту квартиру он не собирался покупать, договор был с хозяйкой, но никакой хозяйки квартиры он ни разу не видел. ФИО41 сказала, что такую сумму можно взять только под покупку квартиры по ипотечному кредиту.

Вина Горковенко Р.В. подтверждается его собственными показаниями, показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, материалами дела.

Представитель потерпевшего – АК Сберегательный Банк РФ ОАО ФИО33 показала, что ДД.ММ.ГГГГ между Горковенко и акционерным Коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытое акционерное общество) был заключен договор №, согласно которому Черногорское отделение № обязалось предоставить Горковенко кредит в сумме 1000 000 рублей на приобретение объекта недвижимости сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 15% годовых. Горковенко обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и на условиях данного договора. Банк выполнил принятые на себя обязательства, выдал сумму, указанную в кредитном договоре, ДД.ММ.ГГГГ на основании расходного ордера. В соответствии с пунктами 2.4, 2.5 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и срочным обязательством, являющимся неотъемлемой частью названного договора, погашение основного долга по кредиту должно производиться заемщиком не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным, одновременно с погашением основного долга по кредиту. В обеспечение данного кредитного договора были заключены договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО30, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО15, № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13. При получении кредита заемщиком Горковенко были предоставлены документы, подтверждающие его финансовое положение и финансовое положение поручителей, то есть справки о зарплате для получения ссуды. Также были предоставлены документы на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, на приобретение которой был оформлен данный кредитный договор, это: предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Горковенко имел намерение приобрести вышеуказанную квартиру, соглашение о задатке от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Горковенко внес задаток наличными средствами в размере 250000 рублей ФИО36 по предстоящему договору купли-продажи указанной квартиры. Также заемщиком были в банк представлены копии и оригиналы документов на данный объект недвижимости: договор купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированный в регистрационном центре РХ, свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя ФИО36 Согласно истории кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору поступило 41000 рублей, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ 24000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 17000 рублей. С ДД.ММ.ГГГГ Горковенко нарушает условия кредитного договора и не погашает задолженность. После неоднократных уведомлений заемщика и поручителей о необходимости погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору Сбербанк России ОАО в лице Черногорского отделения Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ обратился в Черногорский городской суд с исковым заявлением о досрочном взыскании ссудной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ Черногорским городским судом было вынесено решение о взыскании в солидарном порядке с Горковенко Р.В., ФИО30, ФИО15, ФИО13, ФИО8 суммы задолженности по кредитному договору в размере 1052 868,7 рубля. В настоящее время задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не погашена (л.д. 55-58, т. 2)

Свидетель ФИО11 показала, что в ДД.ММ.ГГГГ. она работала в Черногорском отделении № Сберегательного Банка РФ в отделе кредитования в должности инспектора. Документы для получения кредита предоставляет обязательно сам заемщик, это оригиналы и копии паспортов заемщика и поручителей, справки о доходах. Для оформления кредита на приобретение объекта недвижимости, на объект недвижимости должны предоставляться следующие документы: оригинал и копия свидетельство о регистрации права собственности, предварительный договор купли продажи – оригинал, расписка, либо иной документ, подтверждающий наличие собственных средств. При подписании кредитной документации присутствие поручителей и заемщика обязательно. ДД.ММ.ГГГГ Горковенко сдал документы на получение ипотечной ссуды на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>. При сдаче документов Горковенко предоставил пакет документов на себя и поручителей, заполненную заявление-анкету, подписанную Горковенко и поручителями ФИО8, ФИО15, ФИО30, ФИО13. По данному кредиту кредитным комитетом ДД.ММ.ГГГГ было принято положительное решение на выдачу кредита, и ДД.ММ.ГГГГ Сбербанк РФ с Горковенко заключил кредитный договор № на приобретение объекта недвижимости, размер кредита составлял 1000 000 рублей. С поручителями ФИО30, ФИО13, ФИО15, ФИО8 были заключены договора поручительства. ДД.ММ.ГГГГ Горковенко оплатил 4% тариф за обслуживание ссудного счета и на основании расходно-кассового ордера получил в кассе 1000 000 рублей. Кредит Горковенко ей ничем не запомнился, то есть документы были предоставлены все необходимые, сомнения не вызывали, и о том, что по данному кредиту не осуществляются платежи, ей стало уже известно с момента возбуждения уголовного дела (л.д.128-130, т.2).

Свидетель ФИО12 показал, что в ДД.ММ.ГГГГ дату не помнит, кто-то из его знакомых, кто именно, уже не помнит, посоветовал ему ФИО41 как хорошего юриста. Ему необходима была юридическая помощь по возврату долга. При встрече с ФИО41, после того, как были решены его вопросы, по которым он обращался к ФИО41 она ему сказала, что может оказать помощь любым его знакомым, которые нуждаются в деньгах, в оформлении кредита. В то время он общался с Горковенко, и из разговора с Горковенко знал, что тот нуждается в денежных средствах. Горковенко говорил, что деньги ему (Горковенко) нужны на открытие своего бизнеса. В начале ДД.ММ.ГГГГ он при встрече с Горковенко сказал последнему, что у него есть знакомая, которая может помочь оформить кредит в банке. В тот момент ему было известно, что Горковенко нигде не работал. Горковенко пожелал встретиться с ФИО41. Он созвонился с ФИО41 по телефону, рассказал про своего знакомого Горковенко, пояснил, что Горковенко нуждается в деньгах, и рассказал, что Горковенко нигде не работает. На это ФИО41 сказала, что все документы по трудоустройству она сделает сама и официально, никаких проблем с этим не будет. При этом разговоре ФИО41 попросила его привезти ей паспорт Горковенко, после чего он взял у Горковенко его паспорт и передал ФИО41. По прошествии нескольких дней ФИО41 позвонила ему и попросила о встрече с Горковенко, сказала, что Горковенко необходимо подписать какие-то документы. Первая встреча Горковенко и ФИО41 происходила в его присутствии, место встречи уже не помнит. В его присутствии Горковенко сказал ФИО41, что ему нужна сумма денег в размере до 300 000 рублей. На это ФИО41 Горковенко пояснила, что она поможет оформить Горковенко кредит на сумму 1000 000 рублей, 300 000 рублей Горковенко заберет себе, а 700 000 рублей ФИО41 заберет себе. Горковенко на это дал свое согласие. Кто находил граждан, которые выступали поручителями по кредиту Горковенко, он не знает, возможно, он передавал документы на поручителя ФИО13 Казинец, но этого уже точно не помнит. Первоначально все общение между ФИО41 и Горковенко происходило в его присутствии, а позднее он дал номер телефона ФИО41 Горковенко, и Горковенко сам звонил ФИО41. В день получения кредита Горковенко ФИО41 приехала в Минусинск за Горковенко, и он поехал вместе с ними в банк <адрес>. Горковенко попросил его съездить вместе. Когда они приехали в банк, то после того, как Горковенко получил деньги по кредиту в размере 1000 000 рублей, то, сев в машину ФИО41 Горковенко в его присутствии сначала отдал ФИО41 все деньги. ФИО41 от полученной суммы отсчитала 300 000 рублей и отдала Горковенко, а остальную сумму денег оставила у себя. Когда ФИО41 отдала деньги Горковенко, то Горковенко стал у ФИО41 выяснять вопрос, каким образом будет производится оплата по кредиту. ФИО41 в его присутствии сказала Горковенко, что сначала она выплатит свою часть кредита в размере 700 000 рублей, поэтому и кредитный договор с графиком платежей Горковенко передал ФИО41. ФИО41 сказала, что после того, как она оплатит свою часть, то документы по кредиту передаст Горковенко, и Горковенко должен будет оплачивать свою часть кредита. Поручителя ФИО13 в этот день с ними не было, получать деньги он, Горковенко, ФИО41 ездили в банк втроем. ФИО13, возможно, путается в показаниях, так как они ездили в банк с ФИО13 в день подписания кредитного договора и договоров поручительства, а деньги Горковенко получал позднее, через несколько дней. Объект недвижимости, на приобретение которого оформлял ипотечный кредит Горковенко, находила ФИО41, весь пакет документов для банка готовила она, и, кроме того, она убеждала Горковенко в его присутствии, что все документы для оформления кредита оформляются официально и законно. Поэтому в тот момент он также не подозревал, что ФИО41 не будет выполнять взятые на себя обязательства по выплате кредита. Для оформления документов по кредиту Горковенко ФИО41 передал только свой паспорт. ДД.ММ.ГГГГ он встретил в <адрес> Горковенко и только тогда ему от Горковенко стало известно, что ФИО41 не оплачивала кредит вообще (л.д.193-195, т.1).

Свидетель ФИО13 показал, что примерно в середине ДД.ММ.ГГГГ., более точно дату не помнит, к нему обратился знакомый Горковенко с просьбой выступить у Горковенко поручителем по кредиту. Горковенко сказал ему, что хочет взять кредит на приобретение жилья, он на тот момент знал, что своего жилья у Горковенко не было, Горковенко собирался жениться. Какое именно жилье и где именно Горковенко собирался приобретать, он не знал, Горковенко ему по этому поводу ничего не говорил. Он сам нигде не работал, постоянного источника доходов не имел, и сказал об этом Горковенко, на что Горковенко ему пояснил, что его знакомая, как позже узнал, ФИО41, сделает все необходимые документы. Он согласился выступить в качестве поручителя, так как Горковенко заверил его в том, что кредит Горковенко будет оплачивать своевременно, чтобы он по этому поводу не сомневался. Горковенко сказал, что от него только требуется копия паспорта и пенсионного страхового свидетельства. Трудовая книжка у него была, но ее у него никто не требовал. Копия трудовой книжки, которая была предоставлена в Банк, ему не принадлежала, кто ее изготавливал, не знает, но думает, что ФИО41. После того, как он отдал Горковенко копии своих документов, то ФИО41 приезжала к нему один раз, просила подписать какие-то документы. Представленная ему копия трудового договора, согласно которому он работал в ДД.ММ.ГГГГ г. у ИП ФИО20, подписана им, видимо, ФИО41 ему привозила на подпись данный трудовой договор среди других документов. В действительности он никогда не работал на СТО «Терминал» в должности автоэлектрика в <адрес>, с ФИО20 не знаком. Видимо, когда все документы на получение кредита были подготовлены, ФИО41 на личном автомобиле «RAV 4» синего цвета приехала в <адрес>, взяла его, Горковенко и неизвестного ему мужчину, и они поехали в <адрес> в офис Сберегательного банка. По дороге в машине ФИО41 раздала ему, Горковенко, и мужчине документы об их трудоустройстве, и просила заучить наизусть место работы, если сотрудник банка будет задавать вопросы. Как он понял, неизвестный ему мужчина выступал также в качестве поручителя. Почему кредит оформлялся именно в Черногорском отделении Сбербанка, ему известно не было, никто по этому поводу ничего не говорил. В Сберегательный банк <адрес> ФИО41 возила их еще 2 раза. Последний раз они поехали в <адрес> в отделение банка в день подписания кредитного договора и договоров поручительства, это ДД.ММ.ГГГГ Их в Черногорск возила ФИО41 на своей машине. Также с ФИО41 был ФИО12. Его с ФИО12 познакомил Горковенко, и именно ФИО12 познакомил его с ФИО41 ДД.ММ.ГГГГ в помещение банка зашли он, Горковенко, другие 3 поручителя и ФИО41 Сначала подписали договора поручительства все поручители, потом договор подписал Горковенко. Кредитный договор был оформлен на сумму 1000 000 рублей. Горковенко говорил, что 700 000 рублей отдаст Казинец, и она эту часть кредита будет оплачивать сама. После получения кредита Горковенко на 6 месяцев снял квартиру в <адрес>, приобрел себе машину «Ниссан Скайлайн» за 180 000 либо 200 000 рублей. Про то, что Горковенко вкладывал деньги в развитие бизнеса, ему ничего неизвестно. Горковенко только после получения кредита говорил, что за помощь в получении кредита он должен ФИО12 отдать 20 000 рублей. После получения кредита он несколько раз встречался с Горковенко и интересовался, оплачивает ли Горковенко кредит, Горковенко говорил, что кредит оплачивается, все нормально. Весной ДД.ММ.ГГГГ ему из банка пришло письмо, где сообщалось о том, что кредит Горковенко полностью не оплачен. Когда при встрече он поинтересовался у Горковенко, почему тот не оплачивает кредит, то Горковенко ему сказал, что ФИО41 его обманула, обещала первоначально оплачивать свою часть кредита, обещания не выполнила, поэтому Горковенко тоже не собирается выплачивать кредит (л.д.131-133, т.1).

Свидетель ФИО15 показал, что в последних числах марта либо первых числах апреля ДД.ММ.ГГГГ более точно дату не помнит, ему позвонил ФИО16 и сказал, что ФИО16 нужно поговорить с ним. Он с ФИО16 договорились о встрече. ФИО16 пришел к нему домой, сказал, что его хороший знакомый хочет взять ипотечный кредит на приобретение жилья, но не может найти поручителя. ФИО16 попросил его выступить поручителем у знакомого ФИО16, заверил, что это порядочный человек, стабильно будет платить по кредиту. ФИО16 рассказал, что знакомый живет в <адрес>, решил купить квартиру в <адрес>. Он спросил у ФИО16, почему ФИО16 сам не пойдет поручителем к своему хорошему знакомому, ФИО16 ответил, что у него взята ссуда, поэтому он не может быть поручителем. Он сказал ФИО16, что ему нужно подумать. Через 2 дня после этого ФИО16 снова позвонил ему, они договорились о встрече. ФИО16 подъехал на автомобиле «RAV-4» синего цвета с незнакомой ему женщиной, женщина была за рулем. ФИО16 представил ему эту женщину по имени Ирина, позже ему стало известно, что это была ФИО41. ФИО16 снова стал уговаривать его пойти поручителем к его хорошему знакомому. Он сомневался, тогда с ним стала разговаривать Казинец. Казинец ему сказала, чтобы он не переживал, объяснила, что в течение трех месяцев после оформления кредита будет оформлена в собственность приобретенная по ипотеке квартира, и на эту квартиру будет наложено обременение, поручителей освободят от исполнения обязанностей по кредиту, так как квартира будет в залоге у банка. Он посчитал это убедительным аргументом и согласился выступить поручителем именно на таких условиях, что через 3 месяца его выведут из состава поручителей. На тот момент у него не было регистрации по месту жительства, он сказал об этом ФИО41, которая ответила, что это не проблема, она его пропишет у своего родственника в <адрес>. Для оформления пакета документов он передал свой паспорт ФИО41 Паспорт ему через несколько дней вернул ФИО16, в паспорте появился штамп с пропиской по адресу: <адрес>. Кто по данному адресу проживает, он не знает. Для регистрации он никуда не ездил, никакие документы не подписывал. Примерно через неделю ему позвонил ФИО16 и сказал, что нужно проехать в Сберегательный банк в <адрес>. Он с ФИО16 договорились о встрече. В банк он ездил на собственном автомобиле. В банке находились ФИО16, ФИО41 с ними была ФИО17, также был молодой мужчина, которого ФИО41 ему представила как Горковенко. Он не видел, чтобы ФИО16 общался с Горковенко, хотя они ожидали своей очереди к специалисту банка около получаса. Когда его пригласили к сотруднику банка для подписания документов, в кабинете находилась ФИО17, которая вошла туда перед ним. Ему подали договор поручительства, он стал его читать. ФИО17 стала говорить ему, чтобы он подписывал договор, что там все записано, как договаривались, что через 3 месяца будет наложено обременение на приобретенную квартиру, его выведут из поручителей. Работник банка реагировала на это спокойно, он подумал, что ФИО17 и работник банка знакомы между собой, так как работник банка обращалась к ней по имени. Он подписал договор. Более в банк его не приглашали. По прошествии еще нескольких дней ему позвонил ФИО16, попросил его свозить на АЗС «Юкос», он согласился и они поехали с ФИО16, были только вдвоем. По дороге ФИО16 разговаривал по сотовому телефону с ФИО41 обращался к ней по имени, спрашивал ее, когда будут деньги со сделки. Когда он и ФИО16 подъехали к АЗС, там на своем автомобиле «RAV 4» находилась ФИО41 В салоне автомобиля ФИО41 как ему показалось, также находилась ФИО64. ФИО16 сел в салон автомобиля ФИО41 а он остался в своем автомобиле. Что происходило в салоне автомобиля ФИО41 он не видел, видно было, что ФИО41 и ФИО16 разговаривали между собой. ФИО16 был в машине ФИО41 около 5 минут. Когда ФИО16 снова сел к нему в автомобиль, у ФИО16 в руках были деньги, он видел, что были 2 пачки под резинками, верхние купюры, которые были видны, были номиналом 500 рублей. Пачки были по толщине примерно как банковские, то есть по 100 купюр, какая именно была сумма, он не знает. ФИО16 по поводу денег сказал, что это деньги за 3 дня работы. После этого ФИО16 попросил отвезти его в Абакан, сказал, что заплатит свой кредит. Он отвез ФИО16 в банк, какой именно банк, не помнит. ФИО16 ушел в помещение банка, он ожидал ФИО16 в своей машине. Когда ФИО16 вернулся, они уехали в <адрес>. Примерно через полгода после оформления ипотечного кредита Горковенко ему на домашний адрес пришло предупреждение из банка, из которого он узнал, что ипотечный кредит Горковенко не оплачивает. Он стал звонить ФИО41 спросил ее, в чем дело. ФИО41 пояснила, что она ничего не знает, Горковенко куда-то уехал, попросила ее больше не беспокоить. Он встретился с ФИО16 и стал спрашивать ФИО16 по поводу кредита Горковенко. ФИО16 сказал ему, чтобы он обратился к ФИО41, сказал, что сам тоже позвонит ФИО41. Позже он пытался встретиться с ФИО16, тот стал избегать встреч с ним. В январе 2008 г. ему пришло уведомление о том, что имеется исполнительный лист о взыскании с него и других поручителей долга по ипотечному кредиту Горковенко. Он пытался найти Горковенко, но безрезультатно. Других поручителей он также не смог найти и решил обратиться в милицию, так как считает, что его обманули и ввели в заблуждение относительно истинных намерений Горковенко, ФИО41 (л.д.151-154, т.2).

Свидетель ФИО16 показал, что примерно в феврале-марте ДД.ММ.ГГГГ., дату уже не помнит, он находился в гостях у знакомой ФИО17, у которой находилась ранее ему незнакомая женщина. ФИО17 их познакомила, женщину представила, как Ирина Юрьевна. В разговоре Ирина Юрьевна, как позже узнал, ее фамилия ФИО41 пояснила, что она имеет юридическое образование, занимается юридической практикой. ФИО41 произвела на него впечатление грамотного человека, внушающего доверие. В этот день ФИО41 сказала, что ее знакомый будет брать кредит в Сберегательном банке, нужен еще один поручитель, поинтересовалась, не может ли он быть поручителем. Он сказал, что он сам не может быть поручителем, так как его кредитная история в Сберегательном банке испорчена. Тогда ФИО41 попросила его поинтересоваться у его знакомых, кто может пойти поручителем. На это он сказал ФИО41, что таких людей среди его знакомых нет, но он поинтересуется. ФИО41 сказала при этом, что тому, кто согласится пойти поручителем, будет выплачено вознаграждение, заплатит тот, кто берет кредит. Также ФИО41 сказала, что если кто-то из его знакомых согласится пойти поручителем, то чтобы он позвонил ей, дала ему свой номер сотового телефона. Через несколько дней после разговора с ФИО41 он встретился со своим знакомым ФИО15. В ходе разговора он спросил у ФИО15, может ли тот пойти поручителем в банке, пояснил, что поручитель нужен его знакомым, что люди надежные, кредит будет оплачиваться вовремя, никаких проблем с выплатой не будет, и при этом сказал, что обещают хорошее вознаграждение. Он сам на тот момент так думал, так как ФИО41 его в этом убедила. ФИО15 сказал, что он подумает и ему перезвонит. Через несколько дней ФИО15 ему перезвонил, и сказал, что он согласен пойти поручителем. После разговора с ФИО15 он позвонил ФИО41 и сообщил, что ФИО15 согласен пойти поручителем. ФИО41 сказала, что она как приедет в <адрес>, позвонит ему, чтобы он связался с ФИО15, и она могла с ФИО15 встретиться. ФИО41 приехала в этот же день либо на следующий. Она позвонила ему по телефону, он перезвонил ФИО15, и договорились о встрече возле подъезда дома, где проживал ФИО15. Он подошел к подъезду дома, Казинец подъехала на машине, ФИО15 вышел из дома. Он познакомил ФИО15 с Казинец, они с ФИО15 сели в машину ФИО41, и в его присутствии ФИО41 рассказала ФИО15 по поводу кредита, что кредит берет ее хороший знакомый, который имеет хороший материальный достаток, кредит будет выплачиваться своевременно. Также заверила, что, так как кредит берется ипотечный, то через три месяца ФИО15 выведут из поручителей. ФИО15 согласился пойти поручителем только на том условии, что через 3 месяца его выведут из поручителей. ФИО15 сказал Казинец, что он согласен пойти поручителем по кредиту, и поинтересовался, какие нужны документы. Казинец ему сказала, что нужен паспорт, на что тот сказал, что у него нет регистрации по месту жительства. На это ФИО41 сказала, что с пропиской она все решит и сделает сама, что ей нужен только его паспорт. Паспорт ФИО15 ФИО41 отдавал сам. Через несколько дней ФИО41 позвонила ему, попросила найти ФИО15, так как она не могла до ФИО15 дозвониться, а ей нужна была его справка о заработной плате. Он вместе с ФИО15 съездили в <адрес> к нему на работу, ФИО15 взял справку, подъехала ФИО41 и забрала у ФИО15 эту справку. Через несколько дней, это было уже в первых числах апреля ДД.ММ.ГГГГ., ФИО41 позвонила ему, и вновь попросила позвонить ФИО15 и сказать, что ему нужно приехать в Черногорское отделение Сбербанка, ФИО41 назвала дату и время, но число и время не помнит. Он сходил к ФИО15 домой, передал, что просила ФИО41. После этого на следующий день ему утром позвонила ФИО17, и попросила свозить ее по каким-то делам. Около 10 часов он с ФИО17 на ее машине поехали сначала в <адрес> к отделению Сбербанка по <адрес>, ФИО17 пояснила, что ей нужно встретиться с ФИО41, о чем-то переговорить. Когда они подъехали к отделению Сбербанка, то возле здания стояли машины ФИО15 и ФИО41 Он с ФИО17 зашли в здание банка, там находился ФИО15, ФИО41 стояла возле кабинета кредитных экспертов. ФИО17 пошла к ФИО41 о чем они разговаривали, он не знает. Он спросил у ФИО15, сдают ли документы, на что ФИО15 ответил, что да. У ФИО15 он поинтересовался, кто заемщик, на что тот пояснил, что мужчина из <адрес>. Он подождал ФИО17, и потом, когда она пришла, то он с ней уехал. Через несколько дней ему опять позвонила ФИО41, сказала, что не может дозвониться до ФИО15, и сказала, чтобы ФИО15 подъехал к АЗС «Юкос», где она передаст деньги. Он так понял, что ФИО41 должна была передать деньги ФИО15 за то, что он пошел поручителем по кредиту. Он сходил домой к ФИО15, сказал ему об этом, и попросил одновременно свозить его в <адрес>. Они поехали на машине ФИО15, подъехали к указанной ФИО41 АЗС. ФИО41 на своей машине уже их ждала. В машине за рулем сидела ФИО41. Он с ФИО15 подошли вместе к машине, ФИО41 открыла заднюю дверь машины и сказала, чтобы они забрали сверток с заднего сидения машины. Так как он стоял первым к машине, то он забрал сверток. Он понял, что в свертке находятся деньги для ФИО15, и этот сверток отдал ФИО15. Ему лично ФИО41 никаких денег не передавала. После этого его ФИО15 отвез в <адрес>. Спустя примерно 6 месяцев ФИО15 пришел к нему и сказал, что не может связаться с ФИО41, пояснил, что ему нужно выписаться из <адрес>. У него к тому времени уже не было связи с ФИО41, он ФИО15 об этом сказал, так как не знал, как можно было ее найти. А еще спустя где-то 6 месяцев к нему опять пришел ФИО15 и сказал, что кредит не выплачивается, а с ФИО41 не может связаться и найти ее, также не может найти ни заемщика, ни других поручителей. По имеющимся в банках адресам никто из них не проживал. Он спрашивал у ФИО17 про ФИО41, на что она ему сказала, что с ФИО41 тоже не общается, и где ее найти не знает. С заемщиком Горковенко и другими поручителями он знаком не был, ФИО41 его с ними не знакомила (л.д.142-146, т.2).

Свидетель ФИО17 показала, что с Казинец она познакомилась в мае ДД.ММ.ГГГГ В феврале ДД.ММ.ГГГГ., дату не помнит, у нее дома были ее одноклассники, среди которых был ФИО16. К ней домой приехала ФИО41 и в этот день она познакомила ФИО41 с ФИО16. В другой раз, либо в начале марта ДД.ММ.ГГГГ, либо в конце февраля, когда в очередной раз ФИО41 приехала к ней домой, ФИО16 был у нее дома. ФИО41 сказала, что один человек, кто именно не называла, хочет оформить кредит. ФИО41 сказала, что нужно найти поручителя. За помощь тому, кто найдет поручителя, ФИО41 заплатит 50 000 рублей. При этом ФИО41 и ФИО16 обменялись телефонами. Лично ей ФИО41 говорила, что ФИО41 оформит кредит на какого-то мужчину, который после оформления кредита должен куда-то вообще уехать, что из суммы, полученной по кредиту, ФИО41 себе заберет 60%, а из 40% часть отдаст заемщику, поручителям, и тем, кто найдет поручителей. Примерно в январе ДД.ММ.ГГГГ она узнала, что ФИО16 по просьбе ФИО41 попросил быть поручителем по кредиту ФИО15. Она ФИО15 в то время не знала. Когда уже в отношении ее и ФИО41 было возбуждено уголовное дело, она решила встретиться с ФИО15, поинтересоваться оформлением данного кредита. При встрече она сказала ФИО15, что тоже привлекается с ФИО41 к уголовной ответственности, объяснила ему свою ситуацию, а ФИО15 ей рассказал, что ФИО16 попросил его быть поручителем, при этом ФИО41 ФИО15 заверила, что заемщик человек платежеспособный, что никаких проблем по выплате кредита не будет, и кроме того, через 6 месяцев поручители будут выведены, так как квартира будет передана в залог банку. Потом оказалось, что кредит никто не платит, на имущество ФИО15 наложен арест (л.д.117-119, т.2).

Свидетель ФИО18 показал, что, когда он проживал с ФИО17 ФИО129 то ФИО17 познакомила его со своей приятельницей ФИО41 ФИО16 иногда приходил к ним в гости. Где-то в конце февраля либо начале марта ДД.ММ.ГГГГ., более точно дату не помнит за давностью событий, ФИО41 приехала в гости к ФИО17 У них также в гостях находился ФИО16. В этот день ФИО41 познакомилась с ФИО16. В разговоре ФИО41 сказала, что у нее есть заемщик по кредиту, который будет оформлен на большую сумму, названа ею была сумма свыше 1 миллиона рублей, но нужны поручители. ФИО41 сказала, что она заплатит и поручителю и тому, кто найдет поручителя деньги в сумме до 50 000 рублей. Более разговора в его присутствии про кредит не происходило. Летом ДД.ММ.ГГГГ. на машине его подвозил ФИО15, который таксовал, в разговоре ФИО15 стал жаловаться, что по просьбе ФИО16 и ФИО41 пошел поручителем по кредиту, однако кредит не оплачивается, к нему уже приходили приставы по поводу ареста имущества. В этот момент он понял, что, видимо, по просьбе ФИО41 ФИО16 нашел поручителя ФИО15 по кредиту, о котором говорила ФИО41 в его присутствии (л.д.259-262, т.2).

Свидетель ФИО19 показал, что познакомился с ФИО41 когда она продавала свою машину. Она представлялась как юрист, он периодически обращался к ней по вопросам, связанным с предпринимательской деятельностью, ФИО41 у него интересовалась, не хочет ли он взять кредит, чтобы купить себе достойное жилье. Но он не хотел брать кредит, так как ипотека не выгодна. Около 4-х лет назад он или ФИО12 познакомили Горковенко с ФИО41 У Горковенко было желание получить кредит на выгодных условиях и поменьше заплатить процентов. Он ФИО19 ему посоветовал узнать у ФИО41. Они взяли кредит, детали этого ему неизвестны. Горковенко приобрел автомобиль «Ниссан Скайлайн», потом его продал, купил «Тойоту».

Свидетель ФИО20 показала, что в начале ДД.ММ.ГГГГ она познакомилась с ФИО41. Где-то в конце марта ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, дату не помнит, ФИО41 приехала к ней на работу на автомобиле «RAV 4» синего цвета, сказала ей, что хороший знакомый ФИО41 фамилию которого ей ФИО41 не называла, оформляет кредит, и нужна справка о доходах на поручителя. Она сначала отказала, но ФИО41 ее убедила в том, что заемщик по кредиту добросовестный человек, имеет хороший доход, работает, кредит будет выплачивать своевременно, и что поручитель ФИО13 работает, но не официально, поэтому не может взять справку для предоставления в банк. Она поверила ФИО41, поэтому согласилась и собственноручно заполнила бланк справки на получение ссуды на ФИО13, где указала, что ФИО13 работает у ИП ФИО20 на СТО «Терминал» в должности автоэлектрика с ДД.ММ.ГГГГ. Позднее при встрече ФИО41 ей пояснила, что ее знакомому в получении кредита отказали и справка на поручителя ФИО13 о доходах, которую она выписывала, не понадобилась. В справке на ФИО13 ФИО150 не расписывалась, та о данном факте даже ничего не знала, она за ФИО150 расписалась сама (л.д.168-170, т.1).

Свидетель ФИО22 показал, что работает директором ООО «Центр-Метиз». Справка для получения ссуды в Сбербанке России на имя Горковенко Р.В., датированная ДД.ММ.ГГГГ, заверенная руководителем ООО «Центр-Метиз» ФИО22, и подпись на ксерокопии трудовой книжки на имя Горковенко Р.В. выполнены им. По данному факту он ничего пояснить не может (л.д.209-211, т.1).

Свидетель ФИО152 показал, что собственником квартиры по адресу: <адрес>, является его мать ФИО36. Оригиналы правоустанавливающих документов на квартиру находятся у родителей дома в <адрес>. Каким образом документы на квартиру его матери могли быть предоставлены в Сберегательный банк для оформления ипотечного кредита, он не знает. Осенью ДД.ММ.ГГГГ он решил эту квартиру продать, с целью продажи квартиры он и его мать обратились в агентство недвижимости ФИО24. В данном агентстве имелось такое условие, чтобы продаваемый объект недвижимости выставлялся на продажу только их агентством (эксклюзивная продажа), продавец должен агентству передать пакет оригиналов документов на квартиру, а представители агентства выписывали расписку, где указывали, какие документы они от собственника приняли. Данные агента он не помнит, но его жена говорила, что ее зовут Лидия. Он с матерью передавали следующие документы в оригиналах: технический паспорт, свидетельство о регистрации права собственности, договор купли-продажи квартиры. Уже в конце октября ДД.ММ.ГГГГ они передумали продавать квартиру, у них изменились обстоятельства, поэтому он позвонил в агентство ФИО24 и сообщил об этом, и спросил про то, что могут ли их документы какое-то время находиться в агентстве, на что риэлтор его заверила, что с документами все будет в порядке. Документы на квартиру в данном агентстве недвижимости находились на протяжении 8-ми месяцев. Забрали документы на квартиру они где-то в мае ДД.ММ.ГГГГ О том, что документы на квартиру были использованы мошенническим путем для оформления ипотечного кредита в <адрес> в апреле ДД.ММ.ГГГГ, ему стало известно только от сотрудников милиции (л.д.205-208, т.1 ).

Свидетель ФИО24 показала, что она является индивидуальным предпринимателем, занимается риэлтерской деятельностью. При обращении граждан в агентство недвижимости, риэлтор от ее имени заключает договор на оказание услуг по продаже. При этом под расписку принимаются оригиналы документов. В основном оригиналы документов у собственников берут на хранение для эксклюзивной продажи, то есть, чтобы собственник по вопросам реализации своего объекта работал только с данной недвижимостью. Документы возвращаются по первому требованию собственника. Документы принимаются на хранение по расписке. Если на объект недвижимости находится покупатель, который желает данный объект приобрести в кредит, то копии документов могут быть представлены в банк, где потенциальный покупатель планирует взять кредит. Также могут быть представлены в банк оригиналы документов для сравнения с копиями, но оригиналы документов в банк должен привезти сам риэлтор, на ответственном хранении у которого они находятся. Каким образом документы на объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>, могли быть предоставлены в Сберегательный Банк для оформления ипотечного кредита, она пояснить ничего не может. ДД.ММ.ГГГГ между нею и собственником ФИО152 был заключен договор на оказание услуг по продаже данного объекта недвижимости. От ее имени договор заключала риэлтор ФИО25, которая в настоящее время не работает. Данный договор был заключен сроком на 3 месяца, то есть до ДД.ММ.ГГГГ По окончанию срока действия договора данная квартиры не была продана, поэтому документы должны были быть возвращены собственнику. Почему документы длительное время хранились, она также пояснить не может (л.д.15-17, т.2).

Свидетеля ФИО25 показала, что в период с сентября ДД.ММ.ГГГГ по сентябрь ДД.ММ.ГГГГ она работала в недвижимости ФИО24 брокером. Осенью ДД.ММ.ГГГГ дату за давностью происшедшего времени не помнит, в агентство недвижимости ФИО24 обратились ФИО152 с девушкой, которую звали Нонной, и пояснили, что желают продать квартиру, расположенную по адресу: <адрес>27, собственником квартиры была Кара-оол Ирина, отчество не помнит. С Кара-оол Тимуром она заключила договор на продажу данного объекта, по расписке приняла у него оригиналы документов на квартиру – это свидетельство о регистрации права собственности, договор купли-продажи, копия паспорта, копия лицевого счета. Квартира была выставлена в общий прайс недвижимости ФИО24, оригиналы документов находились в юридическом отделе. Квартира находилась в продаже недвижимости до того момента, пока собственники ей по телефону не сообщили, что они расторгают договор, и продавать квартиру не будут. Это было где-то по истечении 2-х месяцев с момента их обращения в агентство недвижимости. В разговоре ФИО152 сказал, что приедет позднее и заберет документы. В период действия договора с ФИО152 на их квартиру покупатели не находились, задатков за квартиру не бралось, ипотека не оформлялась. Каким образом копии документов на квартиру ФИО152 могли быть представлены в Сберегательный банк для оформления ипотечного кредита, она пояснить не может, но однозначно может сказать, что без участия должностного лица агентства, к постороннему человеку документы в руки попасть не могли (л.д.46-48, т.2).

Свидетель ФИО26 показала, что работает в должности начальника адресно-справочной службы УФМС РФ по РХ. По регистрации ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ рождения, может пояснить, что последним местом его регистрации является: <адрес> снят с регистрационного учета ДД.ММ.ГГГГ, более нигде не зарегистрирован. По регистрации граждан по адресу: <адрес> может пояснить, что в настоящее время по данному адресу никто не зарегистрирован. Ранее по указанному адресу были зарегистрированы: ФИО28, 1938 г.р., умер ДД.ММ.ГГГГ; ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ г.р., умерла ДД.ММ.ГГГГ ФИО28 сняты с регистрации в связи со смертью. Более по указанному адресу никто зарегистрирован не был (л.д.94-95, т.1).

Свидетель ФИО30 показала, что у нее есть родной брат ФИО30, который в ДД.ММ.ГГГГ. работал в ООО «Черногорск-мебель». О том, что ФИО30 у незнакомого ему лица пошел поручителем, ей стало известно где-то в ДД.ММ.ГГГГ но точно не помнит, после того, как ФИО30 на работу пришли исполнительные документы по удержанию заработной платы в связи с тем, что данный кредит не выплачивался. Она спрашивала у ФИО30, каким образом он пошел поручителем к незнакомому ему мужчине, на что ФИО30 пояснил, что его об этом попросил какой-то знакомый. Что это был за знакомый, ей не известно, и ФИО30 ей не говорил (л.д.212-213, т.1).

Свидетель ФИО31 показал, что примерно летом или осенью ДД.ММ.ГГГГ дату в настоящее время он не помнит, он продавал свой автомобиль «Ниссан Скайлайн», который приобрел Горковенко за 120 000 рублей. Деньги Горковенко ему передал сразу всей суммой (л.д.5-8, т.2).

Свидетель ФИО32 показала, что с августа ДД.ММ.ГГГГ она являлась руководителем ООО «Посейдон» и учредителем данной организации в одном лице. Весной ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Посейдон» пришла работать заместителем директора ФИО41. Однажды в ходе разговора с ФИО41 последняя сказала, что ее где-то ранее видела. В разговоре они выяснили, что ФИО41 могла ее видеть весною ДД.ММ.ГГГГ, когда ФИО41 подготавливала пакет документов для получения ссуды Горковенко, то есть ФИО41 оказывала Горковенко юридические услуги по сбору пакета документов на оформление ссуды. С Горковенко она познакомилась через свою подругу ФИО167 зимой в конце ДД.ММ.ГГГГ., либо начале ДД.ММ.ГГГГ. Она в то время снимала квартиру в аренду в <адрес>, Горковенко к ней приходил на квартиру. Встречалась с Горковенко она до того дня, когда Горковенко получил кредит. После получения кредита к ней больше не пришел. Ей по поводу получения кредита было известно, что Горковенко вместе со своим родственником ФИО19, и ФИО12 изготавливали различные справки для получения ссуды. У нее дома ФИО19 ставил печати на стандартные бланки Сберегательного банка «справки о доходах». Справку на Горковенко для предоставления в банк изготавливал Горковенко у нее в квартире вместе с ФИО12 и ФИО19, и ставили печать, которая была у них в наличии. От какой организации была оформлена эта справка, ей неизвестно. После получения ссуды Горковенко пришел к ней домой, на нем была надета новая одежда. Какую сумму по кредиту получил Горковенко, ей неизвестно, он не говорил. Также ей известно, что после получения ссуды Горковенко снимал квартиру в аренду, за квартиру заплатил за 6 месяцев вперед, и на эти деньги он приобрел себе машину. Казинец несколько раз на автомобиле иностранного производства, модели джипа, темного цвета, подъезжала к ее дому, они о чем-то разговаривали с Горковенко, а она ФИО41 просто видела (л.д.131-134, т.2).

Согласно сведениям о погашении задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оплачено ДД.ММ.ГГГГ 24000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ 17000 рублей (л.д. 41-42, т.1).

Согласно протоколу выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ, в Абаканском ОСБ изъято кредитное дело по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Горковенко Р.В. (л.д.65-66, т.1).

Согласно протоколу осмотра документов, осмотрено кредитное досье по кредитному договору № на имя Горковенко Р.В., изъятое в Абаканском ОСБ, в числе документов – заявление на выдачу кредита Горковенко Р.В., кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого явствует, что предметом договора является ипотечный кредит в сумме 1 000000 рублей на приобретение объекта недвижимости – квартиры, расположенной по адресу: <адрес> подписанный заемщиком Горковенко Р.В., поручителями ФИО15, ФИО30, ФИО13, ФИО8, договоры поручительства с перечисленными поручителями, заявление-анкета на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное заемщиком Горковенко Р.В., поручителями ФИО15, ФИО30, ФИО13, ФИО8, предварительный договор купли-продажи квартиры, заключенный между Горковенко Р.В. и ФИО36 соглашение о задатке в сумме 250000 рублей между Горковенко Р.В. и ФИО36 справка для получения ссуды в Сбербанке, согласно которой Горковенко Р.В. работает в ООО «Центр-Метиз» в должности торгового агента, справка для получения ссуды в Сбербанке, согласно которой ФИО15 работает в ООО «Центр-Метиз» в должности торгового агента, справка для получения ссуды в Сбербанке, согласно которой ФИО13 работает у ИП ФИО20 СТО «Терминал» автоэлектриком, копия трудового договора между ФИО13 и ИП ФИО20, копия трудовой книжки Горковенко Р.В., заверенная руководителем ООО «Центр-Метиз» ФИО22 с записью о принятии на работу Горковенко торговым агентом, копия трудовой книжки ФИО13 с записью о принятии на работу ЧП ФИО20 СТО «Терминал» автоэлектриком, копия паспорта ФИО15 с печатью ПВС УВД <адрес> о регистрации по адресу: <адрес> (л.д.214-218, т.1).

Согласно протоколу выемки у ФИО15 был изъят паспорт на его имя (л.д.172-173, т.1).

Согласно протоколу осмотра документов был осмотрен паспорт ФИО15, и установлено наличие регистрации по месту жительства: <адрес> (л.д.174-178, т.1).

Согласно протоколу выемки в Регистрационном центре г. Абакана, изъяты правоустанавливающие документы на объект недвижимости – квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, собственником которой с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время собственником квартиры является ФИО36 (л.д.163-167, т.1).

Согласно заключению почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ

1. Подпись и рукописный текст от имени ФИО36 в графе «сторона 1» предварительного договора купли - продажи от ДД.ММ.ГГГГ, находящемся в кредитном досье, изъятом в ОСБ №, выполнены ФИО41, образцы почерка которой представлены на исследование.

Подпись и рукописный текст от имени ФИО36 в графе «задаткополучатель» соглашения о задатке от ДД.ММ.ГГГГ, находящемся в кредитном досье, изъятом в ОСБ №, выполнены ФИО41, образцы почерка которой представлены на исследование.

2. Ответить на вопрос «Кем, ФИО41, Горковенко Романом Викторовичем, либо иным лицом выполнены рукописный текст в паспорте ФИО15 серии 9502 № в печати ПВС Усть-Абаканского РОВД о снятии с регистрационного учета ДД.ММ.ГГГГ …?» не представляется возможным.

Рукописный текст в паспорте на имя ФИО15 в печати ПВС УВД г. Абакана о регистрации по месту жительства: <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнен ФИО41.

3. Рукописный текст в бланке «заявление-анкета» в разделах 1-10 кредитного досье, изъятого в Абаканском ОСБ №, выполнен ФИО41, образцы почерка которой представлены на исследование (л.д.238-242, т.1).

Согласно расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, Горковенко Р.В. выдана ссуда в сумме 1000 000 рублей (л.д. 60, т.2).

Согласно решению Черногорского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ взыскано солидарно с Горковенко Р.В., ФИО30, ФИО15, ФИО13, ФИО8 в пользу АК Сберегательного банка РФ задолженность по кредиту 1052868 рублей 70 копеек (л.д.61-62, т.2),

Согласно сведениям о движении денежных средств на лицевом счете на имя Казинец И.Ю. ДД.ММ.ГГГГ в день получения Горковенко Р.В. денег по кредиту ФИО41. на счет положила наличными 110 000 рублей (л.д.221-223, т.2.)

Анализируя добытые по делу доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Показания подсудимого, свидетелей, за исключением приведенных ниже, последовательны и не противоречивы, соответствуют друг другу, письменным доказательствам, заключению экспертизы, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, отвечают критериям относимости и допустимости, в силу чего суд находит их достоверными и считает возможным положить в основу приговора.

Оснований сомневаться в научности и обоснованности заключения почерковедческой экспертизы, компетентности экспертов, соблюдении процессуального порядка ее назначения и проведения у суда не имеется.

Показания свидетеля ФИО32 в части того, что Горковенко совместно с ФИО12 и ФИО19 у нее дома на имя Горковенко изготовили поддельную справку на предоставление в банк для получения ссуды, противоречат материалам уголовного дела опровергаются показаниями свидетеля ФИО22, который никаким образом не заинтересован в исходе дела, и не связан с ФИО41

Из добытых доказательств усматривается намерение подсудимого на получение кредита, который он не был намерен возвращать, по предварительной договоренности с другим лицом, путем введения в заблуждение как банковских работников, так и лиц, выступивших поручителями.

Как мошенничество квалифицируется безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием (например, заключения кредитного договора под условием возврата кредита, которое лицо не намерено выполнять) (п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 г. № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»).

Оценив добытые на предварительном и судебном следствии доказательства в их совокупности, суд находит виновность подсудимого доказанной, его действия следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от 07.03.2011 г. № 26-ФЗ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем, обмана группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, характер и степень фактического участия подсудимого в совершении преступления, значение этого участия для достижения цели преступления, его влияние на характер и размер причиненного вреда.

Как смягчающие наказание обстоятельства суд принимает, что подсудимый характеризуется удовлетворительно, полностью признал вину раскаялся, активное способствовал раскрытию и расследованию преступления, изобличению соучастника, возраст, состояние здоровья и семейное положение подсудимого, наличие несовершеннолетних детей, частичное погашение ущерба, а также влияние наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, и считает возможным назначить наказание с применением ст. 73 УК РФ.

Наличие отягчающего наказание обстоятельства – рецидива преступлений, не дает основание суду руководствоваться при назначении наказания ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью и поведением подсудимого во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, в судебном заседании не установлено. Оснований для освобождения его от уголовной ответственности суд не усматривает. Оснований для применения ч. 3 ст. 68 УК РФ суд не усматривает.

Учитывая материальное и семейное положение подсудимого, интересы взыскателя, суд считает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Горковенко Романа Викторовича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от 07.03.2011 г. № 26-ФЗ), и назначить ему наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 5 (пять) лет.

Обязать осужденного не менять постоянного места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, периодически, не реже 1 раза в месяц, являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию, не покидать пределов <адрес> без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, за исключением явки по вызовам внутренних дел, следствия, прокуратуры, службы судебных приставов и суда.

Меру пресечения Горковенко Р.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу хранить по месту их нахождения до рассмотрения по существу уголовного дела в отношении ФИО41.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Верховный Суд РХ в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Председательствующий