Именем Российской Федерации 13 ноября 2010г. г. Хабаровск Центральный районный суд г. Хабаровска в составе: председательствующего судьи Мельник С.Ю., с участием: - государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г.Хабаровска – Никоновой Е.Б., - защитника-адвоката Лоскутова В.А., - защитника из числа иных лиц – Слепченко И.Н., - подсудимой – ФИО9, - представителей потерпевшего ОАО «Роял Кредит Банк» - Катухова К.С., действующего на основании доверенности №40 от 11.02.2010г., Петросовой М.М., действующей на основании доверенности №124 от 30.07.2010г., при секретаре ФИО7, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: ФИО9, 27.08.1975 года рождения, уроженки г.Хабаровска, гражданки РФ, имеющей высшее образование, не работающей, в браке не состоящей, имеющей на иждивении малолетнюю дочь ФИО8, ______ г.р., не военнообязанной, проживающей по адресу: ..., ...179, не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ, УСТАНОВИЛ: ФИО9, на основании протокола №4 общего собрания учредителей от 02.03.2005г. являясь директором ООО «Бизнес-Мост», а с 30.05.2008г., согласно протокола общего собрания участников, единственным участником ООО «Бизнес-Мост», и согласно решения №1 от 06.06.2008г. директором указанного общества, в период с 16.05.2008г. по 04.09.2008г. незаконно получила кредиты на общую сумму 7.700.000 рублей путем умышленного предоставления в Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк», расположенного по ул.Мухина,8 в г.Хабаровске, заведомо ложных сведений о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост», в результате чего, Хабаровскому филиалу ОАО «Роял Кредит Банк» причинен крупный ущерб в размере 7.700.000 рублей. В указанный период времени у ФИО9, являющейся директором ООО «Бизнес-Мост», и согласно устава ООО «Бизнес-Мост» являясь единоличным исполнительным органом, представляя интересы общества с ограниченной ответственностью и совершая сделки, в связи с исполнением своих должностных обязанностей, имеющей право на получение кредитов для ООО «Бизнес-Мост», заведомо зная, что для получения кредитов необходимо предоставить в банк достоверные сведения о платежеспособности предприятия, возник преступный умысел, направленный на незаконное получение кредитов в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк», путем предоставления в банк заведомо ложных сведений о финансовом состоянии ООО «Бизнес Мост», имея цель скрыть фактическое финансовое состояние для незаконного получения кредита. Так, ФИО9, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на незаконное получение кредита в сумме 2.700.000 рублей в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк», расположенном по ул.Мухина,8 в г.Хабаровске, 16.05.2008г. предоставила заявку на получение кредита (для юридических лиц), а так же необходимый пакет документов, заведомо зная, что в них содержатся ложные сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост», умышленно, из корыстных побуждений заключила 23.05.2008г. с Хабаровским филиалом ОАО «Роял Кредит Банк» кредитный договор № 8, на основании которого Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» предоставил ООО «Бизнес-Мост» кредит в сумме 2700000 рублей на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности, а ФИО9, действуя от лица ООО «Бизнес-Мост», обязалась погасить кредит в срок, указанный в кредитном договоре, производить уплату процентов в обеспечение указанного кредита. Подписав кредитный договор ФИО9 гарантировала, что предоставленные ею сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост» являются достоверными, при этом, скрыв о наличии у ООО «Бизнес-Мост» кредита в ОАО КБ «Уссури» в сумме 3.000.000 рублей, полученного ею по кредитному договору №10 от 31.03.2008г. На основании указанных ложных сведений, Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» выдал ООО «Бизнес-Мост» денежные средства (кредит) в сумме 2.700.000 рублей, на условиях предусмотренных кредитным договором № 8 от 23.05.2008г. По состоянию на 27.03.2009г. задолженность основного долга ООО «Бизнес-Мост» по кредиту не изменилась и составила 2.700.000 рублей, в результате чего ФИО9 своими умышленными действиями причинила Хабаровскому филиалу ОАО «Роял Кредит Банк» крупный материальный ущерб на сумму 2.700.000 рублей. Она же, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на незаконное получение еще одного кредита, в сумме 2.000.000 рублей в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк», расположенном по ул.Мухина,8 в г.Хабаровске, 20.06.2008г. предоставила заявку на получение кредита (для юридических лиц), а так же необходимый пакет документов, заведомо зная, что в них содержатся ложные сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост», умышленно, из корыстных побуждений заключила 24.06.2008г. с Хабаровским филиалом ОАО «Роял Кредит Банк» кредитный договор № 9 , на основании которого Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» предоставил ООО «Бизнес-Мост» кредит в сумме 2.000.000 рублей на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности, а ФИО9, действуя от лица ООО «Бизнес-Мост», обязалась погасить кредит в срок, указанный в кредитном договоре, производить уплату процентов в обеспечение указанного кредита. Подписав кредитный договор ФИО9 гарантировала, что предоставленные ею сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост» являются достоверными, при этом скрыв сведения, о наличии кредита в ОАО КБ «Уссури» в сумме 3.000.000 рублей, полученного ею по кредитному договору № 10 от 31.03.2008г. На основании указанных ложных сведений, Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» выдал ООО «Бизнес-Мост» денежные средства (кредит) в сумме 2.000.000 рублей, на условиях предусмотренных кредитным договором № 9 от 24.06.2008 г. По состоянию на 27.03.2009г. задолженность основного долга ООО «Бизнес-Мост» по кредиту не изменилась и составила 2.000.000 рублей, в результате чего ФИО9 своими умышленными действиями причинила Хабаровскому филиалу ОАО «Роял Кредит Банк» крупный материальный ущерб на сумму 2.000.000 рублей. Она же, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на незаконное получение еще одного кредита, в сумме 2.000.000 рублей в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк», расположенном по ул.Мухина,8 в г.Хабаровске, 18.07.2008г. предоставила заявку на получение кредита (для юридических лиц),, а так же необходимый пакет документов, заведомо зная, что в них содержатся ложные сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост», умышленно, из корыстных побуждений заключила 23.07.2008г. с Хабаровским филиалом ОАО «Роял Кредит Банк» кредитный договор № 6513, на основании которого Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» предоставил ООО «Бизнес-Мост» кредит в сумме 2.000.000 рублей на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности, а ФИО9, действуя от лица ООО «Бизнес-Мост», обязалась погасить кредит в срок, указанный в кредитном договоре, производить уплату процентов в обеспечение указанного кредита. Подписав кредитный договор, ФИО9 гарантировала, что предоставленные ею сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост» являются достоверными, при этом, скрыв сведения о наличии кредита в ОАО КБ «Уссури» в сумме 3000000 рублей, полученного ею по кредитному договору № 10 от 31.03.2008г. и в сумме 3000000 рублей, полученного ею по кредитному договору № 31 от 26.06.2008г. На основании указанных ложных сведений, Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» выдал ООО «Бизнес-Мост» денежные средства (кредит) в сумме 2.000.000 рублей, на условиях предусмотренных кредитным договором № 6513 от 23.07.2008г. По состоянию на 27.03.2009г. задолженность основного долга ООО «Бизнес-Мост» по кредиту не изменилась и составила 2.000.000 рублей, в результате чего ФИО9 своими умышленными действиями причинила Хабаровскому филиалу ОАО «ФИО4» крупный материальный ущерб на сумму 2.000.000 рублей. Она же, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на незаконное получение еще одного кредита, в сумме 1000000 рублей, в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк», расположенном по ул.Мухина,8 в г.Хабаровске, 28.08.2008г. предоставила заявку на получение кредита (для юридических лиц), и необходимый пакет документов заведомо зная, что в них содержатся ложные сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост», умышленно, из корыстных побуждений заключила 04.09.2008г. с Хабаровским филиалом ОАО «Росл Кредит Банк» кредитный договор № 6519, на основании которого Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» предоставил ООО «Бизнес-Мост» кредит в сумме 1.000.000 рублей на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности, а ФИО9, действуя от лица ООО «Бизнес-Мост», обязалась погасить кредит в срок, указанный в кредитном договоре, производить уплату процентов в обеспечении указанного кредита. Подписав кредитный договор № 6519 от 04.09.2008г. ФИО9 гарантировала, что предоставленные ею сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост» являются достоверными, при этом, скрыв сведения о наличии кредита в ОАО КБ «Уссури» в сумме 3000000 рублей, полученного ею по кредитному договору № 10 от 31.03.2008г. и в сумме 3000000 рублей, полученного ею по кредитному договору №31 от 26.06.2008г. На основании указанных ложных сведений, Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» выдал ООО «Бизнес-Мост» денежные средства (кредит) в сумме 1.000.000 рублей, на условиях предусмотренных кредитным договором № 6519 от 04.09.2008г. По состоянию на 27.03.2009г. задолженность основного долга ООО «Бизнес-Мост» по кредиту не изменилась и составила 1.000.000 рублей, в результате чего ФИО9 своими умышленными действиями причинила Хабаровскому филиалу ОАО «Роял Кредит Банк» крупный материальный ущерб на сумму 1.000.000 рублей. Подсудимая ФИО12 вину в совершении преступления не признала, суду показала, что она всегда предоставляла в банк только достоверные сведения. Умысла на незаконное получение кредита у нее не было. Она работала директором ООО «Бизнес-Мост» с 2004г., и в ее обязанности входило общее руководство и работа с поставщиками, а бухгалтерской работой занимались бухгалтера, в частности ФИО14, с 2008г. последняя уволилась и ее обязанности исполняла ФИО21. Были еще бухгалтера - операторы, и были договора с аудиторскими фирмами. Правом подписи документов обладала она, как руководитель, но за главного бухгалтера могли расписываться и бухгалтера-операторы, где это возможно. На предприятии было две печати – гербовая и для документов, они их не прятали, хранились они в сейфе. Печати ставили бухгалтера. Бухгалтерские отчетности она не проверяла. На предприятии работало около 60 человек, а не в сезон около 35 человек. Учредителем ООО являлся Ли Де Сик, потом в состав учредителей вошел ФИО11, Ли Де Сик вышел из состава учредителей, продал долю ФИО11. Затем она вошла в состав учредителей, ей принадлежало 24 %. В мае 2008 ФИО11 и Ли Де Сик полностью вышли и ей стали принадлежать все 100 %. В компании выделялось достаточно средств в области бухгалтерского учета, это на программное обеспечение и привлечение специалистов. На предприятии работали 3 или 4 человека. По кредитам они работали с ОАО «Роял Кредит Банк» с 2001 года. Кредитовались у них почти ежемесячно. Кредитование было поставлено на поток. Один кредит заканчивался, брался другой. В ее обязанности входило, чтобы за две недели они вовремя погасили кредит и дать команду оформлять новый кредит. Больше она этого не касалось, никаких бухгалтерских документов не оформляла. А подписывала, потому что являлась директором. Она им доверяла и знала, что в банке проверят и если что-то не так, то скажут переделать. В материалах дела находятся бухгалтерские балансы с банка и с налоговой инспекции. Те, что с налоговой инспекции она видела впервые, они подписаны не ею, а что с банка подписаны ею. В ходе допроса подсудимой в судебном заседании, судом исследованы вещественные доказательства по уголовному делу: - кредитное дело по кредитному договору № 6513, в котором находятся: дистрибьюторское соглашение от 01.01.2008г., акт проверки залогового имущества ООО «Бизнес-Мост» от 22.07.2008г., справка с Балтийского банка, справка с МДМ банка, справа с ИФНС, справка с КБ «Уссури»; - кредитное дело по кредитному договору №6519, в котором находятся: акт проверки залогового имущества ООО «Бизнес-Мост» от 31.10.2008г., договор поставки от 01.01.2008г., справка из ИФНС, справка из Балтийского банка, справа из МДМ Банка; - кредитное дело по кредитному договору №8, в котором находятся: акт проверки залогового имущества ООО «Бизнес-Мост» от 31.10.2008г., сведения по задолженности по налогам, справка из ИФНС, справка из КБ «Уссури, справка из Балтийского банка, справка из МДМ банка; - кредитное дело по кредитному договору №9, в котором находятся: договор купли-продажи от 01.02.2006г., акт проверки залога ООО «Бизнес-Мост» от 23.06.2008г., справка с ИФНС о наличии счетов; - кредитное дело по кредитному договору №1, в котором находятся: договор залога транспортного средства от 12.02.2009г., договор о залоге в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, договор залога транспортного средства от 29.01.2009г., договор залога транспортного средства от 29.01.2009г., заявление, акт проверки залогового имущества ООО «Бизнес-Мост» от 31.10.2008г.; - кредитное дело по кредитному договору №5, в котором находятся: договор поручительства от 19.03.2008г., акт проверки залогового имущества ООО «Бизнес-Мост» от 31.10.2010г., заявление, справка: - балансовое дело, в котором находится справка КБ «Уссури» от 12.01.2009г. После исследования указанных документов, подсудимая пояснила, что это подтверждает то, что «Бизнес-Мост» не скрывал, что у них есть счета в других банках, то есть она была уверена, что ОАО «Роял Кредит Банк» располагает всеми необходимыми сведениями о их кредитах в других банках. Все кредиты, что брались, были под товар поставщиков. Она лично предоставила в банк справку о том, что у «Бизнес-Мост» имеются кредиты в банке «Уссури». Когда она обратилась в банк пролонгировать кредит, то не смогла договориться с банком. Расхождения в бухгалтерских отчетностях при получении кредитов в банке, по ее мнению, появились с целью снизить налоги, она по этому поводу с бухгалтерами не общалась и бухгалтерские отчетности не проверяла, сейчас об этом жалеет. Документы в банк предоставляла она, часть отвозил бухгалтер, иногда с банка приезжали к ним в офис. Заявку на получение кредита оформляла и подписывала непосредственно она. Договоры в банк, свидетельствующие о том, что у них есть кредиты в другом банке, она лично не предоставляла, вероятно, это было в пакете предоставляемых документов. По ходатайству защитника, в ходе судебного заседания в связи с возникшими противоречиями, были оглашены показания ФИО9, данные ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что с 2004г. по апреля 2009г. она являлась директором ООО «Бизнес-Мост». На должность директора она была назначена решением учредителей – Ли Де Сик, точный круг учредителей на тот момент не помнит, возможно соучредителем был Ли И.И., который после ее назначения директором вышел из состава учредителей. Впоследствии она вошла в состав учредителей, а затем ФИО11 В 2008г. ФИО11 и Ли Де Сик вышли из состава учредителей и она осталась единственным участником ООО и его учредителем, так же она являлась его директором. В ее обязанности, как директора входило: организация деятельности предприятия, то есть определение направления работы компании, определение принципов работы, участие в переговорах с поставщиками, привлечение инвесторов, подписание документов. В ООО работала большое количество сотрудников – около 30-40 человек. Практически вся техническая работа по осуществлению деятельности компании была возложена на ее сотрудников, в том числе, подготовка финансово-хозяйственной документации. Примерно с 2005г. в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк» (ранее банк «Дземги») для ООО «Бизнес-Мост» был открыт расчетный счет и примерно с этого же периода они стали брать в банке кредиты, которые своевременно погашали. Подготовкой необходимых документов, по требованию банка для получения кредитов, занимались сотрудники соответствующих отделов ООО, в частности, подготовкой бухгалтерской отчетности занимались сотрудники бухгалтерии и привлекаемые бухгалтера, не являющиеся сотрудниками ООО. Ей сложно пояснить, когда и какие документы предоставлялись в банк, так как ООО неоднократно получало и возвращало кредиты в период с 2005 по 2008г.г. в различных подразделениях банков г.Хабаровска, в том числе в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк». Ряд документов, подготавливаемых сотрудниками ООО для предоставления в банки, подписывала она. При получении кредитов, денежные средства в большей степени использовались в счет оплаты поставляемого товара, а в остальной степени в счет арендной платы. Кредиты получались с целью возврата, и даже сейчас, когда финансовой положение ООО ухудшилось, она уверена, что их можно погасить. На предприятии имеется значительная дебиторская задолженность. Должна иметься продукция, которая была на тот момент, когда она была директором и есть наработанные контакты с крупными партнерами. Основная причина ухудшения финансово-хозяйственного состояния ООО, является мировой финансовый кризис, так как мороженное (продукция ООО «Бизнес-Мост») не является продуктом первой необходимости и спрос на него резко упал. При подписании бухгалтерской отчетности и других документов, предоставляемых в банк и в налоговые органы, она была уверена, что они соответствуют фактическому финансово-хозяйственному состоянию ООО «Бизнес-Мост». Бухгалтерской работой занимались ФИО14, ФИО13 и другие привлеченные сотрудники. Кто конкретно и какую документацию готовил не помнит. Ей неизвестно о том, имеются ли расхождения между отчетностью, предоставленной в банк, отчетностью, предоставленной в налоговые органы и фактическим хозяйственным положением и финансовым состоянием ООО «Бизнес-Мост». В случае расхождения между указанными отчетностями, она не уверена, какая отчетность – банковская или налоговая – соответствует действительности. Она уверена, что обе отчетности должны соответствовать действительности, это можно подтвердить путем проведения анализа финансово-хозяйственной документации ООО. Кроме того, сотрудники банков перед получением кредита и во время гашения кредитов, неоднократно самостоятельно проверяли фактическое финансово-хозяйственное положение ООО, в том числе наличие товарных остатков, они имели беспрепятственный доступ к бухгалтерской документации, к компьютерной информации и к складам ООО «Бизнес-Мост». После ухудшения финансового положения ООО, она несколько раз встречалась с руководством Хабаровского филиала «Роял Кредит Банк» и они обсуждали различные варианты погашения задолженности, возможности снижения процентных ставок по кредитам, так как они стали кабальными (от 40% и выше), на которые ООО не рассчитывало при вступлении в кредитную линию. В ОАО КБ «Уссури» были получены ООО кредиты в 2008г. Возможно в ОАО «Роял Кредит Банк» при получении кредитов какие-либо справки о наличии кредита в «Уссури» предоставлялись, но в этом она не уверена. В банк для подачи собранных документов ходила она или кто-либо из сотрудников ООО или привлеченных специалистов, так же были случая, когда сотрудники банка сами приезжали осматривать товар ООО и забирали документы. Она уверена, что погашение кредитов возможно при правильном планировании деятельности ООО «Бизнес-Мост». /т.2л.д.203-205/. Оглашенные показания подсудимая ФИО9 подтвердила полностью, имеющиеся противоречия объяснила давностью событий. Подсудимой ФИО9 по ходатайству стороны защиты на обозрение были представлены расшифровки о краткосрочных кредитах и займах ООО «Бизнес-Мост», находящиеся в томе № 1 уголовного дела нал.д.22, 25, 27, 35, подсудимая подтвердила принадлежность ее подписи на указанных документах, пояснив, что эти документы были подготовлены для внутреннего учета, как они оказались в банке ей неизвестно, они работали с банком на доверии, могли донести документы и после получения кредита. Лично она не предоставляла при получении кредитов в ОАО «Роял Кредит Банк» справку о том, что у нее имеются кредиты в КБ «Уссури». Данная справка возможно предоставлялась ее сотрудниками в комплекте с другими документами. При допросе подсудимой была исследована справка в папке кредитное дело № 8, а так же заявка на получение кредита, после чего, подсудимая пояснила, что ей неизвестно, почему в данной справке нет данных о кредитах в другом банке. При допросе подсудимой была исследована заявка на получение кредита в папке кредитное дело № 9, после чего, подсудимая подтвердила, что наличие кредитных обязательств является одним пунктов составляющих данные о финансовом положении предприятия. Почему банк утверждает, что ООО «Бизнес Мост» не предоставляло эти сведения, ей неизвестно. При допросе подсудимой в папках кредитных дел № 6519, №6513 были исследованы справки с КБ «Уссури» и заявки на получение кредита, после чего, подсудимая пояснила, что у нее не спрашивали о наличии кредитов в других банках, иначе она бы ответила. Несмотря на не признание подсудимой ФИО12 вины в совершении преступления, ее виновность подтверждается следующим доказательствами. Допрошенный в ходе судебного заседания представитель ОАО «Роял Кредит Банк» Катухов К.С. суду показал, что он работает юрисконсультом банка. В период с января по август 2008г. ФИО9 подавала заявления на получение кредитов в «Роял Кредит Банк». В январе на 2,5 млн. рублей, в феврале на 2,8 млн. рублей, в апреле на 2,7 млн. рублей, в мае на 2 млн. рублей, в июне на 2 млн. рублей и в августе 2 млн. рублей. По кредитным договорам, которые перечислены в обвинительном заключении, оплата в сроки не была произведена. ФИО9 были скрыты факты наличия обязательств перед другими кредитными организациями у предприятия «Бизнес-Мост». Таким образом, были представлены ложные сведения о финансовом положение предприятия. Представители банка были введены в заблуждение и на основании представленных данных были выданы кредиты. Процедура выдачи кредита предусмотрена положением о кредитовании юридических лиц «Роял Кредит Банка». Кандидатом на получение кредита предоставляются: бухгалтерский баланс, отчетность за определенный период, еще ряд сведений, которые проверяются. Если заемщик имеет положительную кредитную историю, то впоследствии порядок упрощается. В данном случае у них были кредитные отношения с «Бизнес-Мост» с 2005г.. Характеризовались они с положительной стороны, отношения были доверительные, соответственно был упрощенный порядок при выдаче им кредита. О том, что были предоставлены ложные сведения при получении кредита стало известно позже. В банке определенный порядок реагирования в случае не выплаты по кредиту. Они стали проводить проверку и узнали, что у «Бизнес-Мост» имеются кредиты, о которых им не было известно. Проверялись ли эти сведения при предоставлении кредита, пояснить не может. ОАО «Роял Кредит Банк» причинен ущерб 13 млн. рублей. Какой ущерб на сегодняшний день пояснить не может, по данному уголовному делу гражданский иск не заявлялся. Свидетель ФИО15 суду показал, что он работал главным специалистом отдела кредитования ОАО «Роял Кредит Банк», занимался анализом кредитоспособности. ООО «Бизнес Мост» около 4 лет до 2008г. кредитовалось в их банке, ФИО9, являлась постоянным клиентом и заемщиком банка, кредиты всегда погашались в срок. При рассмотрении ее заявления о предоставлении кредита он проводил проверку, составлял заключение, делал анализ, готовил документы для кредитного комитета и внутренней службы безопасности. Точные даты получения кредитов и их суммы не помнит, на момент, пока он работал, все кредиты возвращались. О задолженностях по кредитам он узнал от следователя. Достоверность сведений, предоставляемых клиентом проверятся по отчетности, по залогу. Отчетность предоставляемая в банк не поверяется банком через налоговую. Клиент должен поддерживать товарооборот, т.е. товарные запасы на складах должны соответствовать оговоренным суммам. Компания ФИО9 являлась дистрибьютором ряда компаний, торговала продуктами питания. Средств от реализации им хватало для погашения задолженности по кредитам. Когда он работал, ФИО9 не сообщала, что у предприятия имеются обязательства в других банках, но заемщик обязан указывать эти сведения. Эти сведения можно проверить только косвенно, если смотреть за денежными потоками заемщика (по расчетному счету), то можно понять уходят ли куда денежные средства. В данном случае этого не было. Лично он не проверял сведения, которые предоставляла ФИО9, а проводил анализ представленных документов. Так же неоднократно производился выезд на предприятие, они осматривали склады и наличие на них товаров, им предоставляли документы, но на выезде они не проверяют их достоверность. Банк интересует объем и номенклатура товара, были ли запасы товара, следили за поступлениями товаров. Свидетель ФИО14 суду показала, что в период с 2004г. по 2008г. она работала в ООО «Бизнес Мост», занималась бухгалтерским учетом. Директором ООО была ФИО9. Предприятие занималось оптовой торговлей полуфабрикатами и мороженным. Она вела бухгалтерскую отчетность, собирала баланс, данные документы подписывались директором и главным бухгалтером. Об управленческой отчетности ей ничего не известно. Ей известно о получении ООО «Бизнес Мост» кредитов, она лично вела бухгалтерский учет и если спрашивали какие-то цифры, она сравнивала, давала данные. Кредиты брались в «Роял Кредит Банке», «МДМ банке» и еще где-то. Когда брались кредиты и на какие суммы не помнит. При получении кредитов ею лично не предоставлялась отчетность, пакет документов в банк она не готовила, переговоры с банком не вела, готовили документы в банк возможно привлеченные бухгалтера. Когда она готовила документы в налоговую инспекцию, то была уверена в их правильности. Она не видела, чтобы ФИО9 сама составляла бухгалтерские балансы. В ходе судебного заседания по ходатайству государственного обвинителя в связи с имеющимися противоречиями, оглашены показания свидетеля ФИО14, данные ею на предварительном следствии. Из протокола допроса свидетеля ФИО14. от 09.09.2009г. следует, что с февраля 2009г. она работает в должности бухгалтера ООО ТТЦ Компания «Кристалл Сервис ДВ». Ранее с января 2004г. работала в должности бухгалтера на самостоятельном балансе в ООО «Бизнес Мост». В ее должностные обязанности входило ведение бухгалтерского учета ООО «Бизнес Мост», а именно, учет кассовых операций, учет с дебиторами и кредиторами, учет расчетов с подотчетными лицами, учет ТМЦ, учет основных средств, налоговый учет, составление бухгалтерской и налоговой отчетности для подачи в налоговый орган, внебюджетные фонды, учет расчетов с персоналом. Когда она трудоустроилась, директором являлась ФИО9, которая примерно с 2007г. так же являлась одним из учредителей указанного ООО. Так же в состав учредителей входил Ли Де Сик и еще кто-то, кто не помнит. В данной должности она работала до середины июня 2008г. Основным видом деятельности ООО «Бизнес Мост» являлась оптовая торговля замороженными полуфабрикатами и мороженным. Поставщиком замороженных полуфабрикатов являлся ООО «Сибирский гурман», расположенный в г.Новосибирске, поставщиком мороженного – ТД «Русский Холод». Перед увольнением ООО «Бизнес Мост» начинали работать с другими поставщиками – «Инмарко», «Си – Айс», «Хлебный дом». В ООО «Бизнес Мост» существовало два вида отчетности – бухгалтерская и управленческая, которая не предоставляется в государственные органы и составляется для принятия управленческий решений в компании. Управленческую отчетность в ООО «Бизнес Мост» должен составлять финансовый директор, а подписывать руководитель и бухгалтер, но так как в ООО «Бизнес Мост» не было финансового директора, то данный вид отчетности составляла ФИО9, подписывала его и давала подписать ей. Она визуально просматривала управленческую отчетность и претензий у нее не возникало. Бухгалтерскую отчетность составляла она, подписывала данный вид отчетности у ФИО9, после чего, направляла бухгалтерскую отчетность в ИФНС по Центральному району г.Хабаровска. Копия бухгалтерской отчетности оставалась в бухгалтерии ООО «Бизнес Мост». И бухгалтерская и управленческая отчетности в связи с удобством формализованных бланков составлялась на аналогичных бланках, однако, информация о финансовом положении предприятия была различная. Это объяснялось разными стандартами и методами учета, например, в строке «основные средства» в управленческой отчетности показывается вся имеющаяся в ООО «Бизнес Мост» оргтехника, мебель и т.п., которая в бухгалтерской отчетности уже списана на расходы по строке «основные средства» не показывается. Существует такое ограничение, согласно положения о бухгалтерском учете, что если стоимость купленного ТМЦ не превышает 20000 рублей, то его сразу же можно отнести на расходы, уменьшив на эту сумму налогооблагаемую базу на прибыль. А если стоимость выше данной суммы, то ТМЦ ставится на баланс ООО «Бизнес Мост», как основное средство и амортизируется в течении всего срока полезного использования, при этом, ежемесячно часть затраченных на покупку денежных средств равными долями относится на расходы, уменьшая сумму налогооблагаемой базы на прибыль. На бухгалтерской отчетности в ООО «Бизнес Мост» в строке «основные средства» входило 10 или 14 холодильных установок, стоимостью около 10000 рублей каждая, которые были куплены в 2004г., возможно такого ограничения по стоимости в тот период времени не было, поэтому они были поставлены на баланс. По роду своей служебной деятельности ей известно, что между ООО «Бизнес Мост» и ОАО «Роял Кредит Банк» в 2008г. были заключены ряд кредитных договоров под залог товаров в обороте (в тот период на складе находилось большое количество товаров), сколько именно было заключено договоров и на какие суммы она не помнит, так как прошло много времени и подбором документов для заключения кредитных договоров занималась только ФИО9. Ей известно лишь, что для заключения кредитных договоров ФИО9 должна была предоставить отчетность о финансовом положении ООО «Бизнес Мост». Так же ей известно, что ФИО9 копировала отчетность, однако она не знает, какую из отчетностей она относила в банк. При даче объяснений она смотрела отчетность, предоставленную ФИО9 в банк и сведения из ИФНС по Центральному району г.Хабаровска, и предполагает, что в ОАО «Роял Кредит Банк» ФИО9 была предоставлена управленческая отчетность. Можно ли данную отчетность предоставлять в банк она не знает, так как все переговоры вела ФИО9. Когда подходил срок оплаты кредитов по договору, они своевременно погашали данный кредит, начиная гасить примерно за 2-3 недели. В середине июня 2008г. она уволилась из ООО «Бизнес Мост». /т.1л.д.239-241/. Из протокола допроса свидетеля ФИО14 от 06.11.2009г. следует, что бухгалтерский баланс для подачи в ИФНС по Центральному району г.Хабаровска она составляла на основании бухгалтерских документов ООО «Бизнес-Мост». Все балансы, которые она подавала в налоговый орган содержали достоверные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост», на основе бухгалтерского учета. Какие сведения были поданы ФИО9 в Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» при получении кредитов, ей неизвестно. Бухгалтерские балансы для подачи в налоговый орган составлялись только ею (ФИО14). Бухгалтерские балансы для подачи в Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» она просто подписывала, но не составляла, кто их составлял, ей неизвестно. При подписании балансов, она видела, что сведения в составленных ею балансах для налогового органа и в балансах, представляемых ей на подпись ФИО9 для подачи в Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк», отличались, но думала, что те балансы, которые ей представляла на подпись ФИО9, составлялись по требованиям банка, что так надо. /т.2л.д.94-95/. Из протокола допроса свидетеля ФИО14. от 22.12.2009г. следует, что при подборе документов для заключения кредитных договоров, информация бралась у разных людей их предприятия (информация при подборе и составлении документов), какую-то информацию давала она, какую именно, сейчас не помнит, так как прошло много времени, какую информацию спрашивали привлеченные для подбора документов люди, такую она и давала. Конкретные имена привлеченных людей, как штатных, так и внештатных, сказать сейчас не может. Какая-то информация этими людьми бралась у разных отделов, у отдела продаж, может быть, какая-то информация бралась у ФИО9, т.е. информация собиралась по всему предприятию. Потом, кто был посвободней, тот и нес документы в банк, то есть либо она, либо какой-то другой сотрудник, относил документы в банк, это так же могла быть и ФИО9. Специалисты банка неоднократно к ним приезжали для осмотра и оценки деятельности и могли сами забирать документы для кредита. В первом квартале 2008г. ей в помощь привлекались специалисты со стороны, которые подготавливали сведения для бухгалтерского баланса. Ею эти сведения собирались в бухгалтерский баланс. Возможно, кто-то из специалистов занимался подготовкой документов для получения кредитов в банке. Когда она подписывала документы для банка, она не сравнивала цифры. Она не сравнивала балансы, которые были предоставлены в налоговую и в банк, скорее всего, оба этих документа содержат достоверные сведения, это можно проверить проведя оценку финансово-хозяйственной деятельности ООО «Бизнес Мост». /т.3л.д.181/. После оглашения приведенных выше показаний свидетель ФИО14 показала, что подтверждает последние показания, так как по первым двум протоколам ее допроса возможно следователь неправильно ее поняла, протоколы она подписала не вчитываясь и не придавая значения написанному. Третий допрос был, так как адвокат ей позвонил и сказал, что имеет право ее допросить, задавал ей вопросы, после чего, она поняла, что по первым показаниям следователь неправильно ее поняла и попросила ее допросить еще раз. В материалах дела имеется заявление, где она отказалась от своих первоначальных показаний. В ходе допроса свидетеля ФИО14, было оглашено ее заявление (т.3л.д.159), согласно которому ранее данные ею показания не в полной мере соответствуют действительности. Свидетель ФИО14 показала, что данное заявление писала добровольно, ФИО9 и адвокат ее об этом не просили. Свидетель ФИО16 суду показала, что она работает начальником кредитного отдела в ОАО «Роял Кредит Банк» и рассматривает кредитные заявки юридических лиц, участвует в принятии решения о выдаче кредита, проводит анализ финансового положения заемщика, выносит заявки на кредитный комитет. У ООО «Бизнес-Мост» в их банке было 6 кредитных договоров, 5 из них оформляла она. Данное ООО кредитовалось в их банке примерно с 2005г., кредит гасился и выдавался новый кредит, можно сказать, что у них была безупречная кредитная история. Точные суммы кредитов не помнит, но общая задолженности перед банком была 12 млн. рублей. Она давала показания на предварительном следствии, где более подробно указанны суммы и даты кредитов. Она проводила проверки, проверяла бухгалтерскую отчетность, выборочно формы 1, 2. Так же проводились выездные проверки. В настоящее время не помнит были ли у ООО «Бизнес – Мост» действующие кредиты в других банках. Заемщик обязан им сообщать об имеющихся других кредитах, и это видно из баланса. ФИО9 такие сведения предоставлялись, но они были не полные. Полный пакет документов для банка предоставляла ФИО9. На момент выдачи кредита не была указана задолженность по кредиту в банке «Уссури». В конце 2008г. ООО «Бизнес-Мост» перестали гасится кредиты, они начали проводить дополнительную проверку и было установлено, что при получении кредита сведения ФИО9 предоставлялись не полные. На момент подачи заявки такая проверка не проводилась, достоверность сведений не проверяется. Они могут запросить такие сведения, если у них имеются сомнения. Если бы ФИО9 указала о наличии кредитов в других банках, кредит их банком ей бы не был предоставлен, так как банк учитывает реальную возможность заемщика погасить кредит. Когда сроки платежа по одному из кредитов подошли, заемщик стал вести переговоры о том, что не в состоянии в срок погасить кредит. Платеж в срок внесен не был. Обычно они перехватывали где-то сумму, гасили кредит и брали новый.. Попыток погасить кредит не было даже частично. Она предлагала им гасить кредит хотя бы частично, чтобы банк видел движение, но не было ни сколько. При подаче заявки на получение кредита клиент их банка обязан сообщать свое истинное положение. Это важно, так как они делают анализ деятельности заемщика и нужна уверенность, что кредит буде оплачен. По ходатайству государственного обвинителя судом были оглашены показания не явившихся свидетелей ФИО20, Ли Де Сик, ФИО19, ФИО18, представителя потерпевшего ФИО17, данные ими в ходе предварительного следствия. Из оглашенных показаний свидетеля ФИО20, следует, что с 17.04.2009г. он работает в должности директора ООО «Бизнес Мост». В его должностные обязанности входит руководство ООО. В настоящее время на предприятии по штату он работает один, всеми делами руководит сам, больше сотрудников на предприятии не имеется. Когда он приступил к исполнению служебных обязанностей, предприятия, как такового, уже не существовало, была только одна ФИО9 и должности директора и учредителя. Он знал, что на предприятии имеются долги перед ОАО КБ «Уссури», Хабаровским филиалом ОАО «Роял Кредит Банк». Торговую деятельность ООО «Бизнес Мост» не осуществляло с момента его прихода, вся документация ООО находилась в коробках, там находились счета-фактуры. Документов по трудоустройству сотрудников ООО «Бизнес Мост» и иных кадровых документов, среди переданных ему ФИО9, он не находил и не интересовался о их местонахождении, так как штатной численности на предприятии не было. В течении мая 2009г. он, как директор ООО «Бизнес Мост» вернул в КБ «Уссури» 1.000.000 рублей из личных сбережений, а Хабаровскому филиалу ОАО «Роял Кредит Банк» был передан в счет погашения долга грузовик. В настоящее время принимаются меры к возврату дебиторской задолженности, которые буду направлены на погашение имеющихся долгов перед банками./т.3л.д.127-128/. Из оглашенных показаний свидетеля ФИО18, следует, что она по доверенности № 103 от 02.07.2008г. представляет интересы ОАО КБ «Уссури», по роду своей служебной деятельности, ей известно, что руководителем ООО «Бизнес-Мост» в лице ФИО9 были незаконно получены кредиты в КБ «Уссури» на сумму 6 000 000 рублей при следующих обстоятельствах. 31.03.2008г. между КБ «Уссури» и ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 был заключен кредитный договор № 10 о предоставлении кредита в сумме 3 000 000 рублей. Эту сумму, согласно мемориальному ордеру, 01.04.08г. КБ «Уссури» перечислил на счет ООО «Бизнес-Мост». Полученный кредит был потрачен на оплату товара. 26.06.2008г. между КБ «Уссури» и ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 был заключен кредитный договор №31 о предоставлении кредита в сумме 3 000 000 рублей. Согласно мемориальному ордеру, 27.06.09г. КБ «Уссури», указанную сумму перечислил на счет ООО «Бизнес-Мост». Согласно платежным поручениям, от 27.06.08г. ООО «Бизнес-Мост» распорядилось полученными денежными средствами и потратило их на оплату товара. В связи с тем, что при оформлении кредитов ФИО9 скрыла сведения о некоторых кредитах полученных в ОАО «Роял Кредит Банк», по факту, на их взгляд, незаконного получения кредита директором ООО «Бизнес-Мост» ФИО9 ею было подано заявление о возбуждении уголовного дела в ОБЭП УВД по г.Хабаровску. /т.2л.д.124-127/. Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ФИО17, следует, что в Хабаровском филиале ОАО «Роял Кредит Банк» она работает с 13.10.2006г., с мая 2008г. в должности руководителя юридической группы, интересы банка представляет по доверенности. Так, по роду своей служебной деятельности ей известно, что одним из клиентов и заемщиком Банка является ООО «Бизнес Мост» в лице директора ФИО9 (до мая 2009г.). От начальника кредитного отдела ФИО16 ей известно, что у ООО «Бизнес Мост» имеются непогашенные кредиты по кредитным договорам: №1 от 17.01.2008г. в сумме 2500000 рублей, №5 от 19.03.2008г. в сумме 2800000 рублей, №8 от 23.05.2008г. в сумме 2700000 рублей, №9 от 24.06.2008г. в сумме 2000000 рублей, №6513 от 23.07.2008г. в сумме 2000000 рублей, №6519 от 04.09.2009г. в сумме 1000000 рублей. Кроме того, ей известно, что примерно в январе 2009г. при проверке наличия задолженности ООО «Бизнес Мост» в различных банках г.Хабаровска, служба безопасности Хабаровского филиала ОАО «Роял Кредит Банк» обнаружила наличие непогашенных кредитов в ОАО КБ «Уссури» в сумме 5000000 рублей по кредитным договорам №10 от 31.03.2008г. и №31 от 26.06.2008г., ФИО9 при получении в мае, июне, июле, сентябре 2008г. кредитов в их Банке не сообщала о наличии кредитов в КБ «Уссури». После проведения дальнейшей проверки было установлено, что директор ООО «Бизнес Мост» ФИО9 при подаче заявок на получение вышеуказанных кредитов, предоставляла в Банк ложные сведения о финансовом состоянии ООО «Бизнес Мост» за необходимые периоды. Если бы ФИО9 предоставила банку сведения о кредитовании в КБ «Уссури», банком было бы отказано ей в кредитах. Хабаровскому филиалу ОАО «Роял Кредит Банк» в результате действий ФИО9 причинен крупный ущерб. По сложившейся практике, руководством Хабаровского филиала ОАО «Роял Кредит Банк» было принято решение уступить право требования по возврату кредитной задолженности от ООО «Бизнес Мост» - ООО «Уссурийская Тайга», в связи с чем, 27.03.2009г. с ним был заключен договор цессии, по которому ООО «Уссурийская Тайга» оплатило Хабаровскому филиалу ОАО «Роял Кредит Банк» денежные средства в сумме 12.630.432,12 рублей. /т.1л.д.245-246/. Помимо показаний указанных выше лиц, судом исследованы, из материалов уголовного дела и приобщенных к делу материалов, доказательства, имеющие значение для рассматриваемого дела. - кредитный договор № 1 от 17.01.2008г., согласно которому ОАО «Роял Кредит Банк» заключило договор с ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 2500000 рублей со сроком погашения кредита не позднее 17.12.2008г. /т.3л.д.21-25/; - кредитный договор № 5 от 19.03.2008г., согласно которому ОАО «Роял Кредит Банк» заключил договор с ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 2800000 рублей со сроком погашения кредита не позднее 20.02.2009г. /т.3л.д.32-36/; - кредитный договор № 8 от 23.05.2008г., согласно которому ОАО «Роял Кредит Банк» заключило договор с ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 2700000 рублей со сроком погашения кредита не позднее 23.04.2009г. /т.3л.д.43-47/; - кредитный договор № 9 от 24.06.2008г., согласно которому ОАО «Роял Кредит Банк» заключило договор с ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 2000000 рублей со сроком погашения кредита не позднее 25.05.2009г. /т.3л.д.52-54/; - кредитный договор № 6513 от 23.07.2008г., согласно которому ОАО «Роял Кредит Банк» заключило договор с ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 2000000 рублей со сроком погашения кредита не позднее 23.06.2009г. /т.3л.д.58-60/; - кредитный договор № 6519 от 04.09.2008г., согласно которому ОАО «Роял Кредит Банк» заключило договор с ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 1000000 рублей со сроком погашения кредита не позднее 04.08.2009г. /т.3л.д.63-65/; - сообщение ОАО КБ «Уссури» №04/1-14322 от 14.09.2009г., согласно которому, ООО «Бизнес-Мост» в лице директора ФИО9 является заемщиком КБ «Уссури» и по состоянию на 10.09.2009г. имеет ссудную задолженность: по кредитному договору №10 от 31.03.2008г. в сумме 1.155.669,12 рублей, по кредитному договору №31 от 26.06.2008г. в сумме 3.389.926,23 рублей. /т.1л.д.87/; - кредитный договор № 10 от 31.03.2008 г., согласно которому ОАО КБ «Уссури» заключило договор с ООО «Бизнес Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 3.000.000 рублей на условиях, предусмотренных данным договором. /т.2л.д.131-137/; - кредитный договор №31 от 26.06.2008г., согласно которому ОАО КБ «Уссури» заключило договор с ООО «Бизнес Мост» в лице директора ФИО9 на предоставление кредита в сумме 3.000.000 рублей на условиях, предусмотренных данным договором. /т.2л.д.138-144/; - протокол выемки от 15.09.2009г., согласно которому в ОАО «Роял Кредит Банк» были изъяты балансовые дела, в которых содержатся предоставленные ФИО9 бухгалтерские отчетности, а так же кредитные дела по кредитным договорам №1 от 17.01.2008г., №5 от 19.03.2008г., №8 от 23.05.2008г., №9 от 24.06.2009г., №6513 от 23.07.2008г., №6519 от 04.09.2008г., заключенных между ООО «Бизнес-Мост» и ОАО «Роял Кредит Банк». /т.1л.д.247-250, т.2л.д.1-6/; - протокол осмотра и постановление о признании и приобщении к делу вещественного доказательства от 16.11.2009г., согласно которым были осмотрены и приобщены в качестве вещественного доказательства изъятые документы, в том числе документы, изъятые по протоколу выемки от 15.09.2009г. в ОАО «Роял Кредит Банк». /т.2л.д.212-229, 230-248/. - заявление ОАО «Роял Кредит Банк» в органы внутренних дел от 02.03.2009 года о проведении проверки законности получения кредита руководителем ООО «Бизнес-Мост» ФИО9 /т.1л.д.5/; - справка директора филиала ОАО «Роял Кредит Банк» о причиненном ущербе /т.1л.д.7/; - копия справки ОАО КБ «Уссури» от 12.01.2009 года, согласно которой по состоянию на 01.01.2009 года ООО «Бизнес-Мост» имеет задолженность по кредитам в размере 5.000.000 рублей /т.1л.д.8/; - справка директора Хабаровского филиала ОАО «Роял Кредит Банк» от 20.04.2009 года № 04691, согласно которой в 2008 году ОАО «Роял Кредит Банк» предоставил заемщику ООО «Бизнес-Мост» кредиты на общую сумму 13 млн. рублей по заключенным договорам № 1, № 5, № 8, № 9, № 6513, № 6519. Заемщиком ООО «Бизнес-Мост», в составе пакета документов, для рассмотрения кредитных заявок, представлены недостоверные сведения в финансовой отчетности по сравнению с дынными представленными в налоговые органы. А именно: за счет значительного занижения статей баланса относительно размера заемных средств заемщиком уменьшена валюта баланса и увеличены значимые при проведении финансового анализа показателей полученной прибыли, размера чистых активов, продемонстрирована положительная динамика показателей на протяжении всех анализируемых периодов. Справка имеет цифровые значения с приведением их в табличном варианте /т.1л.д.63-64,65/; - протокол выемки от 15.09.2009 года, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО17 изъяты в копиях договор цессии, решение Арбитражного суда /т.2л.д.8-9/; - договор цессии (копия)№ 3 от 27.03.2009 года, согласно которому цедент ОАО «Роял Кредит Банк» уступает в полном объеме Цессионарию ООО «Уссурийская тайга», право требования исполнения обязательств к ООО «Бизнес Мост» по вышеприведенным договорам кредита, заключенным в 2008 году №№1,5,8,9,6513,6519 /т.2л.д.10-11/; - решение Арбитражного суда Хабаровского края (копия) по делу № А 73-2693/2009 от 02.06.2009 года, согласно которому судом принято решение о взыскании с ООО «Бизнес-Мост» в пользу ООО «Уссурийская тайга» суммы основного долга по вышеуказанным кредитам в размере 12 644 919 руб. 74 коп., а так же о взыскании процентов за пользованием кредитом, неустойки и государственной пошлины /т.2л.д.12-17/; - Устав и изменения в Устав ООО «Бизнес-Мост» согласно которым деятельность общества, как юридического лица, зарегистрирована в установленном законом порядке /т.2л.д.150-194/; - протокол № 4 общего собрания ООО «Бизнес-Мост» от 02.03.2005 года, решение № 1 от 06.06.2008 года, согласно которых в инкриминируемый период времени ФИО9 являлась директором ООО «Бизнес-Мост» / т. 2л.д. 158, 182/; -бухгалтерские балансы и отчеты о прибылях и убытках ( в копиях) ООО «Бизнес-Мост» за период с 2007 по 2008 года, включительно, изъятые в ИФНС по Центральному району г. Хабаровска и содержащие отметки ИФНС / т.2л.д.249-250 – т.3л.д.1-20/; - бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках с расшифровками ООО «Бизнес-Мост» за период с 2007 по 2008 года включительно, предоставленные в ОАО «Роял Кредит Банк» /т.3л.д.68-126, т. 1л.д.21-35/; - кредитное дело ХФ ОАО «Роял Кредит Банк» на заемщика ООО «Бизнес-Мост» по кредитному договору № 1 от 17.01.2008 года (отдельная папка); - кредитное дело ХФ ОАО «Роял Кредит Банк» на заемщика ООО «Бизнес-Мост» по кредитному договору № 5 от 19.03.2008 года (отдельная папка); - кредитное дело ХФ ОАО «Роял Кредит Банк» на заемщика ООО «Бизнес-Мост» по кредитному договору № 8 от 23.05.2008 года, из которого следует, что ООО «Бизнес-Мост» имеет кредитные обязательства перед МДМ Банком (ссудная задолженность 1.950.000 рублей), имеет счет и обороты по счету в ОАО Коммерческий банк «Уссури». Сведений о наличии кредитов в ОАО КБ «Уссури» в кредитном деле не имеется (отдельная папка); - кредитное дело ХФ ОАО «Роял Кредит Банк» на заемщика ООО «Бизнес-Мост» по кредитному договору № 9 от 24.06.2008 года, в котором имеется справка о наличии ссудной задолженности по состоянию на 18.06.2008 года адресованной от имени директора ООО «Бизнес-Мост» ФИО9 на имя ОАО «Роял Кредит Банк». Справка не содержит данных о наличии ссудной задолженности в КБ «Уссури». Этих же данных не содержится и в других документах кредитного дела (отдельная папка); - расшифровка к бухгалтерскому балансу на 01.06.2008 года от имени директора ООО «Бизнес-Мост» ФИО9 и ею подписанная, на имя ОАО «Роял Кредит Банк» не содержит данных о ссудной задолженности по кредиту КБ «Уссури» /т.3л.д.84/; - кредитное дело ХФ ОАО «Роял Кредит Банк» на заемщика ООО «Бизнес-Мост» по кредитному договору № 6513 от 23.07.2008 года, в котором имеется справка от имени директора ООО «Бизнес-Мост» ФИО9 адресованная в ОАО «Роял Кредит Банк» о наличии ссудной задолженности на 23.07.2008 года. Указанная справка, а равно как и иные документы кредитного дела, не содержат сведений о наличии ссудной задолженности в ОАО КБ «Уссури». (отдельная папка) - кредитное дело ХФ ОАО «Роял Кредит Банк» на заемщика ООО «Бизнес-Мост» по кредитному договору № 6519 от 04.09.2008 года, в котором имеется справка от имени директора ООО «Бизнес-Мост» ФИО9 адресованная в ОАО «Роял Кредит Банк» о наличии ссудной задолженности на 27.08.2008 года. Указанная справка, а равно как и иные документы кредитного дела, не содержат сведений о наличии ссудной задолженности в ОАО КБ «Уссури». (отдельная папка). В каждом, вышеприведенном кредитном деле имеется заключение сотрудника банка о возможности предоставления кредита, из указанных заключений следует, что ОАО «Роял Кредит Банк» на момент принятия решения о кредитовании по договорам № 8, 9, 6513, 6519 не располагал данными о наличии судной задолженности ООО «Бизнес-Мост» в ОАО КБ «Уссури». Каждый, вышеприведенный кредитный договор, имея собой типовую форму, в п. 27 предусматривает возможность привлечения к ответственности Заёмщика, за заведомо ложные сведения. Кроме приведенных доказательств, судом были исследованы показания нижеприведенных свидетелей. Свидетель ФИО21 суду показала, что подсудимая приходится ей двоюродной сестрой. Она работала в ООО «Бизнес-Мост» с 01.04.2008г. главным бухгалтером, на время отпуска ФИО14 она занималась счетами-фактурами, сверкой актов, составляла бухгалтерские балансы, подготавливала документы в налоговую инспекцию, в пенсионный фонд, в соцстрах. Ей известно, что у ООО «Бизнес-Мост» были кредиты в ОАО «Роял Кредит Банк» и КБ «Уссури». Участия при оформлении заявок на получение кредитов она не принимала, ФИО9 ей не предлагала внести недостоверные сведения в отчеты. Свидетель ФИО22 суду показала, что она работает начальником отдела камеральных проверок в ИФНС по Центральному району г.Хабаровска с 14.05.2010г., до этого работала заместителем начальника отдела с 2007г. В ее обязанности входит проведение камеральных проверок юридических лиц. Компания «Бизнес-Мост» стояла у них на учете, но не отчитывалось. В проведении налоговых проверок данного предприятия она не участвовала. Из оглашенных показаний свидетеля Ли Де Сик, следует, что примерно с 2002 -2003 г.г. по май 2008г. он являлся учредителем ООО «Бизнес Мост». Фактически он решил выйти из состава учредителей в декабре 2007г., а официально вышел в мае 2008г. В тот период, когда он являлся учредителем, директора указанного ООО была ФИО9, которая ежеквартально предоставляла бухгалтерскую отчетность о деятельности организации. В декабре 2007г. он, решил выйти из состава учредителей и прекратить работать с ФИО9 в связи с тем, что у них с ФИО9 возникли разногласия по правилам ведения бизнеса и в декабре 2007г. он прекратил всякие отношения с ООО «Бизнес Мост» и ФИО9. О том, что ФИО9 предоставляла в Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Бизнес Мост» ему известно не было./т.2л.д.23-24, 92-93/. Из оглашенных показаний свидетеля ФИО19, следует, что примерно с сентября 2008г. по октябрь 2009г. он являлся директором и учредителем ООО «Евро Трейд», которое с октября 2008г. по февраль 2009г. располагается по ул.Окружной,9 в г.Хабаровске. Основным видом деятельности указанного ООО была оптовая торговля продуктами питания. С момента открытия ООО он покупал мороженное, а так же замороженные продукты у ООО «Бизнес-Мост». Он был знаком с ФИО9 и знает о некоторых контрактах ее предприятия с партнерами по бизнесу. /т.2л.д.64-65/. В ходе судебного заседания, по ходатайству стороны защиты допрошен в качестве свидетеля ФИО23, который суду показал, что с подсудимой знаком по роду деятельности. У ООО «Бизнес-Мост» были прямые контракты с производителями мороженного и замороженной продукции, такими, как «Инмарко», «Русский холод», «Сибирский гурман». В период 2008-2009г.г. ООО «Бизнес-Мост» активизировалось, они делали серьезные проплаты в торговую сеть города и почувствовали конкуренцию с их стороны. В ходе судебного заседания по ходатайству стороны защиты, допрошен в качестве свидетеля ФИО24, который суду показал, что он работает в ООО «Кронверс», занимается сопровождением малых предприятий. С подсудимой знаком в связи с профессиональной деятельностью, она обращалась к ним за помощью по проблеме возврата долгов, по каким конкретно лицам не помнит. Исследовав и проанализировав собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимой ФИО9 в совершении преступления, совершенного при вышеизложенных обстоятельствах и установленных судом. На основании анализа совокупности исследованных доказательств, судом установлено, что в инкриминируемый период времени ФИО9 являлась руководителем организации, занимая должность директора общества с ограниченной ответственностью «Бизнес-Мост». Для получения кредита ею как руководителем организации, предоставлялись необходимые сведения для кредитного решения в ОАО «Роял Кредит Банк», в виде определенного пакета документов, отражающих сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии возглавляемого предприятия. При этом ФИО9 умышленно, осознавая, что сведения о наличии у нее задолженности по кредиту в размере 3.000.000 рублей, полученному в ОАО КБ «Уссури» на момент получения кредитов в ОАО «Роял Кредит Банк» 23.05.2008 года (договор № 8), 24.06.2008 года (договор № 9), а так же задолженность по второму кредиту, в таком же размере, а всего в размере 6.000.000 рублей, на момент получения кредитов 23.07.2008 года и 04.09.2008 года (договоры соответственно № 6513, 6519), могут отрицательно повлиять на кредитное решение, представила банку заведомо ложные сведения о финансовом состоянии организации, скрыв от ОАО «Роял Кредит Банк» сведения об указанных кредитах в КБ «Уссури», которые являются сведениями характеризующими именно финансовое состояние организации. Представленные ФИО9 в банк справки от ОАО КБ «Уссури» по своему содержанию указывали, только на наличие открытого и действующего счета в указанном банке, однако не отражали наличие или отсутствие ссудной задолженности В свою очередь ОАО «Роял Кредит Банк» не обладая полными сведениями о кредитных обязательствах заемщика и их размере, не имея в такой ситуации, возможности в полной мере учесть его финансовое положение и уровень платежеспособности, следовательно не верно определив кредитные риски, принял решение о кредитовании и заключив соответствующие кредитные договоры, в период с 23.05.2008 года по 04.09.2008 года, выдал заемщику по договорам № 8, № 9, № 6513, № 6519, кредиты на общую сумму 7.700.000 рублей. В последствии в результате неплатежей ОАО «Роял Кредит Банк» причинен ущерб, в том же размере, определенном по состоянию на 27.03.2009 года, который в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ является крупным. Таким образом, руководителем организации ФИО9 незаконно получены кредиты, что повлекло причинение банку крупного ущерба. При установленных обстоятельствах, суд соглашаясь с примененной нормой юридической квалификации органами предварительного следствия и государственным обвинителем, считает правильным квалифицировать действия ФИО9 по всем эпизодам, как одно продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 176 УК РФ – незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб. Виновность ФИО9 в совершении данного преступления, подтверждается: показаниями представителей банка ОАО «Роял Кредит Банк» Катухова К.С. и Савиной А.А. из которых следует, что если бы ФИО9 были представлены банку сведения о кредитах в КБ «Уссури», то ей не одобрили бы кредиты в их банке; показаниями свидетелей ФИО15 и ФИО16, согласно которым, в инкриминируемый период времени они работали как кредитные специалисты в ОАО «Роял Кредит Банк» и при оформлении заявок ФИО9 на получение ее организацией кредита, сведений о наличии у нее ссудной задолженности в ОАО КБ «Уссури» она им не предоставляла, в связи с чем при принятии кредитного решения не были учтены все аспекты платежеспособности организации. О кредитах в КБ «Уссури» стало известно, только в результате дополнительной проверки проводимой в связи с возникновением проблем по возврату полученных у них кредитов. Кроме того, согласно показаниям свидетеля ФИО14 данных на предварительном следствии 09.09.2009 года и 06.11.2009 года, вопросами получения кредита в организации ООО «Бизнес-Мост» занималась сама ФИО9. Суд отдает предпочтение именно этим показаниям ФИО14 поскольку они полностью согласуются с показаниями других свидетелей и с материалами дела и критически относится к ее показаниям, данным в суде и в ходе предварительного следствия 22.12.2009 года, поскольку эти показания не конкретизированы, не содержат четких описаний событий, свидетелем которых являлась ФИО14 Противоречия ее показаний суд связывает как с давностью описываемых событий, так и с неправильным пониманием свидетелем важности описываемых событий, возникшим после беседы с защитником подсудимой в период предварительного расследования и после повторного ее допроса. На этом фоне доводы свидетеля ФИО14 о том, что она подписывала у следователя свои показания не вчитываясь и не придавая значения написанному, а следователь не правильно понимал ее, выглядят не состоятельными и надуманными. Из показаний свидетеля ФИО20 следует, что с 17.04.2009 года он является директором ООО «Бизнес-Мост». Предприятие ему досталось не работающее, с долгами, без штата. Принимаются меры к погашению дебиторской задолженности, средства от которой будут направлены на погашение имеющихся долгов перед банками. Из показаний представителя ОАО КБ «Уссури» Камянской М.Б. следует, что в связи с незаконным получением двух кредитов на сумму 6.000.000 рублей директором ООО «Бизнес-Мост» ФИО9 в июне 2008 года, ею было подано заявление в правоохранительные органы. Как выяснилось в последствии, что ФИО9 были представлены не полные сведения о финансовом состоянии организации, она скрыла часть кредитов, полученных в ОАО «Роял Кредит Банк». Показания указанных свидетелей полностью согласуются с исследованными в суде материалами уголовного дела, а так же материалами кредитных дел приобщенных в качестве вещественных доказательств. Приведенные доказательства, на которых суд основывает свои выводы за исключением показаний свидетелей и материалов дела, приведенных ниже, суд признает допустимыми, относимыми, достоверными по делу, а в своей совокупности достаточными для выводов о виновности ФИО9 Показания свидетелей ФИО21, ФИО22, Ли Де Сик, ФИО19, представленных со стороны обвинения, а так же показания свидетелей ФИО23 и ФИО24, допрошенных в суде по инициативе стороны защиты, не содержат информации важной для рассматриваемого дела. Показания подсудимой, связанные с отрицанием своей вины, при опровержении этих показаний совокупностью приведенных доказательств, суд связывает не иначе как со способом ее защиты от предъявленного обвинения. Доводы стороны защиты о том, что ОАО «Роял Кредит Банк» переуступил право требования долгов по выданным им кредитам по договору Цессии от 27.03.2009 года, а так же о том, что гражданский иск по делу не заявлен, в связи с чем, по мнению защиты, нельзя утверждать о причинении банку ущерба, поскольку по договору, он получил вознаграждение, суд находит не состоятельными, поскольку данные обстоятельства выходят за рамки исследуемых обстоятельств дела в части уголовно-правовой оценки, не влияет на выводы суда о наличии состава преступления, и не исключает наличие всех признаков инкриминируемого деяния, как то признаков указывающих на оконченное преступление и на наступление общественно-опасных последствий. Передача прав требований по договору Цессии, в соответствии с действующим законодательством, относится к сделкам в области гражданско-правовых отношений, и является одним из способов компенсации возникших убытков или ущерба Цедента. Вместе с тем, суд исключил из объема предъявленного обвинения, как не обоснованно вмененные утверждения органов предварительного следствия о незаконном получении ФИО9 кредитов для ООО «Бизнес-Мост» в ОАО «Роял Кредит Банк» по договорам № 1 от 17.01.2008 года в размере 2.500.000 рублей, и № 5 от 19.03.2008 года в размере 2.800.000 рублей, по следующим основаниям. Как следует из обвинения, в указанной части, незаконность получения кредита заключается в предоставлении заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Бизнес-Мост», выраженных в том, что за счет значительного занижения статей баланса, относительно размера заемных средств ФИО9 была уменьшена валюта баланса и увеличены значимые, при проведении финансового анализа, показатели полученной прибыли, размера чистых активов, продемонстрирована положительная динамика показателей на протяжении всех анализируемых периодов. То есть, согласно обвинения ФИО9 хозяйственное положение и финансовое состояние, возглавляемой ею организации, представлены банку в более выгодном для заёмщика «свете», чем это есть на самом деле. Проверяя указанные обстоятельства обвинения, посредством анализа представленных доказательств, судом установлено, что обвинение в этой части основано лишь на анализе разницы данных, представленных по налоговой форме, в налоговые органы и в банк. Это следует, из приведенной выше справки ОАО «Роял-Кредит Банк» и приложенной к ней сравнительной таблицы (т.1л.д.63-64,65), а так же из бухгалтерских балансов и отчетах о прибылях и убытках, за период указанный в обвинении. Однако этих материалов дела, при отсутствии иных достоверных и надлежащих доказательств, не достаточно для вывода о предоставлении в банк сведений не соответствующих действительности, поскольку органами предварительного следствия и государственным обвинением по делу не представлено данных о проверке соответствия сведений, поданных как в налоговые органы, так и в банк за идентичный период, указанный в обвинении, фактическому положению дел. В связи с этим выводы следствия, что в банк представлены сведения не соответствующие действительности, только потому, что они не соответствуют сведениями представленным в ИФНС, суд находит не обоснованными. Суд, в настоящее время, не имеет возможности проверить и установить истинное хозяйственное положение и финансовое состояние организации за инкриминируемый период и провести сравнение на соответствие или не соответствие действительности, представленной в банк информации, поскольку не обладает необходимым и достаточным объемом первичной и иной бухгалтерско-хозяйственной документации предприятия, которая исходя из принципов состязательности процесса, сторонами по делу суду не представлена. Какой либо бухгалтерской экспертизы либо иных следственных действий по делу для выяснения этих обстоятельств органами следствия проведено не было, данных об этом суду не представлено. Показаний свидетеля ФИО14 связанные с субъективной оценкой соответствия данных налоговой отчетности, в отсутствие совокупности иных доказательств, не достаточно для выводов обвинения в этой части. Таким образом, и в соответствии с ч. 3 ст. 14 УПК РФ возникшие и не устранимые сомнения в указанной части обвинения подлежат толкованию в пользу подсудимой. По этим же основаниям исключены из объема обвинения, аналогичные утверждения, связанные с доводами о предоставлении банку заведомо ложных сведений, выраженных в том, что за счет значительного занижения статей баланса, относительно размера заемных средств ФИО9 была уменьшена валюта баланса и увеличены значимые, при проведении финансового анализа, показатели полученной прибыли, размера чистых активов, продемонстрирована положительная динамика показателей на протяжении всех анализируемых периодов, по остальным инкриминируемым эпизодам преступления. Следовательно выводы обвинения в части утверждения о предоставлении заведомо ложных сведений о хозяйственном положении организации так же исключен судом, как из описания деяния, так и из юридической квалификации этого деяния. При таких обстоятельствах доводы подсудимой и защиты о том, что часть налоговой отчетностью подсудимой не подписано, значения для окончательного вывода суда не имеет. При определении наказания подсудимой ФИО9, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, которое относится к категории преступлений средней тяжести, личность виновной, которая по материалам дела характеризуется положительно, ранее не судима. В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО9, суд учитывает нахождение на иждивении малолетнего ребенка имеющего заболевание, наличие на иждивении виновной престарелого родственника дедушки ФИО25, 1934 года рождения, являющегося инвалидом первой группы и нуждающимся в постоянном уходе. Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО9 судом не установлено. В целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, руководствуясь принципами справедливости наказания, с учетом тяжести и характера совершенного преступления, наличия обстоятельств смягчающих и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание суд приходит к выводу о возможности назначения наказания подсудимой ФИО12 с применением ст.73 УК РФ, поскольку, принимая во внимание данные о ее личности и семейном положении, а так же то, что ФИО9 впервые привлекается к уголовной ответственности, усматривает возможность ее исправления без изоляции от общества. Гражданский иск по делу не заявлен. На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд ПРИГОВОРИЛ: ФИО9 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы. На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО9 наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. На основании ст.73 ч.5 УК РФ возложить на условно осужденную ФИО9 исполнение определенных обязанностей, а именно – в течение десяти суток со дня вступления приговора в законную силу, встать на регистрационный учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за условно-осужденными по месту жительства, не менять постоянного места жительства без предварительного уведомления указанного органа и проходить в нем, один раз в месяц, регистрацию в дни установленные администрацией этого органа. Меру пресечения ФИО9 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней, после чего – отменить. Вещественные доказательства: - папку «балансовое дело ООО «Бизнес-Мост» с 01.07.2006г., папки в количестве 6 штук «Кредитное дело ООО «Бизнес-Мост» с кредитными дела по кредитным договорам №1 от 17.01.2008г., №5 от 19.03.2008г., №8 от 23.05.2008г., №9 от 24.06.2008г., №6513 от 23.07.2008г., №6519 от 04.09.2008г. с содержащимися в них документами, по вступлению приговора в законную силу возвратить в Хабаровский филиал ОАО «Роял Кредит Банк» по его требованию; - папку с балансами ООО «Бизнес-Мост» на 2007-2008г.г. с содержащимися в ней документами, по вступлению приговора в законную силу возвратить в ИФНС России по Центральному району г.Хабаровска; - другие документы, признанные и приобщенные к делу в качестве вещественных доказательств, оставить храниться при деле. Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Хабаровский краевой суд, через суд его вынесший, в течение 10 суток со дня провозглашения. При подаче кассационной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции. Судья С.Ю. Мельник
Дело № 1-233/10 ПРИГОВОР