Дело № 1-97/10

председательствующего по делу – судьи Подолякина А.В., с участием:

- государственного обвинителя помощника прокурора Центрального района города Хабаровска Борисовой В.С.,

- защитника – адвоката Верещагина Г.В., представившего ордер № 17/2 от 17.02.2010г.,

- подсудимой ФИО8,

- представителя потерпевшего Акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) Дальневосточного банка – ФИО4, ФИО3,

при секретаре судебного заседания Демченкове И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО8, ______ года рождения, уроженки ... ..., гражданки РФ, имеющей высшее-педагогическое образование, состоящей в браке, имеющей двоих малолетних детей: ФИО7, ______ года рождения, ФИО6, ______ года рождения, не работающей, проживающей по адресу: г. Хабаровск ..., ... ..., не военнообязанной, ранее не судимой, после совершения инкриминируемого ей деяния осуждена:

- 20.01.2010г. Центральным районным судом г. Хабаровска по ч. 1 ст. 176. ч. 1 ст. 176 УК РФ к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 176, ч.1 ст. 176 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО8, являясь, на основании своего решения, как учредителя общества с ограниченной ответственностью «... от 27 июля 2005 г., руководителем данного общества, расположенного по адресу: г. Хабаровск, ... осуществлявшего предпринимательскую деятельность на основании устава ООО «...», утвержденного решением учредителя от 27 июля 2007 г., зарегистрированного 03 августа 2005 г. Инспекцией ФНС России по Центральному району г. Хабаровска, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстными мотивами, 10.10.2007 г. незаконно получила кредит в сумме 8 000 000 рублей в филиале ______ Дальневосточного банка Сбербанка РФ (Сбербанк РФ), расположенном по адресу: г. Хабаровск, ..., ..., путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «...», причинив, тем самым, Акционерному Коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытому акционерному обществу) в лице Дальневосточного банка крупный ущерб в размере 726 562,65 руб. – невозвращенного основного долга, при следующих обстоятельствах.

ФИО8 с целью незаконного получения кредита 24.09.2007 г., в дневное время, находясь в помещении Сбербанка РФ, расположенном по адресу: г.Хабаровск, ..., ..., собственноручно заполнила бланк заявки на получение кредита и 28.09.2007 г. представила вышеуказанную заявку, анкету заемщика, финансовую отчетность ... за последние 5 отчетных периодов, в том числе бухгалтерские балансы за 2, 3, 4 кварталы 2006 г – 1, 2 кварталы 2007 г., в которые умышленно, из корыстных побуждений собственноручно внесла заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «...», выразившиеся в завышении сумм имеющихся у ООО «...» основных средств, запасов, денежных средств, нераспределенной прибыли.

Согласно порядка корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Сбербанком России и его филиалами ______ от ______ г. – бухгалтерские балансы организации за последние 5 отчетных периодов являются обязательными документами, предъявляемым клиентом для рассмотрения заявки на получение кредита и дальнейшего его получения.

ФИО8, заведомо зная о наличии у ООО «...», согласно бухгалтерским балансам, представленным в Инспекцию федеральной налоговой службы России по ...у г. Хабаровска:

- основных средств во 2 квартале 2006 г. в размере 0 руб., в 3 квартале 2006 г. в размере 0 руб., в 4 квартале 2006 г. в размере 0 руб., в 1 квартале 2007 г. в размере 0 руб., во 2 квартале 2007 г. в размере в размере 0 руб.;

- запасов во 2 квартале 2006 г. в размере 449 000 руб. в 3 квартале 2006 г. в размере 12 512 000 руб., в 4 квартале 2006 г. в размере 236 000 руб., в 1 квартале 2007 г. в размере 1 626 000 руб., во 2 квартале 2007 г. в размере 11 673 000 руб.;

- денежные средства во 2 квартале 2006 г. 175 000 руб. в 3 квартале 2006 г. 301 000 руб., в 4 квартале 2006 г. в размере 37 000 руб.;

-нераспределенной прибыли во 2 квартале 2006 г. в размере 3 000 руб. в 3 квартале 2006 г. в размере 3 000 руб., в 4 квартале 2006 г. в размере 30 000 руб., в 1 квартале 2007 г. в размере 45 000 руб., во 2 квартале 2007 г. в размере 56 000 руб.;

то есть, в размере, не достаточном для получения кредитов, умышленно с целью незаконного получения кредита подписала бухгалтерские балансы ООО «Спирит» где указала:

- основные средств во 2 квартале 2006 г. в размере 15 060 000 руб. (тем самым, завысив на 15 060 000 руб.), в 3 квартале 2006 г. в размере 4 480 000 руб. (тем самым, завысив на 4 480 000 руб.), в 4 квартале 2006 г. в размере 5 200 000 руб. (тем самым завысив на 5 200 000 руб.), в 1 квартале 2007 г. в размере 10 100 000 руб. (тем самым завысив на 10 100 000 руб.), во 2 квартале 2007 г. в размере 12 800 000 руб. (тем самым завысив на 12 800 000 руб.);

- запасы во 2 квартале 2006 г. в размере 15 148 000 руб. (тем самым завысив на 14 699 000 руб.), в 3 квартале 2006 г. в размере 18 365 000 руб. (тем самым завысив на 5 853 000 руб.), в 4 квартале 2006 г. в размере 14 600 000 руб. (тем самым завысив на 14 364 000 руб.), в 1 квартале 2007 г. в размере 17 000 000 руб. (тем самым завысив на 15 374 000 руб.), во 2 квартале 2007 г. в размере 13 000 000 руб. (тем самым завысив на 1 327 000 руб.);

- денежные средства во 2 квартале 2006 г. в размере 297 000 руб. (тем самым завысив на 122 000 руб.), в 4 квартале 2006 г. в размере 540 000 руб. (тем самым завысив на 503 000 руб.);

- нераспределенную прибыль во 2  квартале 2006 г. в размере 13 944 000 руб. (тем самым завысив на 13 941 000 руб.), в 3 квартале 2006 г. в размере 5 100 000 руб. (тем самым завысив на 5 097 000 руб.), в 4 квартале 2006 г. в размере 5 803 000 руб. (тем самым завысив на 5 773 000 руб.), в 1 квартале 2007 г. в размере 6 390 000 руб. (тем самым завысив на 6 345 000 руб.), во 2 квартале 2007 г. в размере 11 647 000 руб. (тем самым завысив на 11 591 000 руб.),

то есть, ложные сведениями и заверила их печатью, тем самым нарушила условия порядка корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Сбербанком России и его филиалами ______ от ______ г. подтвердив своей подписью и печатью ООО «...», что сведения, внесенные в бухгалтерские балансы, соответствуют действительности и полностью отражают хозяйственное положение и финансовое состояние ООО «...».

Будучи введенным, в заблуждение, относительно хозяйственного положения и финансового состояния ООО «...» на основании предоставленных ложных сведений, полагая, что представленные бухгалтерские документы отражают фактическое хозяйственное положение и финансовое состояние ООО «... а так же свидетельствуют о реальной возможности общества своевременно погасить кредит и проценты по нему, не предполагая о преступных намерениях ФИО8 и полагая, что исполнение кредитного договора ООО «... надлежащим образом обеспечено основными средствами, запасами и нераспределенной прибыли малый кредитный комитет Сбербанка РФ ______ г. составил и подписал протокол согласования вопроса предоставления возобновляемой кредитной линии лимитом 8 000 000 руб., дав тем самым согласие на выдачу кредита, ООО «...» в сумме 8 000 000 рублей с обеспечением в виде товаров в обороте (текстильной продукции), торгового оборудования (витрин в ассортименте, прилавков пристенных), поручительства ФИО8, как физического лица.

После чего, 10.10.2007 г. в дневное время ФИО8 при своем поручительстве как физического лица, на основании договора поручительства ______ от 10.10.2007 г., находясь в помещении Сбербанка РФ, расположенном по адресу: г.Хабаровск, ..., ..., заключила с Дальневосточным банком Сбербанка России (ОАО), в лице заместителя директора Управления кредитования Дальневосточного банка Сбербанка России (ОАО) ФИО10 ФИО29 кредитный договор ______ от 10.10.2007 г. о получении ООО «...» денежных средств в сумме 8 000 000 рублей для пополнения оборотного капитала, договор залога ______ от 10.10.2007 г. где в качестве залога было перечислено торговое оборудование залоговой стоимостью 6 510 477, 40 рублей, а также договор залога ______ от 10.10.2007 г. где в качестве залога был указан товар, находящийся в обороте (текстильная продукция), залоговой стоимостью 1 780 000 рублей.

10.10.2007 г. на расчетный счет ООО «...» ______ открытый в Дальневосточном банке Сбербанка России, согласно кредитному договору ______ от 10.10.2007 г., были перечислены денежные средства в сумме 8 000 000 рублей, которые ФИО8 вложила в деятельность ООО «...», связанную с оптово – розничной реализацией трикотажных изделий, промышленных товаров, бытовой химии.

В период с 10.10.2007 г. до 29.12.2008 г. ООО «...», возглавляемым ФИО8, ежемесячно вносились платежи по полученному кредиту. В последующем ООО «...» своих обязательств должника перед кредитором Сбербанком России не исполнило в полном объеме, при этом сумма кредита не возвращенная ООО «...», в размере остатка по основному долгу, составила 726 562, 65 руб.. Так, после указанного периода времени платежи по кредиту от ООО «...» перестали поступать в Дальневосточный банк Сбербанка России.

В соответствии с установленным кредитным договором порядком, 20.11.2008 г. Дальневосточный банк Сбербанка России направил ФИО8, как физическому лицу, а также, как генеральному директору ООО «...» требования об исполнении обязательств по кредитному договору, установив срок полного возврата кредита и уплаты процентов по нему до 01.12.2008 г. Требования Дальневосточного банка Сбербанка России к ФИО8 остались не исполненными.

Предоставленные копии бухгалтерских балансов за 2, 3, 4 кварталы 2006 г – 1, 2 кварталы 2007 г., подписанные и заверенные печатью ООО «...», которые ФИО8 умышленно с целью незаконного получения кредита в крупном размере представила в Дальневосточный банк Сбербанка России, не соответствуют действительности и не отражают действительное хозяйственное положение и финансовое состояние ООО «...», а на имущество ООО «...», указанное в Приложении ______ к договору залога ______ от 10.10.2007 г., и в договоре залога ______ от 10.10.2007 г. в виду его фактического отсутствия по адресу: г. Хабаровск, ...», не могло быть обращено взыскание в рамках исполнительного производства в обеспечение погашения кредиторской задолженности ООО «...» судебными приставами.

Таким образом, ФИО8, являясь руководителем ООО «...», умышленно предоставив заведомо ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении Общества, незаконно получила кредит в сумме 8 000 000 рублей и не возвратив его в полном объеме причинила крупный ущерб Акционерному Коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытому акционерному обществу) в лице Дальневосточного банка в размере остатка по основному долгу 726 562, 65 руб.

2. Она же (ФИО8), являясь на основании своего решения, как учредителя общества с ограниченной ответственностью «... (ООО «...») от ______ г., руководителем данного общества, расположенного по адресу: г.Хабаровск, ..., осуществшего предпринимательскую деятельность на основании устава ООО «...», утвержденного решением учредителя от 27 июля 2005 г., зарегистрированного 03 августа 2005 г. Инспекцией ФНС России по Центральному району г. Хабаровска, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстными мотивами, 25.03.2008 г. незаконно получила кредит в сумме 2 500 000 рублей в филиале ______ Дальневосточного банка Сбербанка РФ (Сбербанк РФ), расположенном по адресу: г. Хабаровск, ..., ..., путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «...», причинив, тем самым, Акционерному Коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытому акционерному обществу) в лице Дальневосточного банка, крупный ущерб в размере 2 250 000 руб. – невозвращенного основного долга при следующих обстоятельствах.

ФИО8 с целью незаконного получения кредита 19.03.2008 г., в дневное время, находясь в помещении Сбербанка РФ, расположенном по адресу: г.Хабаровск, ..., ... собственноручно заполнила бланк заявки на получение кредита, анкету заемщика, финансовую отчетность ООО «...» за последние 5 отчетных периодов, в том числе бухгалтерские балансы за 4 квартал 2006г – 1, 2, 3, 4 кварталы 2007 г., в которые умышленно, из корыстных побуждений собственноручно внесла заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «...», выразившиеся в завышении сумм имеющихся у ООО «...» основных средств, запасов, денежных средств, нераспределенной прибыли, а также отчет по основным средствам за период с ______ г. по ______ г. в подтверждение наличия у ООО «...» в собственности имущества, то есть, фактической возможности отвечать по своим обязательствам, указав, что все предлагаемое ею (ФИО8) в залог имущество, в том числе торговый павильон стоимостью 3 000 000 руб., расположенный на территории торгового центра «...» г. Хабаровска, по ...», находится в собственности ООО «...», заверив вышеуказанные документы печатью ООО «...» и своей подписью.

При этом ФИО8, заведомо зная, что торговый павильон, указанный в предлагаемом обеспечении ООО «...» по кредиту в 2 500 000 руб. не принадлежит ООО «...» и, реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредита, приобщила к заявлению – анкете по получению вышеуказанного кредита фиктивные документы:

- договор поставки ______ от ______ г. заключенный ею как генеральным директором ООО «...» с ООО «Бумико» в лице директора ФИО11;

- акт приемки товара (приложение к договору ______);

- счет ______ от ______ г.;

- счет – фактуру ______ от ______ г.;

- товарную накладную ______ от ______ г.;

- платежное поручение ______ от ______ г.;

- платежное поручение ______ от ______ г.;

- платежное поручение ______ от ______ г.,

согласно которым, залоговое имущество – торговый павильон, расположенный на территории торгового центра «...» г. Хабаровск, ... «В», ООО «...», якобы, был приобретен на праве собственности у ООО «...».

Однако, в действительности, согласно договору ______П изготовления и поставки павильона от ______ г., право собственности на указанный торговый павильон, принадлежит обществу с ограниченной ответственностью «...».

Согласно порядка корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Сбербанком России и его филиалами ______ от ______ г., бухгалтерские балансы организации за последние 5 отчетных периодов являются обязательными документами, предъявляемыми клиентом для рассмотрения заявки на получение кредита и дальнейшего его получения.

ФИО8, заведомо зная о наличии у ООО «...», согласно бухгалтерским балансам, представленным в Инспекцию федеральной налоговой службы России по Центральному району г. Хабаровска:

- основных средств в 4 квартале 2006 г. в размере 0 руб., в 1 квартале 2007 г. в размере 0 руб., во 2 квартале 2007 г. в размере в размере 0 руб. в 3 квартале 2007 г. в размере 21 316 000 руб., в 4 квартале 2007 г. в размере 0 руб.;

- запасов в 4 квартале 2006 г. в размере 236 000 руб., в 1 квартале 2007 г. в размере 1 626 000 руб., во 2 квартале 2007 г. в размере 11 673 000 руб.;

- денежные средства в 4 квартале 2006 г. в размере 37 000 руб., в 4 квартале 2007 г. 62 000 руб.;

- нераспределенной прибыли в 4 квартале 2006 г. в размере 30 000 руб., в 1 квартале 2007 г. в размере 45 000 руб., во 2 квартале 2007 г. в размере 56 000 руб., во 3 квартале 2007 г. в размере 11 214 000 руб. в 4 квартале 2007 г. в размере 14 278 000 руб.,

то есть, в размере, не достаточном для получения кредитов, умышленно, с целью незаконного получения кредита, подписала бухгалтерские балансы ООО «...» где указала:

- основные средств в 4 квартале 2006 г. в размере 5 200 000 руб. (тем самым завысив на 5 200 000 руб.), в 1 квартале 2007 г. в размере 10 100 000 руб. (тем самым завысив на 10 100 000 руб.), во 2 квартале 2007 г. в размере 12 800 000 руб. (тем самым завысив на 12 800 000 руб.), в 3 квартале 2007 г. в размере 27 055 000 руб. (тем самым, завысив на 5 739 000 руб.), в 4 квартале 2007 г. в размере 29 025 000 руб. (тем самым, завысив на 29 025 000 руб.);

- запасы во 4 квартале 2006 г. в размере 14 600 000 руб. (тем самым завысив на 14 364 000 руб.), в 1 квартале 2007 г. в размере 17 000 000 руб. (тем самым завысив на 15 374 000 руб.), во 2 квартале 2007 г. в размере 13 000 000 руб. (тем самым завысив на 1 327 000 руб.);

- денежные средства в 4 квартале 2006 г. в размере 540 000 руб. (тем самым завысив на 503 000 руб.), в 4 квартале 2007 г. в размере 950 000 руб. (тем самым завысив на 888 000 руб.);

- нераспределенную прибыль в 4 квартале 2006 г. в размере 5 803 000 руб. (тем самым завысив на 5 773 000 руб.), в 1 квартале 2007 г. в размере 6 390 000 руб. (тем самым завысив на 6 345 000 руб.), во 2 квартале 2007 г. в размере 11 647 000 руб. (тем самым завысив на 11 591 000 руб.), в 3 квартале 2007 г. в размере 13 446 000 руб. (тем самым завысив на 2 232 000 руб.), в 4 квартале 2007 г. в размере 14 308 000 руб. (тем самым завысив на 14 190 000 руб.),

то есть, ложные сведениями и заверила их печатью, тем самым, нарушила условия порядка корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Сбербанком России и его филиалами ______ от 30.03.2007 г., подтвердив своей подписью и печатью ООО «...», что сведения внесенные в бухгалтерские балансы, соответствуют действительности и полностью отражают хозяйственное положение и финансовое состояние ООО «...».

Продолжая реализацию своего преступного корыстного умысла, направленного на незаконное получение кредита, и с целью придания видимости законности и обоснованности своих действий, ФИО8 10.03.2008 г. на территории ТЦ «...» по адресу: г. Хабаровск, ...», совместно с кредитным инспектором Дальневосточного банка Сбербанка России (ОАО) ФИО13 и представителем службы безопасности Дальневосточного банка Сбербанка России (ОАО) ФИО12, произвела осмотр залогового имущества, в том числе, торгового павильона, расположенного на территории торгового центра «...», по адресу: г. Хабаровск, ... «В», по кредиту ООО «...» в размере 2 500 000 рублей.

Будучи введенным, в заблуждение, относительно хозяйственного положения и финансового состояния ООО «...» на основании предоставленных ложных сведений, полагая, что представленные бухгалтерские документы отражают фактическое хозяйственное положение и финансовое состояние ООО «... а так же свидетельствуют о реальной возможности Общества своевременно погасить кредит и проценты по нему, не предполагая о преступных намерениях ФИО8 и полагая, что исполнение кредитного договора ООО «...» надлежащим образом обеспечено залоговым имуществом, основными средствами, запасами и нераспределенной прибылью, малый кредитный комитет Сбербанка РФ 21.03.2008 г. составил и подписал протокол согласования вопроса предоставления возобновляемой кредитной линии лимитом 2 500 000 руб., дав, тем самым, согласие на выдачу кредита ООО «...» в сумме 2 500 000 рублей с обеспечением в виде товаров в обороте и залога основных средств, в том числе торгового павильона расположенного на территории ТЦ «...» по адресу: г. Хабаровск, ... «В», поручительства ООО «... учредителем и руководителем которого так же являлась ФИО8, и поручительства ФИО8, как физического лица.

После чего, ______ г. в дневное время ФИО8 при поручительстве ООО «...», на основании договора поручительства ______, а так же, при своем поручительстве, как физического лица, на основании договора поручительства ______ от 25.03.2008 г., находясь в помещении Сбербанка РФ, расположенном по адресу: г. Хабаровск, ..., ..., заключила с Дальневосточным банком ... (ОАО), в лице директора Управления кредитования Дальневосточного банка ...) ФИО14, кредитный договор ______ от 25.03.2008 г. о получении ООО «...» денежных средств в сумме 2 500 000 рублей для пополнения оборотного капитала, договор залога ______ от 25.03.2008 г. где в качестве залога было перечислено торговое оборудование и основные средства залоговой стоимостью 2 649 468, 41 рублей.

25.03.2008 г. на расчетный счет ООО «...» ______, открытый в Дальневосточном банке Сбербанка России, согласно кредитному договору от 25.03.2008 г., были перечислены денежные средства в сумме 2 500 000 рублей, которые ФИО8 вложила в деятельность ООО «...», связанную с оптово–розничной реализацией трикотажных изделий, промышленных товаров, бытовой химии, сдачей в аренду производственного оборудования.

В период с 25.03.2008 г. до 24.09.2008 г. ООО «...» ежемесячно вносились платежи по полученному кредиту. В последующем ООО «...» своих обязательств должника перед кредитором ... не исполнило в полном объеме, при этом сумма кредита, не возвращенная ФИО8, как генеральным директором ООО «...», в размере остатка по основному долгу, составила 2 250 000 руб.

После указанного периода времени платежи по кредиту от ООО «... перестали поступать в Дальневосточный банк Сбербанка России.

В соответствии с установленным кредитным договором порядком, ______ ... банк Сбербанка России направил ФИО8, как физическому лицу, а также, как генеральному директору ООО «...» и ООО «...», требования об исполнении обязательств по кредитному договору, установив срок полного возврата кредита и уплаты процентов по нему до 01.12.2008г. Требования Дальневосточного банка Сбербанка России к ФИО8 остались не исполненными.

Учитывая, что предоставленные копии бухгалтерских балансов за 4 квартал 2006 г., 1, 2, 3, 4 кварталы 2007 г., подписанные и заверенные печатью ООО «...», которые ФИО8 умышленно с целью незаконного получения кредита в крупном размере представила в Дальневосточный банк Сбербанка России, не соответствуют действительности и не отражают действительное финансовое состояние и хозяйственное положение ООО «...», а также то, что имущество ООО «...», указанное в Приложении ______ к договору залога ______ от ______ г., а именно, торговый павильон, расположенный на территории ТЦ «...» по адресу: г. Хабаровск, ... «В», не принадлежал ООО «...», в связи с чем, на данное имущество не могло быть обращено взыскание в рамках исполнительного производства в обеспечение погашения кредиторской задолженности ООО «...» судебными приставами.

Таким образом, ФИО8 являясь руководителем ООО «...», умышленно предоставив заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии общества, незаконно получила кредит в сумме 2 500 000 рублей и не возвратив его в полном объеме, причинила крупный ущерб Акционерному Коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытому акционерному обществу) в лице Дальневосточного банка в размере остатка по основному долгу 2 250 000 руб..

Подсудимая ФИО8 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемых преступлений не признала, суду показала, что у неё был исполнительный бухгалтер – ФИО15, который занимался всеми финансовыми вопросами. Она документов не касалась. У предприятия имелся расчётный счёт в Сбербанке, и им предложили кредитоваться. Бухгалтер (ФИО15) сдал бумаги в банк, а она приехала, подписала их, получила деньги и уехала. ООО «Спирит» было получено два кредита., суммы в обвинительном заключении указаны верно. ______7г. – первый кредит на 8 000 000 рублей, ______г. был оформлен второй кредит (2 500 000 рублей). Заявки подавал ФИО15, а она только подписывала. Оплату они производили в июне, июле и августе по 2 000 000 рублей. В августе они приехали в банк с просьбой пролонгировать договор кредита – ответа не получили. ______ года магазин закрыли в связи с приостановлением их деятельности. Торговый павильон (который был заложен банку) был в их собственности, в договоре был пункт относительно землепользования. Пока они платили по кредиту, их не проверяли. 5 января их вызвали в ОСП. Основная масса товара находилась в ООО «Багира» (в помещении «Дома Быта»), по какой причине приставом был наложен арест только на часть товара, стоимостью 9 000 000 рублей, она не знает. Судебный пристав ФИО22 забрала весь имевшийся товар. Холодильный ларь, стоимостью 38 000 или 42 000 рублей, при погрузке разбился, она писала в банк об его утилизации. Ими было погашено 8 000 000 рублей долга, она встречалась со службой безопасности банка и хотели выплачивать долг далее на других условиях, но переговоры ничем не закончились. Документы, предоставленные в банк и налоговую инспекцию, отличались, так как подавались в разные дни и брались из разных компьютерных программ. Сведения, которые были предоставлены в банк, являются достоверными, а сведения, предоставленные в налоговую инспекцию, могли быть недостоверны. Торговый павильон находился в её собственности и располагался на территории ..., договор кредита подписывала она. Торговый павильон был продан в сентябре 2008г., чтобы рассчитаться с долгами.

Представитель потерпевшего ОАО АКБ «Сбербанка России» ФИО4 суду показал, что он работает в банке юрисконсультом. Сбербанк России согласно решению следователя от 31.07.2009г. признан гражданским истцом по данному уголовному делу. 10.10.2007г. ФИО6 был получен кредит на сумму в размере 8 000 000 рублей по договору ______. ФИО6 предоставила в банк заведомо ложные сведения о компании ООО «...». Погашение задолженности производилось до декабря 2008г., после чего, погашение задолженности прекратилось. Согласно справке задолженность составляет 726 562 рубля 65 копеек. 25.03.2008г. ФИО6, находясь в банке «Сбербанке России», также предоставила банку заведомо ложные сведения и получила кредит в размере 2 000 000 рублей по договору ______. Погашение задолженности производилось до 24.09.2008г., после чего, погашение прекратилось. Задолженность по данному договору составила 2 250 000 рублей. Тем самым, ФИО6 причинила «Сбербанку России» крупный ущерб. При обращении руководителя юридического лица для получения кредита, руководитель должен предоставить банку документы, подтверждающие правоспособность компании – свидетельство о регистрации в налоговом органе, учредительный договор, изменения к договору, если такие имеются, устав, - паспорт директора, учредителя, карточку с образцами подписей, сведения о бухгалтерском балансе. Если сделка является крупной, необходимо решение или протокол об одобрении данной сделки в соответствии с ФЗ «Об Обществах с ограниченной ответственностью». По каждому юридическому лицу, в том числе и ООО «...», такие документы представлены были. После этого решается вопрос о выдаче кредита данному юридическому лицу. Проверка финансового состояния ООО «...» проводилась кредитующим управлением и управлением безопасности банка, работали кредитный инспектор ФИО13 и сотрудники службы безопасности. При наличии негативной информации о юридическом лице, например, невыполнение обязательства по имеющейся задолженности, в предоставлении кредита будет отказано. В дальнейшем, в отношении ООО «...» была назначена процедура наблюдения и назначен временный управляющий, который выяснил, что бухгалтерские балансы, представленные в Банк, не соответствуют действительности. Был заключён договор о залоге имущества. Кредит выплачивался частично – по договору ______ от 25.03.08г. было 7 платежей, по договору ______ – 21 платёж, последний был 29.12.2008г..

Представитель потерпевшего ОАО АКБ «Сбербанка России» ФИО3 суду показала, что она является представителем потерпевшего и гражданского истца Сбербанка России. В связи с тем, что подсудимая ввела банк в заблуждение о финансовом состоянии ООО «...», были заключены два кредитных договора один на 8 000 000 руб. и второй на 2 500 000 руб.. ФИО27 неверно была рассчитана сумма кредита, и возможно, что кредит вообще не был бы предоставлен ООО «...», если бы они знали реальную картину. В залог было передано имущество, которое до этого было заложено в другом банке. ФИО6 не имела права на заключение договора залога. Задолженность не погашена, обратить взыскание на заложенное имущество банк не имеет возможности. Таким образом, Сбербанку был причинен значительный ущерб. Когда возникла задолженность, проводилась проверка. Когда уже задолженность взыскивалась в судебном порядке, было выявлено, что заложенное имущество также заложено в других банках, и обратить на него взыскание не представляется возможным. В отношении ООО «...» проводится конкурсное производство, в связи с чем, взыскание не исполнено, вред не возмещен. Про обстоятельства получения кредита и о проверке финансового положения ООО «...» ей известно со слов инспектора ФИО13. Представитель кредитной службы и представитель службы безопасности банка выезжали на место, где расположено ООО «...». Были проверены финансовые документы, расшифровки остатков товаров. Сопоставлялись данные в документах с тем, что было в наличии. На момент выдачи кредита, видимых расхождений не было, проверка проводилась выборочно. Обычно проверяется максимум 15 % всей документации, может и меньше. Проверка проводится так: предоставляется перечень товарных остатков, берется любая товарная позиция из перечня, и собственник имущества представляет на обозрение указанную позицию, проверяется не полностью все имущество, а только 15 % от товаров в обороте. Из задолженности по двум кредитным договорам – по договору ______ от 10.10.2007г., и по договору ______ от 25.03.2008г. сложилась сумма задолженности – 2 976 562 рублей 65 копеек. Поручителем по данным договорам выступала сама ФИО6, как физическое лицо и ООО «...», где ФИО6 также директор. ООО «...» в настоящее время также на стадии конкурсного производства.

Свидетель ФИО13 – кредитный инспектор «Сбербанка России», суду показал, что в октябре 2007г. ООО «...» обратилось с заявкой о кредитовании на 8 000 000 рублей. ФИО27 были предоставлены документы на кредит, согласно перечню. Изначально документы предоставлял представитель ООО «...» ФИО16. В дальнейшем они встречались с подсудимой, составили график погашения кредита, потом рассмотрели кредит, после чего заключили договор и выдали кредит. Все документы были подписаны ФИО6. Были представлены правоустанавливающие документы – устав, свидетельство о регистрации, - копия паспорта, свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе, заявка на кредит, анкета заёмщика. Из бухгалтерских – балансы формы 1, отчёт о прибылях и убытках формы 2, предоставленных за 5 отчётных периодов, расшифровки займов кредитов. В его компетенцию входит установление достоверности представленных документов, он делает запрос в службу безопасности, они и проверяют. Балансы они не проверяют, в налоговую инспекцию не звонят. Они анализируют баланс на основании предоставленных заёмщиком документов. На 2007г. у них не было программы, по которой можно было проверить достоверность предоставленных документов. С ООО «...» были заключены два договора – на 8 000 000 рублей и в марте 2008г. на 2 500 000 рублей. Когда они престали платить кредитную задолженность, начались проверки, вместе с другими банками начали выяснять. Стало известно об общей задолженности ООО «...» и что предоставленная отчётность была не верная. Когда началось следствие, обратились в налоговую для предоставления сведений о финансовом состоянии ООО «...», в налоговой были другие данные. Также выяснилось, что имущество, которое ООО «...» передало банку в залог, на самом деле не принадлежит ООО «Спирит». Хотя, на павильон и оборудование – морозильные камеры, вешалки для одежды, тележки, кассовые аппараты, - которые были предметом залога, и были представлены документы, подтверждающие, что они находятся в собственности ООО «...», на самом деле им не принадлежали. Когда приехали судебные приставы, выяснилось, что у павильона имеется другой хозяин. Сначала задолженность гасилась по графику, график оптимальный – первые пол года кроме % заёмщик ничего не должен был платить, а когда нужно было платить уже суммы основного долга, начались трудности – были просрочки до 5 дней, были подозрения, что кредиты гасятся за счёт перекредитования в других банках. В 2008г. произошёл финансовый кризис, банки начали отказывать в предоставлении кредитов. Был сделан финансовый анализ за год и обнаружена подложность документов.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, - в связи с существенными противоречиями, были оглашены показания свидетеля ФИО13, данные им на предварительном следствии, согласно которым в филиале Акционерного Коммерческого Сберегательного ФИО27 Российской Федерации ОАО «Дальневосточный Банк» в должности кредитного инспектора он работает с апреля 2007 г.. В сентябре 2007 г. в офис Сбербанка, расположенный по адресу: г. Хабаровск, ..., пришел представитель ООО «...» ФИО16 с целью получения консультации по оформлению кредита на данное юридическое лицо. В ходе беседы он сообщил ФИО16, что для получения кредита необходимо собрать ряд документов, перечень которых он распечатал и передал представителю ООО «...». Он также сообщил ему свои данные, и они обменялись телефонами. ФИО15 указал свой рабочий телефон ______ и мобильный ______ В последующем, ФИО16 принес документы, необходимые для получения кредита в Сбербанке. Так, ФИО16 были предоставлены следующие документы: заявление на получение кредита, анкета заемщика, финансовая отчетность ООО «...» за последние 5 отчетных периодов (2 квартал 2006 г – 2 квартал 2007 г.), документы, подтверждающие право собственности, на залоговое имущество. Весь пакет документов он просмотрел и принял. После чего документы передал в службу безопасности и в юридическое отделение Сбербанка РФ сведения о клиенте, правоустанавливающие документы и документы по залогу на согласование. Примерно через 3 дня был получен положительный ответ из службы безопасности банка и от юридического отделения. Далее было подготовлено заключение о возможности выдачи кредита клиенту, и он вынес его на обсуждение в кредитном комитете, который принимает решение о выдаче кредита заемщику или об отказе в выдаче кредита. В дальнейшем, кредитным комитетом было принято решение о выдаче ООО «...» кредита в размере 8 000 000 руб.. 10.10.2007 г. между Банком и ООО «...», в лице его руководителя ФИО8, был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии ______. В качестве обеспечения по данному договору были заключены два договора залога. В первом договоре залога ______ от 10.10.2007г. в приложении ______ указывался перечень торгового оборудования ООО «...» балансовой стоимостью 9 300 682, 00 руб. и залоговой стоимостью 6 510 477,40 руб.. В п. 2.8 данного договора залога указано, что данное имущество не заложено, не состоит в споре либо под арестом и ни какие третьи лица не имеют на него прав, в п. 2.9 указано, что залогодатель не вправе осуществлять последующий залог, предмета залога, третьим лицам. Если бы на тот момент он владел информацией, что данное оборудование находится в залоге у третьих лиц, то однозначно данный кредит ООО «...» не был бы выдан. При подписании договоров залога он разъяснял ФИО8, что заложенное имущество должно быть в обязательном порядке в собственности ООО «...» и не должно быть обремененным со стороны третьих лиц. ФИО8 внимательно изучала все договора, о чем имеется ее подпись на каждом из листов. Им так же проговаривался вопрос о привлечении к ответственности кредитора в случае предоставления сведений, не соответствующих действительности или не отражающих реальное финансовое состояние организации. После получения кредита ООО «...» по данному договору стало осуществлять платежи, предусмотренные договором. ООО «...» не исполнило в полном объеме обязательства заемщика, так как по данному кредитному договору не был оплачен последний платеж, который должен был быть оплачен 09.10.2008 г., в связи с чем, данный договор не был закрыт. ООО «...» по договору ______ не уплатило Сбербанку РФ остаток по основному долгу в размере 726 562 руб. и неустойку по основному долгу в размере 11 145,09 руб. итого в сумме 737 707, 74 руб. В дальнейшем, осенью 2008 г., работники Банка и он, в том числе, узнали, что ООО «...» до получения первого кредита в Сбербанке РФ, уже взяло кредит в ОАО «...», где в качестве залога было указано то же имущество, что и в кредитном договоре ______ от 10.10.2007 г., а также данное имущество было заложено в последствии в ОАО «...». Примерно в ноябре 2008 г. Сбербанком РФ по юридическому адресу заемщика и поручителя были направлены письма – требования о досрочном взыскании задолженности. Однако задолженность ООО «...» не была погашена, и Сбербанк обратился с иском в суд по взысканию задолженности с ООО «...». В настоящее время имеется решение Арбитражного суда о наложении ареста, в качестве обеспечительных мер по взысканию задолженности, на имущество ООО «...», однако возмещения до настоящего времени нет. На основании порядка корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Сбербанком России и его филиалами ______ от 30.03.2007 г. бухгалтерские балансы организации за последние 5 отчетных периодов являются обязательными документами, предъявляемыми клиентом в банк для рассмотрения заявки на получение кредита и дальнейшего его получения. В бухгалтерских балансах представленных руководителем ООО «...» ФИО8 в ... (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г. и представленных ему следователем бухгалтерских балансов за аналогичный период, полученных из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска имеются расхождения, а именно: в бухгалтерском балансе за 2 квартал 2006 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8, в ... (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г. указанны основные средства в размере 15 060 тыс. руб., запасы 15 148 тыс. руб., дебиторская задолженность 0 руб., денежные средства 297 тыс. руб., нераспределённая прибыль 13 944 тыс. руб., займы и кредиты 9 000 тыс. руб., кредиторская задолженность 7 531 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 449 тыс. руб., дебиторская задолженность 128 тыс. руб., денежные средства 175 тыс. руб., нераспределённая прибыль 3 тыс. руб., займы и кредиты 260 тыс. руб., кредиторская задолженность 495 тыс. руб.; в бухгалтерском балансе за 3 квартал 2006 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в Сбербанк России (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г. указанны основные средства в размере 4 480 тыс. руб., запасы 18 365 тыс. руб., дебиторская задолженность 210 руб., денежные средства 301 тыс. руб., нераспределённая прибыль 5 100 тыс. руб., займы и кредиты 14 162 тыс. руб., кредиторская задолженность 4 604 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 12 512 тыс. руб., дебиторская задолженность 312 тыс. руб., денежные средства 301 тыс. руб., нераспределённая прибыль 3 тыс. руб., займы и кредиты 12 075 тыс. руб., кредиторская задолженность 1 017 тыс. руб.; в бухгалтерском балансе за 4 квартал 2006 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в Сбербанк России (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г., указанны основные средства в размере 5 200 тыс. руб., запасы 14 600 тыс. руб., дебиторская задолженность 110 руб., денежные средства 540 тыс. руб., нераспределённая прибыль 5 803 тыс. руб., займы и кредиты 14 162 тыс. руб., кредиторская задолженность 455 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 236 тыс. руб., дебиторская задолженность 56 тыс. руб., денежные средства 37 тыс. руб., нераспределённая прибыль 30 тыс. руб., займы и кредиты 70 тыс. руб., кредиторская задолженность 199 тыс. руб.; в бухгалтерском балансе за 1 квартал 2007 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в ... (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г., указанны основные средства в размере 10 100 тыс. руб., запасы 17 000 тыс. руб., дебиторская задолженность 110 руб., денежные средства 62 тыс. руб., нераспределённая прибыль 6 390 тыс. руб., займы и кредиты 11 103 тыс. руб., кредиторская задолженность 9 639 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 1 626 тыс. руб., дебиторская задолженность 56 тыс. руб., денежные средства 520 тыс. руб., нераспределённая прибыль 45 тыс. руб., займы и кредиты 2 000 тыс. руб., кредиторская задолженность 107 тыс. руб.; в бухгалтерском балансе за 2 квартал 2007г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в ... (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г. указанны основные средства в размере 12 800 тыс. руб., запасы 13 000 тыс. руб., дебиторская задолженность 62 руб., денежные средства 48 тыс. руб., нераспределённая прибыль 11 647 тыс. руб., займы и кредиты 8 105 тыс. руб., кредиторская задолженность 3 193 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 11 673 тыс. руб., дебиторская задолженность 72 тыс. руб., денежные средства 520 тыс. руб., нераспределённая прибыль 56 тыс. руб., займы и кредиты 12 084 тыс. руб., кредиторская задолженность 93 тыс. руб.. Для расчета суммы кредита кроме бухгалтерских балансов организации необходимы еще и отчеты о прибыли и убытках, но если бы ООО «...» предоставило в Сбербанк РФ бухгалтерские балансы с теми данными, которые указанны в бухгалтерских балансах из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, то, скорее всего, Сбербанком РФ было бы отказано в выдаче кредита ООО «...», так как ООО «...» скорее всего не смогло бы рассчитаться по кредиту. В случае, если бы Сбербанком РФ было принято решение о выдаче кредита ООО «...», то сумма возможного кредита в несколько раз была бы меньше той суммы, которая фактически была получена ООО «...» по кредитному договору ______ от 10.10.2007 г..

В марте 2008 г. в офис ..., расположенный по адресу: г. Хабаровск, ..., пришел представитель ООО «...» ФИО16 с целью получения консультации по оформлению кредита на данное юридическое лицо. В ходе беседы он сообщил ФИО16, что для получения кредита необходимо собрать ряд документов, перечень которых он распечатал и передал представителю ООО «...». Он также сообщил ему свои данные и они обменялись телефонами. ФИО15 указал свой рабочий телефон ______ и мобильный ______. В последующем, ФИО16 принес документы необходимые для получения кредита в Сбербанке. Так, ФИО16 были предоставлены следующие документы: заявление на получение кредита, анкета заемщика, финансовая отчетность ООО «...» за последние 5 отчетных периодов (4 квартал 2006 г – 4 квартал 2007 г.), документы, подтверждающие право собственности, на залоговое имущество. Весь пакет документов он (ФИО18) просмотрел и принял. После чего он передал в службу безопасности и в юридическое отделение Сбербанка РФ сведения о клиенте, правоустанавливающие документы и документы по залогу на согласование. Примерно через 3 дня он (ФИО18) получил положительный ответ из службы безопасности банка и от юридического отделения. Далее он подготовил заключение о возможности выдачи кредита клиенту и вынес его на обсуждение в кредитном комитете, который принимает решение о выдаче кредита заемщику или об отказе в выдаче кредита. В дальнейшем, кредитным комитетом было принято решение о выдаче ООО «...» кредита в размере 2 500 000 руб.. 25.03.2008 г. между Банком и ООО «...», в лице его руководителя ФИО8, был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии ______. В качестве обеспечения по данному договору были заключены два договора залога. В первом договоре залога ______ от 25.03.2008г. в приложении ______ был указан торговый павильон балансовой стоимостью 3 000 000, 00 руб. и залоговой стоимостью 2 100 000 руб., а также ларь морозильный Италфрост балансовой стоимостью 784 954, 88 руб. и залоговой стоимостью 549 468,41 руб. В п. 2.8 данного договора залога указано, что данное имущество не заложено, не состоит в споре, либо под арестом и ни какие третьи лица не имеют на него прав, в п. 2.9 указано, что залогодатель не вправе осуществлять последующий залог, передавать предмет залога третьим лицам. Если бы на тот момент времени он (ФИО18) владел информацией, что данное оборудование находится в залоге у третьих лиц, то однозначно данный кредит ООО «...» не был бы выдан. Если бы он (ФИО18) на момент выдачи кредита располагал сведениями о залоге имущества, указанного в договоре залога ______ от 25.03.2008 г., в других банках, то ООО «...» в выдаче кредита было бы отказано. При подписании договора залога он (ФИО18) разъяснял ФИО8, что заложенное имущество должно быть в обязательном порядке в собственности ООО «...» и не должно быть обремененным со стороны третьих лиц. ФИО8 внимательно изучала все договора, о чем имеется ее подпись на каждом из листов. Им (ФИО18) также проговаривался вопрос о привлечении к ответственности кредитора в случае предоставления данных, не соответствующих действительности или не отражающих реальное финансовое состояние организации. После получения кредита ООО «...» по данному договору стало осуществлять платежи, предусмотренные договором. ООО «...» не исполнило в полном объеме обязательства заемщика, так как по данному кредитному договору ООО «...» ______ не уплатило ... остаток по основному долгу в размере 2 250 000, 00 руб. и неустойку по основному долгу в размере 63 494,14 руб. итого в сумме 2 313 494, 14 руб. Также 25.03.2008 г. при заключении кредитного договора ______ были заключены договор поручительства ______, в котором поручителем выступала гр. ФИО8 и договор поручительства ______, в котором поручителем выступало ООО «...» в лице генерального директора ФИО8. В дальнейшем, осенью 2008 г., работники Банка и он (ФИО18), в том числе, узнали, что ООО «...» до получения первого кредита в ..., уже взяло кредит в ОАО «...», где в качестве залога было указано то же имущество, что и в кредитном договоре ______ от 25.03.2008 г., а также данное имущество было заложено в последствии в ОАО «...». Примерно в ноябре 2008 г. Сбербанком РФ по юридическому адресу заемщика и поручителя были направлены письма – требования о досрочном взыскании задолженности. Однако задолженность ООО «...» не была погашена и Сбербанк обратился с иском в суд по взысканию задолженности с ООО «...». В настоящее время имеется решение Арбитражного суда о наложении ареста, в качестве обеспечительных мер по взысканию задолженности, на имущество ООО «...», однако возмещения до настоящего времени нет. На основании порядка корпоративного кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ... и его филиалами ______ от 30.03.2007 г. бухгалтерские балансы организации за последние 5 отчетных периодов являются обязательными документами, предъявляемыми клиентом в банк для рассмотрения заявки на получение кредита и дальнейшего его получения. В бухгалтерских балансах, представленных руководителем ООО «...» ФИО8 в ...ОАО) при получении кредита ______ от 25.03.2008 г., и представленных ему следователем бухгалтерских балансов за аналогичный период, полученных из ИФНС по ...у г. Хабаровска, имеются расхождения, а именно: в бухгалтерском балансе за 4 квартал 2006 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в Сбербанк России (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г., указанны основные средства в размере 5 200 тыс. руб., запасы 14 600 тыс. руб., дебиторская задолженность 110 руб., денежные средства 540 тыс. руб., нераспределённая прибыль 5 803 тыс. руб., займы и кредиты 14 162 тыс. руб., кредиторская задолженность 455 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по ...у г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 236 тыс. руб., дебиторская задолженность 56 тыс. руб., денежные средства 37 тыс. руб., нераспределённая прибыль 30 тыс. руб., займы и кредиты 70 тыс. руб., кредиторская задолженность 199 тыс. руб.; в бухгалтерском балансе за 1 квартал 2007 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в Сбербанк России (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г., указанны основные средства в размере 10 100 тыс. руб., запасы 17 000 тыс. руб., дебиторская задолженность 110 руб., денежные средства 62 тыс. руб., нераспределённая прибыль 6 390 тыс. руб., займы и кредиты 11 103 тыс. руб., кредиторская задолженность 9 639 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по ...у г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 1 626 тыс. руб., дебиторская задолженность 56 тыс. руб., денежные средства 520 тыс. руб., нераспределённая прибыль 45 тыс. руб., займы и кредиты 2 000 тыс. руб., кредиторская задолженность 107 тыс. руб.; в бухгалтерском балансе за 2 квартал 2007 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в ... (ОАО) при получении кредита ______ от 10.10.2007 г., указанны основные средства в размере 12 800 тыс. руб., запасы 13 000 тыс. руб., дебиторская задолженность 62 руб., денежные средства 48 тыс. руб., нераспределённая прибыль 11 647 тыс. руб., займы и кредиты 8 105 тыс. руб., кредиторская задолженность 3 193 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по ...у г. Хабаровска, основные средства 0 руб., запасы 11 673 тыс. руб., дебиторская задолженность 72 тыс. руб., денежные средства 520 тыс. руб., нераспределённая прибыль 56 тыс. руб., займы и кредиты 12 084 тыс. руб., кредиторская задолженность 93 тыс. руб., в бухгалтерском балансе за 3 квартал 2007г., представленным руководителем ООО «...» ФИО8 в ...) при получении кредита ______ от 25.03.2008 г., указанны основные средства в размере 27 055 тыс. руб., запасы 8 300 тыс. руб., дебиторская задолженность 0 руб., денежные средства 12 тыс. руб., резервный капитал 0 руб., нераспределённая прибыль 13 446 тыс. руб., займы и кредиты 2 516 тыс. руб., кредиторская задолженность 3 271 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, основные средства 21 316 руб., запасы 9 100 тыс. руб., дебиторская задолженность 215 тыс. руб., денежные средства 132 тыс. руб., резервный капитал 1 353 тыс. руб., нераспределённая прибыль 11 214 тыс. руб., займы и кредиты 14 162 тыс. руб., кредиторская задолженность 5 243 тыс. руб., в бухгалтерском балансе за 4 квартал 2007 г., представленном руководителем ООО «...» ФИО8 в ...) при получении кредита ______ от 25.03.2008 г. указанны основные средства в размере 29 025 тыс. руб., запасы 4 700 тыс. руб., дебиторская задолженность 0 руб., денежные средства 950 тыс. руб., нераспределённая прибыль 14 278 тыс. руб., займы и кредиты 11 781 тыс. руб., кредиторская задолженность 2 086 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе за аналогичный период, полученном из ИФНС по Центральному району г. Хабаровска, основные средства 21 316 руб., запасы 13 257 тыс. руб., дебиторская задолженность 215 тыс. руб., денежные средства 62 тыс. руб., нераспределённая прибыль 88 тыс. руб., займы и кредиты 9 816 тыс. руб., кредиторская задолженность 4 011 тыс. руб. Для расчета суммы кредита кроме бухгалтерских балансов организации необходимы еще и отчеты о прибыли и убытках, но если бы ООО «...» предоставило в Сбербанк РФ бухгалтерские балансы с теми данными, которые указанны в бухгалтерских балансах из ИФНС по ...у г. Хабаровска, скорее всего, Сбербанком РФ было бы отказано в выдаче кредита ООО «...», так как ООО «...», скорее всего, не смогло бы рассчитаться по кредиту. В случае, если бы Сбербанком РФ было принято решение о выдаче кредита ООО «...», то сумма возможного кредита в несколько раз была бы меньше той суммы, которая фактически была получена ООО «...» по кредитному договору ______ от 25.03.2008 г. (т. № 2л.д. 51-55).

После оглашения его показаний, свидетель ФИО13 подтвердил их в полном объёме, суду пояснил, что по договору ______ в залог был передан торговый павильон, ларь морозильный. Если бы они знали, что предметы находятся в собственности третьих лиц, то кредит не был бы выдан. Имущество числилось на балансе ООО «...», или было уже в качестве залога по другим кредитным договорам. Павильон был приобретён третьими лицами до заключения ООО «...» кредитного договора. В кредитном договоре есть ссылка, что залоговое имущество не должно быть в залоге у третьих лиц. Финансовые документы, предоставленные в банк, и те, что прислала налоговая инспекция имели расхождения.

Свидетель ФИО19 суду показал, что в 2006-2007г. для коммерческой деятельности им использовались торговые павильоны. Он их сдавал в аренду. В 2007г. один из павильонов сдавал ООО «...», второй – компании «...». Готовили проект договора с ФИО6, однако, к использованию павильона она не приступала, денежные средства не перечисляла, договор был подписан, тех.паспорт был передан. В декабре 2008г. ему позвонили и сказали, что судебные приставы накладывают арест на торговый павильон по исполнительному документу по иску «Росбанка». Он приехал и подписал акт о невозможности наложения ареста на имущество. О том, что ФИО6 предоставила документы от имени ООО «...», подтверждающие право собственности на торговый павильон, ему известно не было. Павильоны расположены в г. Хабаровске по ... «в». Других павильонов рядом не было.

Свидетель ФИО21 суду показал, что он является арбитражным управляющим ООО «...» и ООО «...», где ФИО6 являлась руководителем и учредителем. ООО «Спирит» имеет задолженность 5 млн. рублей основного долга, ООО «...» - 5 млн. рублей «залоговой суммы» и 2,5 млн. рублей – не залоговая. Также имеется задолженность перед банком «ФИО20» - 7 926 399,15 рублей – сумма основного долга.

Из показаний свидетеля ФИО22, допрошенной в ходе предварительного следствия, оглашённых в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, - в связи с неявкой свидетеля, следует что в должности судебного пристава исполнителя ОСП по ...у г. Хабаровска она работала с ______ г. по ______ г.. К ней на исполнение в конце января 2009 г. поступили исполнительные листы о наложении ареста на имущество, принадлежащее ООО «...» и ООО «...», - в качестве обеспечительных мер по искам Сбербанка РФ к вышеуказанным обществам. В ходе исполнительного производства имущество ООО «...» обнаружено не было, в связи с тем, что по адресу, указанному в исполнительном листе, ООО «Спирит» деятельности не осуществляло. По данному адресу находилась жилая квартира. По имеющейся информации ООО «Спирит» осуществляло деятельность по адресу: г. Хабаровск, ... «В». Однако, ______ г., на момент проверки было установлено, что по адресу г. Хабаровск, ... «В», ООО «...» не находится. Арест на имущество должника ООО «...» по договору залога ______ от ______ г., а именно: торговый павильон и ларь морозильный Италфрост, не накладывался, о чем был составлен акт совершения исполнительных действий от ______г..

Примерно с ______ г. в течении 6-7 рабочих дней судебными приставами исполнителями ОСП по Центральному району г. Хабаровска по исполнительному производству в отношении должника ООО «...», по адресу: г. Хабаровск, ..., ..., «...», был наложен арест на имущество, указанное в исполнительном листе ______ по делу ______ Арбитражного суда Хабаровского края от ______ г.. Арест был наложен на товары в обороте, заложенные по договору залога ______ от ______ г. и имущество в виде системы антивор (2 прохода) и 2 кассовых боксов, заложенное по договору залога ______ от 22.02.2008 г.. Арестованное имущество было изъято и передано на ответственное хранение организации, с которой УФССП по Хабаровскому краю заключен договор, полное название организации она не помнит. Данное имущество оценено не было. В рамках исполнительных производств в отношении должников ООО «...» и ООО «...» ею были вынесены постановления о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах указанных организаций. Арестованная сумма денежных средств является не значительной, точную сумму назвать не может. (т. № 2л.д. 48-50).

Кроме того, виновность ФИО8 подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- иным документом - заявлением председателя ОАО АКБ «Сбербанк России» от 16.03.2009 года в органы внутренних дел о привлечении к уголовной ответственности руководителя ООО «...» ФИО8 по ст. 176 УК РФ, за незаконное получение кредита по договору ______ от 10.10.2007 года на сумму 737 707 рублей 74 коп., по договору ______ от 25.03.2008г. на сумму 2 394 820 рублей 86 копеек, чем причинен банку материальный ущерб (т.1л.д.7);

- справкой об ущербе филиалу ФИО9 ФИО27 Российской Федерации ОАО «Дальневосточный Банк», согласно которой действиями руководителя ООО «...» ФИО8, по кредитному договору ______ от 10.10.2007 г., причинен ущерб в размере основного долга – 726 562, 65 руб. (т. 1л.д.97);

- протоколом выемки от 10.08.2009 г., согласно которому в ... РФ ОАО Дальневосточный банк по адресу г. Хабаровск, ..., ..., были изъяты документы, послужившие основанием для выдачи кредитов: Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 30 сентября 2008 г., заверенная печатью ООО «Спирит» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2008 г. по 30.09.2008 г., заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Расшифровка строк к балансу ООО «...» от 01.10.2008 г., подписанная ФИО8 и заверенная оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 30 июня 2008 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2008 г. по 30.06.2008 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Расшифровка строк к балансу ООО «...» от ______ г. подписанная ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Карточка счета 51. банковские счета: Ф-л ______ ... (ЗАО) за Август 2008 г. ООО «Спирит» подписанная ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Карточка счета 51. банковские счета: ... за Август 2008 г. ООО «Спирит» подписанная ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Карточка счета 51. банковские счета: ДВ СБ РФ за Август 2008 г. ООО «...» подписанная ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 2 листах; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 31 марта 2008 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2008 г. по 31.03.2008 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Расшифровка строк к балансу ООО «...» заполненная собственноручно и подписанная ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 31 декабря 2007 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2007 г. по 31.12.2007 г. ООО «... на 1 листе; Копия расшифровки строк к балансу ООО «...» заверенная подписью ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 30 сентября 2007 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2007 г. по 30.09.2007 г. ООО «...» заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8на 1 листе; Расшифровка строк к балансу ООО «...» на 01.10.2007 г. заполненная собственноручно и подписанная ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «... на 30 июня 2007 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2007 г. по 30.06.2007 г. ООО «...» заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 31 марта 2007 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2007 г. по 31.03.2007 г. ООО «...» заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 31 декабря 2006 г. заверенная печатью ООО «Спирит» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2006 г. по 31.12.2006 г. ООО «...» заверенная печатью ООО «Спирит» и подписью ФИО8на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 30 сентября 2006 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2006 г. по 30.09.2006 г. ООО «...» заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8на 1 листе; Копия бухгалтерского баланса ООО «...» на 30 июня 2006 г. заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия отчета о прибылях и убытках за период с 01.01.2006 г. по 30.06.2006 г. ООО «...» заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 2 листах; Копия расшифровки строк 30, 40, 100, 130 отчета о прибылях и убытках на предоставленные отчетные даты заверенная печатью ООО «...» и подписью ФИО8 на 1 листе; Копия расшифровки строки 240 – дебиторская задолженность в бухгалтерском балансе за 2 последних года и на последнюю отчетную дату на 1 листе;  Копия расшифровки строки 620 – кредиторская задолженность в бухгалтерском балансе за 2 последних года и на последнюю отчетную дату на 1 листе; Выписка из ЕГРЮЛ от 01.04.2008 г. ООО «...» на 13 листах; Заявка на получение кредита ______ от 19 марта 2008 г. подписанная ФИО8 и заверенная печатью ООО «...» на 1 листе; Приложение ______ к заявке ______ от 19 марта 2008 г. Анкета заемщика, подписанная ФИО8 и заверенная печатью ООО «...» на 3 листах; Копия письма Дальневосточного филиала АКБ ... ______ ______ от 05 марта 2008 г. на 1 листе; Копия справки ______ от 27.09.2007 г. об исполнении налогоплательщиком обязанностей по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций на 2 листах; Решение учредителя ООО «...» от 21 марта 2008 г. подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Справка ООО «...» подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Справка ООО «...» подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Справка ООО «...» подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Справка ООО «...» подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с 01.10.2007 г. по 01.04.2008 г. на 1 листе; Копия письма Дальневосточного филиала АКБ ... ______ от 07 февраля 2008 г. на 1 листе; Решение ______ единственного участника ООО ...» от 18 марта 2008 г. подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Письмо ООО «...» исх. ______ от 20.03.2008 г. подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Копия ответа ______ – ______ от 10.03.2008 г. ИФНС по Центральному району г. Хабаровска об открытых расчетных счетах ООО «...» на 1 листе; Уведомление от 19.03.2008 г. подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Копия письма Дальневосточного филиала АКБ РОСБАНК ______ от 20 августа 2008 г. на 1 листе; Копия письма Филиала ______ Банка ... (ЗАО) ______ от 22.08.2008 г. на 1 листе; Заявка на получение кредита ______а от 28 сентября 2007 г. подписанная ФИО8 и заверенная печатью ООО «...» на 1 листе; Копия письма ИФНС по Центральному району г. Хабаровска от 27.09.2007 г. ______ на 1 листе; Копия письма ______ – ______ от 20.07.2007 г. филиала «Хабаровский» ОАО «...» на 1 листе; Копия письма ______ от 13.09.2007 г. филиала «Хабаровский» ОАО «...» на 1 листе; Копия письма ______ – ______ от 10.11.2006 г. филиала «Хабаровский» ОАО «...» на 1 листе; Копия письма ______ – ______ от 15.03.2007 г. филиала «Хабаровский» ОАО «...» на 1 листе; Копия письма ______ от 14.03.2007 г. Дополнительного офиса ______ в г. Хабаровске ОАО «Дальневосточного коммерческого банка «Далькомбанк» на 1 листе; Копия письма Дальневосточного филиала АКБ ... ______ от 26 сентября 2007 г. на 1 листе; Копия ответа на запрос ОАО «...» ______ от 12 сентября 2007 г. на 1 листе; Копия письма ______ ______ от 18.04.2007 г. Дополнительного офиса ______ в г. Хабаровске ОАО «...» на 1 листе; Приложение ______ к заявке ______ а от ______ ... заемщика подписанная ФИО8 и заверенная печатью ООО «...» на 5 листах; Платежное поручение ______ от ______ г. подписанное ФИО8 и заверенного печатью ООО «...» на 1листе; Платежное поручение ______ от 25.03.2008 г. на 1 листе; Платежное поручение ______ от 25.03.2008 г. на 1 листе; Письмо ООО «...» исх.23 от 25 марта 2008 г. подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «Спирит» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от 07 марта 2008 г. на 2 листах. Продавец ООО «...». Покупатель ООО «...». Копия товарной накладной ______ от 07.03.2008 г. на 3 листах. Поставщик ООО «...». Плательщик ООО «...»; Копия платежного поручения ______ от ______ г. подписанное ФИО8 и заверенное печатью ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ г. на 1 листе; Копия Чека ______ на 1 000 000 руб. от «10» октября 2007 г. на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ ... ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП Востров Валерий Владимирович на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО32 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО33 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 09.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО34 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ ... ООО «...». Получатель ПБОЮЛ ФИО35 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «... Получатель Хабаровский филиал ОАО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «... Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «... на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО36 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ОАО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «... Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «... Получатель ИП ФИО37 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО38 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО39 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «... на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ ... ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «ИП ФИО23» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 10.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «... Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «.... Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО40 ФИО41 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ ... ООО «Спирит». Получатель ООО «Рыцарь приморья»- дистрибьютор» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель Хабаровский филиал ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «Спирит». Получатель ООО «ИВЭРА» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ ... ООО «Спирит». Получатель ООО «Кондитер ДВ» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ ... ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ ... ООО «Спирит». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ИП ФИО42 на 1 листе; Платежное поручение ______ от 11.10.2007 г. Плательщик ООО «...». Получатель ООО «...» на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от 12.10.07 г. Продавец: ИП ФИО43. Покупатель: ООО «...». Имеется надпись «Копия верна Ген. директор ФИО8» заверенная печатью ООО «...» на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от 19.10.07 г. Продавец: ИП ФИО44. Покупатель: ООО «...». Имеется надпись «Копия верна Ген. директор ФИО8» заверенная печатью ООО «...» на 1 листе; Копия товарной накладной ______ от ______ г. Грузоотправитель: ООО «...». Плательщик: ООО «...» на 2 листах заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от 15.10.07 г. Продавец: ООО «...». Покупатель: ООО «...». на 2 листах заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ИП ФИО46. Покупатель: ООО «...» Имеется надпись «Копия верна Ген. директор ФИО8» заверенная печатью ООО «...» на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 2 листах заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от 03.10.07 г. Продавец: ИП ФИО47. Покупатель: ООО «...» на 5 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от 12 октября 2007 ...: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 1 листе. Заверенная печатью ООО «...».; Копия товарной накладной ______ от ______ г.; Копия счет – фактуры ______ от 10.10.07 г. Продавец: ИП ФИО45. Покупатель: ООО «...» на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от 16.10.07 г. Продавец: ООО «...» .... Покупатель: ООО «...» на 11 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия товарной накладной 3473 от 12.11.07 г. Поставщик: ОАО «...» ..., Плательщик: ООО «...» на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия товарной накладной ______ от 11.10.2007 г. Поставщик: ООО «...». Плательщик: ООО «...» на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от 12.10.2007 г. Продавец: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 1 листе. Заверенная печатью ООО «...»; Копия товарной накладной ______ от ______ г. Поставщик: ООО «...». Плательщик: ООО «...» на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия счет – фактуры ______ от 12.11.2007 г. Продавец: ООО «... Покупатель: ООО «...» на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от 01.06.2006 г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от 10.07.2006 г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «... Копия договора купли – продажи ______ от 01.01.2007 г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «... Копия договора между ИП ФИО23 и ООО «...» на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от 25 июня 2007 г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО ...»; Копия договора купли – продажи ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 1 листе. Заверенная печатью ООО «... Копия поставки товара ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; копия договора поставки ______о от ______ г. на 4 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ РХ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ на поставку чулочно-носочных изделий от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора купли – продажи ______ от 1______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора о продаже товара ______ИГ ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «... Копия договора ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора  ______ от ______ г. на 1 листе. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 1 листе. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия товарной накладной ______ от ______ г. на 4 листах. Поставщик: ООО «...». Плательщик: ООО «...». Заверенная печатью ООО «...»; Копия товарной накладной ______ от ______ г. на 2 листах. Поставщик: ООО «...». Плательщик: ООО «Спирит». Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки товара ______  623 от ______ г. на 2 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 4 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 4 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ от ______ г. на 3 листах. Заверенная печатью ООО «...»; Копия договора ______ об открытии возобновляемой кредитной линии от ______ г. на 3 листах; Копия договора залога ______ от ______ г. на 3 листах; Копия договора поручительства ______ от ______ г. на 2 листах; Копия договора поручительства ______ от ______ г. на 2 листах; Копия соглашения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия соглашения ______ от ______ г. на 1 листе; Страховой полис добровольного страхования имущества от огня и других опасностей  ______ от ______ г. на 1 листе; Договор добровольного страхования имущества от огня и других опасностей  ______ от ______ г. на 3 листах; Приложение ______ к договору от ______ г. ______ на 1 листе; Соглашение от ______ г. на 1 листе; Копия договора ______ об открытии возобновляемой кредитной линии от ______ г. на 4 листах; Копия договора залога ______ от ______ г. на 3 листах; Копия приложения ______ к договору залога ______ от ______ г. на 1 листе; Копия договора залога ______ от ______ г. на 2 листах; Копия договора поручительства ______ от ______ г. на 1 листе;  Копия соглашения ______ от ______ г. на 1 листе; Страховой полис добровольного страхования имущества от огня и других опасностей  ______ от ______ г. на 1 листе; Договор добровольного страхования имущества от огня и других опасностей ______ от ______ г. на 3 листах; Приложение ______ к договору от ______ г. ______ на 1 листе; Соглашение от ______ г. на 1 листе; Страховой полис добровольного страхования имущества от огня и других опасностей  ______ от ______ г. на 1 листе; Договор добровольного страхования имущества от огня и других опасностей  ______ от ______ г. на 3 листах; Соглашение от ______ г. на 1 листе; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах; Копия приложения к договору ______. Акт приемки товара на 1 листе; Копия приложения к договору ______ от ______. Спецификация ______ на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия товарной накладной ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ПБОЮЛ ФИО53 Покупатель: ООО «...» на 2 листах; Копия товарной накладной ______ от ______ ...: ПБОЮЛ ФИО52. Плательщик: ООО «... на 2 листах; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ООО «Профторг». Покупатель: ООО «...» на 1 листе; Копия товарной накладной ______ от ______ ...: ООО «...». Плательщик: ООО «...» на 2 листах; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 1 листе; Копия товарной накладной ______ от ______ ...: ООО «...». Плательщик: ООО «Спирит» на 2 листах; Копия счета ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 1 листе; Копия товарной накладной ______ от ______ ...: ООО «...». Плательщик: ООО «Спирит» на 1 листе; Копия счета ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 1 листе; Копия счета ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия договора поставки ______ от ______ г. на 2 листах; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ПБОЮЛ ФИО51. Покупатель: ООО «...» на 1 листе; Копия товарной накладной ______ от ______ ...: ПБОЮЛ ФИО50. Плательщик: ООО «...» на 1 листе; Копия счет – фактуры ______Я от ______ ...: ООО компания «...». Покупатель: ООО «... на 1 листе; Копия товарной накладной ______Я от ______ ...: ООО компания «...». Плательщик: ООО «... на 1 листе; Копия платежного поручения ______ от ______ г. на 1 листе; Копия счет – фактуры ______ от ______ ...: ООО «...». Покупатель: ООО «...» на 1 листе. Копия счет ______ от ______ г. на 1 листе; Платежное поручение ______ от ______ г. на 1 листе; Копия договора ______ от ______ г. на 3 листах; Копия договора поставки ______ с отсрочкой платежа от ______ г. на 3 листах; Акт проверки залога по испрашиваемому кредиту ООО «...» от ______ г. подписанный представителями ... и ФИО8 на 1 листе; Перечень товара ООО «...» по адресу: г. Хабаровск, ... «В», Т/Ц «...» на ______ г. (за сентябрь). Перечень товаров в обороте, формирующих предмет Залога, и операций с товарами в обороте на 22 листах заверен подписью ФИО8 и печатью ООО «Спирит»; Выписка основных средств из оборотно - сальдовой ведомости. Основные средства на ______ г. ООО «...» на 2 листах заверена подписью ФИО8 и печатью ООО «...»; Акт проверки заложенного имущества ООО «...» по договорам залога ______ от ______ г., ______ от ______ г. подписанный представителями ... и ФИО8 на 1 листе; Отчет по основным средствам ООО «...» за период: ______ – ______ г. заверен подписью ФИО8 и печатью ООО «...»; Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 1 листе. Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 1 листе. Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 2 листах. Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 2 листах. Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 1 листе; Выписка из лицевого счета ООО «Спирит» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 1 листах. Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 2 листах. Выписка из лицевого счета ООО «...» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 1 листе; Выписка из лицевого счета ООО «Спирит» ______ за период с ______ г. по ______ г. на 1 листе; Копия Выписки из протокола заседания Малого кредитного комитета Дальневосточного банка ... ______ от ______ г. на одном листе; Копия Выписки из протокола заседания Малого кредитного комитета Дальневосточного банка ... ______ от ______ г. на одном листе; Выписка из ЕГРЮЛ от ______ ООО «... на 8 листах; Копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «...»  от ______ г. на 1 листе; Копия свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ ООО «...» на 1 листе; Копия паспорта ФИО8 на 3 листах; Письмо ООО «...» от ______ г. подписанное ФИО8 и оттиском печати ООО «...» на 1 листе; Копия приказа ______ от ______ г. «о назначении генерального директора ООО «...» на 1 листе; Копия устава ООО «...» утвержденного решением учредителя от ______ г. на 8 листах; Копия изменений в устав ООО «...» утвержденные решением участника ______ от ______ г. на 1 листе; Копия решения учредителя ООО «... от ______ г. на 1 листе; Копия письма Федеральной службы государственной статистики. Территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Хабаровскому краю ______ от ______ г. на 1 листе;  Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «...» на 1 листе. (т. 2л.д. 68-71), данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам дела. (т. 2л.д. 129-142, 143-155)

Указанные документы подтверждают, что ООО «...» предоставило в банк копии документов, заверенные ФИО8, которые не отражают в полной мере хозяйственное положение и финансовое состояние общества, а именно: бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках общества не соответствуют действительности. Документы также подтверждают, что между Дальневосточным банком ОАО ... РФ и ООО «...» был заключен кредитный договор ______ от ______ г., а также, что ООО «...» зарегистрировано на территории РФ, ФИО8 является учредителем и руководителем общества;

- протоколом выемки от ______ г., согласно которому, в ООО «...» по адресу г. Хабаровск, ... «В», были изъяты документы, подтверждающие право собственности на торговые павильоны, принадлежащие ООО «... Копия договора ______П изготовления и поставки павильона от ______ г. Копия приложения ______ к договору ______П изготовления и поставки павильона «Описание павильона (товара)» от ______ г. Копия приложения ______ к договору ______П изготовления и поставки павильона «Смета с указанием использованных материалов для производства и смета произведенных работ по строительству павильон размером 12000*4000*2700 от ______ г. Копия приложения ______ к договору ______П Акт приема-передачи торгового павильона от ______ г. Копия счет – фактуры ______ от ______ г. Копия товарной накладной ______ от ______ г. Копия акта ______ от ______ г. Копия счета ______ от ______ г. Копия технического паспорта павильона. Копии фотографий и чертежей павильона. Копии банковской выписки из лицевого счета ООО «...» с ______ г. до ______ г.. Копия платежного поручения ______ от ______ г. Копии банковской выписки из лицевого счета ООО «...» с ______ г. до ______ г. Копия платежного поручения ______ от ______ г. Копии банковской выписки из лицевого счета ООО «...» за ______ г. Копия платежного поручения ______ от ______ г. Копии банковской выписки из лицевого счета ООО «...» с ______ г. до ______ г. Копия платежного поручения ______ от ______ г. Копия договора без номера изготовления и поставки павильона от ______ г. Копия приложения ______ к договору без номера изготовления и поставки павильона «Описание павильона (товара)» от ______ г. Копия Акта приема-передачи торгового павильона от ______ г. Копия технического паспорта павильона. Копии фотографий и чертежей павильона. Копия счет – фактуры ______ от ______ г. Копия счет – фактуры ______ от ______ г. Копия товарной накладной ______ от ______ г. Копия Акта приема-передачи торгового павильона от ______ г. Копии банковской выписки из лицевого счета ООО «СЛП» за ______ г. Копия платежного поручения ______ от ______ г. Копии банковской выписки из лицевого счета ООО «...» за ______ г. Копия платежного поручения ______ от ______ г. Копии банковской выписки из лицевого счета ООО «СЛП» с ______ г. до ______ г. Копия платежного поручения ______ от ______ г. (т. 2л.д. 79-82);

- иным документом - сведениями ИФНС РФ по ...у г.Хабаровска, согласно которым, сведения, предоставленные ООО «...» в банк при оформлении кредита, не соответствуют сведениям налогового органа – согласно копий бухгалтерских балансов налогового органа: основных средств во 2 квартале 2006 г. - 0 руб., в 3 квартале 2006 г. - 0 руб., в 4 квартале 2006 г. - 0 руб., в 1 квартале 2007 г. - 0 руб., во 2 квартале 2007 г. - 0 руб. Запасов во 2 квартале 2006 г. - 449 000 руб. в 3 квартале 2006 г. - 12 512 000 руб., в 4 квартале 2006 г. - 236 000 руб., в 1 квартале 2007 г. - 1 626 000 руб., во 2 квартале 2007 г. - 11 673 000 руб. Денежные средства во 2 квартале 2006 г. - 175 000 руб. в 3 квартале 2006 г. - 301 000 руб., в 4 квартале 2006 г. - 37 000 руб. Нераспределенной прибыли во 2 квартале 2006 г. - 3 000 руб. в 3 квартале 2006 г. - 3 000 руб., в 4 квартале 2006 г. - 30 000 руб., в 1 квартале 2007 г. - 45 000 руб., во 2 квартале 2007 г. - 56 000 руб. Указанные данные недостаточных для получения кредитов. (т. 2л.д. 175-207);

- иным документом – сведениями ИФНС РФ по ... г. Хабаровска, согласно которым сведения, предоставленные ООО «...» в банк при оформлении кредита не соответствуют данным налогового органа – согласно копий бухгалтерских балансов налогового органа: Основных средств в 4 квартале 2006 г. - 0 руб., в 1 квартале 2007 г. - 0 руб., во 2 квартале 2007 г. - 0 руб. в 3 квартале 2007 г. - 21 316 000 руб., в 4 квартале 2007 г. - 0 руб. Запасов в 4 квартале 2006 г. - 236 000 руб., в 1 квартале 2007 г. - 1 626 000 руб., во 2 квартале 2007 г. - 11 673 000 руб. Денежные средства в 4 квартале 2006 г. - 37 000 руб., в 4 квартале 2007 г. - 62 000 руб. Нераспределенной прибыли в 4 квартале 2006 г. - 30 000 руб., в 1 квартале 2007 г. - 45 000 руб., во 2 квартале 2007 г. - 56 000 руб., во 3 квартале 2007 г. - 11 214 000 руб. в 4 квартале 2007 г. - 14 278 000 руб., недостаточных для получения кредитов. Указанные данные недостаточных для получения кредитов.  (т. 2л.д. 175-207);

- иным документом - Уставом ООО «...», утвержденным ______ года и зарегистрированным в ИФНС ______ года, согласно которому, единственным учредителем Общества является ФИО8 (т.1-29-36, 224-231);

- иным документом - Решением учредителя ООО «Спирит» от ______ года, согласно которому, Генеральным директором Общества является ФИО8 (т.1л.д.71).

Оценив показания представителей потерпевшего, свидетелей, подсудимой, материалы уголовного дела, исследованные в судебном заседании, суд признаёт их относимыми по делу и допустимыми, так как они получены с соблюдением требований УПК. Суд признаёт показания представителей потерпевшего, свидетелей, материалы уголовного дела, исследованные в судебном заседании достоверными, так как показания указанных лиц последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, а также с материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании. Каких-либо причин, по которым представители потерпевшего и свидетель могли оговорить подсудимую, судом не установлено.

Оценивая показания подсудимой, суд признаёт их достоверными в той части, что она подписывала документы, предоставлявшиеся в Банк для получения кредитов, а также, договоры банковского кредита, получала деньги, поскольку показания подсудимой в данной части полностью согласуются и взаимодополняются с показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Показания подсудимой в той части, что сведения, предоставлявшиеся в Банк, были достоверными, а сведения, предоставлявшиеся в налоговую инспекцию – недостоверными, у Общества имелось имущество, передававшееся банку в залог, признаются судом недостоверными и отвергаются, поскольку они полностью опровергаются показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Доводы подсудимой в той части, что документов она в Банк не предоставляла, поскольку их приносил в ФИО27 бухгалтер ФИО15, отвергаются судом, как надуманные, поскольку лицом, предоставляющим документы, является лицо их подписавшее, а не доставившее. Факт доставления ФИО15 в Банк документов, необходимых для получения кредитов ООО «Спирит», подписанных ФИО6, подтверждает факт предоставления ФИО6 Банку указанных документов – посредством ФИО15.

Исследовав и проанализировав собранные по делу доказательства, суд признаёт их достаточными для вывода о виновности ФИО8 в совершении преступления, поскольку собранные и исследованные в ходе судебного следствия доказательства в их совокупности полностью подтверждают виновность подсудимой в инкриминируемом деянии.

Действия ФИО8 по каждому из двух преступлений суд квалифицирует по ч.1 ст.176 УК РФ – как незаконное получение кредита, то есть, получение руководителем организации кредита, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении, и финансовом состоянии организации, когда это деяние причинило крупный ущерб.

Объектом преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ являются экономические интересы, на основе принципов добропорядочности субъектов экономической деятельности и честного выполнения своих обязанностей друг перед другом.

Объективная сторона преступления заключается в получении кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии предприятия, организации, индивидуального предпринимателя, при возникшем в следствии этого, причинении крупного ущерба.

Определение крупного ущерба, предусмотрено примечанием к ст. 169 УК РФ и распространяется на ст. 176 УК РФ, согласно которому крупным ущербом признается ущерб свыше 250 тыс.рублей.

Субъектом преступления является, в том числе, руководитель организации.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым или косвенным умыслом.

Судом по данному делу по обоим преступлениям, установлено наличие всех обязательных признаков состава в действиях подсудимой ФИО8.

Так судом установлено, что на основании учредительных документов, ФИО8 в инкриминируемое время являлась руководителем – Генеральным директором и единственным участником юридического лица ООО «...».

При подготовке и оформлении получения кредита в ОАО АКБ «...», который был получен на основании договора от ______ г., от имени руководителя ООО «... ФИО8 в обоснование финансово-хозяйственного положения общества, умышленно, с целью получения кредита в требуемой сумме 8 000 000 рублей, предоставила банку заведомо ложные сведения, выразившиеся в том, что ФИО8 были представлены заведомо ложные сведения об объёме имущества ООО «...», сопровождающиеся предоставлением подложных документов и демонстрацией товаров, не составлявших необходимого количества. Не имевшие необходимого количества товары, ФИО8 представила в качестве залогового имущества банку. Недостоверные сведения повлияли на решение кредитора о выдаче кредита. В связи с прекращением кредитных обязательств ООО «...» и не выполнением их в полном объеме по возвращению кредита, ФИО27 не имел возможности обратить взыскание на заложенное имущество – товары в обороте – в виду того, что их количество было недостаточным для удовлетворения требований кредитора. Действиями ФИО8, как руководителем ООО «...», банку причинен ущерб на сумму 726 562 рубля 65 копеек, то есть в крупном размере.

Судом так же установлено, что при подготовке и оформлении кредита в ОАО АКБ «...», который был получен на основании договора от ______ года, от имени руководителя ООО «...» ФИО8 в обоснование финансово-хозяйственного положении общества, умышленно, с целью получения кредита в требуемой сумме 2 500 000 рублей, предоставила банку заведомо ложные сведения, выразившиеся в том, что ФИО8 были представлены заведомо ложные сведения о собственности торгового павильона, сопровождающиеся предоставлением подложных документов и демонстрацией торгового павильона, не принадлежащего ООО «...». Не принадлежащий ООО «...» торговый павильон ФИО6 представила в качестве залогового имущества банку. Недостоверные сведения повлияли на решение кредитора о выдаче кредита. В связи с прекращением кредитных обязательств ООО «...» и не выполнением их в полном объеме по возвращению кредита, ФИО27 не имел возможности обратить взыскание на заложенное имущество – торговый павильон в виду того, что он не принадлежит ООО «...». Действиями ФИО8 как руководителем ООО «... банку причинен ущерб на сумму 2 250 000 рублей, то есть в крупном размере.

На основе представленных доказательств, судом установлено, что представленные в залог торговые павильоны принадлежали ООО «...» и находились в аренде у ООО «...».

Действия ФИО6 носили умышленный характер и действовала она в целях получения кредита в требовавшейся ей сумме.

Так, виновность ФИО8 подтверждается показаниями представителя потерпевшего ОАО АКБ «...» ФИО25 и ФИО3, подтвердивших, что незаконными действиями подсудимой ФИО27 был причинен крупный ущерб и если бы были представлены достоверные сведения ФИО27, то кредит выдан бы не был; показаниями свидетеля ФИО19, подтвердившего, что павильон, который был указан в качестве залогового имущества ООО «...», на самом деле последнему не принадлежат, а принадлежат ООО «ФИО24 лесозаготовительное предприятие», и находились в аренде у ООО «...»; показаниями свидетеля ФИО22, показавшей, что ею, как судебным приставом-исполнителем исполнить исполнительный лист о наложении ареста на имущество ООО «...», а именно торговый павильон, расположенный по ... «в» в г. Хабаровске, не представилось возможным, так как указанные павильоны ООО «...» не принадлежат, а находятся в собственности ООО «...», она предпринимала меры по исполнительному производству, возбужденному в отношении ООО «...», однако, у ООО «...» отсутствовало имущество.

Не доверять показаниям вышеуказанных свидетелей и представителям потерпевшего у суда оснований не имеется, поскольку они логичны, последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой и с другими вышеприведенными материалами уголовного дела, в связи с чем, признаны судом относимыми, допустимыми и достоверными.

Доводы подсудимой ФИО8, связанные с тем, что на момент заключения кредитных договоров и оформления договоров залога, залоговое имущество, указанное в данных договорах, принадлежало ООО «... опровергаются вышеизложенными доказательствами и расцениваются судом, как способ ввести суд в заблуждение и желание избежать ответственности за содеянное. Стороной защиты не представлено суду доказательств, подтверждающих право собственности ООО «...» на спорное имущество на период получения указанных кредитов.

Доводы защиты и подсудимой в той части, что подсудимая намеревалась в полном объеме выполнить свои кредитные обязательства, чему помешали сложившиеся неблагоприятные экономические условия, исходя из объектного и предметного состава инкриминируемого преступления, на выводы суда и на квалификацию действий подсудимой по ч. 1 ст. 176 УК РФ не влияют.

 Занятую подсудимой позицию по делу, суд расценивает не иначе как способ ее защиты от предъявленного обвинения, а потому критически оценивает ее показания.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО8 судом не установлено.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимой ФИО8, силу ст.73 УК РФ, поскольку усматривает возможность ее исправления без изоляции от общества, принимая во внимание наличие у ФИО6 постоянного места жительства, родительских обязанностей, что позволит осуществлять за ней контроль в период отбытия условного наказания.

Поскольку событие настоящего преступления имело место до постановления приговора Центрального районного суда г.Хабаровска в отношении ФИО8 от 20.01.2010г., указанный приговор подлежит самостоятельному исполнению.

Гражданский иск по делу не поддержан, в связи с разрешением исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд;

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО8 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.176, ч.1 ст.176 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 1 ст. 176 УК РФ (по незаконному получению кредита ______ года) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

- по ч.1 ст.176 УК РФ (по незаконному получению кредита ______ года) в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев.

На основании ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО8 наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО8 наказание в виде лишения свободы, считать условным с испытательным сроком 2 года 6 месяцев.

На основании ст.73 ч.5 УК РФ возложить на условно осужденную ФИО8 исполнение определенных обязанностей, а именно: не менять постоянного места жительства без предварительного уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, и проходить в нем ежемесячную регистрацию в дни установленные этим органом.

Вещественные доказательства по делу: документы, изъятые в Дальневосточном Банке ... (ОАО), в ООО «...», подразделениях Службы Судебных Приставов, - хранить при деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Хабаровский краевой суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимися под стражей в тот же срок со дня получения им копии приговора.

В случае подачи кассационной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Центрального районного

суда г.Хабаровска А.В.Подолякин