Дело № 5-78/10 ПОСТАНОВЛЕНИЕ 08.10.2010г. г. Белебей Белебеевский городской суд в составе: председательствующего судьи Мифтаховой Р.Х., с участием прокурора Закиева Т.З., при секретаре Хуснутдиновой А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренного ст. 15.27 КоАП РФ в отношении Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>», ИНН №, ОГРН №, расположенного по адресу: РБ, <адрес> УСТАНОВИЛ: В ходе проведенной Белебеевской межрайонной прокуратурой проверки исполнения федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федерального закона) в кредитном потребительском кооперативе Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» (ИНН №, ОГРН № выявлены следующие нарушения: Правила внутреннего контроля не представлены ввиду их отсутствия, специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ не назначено. В соответствии со ст. 5 вышеуказанного Федерального закона, к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, так же относятся кредитные потребительские кооперативы, согласно статье 4 ФЗ № 115, к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, так же отнесены обязательные процедуры внутреннего контроля. Частью 2 статьи 7 Федерального закона предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. В нарушение выше указанных норм Федерального закона кредитным потребительским кооперативом Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» правила внутреннего контроля и программы его осуществления не разработаны и не утверждены, специальные должностные лица, ответственные за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ не назначены. Кредитным потребительским кооперативом Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» не исполнятся требования Федерального законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части организации внутреннего контроля. Таким образом, кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» осуществляет свою деятельность с нарушениями требований Федерального закона. По данному факту в отношении Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» Белебеевской межрайонной прокуратурой возбуждено административное дело по ст. 15.27 КоАП РФ - неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля. В судебном заседании факты вышеуказанных нарушений подтвердила представитель Кооператива Федотова Н.В., пояснив при этом, что предпринимает меры к их устранению, так она подала заявку на прохождение обучения в г. Казань с 20 по 22 октября 2010 г. и ведутся переговоры о принятии на работу соответствующего специалиста. Выслушав доводы и пояснения представителя Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» Федотовой Н.В., прокурора, полагавшего необходимым приостановить деятельность указанного Кооператива, изучив материалы дела, суд считает вину Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 КоАП РФ, установленной и доказанной совокупностью исследованных судом следующих доказательств: - актом проверки Кредитного потребительского кооператива Общества взаимного кредитования «<данные изъяты>», проведенного и.о. Белебеевского межрайпрокурора Закиевым Т.З. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с заданием прокуратуры РБ, в котором зафиксированы все вышеизложенные нарушения; - Уставом кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>»; - объяснением исполнительного директора ПК ОВК «<данные изъяты>» Федотовой Н.В., исполняющей свои обязанности на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она выявленные нарушения признала и не оспаривает. При назначении наказания суд учитывает смягчающим обстоятельством, что исполнительный директор ПК ОВК «<данные изъяты>» Федотова Н.В. вину признала, обязалась устранить выявленные нарушения в полном объеме. Обстоятельств отягчающих вину ПК ОВК «<данные изъяты>» суд не усматривает. В связи с тем, что выявленные нарушения в настоящее время не устранены и их не устранение может повлечь иные тяжкие последствия, суд назначает Потребительскому кооперативу ОВК «<данные изъяты>» административное наказание в виде административного приостановления деятельности. Руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья, ПОСТАНОВИЛ: Признать виновным Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» ИНН №, ОГРН №, расположенный по адресу: РБ, <адрес>, в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного приостановления деятельности на срок 5 суток, начало которого исчислять с 08.10.2010 года. Обязать Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «<данные изъяты>» устранить выявленные нарушения. Постановления подлежит немедленному исполнению Белебеевским МО УФССП по РБ. Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Башкортостан в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления. Судья: подпись . . .в