Дело №2-798/12

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«30» июля 2012 года                                                                                                город Апшеронск

    Апшеронский районный суд в составе:

председательствующего           Золотова Д.В.

при секретаре                             Кучма Е.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Крамаренко Г.В. к ОАО «Сбербанк России» в лице Предгорного ОСБ №1853 о понуждении к выдаче денежных средств, поступающих на ее счет при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке,

УСТАНОВИЛ:

    Крамаренко Г.В. обратилась в суд с иском к ОАО «Сбербанк России» в лице Предгорного ОСБ №1853 о понуждении к выдаче денежных средств, поступающих на ее счет при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.

    В обоснование иска истец указала, что 14.05.2012 года обратилась к управляющему Предгорного ОСБ №1853 ОАО «Сбербанк России» за разрешением получать денежные средства, в том числе заработную плату, алименты на содержание несовершеннолетних детей, на основании предъявленного свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, нотариально удостоверенного в установленном порядке. По религиозным убеждениям истец не пользуется паспортом гражданина Российской Федерации. Однако получила отказ в связи с тем, что банк не вправе оформлять операции по вкладам, осуществлять выдачу начисляемой ей заработной платы по свидетельству об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке. Считает отказ ОАО «Сбербанк России» в лице Предгорного ОСБ №1853 незаконным, нарушающим ее права, предусмотренные ст. ст. 19, 28 Конституции РФ и просит суд обязать ответчика выплачивать денежные средства, перечисляемые на ее счет.

    В судебном заседании истец Крамаренко Г.В. суду пояснила, что является верующей, христианкой Православной Церкви, в соответствии со своими убеждениями считает невозможным пользоваться паспортом. Имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей, которых воспитывает и содержит самостоятельно, поэтому единственным источником дохода являются денежные средства, которые она получает через ОАО «Сбербанк России» в лице Предгорного ОСБ №1853.

    Представитель ответчика ОАО «Сбербанк России» в лице Предгорного ОСБ №1853, Копытова И.П., действующая на основании доверенности № от 3.11.2010 года, возражала против заявленных требований. Суду пояснила, что свидетельство не может рассматриваться как признаваемый законодательством Российской Федерации документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации и на основании него не может производиться идентификация физического лица как клиента кредитной организации. Просила в удовлетворении исковых требований отказать.

    Выслушав истца, представителя ответчика, изучив материалы дела, суд находит иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

    Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом РФ от 2.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

    Согласно Федеральному закону РФ от 7.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитные организации и организации федеральной почтовой связи относятся к числу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, подпадающим под действие указанного закона.

    Обязанностью указанных организаций, в соответствии с п. п. 1 п. 1 ст. 7 этого Закона является обязанность идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании.

    Информационным письмом Банка России от 29.08.2003 года № 4 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» даны разъяснения, согласно которым, если обслуживаемое кредитной организацией лицо осуществляет операцию, не относящуюся к категории операций, подлежащих обязательному контролю, и не обладающую признаками необычной сделки, кредитная организация в целях исполнения требований Федерального закона по идентификации вправе ограничиться получением и проверкой сведений, предусмотренных нормативными актами, регулирующими порядок проведения данного вида операций.

    Порядок совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц предусмотрен инструкцией Акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) № 1-3-р от 22.12.2006 года (с учетом изменений №1 от 24.07.2007 г., №2 от22.11.2007 г., №3 от 31.07.2008 г., №4 от 11.01.2009 г., №5 от 11.06.2010 г.) о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц.

    Согласно п. 4.1. данной инструкции все операции по вкладам осуществляются по предъявлении физическими лицами, их совершающими, документов, удостоверяющих личность, перечисленных в п. п. 4.2.-4.6. настоящей инструкции.

    Так, в соответствии с п. 4.2. инструкции, документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации являются: паспорт гражданина РФ (п. 4.2.1.); общегражданский заграничный паспорт, при этом в заграничных паспортах граждан России, постоянно проживающих за границей, об этом должна быть поставлена соответствующая отметка (п. 4.2.2.); удостоверение личности военнослужащего (п. 4.2.3.); временное удостоверение личности гражданина РФ формы №2-П (п. 4.2.4.); паспорт моряка (п. 4.2.5.); свидетельство о рождении гражданина РФ (п.4.2.6.). В силу п. 4.7. инструкции в дальнейшем в тексте инструкции под термином «паспорт» понимается любой из документов, удостоверяющих личность, предусмотренных в п. п. 4.2.-4.6. инструкции.

    Тем самым настоящей инструкцией предусмотрен исчерпывающий перечень документов, удостоверяющих личность, предъявляемых для осуществления банковских операций.

    Однако, ст. 7 Конституции РФ установлено, что Российская Федерация - это социальное государство, политика которого направлена на создание условий, обеспечивающих достойную жизнь и свободное развитие человека.

    Государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности (ст. 19 Конституции РФ).

    Каждому гарантируется социальное обеспечение по возрасту, в случае болезни, инвалидности, потери кормильца, для воспитания детей и иных случаях, установленных законом (ч. 1 ст. 39 Конституции РФ).

    В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

    Истцом Крамаренко Г.В. представлено свидетельство об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, серия №, заверенное нотариусом, зарегистрированное в реестре за №.

    Представитель ответчика Копытова И.П. считает, что истцом предъявлен документ, который не является документом, удостоверяющим личность.

    Согласно Положению о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка описания паспорта гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 8.07.1997 года № 828, паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

    Из решения Верховного Суда РФ от 25.04.2006 года №ГКПИ06-334 следует, что паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

    Согласно ст. 84 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.

    Из материалов дела усматривается, что временно исполняющая обязанности нотариуса А.И.С. удостоверила, что лицо, изображенное на фотографической карточки в свидетельстве, серия №, тождественно с предъявившей ее Крамаренко Г.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения <адрес>, пол женский, гражданство Российской Федерации, паспорт серия №, код подразделения №, выдан Хадыженским ГОМ Апшеронского РОВД Краснодарского края 20.12.2001 года, зарегистрированной по адресу: РФ, <адрес>.

    Данное свидетельство об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке, которое Крамаренко Г.В. предъявляла ответчику, оформлено в соответствии с законом.

    Статьей 7 Федерального закона РФ от 7.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, и установить в отношении физических лиц следующие сведения:

- фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

    Как видно из приведенной правовой нормы, паспорт гражданина Российской Федерации не указан как единственный документ, удостоверяющий личность физического лица во взаимоотношениях с банком.

    Удостоверенное 21.03.2012 года временно исполняющим обязанности нотариуса А.И.С. свидетельство о тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, с представившей ее Крамаренко Г.В., позволяет идентифицировать личность, поэтому суд считает, что требование истца о понуждении ответчика выдавать истцу поступающие на ее счет денежные средства при предъявлении указанного документа законно, обоснованно и подлежит удовлетворению.

    На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

    Исковые требования Крамаренко Г.В. к ОАО «Сбербанк России» в лице Предгорного ОСБ №1853 о понуждении к выдаче денежных средств, поступающих на ее счет при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, - удовлетворить.

    Обязать ОАО «Сбербанк России» в лице Предгорного ОСБ №1853 выдавать Крамаренко Г.В. денежные средства, поступающие на ее счет при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, серия №, заверенного временно исполняющим обязанности нотариуса А.И.С. 21.03.2012 года, зарегистрированного в реестре за №.

    Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд путем подачи апелляционной жалобы через Апшеронский районный суд Краснодарского края в течение одного месяца со дня принятия его в окончательной форме.

    Судья Д.В. Золотов

На день публикации решение не вступило в законную силу.