РЕШЕНИЕ Анжеро-Судженский городской суд Кемеровской области в составе: председательствующего Зайцевой О.Ю. при секретаре Коробовой В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Анжеро-Судженске 24 мая 2011 года гражданское дело по иску Андреева В.В. к Открытому акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Анжеро-Судженского отделения № 2356 о признании незаконными действий, обязании выплатить денежные суммы, УСТАНОВИЛ: Истец <данные изъяты> обратился в суд с иском к Анжеро-Судженскому отделению № 2356 Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации о признании незаконными действий, обязании выплатить денежные суммы. Свои требования мотивирует тем, что на его лицевой счет в Сбербанк <данные изъяты> ежемесячно поступает выплата регресса по утрате трудоспособности. <данные изъяты> обратился в отделение Сбербанка <данные изъяты> для получения денежных средств, предъявил свидетельство об удостоверении личности. В выдаче денежных средств по указанному свидетельству ему было отказано. Просит признать письменный отказ Сбербанка РФ <данные изъяты> о выплате денежных средств по нотариальному Свидетельству об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке незаконным, обязать Сберегательный банк <данные изъяты> выплачивать ему все денежные средства, поступающие на его лицевой счет по Свидетельству об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке своевременно. Определением суда от 12.05.2011 года была произведена замена ответчика на надлежащего ОАО «Сбербанк России». В судебном заседании истец, доводы, изложенные в исковом заявлении, поддержал, на требованиях настаивал. Суду пояснил, что с <данные изъяты> он не может получить денежные средства, поступающие на его лицевой счет в отделении Сбербанка России, поскольку для их получения требуют предъявление паспорта, а им в качестве документа удостоверяющего личность предъявлено свидетельство об удостоверении тождественности с лицом, изображенным на фотографической карточке. Пояснил суду, что паспорт гражданина Российской Федерации не предъявляет по религиозным убеждениям, наличие в паспорте нового образца графы «личный код» оскорбляют его гражданские и религиозные чувства. Считает, что действиями ответчика нарушены его конституционные права на свободу вероисповедания и получение сумм в возмещение вреда здоровью. В судебное заседание представитель ответчика не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежаще, о причинах неявки в судебное заседание суд не известил. Суд определил рассмотреть дело в отсутствие представителя ответчика ОАО «Сбербанк России». В отзыве на исковое заявление представитель ответчика <данные изъяты> действующий на основании доверенности <данные изъяты> просит отказать истцу в удовлетворении требований, по следующим основаниям: Предоставленное истцом Свидетельство не содержит данных о гражданстве, данных о дате и месте рождения, данных о регистрационном учете по месту жительства. Для граждан РФ, в соответствии с Положением о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденным постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 года N 828, паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации. Паспорт обязаны иметь все граждане Российской Федерации, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации. Гражданин обязан бережно хранить паспорт. Об утрате паспорта гражданин должен незамедлительно заявить в территориальный орган Федеральной миграционной службы. До оформления нового паспорта гражданину выдается временное удостоверение личности. Пунктом 5 Постановления Правительства РФ от 17 июля 1995 г. N 713" установлено, что документами, удостоверяющими личность граждан Российской Федерации, кроме паспорта гражданина Российской Федерации, являются: паспорт гражданина СССР, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации, до замены его в установленный срок на паспорт гражданина Российской Федерации; свидетельство о рождении - для лиц, не достигших 14-летнего возраста; паспорт, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации, - для лиц, постоянно проживающих за пределами Российской Федерации. Кроме того, нормами действующего законодательства РФ установлены другие документы, которые могут использоваться в качестве документов удостоверяющих личность - Удостоверение личности военнослужащего или военный билет (для солдат, матросов, сержантов и старшин, проходящих военную службу по призыву или контракту) только в период прохождения им военной службы. - Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации ф.№2-П. выдаваемое органом внутренних дел физическому лицу в связи с утратой либо заменой паспорта. - Паспорт моряка. - Национальный заграничный паспорт для иностранных граждан. - Для лиц без гражданства вид на жительство в Российской Федерации или разрешение на временное проживание в Российской Федерации. Таким образом, ни один нормативно-правовой акт РФ, в том числе Основы законодательства РФ о нотариате, которые предусматривают выдачу указанного Свидетельства, не определяет представленное истцом Свидетельство в качестве документа удостоверяющего личность. В соответствии со ст. 2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России. В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 10 июля 2002 г. "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации, а также устанавливает правила проведения банковских операций. Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденном ЦБ РФ 24.04.2008 N 318-П, в главе 5. предусмотрен порядок выдачи наличных денег клиентам, в том числе и выполнение кассовым работником, получившим расходный кассовый документ, проверки наличия на расходном кассовом документе данных предъявленного клиентом паспорта или другого документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, сверка его подпись в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность. Действующим законодательством Российской Федерации наряду с основным документом удостоверяющем личность - паспортом, предусмотрены иные документы удостоверяющие личность и хотя перечень документов удостоверяющих личность не является закрытым, ни один нормативно-правовой акт РФ, в том числе Основы законодательства РФ о нотариате которые предусматривают выдачу Свидетельства, не определяет Свидетельство в качестве документа удостоверяющего личность. В соответствии со ст. 84. Основ законодательства РФ о нотариате нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии. Т. е., по смыслу данного нотариального действия, нотариус не удостоверяет личность обратившегося лица, а удостоверяет факт тождества (схожести) личности и изображения на фотографии. Факт тождества лица, фотографии документу, удостоверяющему личность нотариус не удостоверяет. Совершение банковских операций при предъявлении клиентом свидетельства о тождестве с лицом изображенным на фотографии приведет к нарушению Банком законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ответственность за которое предусмотрена ст. 15.27. КоАП РФ, поскольку в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), и установить следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство и реквизиты документа, удостоверяющего личность. Выслушав истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему. Согласно ч.2 ст.19 Конституции РФ государство гарантирует равенство прав и свобод человека и гражданина независимо от пола, расы, национальности, языка, происхождения, имущественного и должностного положения, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности к общественным объединениям, а также других обстоятельств. Запрещаются любые формы ограничения прав граждан по признакам социальной, расовой, национальной, языковой или религиозной принадлежности. Согласно ст.29 Конституции РФ каждому гарантируется свобода мысли и слова. Никто не может быть принужден к выражению своих мнений и убеждений или отказу от них. В соответствии с ч.1 ст.39 Конституции РФ каждому гарантируется социальное обеспечение по возрасту, в случае болезни, инвалидности, потери кормильца, для воспитания детей и в иных случаях, установленных законом. Согласно письменному ответу управляющего Анжеро-Судженским отделением №2356 ОАО «Сбербанк России» - Андрееву В.В. было отказано в произведении операций по счету на основании представленного им свидетельства тождественности с лицом, изображенном на фотографической карточке, поскольку данное свидетельство в соответствии с действующим законодательством РФ не является документом удостоверяющим личность. В соответствии с Положением о паспорте гражданина РФ, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997г. №828, паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории РФ. Паспорт обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14 летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации. Гражданин обязан бережно хранить паспорт. Ни один нормативно-правовой акт РФ, в том числе Основы законодательства о нотариате, которые предусматривают выдачу указанного свидетельства, не определяют представленное свидетельство в качестве документа, удостоверяющего личность. Согласно копии сберегательной книжки <данные изъяты>, во внутреннем структурном подразделении <данные изъяты> ОАО «Сбербанк России» на имя Андреева В.В. открыт счет <данные изъяты> Согласно выписке из приложения к приказу <данные изъяты> по ГУ КРОФСС - <данные изъяты>, Андрееву В.В. назначена ежемесячная страховая выплата <данные изъяты> Согласно приказу <данные изъяты> по ГУ КРОФСС - <данные изъяты>, страховые выплаты Андрееву В.В. производятся на основании его заявления на лицевой счет <данные изъяты> В материалах дела имеется копия заявления Андреева В.В. с просьбой о переводе страховых выплат на указанный лицевой счет. Согласно ст.841 ГК РФ если договором банковского вклада не предусмотрено иное, на счет по вкладу зачисляются денежные средства, поступившие в банк на имя вкладчика от третьих лиц с указанием необходимых данных о его счете по вкладу. При этом предполагается, что вкладчик выразил согласие на получение денежных средств от таких лиц, предоставив им необходимые данные о счете по вкладу. Согласно ст.842 ГК РФ вклад может быть внесен в банк на имя определенного третьего лица. Если иное не предусмотрено договором банковского вклада, такое лицо приобретает права вкладчика с момента предъявления им к банку первого требования, основанного на этих правах, либо выражения им банку иным способом намерения воспользоваться такими правами. Правильность назначения и право на получение истцом назначенных страховых сумм не оспаривается. Отказ ответчика в выдаче истицу указанных сумм обоснован тем, что для получения денежных средств истцу необходимо предъявить паспорт гражданина РФ или иной документ, удостоверяющий личность, предусмотренный нормативными актами, в числе которых удостоверенное нотариусом свидетельство не указано. Истцом полученный им паспорт гражданина РФ предъявлялся при открытии указанного лицевого счета в Анжеро-Судженском отделении №2356/00027 АК СБ РФ (ОАО), а также при оформлении нотариусом <данные изъяты> свидетельства <данные изъяты>, о тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, наклеенной в свидетельстве, с представившим ее Андреевым В.В. Из свидетельства <данные изъяты> следует, что нотариусом <данные изъяты> было удостоверено, что лицо, изображенное на фотографической карточке, наклеенной в свидетельстве, тождественно с представившим ее Андреевым В.В., <данные изъяты> Личность представившего фотографическую карточку удостоверена. Согласно ст.10 Федерального закона от 31.05.2002г. №62-ФЗ «О гражданстве РФ», регулирующего отношения, связанные с гражданством РФ, предусмотрено, что документом, удостоверяющим гражданство Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации или иной основной документ, содержащие указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом. До принятия соответствующего федерального закона, Президентом РФ, в соответствии с предоставленными ему Конституцией РФ полномочиями, 13.03.1997г. был издан Указ №232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации», предусматривающий, что основной документ, удостоверяющий личность гражданина РФ - паспорт РФ. В соответствии с данным Указом утверждено Постановление Правительства Российской Федерации от 08.07.97 г. №828 "Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации". Указанные нормативные акты устанавливают в качестве основного, но не единственного документа, удостоверяющего личность гражданина РФ на территории Российской Федерации, паспорт гражданина РФ. В Инструкции ЦБ РФ от 28.04.2004 г. №113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» (зарегистрировано в Минюсте РФ 02.06.2004 г. №5824), в пункте 4.7 указывается, что в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются: 4.7.1. Паспорт гражданина Российской Федерации - для граждан Российской Федерации. 4.7.2. Общегражданский заграничный паспорт - для граждан 4.7.3. Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации. 4.7.4. Удостоверение личности военнослужащего или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации. 4.7.5. Иные документы, признаваемые в соответствии 4.7.6. Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность, - для иностранных граждан. 4.7.7. Вид на жительство в Российской Федерации - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации. 4.7.8. Документ, выданный иностранным государством, 4.7.9. Разрешение на временное проживание - для лиц без гражданства. 4.7.10. Вид на жительство - для лиц без гражданства. 4.7.11. Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства. Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденном ЦБ РФ 24.04.2008 г. №318-П, в главе 5, предусмотрен порядок выдачи наличных денег клиентам, в том числе и выполнение кассовым работником, получившим расходный кассовый документ, проверки наличия на расходном кассовом документе данных предъявленного клиентом паспорта или другого документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, сверка его подпись в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность. Пунктом 5 статьи 4, статьей 34 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» от 10.07.2002г. №86-ФЗ, определяющего функции Центрального банка РФ, предусмотрено, что Банк России устанавливает правила проведенных банковских операций, определяет порядок проведения кассовых операций. В то же время указанным Федеральным законом на Банк России не возложены функции по установлению перечня документов, удостоверяющих личность гражданина. Кроме того, в п.4.7.5. Инструкции указано, что это могут быть иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, - для граждан Российской Федерации. Статьей 84 Основ законодательства РФ «О нотариате» от 11 февраля 1993 года №4462-1 предусмотрено, что нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии. При удостоверении нотариусом тождественности личности Андреева В.В. с лицом, изображенном на представленной им фотографии, личность Андреева В.В. была установлена нотариусом на основании ее паспорта гражданина РФ. Свидетельство об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, предъявленное истцом в Анжеро-Судженское отделение №2356 АК СБ РФ(ОАО) для получения указанных денежных сумм, оформлено в соответствии с законом. Основы законодательства РФ «О нотариате», предусматривающие выдачу такого свидетельства, не содержат указания на то, для каких целей и для каких случаях может использоваться данное свидетельство, не определяют и не ограничивают круг случаев его применения. В своей деятельности ответчик должен руководствоваться не только указанными Инструкцией и Положением, но и другими нормативными актами, имеющими большую юридическую силу. Инструкция и Положения ЦБ являются подзаконными актами и их применение не должно влечь за собой нарушение основных прав граждан, в том числе и права на свободу совести и свободу вероисповедания, гарантированные Конституцией РФ. Конституция РФ не только декларирует право свободно выбирать, иметь религиозные и иные убеждения, но и гарантирует право действовать в соответствии с ними. Следует так же учесть, что возможность сверки подписи истца при выдаче ей наличных денег была предусмотрена инструкцией Центрального банка РФ от 14.09.2006 г. №28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», в соответствии с которой для открытия текущего счета физическому лицу - гражданину РФ, производится заполнение карточки по форме, содержащейся в приложении №1 к Инструкции, предусматривающей, в том числе, и образец подписи вкладчика. Заполнение карточки с образцом подписи вкладчика предусматривалось ранее, в том числе, Инструкцией Госбанка СССР от 30.10.1986 года №28. Кроме того, суд учитывает, что при открытии лицевого счета истцу первоначальная идентификации Андреева В.В. как клиента, ответчиком была проведена на основании его паспорта. Пунктом 1 ст.846 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу, открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами, этот договор считается заключенным с того момента, когда сторонами в таких случаях достигнуто соглашение по существенным условиям договора банковского счета. Нормативными документами, регулирующими правоотношения в сфере назначения и произведения страховых выплат не установлено обязательным для получения указанных сумм предъявление только паспорта, не установлен конкретный перечень документов, необходимых для предъявления при получении указанных выплат, в том числе и через кредитные учреждения. Суд считает возможным в данном случае, при непредъявлении истцом паспорта гражданина РФ по религиозным мотивам, При таких обстоятельствах, отказ ответчика в выдаче истице денежных сумм с его лицевого счета при предъявлении указанного свидетельства суд признает незаконным. Учитывая изложенное, иск Андреева В.В. подлежит, удовлетворению. На основании ст. 98 ГПК РФ суд взыскивает с ответчика в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> рублей. Руководствуясь ст. ст. 193-199 ГПК РФ, суд решил: Удовлетворить иск Андреева В.В. к ОАО «Сбербанк России» в лице Анжеро-Судженского отделения № 2356: Признать действия ОАО «Сбербанк России» по отказу в выдаче Андрееву В.В. денежных сумм при предъявлении свидетельства об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, удостоверенного нотариусом <данные изъяты> незаконными. Обязать ОАО «Сбербанк России» выдавать Андрееву В.В. поступившие и которые будут поступать в дальнейшем денежные суммы при предъявлении им свидетельства об удостоверении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, удостоверенного нотариусом <данные изъяты> Взыскать с ОАО «Сбербанк России» в лице Анжеро-Судженского отделения № 2356 в пользу Андреева В.В. расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> рублей. Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 дней. Председательствующий:
Российской Федерации.
законодательством Российской Федерации документам, удостоверяющими личность - для граждан Российской Федерации.
признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства - для лиц без гражданства.
для удостоверения личности предъявление им в Анжеро-Судженское отделение №2356 ОАО «Сбербанк России» при выдаче денежных средств с его лицевого счета, свидетельства об установлении тождественности лица, изображенного на фотографической карточке, удостоверенного нотариусом.